2023年第三期金融業(yè)反洗錢培訓(xùn)(銀行業(yè))終結(jié)性考試題庫

2023年第三期金融業(yè)反洗錢培訓(xùn)〔銀行業(yè)〕終結(jié)性考試題庫留意答案的挨次是被打亂了的推斷題1、在接到人民銀行的行政調(diào)查通知后，金融機(jī)構(gòu)可先通知被調(diào)查客戶，了解一些狀況。對錯標(biāo)準(zhǔn)答案:B2、客戶洗錢風(fēng)險等級分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。1、對2、錯標(biāo)準(zhǔn)答案:A3、境外有關(guān)部門以涉及恐驚活動為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)供給客戶身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)時向?qū)Ψ焦┙o客戶身份及交易信息。0對錯標(biāo)準(zhǔn)答案:B4、要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)。1.錯2標(biāo)準(zhǔn)答案:A5、單筆人民幣交易5萬元以上或者外幣交易等值1萬元以上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當(dāng)日累計到達(dá)上述金額的不包括在內(nèi)。錯對標(biāo)準(zhǔn)答案:A6、客戶洗錢風(fēng)險等級初評結(jié)果均應(yīng)由初評人以外的其他人員進(jìn)展復(fù)評確認(rèn)。初評結(jié)果與復(fù)評結(jié)果不全都的，可由反洗錢合規(guī)治理部門打算最終評級結(jié)果。對錯標(biāo)準(zhǔn)答案:A7、從目前國內(nèi)外反洗錢形勢看，反洗錢和反恐融資工作僅涉及經(jīng)濟(jì)、金融方面的問題，與政治、軍事無關(guān)。對錯標(biāo)準(zhǔn)答案:B8、營業(yè)機(jī)構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過程中，如無法推斷客戶身份證件的真實(shí)性,可以先為客戶辦理業(yè)務(wù)，經(jīng)過進(jìn)一步審核后，如覺察客戶身份證件為假，應(yīng)準(zhǔn)時對客戶所辦理的業(yè)務(wù)進(jìn)展撤銷。對錯標(biāo)準(zhǔn)答案:B9、依據(jù)《涉及恐驚活動資產(chǎn)凍結(jié)治理方法》，金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)依據(jù)駐在國家法律規(guī)定和監(jiān)管要求，對涉及恐驚活動的資產(chǎn)實(shí)行凍結(jié)措施的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)狀況準(zhǔn)時向我國駐所在國使領(lǐng)館報告。〔〕對錯標(biāo)準(zhǔn)答案:B10、反洗錢《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》應(yīng)當(dāng)包括被檢查人的名稱或者姓名、檢查時間、檢查內(nèi)容、檢查認(rèn)定的事實(shí)等事項(xiàng)。對錯標(biāo)準(zhǔn)答案:A11、依據(jù)《涉及恐驚活動資產(chǎn)凍結(jié)治理方法》，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)在對涉及恐驚活動的資產(chǎn)實(shí)行凍結(jié)措施前,通知資產(chǎn)的全部人、把握人或者治理人?！病冲e對標(biāo)準(zhǔn)答案:A12、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)視治理機(jī)構(gòu)審批設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時,應(yīng)當(dāng)請所在地人民銀行審查機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部把握制度的方案;對于不符合本法規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準(zhǔn)。對錯標(biāo)準(zhǔn)答案:B13、客戶洗錢風(fēng)險分類有助于銀行在本錢投入不變的狀況下提高風(fēng)險把握效果。錯對標(biāo)準(zhǔn)答案:B14、原則上，風(fēng)險等級最高的客戶的審核期限不得超過一年，低一等級客戶的審核期限不得低于上一級客戶審核期限時長的兩倍。對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險等級凹凸，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險等級后的三年內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)展一次復(fù)核?！病冲e對標(biāo)準(zhǔn)答案:A15、客戶洗錢風(fēng)險評估的初評結(jié)果可由負(fù)責(zé)初評的同人進(jìn)展復(fù)評確認(rèn)。初評結(jié)果與復(fù)評結(jié)果不全都的，可由反洗錢合規(guī)治理部門打算最終評級結(jié)果。對錯標(biāo)準(zhǔn)答案:B16、客戶洗錢風(fēng)險分類治理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，不需要評估量量體系的支持。對錯標(biāo)準(zhǔn)答案:B17、金融機(jī)構(gòu)可利用計算機(jī)系統(tǒng)等技術(shù)手段關(guān)心完成客戶風(fēng)險評估的局部初評工作。對錯標(biāo)準(zhǔn)答案:A18、接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)登記匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住宅三項(xiàng)信息，假設(shè)境外匯款人住宅不明確的,金融機(jī)構(gòu)可登記資金匯出地名稱。對錯標(biāo)準(zhǔn)答案:A19、從賬戶性質(zhì)來看,常常工程賬戶屬于個人外匯賬戶。對錯標(biāo)準(zhǔn)答案:B20、銀行機(jī)構(gòu)在進(jìn)展聯(lián)網(wǎng)核查或?qū)ο嚓P(guān)個人居民身份證信息進(jìn)一核實(shí)時，覺察客戶以虛假居民身份證騙取開立銀行賬戶或辦理其他銀行業(yè)務(wù)的,應(yīng)拒絕為其辦理業(yè)務(wù)，但無需向公安機(jī)關(guān)報案錯對正確答案為A21、營業(yè)機(jī)構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過程中，如無法推斷客戶身份證件的真實(shí)性，可以先為客戶辦理業(yè)務(wù)，經(jīng)過進(jìn)一步審核后，如覺察客戶身份證件為假，應(yīng)準(zhǔn)時對客戶所辦理的業(yè)務(wù)進(jìn)展撤銷。對錯正確答案為B22、客戶洗錢風(fēng)險評估的初評結(jié)果可由負(fù)責(zé)初評的同一人進(jìn)展復(fù)評確認(rèn)。初評結(jié)果與復(fù)評結(jié)果不全都的，可由反洗線合規(guī)治理部門打算最終評級結(jié)果。錯對正確答案為A23、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)覺察客戶試圖進(jìn)展的交易與洗錢、恐驚融資等犯罪活動相關(guān)的，如最終交易未完成，則無需提交可疑交易報告。對錯正確答案為B24、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，實(shí)行多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確完整。對錯正確答案為A25、對公外匯存款賬戶銷戶時，開戶銀行覺察從前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過有效期的，應(yīng)要求客戶重供給有效的身份證件或其他身份證明文件。對錯正確答案為A26、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查直信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)峻的處十萬元以上二十萬元以下罰款,并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級治理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。錯對正確答案為A27、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行。錯對正確答案為B28、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》規(guī)定的非自然人客戶銀行賬戶境內(nèi)和跨境大額轉(zhuǎn)賬交易的報告標(biāo)準(zhǔn)是一樣的。對錯正確答案為A29、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易是指交易一方為自然人、單筆或10錯對正確答案為A30、反洗錢調(diào)查,是指中國人民銀行各級分支機(jī)構(gòu)針對涉嫌洗錢的可疑交易活動，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)展核實(shí)和查證的行政行為。對錯正確答案為B31、反洗錢檢現(xiàn)場作業(yè)完畢時,檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位進(jìn)展離場會談。錯對正確答案為B32、貸款公司和小額貸款公司都是《金機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》的適用對象。錯對正確答案為A33、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部治理制度和操作規(guī)程，并向銀監(jiān)會報備。錯對正確答案為A34、依據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)作反洗錢調(diào)查，照實(shí)供給有關(guān)文件和資料。錯對正確答案為B35、依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未依據(jù)規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的由市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。對錯正確答案為A36、反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。對錯正確答案為A37、《金機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》規(guī)定的自然人客戶銀行賬戶跨境轉(zhuǎn)賬的大額人民幣報告標(biāo)準(zhǔn)是〔〕。當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣10萬元以上〔含10萬元〕當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上〔含20萬元〕。當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上〔含5萬元〕o當(dāng)日的筆或者累計交易人民幣50萬元以上〔含50萬元〕。B38、外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景。對錯正確答案為A39、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的狀況下，經(jīng)檢查組組長批準(zhǔn)，檢查組可以對被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以.錯對正確答案為A40、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)匯總識別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。錯對正確答案為B41、金融機(jī)構(gòu)在協(xié)作反洗錢現(xiàn)場檢查過程中有意供給虛假材料,情節(jié)嚴(yán)峻的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款。對錯正確答案為A42、某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機(jī)構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機(jī)構(gòu)未覺察該交易可疑，可……..對錯正確答案為A43、《三反意見》也是我國2023-2023年反洗錢和反恐驚融資戰(zhàn)略。錯對正確答案為B442023錯對正確答案為A45、某自然人客戶在A壽險公司通過POS機(jī)刷卡一次性支付保費(fèi)人民幣100萬元，依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》規(guī)定,這筆大額交易應(yīng)當(dāng)由A壽險公司進(jìn)展報告。A.錯B.對正確答案為A46、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存。對錯正確答案為B47、《三反意見》由人民銀行、稅務(wù)總局、公安部牽頭制定。〔〕對錯正確答案為A48、中國假設(shè)不承受或者不通過FATF反洗錢國際互評估，對中國也沒有實(shí)質(zhì)影響?！病硨﹀e正確答案為B49、《三反意見》由國務(wù)院審議通過?！病冲e對正確答案為A50、中國在2023年成為金融行動特別工作組〔FAFT〕正式成員?！病冲e對正確答案為B51、《三反意見》的全稱是《國務(wù)院辦公廳關(guān)于完善反洗錢、反恐驚融資、反集中融資監(jiān)管體制機(jī)制的意見》。0對錯正確答案為B52、《中華人民共和國反恐驚主義法》是制定《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》的法律依據(jù)之一。對錯正確答案為A53、FATF第四輪互評估既包括合規(guī)性評估，又包括有效性評估，且以有效性評估為主，因而難度較上一輪互評估更大?！病硨﹀e正確答案為B54、2023恐驚融資和反逃稅工作的重視?！病冲e對標(biāo)準(zhǔn)答案:B55、2023年2月21日，金融行動特別工作組(FAFT)全會審議通過了中國第四輪反洗錢和反恐驚融資互評報告.會議充分認(rèn)可近年中國反洗錢和反恐驚融資工作取得的樂觀進(jìn)展，認(rèn)為中國反洗錢和反恐驚融資體系具備良好的根底，同時存在一些問題需要改進(jìn)。對錯正確答案為A56、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)自調(diào)查可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱蔽、篡改或者毀損的文件、資料實(shí)行的登記保存措施。對錯正確答案為A57、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)覺察客戶的房屋、車輛、船舶等資產(chǎn)與洗錢、恐驚融資等犯罪相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告。對錯標(biāo)準(zhǔn)答案:A58、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時,應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。對錯標(biāo)準(zhǔn)答案:A單項(xiàng)選擇題1、可疑交易分析的常用分析方法包括。資金鏈分析法以上均包括交易要素分析法標(biāo)準(zhǔn)答案:B2、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐驚融資的報告。可疑交易大額交易客戶身份識別標(biāo)準(zhǔn)答案:A3、風(fēng)險提示可由哪些用戶公布。副省級以上分支機(jī)構(gòu)用戶全部監(jiān)管用戶總行用戶標(biāo)準(zhǔn)答案:A利用、網(wǎng)絡(luò)、ATM行嚴(yán)格的措施，實(shí)行相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識別客戶身份。1、身份認(rèn)證2、資料保存3、客戶回訪4標(biāo)準(zhǔn)答案:A5、依據(jù)評估，01001.0.9472.0.9863.0.8624.0.913標(biāo)準(zhǔn)答案:A6、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》規(guī)定，以下明項(xiàng)說法不正確？金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在依據(jù)內(nèi)部流程確認(rèn)交易可疑后,準(zhǔn)時以電子方式提交可疑交易報告，最遲不超5金融機(jī)構(gòu)可自行確定對系統(tǒng)預(yù)警的交易進(jìn)展審、復(fù)核或?qū)彾ǜ鱾€環(huán)節(jié)的合理時限。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的可疑交易報告內(nèi)部操作規(guī)程。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)第一時間預(yù)警特別交易后的5個工作日內(nèi)提交可疑交易報告。標(biāo)準(zhǔn)答案:D7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按本機(jī)構(gòu)可疑交易報告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，準(zhǔn)時以電子方式提交易報告，最遲不超過1.52.1035標(biāo)準(zhǔn)答案:D8、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系完畢后、客戶交易信息在交易完畢后至少保存年。1.102.73.54.3標(biāo)準(zhǔn)答案:C9、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》(中國人民銀行令2023第3令)第十七條規(guī)定:〃可疑交易符合以下情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向。報告，并協(xié)作反洗錢調(diào)查：明顯涉嫌洗錢、恐驚融資等犯罪活動的；嚴(yán)峻危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的；其他情節(jié)嚴(yán)峻或者狀況緊急的情形。當(dāng)?shù)貦z察院所在地中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)上一級反洗錢部門標(biāo)準(zhǔn)答案:B10、境外有關(guān)部門可以通過途徑提出懇求，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、供給客戶身份信息及交易信息。外交會商協(xié)商幫助11、當(dāng)收款人接收的境外匯入款金額到達(dá)單筆人民幣0或者外幣等值以上時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件或者其他身份證明文件等合理途徑何時收款人身份。1.5000，10002.5000,50003.10000,50004.10000，1000標(biāo)準(zhǔn)答案:D12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到人民銀行的質(zhì)詢通知書后,幾個工作日內(nèi)答復(fù)？1.2個2.1053標(biāo)準(zhǔn)答案:C13、反洗錢、反恐驚融資和防集中融資國際標(biāo)準(zhǔn)《40項(xiàng)建議》(2023)是由公布的。亞太反洗錢組織(APG)金融行動特別工作組(FATF)歐亞反洗錢和反恐驚融資組織(EAG)(IMF)標(biāo)準(zhǔn)答案:B14、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如覺察匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。匯款行地址匯款人身份證明文件匯款人工作單位標(biāo)準(zhǔn)答案:D15、商業(yè)銀行為客戶供給哪種效勞時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份根本信息，留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。為非本行客戶兌換1050美元現(xiàn)鈔3000張三轉(zhuǎn)賬18萬元到李四賬戶6標(biāo)準(zhǔn)答案:A16、從目前國內(nèi)外反洗錢形勢看，以下表述不正確的選項(xiàng)是。跨境匯兌型地下錢莊是當(dāng)前的主要形態(tài)境內(nèi)外恐飾分子相互勾結(jié)是我國恐驚威逼的主要特征電信詐騙和銀行卡詐騙是當(dāng)前兩種主要的詐騙養(yǎng)老、房地產(chǎn)領(lǐng)域成為的非法集資高發(fā)領(lǐng)域標(biāo)準(zhǔn)答案:D17、制定反洗錢戰(zhàn)略要以為導(dǎo)向。法律標(biāo)準(zhǔn)風(fēng)險評估國際標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)答案:B18、對金融機(jī)構(gòu)建立內(nèi)把握度，以下說法正確的選項(xiàng)是。由于金融創(chuàng)的需要，有時從業(yè)人員可以靈敏操作,繞開反洗制度規(guī)定開展業(yè)務(wù)有了《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》，金融機(jī)構(gòu)可以不必制定自己的大額交易和可疑交易制度，直接執(zhí)行法規(guī)就行金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢內(nèi)部把握制度，必需符合內(nèi)容的廣泛性、對象的特定性、形式的完整性、執(zhí)行的強(qiáng)制性的特點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)目前經(jīng)曹的業(yè)務(wù)并未涉及恐驚融資，因此并不需要制定報告涉嫌恐驚融資的可疑交易制標(biāo)準(zhǔn)答案：C19、以下關(guān)于風(fēng)險評估結(jié)果的應(yīng)用，哪一項(xiàng)為哪一項(xiàng)不正確的。原則上風(fēng)險較高機(jī)構(gòu)的評估周期應(yīng)當(dāng)高于風(fēng)險較低機(jī)構(gòu)實(shí)行質(zhì)詢、約見談話、監(jiān)管走訪、現(xiàn)場檢查等針對性監(jiān)管措施依據(jù)評估結(jié)果，確定反洗錢監(jiān)管的措施及其強(qiáng)度和頻率原則上對風(fēng)險較高機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管指施的頻率和強(qiáng)度應(yīng)高于風(fēng)險較低機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案:A20、中國不是以下哪個國際反洗錢組織的成員金融行動持別工作組(FATF)埃格蒙特集團(tuán)(Egmont)歐亞反洗錢組織(EAG)B21、可疑交易甄別的步驟包括。識別特別交易推斷涉罪類型以上均包括C22、以下哪項(xiàng)法律是制定《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》的法律依據(jù)《中華人民共和國保驗(yàn)法》。《中華人民共和國商業(yè)銀行法》?！吨腥A人民共和國反洗錢法》。C23、金機(jī)構(gòu)分析、識別通過交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易后，認(rèn)為不作為可疑交易的，應(yīng)當(dāng)記錄Oo報告具體內(nèi)容分析排解的合理理由分析人員名字審核意見B24貨幣經(jīng)紀(jì)公司小額貸款公司保險專業(yè)代理公司B25、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將大額交易和可疑交易報告制度向報備。公安機(jī)關(guān)人民法院銀監(jiān)局中國人民銀行或者其他總部所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)D26、依據(jù)《金機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》規(guī)定。以下哪項(xiàng)說法不正確。如發(fā)生突發(fā)狀況或者應(yīng)當(dāng)關(guān)注的狀況的,金機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)時評估和完善交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)無需對本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)有效性負(fù)責(zé)金機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)展評估，并根評估結(jié)果完善交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)

o交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶的身的、行為，交易的資全來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在特別的情形正確答案為B27。只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的縣一級以上派出機(jī)構(gòu)只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的省一級以上派出機(jī)構(gòu)B28行賬戶之間發(fā)生當(dāng)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.200，2050，520，2D.100，10A29、金融機(jī)構(gòu)保存的信息資料涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在5年最低保存期屆滿時仍……..反洗錢調(diào)查工作完畢之后的5年反洗錢調(diào)查工作完畢之后的3年反洗錢調(diào)查工作完畢之后的1年反洗錢調(diào)查工作完畢正確答案為D30、依據(jù)評估，金融行業(yè)中缺陷水平最高的是〔〕。五類非銀行金融行業(yè)支付業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)銀行業(yè)C31、義務(wù)機(jī)構(gòu)對本機(jī)構(gòu)制定的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)進(jìn)展定期評估的頻率是〔〕。至少每兩年評估一次至少每半年評估一次至少每季度評估一次D32、以下屬于大額交易的是〔〕。一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款當(dāng)日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬A33、依據(jù)分析框架，我們可以從〔〕、賬戶、交易、行為、外部環(huán)境等五個方面去開放，再從相關(guān)的各個點(diǎn)去查找支持分析推斷的 ..客戶IP系統(tǒng)交易對手A34、2023年，全國以..191條…案件中，毒品洗錢案件占比達(dá)〔〕。A.30%B.40%C.20%D.50%正確答案為B35、截止2023〔〕類上游犯罪洗錢罪成功宣判。6457正確答案為D36、依據(jù)評估，面臨洗錢威逼最高的行業(yè)是〔〕。律師公證行業(yè)支付業(yè)銀行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)正確答案為C37、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)〔〕的批準(zhǔn)。中國證券監(jiān)視治理委員會董事會或者其他高級治理層中國銀行業(yè)監(jiān)視治理委員會B38、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》第十八條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對以下恐驚融資活動恐驚活動人員名單開展實(shí)時監(jiān)測，有合理理由疑心客戶或者交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)在馬上向〔〕提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者分支機(jī)構(gòu)報告，并依據(jù)相關(guān)主管部門的要求依法實(shí)行措施。中國政府公布的或者要求執(zhí)行的恐驚活動組織及恐驚活動人員名單;聯(lián)臺國安理睬決議中所列的恐驚活動細(xì)組織及恐驚活動人員名單；中國人民銀行要求關(guān)注的其他涉恐驚活動組織及人員名單。當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)當(dāng)?shù)匕踩珯C(jī)關(guān)金融機(jī)構(gòu)總部D39、恐驚活動組織及恐驚活動人員名單調(diào)整的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)馬上開展〔〕調(diào)查，并提交可疑交易報告。普遍性實(shí)時性回溯性全面性C40、以下哪一項(xiàng)不是評估原則〔〕？全都性原則自主治理原則全面性原則保密原則B41、《三反意見》，特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)視應(yīng)當(dāng)〔〕?！耙粯I(yè)一策”分別確定由公安部負(fù)責(zé)由人民銀行統(tǒng)一負(fù)責(zé)A42、《涉及…方法》……并依法向公安機(jī)關(guān)〔〕報告。A.國家安全機(jī)關(guān)43、〈金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法〉其次十六條規(guī)定A.客戶拒絕供給有效身份證件或者其它身份證明文件的44、20232月21日，〔〕全會審議通過了中國第四輪反洗錢和反恐驚融資互評報告.會議充分認(rèn)可近年中國反洗錢和反恐驚融資工作取得的樂觀進(jìn)展，認(rèn)為中國反洗錢和反恐驚融資體系具備良好的根底，同時存在一些問題需要改進(jìn)。歐亞反洗錢和反恐布融資組織(EAG)亞太反洗錢組織(APG)國際貨幣基金組織(IME)金融行動特別工作組FATFD45、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》規(guī)定，以下哪項(xiàng)說法不正確？金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以賬戶為根本單位開展資金交易的監(jiān)測分析。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專職的反洗錢崗位,配備專職人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部治理制度和操作規(guī)程金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將大額交易和可疑交易報告制度向中國人民很行或其總部所在地的中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報備正確答案為A46、法人金融機(jī)構(gòu)自主開展洗錢風(fēng)險自評估，評估的結(jié)果和相關(guān)材料應(yīng)如何送人民銀行？作為半年度報告報送作為年度報告報送作為即時報告報送自由報送C47、依據(jù)評估，我國面臨的風(fēng)險最高的恐驚融資資金流淌方向是。境內(nèi)籌集境內(nèi)使用境外資金境外使用境內(nèi)籌集流往境外A48、可疑交易分析框架包括o交易信息分析身份信息分析行為信息分析D49、論壇互動的主要目的是o兩者都可以公布非正式信息監(jiān)管部門公布信息A50、目前《刑法》第191條“洗錢罪〃的上游犯罪不包括以下哪項(xiàng)？稅務(wù)犯罪恐驚活動犯罪毒品犯罪標(biāo)準(zhǔn)答案：A51、人們銀行反洗錢部門對金融機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險評估時，評估人員應(yīng)不少于？4532正確答案為D52、識別特別交易的切入點(diǎn)包括o關(guān)注特別行為關(guān)注特別資金流淌以上均包括C53、洗錢風(fēng)險不包含以下哪項(xiàng)因素o洗錢威逼國際反洗錢監(jiān)視行業(yè)反洗錢缺陷B54、以下哪一項(xiàng)不適合作為固有風(fēng)險評估的數(shù)據(jù)來源oA.風(fēng)險自評機(jī)制建設(shè)和運(yùn)行狀況55、重點(diǎn)可疑交易報告，金融機(jī)構(gòu)除準(zhǔn)時向中國反洗錢監(jiān)測中心報送外，還應(yīng)同時向報送。A.當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)56、重點(diǎn)可疑交易報告的分析思路，應(yīng)以客戶身份的為根底。重識別識別有效識別持續(xù)識別C57、重點(diǎn)可疑交易報告的概述是指o線索內(nèi)容概要可疑賬戶信息狀況線索處理狀況A58、實(shí)踐證明，0重點(diǎn)可疑交易報告制度內(nèi)部審計客戶風(fēng)險等級劃分A59、金機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按本機(jī)構(gòu)可疑交易報告內(nèi)部操作規(guī)程，分析確認(rèn)可疑交易后,準(zhǔn)時以方式,向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交交易報告。電子和紙質(zhì)電子紙質(zhì)正確答案為B60、《三反意見》中的“專業(yè)效勞機(jī)構(gòu)“屬于。社會組織特定非金融機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)B61、從國家洗錢評估視角看，地下錢莊屬于洗錢的主要之一。渠道障礙缺陷威逼正確答案為A62、可疑交易報告，依據(jù)報送渠道和情報價值分為兩類：一類是通過反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)以“總對總“的方式向人民銀行反洗錢監(jiān)測中心報送的可疑交易報告。另一類是除準(zhǔn)時向中國反洗錢監(jiān)測中心報送可疑資金交易報告外，對于嚴(yán)峻危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定等情形的可疑交易報告0。特別可疑交易報告加強(qiáng)性可疑交易報告一般可疑交易報告D63、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立的反洗錢崗位，配備人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作，并供給必要的資源保障和信息支持。專職專職、兼職均可兼職高級正確答案為A64、銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收人住宅不明確的，可登記接收匯款的。境外機(jī)構(gòu)所在地名稱承受人賬號承受人姓名或者名稱A65、金融機(jī)構(gòu)未依據(jù)規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負(fù)責(zé)的董事、高級治理人員和其他直接責(zé)任人員懲罰款。20505050015550D66、金融機(jī)構(gòu)提交可疑交易報告，資金或資產(chǎn)價值大小的起點(diǎn)金額要求。如涉嫌恐驚融資活動的資金交易可能金額較小,但依據(jù)《治理方法》，金融機(jī)構(gòu)仍應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告。5沒有200有正確答案為B67、選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在200萬元以上,哪一種屬于大額交易報告的范圍。國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易非自然人銀行賬戶與其他銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易國際金融組織和外國政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易B68、依據(jù)世界銀行風(fēng)險評估工具，以下哪項(xiàng)不屬于行業(yè)缺陷分析中考慮因素。領(lǐng)導(dǎo)重視程度反洗錢合規(guī)體系有效性可疑交易監(jiān)測報告有效性A69、可疑交易明顯涉嫌洗、恐驚融資等犯罪活動的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報告,并配合。反洗錢檢查反洗錢走訪反洗錢問詢標(biāo)準(zhǔn)答案:D70、金融機(jī)構(gòu)將大額交易和可疑交易報告、反映交易分析和內(nèi)部處理狀況的工作記錄等資料o自生成之日起至少保存10年自與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系終止之日起至少保存5年自與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系終止之日起至少保存10年自生成之日起至少保存5D71、以下關(guān)于風(fēng)險評估的監(jiān)管措施表述正確的選項(xiàng)是？法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立洗錢風(fēng)險自評估制度，依據(jù)風(fēng)險為本的原則，定期對本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部洗錢風(fēng)險進(jìn)展分析研判法人金融機(jī)構(gòu)可以不開展洗錢風(fēng)險自評估非法人金融機(jī)構(gòu)也必需開展洗錢風(fēng)險自評估金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險自評估完畢可以不報告給人民銀行A72、客戶與證券公司進(jìn)展金融交易,通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。銀行證券公司和銀行各自證券公司標(biāo)準(zhǔn)答案:A73、重點(diǎn)可疑交易交易報告的分析步驟主要包括:初步篩選、進(jìn)一步甄別、三個步驟。上報當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)提交可疑交易報告上報反洗錢監(jiān)測分析中心標(biāo)準(zhǔn)答案:D74、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起以電子方式提交大額交易報告。5335標(biāo)準(zhǔn)答案:D多項(xiàng)選擇題1、實(shí)施風(fēng)險為本反洗錢方法,重點(diǎn)做好以下哪幾項(xiàng)工作？建立風(fēng)險治理策略實(shí)行降低風(fēng)險的措施評估風(fēng)險識別風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,C,D2、依據(jù)《金機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》規(guī)定，以下哪些大額交易應(yīng)由銀行機(jī)構(gòu)報告。某自然人客戶在銀行柜臺購置了一份人壽保險，并以現(xiàn)金方式一次性支付保費(fèi)人民幣10yuo某自然人客戶在銀行柜臺以轉(zhuǎn)方式一次性購置了某基金公同價值人民幣50萬元的基金品。某自然人客戶通過第三方存管銀行向自己的證券交易賬戶單筆轉(zhuǎn)賬人民幣100萬元。某非自然人客戶在壽險公司通過支票方式一次性支付保費(fèi)人民幣300萬元。標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,C,D3、《反洗錢監(jiān)管意見書》的內(nèi)容包括但不限于。及監(jiān)管意見風(fēng)險評估結(jié)論把握措施有效程度固有風(fēng)險狀況4.金融機(jī)構(gòu)有合理理由疑心客戶或者其交易對手、相關(guān)資產(chǎn)涉及恐驚活動組織及恐驚活動人員的，應(yīng)當(dāng)實(shí)行以下措施〔〕。1、向人民銀行報告可疑交易2、依法向公安機(jī)關(guān)報告3、依法向國家安全機(jī)關(guān)報告4、對其資產(chǎn)馬上實(shí)施凍結(jié)標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,C5、客戶所在的行業(yè)是客戶洗錢風(fēng)險分類治理的參考因素之一，以下哪些行業(yè)屬于洗錢高風(fēng)險行業(yè)。〔〕典當(dāng)行賭場或其他賭博機(jī)構(gòu)大型國有企業(yè)珠寶行業(yè)6、以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素？長期存在大額交易的客戶與高風(fēng)險國家、地區(qū)或客戶有親熱易往來的客戶其經(jīng)活動或資金來源合法性受到疑心的客戶股權(quán)構(gòu)造過于簡潔，使實(shí)際受益人難于識別的客戶標(biāo)準(zhǔn)答案:B,C,D7、對于客戶的大額交易，金機(jī)構(gòu)及其工作人員覺察或有合理理由疑心其涉及恐驚資的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)規(guī)定〔〕。報告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)凍結(jié)資產(chǎn)提交可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)答案:C,D8、王某是A銀行的客戶，收到一筆來自阿富汗、金額3000美元的匯款,A銀行在處理這筆匯款時應(yīng)實(shí)行以下哪些措施〔〕。審查匯款人和收款人的匯款信息是否完整填寫通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件核實(shí)王某身份信息的準(zhǔn)確性如覺察匯款信息缺失的,應(yīng)準(zhǔn)時要求境外金融機(jī)構(gòu)補(bǔ)充信息實(shí)行強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查措施，審查交易目的、交易性質(zhì)和交易背景狀況標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,C,D9、在處理跨境匯款業(yè)務(wù)時，以下哪些說法是正確的〔〕。作為中間行，金融機(jī)構(gòu)不需要實(shí)行措施確保匯款根本信息在匯款交易鏈條的完整傳遞或保存。作為收款行，如客戶接收的資金到達(dá)單筆1人民幣1萬元以上時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保收款人信息的完整性、準(zhǔn)確性和匯款人信息的完整性。作為匯款行，如客戶匯出資金到達(dá)單筆1人民幣1萬元以上時,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保匯款人信息的完整性、準(zhǔn)確性和收款人信息的完整性。應(yīng)做好反洗錢名單監(jiān)控工作。標(biāo)準(zhǔn)答案:B,C,D10、以下關(guān)于客戶風(fēng)險等級劃分工作,說法正確的有〔〕。對于本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，金融機(jī)構(gòu)至少每季度進(jìn)展一次審核客戶或者交易的實(shí)際受益人屬于外國現(xiàn)任的或者離任的重要公共職能的人員如高層政要,應(yīng)將其評定為高風(fēng)險客戶客戶風(fēng)險等級分類的考慮因素有客戶的持點(diǎn)、賬戶的屬性、客戶從事的職業(yè)等在同等條件下，來自于伊朗的客戶風(fēng)險等級應(yīng)高于來自西班牙的客戶標(biāo)準(zhǔn)答:B,C,D11、客戶洗錢風(fēng)險分類治理目標(biāo)有。提前預(yù)防和準(zhǔn)時覺察可疑線索，有效把握洗錢風(fēng)險全面、真實(shí)、動態(tài)地把握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)臉程度對全部客戶實(shí)行不變的識別程序?yàn)楸緳C(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險進(jìn)展全面治理供給依據(jù)標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,D12、現(xiàn)場檢查可依據(jù)檢查內(nèi)容范國的不同，分為和兩種方式。重點(diǎn)檢查專項(xiàng)檢查全面檢查工程檢查13、在處理跨境匯款業(yè)務(wù)時，以下哪些說法是正確的。作為中間行，金融機(jī)構(gòu)不得通過隱蔽匯款人或收款人信息的方式躲避國內(nèi)外監(jiān)管假設(shè)辦理境匯交易的對方金融機(jī)構(gòu)來自高風(fēng)險國家，金融機(jī)構(gòu)不需要實(shí)行強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施假設(shè)客戶的實(shí)際把握人來自高風(fēng)險國家，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)實(shí)行強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施金融機(jī)構(gòu)應(yīng)切實(shí)實(shí)行有效的技術(shù)手段，提高對跨境交易監(jiān)測的時效性標(biāo)準(zhǔn)答案:A,C,D14、某可疑交易報告如下描述:一位90后客戶梁某在云南開立的賬戶中，74%的資金由廣西一名80后客戶方某通過ATM存入或轉(zhuǎn)入,90%的資金去向?yàn)榫W(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬給四川客戶摩某。從賬戶交易筆數(shù)、交易額度、交易方式結(jié)合交易地區(qū)特點(diǎn)以及現(xiàn)金存交易的交易時間來看,疑似毒品犯罪。該可疑報告中可疑點(diǎn)為。涉及毒品整治重點(diǎn)地區(qū)資金流向及上下游客戶信息主要交易方式標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,C,D15、《涉及恐驚活動資產(chǎn)凍結(jié)治理方法》所稱凍結(jié)措施包括。拒絕資產(chǎn)的提取、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換終止金融交易停頓金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,C16、中國人民銀行或者其省一級派出機(jī)構(gòu)進(jìn)展反洗錢調(diào)查，被調(diào)查機(jī)構(gòu)具有義務(wù)。不得拒絕和阻礙照實(shí)供給信息協(xié)作調(diào)查參與調(diào)查17、完整的客戶身份識別流程可以簡化為八個字，即了解、核對、登記、留存，其中“了解“是指了解。交易的實(shí)際受益人資金來源及用途客戶經(jīng)濟(jì)狀況或經(jīng)濟(jì)狀況標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,C,D18、以下哪些狀況，金機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重識別客戶。客戶要求將注冊資本從100200萬元客戶要求變更經(jīng)營范圍從前獲得的客戶身份資料的完整性存在疑點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,C,D19、為開立賬戶時，應(yīng)當(dāng)經(jīng)金融機(jī)構(gòu)高級治理員的批準(zhǔn)。外國前任總統(tǒng)外國國防部長外國現(xiàn)任總統(tǒng)的妻子、女兒標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,C,D20、客戶洗錢風(fēng)險等級可劃分為正常類客戶、關(guān)注類客戶、可疑類客戶以及制止類客戶，其中制止類客戶一般是指。美國財政部海外資產(chǎn)把握辦公室全面制止的客戶聯(lián)合國決議中公布的恐驚組織和恐驚分子名單的客戶聯(lián)合國決議中全面制止的客戶標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,C,D21、我國關(guān)于大額和可以交易報告制度的規(guī)定，主要表達(dá)在等法律和部門規(guī)章中?！督鹑跈C(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》《反洗錢法》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法》A,B,C,D22、以下說法正確的選項(xiàng)是反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織治理文件和資料的保管，泄密大事的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求。內(nèi)部監(jiān)視與審計的范圍應(yīng)當(dāng)掩蓋反洗錢工作的各個方面，并依據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模、特定產(chǎn)品和效勞的風(fēng)險暴露狀況確定監(jiān)視和審計的頻率與級別。金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)擔(dān)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部把握的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評估的職責(zé)內(nèi)部監(jiān)視與審計部門應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報告的流程效率和質(zhì)量進(jìn)展測試，定期檢驗(yàn)上述工作的標(biāo)準(zhǔn)化和準(zhǔn)確性。正確答案為A,B,D23、金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報告理由中完整記錄對客戶、或的分析過程。身份特征行為特征交易特征賬戶特征正確答案為A,B,C24、依據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有以下行為之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)峻的處二十萬元以上五十萬元以下罰款,并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級治理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款：0未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項(xiàng)的違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的有意供給虛假材料的B,C,D25、協(xié)作開展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用作：建立案件線索檔案庫覺察反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險建立反洗錢檢查檔案庫A,B,D26、以下說法正確的選項(xiàng)是A義務(wù)機(jī)構(gòu)對交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的評估、完善等相關(guān)工作記錄至少應(yīng)當(dāng)完整保存5義務(wù)機(jī)構(gòu)收到人民銀行公布的風(fēng)險提示后，應(yīng)當(dāng)自收到之日起半年內(nèi)，完成與該風(fēng)險提示相關(guān)的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的評估、完善和上線運(yùn)行工作。義務(wù)機(jī)構(gòu)收到人民銀行公布的風(fēng)險提示后，應(yīng)當(dāng)自收到之日起3個月內(nèi)，完成與該風(fēng)險提示相關(guān)的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的評估、完善和上線運(yùn)行工作。義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在推出產(chǎn)品或業(yè)務(wù)后，準(zhǔn)時完成相關(guān)交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的評估、完善和上線運(yùn)行工作正確答案為A,C27、一次性金融效勞是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶供給一次性金融效勞。票據(jù)兌付現(xiàn)金匯款現(xiàn)金存款現(xiàn)鈔兌換正確答案為A,B,D28、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部把握的意義是。金融機(jī)構(gòu)參與國際競爭的前提條件金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需求外部監(jiān)管的要去A,B,C,D29、客戶洗錢風(fēng)險分類治理的必要性包括?？蛻粝村X風(fēng)險分類是額外的要求客戶洗錢風(fēng)險分類是我國法律法規(guī)的明確要求客戶洗錢風(fēng)險分類有助于銀行在本錢投入不變的情兄下提高風(fēng)險把握效果客戶洗錢風(fēng)險分類是客戶身份識別的唯一做法B,C30〔〕。詢問現(xiàn)場測試數(shù)據(jù)篩選查閱資料正確答案為A,B,C,D31定期審核頻率可依據(jù)銀行的實(shí)際狀況進(jìn)展確定，但應(yīng)高于對正常類客戶的審核頻率，建議審2關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)消滅特別狀況，重對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)展全面評估，準(zhǔn)時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)準(zhǔn)時報告可疑交易。在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動。定期對其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)展審核，并依據(jù)審核結(jié)果更客戶身份信息資料,調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級正確答案為B,C,D32、金融機(jī)構(gòu)有合理疑心客戶或者其交易對手、相關(guān)資產(chǎn)涉及恐驚活動組織及恐驚活動人員的，應(yīng)當(dāng)實(shí)行以下措施〔〕。依法向公安機(jī)構(gòu)報告對其資產(chǎn)馬上實(shí)施凍結(jié)向人民銀行報告可疑交易A,C,D33〔〕。利用支付賬戶轉(zhuǎn)移資金利用現(xiàn)金方式切斷資金鏈條通過特別關(guān)系人轉(zhuǎn)移資金A,B,C,D34〔〕。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)切實(shí)實(shí)行有效的技術(shù)手段，提高對跨境匯款業(yè)務(wù)交易監(jiān)測的時效性假設(shè)客戶的實(shí)際把握人來自高風(fēng)險國家，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)實(shí)行強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施作為中間行，金融機(jī)構(gòu)不得通過隱瞞匯款人或收款人信息的方式躲避國內(nèi)外監(jiān)管假設(shè)辦理跨境匯款交易的對方金融機(jī)構(gòu)來自高風(fēng)險國家，金融機(jī)構(gòu)不需要實(shí)行強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施正確答案為A,B,C35A???225…BC???..191???D???.312???..正確答案為B,C,D36、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》規(guī)定，以下哪些大額交易應(yīng)由銀行機(jī)構(gòu)報告？某自然人客戶在銀行柜臺以轉(zhuǎn)賬方式一次性購置了某基金公司價值人民幣50萬元的基金產(chǎn)品某自然人客戶在壽險公司通過支票方式一次性支付保費(fèi)人民幣300萬元某自然人客戶在銀行柜臺購置了一份人壽保險，并以現(xiàn)金方式一次性支付保費(fèi)人民幣10萬元某自然人客戶通過第三方存款銀行向自己的證券交易賬戶單筆轉(zhuǎn)賬人民幣100萬元A,B,C,D37、20232月21日，金融行動別工作組(FATF)全會申議通過了中國第四輪反洗錢和反恐驚融互評估報告，會議。認(rèn)為中國政府對反洗錢和反恐驚融資工作重視缺乏認(rèn)為中國反洗錢和反恐驚融資體系具備良好根底認(rèn)為中國反洗錢和反恐驚資體系存在一些問題需要改進(jìn)充分認(rèn)可近年中國反洗錢和反恐驚融資工作取得的樂觀進(jìn)展B,C,D38、《金機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》規(guī)定，以下些說法是正確的。A.金融機(jī)構(gòu)覺察客戶的交易或者試圖進(jìn)展的交易與洗錢、恐驚融資等犯罪活動相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告，8.金融機(jī)構(gòu)有合理理由疑心客戶與洗錢、恐驚融等犯罪活動相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告C.報告D.金融機(jī)構(gòu)覺察客戶的交易與洗錢、恐驚融資等犯罪活動相關(guān),但應(yīng)當(dāng)在交易所涉資金金額超過確定金額時才提交可疑交易報告。正答案為A,B,C39、銀行機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶供給規(guī)定金額以上的等一次性金融效勞時,應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)展核對并登記。A信用卡結(jié)算現(xiàn)金匯款現(xiàn)鈔兌換正確答案為A,C,D40、從融資目的來劃分，恐驚融資的表現(xiàn)形式分為。主體為恐驚組織、恐驚分子自身的融資行為資助恐驚主義或恐驚活動的融資行為主體為他人或其他組織的融資行為資助恐驚組織或恐驚分子的融資行為B,D41、中國假設(shè)不承受或者不通過FAFT反洗錢國際互評估，對中國可能會有哪些影響？中國可能受到“國際金融制裁“，嚴(yán)峻影響金融機(jī)構(gòu)的海外進(jìn)展和金融業(yè)雙向開放中國將可能受到“國際金融制裁“，對“一帶一路“建議順當(dāng)實(shí)施造成嚴(yán)峻影響中國很有可能被列入FAFT“灰名單〃，對中國國際聲譽(yù)造成影響中國將可能受到“國際金融制裁“，嚴(yán)峻制約人民幣國際化的進(jìn)程A,B,C,D42、以下說法正確的選項(xiàng)是。金融機(jī)構(gòu)可以依靠軟件公司改造或開發(fā)反洗錢系統(tǒng)，并拷貝移植使用軟件公司推舉的行業(yè)監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期評估交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的有效性，并不斷優(yōu)化完善金融機(jī)構(gòu)是監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的制定主體，應(yīng)當(dāng)建立符合本機(jī)構(gòu)行業(yè)、地域和客戶特點(diǎn)的監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)為保持交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的前后全都性，金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)一旦確定不得擅自變更正確答案為B,C43、以下哪幾類金融機(jī)構(gòu)是《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》增的適用對象o汽車金融公司保險資產(chǎn)治理公司消費(fèi)金融公司C,D44、營業(yè)機(jī)構(gòu)在審核個人身份證件后，可拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的情形包括?？蛻艄┙o了真實(shí)有效的身份證件能精準(zhǔn)推斷客戶出示的居民身份證為虛假證件無法推斷身份證件真實(shí)性聯(lián)網(wǎng)核查身份證時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對不全都正確單位為B,C,D45、反洗錢內(nèi)部把握的目標(biāo)是。確保將洗錢風(fēng)險把握在最低。確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。確保對洗錢風(fēng)險進(jìn)展有效管控。保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。B,C,D46、《中國洗錢和恐驚融資風(fēng)險評估報告2023》提出的近期打算中，需要加強(qiáng)監(jiān)管的高風(fēng)險領(lǐng)域包括。高風(fēng)險地區(qū)、金融中心城市銀行、非銀支付業(yè)低評級義務(wù)機(jī)構(gòu)A,B,C47、可疑交易分析中需要收集的內(nèi)外部信息包括0。行內(nèi)信息查詢客戶盡職調(diào)查公開信息查詢分析開戶資料正確答案為A,B,C,D48、以下說法正確的選項(xiàng)是。金融機(jī)構(gòu)可以依據(jù)各分支機(jī)構(gòu)的實(shí)際狀況，對不同機(jī)構(gòu)設(shè)置不同的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)或監(jiān)測閾值。金融機(jī)構(gòu)交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的建立應(yīng)當(dāng)基于對大量歷史可疑數(shù)據(jù)和典型案例的分析。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)鼓舞分支機(jī)構(gòu)主動覺察客戶的特別交易行為并準(zhǔn)時報告，豐富交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)A,B,C49、單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易的規(guī)定,適用于之間的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。其他組織和個體工商戶銀行賬戶自然人銀行賬戶自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶B,C50、建設(shè)“三反“監(jiān)管體制機(jī)制的目標(biāo)要求是。以金融情報為紐帶以數(shù)據(jù)信息共享為根底以資金監(jiān)測為手段A,B,C,D510只有該客戶被確定為恐驚組織或恐驚分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，才屬于恐驚融資范疇?？蛻舨皇强煮@組織或恐驚分子，就不會涉嫌恐驚融資。無論是恐驚組織、恐驚分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐驚主義和實(shí)施恐驚活動犯罪,則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于恐驚融資。該項(xiàng)資金或財產(chǎn)沒有真正用于恐驚主義和恐驚活動犯罪的實(shí)施，就不應(yīng)將其確定為恐驚融資行為。只要該客戶被確定為恐驚組織或恐布分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐驚融資范疇。正確答案為B,D52、對可疑類客戶實(shí)行哪當(dāng)風(fēng)險把握措施？對于可疑類客戶，銀行應(yīng)當(dāng)對其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)展審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并依據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級?？梢深惪蛻艏捌浣鹑诮灰谆顒尤缭陲L(fēng)險等級評定周期內(nèi)再消滅可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)展報告。在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為。與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)實(shí)行標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并依據(jù)本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)展辦理正確答案為A,B,C53、反洗錢年度報告應(yīng)當(dāng)包括以下哪些內(nèi)容？反洗錢工作機(jī)制建立狀況反洗錢法定義務(wù)履行狀況反洗錢工作整體狀況及機(jī)構(gòu)概況反洗錢工作協(xié)作狀況正確答案為A,B,C,D54、以下哪些類型的客戶可以列為高風(fēng)險客戶。被司法機(jī)關(guān)或執(zhí)法機(jī)關(guān)調(diào)查的客戶受益全部人難以識別或股權(quán)構(gòu)造簡潔被國家安全機(jī)關(guān)偵查或調(diào)查的客戶來自高風(fēng)險國家或地區(qū)的客戶正確答案為A,B,D55、接收境外匯入款的銀行機(jī)構(gòu)，覺察0匯款人姓名或者名稱匯款人賬號匯款人住宅匯款人身份證正確答案為A,B,C56、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識別要點(diǎn)有。假設(shè)該賬戶為反洗錢合規(guī)部門始終關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶狀況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。對從前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補(bǔ)充完整;對從前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重供給有效的身份證件或其他身份證明文件。開戶銀行須與客戶核對賬戶余額,收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，客戶未按