第八單元工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)課件

第八單元

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)第八單元

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)8.1概述一、工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)二、風(fēng)險(xiǎn)的影響三、全面風(fēng)險(xiǎn)管理的概念四、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)五、風(fēng)險(xiǎn)管理的主要工作8.1概述一、工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)一、工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)事先不能確定的內(nèi)部和外部的干擾因素，人們將它稱(chēng)之為風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)是項(xiàng)目系統(tǒng)中的不可靠因素。風(fēng)險(xiǎn)型事業(yè)

國(guó)際工程承包國(guó)際投資和合作一、工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)事先不能確定的內(nèi)部和外部的干擾因素，人們二、風(fēng)險(xiǎn)的影響工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)具有全面性的特點(diǎn)：（1）風(fēng)險(xiǎn)的多樣性。（2）風(fēng)險(xiǎn)在整個(gè)項(xiàng)目生命期中都存在，而不僅在實(shí)施階段。（3）風(fēng)險(xiǎn)影響是全局的。（4）風(fēng)險(xiǎn)有一定的規(guī)律性。二、風(fēng)險(xiǎn)的影響工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)具有全面性的特點(diǎn)：三、項(xiàng)目全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)管理1．項(xiàng)目全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)管理2．對(duì)全部風(fēng)險(xiǎn)的管理3．全方位的管理4．全面的組織措施目標(biāo)設(shè)計(jì)可行性研究技術(shù)設(shè)計(jì)項(xiàng)目實(shí)施項(xiàng)目結(jié)束三、項(xiàng)目全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)管理1．項(xiàng)目全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)設(shè)計(jì)四、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)1．工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理盡管有一些通用的方法，但一經(jīng)要研究具體項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，則必須與該項(xiàng)目的特點(diǎn)相聯(lián)系。2．風(fēng)險(xiǎn)管理要對(duì)項(xiàng)目系統(tǒng)以及系統(tǒng)的環(huán)境有十分深入的了解，并要進(jìn)行預(yù)測(cè)。3．風(fēng)險(xiǎn)管理在很大程度上仍依賴(lài)于管理者的經(jīng)驗(yàn)及管理者過(guò)去工程的經(jīng)歷，對(duì)環(huán)境的了解程度和對(duì)項(xiàng)目本身的熟悉程度。4．風(fēng)險(xiǎn)管理屬于一種高層次的綜合性管理工作。5．風(fēng)險(xiǎn)管理的目的，并不是消滅風(fēng)險(xiǎn)，而是在于有準(zhǔn)備地、理性地進(jìn)行項(xiàng)目實(shí)施，減少風(fēng)險(xiǎn)的損失。四、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)1．工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理盡管有一些通用五、風(fēng)險(xiǎn)管理的主要工作1．確定項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi)，即可能有哪些風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生；2．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，即評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率及風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)項(xiàng)目的影響；3．制定風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策措施：4．在實(shí)施中的風(fēng)險(xiǎn)控制。五、風(fēng)險(xiǎn)管理的主要工作1．確定項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi)，即可能有哪8.2工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素分析一、按項(xiàng)目系統(tǒng)要素進(jìn)行分析二、按風(fēng)險(xiǎn)對(duì)目標(biāo)的影響分析三、按管理的過(guò)程分析8.2工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素分析一、按項(xiàng)目系統(tǒng)要素進(jìn)行分析一、按項(xiàng)目系統(tǒng)要素進(jìn)行分析1、項(xiàng)目環(huán)境因素風(fēng)險(xiǎn)2、項(xiàng)目系統(tǒng)結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)3、項(xiàng)目的行為主體產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)政治風(fēng)險(xiǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)自然風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)它是以項(xiàng)目結(jié)構(gòu)圖上項(xiàng)目單元作為分析對(duì)象，即各個(gè)層次的項(xiàng)目單元，直到工作包在實(shí)施以及運(yùn)行過(guò)程中可能遇到的技術(shù)問(wèn)題，人工、材料、機(jī)械、費(fèi)用消耗的增加，在實(shí)施過(guò)程中可能的各種障礙、異常情況。業(yè)主和投資者承包商（分包商、供應(yīng)商）項(xiàng)目管理者（如監(jiān)理工程師）其他方面一、按項(xiàng)目系統(tǒng)要素進(jìn)行分析1、項(xiàng)目環(huán)境因素風(fēng)險(xiǎn)政治風(fēng)險(xiǎn)1．工期風(fēng)險(xiǎn)。2．費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)。3．質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)。4．生產(chǎn)能力風(fēng)險(xiǎn)。5．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。6．信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。7．人身傷亡、安全、健康及工程或設(shè)備的損壞。8．法律責(zé)任。9。社會(huì)影響等。二、按風(fēng)險(xiǎn)對(duì)目標(biāo)的影響分析

1．工期風(fēng)險(xiǎn)。二、按風(fēng)險(xiǎn)對(duì)目標(biāo)的影響分析1．高層戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。2．環(huán)境調(diào)查和預(yù)測(cè)的風(fēng)險(xiǎn)。3．決策風(fēng)險(xiǎn)，如錯(cuò)誤的選擇、投標(biāo)決策、報(bào)價(jià)等。4．項(xiàng)目策劃風(fēng)險(xiǎn)。5．技術(shù)設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。6．計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)，7．實(shí)施控制中的風(fēng)險(xiǎn)。8．運(yùn)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)。

三、按管理的過(guò)程分析

1．高層戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。三、按管理的過(guò)程分析8.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)一、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的內(nèi)容和過(guò)程二、風(fēng)險(xiǎn)分析說(shuō)明三、風(fēng)險(xiǎn)分析方法8.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)一、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的內(nèi)容和過(guò)程一、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的內(nèi)容和過(guò)程(1)風(fēng)險(xiǎn)存在和發(fā)生的時(shí)間分析。(2)風(fēng)險(xiǎn)的影響和損失分析。

例如，某個(gè)工程活動(dòng)受到干擾而拖延,則可能影響它后面的許多活動(dòng)(見(jiàn)圖11-l)。(3)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性分析。(4)確定風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別。(5)風(fēng)險(xiǎn)的起因和可控制性分析。

一、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的內(nèi)容和過(guò)程(1)風(fēng)險(xiǎn)存在和發(fā)生的時(shí)間分析。風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別(l)風(fēng)險(xiǎn)位能的概念。通常對(duì)一個(gè)具體的風(fēng)險(xiǎn)，它如果發(fā)生，則損失為RH，發(fā)生的可能性為Ew，則風(fēng)險(xiǎn)的期望值Rw為：

Rw=RH*EW風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別(l)風(fēng)險(xiǎn)位能的概念。例如一種自然環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)如果發(fā)生，則損失達(dá)20萬(wàn)元，而發(fā)生的可能性為0．1，則損失的期望值:

Rw=20×0．1＝2萬(wàn)元

引用物理學(xué)中位能的概念，損失期望值高的，則風(fēng)險(xiǎn)位能高?？梢栽诙S座標(biāo)上作等位能線(xiàn)(即損失期望值相等)(見(jiàn)圖10-2)，則具體項(xiàng)目中的任何一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)可以在圖上找到一個(gè)表示它位能的點(diǎn)。

例如一種自然環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)如果發(fā)生，則損失達(dá)20萬(wàn)元，而發(fā)生的可能(2)A、B、C分類(lèi)法不同位能的風(fēng)險(xiǎn)可分為不同的類(lèi)別：A類(lèi)：高位能的，損失期望很大的風(fēng)險(xiǎn)。發(fā)生可能性很大，發(fā)生后損失也很大。

B類(lèi)：中位能的，損失期望值一般的風(fēng)險(xiǎn)。發(fā)生可能性不大，損失也不大的，或可能性很大但損失極小，或損失比較大但可能性極小。

C類(lèi)：低位能，損失期望極小的風(fēng)險(xiǎn)，即發(fā)生的可能性極小，即使發(fā)生損失也很小的風(fēng)險(xiǎn)。則在風(fēng)險(xiǎn)管理中，A類(lèi)是重點(diǎn)，B類(lèi)要顧及到，C類(lèi)可以不考慮。也可用級(jí)別的形式劃分，例如：l級(jí)，2級(jí)，3級(jí)等，其意義是相同的。(2)A、B、C分類(lèi)法不同位能的風(fēng)險(xiǎn)可分為不同的類(lèi)別：二、風(fēng)險(xiǎn)分析說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果必須用文字、圖表進(jìn)行表達(dá)說(shuō)明，作為風(fēng)險(xiǎn)管理的文檔。這個(gè)結(jié)果表達(dá)不僅作為風(fēng)險(xiǎn)分析的成果，而且應(yīng)作為人們風(fēng)險(xiǎn)管理的基本依據(jù)。表的內(nèi)容可以按照分析的對(duì)象進(jìn)行編制，例如以項(xiàng)目單元(工作包)作為對(duì)象則可以建如表8-l所示的表。這可以作為對(duì)工作包說(shuō)明的補(bǔ)充分析文件。這是對(duì)工作包的風(fēng)險(xiǎn)研究。也可以按風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析研究(見(jiàn)表8-2)。二、風(fēng)險(xiǎn)分析說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果必須用文字、圖表進(jìn)工作包號(hào)風(fēng)險(xiǎn)名稱(chēng)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)產(chǎn)生的影響原因損失可能性損失期望預(yù)防措施評(píng)價(jià)等級(jí)工期費(fèi)用

表8-1

表8-2

風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)名稱(chēng)風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍邊界條件損失可能性損失期望預(yù)防措施評(píng)價(jià)等級(jí)工期費(fèi)用

工作包號(hào)風(fēng)險(xiǎn)名稱(chēng)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)產(chǎn)生的影響原因損失可能性損失期望三、風(fēng)險(xiǎn)分析方法1．列舉法2．專(zhuān)家經(jīng)驗(yàn)法(Delphi法)對(duì)專(zhuān)家詢(xún)問(wèn)得到的風(fēng)險(xiǎn)期望，按統(tǒng)計(jì)方法作信息處理。總風(fēng)險(xiǎn)期望值Rv為各單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)期望值Rw之和：RV=ΣRW

=Σf(RH*EW)而各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)期望值Rw與各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)影響值RH和出現(xiàn)的可能性Ew有關(guān)。它們分別由各個(gè)專(zhuān)家意見(jiàn)結(jié)合相加得到。

風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)體系風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)庫(kù)三、風(fēng)險(xiǎn)分析方法1．列舉法風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)體系風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)庫(kù)三、風(fēng)險(xiǎn)分析方法3.決策樹(shù)方法

決策樹(shù)常常用于不同風(fēng)險(xiǎn)方案的選擇。例如某種產(chǎn)品市場(chǎng)預(yù)測(cè)，在10年中銷(xiāo)路好的概率為0.7,銷(xiāo)路不好的概率為0.3。相關(guān)工廠(chǎng)的建設(shè)有兩個(gè)方案：（1）新建大廠(chǎng)需投入5000萬(wàn)元，如果銷(xiāo)路好每年可獲得利潤(rùn)1600萬(wàn)元；銷(xiāo)路不好，每年虧損500萬(wàn)元。（2）新建小廠(chǎng)需投入2000萬(wàn)元，如果銷(xiāo)路好每年可獲得600萬(wàn)元的利潤(rùn)；銷(xiāo)路不好，每年可獲得200萬(wàn)元的利潤(rùn)。則可作決策樹(shù)見(jiàn)圖10-3。三、風(fēng)險(xiǎn)分析方法3.決策樹(shù)方法

D12方案A建大廠(chǎng)方案B建小廠(chǎng)投入5千萬(wàn)投入2千萬(wàn)銷(xiāo)路好0.7銷(xiāo)路不好0.3銷(xiāo)路好0.7銷(xiāo)路不好0.3+1600×10-500×10+600×10+200×104700萬(wàn)2800萬(wàn)

D12方案A建大廠(chǎng)方案B建小廠(chǎng)投入5千萬(wàn)投入2千萬(wàn)銷(xiāo)路好銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系可以分為三種情況：⑴兩種風(fēng)險(xiǎn)之間沒(méi)有必然聯(lián)系。例如國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策變化不可能引起自然條件變化。⑵一種風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)，另一種風(fēng)險(xiǎn)一定會(huì)發(fā)生。如國(guó)家政局動(dòng)蕩必然導(dǎo)致該國(guó)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)惡化，而引起通貨膨脹物價(jià)飛漲。⑶如一種風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)后，另一種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性增加。如自然條件發(fā)生變化有可能會(huì)導(dǎo)致承包商技術(shù)能力不能滿(mǎn)足實(shí)際需要。上述后兩種情況屬于風(fēng)險(xiǎn)是相互關(guān)聯(lián)的，有交互作用。用概率來(lái)表示各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，設(shè)項(xiàng)目中可能會(huì)遇到i個(gè)風(fēng)險(xiǎn)，i=１,2,……，Pi表示各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率(0≤Pi≤1),Ri表示第i個(gè)風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生給承包商造成的損失值。其評(píng)價(jià)步驟為：三、風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)性評(píng)價(jià)

風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系可以分為三種情況：三、風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)性評(píng)價(jià)(1)找出各種風(fēng)險(xiǎn)之間相關(guān)概率Pab。設(shè)Pab表示風(fēng)險(xiǎn)a發(fā)生后風(fēng)險(xiǎn)b發(fā)生的概率(0≤Pab≤1)。則Pab=0，表示風(fēng)險(xiǎn)a、b之間無(wú)必然聯(lián)系；當(dāng)Pab=1表示風(fēng)險(xiǎn)a出現(xiàn)必然會(huì)引起風(fēng)險(xiǎn)b發(fā)生。根據(jù)各種風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系，我們就可以找出各風(fēng)險(xiǎn)之間的Pab（見(jiàn)下表）。風(fēng)險(xiǎn)123...i...1P11P12P13...P1i...2P2P211P23...P2i...:....................iPiPi1Pi2Pi3...1...:..............

...(1)找出各種風(fēng)險(xiǎn)之間相關(guān)概率Pab。風(fēng)險(xiǎn)123...i..(２)計(jì)算各風(fēng)發(fā)生的條件概率P(b/a)已知風(fēng)險(xiǎn)a發(fā)生概率為Pa，風(fēng)險(xiǎn)b的相關(guān)概率為Pab,則在a發(fā)生情況下b發(fā)生的條件概率P(b/a)=Pa·Pab（見(jiàn)下表）風(fēng)險(xiǎn)123...…i...1P1P(2/1)P(3/1)...…P(i/1)...2P(1/2)P2P(3/2)...…P(i/2)...:............…...…...iP(1/i)P(2/i)P(3/i)...Pi...:...…...............……………………………………(２)計(jì)算各風(fēng)發(fā)生的條件概率P(b/a)風(fēng)險(xiǎn)123...i.(３)計(jì)算出各種風(fēng)險(xiǎn)損失情況Ri

Ri=風(fēng)險(xiǎn)i發(fā)生后的工程成本－工程的正常成本(４)計(jì)算各風(fēng)險(xiǎn)損失期望值Wi

P1P(2/1)P(3/1)…P(i/1)…P(1/2)P2P(3/2)…P(i/2)……………… …P(1/i)P(2/i)P(3/i)…P(i)…………………XR1R2..Ri..=W1W2..Wi..W

=其中Wi=Σp(j/i)*Rj(３)計(jì)算出各種風(fēng)險(xiǎn)損失情況RiXR1=W1W=其中Wi

(５)將損失期望值按從大到小進(jìn)行排列，并計(jì)算出各期望值在總損失期望值中所占百分率。(６)計(jì)算累計(jì)百分率并分類(lèi)。損失期望值累計(jì)百分率在80％以下所對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)為A類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，顯然它們是主要風(fēng)險(xiǎn)；累計(jì)百分率在80-90％的那些風(fēng)險(xiǎn)為B類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，是次要風(fēng)險(xiǎn)；累計(jì)百分率在90-100％的那些因素為C類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)是一般風(fēng)險(xiǎn)。

(５)將損失期望值按從大到小進(jìn)行排列，并計(jì)算四、風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)圖有的風(fēng)險(xiǎn)有不同的狀態(tài)、程度，例如某工程中通貨膨脹可能為0、3％、6％、9％、12％、15％六種狀態(tài)，由工程估價(jià)分析得到相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)損失為0，20萬(wàn)元，30萬(wàn)元，45萬(wàn)元，60萬(wàn)元，90萬(wàn)元?，F(xiàn)請(qǐng)四位專(zhuān)家進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)咨詢(xún)。各位專(zhuān)家估計(jì)各種狀態(tài)發(fā)生的概率見(jiàn)表8-3。對(duì)四位專(zhuān)家的估計(jì)，可以取平均的方法作為咨詢(xún)結(jié)果(如果專(zhuān)家較多，可以去掉最高值和最低值再平均)。則可以得到通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)的影響分析表(見(jiàn)表8-4)。四、風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)圖有的風(fēng)險(xiǎn)有不同的狀態(tài)、程度，例如風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài):通貨膨脹(%)

專(zhuān)家

03691215Σ風(fēng)險(xiǎn)損失(萬(wàn)元)

0203045609012341020010102001030355540251520202010151550105100100100100平均10104020155100表8-3風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài):通貨膨脹(%)專(zhuān)家03691215風(fēng)險(xiǎn)損失通貨膨脹率%03690.20.10.10.44502030150.0590表8-4通貨膨脹影響分析表120.15發(fā)生概率損失預(yù)計(jì)（萬(wàn)元）概率累計(jì)600.401.00.90.800.050.20通貨膨脹率%03690.20.10.10.44502030將它的各種狀態(tài)的概率累計(jì)則可作圖(見(jiàn)圖8-4)。

從圖上可見(jiàn)通貨膨脹率損失大致的風(fēng)險(xiǎn)狀況。例如，損失預(yù)計(jì)達(dá)45萬(wàn)元，即為9％的通貨膨脹率約有40％的可能性。一個(gè)項(xiàng)目不同種類(lèi)的風(fēng)險(xiǎn)，可以在該圖上疊加求和。

一般認(rèn)為在圖8-4中概率(可能性)為0．1-0．9范圍內(nèi)，表達(dá)能力較強(qiáng)即可能性較大。

則從風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)曲線(xiàn)上可反映風(fēng)險(xiǎn)的特性和規(guī)律，例如風(fēng)險(xiǎn)的可能性及損失的大小，風(fēng)險(xiǎn)的波動(dòng)范圍等。8-4通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)圖將它的各種狀態(tài)的概率累計(jì)則可作圖(見(jiàn)圖8-4)。從圖上例如圖8-5中A風(fēng)險(xiǎn)損失的主要區(qū)間為(A1，A2)，B風(fēng)險(xiǎn)損失的主要區(qū)間為(B1，B2)。8-5不同的風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)曲線(xiàn)例如圖8-5中A風(fēng)險(xiǎn)損失的主要區(qū)間為(A1，A2)，一、風(fēng)險(xiǎn)的分配二、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策三、工程實(shí)施中的風(fēng)險(xiǎn)控制8.4風(fēng)險(xiǎn)控制一、風(fēng)險(xiǎn)的分配8.4風(fēng)險(xiǎn)控制基本原則：1．從工程整體效益的角度出發(fā)，最大限度地發(fā)揮各方的積極性。2．體現(xiàn)公平合理，責(zé)權(quán)利平衡。(1)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任和權(quán)力應(yīng)是平衡的。(2)風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì)對(duì)等。(3)承擔(dān)的可能性和合理性。3．符合工程項(xiàng)目的慣例，符合通常的處理方法。一、風(fēng)險(xiǎn)的分配

基本原則：一、風(fēng)險(xiǎn)的分配1．回避風(fēng)險(xiǎn)大的項(xiàng)目，選擇風(fēng)險(xiǎn)小或適中的項(xiàng)目。2．技術(shù)措施。3．組織措施。4．保險(xiǎn)。5．要求對(duì)方提供擔(dān)保。6．風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。

風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金＝風(fēng)險(xiǎn)損失×發(fā)生的概率7．采取合作方式共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。8．采取其它方式，例如在現(xiàn)代工程項(xiàng)目中采用多領(lǐng)域、多地域、多項(xiàng)目的投資以分散風(fēng)險(xiǎn)。二、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策

1．回避風(fēng)險(xiǎn)大的項(xiàng)目，選擇風(fēng)險(xiǎn)小或適中的項(xiàng)目。二、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策1．風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警是項(xiàng)目控制的內(nèi)容之一。2．及時(shí)采取措施控制風(fēng)險(xiǎn)的影響。風(fēng)險(xiǎn)一經(jīng)發(fā)生則應(yīng)積極地采取措施，降低損失，防止風(fēng)險(xiǎn)的蔓延。3．在風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)，保證工程的順利實(shí)施。三、工程實(shí)施中的風(fēng)險(xiǎn)控制

1．風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警是三、工程實(shí)施中的風(fēng)險(xiǎn)控制演講完畢，謝謝觀(guān)看！演講完畢，謝謝觀(guān)看！第八單元

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)第八單元

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)8.1概述一、工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)二、風(fēng)險(xiǎn)的影響三、全面風(fēng)險(xiǎn)管理的概念四、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)五、風(fēng)險(xiǎn)管理的主要工作8.1概述一、工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)一、工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)事先不能確定的內(nèi)部和外部的干擾因素，人們將它稱(chēng)之為風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)是項(xiàng)目系統(tǒng)中的不可靠因素。風(fēng)險(xiǎn)型事業(yè)

國(guó)際工程承包國(guó)際投資和合作一、工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)事先不能確定的內(nèi)部和外部的干擾因素，人們二、風(fēng)險(xiǎn)的影響工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)具有全面性的特點(diǎn)：（1）風(fēng)險(xiǎn)的多樣性。（2）風(fēng)險(xiǎn)在整個(gè)項(xiàng)目生命期中都存在，而不僅在實(shí)施階段。（3）風(fēng)險(xiǎn)影響是全局的。（4）風(fēng)險(xiǎn)有一定的規(guī)律性。二、風(fēng)險(xiǎn)的影響工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)具有全面性的特點(diǎn)：三、項(xiàng)目全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)管理1．項(xiàng)目全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)管理2．對(duì)全部風(fēng)險(xiǎn)的管理3．全方位的管理4．全面的組織措施目標(biāo)設(shè)計(jì)可行性研究技術(shù)設(shè)計(jì)項(xiàng)目實(shí)施項(xiàng)目結(jié)束三、項(xiàng)目全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)管理1．項(xiàng)目全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)設(shè)計(jì)四、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)1．工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理盡管有一些通用的方法，但一經(jīng)要研究具體項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，則必須與該項(xiàng)目的特點(diǎn)相聯(lián)系。2．風(fēng)險(xiǎn)管理要對(duì)項(xiàng)目系統(tǒng)以及系統(tǒng)的環(huán)境有十分深入的了解，并要進(jìn)行預(yù)測(cè)。3．風(fēng)險(xiǎn)管理在很大程度上仍依賴(lài)于管理者的經(jīng)驗(yàn)及管理者過(guò)去工程的經(jīng)歷，對(duì)環(huán)境的了解程度和對(duì)項(xiàng)目本身的熟悉程度。4．風(fēng)險(xiǎn)管理屬于一種高層次的綜合性管理工作。5．風(fēng)險(xiǎn)管理的目的，并不是消滅風(fēng)險(xiǎn)，而是在于有準(zhǔn)備地、理性地進(jìn)行項(xiàng)目實(shí)施，減少風(fēng)險(xiǎn)的損失。四、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)1．工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理盡管有一些通用五、風(fēng)險(xiǎn)管理的主要工作1．確定項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi)，即可能有哪些風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生；2．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，即評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率及風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)項(xiàng)目的影響；3．制定風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策措施：4．在實(shí)施中的風(fēng)險(xiǎn)控制。五、風(fēng)險(xiǎn)管理的主要工作1．確定項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi)，即可能有哪8.2工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素分析一、按項(xiàng)目系統(tǒng)要素進(jìn)行分析二、按風(fēng)險(xiǎn)對(duì)目標(biāo)的影響分析三、按管理的過(guò)程分析8.2工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素分析一、按項(xiàng)目系統(tǒng)要素進(jìn)行分析一、按項(xiàng)目系統(tǒng)要素進(jìn)行分析1、項(xiàng)目環(huán)境因素風(fēng)險(xiǎn)2、項(xiàng)目系統(tǒng)結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)3、項(xiàng)目的行為主體產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)政治風(fēng)險(xiǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)自然風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)它是以項(xiàng)目結(jié)構(gòu)圖上項(xiàng)目單元作為分析對(duì)象，即各個(gè)層次的項(xiàng)目單元，直到工作包在實(shí)施以及運(yùn)行過(guò)程中可能遇到的技術(shù)問(wèn)題，人工、材料、機(jī)械、費(fèi)用消耗的增加，在實(shí)施過(guò)程中可能的各種障礙、異常情況。業(yè)主和投資者承包商（分包商、供應(yīng)商）項(xiàng)目管理者（如監(jiān)理工程師）其他方面一、按項(xiàng)目系統(tǒng)要素進(jìn)行分析1、項(xiàng)目環(huán)境因素風(fēng)險(xiǎn)政治風(fēng)險(xiǎn)1．工期風(fēng)險(xiǎn)。2．費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)。3．質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)。4．生產(chǎn)能力風(fēng)險(xiǎn)。5．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。6．信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。7．人身傷亡、安全、健康及工程或設(shè)備的損壞。8．法律責(zé)任。9。社會(huì)影響等。二、按風(fēng)險(xiǎn)對(duì)目標(biāo)的影響分析

1．工期風(fēng)險(xiǎn)。二、按風(fēng)險(xiǎn)對(duì)目標(biāo)的影響分析1．高層戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。2．環(huán)境調(diào)查和預(yù)測(cè)的風(fēng)險(xiǎn)。3．決策風(fēng)險(xiǎn)，如錯(cuò)誤的選擇、投標(biāo)決策、報(bào)價(jià)等。4．項(xiàng)目策劃風(fēng)險(xiǎn)。5．技術(shù)設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。6．計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)，7．實(shí)施控制中的風(fēng)險(xiǎn)。8．運(yùn)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)。

三、按管理的過(guò)程分析

1．高層戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。三、按管理的過(guò)程分析8.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)一、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的內(nèi)容和過(guò)程二、風(fēng)險(xiǎn)分析說(shuō)明三、風(fēng)險(xiǎn)分析方法8.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)一、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的內(nèi)容和過(guò)程一、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的內(nèi)容和過(guò)程(1)風(fēng)險(xiǎn)存在和發(fā)生的時(shí)間分析。(2)風(fēng)險(xiǎn)的影響和損失分析。

例如，某個(gè)工程活動(dòng)受到干擾而拖延,則可能影響它后面的許多活動(dòng)(見(jiàn)圖11-l)。(3)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性分析。(4)確定風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別。(5)風(fēng)險(xiǎn)的起因和可控制性分析。

一、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的內(nèi)容和過(guò)程(1)風(fēng)險(xiǎn)存在和發(fā)生的時(shí)間分析。風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別(l)風(fēng)險(xiǎn)位能的概念。通常對(duì)一個(gè)具體的風(fēng)險(xiǎn)，它如果發(fā)生，則損失為RH，發(fā)生的可能性為Ew，則風(fēng)險(xiǎn)的期望值Rw為：

Rw=RH*EW風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別(l)風(fēng)險(xiǎn)位能的概念。例如一種自然環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)如果發(fā)生，則損失達(dá)20萬(wàn)元，而發(fā)生的可能性為0．1，則損失的期望值:

Rw=20×0．1＝2萬(wàn)元

引用物理學(xué)中位能的概念，損失期望值高的，則風(fēng)險(xiǎn)位能高?？梢栽诙S座標(biāo)上作等位能線(xiàn)(即損失期望值相等)(見(jiàn)圖10-2)，則具體項(xiàng)目中的任何一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)可以在圖上找到一個(gè)表示它位能的點(diǎn)。

例如一種自然環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)如果發(fā)生，則損失達(dá)20萬(wàn)元，而發(fā)生的可能(2)A、B、C分類(lèi)法不同位能的風(fēng)險(xiǎn)可分為不同的類(lèi)別：A類(lèi)：高位能的，損失期望很大的風(fēng)險(xiǎn)。發(fā)生可能性很大，發(fā)生后損失也很大。

B類(lèi)：中位能的，損失期望值一般的風(fēng)險(xiǎn)。發(fā)生可能性不大，損失也不大的，或可能性很大但損失極小，或損失比較大但可能性極小。

C類(lèi)：低位能，損失期望極小的風(fēng)險(xiǎn)，即發(fā)生的可能性極小，即使發(fā)生損失也很小的風(fēng)險(xiǎn)。則在風(fēng)險(xiǎn)管理中，A類(lèi)是重點(diǎn)，B類(lèi)要顧及到，C類(lèi)可以不考慮。也可用級(jí)別的形式劃分，例如：l級(jí)，2級(jí)，3級(jí)等，其意義是相同的。(2)A、B、C分類(lèi)法不同位能的風(fēng)險(xiǎn)可分為不同的類(lèi)別：二、風(fēng)險(xiǎn)分析說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果必須用文字、圖表進(jìn)行表達(dá)說(shuō)明，作為風(fēng)險(xiǎn)管理的文檔。這個(gè)結(jié)果表達(dá)不僅作為風(fēng)險(xiǎn)分析的成果，而且應(yīng)作為人們風(fēng)險(xiǎn)管理的基本依據(jù)。表的內(nèi)容可以按照分析的對(duì)象進(jìn)行編制，例如以項(xiàng)目單元(工作包)作為對(duì)象則可以建如表8-l所示的表。這可以作為對(duì)工作包說(shuō)明的補(bǔ)充分析文件。這是對(duì)工作包的風(fēng)險(xiǎn)研究。也可以按風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析研究(見(jiàn)表8-2)。二、風(fēng)險(xiǎn)分析說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果必須用文字、圖表進(jìn)工作包號(hào)風(fēng)險(xiǎn)名稱(chēng)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)產(chǎn)生的影響原因損失可能性損失期望預(yù)防措施評(píng)價(jià)等級(jí)工期費(fèi)用

表8-1

表8-2

風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)名稱(chēng)風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍邊界條件損失可能性損失期望預(yù)防措施評(píng)價(jià)等級(jí)工期費(fèi)用

工作包號(hào)風(fēng)險(xiǎn)名稱(chēng)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)產(chǎn)生的影響原因損失可能性損失期望三、風(fēng)險(xiǎn)分析方法1．列舉法2．專(zhuān)家經(jīng)驗(yàn)法(Delphi法)對(duì)專(zhuān)家詢(xún)問(wèn)得到的風(fēng)險(xiǎn)期望，按統(tǒng)計(jì)方法作信息處理?？傦L(fēng)險(xiǎn)期望值Rv為各單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)期望值Rw之和：RV=ΣRW

=Σf(RH*EW)而各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)期望值Rw與各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)影響值RH和出現(xiàn)的可能性Ew有關(guān)。它們分別由各個(gè)專(zhuān)家意見(jiàn)結(jié)合相加得到。

風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)體系風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)庫(kù)三、風(fēng)險(xiǎn)分析方法1．列舉法風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)體系風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)庫(kù)三、風(fēng)險(xiǎn)分析方法3.決策樹(shù)方法

決策樹(shù)常常用于不同風(fēng)險(xiǎn)方案的選擇。例如某種產(chǎn)品市場(chǎng)預(yù)測(cè)，在10年中銷(xiāo)路好的概率為0.7,銷(xiāo)路不好的概率為0.3。相關(guān)工廠(chǎng)的建設(shè)有兩個(gè)方案：（1）新建大廠(chǎng)需投入5000萬(wàn)元，如果銷(xiāo)路好每年可獲得利潤(rùn)1600萬(wàn)元；銷(xiāo)路不好，每年虧損500萬(wàn)元。（2）新建小廠(chǎng)需投入2000萬(wàn)元，如果銷(xiāo)路好每年可獲得600萬(wàn)元的利潤(rùn)；銷(xiāo)路不好，每年可獲得200萬(wàn)元的利潤(rùn)。則可作決策樹(shù)見(jiàn)圖10-3。三、風(fēng)險(xiǎn)分析方法3.決策樹(shù)方法

D12方案A建大廠(chǎng)方案B建小廠(chǎng)投入5千萬(wàn)投入2千萬(wàn)銷(xiāo)路好0.7銷(xiāo)路不好0.3銷(xiāo)路好0.7銷(xiāo)路不好0.3+1600×10-500×10+600×10+200×104700萬(wàn)2800萬(wàn)

D12方案A建大廠(chǎng)方案B建小廠(chǎng)投入5千萬(wàn)投入2千萬(wàn)銷(xiāo)路好銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系可以分為三種情況：⑴兩種風(fēng)險(xiǎn)之間沒(méi)有必然聯(lián)系。例如國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策變化不可能引起自然條件變化。⑵一種風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)，另一種風(fēng)險(xiǎn)一定會(huì)發(fā)生。如國(guó)家政局動(dòng)蕩必然導(dǎo)致該國(guó)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)惡化，而引起通貨膨脹物價(jià)飛漲。⑶如一種風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)后，另一種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性增加。如自然條件發(fā)生變化有可能會(huì)導(dǎo)致承包商技術(shù)能力不能滿(mǎn)足實(shí)際需要。上述后兩種情況屬于風(fēng)險(xiǎn)是相互關(guān)聯(lián)的，有交互作用。用概率來(lái)表示各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，設(shè)項(xiàng)目中可能會(huì)遇到i個(gè)風(fēng)險(xiǎn)，i=１,2,……，Pi表示各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率(0≤Pi≤1),Ri表示第i個(gè)風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生給承包商造成的損失值。其評(píng)價(jià)步驟為：三、風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)性評(píng)價(jià)

風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系可以分為三種情況：三、風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)性評(píng)價(jià)(1)找出各種風(fēng)險(xiǎn)之間相關(guān)概率Pab。設(shè)Pab表示風(fēng)險(xiǎn)a發(fā)生后風(fēng)險(xiǎn)b發(fā)生的概率(0≤Pab≤1)。則Pab=0，表示風(fēng)險(xiǎn)a、b之間無(wú)必然聯(lián)系；當(dāng)Pab=1表示風(fēng)險(xiǎn)a出現(xiàn)必然會(huì)引起風(fēng)險(xiǎn)b發(fā)生。根據(jù)各種風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系，我們就可以找出各風(fēng)險(xiǎn)之間的Pab（見(jiàn)下表）。風(fēng)險(xiǎn)123...i...1P11P12P13...P1i...2P2P211P23...P2i...:....................iPiPi1Pi2Pi3...1...:..............

...(1)找出各種風(fēng)險(xiǎn)之間相關(guān)概率Pab。風(fēng)險(xiǎn)123...i..(２)計(jì)算各風(fēng)發(fā)生的條件概率P(b/a)已知風(fēng)險(xiǎn)a發(fā)生概率為Pa，風(fēng)險(xiǎn)b的相關(guān)概率為Pab,則在a發(fā)生情況下b發(fā)生的條件概率P(b/a)=Pa·Pab（見(jiàn)下表）風(fēng)險(xiǎn)123...…i...1P1P(2/1)P(3/1)...…P(i/1)...2P(1/2)P2P(3/2)...…P(i/2)...:............…...…...iP(1/i)P(2/i)P(3/i)...Pi...:...…...............……………………………………(２)計(jì)算各風(fēng)發(fā)生的條件概率P(b/a)風(fēng)險(xiǎn)123...i.(３)計(jì)算出各種風(fēng)險(xiǎn)損失情況Ri

Ri=風(fēng)險(xiǎn)i發(fā)生后的工程成本－工程的正常成本(４)計(jì)算各風(fēng)險(xiǎn)損失期望值Wi

P1P(2/1)P(3/1)…P(i/1)…P(1/2)P2P(3/2)…P(i/2)……………… …P(1/i)P(2/i)P(3/i)…P(i)…………………XR1R2..Ri..=W1W2..Wi..W

=其中Wi=Σp(j/i)*Rj(３)計(jì)算出各種風(fēng)險(xiǎn)損失情況RiXR1=W1W=其中Wi

(５)將損失期望值按從大到小進(jìn)行排列，并計(jì)算出各期望值在總損失期望值中所占百分率。(６)計(jì)算累計(jì)百分率并分類(lèi)。損失期望值累計(jì)百分率在80％以下所對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)為A類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，顯然它們是主要風(fēng)險(xiǎn)；累計(jì)百分率在80-90％的那些風(fēng)險(xiǎn)為B類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，是次要風(fēng)險(xiǎn)；累計(jì)百分率在90-100％的那些因素為C類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)是一般風(fēng)險(xiǎn)。

(５)將損失期望值按從大到小進(jìn)行排列，并計(jì)算四、風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)圖有的風(fēng)險(xiǎn)有不同的狀態(tài)、程度，例如某工程中通貨膨脹可能為0、3％、6％、9％、12％、15％六種狀態(tài)，由工程估價(jià)分析得到相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)損失為0，20萬(wàn)元，30萬(wàn)元，45萬(wàn)元，60萬(wàn)元，90萬(wàn)元?，F(xiàn)請(qǐng)四位專(zhuān)家進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)咨詢(xún)。各位專(zhuān)家估計(jì)各種狀態(tài)發(fā)生的概率見(jiàn)表8-3。對(duì)四位專(zhuān)家的估計(jì)，可以取平均的方法作為咨詢(xún)結(jié)果(如果專(zhuān)家較多，可以去掉最高值和最低值再平均)。則可以得到通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)的影響分析表(見(jiàn)表8-4)。四、風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)圖有的風(fēng)險(xiǎn)有不同的狀態(tài)、程度，例如風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài):通貨膨脹(%)