證券從業(yè)考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)2023年模擬試題及解析

證券從業(yè)考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)2023年模擬試題及解析1.深圳證券交易所現(xiàn)行的收盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間為每個(gè)交易日的（）。[2015年11月真題]A.

14：57～15：00B.

14：56～15：00C.

14：58～15：00D.

14：59～15：00【答案】:

A【解析】:深圳證券交易所規(guī)定，采用競(jìng)價(jià)交易方式的，每個(gè)交易日的9：15～9：25為開盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間，9：30～11：30、13：00～14：57為連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間，14：57～15：00為收盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間。2.為了保護(hù)投資者利益，大多數(shù)國(guó)家的（）不同程度地對(duì)投資者適當(dāng)性問題做出了硬性規(guī)定或者原則性指引。[2017年4月真題]Ⅰ．政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)Ⅱ．行業(yè)自律組織Ⅲ．金融企業(yè)Ⅳ．上市公司A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。出于保護(hù)投資者尤其是中小投資者的利益，大多數(shù)國(guó)家和地區(qū)的政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律組織以及金融企業(yè)不同程度地對(duì)投資者適當(dāng)性問題做出了硬性規(guī)定或者原則性指引。3.個(gè)人投資者開通科創(chuàng)板股票交易權(quán)限應(yīng)符合下列哪些條件？（）Ⅰ．申請(qǐng)權(quán)限開通前10個(gè)交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)總額不低于人民幣50萬(wàn)元Ⅱ．申請(qǐng)權(quán)限開通前20個(gè)交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣50萬(wàn)元Ⅲ．參與證券交易24個(gè)月以上Ⅳ．上海證券交易所規(guī)定的其他條件A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:參與科創(chuàng)板股票交易（含發(fā)行申購(gòu)）的投資者應(yīng)當(dāng)符合上海證券交易所規(guī)定的適當(dāng)性管理要求。個(gè)人投資者開通科創(chuàng)板股票交易權(quán)限的，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①請(qǐng)權(quán)限開通前20個(gè)交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣50萬(wàn)元（不包括該投資者通過(guò)融資融券融入的資金和證券）；②參與證券交易24個(gè)月以上；③上海證券交易所規(guī)定的其他條件。4.下列表述正確的有（）。[2015年3月真題]Ⅰ．基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管Ⅱ．基金托管人必須對(duì)基金份額持有人負(fù)責(zé)，監(jiān)督基金管理人的行為Ⅲ．基金管理人是基金運(yùn)營(yíng)的核心Ⅳ．基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:基金管理人是基金的組織者和管理者，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)，是基金運(yùn)營(yíng)的核心；基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在資產(chǎn)保管、資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。基金管理人和基金托管人均對(duì)基金份額持有人負(fù)責(zé)。5.普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，普通股票股東行使剩余資質(zhì)分配權(quán)的先決條件是（）。A.

公司解散清算B.

出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)C.

公司連續(xù)5年虧損D.

股東大會(huì)作出減少公司注冊(cè)資本的決議【答案】:

A【解析】:剩余資產(chǎn)分配權(quán)是在公司解散清算時(shí)股東按照其持有的股份比例獲取剩余財(cái)產(chǎn)的權(quán)利。普通股票股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)也有一定的先決條件。第一，普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在公司解散清算之時(shí)。第二，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，一般應(yīng)按下列順序支付：支付清算費(fèi)用，支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用，繳付所欠稅款，清償公司債務(wù)；如還有剩余資產(chǎn)，再按照股東持股比例分配給各股東。6.證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，對(duì)同一類評(píng)級(jí)對(duì)象評(píng)級(jí)，或者對(duì)同一評(píng)級(jí)對(duì)象跟蹤評(píng)級(jí)，應(yīng)當(dāng)采用一致的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。A.

獨(dú)立性B.

客觀性C.

公正性D.

一致性【答案】:

D【解析】:證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循一致性原則，對(duì)同一類評(píng)級(jí)對(duì)象評(píng)級(jí)，或者對(duì)同一評(píng)級(jí)對(duì)象跟蹤評(píng)級(jí)，應(yīng)當(dāng)采用一致的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)有調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)充分披露。7.上市公司非公開發(fā)行股票應(yīng)符合的條件包括（）。Ⅰ．發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)的90%Ⅱ．本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起，12個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓Ⅲ．控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)認(rèn)購(gòu)的股份，24個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓Ⅳ．非公開發(fā)行股票的發(fā)行對(duì)象不得超過(guò)10名A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

B【解析】:上市公司非公開發(fā)行股票應(yīng)符合以下條件：①發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)的90%；②本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起，12個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓；③控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)認(rèn)購(gòu)的股份，36個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓；④募集資金使用符合規(guī)定；⑤本次發(fā)行導(dǎo)致上市公司控股權(quán)發(fā)生變化的，還應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的其他規(guī)定。非公開發(fā)行股票的發(fā)行對(duì)象不得超過(guò)10名，發(fā)行對(duì)象為境外戰(zhàn)略投資者的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院相關(guān)部門事先批準(zhǔn)。8.1602年，在（）成立了世界上第一個(gè)股票交易所。A.

美國(guó)的紐約B.

中國(guó)的上海C.

荷蘭的阿姆斯特丹D.

英國(guó)的倫敦【答案】:

C【解析】:1602年，荷蘭東印度公司在阿姆斯特丹創(chuàng)建了世界上最早的證券交易所——阿姆斯特丹證券交易所。9.對(duì)我國(guó)記賬式國(guó)債，下列表述正確的是（）。[2013年12月真題]Ⅰ．不可以上市交易Ⅱ．通過(guò)無(wú)紙化方式發(fā)行，以電子記賬方式記錄債權(quán)Ⅲ．可以流通轉(zhuǎn)讓Ⅳ．由財(cái)政部面向全社會(huì)各類投資者發(fā)行A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:我國(guó)的記賬式國(guó)債是從1994年開始發(fā)行的一個(gè)上市券種。它是由財(cái)政部面向全社會(huì)各類投資者、通過(guò)無(wú)紙化方式發(fā)行的、以電子記賬方式記錄債權(quán)并可以上市和流通轉(zhuǎn)讓的債券。10.證券投資顧問向客戶提供的投資建議服務(wù)內(nèi)容包括（）。[2014年11月真題]Ⅰ．投資的品種選擇Ⅱ．代客戶作投資決策Ⅲ．投資組合建議Ⅳ．理財(cái)規(guī)劃建議A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:證券投資顧問業(yè)務(wù)是指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)（統(tǒng)稱證券公司）接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。投資建議服務(wù)內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財(cái)規(guī)劃建議等。11.在采用由客戶直接申報(bào)的情況下，撤單可由（）直接將撤單信息通過(guò)電腦終端輸入證券交易所交易系統(tǒng)辦理。[2014年3月真題]A.

場(chǎng)內(nèi)交易員B.

證券登記結(jié)算公司員工C.

客戶D.

證券交易所員工【答案】:

C【解析】:在采用由客戶直接申報(bào)的情況下，客戶可直接將撤單信息通過(guò)電腦終端輸入證券交易所交易系統(tǒng)，辦理撤單。在采用由證券經(jīng)紀(jì)商場(chǎng)內(nèi)交易員進(jìn)行申報(bào)的情況下，證券經(jīng)紀(jì)商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻通知場(chǎng)內(nèi)交易員，經(jīng)場(chǎng)內(nèi)交易員操作確認(rèn)后，立即將執(zhí)行結(jié)果告知客戶。12.下列各種債券中，企業(yè)可發(fā)行（）。Ⅰ．無(wú)擔(dān)保信用債券Ⅱ．資產(chǎn)抵押債券Ⅲ．第三方非連帶責(zé)任保證擔(dān)保債券Ⅳ．第三方連帶責(zé)任保證擔(dān)保債券A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:根據(jù)《公司法》規(guī)定，企業(yè)可以發(fā)行無(wú)擔(dān)保信用債券、資產(chǎn)抵押債券、第三方擔(dān)保債券。保證是連帶責(zé)任保證，保證人應(yīng)當(dāng)具有代為清償債務(wù)的能力。13.（）是個(gè)人利用企業(yè)或金融機(jī)構(gòu)提供的資金墊付，以少量資金提前獲得高額消費(fèi)為目的而進(jìn)行的資金融通。A.

消費(fèi)信用融資B.

銀行信用融資C.

商業(yè)信用融資D.

租賃融資【答案】:

A【解析】:常見的間接融資方式包括銀行信用融資、消費(fèi)信用融資、租賃融資等。銀行信用融資是銀行以及其他金融機(jī)構(gòu)以貨幣形式向客戶提供的資金融通形式。消費(fèi)信用融資是個(gè)人利用企業(yè)或金融機(jī)構(gòu)提供的資金墊付，以少量資金提前獲得高額消費(fèi)為目的而進(jìn)行的資金融通。例如，消費(fèi)者以分期付款的方式購(gòu)買房屋、汽車、申請(qǐng)助學(xué)貸款等。租賃融資是企業(yè)利用設(shè)備提供商或金融機(jī)構(gòu)提供的資金墊付，以支付租金的方式取得貴重機(jī)器設(shè)備的使用權(quán)，以減少設(shè)備購(gòu)置資金占用的一種資金融通方式。商業(yè)信用融資是直接融資方式，是企業(yè)與企業(yè)之間互相提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式。這類融資是企業(yè)在商品交易過(guò)程中貨物與資金交付在時(shí)間、空間上分離而產(chǎn)生的，是企業(yè)界普遍采用的短期融資手段，常見的如企業(yè)間的商品賒銷、預(yù)付定金、預(yù)付貨款等。14.恒生指數(shù)是由香港（）編制的。[2013年12月真題]A.

金融管理局B.

恒生銀行C.

證監(jiān)會(huì)D.

證券交易所【答案】:

B【解析】:恒生指數(shù)由香港恒生銀行全資附屬的恒生指數(shù)服務(wù)有限公司編制，是以香港股票市場(chǎng)中的50家上市股票為成分股樣本，以其發(fā)行量為權(quán)數(shù)的加權(quán)平均股價(jià)指數(shù)。15.關(guān)于外匯期貨，下列敘述不正確的是（）。A.

外匯期貨是以外匯為基礎(chǔ)工具的期貨合約B.

外匯期貨主要用于規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)C.

外匯期貨交易由1972年芝加哥商業(yè)交易所（CME）所屬的國(guó)際貨幣市場(chǎng)（IMM）率先推出D.

外匯期貨主要用于規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)【答案】:

D【解析】:外匯期貨又稱貨幣期貨，是以外匯為基礎(chǔ)工具的期貨合約，是金融期貨中最先產(chǎn)生的品種，主要用于規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)。外匯期貨交易自1972年在芝加哥商業(yè)交易所所屬的國(guó)際貨幣市場(chǎng)（IMM）率先推出后得到了迅速發(fā)展。利率期貨主要是為了規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)而產(chǎn)生的。16.以下不屬于影響股票價(jià)格的行業(yè)因素的是（）。[2014年9月真題]A.

行業(yè)可持續(xù)性B.

行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)C.

抗外部沖擊能力D.

管理層質(zhì)量【答案】:

D【解析】:常見的行業(yè)因素有行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)、行業(yè)的可持續(xù)性、抗外部沖擊的能力、監(jiān)管及稅收待遇——政府關(guān)系、勞資關(guān)系、財(cái)務(wù)與融資問題、行業(yè)估值水平。D項(xiàng)，管理層質(zhì)量屬于公司經(jīng)營(yíng)狀況因素的影響。17.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，凈資產(chǎn)應(yīng)不少于（）萬(wàn)元。[2018年5月真題]A.

50B.

200C.

150D.

100【答案】:

B【解析】:資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)依法設(shè)立并取得資產(chǎn)評(píng)估資格3年以上，發(fā)生過(guò)吸收合并的，還應(yīng)當(dāng)自完成工商變更登記之日起滿1年；②質(zhì)量控制制度和其他內(nèi)部管管制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好；③具有不少于30名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，其中最近3年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人；④凈資產(chǎn)不少于200萬(wàn)元；⑤按規(guī)定購(gòu)買職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者提取職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金；⑥半數(shù)以上合伙人或者持有不少于50%股權(quán)的股東最近在本機(jī)構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上；⑦最近3年評(píng)估業(yè)務(wù)收入合計(jì)不少于2000萬(wàn)元，且每年不少于500萬(wàn)元。18.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)當(dāng)具有不少于（）名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師。[2018年3月真題]A.

20B.

40C.

10D.

30【答案】:

D【解析】:資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)依法設(shè)立并取得資產(chǎn)評(píng)估資格3年以上，發(fā)生過(guò)吸收合并的，還應(yīng)當(dāng)自完成工商變更登記之日起滿1年；②質(zhì)量控制制度和其他內(nèi)部管制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好；③具有不少于30名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，其中最近3年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人；④凈資產(chǎn)不少于200萬(wàn)元；⑤按規(guī)定購(gòu)買職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者提取職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金；⑥半數(shù)以上合伙人或者持有不少于50%股權(quán)的股東最近在本機(jī)構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上；⑦最近3年評(píng)估業(yè)務(wù)收入合計(jì)不少于2000萬(wàn)元，且每年不少于500萬(wàn)元。19.根據(jù)ETF的具體指數(shù)的不同，股票型ETF可進(jìn)一步細(xì)分為（）等。Ⅰ．全球指數(shù)ETFⅡ．綜合指數(shù)ETFⅢ．行業(yè)指數(shù)ETFⅣ．風(fēng)格指數(shù)ETFA.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:根據(jù)ETF跟蹤的指數(shù)不同，可以將ETF分為股票型ETF、債券型ETF等。而在股票型ETF與債券型ETF中，又可以根據(jù)ETF跟蹤的指數(shù)不同對(duì)股票型ETF與債券型ETF進(jìn)行進(jìn)一步細(xì)分，分為全球指數(shù)ETF、綜合指數(shù)ETF、行業(yè)指數(shù)ETF、風(fēng)格指數(shù)ETF（如成長(zhǎng)型、價(jià)值型）等。20.基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)基金市場(chǎng)參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督和管理。其重要意義在于（）。Ⅰ．有利于維護(hù)證券市場(chǎng)的良好秩序Ⅱ．有利于提高證券市場(chǎng)效率Ⅲ．有利于提高基金管理人的管理能力和盈利水平Ⅳ．有利于保護(hù)基金份額持有人的利益A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)基金市場(chǎng)參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理?；鸨O(jiān)管對(duì)于維護(hù)證券市場(chǎng)的良好秩序、提高證券市場(chǎng)效率、保護(hù)基金份額持有人利益均具有重大意義。21.以下關(guān)于我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債券融資工具的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.

由在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)且具備債券評(píng)級(jí)資質(zhì)的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行資信評(píng)級(jí)B.

由金融機(jī)構(gòu)承銷C.

在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算D.

在證券交易所交易【答案】:

D【解析】:證券交易場(chǎng)所分為證券交易所和其他交易場(chǎng)所兩大類。銀行間債券市場(chǎng)參與者有境內(nèi)商業(yè)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)、可經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外國(guó)銀行分行等，屬于其他交易場(chǎng)所。22.下列關(guān)于儲(chǔ)蓄國(guó)債的發(fā)行方式的說(shuō)法，正確的是（）。[2018年10月真題]A.

只能采用代銷方式B.

可采用公開招標(biāo)方式C.

只能采用包銷方式D.

可采用包銷或代銷方式【答案】:

D【解析】:目前，憑證式國(guó)債發(fā)行采用承購(gòu)包銷方式，記賬式國(guó)債發(fā)行采用競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式。憑證式國(guó)債由其承銷團(tuán)成員（包括商業(yè)銀行和郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)）的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銷售，且只接受柜臺(tái)購(gòu)買。電子式國(guó)債的承銷機(jī)構(gòu)已經(jīng)逐漸推廣到全部的憑證式國(guó)債承銷機(jī)構(gòu)，除了柜臺(tái)購(gòu)買之外，投資者還可以在部分銀行的網(wǎng)上銀行購(gòu)買。23.上市公司申請(qǐng)發(fā)行證券，需由（）負(fù)責(zé)向中國(guó)證券協(xié)會(huì)推薦。[2014年6月真題]A.

保薦機(jī)構(gòu)B.

省級(jí)人民政府C.

律師事務(wù)所D.

會(huì)計(jì)師事務(wù)所【答案】:

A【解析】:保薦制度是指有資格的保薦人推薦符合條件的公司公開發(fā)行股票和上市，并對(duì)所推薦的發(fā)行人的信息披露質(zhì)量和所作承諾提供持續(xù)訓(xùn)示、督促、輔導(dǎo)、指導(dǎo)和信用擔(dān)保的制度。其中保薦機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券發(fā)行的主承銷工作，負(fù)有對(duì)發(fā)行人進(jìn)行盡職調(diào)查的義務(wù)，對(duì)公開發(fā)行募集文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)出具保薦意見，并根據(jù)市場(chǎng)情況與發(fā)行人協(xié)商確定發(fā)行價(jià)格。24.證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業(yè)務(wù)，可以提供的服務(wù)包括（）。Ⅰ．代期貨公司收取期貨保證金Ⅱ．協(xié)助辦理開戶手續(xù)Ⅲ．提供期貨行情信息，交易設(shè)施Ⅳ．代理客戶進(jìn)行期貨交易A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業(yè)務(wù)，可以提供的服務(wù)包括：①協(xié)助辦理開戶手續(xù)；②提供期貨行情信息、交易設(shè)施；③中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他服務(wù)。證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。25.下列屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)的有（）。Ⅰ．拆借市場(chǎng)Ⅱ．期貨交易所Ⅲ．黃金市場(chǎng)Ⅳ．證券交易所A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

D【解析】:銀行信貸市場(chǎng)、拆借市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等市場(chǎng)傳統(tǒng)上比較松散，通常沒有固定的交易場(chǎng)所，也不一定有統(tǒng)一的交易時(shí)間。市場(chǎng)參與者通過(guò)電話、電報(bào)、網(wǎng)絡(luò)等手段進(jìn)行溝通和交易，相對(duì)于交易所場(chǎng)內(nèi)交易而言，以上這些市場(chǎng)通常被稱為場(chǎng)外市場(chǎng)，很多情況下也被稱為柜臺(tái)市場(chǎng)。26.證券公司中間介紹業(yè)務(wù)，是指證券公司接受相關(guān)委托，介紹客戶參與（）買賣并提供相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。[2016年7月真題]A.

證券B.

股票C.

期貨D.

基金【答案】:

C【解析】:證券公司中間介紹業(yè)務(wù)是指證券公司接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。27.2017年以來(lái)我國(guó)資本市場(chǎng)對(duì)外開放新實(shí)踐的主要政策措施包括（）。Ⅰ．資本市場(chǎng)互聯(lián)互通機(jī)制逐步建立健全Ⅱ．境外機(jī)構(gòu)投資者持續(xù)增加對(duì)中國(guó)資本市場(chǎng)的配置Ⅲ．以人民幣計(jì)價(jià)的資產(chǎn)越來(lái)越多地被納入國(guó)際指數(shù)Ⅳ．不斷放開征信、評(píng)級(jí)、支付等資本市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域的準(zhǔn)入限制A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:資本市場(chǎng)對(duì)外開放的新實(shí)踐的主要政策措施包括：①資本市場(chǎng)互聯(lián)互通機(jī)制逐步建立健全；②境外機(jī)構(gòu)投資者持續(xù)增加對(duì)中國(guó)資本市場(chǎng)的配置；③以人民幣計(jì)價(jià)的資產(chǎn)越來(lái)越多地被納入國(guó)際指數(shù)；④不斷放開征信、評(píng)級(jí)、支付等資本市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域的準(zhǔn)入限制；⑤期貨品種對(duì)外開放邁出實(shí)質(zhì)性步伐。28.證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的方式主要包括（）。Ⅰ．股票融資Ⅱ．債券融資Ⅲ．投資基金融資A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅰ、ⅢC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

D【解析】:一般說(shuō)來(lái)，證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的方式主要包括股票融資和債券融資。另外，2018年以來(lái)，國(guó)內(nèi)外興起的投資基金融資也是證券融資的一種方式。29.投資者在辦理開放式基金贖回時(shí)，一般需要繳納贖回費(fèi)，（）除外。Ⅰ．股票基金Ⅱ．債券基金Ⅲ．貨幣基金Ⅳ．中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他品種A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:投資者在辦理開放式基金贖回時(shí)，一般需要繳納贖回費(fèi)，貨幣市場(chǎng)基金及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他品種除外?；鸸芾砣丝梢愿鶕?jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，通常，持有時(shí)間越長(zhǎng)，適用的贖回費(fèi)率越低。30.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)制作、出具（）時(shí)，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對(duì)所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證。Ⅰ．審計(jì)報(bào)告Ⅱ．資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告Ⅲ．財(cái)務(wù)顧問報(bào)告Ⅳ．資信評(píng)級(jí)報(bào)告A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:根據(jù)《證券法》第一百六十三條，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)制作、出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、財(cái)務(wù)顧問報(bào)告、資信評(píng)級(jí)報(bào)告或者法律意見書等文件，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對(duì)所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證。31.上市公司申請(qǐng)公開發(fā)行新股，應(yīng)符合的要求有（）。[2013年9月真題]Ⅰ．業(yè)務(wù)和盈利來(lái)源相對(duì)穩(wěn)定，不存在嚴(yán)重依賴于控股股東、實(shí)際控制人的情形Ⅱ．不存在可能嚴(yán)重影響公司持續(xù)經(jīng)營(yíng)的擔(dān)保、訴訟、仲裁或其他重大事項(xiàng)Ⅲ．現(xiàn)有主營(yíng)業(yè)務(wù)或投資方向能夠可持續(xù)發(fā)展，經(jīng)營(yíng)模式和投資計(jì)劃穩(wěn)健，行業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境和市場(chǎng)需求不存在現(xiàn)實(shí)或可預(yù)見的重大不利變化Ⅳ．最近24個(gè)月內(nèi)曾公開發(fā)行證券的，不存在發(fā)行當(dāng)年?duì)I業(yè)利潤(rùn)比上年下降50%以上的情形A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ【答案】:

B【解析】:中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，規(guī)定主板（中小企業(yè)板）上市公司公開發(fā)行股票必須滿足上市公司的盈利能力具有可持續(xù)性的條件，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項(xiàng)均屬于上市公司公開發(fā)行新股的一般條件中對(duì)盈利能力的規(guī)定。32.不能發(fā)行金融債券的主體是（）。A.

中國(guó)人民銀行B.

國(guó)有商業(yè)銀行C.

政策性銀行D.

證券公司【答案】:

A【解析】:在我國(guó)，按照2005年4月27日頒布的《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》的規(guī)定，金融債券是指“依法在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)法人在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的、按約定還本付息的有價(jià)證券”。其中，該辦法所指的金融機(jī)構(gòu)法人包括政策性銀行、商業(yè)銀行、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司及其他金融機(jī)構(gòu)。我國(guó)的金融債券包括政策性金融債券、商業(yè)銀行債券、證券公司債券、保險(xiǎn)公司債券、財(cái)務(wù)公司債券和金融租賃公司債券等。33.關(guān)于我國(guó)證券市場(chǎng)投資者結(jié)構(gòu)，下列說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ．與成熟市場(chǎng)相比，我國(guó)證券市場(chǎng)上機(jī)構(gòu)投資者整體規(guī)模偏?、颍?jīng)過(guò)十幾年的發(fā)展，我國(guó)初步形成了包括證券投資基金、保險(xiǎn)基金、QFII、匯票基金等多元化的專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者隊(duì)伍Ⅲ．專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者持股市值占比近年來(lái)有所提高，但截止2016年底，其還落后于個(gè)人投資者的占比Ⅳ．由于專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者隊(duì)伍的大力發(fā)展，近幾年機(jī)構(gòu)投資者的交易總額占比遠(yuǎn)超個(gè)人投資者A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:從交易金額占比來(lái)看，個(gè)人投資者的成交占比明顯更為活躍，近幾年自然人投資者交易額占比均在80%以上。近年來(lái)，雖然機(jī)構(gòu)交易占比呈現(xiàn)上升態(tài)勢(shì)，但從總量上看，專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者力量仍然較小。34.中國(guó)當(dāng)前的金融監(jiān)管體制已經(jīng)從“一行三會(huì)”過(guò)渡到了“一委一行兩會(huì)”，其中“一委一行兩會(huì)”包括（）。Ⅰ．國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)Ⅱ．中國(guó)人民銀行Ⅲ．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)Ⅳ．中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:“一委一行兩會(huì)”指國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)、中國(guó)人民銀行、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)以及中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。不包括中國(guó)銀監(jiān)會(huì)。35.央行的公開市場(chǎng)操作包括買賣政府債券或（）。[2018年5月真題]A.

公司債券B.

金融債券C.

企業(yè)債券D.

次級(jí)債券【答案】:

B【解析】:中央銀行以公開市場(chǎng)操作作為政策手段，通過(guò)買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量進(jìn)行宏觀調(diào)控。36.根據(jù)目前的規(guī)定，金融債券發(fā)行人應(yīng)在中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起（）工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。[2014年11月真題]A.

60個(gè)B.

45個(gè)C.

90個(gè)D.

30個(gè)【答案】:

A【解析】:發(fā)行人應(yīng)在中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起60個(gè)工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。發(fā)行人未能在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行的，原金融債券發(fā)行核準(zhǔn)文件自動(dòng)失效，發(fā)行人不得繼續(xù)發(fā)行本期金融債券。37.證券投資基金是一種（）投資工具。[2014年11月真題]Ⅰ．專家管理Ⅱ．降低風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ．分散投資Ⅳ．集中資金A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:證券投資基金是一種集中資金、專家管理、分散投資、降低風(fēng)險(xiǎn)的投資工具，但投資者投資于基金仍有可能面臨風(fēng)險(xiǎn)。38.下列說(shuō)法中，符合證券投資基金內(nèi)涵的有（）。[2014年11月真題]Ⅰ．基金資產(chǎn)主要投資于證券Ⅱ．投資操作與財(cái)產(chǎn)保管相分離Ⅲ．利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)Ⅳ．實(shí)行組合投資A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:證券投資基金是一種實(shí)行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。證券投資基金是一種間接投資工具：①證券投資基金以股票、債券等金融證券為投資對(duì)象；②基金投資者通過(guò)購(gòu)買基金份額的方式間接進(jìn)行證券投資。39.在下列四個(gè)關(guān)于“時(shí)間優(yōu)先”競(jìng)價(jià)原則的表述中，正確的是（）。[2014年9月真題]Ⅰ．無(wú)論價(jià)位是否相同，均按申報(bào)時(shí)序決定優(yōu)先順序Ⅱ．同價(jià)位、同方向申報(bào)，按申報(bào)時(shí)序決定優(yōu)先順序Ⅲ．申報(bào)時(shí)序的先后順序按證券交易電腦主機(jī)接收申報(bào)的時(shí)間決定Ⅳ．無(wú)論申報(bào)方式如何，均以證券經(jīng)紀(jì)商接到書面憑證的順序決定優(yōu)先順序A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:“時(shí)間優(yōu)先”的原則為：買賣方向、申報(bào)價(jià)格相同的，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者，先后順序按證券交易所交易主機(jī)接受申報(bào)的時(shí)間確定。40.基金管理費(fèi)率的大小通常（）。[2014年11月真題]A.

與基金規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)均成正比B.

與基金規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)均成反比C.

與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比D.

與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比【答案】:

D【解析】:基金管理費(fèi)是指基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比。41.在企業(yè)債券再度發(fā)展期階段，我國(guó)企業(yè)債券發(fā)行出現(xiàn)的明顯變化有（）。Ⅰ．在發(fā)行主體上，突破了大型國(guó)有企業(yè)的限制Ⅱ．在發(fā)債募集資金的用途上，改變了以往僅用于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)或技改項(xiàng)目，開始用于替代發(fā)行主體的銀團(tuán)貸款Ⅲ．在債券發(fā)行方式上，將符合國(guó)際慣例的路演詢價(jià)方式引入企業(yè)債券一級(jí)市場(chǎng)Ⅳ．在期限結(jié)構(gòu)上，推出了我國(guó)超長(zhǎng)期、固定利率企業(yè)債券A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:在企業(yè)債券再度發(fā)展期階段，我國(guó)企業(yè)債券發(fā)行出現(xiàn)的明顯變化有：①在發(fā)行主體上，突破了大型國(guó)有企業(yè)的限制；②在發(fā)債募集資金的用途上，改變了以往僅用于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)或技改項(xiàng)目，開始用于替代發(fā)行主體的銀團(tuán)貸款；③在債券發(fā)行方式上，將符合國(guó)際慣例的路演詢價(jià)方式引入企業(yè)債券一級(jí)市場(chǎng)；④在期限結(jié)構(gòu)上，推出了我國(guó)超長(zhǎng)期、固定利率企業(yè)債券；⑤在投資者結(jié)構(gòu)上，機(jī)構(gòu)投資者逐漸成為企業(yè)債券的主要投資者；⑥在利率確定上，彈性越來(lái)越大；⑦我國(guó)企業(yè)債券的品種不斷豐富。42.下列不屬于國(guó)際債券的主要投資者的是（）。[2018年10月真題]A.

自然人B.

各國(guó)政府C.

銀行或其他金融機(jī)構(gòu)D.

工商財(cái)團(tuán)【答案】:

B【解析】:國(guó)際債券是指一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值、向外國(guó)投資者發(fā)行的債券。國(guó)際債券的發(fā)行人主要是各國(guó)政府、政府所屬機(jī)構(gòu)、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)及一些國(guó)際組織等。國(guó)際債券的投資者主要是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、各種基金會(huì)、工商財(cái)團(tuán)和自然人。43.運(yùn)行獨(dú)立、監(jiān)察獨(dú)立、代碼獨(dú)立、（）是深交所中小企業(yè)板總體設(shè)計(jì)的“四個(gè)獨(dú)立”。A.

規(guī)則獨(dú)立B.

指數(shù)獨(dú)立C.

掛牌獨(dú)立D.

價(jià)格獨(dú)立【答案】:

B【解析】:中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計(jì)，可以概括為“兩個(gè)不變”和“四個(gè)獨(dú)立”。其中，兩個(gè)不變包括：①中小企業(yè)板塊運(yùn)行所遵循的法律、法規(guī)和部門規(guī)章與主板市場(chǎng)相同；②中小企業(yè)板塊的上市公司須符合主板市場(chǎng)的發(fā)行上市條件和信息披露要求。四個(gè)獨(dú)立包括：①運(yùn)行獨(dú)立；②監(jiān)察獨(dú)立；③代碼獨(dú)立；④指數(shù)獨(dú)立。44.普通股股東行使資產(chǎn)收益權(quán)的限制條件包括（）。[2016年3月真題]Ⅰ．公司對(duì)現(xiàn)金的需要Ⅱ．股東所處的地位Ⅲ．法律方面的限制Ⅳ．公司進(jìn)入資本市場(chǎng)獲得資金的能力A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:普通股股東行使資產(chǎn)收益權(quán)的限制條件包括：①法律上的限制。普通股股東能否分到紅利以及分得多少，取決于公司的稅后利潤(rùn)多少以及公司未來(lái)發(fā)展的需要；②其他方面的限制。如公司對(duì)現(xiàn)金的需要、股東所處的地位、公司的經(jīng)營(yíng)環(huán)境、公司進(jìn)入資本市場(chǎng)獲得資金的能力等。45.國(guó)際直接投資主要進(jìn)行的形式有（）。Ⅰ．采取獨(dú)資企業(yè)的方式在國(guó)外建立一個(gè)新企業(yè)Ⅱ．收購(gòu)國(guó)外企業(yè)的股權(quán)達(dá)到擁有實(shí)際控制權(quán)的比例Ⅲ．利潤(rùn)再投資Ⅳ．利用國(guó)際上金融資產(chǎn)的價(jià)格波動(dòng)高拋低吸A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:國(guó)際直接投資是指那些以獲得國(guó)外企業(yè)的實(shí)際控制權(quán)為目的的國(guó)際資本流動(dòng)，主要以三種形式進(jìn)行：①采取獨(dú)資企業(yè)、合資企業(yè)和合作企業(yè)等方式在國(guó)外建立一個(gè)新企業(yè)；②收購(gòu)國(guó)外企業(yè)的股權(quán)達(dá)到擁有實(shí)際控制權(quán)的比例；③利潤(rùn)再投資。46.國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)發(fā)行人民幣債券，除債券發(fā)行申請(qǐng)報(bào)告、募集說(shuō)明書、經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表及附注、信用評(píng)級(jí)報(bào)告外，還應(yīng)提交的材料有（）。[2017年6月真題]Ⅰ．為中國(guó)境內(nèi)項(xiàng)目或企業(yè)提供貸款和投資情況Ⅱ．?dāng)M提供貸款和股本資金的項(xiàng)目清單及相關(guān)證明文件和法律文件Ⅲ．該國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)所在國(guó)家或地區(qū)政府同意在中國(guó)境內(nèi)發(fā)行人民幣債券的文件Ⅳ．按照《中華人民共和國(guó)律師法》執(zhí)業(yè)的律師出具的法律意見書A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

A【解析】:國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)發(fā)行人民幣債券應(yīng)提交以下材料：①人民幣債券發(fā)行申請(qǐng)報(bào)告；②募集說(shuō)明書；③近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表及附注；④人民幣債券信用評(píng)級(jí)報(bào)告及跟蹤評(píng)級(jí)安排的說(shuō)明；⑤為中國(guó)境內(nèi)項(xiàng)目或企業(yè)提供貸款和投資情況；⑥擬提供貸款和股本資金的項(xiàng)目清單及相關(guān)證明文件和法律文件；⑦按照《中華人民共和國(guó)律師法》執(zhí)業(yè)的律師出具的法律意見書；⑧與本期債券相關(guān)的其他重要事項(xiàng)。47.以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)是證券投資基金（）的特點(diǎn)。[2017年6月真題]A.

收益共享B.

風(fēng)險(xiǎn)共享C.

集合投資D.

分散風(fēng)險(xiǎn)【答案】:

D【解析】:證券投資基金通常會(huì)將匯集的資金用于購(gòu)買大量的金融產(chǎn)品，投資者購(gòu)買基金就相當(dāng)于購(gòu)買了一籃子金融產(chǎn)品，從而有效的降低了投資產(chǎn)品的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，充分享受了組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的好處。48.我國(guó)第一只開放式基金（）的誕生，使我國(guó)基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。[2017年6月真題]A.

基金金秦B.

基金開元C.

華安創(chuàng)新D.

淄博基金【答案】:

C【解析】:在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，2000年10月8日中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》。2001年9月，我國(guó)第一只開放式基金——華安創(chuàng)新誕生，使我國(guó)基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。此后，開放式基金逐漸取代封閉式基金成為中國(guó)基金市場(chǎng)發(fā)展的方向。49.下列關(guān)于證券公司次級(jí)債務(wù)的說(shuō)法，正確的是（）。[2015年11月真題]Ⅰ．它可分為長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)和短期次級(jí)債務(wù)Ⅱ．長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)可以按一定比例計(jì)入凈資本Ⅲ．借入期限在3個(gè)月以上（含3個(gè)月）、2年以下（不含2年）的為短期次級(jí)債券Ⅳ．短期次級(jí)債務(wù)可以計(jì)入凈資本，并在開展特定業(yè)務(wù)時(shí)按規(guī)定扣除風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:Ⅳ項(xiàng)，短期次級(jí)債務(wù)不計(jì)入凈資本，僅可在公司開展有關(guān)特定業(yè)務(wù)時(shí)按規(guī)定和要求扣減風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備。50.非金融企業(yè)短期融資券的發(fā)行期限最長(zhǎng)不超過(guò)（）。[2018年5月真題]A.

90天B.

365天C.

180天D.

270天【答案】:

B【解析】:根據(jù)中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)發(fā)布的《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》規(guī)定，短期融資券是指“具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，約定在1年內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具”。51.在“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”制度框架下，證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由（）配合完成。[2013年3月真題]Ⅰ．指定商業(yè)銀行Ⅱ．證券公司Ⅲ．證券登記結(jié)算公司Ⅳ．客戶A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:在客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度框架下，證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由證券公司與指定商業(yè)銀行（即與證券公司及其客戶建立客戶交易結(jié)算資金三方存管關(guān)系、簽訂客戶交易結(jié)算資金存管合同的商業(yè)銀行，簡(jiǎn)稱指定商業(yè)銀行）配合完成。52.場(chǎng)外交易市場(chǎng)的組織方式大多采?。ǎ?。A.

經(jīng)紀(jì)制B.

會(huì)員制C.

做市商制D.

公司制【答案】:

C【解析】:場(chǎng)外交易市場(chǎng)的組織方式大多采取做市商制。場(chǎng)外交易市場(chǎng)與證券交易所的區(qū)別在于不采取經(jīng)紀(jì)制，投資者直接與證券商進(jìn)行交易，證券商既是交易的直接參加者，又是市場(chǎng)的組織者，他們制造出證券交易的機(jī)會(huì)并組織市場(chǎng)活動(dòng)，因此被稱為做市商。53.在編制股價(jià)指數(shù)時(shí)，選擇樣本股需要考慮的標(biāo)準(zhǔn)是（）。[2013年3月真題]Ⅰ．樣本股近期的市場(chǎng)價(jià)格一直保持上漲態(tài)勢(shì)Ⅱ．樣本股已發(fā)行5年以上Ⅲ．樣本股票價(jià)格變動(dòng)趨勢(shì)能反映股票市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)的總趨勢(shì)Ⅳ．樣本股的市價(jià)總值要占上市的全部股票市價(jià)總值的大部分A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:在編制股價(jià)指數(shù)時(shí)，樣本股的選擇主要考慮兩條標(biāo)準(zhǔn)：①樣本股的市價(jià)總值要占在交易所上市的全部股票市價(jià)總值的大部分；②樣本股票價(jià)格變動(dòng)趨勢(shì)必須能反映股票市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)的總趨勢(shì)。54.下列各項(xiàng)屬于創(chuàng)業(yè)板發(fā)行人盈利能力指標(biāo)要求的有（）。Ⅰ．發(fā)行人最近2年連續(xù)盈利，最近2年凈利潤(rùn)累計(jì)不少于1000萬(wàn)元，且持續(xù)增長(zhǎng)Ⅱ．發(fā)行人最近2年連續(xù)盈利，最近2年凈利潤(rùn)累計(jì)不少于2000萬(wàn)元Ⅲ．最近1年盈利，且凈利潤(rùn)不少于500萬(wàn)元Ⅳ．最近2年?duì)I業(yè)收入增長(zhǎng)率均不低于20%A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

D【解析】:根據(jù)《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理辦法》，在發(fā)行人的盈利能力方面，創(chuàng)業(yè)板對(duì)發(fā)行人設(shè)置了兩項(xiàng)定量業(yè)績(jī)指標(biāo)：①發(fā)行人最近2年連續(xù)盈利，最近2年凈利潤(rùn)累計(jì)不少于1000萬(wàn)元，且持續(xù)增長(zhǎng)；②最近1年盈利，且凈利潤(rùn)不少于500萬(wàn)元，最近1年?duì)I業(yè)收入不少于5000萬(wàn)元，最近2年?duì)I業(yè)收入增長(zhǎng)率均不低于30%。55.在委托受理中的驗(yàn)證環(huán)節(jié)，經(jīng)紀(jì)商主要對(duì)客戶委托時(shí)遞交的（）進(jìn)行核實(shí)。[2016年3月真題]A.

相關(guān)證件（如身份證件等）B.

賬戶上的資金C.

委托單D.

賬戶上的證券【答案】:

A【解析】:在委托受理中的驗(yàn)證與審單環(huán)節(jié)，驗(yàn)證主要是對(duì)客戶委托時(shí)遞交的相關(guān)證件（如身份證件等）進(jìn)行核實(shí)，審單主要是