財政的起因及其職能課件

CH3財政的起因及其職能3.1市場失靈3.2財政職能CH3財政的起因及其職能3.1市場失靈1市場失靈：政府經(jīng)濟(jì)活動的起因(一)市場失靈(MarketFailure)的內(nèi)涵指市場經(jīng)濟(jì)存在著的一些自身難以克服的缺陷或不足。(二)市場失靈的原因3.1市場失靈市場勢力市場功能不足市場殘缺壟斷自然壟斷公共產(chǎn)品外部性信息不對稱分配不公平經(jīng)濟(jì)波動優(yōu)值品劣值品市場失靈：政府經(jīng)濟(jì)活動的起因3.1市場失靈市場勢力市場功能23.1市場失靈（三）現(xiàn)代財政理論的分析思路市場有效運(yùn)行→市場失靈→政府干預(yù)→財政介入3.1市場失靈（三）現(xiàn)代財政理論的分析思路33.1市場失靈市場勢力（一）市場勢力的形成原因1、壟斷----市場競爭的結(jié)果造成的壟斷。2、自然壟斷(NaturalMonopoly)----某些行業(yè)因自然、技術(shù)、市場等方面的原因而天然具有壟斷的特性。3.1市場失靈市場勢力4(二）壟斷造成的效率損失QOPD=AR=MSBMRABC無謂損失DeadweightLossMPC=MSCQ*P*GPmQmEF△消費(fèi)者剩余=-A-B△生產(chǎn)者剩余=A-C△社會福利=-B-CMSC3.1市場失靈EH(二）壟斷造成的效率損失QOPD=AR=MSBMRABC無謂53.1市場失靈（三）自然壟斷1、特點(diǎn)：規(guī)模報酬遞增

（IncreasingReturnstoScale）----某些行業(yè)具有收益隨規(guī)模擴(kuò)大而不斷增長的特點(diǎn)，也即具有平均成本遞減的特點(diǎn)。（如供水、供電、管道煤氣、下水道、有線電話等）2、自然壟斷行業(yè)存在競爭失靈-----政府干預(yù)3.1市場失靈（三）自然壟斷63.1市場失靈MRD=AR=MSBACMPC=MSCQ*P*QmPmPQOEFH3.1市場失靈MRD=AR=MSBACMPC=MSCQ*P73.1市場失靈市場殘缺（一）公共產(chǎn)品（PublicGoods）CH51、內(nèi)涵：指那些在消費(fèi)上具有非競爭性的產(chǎn)品，即。2、公共產(chǎn)品無法由私人按效率產(chǎn)量提供。（P=MC=0）3、政府具有提供公共產(chǎn)品的極大潛力。3.1市場失靈市場殘缺83.1市場失靈（二）外部性（Externalities）CH61、內(nèi)涵：指經(jīng)濟(jì)主體的行為以市場價格以外的方式影響了他人福利的情形。2、外部性導(dǎo)致資源的無效配置3.1市場失靈（二）外部性（Externalities）93.1市場失靈（三）信息不對稱（AsymmetricInformation）1、內(nèi)涵：指交易一方擁有另一方得不到的信息。2、信息不對稱可能影響到市場的形成，使一些為人們所需要的市場難以存在。如貧困保險逆向選擇道德風(fēng)險市場交易的一方無法觀察到另一方的重要特征時，發(fā)生劣質(zhì)品驅(qū)逐優(yōu)質(zhì)品的情形。逆向選擇發(fā)生在事前。市場交易的一方無法觀察到另一方所控制和采取的行動時，發(fā)生知情方故意不采取謹(jǐn)慎行為的情形。道德風(fēng)險發(fā)生在事后。3.1市場失靈（三）信息不對稱（AsymmetricIn10案例：Lemonmarket

2001年１０月，阿克爾洛夫以一篇看似淺顯卻意義深遠(yuǎn)的論文摘取了諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎的桂冠。這篇通過對二手車交易深入透析撰寫的論文《檸檬市場》(Lemonmarket)，其實是３０年前他還是哈佛大學(xué)學(xué)生時的開山之作。雖說這一信息經(jīng)濟(jì)學(xué)的奠基之作遠(yuǎn)不局限于二手車買賣，但其對于二手車市場的精辟見解卻是“一針見血”的。案例：Lemonmarket200111

賣者最低價買者最高價100輛好車80000100000100輛差車4000050000

信息不對稱好車被差車驅(qū)逐出市場賣者最低價12

案例：關(guān)于道德風(fēng)險

一所重點(diǎn)大學(xué)禁止給學(xué)生D或F的成績。它解釋說：學(xué)生在沒有因不及格而退學(xué)的壓力時，他們的表現(xiàn)會超過平均水平。該大學(xué)說，它希望所有的學(xué)生都能得到A或B。思考：如果目標(biāo)是把總體成績提高到B或以上水平，這是不是一項好的政策？

這不是一項好的政策。當(dāng)被保險的人能影響導(dǎo)致賠償?shù)氖录目赡苄曰虺潭葧r，道德風(fēng)險就會發(fā)生?，F(xiàn)在這個學(xué)校如果禁止給學(xué)生D或F的成績，學(xué)生就會以為，反正不管學(xué)習(xí)是否努力，總不會得D或F，因而就有可能不努力學(xué)習(xí)，結(jié)果總體成績就會下降，因而不可能提高到B或以上的水平。案例：關(guān)于道德風(fēng)險133.1市場失靈市場功能缺失（一）定義

因市場功能不完整而力不能及的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。（二）類型

分配不公平經(jīng)濟(jì)波動優(yōu)值品和劣值品3.1市場失靈市場功能缺失143.1市場失靈（三）分配不公平1、市場經(jīng)濟(jì)本身無法自動實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)平等2、政府參與公平分配的必要性3.1市場失靈（三）分配不公平153.1市場失靈（四）經(jīng)濟(jì)波動1、宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定（1）充分就業(yè)（2）物價穩(wěn)定（3）國際收支平衡2、宏觀經(jīng)濟(jì)的周期性波動-----市場經(jīng)濟(jì)缺少協(xié)調(diào)社會總供求平衡的機(jī)制3、政府介入3.1市場失靈（四）經(jīng)濟(jì)波動163.1市場失靈（五）優(yōu)值品和劣值品1、優(yōu)值品（MeritGoods）：指消費(fèi)者的評價低于合理評價的產(chǎn)品和服務(wù)。（如基礎(chǔ)教育、高雅藝術(shù)等）市場供給通常不足，需要由政府出面提供。2、劣值品(DismeritGoods)：指消費(fèi)者的評價高于合理評價的產(chǎn)品和服務(wù)。（如吸煙、吸毒等）市場供給往往過量，需要由政府適當(dāng)加以控制。3.1市場失靈（五）優(yōu)值品和劣值品17

讀書無用論－－農(nóng)民的算帳效應(yīng)一個農(nóng)村學(xué)生從小學(xué)到大學(xué)所需最低費(fèi)用(不計生活費(fèi))為26840元。這對一個中國普通的農(nóng)村家庭來講不能不說是一筆大的開銷。有些農(nóng)民認(rèn)為，一個孩子從小學(xué)到大學(xué)要花費(fèi)幾萬元，畢業(yè)后即使找到工，也很難在短期內(nèi)將上學(xué)費(fèi)用掙回來，于是農(nóng)民就會將對教育的投入轉(zhuǎn)向?qū)彝ドa(chǎn)和勞動的投入?！芭c其繼續(xù)供孩子念書，不如早讓他們掙錢，即使掙不到錢，起碼不再付出，因而寧愿讓孩子呆在家里，也不愿再供其上學(xué)”。讀書無用論－－農(nóng)民的算帳183.2財政職能財政職能的分類

配置職能穩(wěn)定職能分配職能小政府，小財政大政府，大財政“三自一狗”“一缺三調(diào)”3.2財政職能財政職能的分類配置職能穩(wěn)定職能分配職能小政府193.2財政職能配置職能（一）內(nèi)涵

在市場經(jīng)濟(jì)中，資源配置主要由市場機(jī)制或私人部門達(dá)成，公共部門起補(bǔ)充作用；財政學(xué)強(qiáng)調(diào)私人部門和公共部門在資源配置上的互補(bǔ)性。（二）公共部門的配置職能

矯正競爭的不完善矯正市場的不完善3.2財政職能配置職能矯正競爭的不完善矯正市場的不完善203.2財政職能1、矯正競爭的不完善（1）治理壟斷①反壟斷立法----鏟除壟斷的根源②公共定價----按邊際成本定價管制

世界反壟斷法之母------美國1890年的《謝爾曼法》我國的《反壟斷法》于2007年8月30日全國人大常委會討論通過，2008年8月1日正式實施。3.2財政職能1、矯正競爭的不完善世界反壟斷法之母我國的《21小故事：貪官的點(diǎn)菜秀

某日，某公司經(jīng)理宴請一個單位領(lǐng)導(dǎo)，想爭取一個大項目。新員工小劉和辦公室趙主任有幸陪同服務(wù)，見識到了一場奇特的“點(diǎn)菜秀”。到飯店坐定，經(jīng)理將菜單遞給領(lǐng)導(dǎo)：“請您點(diǎn)菜?！鳖I(lǐng)導(dǎo)“啪”地一下把菜單合上，漫不經(jīng)心地說：“我就先點(diǎn)個南瓜炒百合吧?！?/p>

經(jīng)理一怔，趕緊說：“來一個潑辣鯰魚?！鳖I(lǐng)導(dǎo)：“小蔥拌豆腐?！?/p>

經(jīng)理：“清炒苦瓜?！?/p>

領(lǐng)導(dǎo)“哼”了一聲，沉著臉說道：“那今天喝黃酒吧……”經(jīng)理臉上冒出一層細(xì)汗，趙主任也面露不安。經(jīng)理定定神，對服務(wù)員說：“霉菜扣肉，快記上，霉菜扣肉！”

領(lǐng)導(dǎo)臉色緩和下來，慢悠悠地說：“來個東坡肉。嗯，對了，加個火爆腰塊?！?/p>

經(jīng)理連連點(diǎn)頭，說：“來個東北大豐收！”

領(lǐng)導(dǎo)道：“那就來個香干韭菜！”經(jīng)理、領(lǐng)導(dǎo)和趙主任一起哈哈大笑，氣氛立時變得無比融洽。只有新員工小劉傻乎乎地坐在那里，不知道他們?yōu)樯妒虑樾ΑＰ」适拢贺澒俚狞c(diǎn)菜秀某日，某公司經(jīng)22領(lǐng)導(dǎo)：南瓜炒百合——這個事要想順利合作難度很大呀！

經(jīng)理：潑辣鯰魚——請您念在咱們舊日交情的份上大力幫助呀！

領(lǐng)導(dǎo)：小蔥拌豆腐——求我辦事才想起來請我？以前怎么搞得一清二白的，一點(diǎn)好處都不給我？

經(jīng)理：清炒苦瓜——我們公司最近生意清淡，日子過得也很苦啊。

領(lǐng)導(dǎo)：黃酒——你小子敢跟我耍滑頭？那就沒必要談下去了，這個事兒算黃了！

經(jīng)理：霉菜扣肉——您別多心，只要這個事兒弄成了，回扣少不了您的！

領(lǐng)導(dǎo)：東坡肉、火爆腰塊——算你識相！不過，這單可是個大生意、大肥肉，回扣絕不能少，并且一定“要快”！

經(jīng)理：東北大豐收——放心，只要我賺錢，保證會孝敬您的，咱們精誠合作，一同“大豐收”！

領(lǐng)導(dǎo)：香干韭菜——事情就這樣定了，希望能長久合作下去……

領(lǐng)導(dǎo)：南瓜炒百合——這個事要想順23

2009年5月，歐盟委員會對全球最大的芯片制造商英特爾處以10.6億歐元(約合14.4億美元)的處罰，創(chuàng)下歐盟有史以來最大的反壟斷罰款紀(jì)錄。這場長達(dá)八年之久的反壟斷調(diào)查，終于有了明晰的結(jié)果，雖然英特爾CEO保羅-歐德寧(PaulOtellini)表示將對該裁決提起上訴，但專家分析認(rèn)為英特爾的上訴之路“漫漫無期”。案例1：歐盟反壟斷對英特爾出重拳2009年5月，歐盟委員會對全球最大24從2001年，歐盟就開始了對英特爾的長期反壟斷調(diào)查，而英特爾在市場上的競爭對手AMD也在全球各地監(jiān)管部門和法院對英特爾提出反壟斷訴訟。

2007年，歐盟指控英特爾以折扣、營銷活動補(bǔ)貼和低價產(chǎn)品等手段，阻止各大PC制造商在PC及低價服務(wù)器產(chǎn)品中采用AMD處理器。

2008年7月，歐盟宣布，對英特爾新增3項反壟斷指控，擴(kuò)大對這家全球電腦芯片巨頭的反壟斷調(diào)查。根據(jù)歐盟法律，如果英特爾被裁定違反了法規(guī)，將可能被處以高達(dá)全球年營業(yè)額10%的罰款。英特爾2007年的銷售收入為380億美元。從2001年，歐盟就開始了對英252008年6月，美國聯(lián)邦貿(mào)易委員會對英特爾涉嫌市場壟斷事宜展開正式調(diào)查。2006年3月8日，日本公平貿(mào)易委員會（JFTC）裁定，芯片制造商英特爾公司（Intel）試圖阻止個人電腦制造商使用競爭對手的微處理芯片，違反了日本反壟斷法，要求其停止在日本芯片市場上的“不公平”競爭行為。

2008年6月，因為英特爾向韓國PC制造商提供折扣優(yōu)惠，令三星等PC制造商放棄采購AMD處理器，韓國反壟斷部門對英特爾開出了2600萬美元罰單。2008年6月，美國聯(lián)邦貿(mào)易26案例2：可口可樂收購匯源案被禁

2008年9月3日，中國匯源果汁集團(tuán)有限公司公告稱，可口可樂公司已與匯源果汁三大股東中國匯源果汁控股有限公司、達(dá)能及華平基金旗下GourmetGrace簽署接受要約，以每股12.2港元的價格，現(xiàn)金收購后者合計持有的匯源果汁大約66%股份及全部未行使可轉(zhuǎn)換債券及期權(quán)。2008年12月5日，商務(wù)部立案受理并購案。

案例2：可口可樂收購匯源案被禁2008年272009年3月18日，商務(wù)部正式發(fā)布《關(guān)于對可口可樂收購匯源反壟斷審查公告》，公告稱，鑒于可口可樂對匯源果汁的收購可能妨礙或者限制競爭，影響中國果汁行業(yè)的健康發(fā)展，作出禁止收購的決定。

這是反壟斷法自2008年8月1日實施以來，商務(wù)部已經(jīng)受理的40多起反壟斷申報中首個沒有通過反壟斷審查的案例。

2009年3月18日，商務(wù)部正283.2財政職能（2）矯正自然壟斷①建立公共企業(yè)----按邊際成本定價+補(bǔ)貼②管制③創(chuàng)造可競爭市場(ContestableMarket)3.2財政職能（2）矯正自然壟斷293.2財政職能MRD=AR=MSBACMPC=MSCQ*P*QmPmPQOEFHP1Q1G3.2財政職能MRD=AR=MSBACMPC=MSCQ*P303.2財政職能2、矯正市場的不完善（信息不對稱）（1）矯正交易者的策略行為

①市場提供的有效機(jī)制---簽訂或有契約（contingencycontracts）②并非每種商品都存在完備的或有市場逆向選擇（adverseselection）道德風(fēng)險（moralhazard）③解決辦法：政府強(qiáng)制措施3.2財政職能2、矯正市場的不完善（信息不對稱）313.2財政職能（2）信息作為公共產(chǎn)品由政府提供

一種重要的傳遞信息機(jī)制：資格認(rèn)證

3.2財政職能（2）信息作為公共產(chǎn)品由政府提供323.2財政職能分配職能（一）內(nèi)涵（二）可供選擇的政策手段1、財政支出（1）社會救助支出(CH8)（2）社會保險支出(CH9)（3）公共項目支出2、稅收（1）累進(jìn)稅制（2）稅式支出（TaxExpenditure）（3）負(fù)所得稅（NegativeIncomeTax）3、政府管制：如最低工資、房租管制等3.2財政職能分配職能33補(bǔ)充資料：特困居民醫(yī)療救助第二條醫(yī)療救助的對象持有民政部門發(fā)放的《福建省城市居民最低生活保障金領(lǐng)取證》（以下簡稱《低保證》）的福州市四城區(qū)（鼓樓區(qū)、臺江區(qū)、倉山區(qū)、晉安區(qū)）居民。已經(jīng)參加醫(yī)保的低保人員按醫(yī)保規(guī)定的待遇執(zhí)行，不再實行此項醫(yī)療救助。第五條醫(yī)療救助標(biāo)準(zhǔn)

1、醫(yī)療救助對象患病住院治療時，本人全年（1月1日至12月31日）符合規(guī)定的住院醫(yī)療費(fèi)用累計超過5000元時，可申請醫(yī)療救助。

2、醫(yī)療救助的額度按照本人住院治療時符合規(guī)定的醫(yī)療費(fèi)用的20%支付，每人全年醫(yī)療救助支付額度累計不超過3000元。----《福州市城區(qū)特困居民醫(yī)療救助管理暫行辦法》2003年291號補(bǔ)充資料：特困居民醫(yī)療救助第二條醫(yī)療救助的對象持有民政部門34補(bǔ)充資料：稅式支出對于殘疾、孤老人員和烈屬的所得可以減征個人所得稅。殘疾人員個人為社會提供的勞務(wù)免征營業(yè)稅；下崗職工從事社區(qū)居民服務(wù)業(yè)取得營業(yè)收入，3年內(nèi)免征營業(yè)稅。對農(nóng)業(yè)生產(chǎn)者銷售的自產(chǎn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)品（是指直接從事種植業(yè)、養(yǎng)殖業(yè)、林業(yè)、牧業(yè)、水產(chǎn)業(yè)的單位和個人銷售自產(chǎn)的屬于稅法規(guī)定范圍的農(nóng)業(yè)產(chǎn)品）免征增值稅。補(bǔ)充資料：稅式支出對于殘疾、孤老人員和35補(bǔ)充資料：最低工資

2004年1月20日中華人民共和國勞動和社會保障部令第21號發(fā)布的《最低工資規(guī)定》第三條對最低工資的概念和定義作了以下界定和補(bǔ)充。即"本規(guī)定所稱最低工資標(biāo)準(zhǔn)，是指勞動者在法定工作時間或依法簽訂的勞動合同約定的工作時間內(nèi)提供了正常勞動的前提下，用人單位依法應(yīng)支付的最低勞動報酬。

補(bǔ)充資料：最低工資2004年1月20日中363.2財政職能穩(wěn)定職能（一）內(nèi)涵（二）宏觀經(jīng)濟(jì)政策1、財政政策：指政府為實現(xiàn)宏觀經(jīng)濟(jì)政策目標(biāo)而對政府支出、稅收和公債水平等做出的決策。2、貨幣政策：指政府根據(jù)既定的政策目標(biāo)，通過中央銀行對貨幣的供給進(jìn)行管理，從而影響經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的決策。3.2財政職能穩(wěn)定職能373.2財政職能（三）財政政策的主要工具（CH18）1、改變政府購買的數(shù)量2、改變政府轉(zhuǎn)移支付的數(shù)量3、調(diào)整稅率3.2財政職能（三）財政政策的主要工具（CH18）383.2財政職能小結(jié)：三大職能的相互關(guān)系（一）職能的沖突1、配置職能與分配職能的沖突2、穩(wěn)定職能與配置職能的沖突3、穩(wěn)定職能與分配職能的沖突（二）職能的協(xié)調(diào)

舍魚而取熊掌3.2財政職能小結(jié)：三大職能的相互關(guān)系39本章重點(diǎn)1、政府介入經(jīng)濟(jì)活動的原因：市場失靈2、市場失靈的各種類型壟斷與自然壟斷信息不對稱優(yōu)值品與劣值品3、財政的三大職能，尤其是配置職能對壟斷和自然壟斷的矯正對信息不對稱的矯正本章重點(diǎn)1、政府介入經(jīng)濟(jì)活動的原因：市場失靈40習(xí)題1、不論是在計劃經(jīng)濟(jì)還是在市場經(jīng)濟(jì)，財政對資源配置起基礎(chǔ)作用。()2、將大企業(yè)分割成若干個相互競爭的較小的企業(yè)并不是解決自然壟斷問題的良策。

()3、壟斷行業(yè)必然具有規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng)。（）

4、自然壟斷行業(yè)的廠商如果按照平均成本定價，就無法補(bǔ)償其生產(chǎn)成本；而按照邊際成本定價，就能達(dá)到不盈不虧。（）習(xí)題1、不論是在計劃經(jīng)濟(jì)還是在市場經(jīng)濟(jì)，財政對資源配置起基礎(chǔ)415、下列方法中，不能用來治理壟斷所產(chǎn)生的效率問題的措施有：（）A、征稅B、反壟斷立法C、公共定價D、取消區(qū)域建的競爭壁壘6、為解決消費(fèi)者與生產(chǎn)者之間的信息不對稱問題，政府可以采取的管制措施有：（）A、要求賣方對所生產(chǎn)的產(chǎn)品進(jìn)行信息披露B、對不同類別的產(chǎn)品制定技術(shù)和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)C、對不同的行業(yè)制定生產(chǎn)者資格標(biāo)準(zhǔn)，不符合這一標(biāo)準(zhǔn)，就不能注冊登記D、打假5、下列方法中，不能用來治理壟斷所產(chǎn)生的效率問題的措施有：427、財政發(fā)揮穩(wěn)定物價、保持國際收支平衡的職能是指（）。A、資源配置職能B、經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定職能C、收入分配職能D、國家統(tǒng)治職能8、配置資源的機(jī)制不包括（）。A、壟斷B、市場機(jī)制C、價格機(jī)制D、競爭機(jī)制9、財政實現(xiàn)收入分配的手段主要有（）。A、轉(zhuǎn)移支付B、社會救助C、稅收調(diào)節(jié)D、規(guī)范工資制度7、財政發(fā)揮穩(wěn)定物價、保持國際收支平衡的職能是指（）。43演講完畢，謝謝觀看！演講完畢，謝謝觀看！44CH3財政的起因及其職能3.1市場失靈3.2財政職能CH3財政的起因及其職能3.1市場失靈45市場失靈：政府經(jīng)濟(jì)活動的起因(一)市場失靈(MarketFailure)的內(nèi)涵指市場經(jīng)濟(jì)存在著的一些自身難以克服的缺陷或不足。(二)市場失靈的原因3.1市場失靈市場勢力市場功能不足市場殘缺壟斷自然壟斷公共產(chǎn)品外部性信息不對稱分配不公平經(jīng)濟(jì)波動優(yōu)值品劣值品市場失靈：政府經(jīng)濟(jì)活動的起因3.1市場失靈市場勢力市場功能463.1市場失靈（三）現(xiàn)代財政理論的分析思路市場有效運(yùn)行→市場失靈→政府干預(yù)→財政介入3.1市場失靈（三）現(xiàn)代財政理論的分析思路473.1市場失靈市場勢力（一）市場勢力的形成原因1、壟斷----市場競爭的結(jié)果造成的壟斷。2、自然壟斷(NaturalMonopoly)----某些行業(yè)因自然、技術(shù)、市場等方面的原因而天然具有壟斷的特性。3.1市場失靈市場勢力48(二）壟斷造成的效率損失QOPD=AR=MSBMRABC無謂損失DeadweightLossMPC=MSCQ*P*GPmQmEF△消費(fèi)者剩余=-A-B△生產(chǎn)者剩余=A-C△社會福利=-B-CMSC3.1市場失靈EH(二）壟斷造成的效率損失QOPD=AR=MSBMRABC無謂493.1市場失靈（三）自然壟斷1、特點(diǎn)：規(guī)模報酬遞增

（IncreasingReturnstoScale）----某些行業(yè)具有收益隨規(guī)模擴(kuò)大而不斷增長的特點(diǎn)，也即具有平均成本遞減的特點(diǎn)。（如供水、供電、管道煤氣、下水道、有線電話等）2、自然壟斷行業(yè)存在競爭失靈-----政府干預(yù)3.1市場失靈（三）自然壟斷503.1市場失靈MRD=AR=MSBACMPC=MSCQ*P*QmPmPQOEFH3.1市場失靈MRD=AR=MSBACMPC=MSCQ*P513.1市場失靈市場殘缺（一）公共產(chǎn)品（PublicGoods）CH51、內(nèi)涵：指那些在消費(fèi)上具有非競爭性的產(chǎn)品，即。2、公共產(chǎn)品無法由私人按效率產(chǎn)量提供。（P=MC=0）3、政府具有提供公共產(chǎn)品的極大潛力。3.1市場失靈市場殘缺523.1市場失靈（二）外部性（Externalities）CH61、內(nèi)涵：指經(jīng)濟(jì)主體的行為以市場價格以外的方式影響了他人福利的情形。2、外部性導(dǎo)致資源的無效配置3.1市場失靈（二）外部性（Externalities）533.1市場失靈（三）信息不對稱（AsymmetricInformation）1、內(nèi)涵：指交易一方擁有另一方得不到的信息。2、信息不對稱可能影響到市場的形成，使一些為人們所需要的市場難以存在。如貧困保險逆向選擇道德風(fēng)險市場交易的一方無法觀察到另一方的重要特征時，發(fā)生劣質(zhì)品驅(qū)逐優(yōu)質(zhì)品的情形。逆向選擇發(fā)生在事前。市場交易的一方無法觀察到另一方所控制和采取的行動時，發(fā)生知情方故意不采取謹(jǐn)慎行為的情形。道德風(fēng)險發(fā)生在事后。3.1市場失靈（三）信息不對稱（AsymmetricIn54案例：Lemonmarket

2001年１０月，阿克爾洛夫以一篇看似淺顯卻意義深遠(yuǎn)的論文摘取了諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎的桂冠。這篇通過對二手車交易深入透析撰寫的論文《檸檬市場》(Lemonmarket)，其實是３０年前他還是哈佛大學(xué)學(xué)生時的開山之作。雖說這一信息經(jīng)濟(jì)學(xué)的奠基之作遠(yuǎn)不局限于二手車買賣，但其對于二手車市場的精辟見解卻是“一針見血”的。案例：Lemonmarket200155

賣者最低價買者最高價100輛好車80000100000100輛差車4000050000

信息不對稱好車被差車驅(qū)逐出市場賣者最低價56

案例：關(guān)于道德風(fēng)險

一所重點(diǎn)大學(xué)禁止給學(xué)生D或F的成績。它解釋說：學(xué)生在沒有因不及格而退學(xué)的壓力時，他們的表現(xiàn)會超過平均水平。該大學(xué)說，它希望所有的學(xué)生都能得到A或B。思考：如果目標(biāo)是把總體成績提高到B或以上水平，這是不是一項好的政策？

這不是一項好的政策。當(dāng)被保險的人能影響導(dǎo)致賠償?shù)氖录目赡苄曰虺潭葧r，道德風(fēng)險就會發(fā)生?，F(xiàn)在這個學(xué)校如果禁止給學(xué)生D或F的成績，學(xué)生就會以為，反正不管學(xué)習(xí)是否努力，總不會得D或F，因而就有可能不努力學(xué)習(xí)，結(jié)果總體成績就會下降，因而不可能提高到B或以上的水平。案例：關(guān)于道德風(fēng)險573.1市場失靈市場功能缺失（一）定義

因市場功能不完整而力不能及的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。（二）類型

分配不公平經(jīng)濟(jì)波動優(yōu)值品和劣值品3.1市場失靈市場功能缺失583.1市場失靈（三）分配不公平1、市場經(jīng)濟(jì)本身無法自動實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)平等2、政府參與公平分配的必要性3.1市場失靈（三）分配不公平593.1市場失靈（四）經(jīng)濟(jì)波動1、宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定（1）充分就業(yè)（2）物價穩(wěn)定（3）國際收支平衡2、宏觀經(jīng)濟(jì)的周期性波動-----市場經(jīng)濟(jì)缺少協(xié)調(diào)社會總供求平衡的機(jī)制3、政府介入3.1市場失靈（四）經(jīng)濟(jì)波動603.1市場失靈（五）優(yōu)值品和劣值品1、優(yōu)值品（MeritGoods）：指消費(fèi)者的評價低于合理評價的產(chǎn)品和服務(wù)。（如基礎(chǔ)教育、高雅藝術(shù)等）市場供給通常不足，需要由政府出面提供。2、劣值品(DismeritGoods)：指消費(fèi)者的評價高于合理評價的產(chǎn)品和服務(wù)。（如吸煙、吸毒等）市場供給往往過量，需要由政府適當(dāng)加以控制。3.1市場失靈（五）優(yōu)值品和劣值品61

讀書無用論－－農(nóng)民的算帳效應(yīng)一個農(nóng)村學(xué)生從小學(xué)到大學(xué)所需最低費(fèi)用(不計生活費(fèi))為26840元。這對一個中國普通的農(nóng)村家庭來講不能不說是一筆大的開銷。有些農(nóng)民認(rèn)為，一個孩子從小學(xué)到大學(xué)要花費(fèi)幾萬元，畢業(yè)后即使找到工，也很難在短期內(nèi)將上學(xué)費(fèi)用掙回來，于是農(nóng)民就會將對教育的投入轉(zhuǎn)向?qū)彝ドa(chǎn)和勞動的投入。“與其繼續(xù)供孩子念書，不如早讓他們掙錢，即使掙不到錢，起碼不再付出，因而寧愿讓孩子呆在家里，也不愿再供其上學(xué)”。讀書無用論－－農(nóng)民的算帳623.2財政職能財政職能的分類

配置職能穩(wěn)定職能分配職能小政府，小財政大政府，大財政“三自一狗”“一缺三調(diào)”3.2財政職能財政職能的分類配置職能穩(wěn)定職能分配職能小政府633.2財政職能配置職能（一）內(nèi)涵

在市場經(jīng)濟(jì)中，資源配置主要由市場機(jī)制或私人部門達(dá)成，公共部門起補(bǔ)充作用；財政學(xué)強(qiáng)調(diào)私人部門和公共部門在資源配置上的互補(bǔ)性。（二）公共部門的配置職能

矯正競爭的不完善矯正市場的不完善3.2財政職能配置職能矯正競爭的不完善矯正市場的不完善643.2財政職能1、矯正競爭的不完善（1）治理壟斷①反壟斷立法----鏟除壟斷的根源②公共定價----按邊際成本定價管制

世界反壟斷法之母------美國1890年的《謝爾曼法》我國的《反壟斷法》于2007年8月30日全國人大常委會討論通過，2008年8月1日正式實施。3.2財政職能1、矯正競爭的不完善世界反壟斷法之母我國的《65小故事：貪官的點(diǎn)菜秀

某日，某公司經(jīng)理宴請一個單位領(lǐng)導(dǎo)，想爭取一個大項目。新員工小劉和辦公室趙主任有幸陪同服務(wù)，見識到了一場奇特的“點(diǎn)菜秀”。到飯店坐定，經(jīng)理將菜單遞給領(lǐng)導(dǎo)：“請您點(diǎn)菜。”領(lǐng)導(dǎo)“啪”地一下把菜單合上，漫不經(jīng)心地說：“我就先點(diǎn)個南瓜炒百合吧?！?/p>

經(jīng)理一怔，趕緊說：“來一個潑辣鯰魚?！鳖I(lǐng)導(dǎo)：“小蔥拌豆腐?！?/p>

經(jīng)理：“清炒苦瓜?！?/p>

領(lǐng)導(dǎo)“哼”了一聲，沉著臉說道：“那今天喝黃酒吧……”經(jīng)理臉上冒出一層細(xì)汗，趙主任也面露不安。經(jīng)理定定神，對服務(wù)員說：“霉菜扣肉，快記上，霉菜扣肉！”

領(lǐng)導(dǎo)臉色緩和下來，慢悠悠地說：“來個東坡肉。嗯，對了，加個火爆腰塊?！?/p>

經(jīng)理連連點(diǎn)頭，說：“來個東北大豐收！”

領(lǐng)導(dǎo)道：“那就來個香干韭菜！”經(jīng)理、領(lǐng)導(dǎo)和趙主任一起哈哈大笑，氣氛立時變得無比融洽。只有新員工小劉傻乎乎地坐在那里，不知道他們?yōu)樯妒虑樾?。小故事：貪官的點(diǎn)菜秀某日，某公司經(jīng)66領(lǐng)導(dǎo)：南瓜炒百合——這個事要想順利合作難度很大呀！

經(jīng)理：潑辣鯰魚——請您念在咱們舊日交情的份上大力幫助呀！

領(lǐng)導(dǎo)：小蔥拌豆腐——求我辦事才想起來請我？以前怎么搞得一清二白的，一點(diǎn)好處都不給我？

經(jīng)理：清炒苦瓜——我們公司最近生意清淡，日子過得也很苦啊。

領(lǐng)導(dǎo)：黃酒——你小子敢跟我?；^？那就沒必要談下去了，這個事兒算黃了！

經(jīng)理：霉菜扣肉——您別多心，只要這個事兒弄成了，回扣少不了您的！

領(lǐng)導(dǎo)：東坡肉、火爆腰塊——算你識相！不過，這單可是個大生意、大肥肉，回扣絕不能少，并且一定“要快”！

經(jīng)理：東北大豐收——放心，只要我賺錢，保證會孝敬您的，咱們精誠合作，一同“大豐收”！

領(lǐng)導(dǎo)：香干韭菜——事情就這樣定了，希望能長久合作下去……

領(lǐng)導(dǎo)：南瓜炒百合——這個事要想順67

2009年5月，歐盟委員會對全球最大的芯片制造商英特爾處以10.6億歐元(約合14.4億美元)的處罰，創(chuàng)下歐盟有史以來最大的反壟斷罰款紀(jì)錄。這場長達(dá)八年之久的反壟斷調(diào)查，終于有了明晰的結(jié)果，雖然英特爾CEO保羅-歐德寧(PaulOtellini)表示將對該裁決提起上訴，但專家分析認(rèn)為英特爾的上訴之路“漫漫無期”。案例1：歐盟反壟斷對英特爾出重拳2009年5月，歐盟委員會對全球最大68從2001年，歐盟就開始了對英特爾的長期反壟斷調(diào)查，而英特爾在市場上的競爭對手AMD也在全球各地監(jiān)管部門和法院對英特爾提出反壟斷訴訟。

2007年，歐盟指控英特爾以折扣、營銷活動補(bǔ)貼和低價產(chǎn)品等手段，阻止各大PC制造商在PC及低價服務(wù)器產(chǎn)品中采用AMD處理器。

2008年7月，歐盟宣布，對英特爾新增3項反壟斷指控，擴(kuò)大對這家全球電腦芯片巨頭的反壟斷調(diào)查。根據(jù)歐盟法律，如果英特爾被裁定違反了法規(guī)，將可能被處以高達(dá)全球年營業(yè)額10%的罰款。英特爾2007年的銷售收入為380億美元。從2001年，歐盟就開始了對英692008年6月，美國聯(lián)邦貿(mào)易委員會對英特爾涉嫌市場壟斷事宜展開正式調(diào)查。2006年3月8日，日本公平貿(mào)易委員會（JFTC）裁定，芯片制造商英特爾公司（Intel）試圖阻止個人電腦制造商使用競爭對手的微處理芯片，違反了日本反壟斷法，要求其停止在日本芯片市場上的“不公平”競爭行為。

2008年6月，因為英特爾向韓國PC制造商提供折扣優(yōu)惠，令三星等PC制造商放棄采購AMD處理器，韓國反壟斷部門對英特爾開出了2600萬美元罰單。2008年6月，美國聯(lián)邦貿(mào)易70案例2：可口可樂收購匯源案被禁

2008年9月3日，中國匯源果汁集團(tuán)有限公司公告稱，可口可樂公司已與匯源果汁三大股東中國匯源果汁控股有限公司、達(dá)能及華平基金旗下GourmetGrace簽署接受要約，以每股12.2港元的價格，現(xiàn)金收購后者合計持有的匯源果汁大約66%股份及全部未行使可轉(zhuǎn)換債券及期權(quán)。2008年12月5日，商務(wù)部立案受理并購案。

案例2：可口可樂收購匯源案被禁2008年712009年3月18日，商務(wù)部正式發(fā)布《關(guān)于對可口可樂收購匯源反壟斷審查公告》，公告稱，鑒于可口可樂對匯源果汁的收購可能妨礙或者限制競爭，影響中國果汁行業(yè)的健康發(fā)展，作出禁止收購的決定。

這是反壟斷法自2008年8月1日實施以來，商務(wù)部已經(jīng)受理的40多起反壟斷申報中首個沒有通過反壟斷審查的案例。

2009年3月18日，商務(wù)部正723.2財政職能（2）矯正自然壟斷①建立公共企業(yè)----按邊際成本定價+補(bǔ)貼②管制③創(chuàng)造可競爭市場(ContestableMarket)3.2財政職能（2）矯正自然壟斷733.2財政職能MRD=AR=MSBACMPC=MSCQ*P*QmPmPQOEFHP1Q1G3.2財政職能MRD=AR=MSBACMPC=MSCQ*P743.2財政職能2、矯正市場的不完善（信息不對稱）（1）矯正交易者的策略行為

①市場提供的有效機(jī)制---簽訂或有契約（contingencycontracts）②并非每種商品都存在完備的或有市場逆向選擇（adverseselection）道德風(fēng)險（moralhazard）③解決辦法：政府強(qiáng)制措施3.2財政職能2、矯正市場的不完善（信息不對稱）753.2財政職能（2）信息作為公共產(chǎn)品由政府提供

一種重要的傳遞信息機(jī)制：資格認(rèn)證

3.2財政職能（2）信息作為公共產(chǎn)品由政府提供763.2財政職能分配職能（一）內(nèi)涵（二）可供選擇的政策手段1、財政支出（1）社會救助支出(CH8)（2）社會保險支出(CH9)（3）公共項目支出2、稅收（1）累進(jìn)稅制（2）稅式支出（TaxExpenditure）（3）負(fù)所得稅（NegativeIncomeTax）3、政府管制：如最低工資、房租管制等3.2財政職能分配職能77補(bǔ)充資料：特困居民醫(yī)療救助第二條醫(yī)療救助的對象持有民政部門發(fā)放的《福建省城市居民最低生活保障金領(lǐng)取證》（以下簡稱《低保證》）的福州市四城區(qū)（鼓樓區(qū)、臺江區(qū)、倉山區(qū)、晉安區(qū)）居民。已經(jīng)參加醫(yī)保的低保人員按醫(yī)保規(guī)定的待遇執(zhí)行，不再實行此項醫(yī)療救助。第五條醫(yī)療救助標(biāo)準(zhǔn)

1、醫(yī)療救助對象患病住院治療時，本人全年（1月1日至12月31日）符合規(guī)定的住院醫(yī)療費(fèi)用累計超過5000元時，可申請醫(yī)療救助。

2、醫(yī)療救助的額度按照本人住院治療時符合規(guī)定的醫(yī)療費(fèi)用的20%支付，每人全年醫(yī)療救助支付額度累計不超過3000元。----《福州市城區(qū)特困居民醫(yī)療救助管理暫行辦法》2003年291號補(bǔ)充資料：特困居民醫(yī)療救助第二條醫(yī)療救助的對象持有民政部門78補(bǔ)充資料：稅式支出對于殘疾、孤老人員和烈屬的所得可以減征個人所得稅。殘疾人員個