反洗錢法規(guī)知識(shí)測(cè)試題-正式及參考答案001套

PAGEPAGE17反洗錢法規(guī)知識(shí)測(cè)試題姓名：成績(jī)：一、單項(xiàng)選擇題（每題0.5分，共10分）1、為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪,第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議在什么時(shí)間通過(guò)了《中華人民共和國(guó)反洗錢法》？（D）A.2007年10月31日B.2007年1月1日C.2006年1月1日2、（A）是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作。A.中國(guó)人民銀行B.公安部C.中國(guó)反洗錢信息監(jiān)測(cè)中心D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)3、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處多少罰款？（B）A.10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下B.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下C.30萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下D.20萬(wàn)元以上40萬(wàn)元以下4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照“了解你的客戶”原則建立什么制度？（A）A.客戶身份識(shí)別制度B.大額和可疑交易報(bào)告制度C.交易信息保存制度D.存款滾動(dòng)式檢查制度5、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的幾個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正？（B）A.3個(gè)工作日B.5個(gè)工作日C.7個(gè)工作日D.10個(gè)工作日6、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存幾年？（C）A.3年B.2年C.5年D.7年7、調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于多少人？（C）A.3人B.5人C.2人D.1人8、臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)多長(zhǎng)時(shí)間？（D）A.36小時(shí)B.24小時(shí)C.50小時(shí)D.48小時(shí)。9、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予什么處分？（C）A.行政處分B.刑事處分C.紀(jì)律處分D.經(jīng)濟(jì)處罰10、由于金融機(jī)構(gòu)違規(guī)行為而致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以多少罰款？（D）A.10萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下B.20萬(wàn)元以上300萬(wàn)元以下C.50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下D.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下11、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》是什么時(shí)間正式實(shí)施的？（C）A.2007年3月1日B.C.2007年1月112、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》是什么時(shí)間正式實(shí)施的？（C）A.2006年3月1C.2007年3月113、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“短期”是指什么？（A）A.指10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日B.指10個(gè)工作日以內(nèi)C.指5個(gè)工作日以內(nèi)，含5個(gè)工作日D.指5個(gè)工作日以內(nèi)14、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“長(zhǎng)期”系指什么？（D）A.指2年以上B.指3年以上C.指10年以上D.指1年以上。15、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是什么時(shí)間正式實(shí)施的。（A）A.2007年8月1C.2006年8月116、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處多少罰款？（D）A.10萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰款B.20萬(wàn)元以上40萬(wàn)元以下罰款C.10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下罰款D.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款17、《中華人民共和國(guó)刑法修正案（六）》規(guī)定，洗錢罪情節(jié)嚴(yán)重的，處（C）年有期徒刑，并處罰金。A.2年以上5年以下B.5年以上8年以下C.5年以上10年以下D.3年以上10年以下。18、由于金融機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為而致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事，高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人進(jìn)行多少金額的罰款？（A）A.處以5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款B.處以5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下罰款C.處以5萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰款。19、《中華人民共和國(guó)刑法修正案（六）》規(guī)定了對(duì)洗錢罪的處罰沒收實(shí)施犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，處有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額多少比例罰金？（C）A.5％以上10％以下B.10％以上30％以下C.5％以上20％以下D.10％以上30％以下20、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以多少金額的罰款？（B）A.20萬(wàn)元以上40萬(wàn)元以下B.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下C.20萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下D.30萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下二、多項(xiàng)選擇題（每題1分，共50分）1、按《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)什么情況下有可能屬于可疑支付交易？（ABC）A.短期內(nèi)分散投保B.集中退保者集中投保C.分散退保且不能合理解釋的D.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)，能說(shuō)明資金來(lái)源的2、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基本制度是什么？（ABC）A.客戶身份識(shí)別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.大額交易和可疑交易報(bào)告制度3、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照什么原則妥善保存客戶身份資料和交易記錄？（ABCD）A.安全性原則B.準(zhǔn)確性原則C.、完整性原則D.保密性原則4、關(guān)于臨時(shí)凍結(jié)措施有哪些規(guī)定？（ABD）A.偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已依照規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)B.偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施C.偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)D.臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)48小時(shí)。5、建立客戶身份資料及交易記錄保存制度是金融機(jī)構(gòu)反洗錢的一個(gè)義務(wù)，具體要求是什么？（ABD）A.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料B.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年C.與客戶簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同D.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)6、中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)可以采取哪些措施？（ABC）A.詢問金融機(jī)構(gòu)工作人員，要求其說(shuō)明情況B.查閱復(fù)制被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶的賬戶信息交易記錄和其他有關(guān)資料C.對(duì)可能被轉(zhuǎn)移隱藏篡改或者毀損的文件資料進(jìn)行封存。7、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的是哪些機(jī)構(gòu)？（AB）A.中國(guó)人民銀行總行B.中國(guó)人民銀行省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)8、金融機(jī)構(gòu)反洗錢主要有哪些制度？（ABCD）A.了解客戶制度B.額交易報(bào)告制度C.可疑交易報(bào)告制度D.保存記錄制度9、洗錢的過(guò)程一般分為哪幾個(gè)階段？（ACD）A.分為處置階段B.交易階段C.離析階段D.融合階段10、中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，在反洗錢工作中的職責(zé)有哪些？（ABCDE）A.組織、協(xié)調(diào)全國(guó)反洗錢工作B.負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)C.制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章D.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況E、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)。11、具備金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理職能的機(jī)構(gòu)包括哪些？（ABCD）A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)12、目前國(guó)際上有哪些專門的反洗錢組織？（ABCD）A.艾格蒙特組織B.金融行動(dòng)特別工作組C.亞太反洗錢小組D.歐亞反洗錢與反恐融資小組13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄有哪些？（ABC）A.關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬薄B.有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件C.其他資料14、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心和人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告哪些可疑行為？（ABCDE）A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B.對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法獲得匯款人姓名或者名稱及其他相關(guān)替代信息的C.客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的D.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性和完整性的E、履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。15、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件，還可以采取哪些措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份？（ABCDE）A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B.回訪客戶C.實(shí)地查訪D.向公安、工商行政管理等部門核實(shí)E其他可依法采取的措施16、反洗錢調(diào)查的程序要求有哪些？（ABC）A.調(diào)查人員不得少于二人B.出示合法證件C.出示中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書17、目前我國(guó)通過(guò)非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢的主要類型是什么？（ABCD）]A.以服務(wù)行業(yè)掩護(hù)進(jìn)行洗錢B.通過(guò)各種投資工具進(jìn)行洗錢C.通過(guò)拍賣行進(jìn)行洗錢D.通過(guò)賭博或博彩業(yè)進(jìn)行洗錢18、我國(guó)反洗錢的原則是什么？（ABCD）A.審慎原則B.保密原則C.信息共享原則D.全面合作原則19、金融機(jī)構(gòu)主要承擔(dān)哪些反洗錢義務(wù)？（ABCDE）A.建立內(nèi)部控制制度和組織機(jī)構(gòu)B.建立客戶身份識(shí)別制度C.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度D.執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度E、開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。20、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的立法宗旨是什么？（ABC）A.預(yù)防洗錢活動(dòng)B.維護(hù)金融秩序C.遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪D.打擊犯罪21、我國(guó)已簽署和批準(zhǔn)加入的涉及反洗錢及反恐融資問題的國(guó)際公約分別是哪幾個(gè)公約？（ABCD）A.《聯(lián)合國(guó)禁毒公約》B.《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》C.《聯(lián)合國(guó)關(guān)于制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》D.《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》）22、反洗錢行政調(diào)查的適用條件是什么？（AB）A.反洗錢調(diào)查只針對(duì)可疑交易活動(dòng)B.可疑交易活動(dòng)需要調(diào)查核實(shí)C.反洗錢調(diào)查可針對(duì)非可疑交易活動(dòng)D.大額交易活動(dòng)需要調(diào)查核實(shí)23、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)所收集的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)行分析時(shí)，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進(jìn)一步確認(rèn)的，可根據(jù)情況采取什么方式進(jìn)行確認(rèn)和核實(shí)？（ABCD）A.電話詢問B.書面詢問C.走訪金融機(jī)構(gòu)D.約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話24、我國(guó)目前反洗錢監(jiān)管的手段有哪些？（CD）A.政策指導(dǎo)B.評(píng)估金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)C.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管D.現(xiàn)場(chǎng)檢查E、監(jiān)管報(bào)表25、中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，在反洗錢工作中的職責(zé)是什么？（ABCDEF）A.負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作B.負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)C.制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章D.監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)及特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作E、調(diào)查可疑交易F開展反洗錢國(guó)際合作。26、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》確立了我國(guó)的反洗錢工作機(jī)制的模式，該模式是什么？（AB）A.確立一個(gè)部門為行政主管部門，全面負(fù)責(zé)國(guó)家的反洗錢行政事務(wù)B.其他部門、機(jī)構(gòu)在職責(zé)范圍內(nèi)分工負(fù)責(zé)、協(xié)調(diào)配合27、根據(jù)各國(guó)的規(guī)定來(lái)看，因各國(guó)國(guó)情和反洗錢義務(wù)主體的不同，需要建立的反洗錢制度可能不同，但總的來(lái)說(shuō)，反洗錢義務(wù)主體應(yīng)當(dāng)建立三項(xiàng)基本制度，這三項(xiàng)基本制度分別是什么？（ABC）A.客戶身份識(shí)別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.大額交易和可疑交易報(bào)告制度28、目前世界通行的反洗錢交易報(bào)告制度主要有哪種形式？（AB）A.以英國(guó)為代表的可疑交易報(bào)告制度B.以美國(guó)、澳大利亞等國(guó)為代表的大額交易和可疑交易報(bào)告制度C.以法國(guó)為代表的大額交易報(bào)告制度29、保存客戶身份資料和交易信息制度的主要目的是什么?（ABCD）A.可以作為金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別和交易報(bào)告義務(wù)的記錄和證明B.可以為掌握客戶真實(shí)身份、再現(xiàn)客戶資金交易過(guò)程、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù)C.為違法犯罪活動(dòng)的調(diào)查、偵查、起訴、審判提供必要證據(jù)D.為打擊反洗錢活動(dòng)提供依據(jù)30、洗錢犯罪活動(dòng)的特點(diǎn)是什么？（ACD）A.具有嚴(yán)密的組織性和隱蔽性B.風(fēng)險(xiǎn)底、收益豐厚C.具有較強(qiáng)的跨國(guó)流動(dòng)性D.具有較強(qiáng)的專業(yè)性和技術(shù)性31、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照什么原則妥善保存客戶身份資料和交易記錄？（ACDE）A.安全B.及時(shí)C.準(zhǔn)確D.完整E、保密的原則32、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的主要內(nèi)容是什么？（ABCD）A.信息收集B.信息分析評(píng)估C.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施D.信息歸檔33、代理他人辦理金融業(yè)務(wù)的客戶，應(yīng)如何配合金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)？（ABC）A.應(yīng)出示被代理人及本人有效身份證件或其他身份證明文件B.填寫姓名、聯(lián)系方式、身份證件C.其他證明文件的種類和號(hào)碼等信息D.住址、電話34、我國(guó)應(yīng)構(gòu)建怎樣的反洗錢法律體系？（ABC）A.法律層面上的，主要包括完善中國(guó)的反洗錢刑事立法和制定專門的反洗錢法B.根據(jù)相關(guān)法律由國(guó)務(wù)院頒布反洗錢方面的行政法規(guī)C.由人民銀行、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)等有關(guān)部門制定有關(guān)反洗錢的政策指引，完善與洗錢有關(guān)的金融規(guī)章制度35、保險(xiǎn)的基本原則是什么？（ABCD）A.可保利益原則B.最大誠(chéng)信原則C.近因原則D.損失補(bǔ)償原則36、金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)，應(yīng)建立哪三項(xiàng)基本制度？（ABC）A.健全客戶身份識(shí)別制度B.客戶身份資料和交易保存制度C.大額交易和可疑交易報(bào)告制度D.定期報(bào)告制度37、單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，應(yīng)向哪些部門舉報(bào)？（BC）A.檢察機(jī)關(guān)B.反洗錢行政主管部門C.公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。38、中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，必要時(shí)將檢查情況通報(bào)哪些部門？（ABC）A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)D.國(guó)務(wù)院39、與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施？（ABC）A.關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)B.金融交易情況C.及時(shí)提示更新資料信息40、根據(jù)《山東省金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評(píng)估辦法》，金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作應(yīng)堅(jiān)持什么原則？（BC）A.公開原則B.公平原則C.公正原則D.公允原則41、保險(xiǎn)合同成立的條件是什么？（BC）A.投保人提出保險(xiǎn)要求B.保險(xiǎn)人同意承保C.投保人交付保險(xiǎn)費(fèi)42、人身意外傷害保險(xiǎn)的基本責(zé)任給付是什么？（ABC）A.意外死亡給付B.意外殘廢給付C.意外受傷43、金融行動(dòng)特別工作組（FA.TF）的主要職責(zé)是什么？（ABC）A.負(fù)責(zé)監(jiān)督成員國(guó)對(duì)反洗錢和反恐融資建議的執(zhí)行情況B.、研究和總結(jié)洗錢和恐怖融資的趨勢(shì)方法C.提出打擊洗錢和恐怖融資犯罪活動(dòng)的措施44、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度了解客戶的哪些方面？（ABC）A.交易性質(zhì)B.交易目的C.交易的受益人45、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管包括哪些內(nèi)容？（ABCD）A.反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管包括信息收集B.信息分析評(píng)估C.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施D.信息歸檔46、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按年度向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告哪些反洗錢信息？（ABCD）A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B.反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況C.反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況D.反洗錢年度內(nèi)部審計(jì)情況47、金融機(jī)構(gòu)按照反洗錢規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的期限規(guī)定是什么？（AB）A.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年B.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年C.客戶身份資料，自交易記賬當(dāng)年起至少保存3年48、我國(guó)目前反洗錢監(jiān)管的手段有哪些？（CD）A.政策指導(dǎo)B.評(píng)估金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)C.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管D.現(xiàn)場(chǎng)檢查E、監(jiān)管報(bào)表。49、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》4項(xiàng)法規(guī)施行時(shí)間分別是什么時(shí)間？（ABCD）A.2007年1月1日B.2007年1月150、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》對(duì)法人、其他組織和個(gè)體工商戶的“身份基本信息”是如何規(guī)定的？（ABCDE）A.名稱B.住所C.經(jīng)營(yíng)范圍D.組織機(jī)構(gòu)代碼E、稅務(wù)登記證號(hào)碼三、判斷題（每題1分，共20分）1、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告。(

對(duì))2、建議將洗錢活動(dòng)列為刑事犯罪的國(guó)際法律是《維也納公約》。(

錯(cuò))3、我國(guó)反洗錢已實(shí)現(xiàn)本外幣交易信息監(jiān)測(cè)。(

錯(cuò))4、金融機(jī)構(gòu)為了反洗錢可以不遵守為客戶信息保密義務(wù)。(

錯(cuò))5、在金融機(jī)構(gòu)工作人員履行了金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控規(guī)定的情況下，仍然發(fā)生了洗錢犯罪行為，有關(guān)工作人員一般要承擔(dān)法律責(zé)任。(

錯(cuò))6、中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人履行反洗錢規(guī)定的行為可依法行使檢查權(quán)。(

對(duì))7、金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。(

錯(cuò))8、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定：任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。(

對(duì))9、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。(

對(duì))10、銀行是洗錢者進(jìn)行洗錢活動(dòng)的首選通道，是因?yàn)殂y行是經(jīng)營(yíng)貨幣的機(jī)構(gòu)。(對(duì))11、金融機(jī)構(gòu)可疑支付交易信息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個(gè)人泄露。

(

錯(cuò))12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人。(

對(duì))13、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的，中國(guó)人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。(

錯(cuò))14、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)利、有義務(wù)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。(

錯(cuò))15、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)人民銀行停止核準(zhǔn)其開立基本存款賬戶，暫?；蛲Ｖ蛊洳糠只蛉恐Ц督Y(jié)算業(yè)務(wù)，并取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。(

對(duì))16、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，只需出示檢查通知書。(

錯(cuò))17、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。(

對(duì))18、建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，應(yīng)遵循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施。(

對(duì))19、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由第三方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。(錯(cuò))20、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取對(duì)可疑賬戶進(jìn)行臨時(shí)凍結(jié)措施。(錯(cuò))四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共20分）1、什么是反洗錢？反洗錢，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞HYPERLINK"