【金融知識】證券投資者專項測試卷附答案

【金融知識】證券投資者專項測試題附答案1.在證券市場上，資金的供給者和證券的需求者是()。[2015年11月真題]A.證券投資者(正確答案)B.證券中介機構(gòu)C.監(jiān)管部門D.證券發(fā)行人答案解析：【解析】:

證券市場投資者是證券市場中資金的供給者，也是證券的需求方，他們通過短期或長期的證券投資行為，達到獲取一定股息和

利息的目的。2.目前，在我國，從數(shù)量上看，()是證券市場最廣泛的投資者。[2018年10月真題]A.機構(gòu)投資者B.非銀行金融機構(gòu)C.個人投資者(正確答案)D.證券公司答案解析：【解析】:

根據(jù)投資者身份，可以將證券投資者分為機構(gòu)投資者和個人投資者，前者主要包括政府機構(gòu)類投資者，金融機構(gòu)類投資者、合

格境外機構(gòu)投資者（QFII）、合格境內(nèi)機構(gòu)投資者（QDII）、企業(yè)和事業(yè)法人類機構(gòu)投資者以及基金類投資者。個人投資者是

證券市場最廣泛的投資者。3.證券投資者是指通過買入證券而進行投資的各類()。[2018年3月真題]A.證券公司和銀行B.上市公司和基金C.企事業(yè)法人和境外投資者D.機構(gòu)法人和自然人(正確答案)答案解析：【解析】:

證券投資者可以分為機構(gòu)投資者和個人投資者，前者主要包括政府機構(gòu)類投資者、金融機構(gòu)類投資者、合格境外機構(gòu)投資者

（QFII）、合格境內(nèi)機構(gòu)投資者（QDII）、企業(yè)和事業(yè)法人類機構(gòu)投資者以及基金類投資者。個人投資者是證券市場最廣泛的

投資者。4.機構(gòu)投資者通常具有集中性，專業(yè)性的特點，比較注重()和長期投資。[2018年3月真題]A.集中投資B.理性投資(正確答案)C.量化投資D.感性投資答案解析：【解析】:

機構(gòu)投資者通常具有集中性，專業(yè)性的特點，比較注重理性投資和長期投資。一般來說，機構(gòu)投資者的投資行為相對理性化，

投資成功率及收益水平較個人投資者通常會更高。5.用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進行有價證券投資活動的法人機構(gòu)是()。[2016年10月真題]A.機構(gòu)投資者(正確答案)B.投資銀行C.投資公司D.證券公司答案解析：【解析】:

機構(gòu)投資者，是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金，以獲得證券投資收益為主要經(jīng)營目的的專業(yè)團體機構(gòu)或企

業(yè)。6.政府機構(gòu)進行證券投資的主要目的是進行宏觀調(diào)控和()。[2016年3月真題]A.獲取利息B.獲取資本收益C.調(diào)劑資金余缺(正確答案)D.獲取投資回報答案解析：【解析】:

政府機構(gòu)參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺、實施宏觀調(diào)控、實行特定產(chǎn)業(yè)政策等要求，通常很少考慮盈利。7.央行的公開市場操作包括買賣政府債券或()。[2018年5月真題]A.公司債券B.金融債券(正確答案)C.企業(yè)債券D.次級債券答案解析：【解析】:

中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量進行宏觀調(diào)控。8.下列各類機構(gòu)中，()可以通過公開市場操作方式進行宏觀調(diào)控。[2015年11月真題]A.中央銀行(正確答案)B.商業(yè)銀行C.保險公司D.證券公司答案解析：【解析】:

中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量或利率水平，進行宏觀調(diào)控。9.()是全球最重要的機構(gòu)投資者之一，曾一度超過投資基金成為投資規(guī)模最大的機構(gòu)投資者。A.保險經(jīng)營機構(gòu)(正確答案)B.信托投資公司C.證券經(jīng)營機構(gòu)D.銀行業(yè)金融機構(gòu)答案解析：【解析】:

保險經(jīng)營機構(gòu)是全球最重要的機構(gòu)投資者之一，曾一度超過投資基金成為投資規(guī)模最大的機構(gòu)投資者，除大量投資于各類政府

債券、高等級公司債券外，還廣泛涉足基金和股票投資。10.2019年9月10日，國家外匯管理局決定取消合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投資者()。A.管理模式限制B.投資范圍限制C.貨幣幣種限制D.投資額度限制(正確答案)答案解析：【解析】:

2019年9月10日，國家外匯管理局決定取消合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投資者投資額度限制，其中包括：①取

消QFII和RQFII投資額度限制；②明確不再對單家合格境外投資者的投資額度進行備案和審批；③此次取消合格境外投資者投

資額度限制時，RQFII試點國家和地區(qū)限制也一并取消。11.2011年12月16日，中國證監(jiān)會、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機構(gòu)

投資者境內(nèi)證券投資試點辦法》，開啟了()的試點。[2016年3月真題]A.RQFII(正確答案)B.QFIIC.QDIID.ETF答案解析：【解析】:

2011年12月16日，中國證監(jiān)會、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機構(gòu)投資

者境內(nèi)證券投資試點辦法》，開啟了人民幣合格境外投資者（RQFII）的試點。經(jīng)審批的境內(nèi)基金管理公司、證券公司的香港

子公司，可以運用在香港募集的人民幣資金投資境內(nèi)證券市場。12.關于投資者買賣證券，以下表述錯誤的是()。[2014年6月真題]A.境外投資者在我國證券市場中的投資范圍沒有限制B.投資者買賣證券的基本途徑之一是委托經(jīng)紀商代理買賣證券C.投資者是買賣證券的主體D.投資者買賣證券的基本途徑之一是直接進入交易場所自行買賣證券(正確答案)答案解析：【解析】:

我國證券市場對合格境外投資者的投資范圍和投資額度有嚴格限制。投資對象和持股比例與國內(nèi)的基金近乎同享國民待遇，但

范圍有所區(qū)別。按照《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，合格境外投資者在批準的交易額度內(nèi)，可以投資于中國

證監(jiān)會批準的人民幣金融工具。13.《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和()經(jīng)中國證監(jiān)會批準，可在

境內(nèi)募集資金進行境外證券投資管理。[2018年9月真題]A.證券公司(正確答案)B.工商企業(yè)C.投資咨詢公司D.私募基金答案解析：【解析】:

2007年7月5日頒布的《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，合格境內(nèi)機構(gòu)投資者是經(jīng)中國證監(jiān)會批準在中

華人民共和國境內(nèi)募集資金，運用所募集的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證

券公司等證券經(jīng)營機構(gòu)。14.全國性社會保障基金是社會福利網(wǎng)的最后一道防線，對資金的安全性和()要求非常高。[2017年6月真題]A.收益性B.流動性(正確答案)C.波動性D.規(guī)模性答案解析：【解析】:

全國性社會保障基金屬于國家控制的財政收入，主要用于支付失業(yè)救濟和退休金，是社會福利網(wǎng)的最后一道防線，對資金的安

全性和流動性要求非常高。這部分資金的投資方向有嚴格限制，主要投向國債市場。15.投資基金由______管理、______托管、投資收益歸______所有。()[2017年6月真題]A.基金份額持有人;托管人;管理人B.托管人;管理人;基金份額持有人C.管理人;托管人;基金份額持有人(正確答案)D.管理人;托管人;管理人答案解析：【解析】:

證券投資基金是由基金托管人托管，由基金管理人管理，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資活動的基

金。16.企業(yè)年金基金財產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價值計算應當符合:投資股票等權益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資

連結(jié)保險產(chǎn)品（股票投資比例高于30%）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的()。[2015年11月真題]A.30%(正確答案)B.20%C.40%D.10%答案解析：【解析】:

根據(jù)《關于擴大企業(yè)年金基金投資范圍的通知》，投資股票、股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品（股票投資比例高于

30%）、股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例，合計不得高于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的30%。17.下列各項中，不屬于全國社會保障基金的資金來源的是()。[2014年3月真題]A.國有股減持劃入的資金和股權資產(chǎn)B.從2001年起新增發(fā)行彩票公益金的80%C.中央財政撥入資金D.用人單位和勞動者繳納的社會保險費(正確答案)答案解析：【解析】:

全國社會保障基金是由中央財政預算撥款、國有資本劃轉(zhuǎn)、基金投資收益和以國務院批準的其他方式籌集的資金構(gòu)成的。用人

單位和勞動者繳納的社會保險費屬于社會保險基金的資金來源。社會保障基金與社會保險基金是兩個不同的概念，但二者共同

構(gòu)成了社?；稹?8.關于社?；鸬南铝斜硎鲋校e誤的是()。[2012年3月真題]A.全國社會保障基金可以投資股票和信用等級在投資級以上的企業(yè)債、金融債B.社保基金主要投向國債市場C.全國社?；鹁惩馔顿Y的比例，按成本計算，不得超過全國社保基金總資產(chǎn)的10%(正確答案)D.全國社會保障基金是社會福利網(wǎng)的最后一道防線組合型選擇題答案解析：【解析】:

全國社?；鹁惩馔顿Y的比例，按成本計算，不得超過全國社保基金總資產(chǎn)的20%。1.我國現(xiàn)行股票發(fā)行市場的機構(gòu)投資者主要有()。[2012年3月真題]

Ⅰ．保險公司

Ⅱ．政策性銀行

Ⅲ．社?；?/p>

Ⅳ．證券投資基金A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)C.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：【解析】:

我國證券市場的投資者包括政府機構(gòu)類投資者、金融機構(gòu)類投資者、合格境外機構(gòu)投資者、合格境內(nèi)機構(gòu)投資者、企業(yè)和事業(yè)

法人類機構(gòu)投資者以及基金類投資者。Ⅰ項，保險公司屬于金融機構(gòu)類投資者，可以投資股票市場。Ⅱ項，政策性銀行屬于銀行

業(yè)金融機構(gòu)，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)除國家另有規(guī)定外，在中國境內(nèi)不得從事信托投資和

證券經(jīng)營業(yè)務，因此不能進行股票投資。Ⅲ、Ⅳ兩項，社?；鸷妥C券投資類基金屬于基金類投資者，可以投資股票市場。2.機構(gòu)投資者與個人投資者相比，具有()的特點。[2017年9月真題]

Ⅰ．投資管理專業(yè)化

Ⅱ．投資結(jié)構(gòu)組合化

Ⅲ．投資行為規(guī)范化

Ⅳ．投資操作頻繁化A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)答案解析：【解析】:

機構(gòu)投資者的特點包括：①投資管理專業(yè)化；②投資結(jié)構(gòu)組合化；③投資行為規(guī)范化；④投資資金規(guī)?；?。3.關于機構(gòu)投資者在金融市場中的作用，下列說法正確的有()。

Ⅰ．機構(gòu)投資者有助于改善儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的機制與效率，促進直接金融市場的發(fā)展

Ⅱ．機構(gòu)投資者有助于促進不同金融市場之間的有機結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場的運行機制

Ⅲ．機構(gòu)投資者有助于分散金融風險，促進金融體系的穩(wěn)定運行

Ⅳ．機構(gòu)投資者有助于實現(xiàn)社會經(jīng)濟體系與宏觀經(jīng)濟的良性互動發(fā)展A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：【解析】:

機構(gòu)投資者在金融市場中的作用有：①機構(gòu)投資者有助于改善儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的機制與效率，促進直接金融市場的發(fā)展；②機

構(gòu)投資者有助于促進不同金融市場之間的有機結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場的運行機制；③機構(gòu)投資者有助于分散金融風

險，促進金融體系的穩(wěn)定運行；④機構(gòu)投資者有助于實現(xiàn)社會保障體系與宏觀經(jīng)濟的良性互動發(fā)展。4.我國銀行業(yè)實行“分業(yè)經(jīng)營”原則，商業(yè)銀行不得進行()等業(yè)務。[2017年9月真題]

Ⅰ．股票自營

Ⅱ．發(fā)行理財產(chǎn)品

Ⅲ．股票承銷

Ⅳ．代銷基金A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ(正確答案)C.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ答案解析：【解析】:

根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)可用自有資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規(guī)定外，在中

國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資。股票自營和股票承

銷屬于證券經(jīng)營業(yè)務。5.下列屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)類的機構(gòu)投資者有()。[2017年9月真題]

Ⅰ．信托投資公司

Ⅱ．商業(yè)銀行

Ⅲ．城市信用合作社

Ⅳ．農(nóng)村信用合作社A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)答案解析：【解析】:

銀行業(yè)金融機構(gòu)包括商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀

行。6.一般來說，參與證券投資的金融機構(gòu)有()等。[2015年3月真題]

Ⅰ．證券經(jīng)營機構(gòu)

Ⅱ．保險經(jīng)營機構(gòu)

Ⅲ．中央銀行

Ⅳ．銀行業(yè)金融機構(gòu)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：【解析】:

參與證券投資的政府機構(gòu)主要指中央銀行，參與證券投資的金融機構(gòu)包括證券經(jīng)營機構(gòu)、銀行業(yè)金融機構(gòu)、保險經(jīng)營機構(gòu)以及

其他金融機構(gòu)等。7.按照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，除國家另有規(guī)定外，商業(yè)銀行等銀行業(yè)金融機構(gòu)在中國境內(nèi)不得從事的業(yè)務有

()。

Ⅰ．從事信托投資業(yè)務

Ⅱ．從事證券經(jīng)營業(yè)務

Ⅲ．向非自用不動產(chǎn)投資

Ⅳ．向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)B.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：【解析】:

按照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)可用資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規(guī)定外，在中國

境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資。8.QFII可以參與()。[2018年3月真題]

Ⅰ．新股發(fā)行

Ⅱ．可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行

Ⅲ．股票增發(fā)

Ⅳ．股票配股A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)B.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ答案解析：【解析】:

合格境外機構(gòu)投資者（QFII）在經(jīng)批準的投資額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會批準的人民幣金融工具，可以參與新股發(fā)行、可

轉(zhuǎn)換債券發(fā)行、股票增發(fā)和配股的申購。9.下列各項表述中，正確的有()。[2014年11月真題]

Ⅰ．2008年2月，《外國投資者對上市公司戰(zhàn)略投資管理辦法》正式實施

Ⅱ．2011年12月，中國證監(jiān)會、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)

證券投資試點辦法》

Ⅲ．2006年8月，《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》頒布

Ⅳ．2002年11月，中國證監(jiān)會和中國人民銀行聯(lián)合發(fā)布《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅳ(正確答案)C.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ答案解析：【解析】:

Ⅰ項，2006年2月1日，《外國投資者對上市公司戰(zhàn)略投資管理辦法》正式實施；Ⅲ項，2002年11月15日，中國證監(jiān)會和中國人

民銀行聯(lián)合發(fā)布《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》。10.QDII基金不得有的行為包括()。[2018年9月真題]

Ⅰ．購買不動產(chǎn)和房地產(chǎn)抵押按揭

Ⅱ．購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證

Ⅲ．購買實物商品

Ⅳ．借入臨時用途現(xiàn)金比例不超過基金資產(chǎn)凈值的5%A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ答案解析：【解析】:

除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：①購買不動產(chǎn)；②購買房地產(chǎn)抵押按揭；③購買貴重金屬或代表貴重

金屬的憑證；④購買實物商品；⑤除應付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基

金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10%；⑥利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外；⑦參與未持有基礎資產(chǎn)的賣空交易；⑧從事

證券承銷業(yè)務；⑨中國證監(jiān)會禁止的其他行為。11.QDII可投資于下列哪些金融產(chǎn)品或工具?()

Ⅰ．銀行存款

Ⅱ．政府債券

Ⅲ．遠期合約

Ⅳ．互換A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)答案解析：【解析】:

QDII可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：①貨幣市場工具；②政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持

證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的國際金融組織發(fā)行的證券；③已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市

場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證；④在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解

備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構(gòu)登記注冊的公募基金；⑤與固定收益、股權、信用、商品指數(shù)、基金等標的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性

投資產(chǎn)品；⑥遠期合約、互換及在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)交易所上市交易的權證、期權、

期貨等金融衍生產(chǎn)品；⑦限額特定資產(chǎn)管理計劃除可投資于上述金融產(chǎn)品或工具外，還可投資于在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)

管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構(gòu)登記注冊的私募基金。12.在我國，基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者包括()。[2017年9月真題]

Ⅰ．證券投資基金

Ⅱ．社?；?/p>

Ⅲ．社會公益基金

Ⅳ．企業(yè)年金A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)B.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：【解析】:

基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者包括證券投資基金、社?；稹⑵髽I(yè)年金、社會公益基金。13.全國社保基金境外投資限于下列()投資。

Ⅰ．銀行存款

Ⅱ．外國政府債券

Ⅲ．基金

Ⅳ．股票A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)答案解析：【解析】:

全國社?；鹁惩馔顿Y限于下列投資品種或者工具：①銀行存款；②外國政府債券、國際金融組織債券、外國機構(gòu)債券和外國

公司債券；③中國政府或者企業(yè)在境外發(fā)行的債券；④銀行票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓存單等貨幣市場產(chǎn)品；⑤股票；⑥基金；⑦掉

期、遠期等衍生金融工具；⑧財政部會同勞動保障部批準的其他投資品種或工具。14.劃入社?；鸬呢泿刨Y產(chǎn)的投資，按成本計算，應符合下列哪些規(guī)定?()

Ⅰ．銀行存款的投資比例不得低于10%

Ⅱ．在一家銀行的存款不得高于社?；疸y行存款總額的40%

Ⅲ．企業(yè)債、金融債投資的比