經(jīng)濟(jì)人假設(shè)與制度約束10-3-22

經(jīng)濟(jì)人假設(shè)與制度約束1

浙江大學(xué)公共經(jīng)濟(jì)與財(cái)政研究所所長(zhǎng)、經(jīng)濟(jì)學(xué)院財(cái)政學(xué)系主任、教授。全國(guó)高校財(cái)政學(xué)教學(xué)研究會(huì)理事、浙江省高校經(jīng)濟(jì)學(xué)類(lèi)教學(xué)指導(dǎo)委員會(huì)副主任委員、浙江省財(cái)政學(xué)會(huì)常務(wù)理事。國(guó)家級(jí)“十一五”規(guī)劃教材編著人，省級(jí)精品課程負(fù)責(zé)人。教育部“寶鋼優(yōu)秀教師獎(jiǎng)”獲得者。全國(guó)MPA優(yōu)秀教學(xué)獎(jiǎng)獲得者。浙江大學(xué)首屆教學(xué)名師獎(jiǎng)獲得者。2

問(wèn)題的提出

2004年12月26日，在泰國(guó)的哈特雷海灘，當(dāng)海嘯襲來(lái)時(shí)，有一個(gè)女子迎著海嘯跑，因?yàn)樗娜齻€(gè)孩子在海水里玩，沒(méi)有注意到危險(xiǎn)。她為什么義無(wú)返顧地去救自己的孩子？如果她救的是別人的孩子，又是為什么？3

我們總是被教導(dǎo)應(yīng)該成為怎樣的人，可是，從來(lái)沒(méi)有人告訴我們，我們?cè)诒举|(zhì)上是什么樣的人。

——（荷蘭）伯納德·曼德維爾（B.Mandwille）：《蜜蜂的寓言》，1720年。4

一、經(jīng)濟(jì)人假設(shè)的含義是什么？

1、經(jīng)濟(jì)人假設(shè)的含義緣起于英國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家亞當(dāng)·斯密在1776年《國(guó)富論》中的一句話(huà)：

“我們每天所需的食料和飲料，不是出自屠戶(hù)、釀酒師和烙面師的恩惠，而是出自他們自利的打算?！苯?jīng)濟(jì)人假設(shè)：人總是在一定制度約束下，追求自身利益最大化的。52、經(jīng)濟(jì)人假設(shè)的地位主流經(jīng)濟(jì)學(xué)有兩塊基石：一是經(jīng)濟(jì)人假設(shè)，二是稀缺性假設(shè)。經(jīng)濟(jì)人假設(shè)為數(shù)學(xué)工具的運(yùn)用奠定基礎(chǔ)。張五常：是否從自利角度解釋人的行為，就決定了你是否在經(jīng)濟(jì)學(xué)的框架內(nèi)思考問(wèn)題。6

二、現(xiàn)實(shí)中的人都是“經(jīng)濟(jì)人”嗎？

1、反對(duì)的意見(jiàn)（1）來(lái)自有限理性的批判赫伯特·西蒙：任何個(gè)人不可能絕對(duì)的理性，因?yàn)樗莆盏男畔⒑吞幚硇畔⒌哪芰κ怯邢薜摹?/p>

萊本斯坦：任何人都有雙重性，既有注重計(jì)算、堅(jiān)持標(biāo)準(zhǔn)和追求利益的理性?xún)A向，又有不重計(jì)算、不堅(jiān)持標(biāo)準(zhǔn)和追求安逸的非理性?xún)A向。7

（2）來(lái)自社會(huì)—文化人的批判道格拉斯·諾斯：人的決策取決于周?chē)h(huán)境的約束以及本能、習(xí)慣、習(xí)俗、從眾等非理性因素的影響。阿馬蒂亞·森：對(duì)自身利益的追逐只是人類(lèi)許多動(dòng)機(jī)中最重要的動(dòng)機(jī)，但人性、公正、慈愛(ài)和公共精神等品質(zhì)也相當(dāng)重要。8

2、贊成的意見(jiàn)人們從事各種活動(dòng)，都是出于成本收益的考慮?！袄妗币辉~是廣義的。加里·貝克爾：人所追求的利益可能是貨幣收入，也可能是非貨幣的經(jīng)濟(jì)利益（福利條件），甚至可能是非經(jīng)濟(jì)的利益（職業(yè)聲望、理想、信念）。9

官僚經(jīng)濟(jì)學(xué)的代表人物尼斯卡寧認(rèn)為，人們所追求的目標(biāo)函數(shù)中有四個(gè)變量：地位（Position）權(quán)力（Power）財(cái)產(chǎn)（Property）聲望（Prestige）10

國(guó)內(nèi)學(xué)界也有不同意見(jiàn)。范小虎認(rèn)為，選擇了市場(chǎng)機(jī)制就意味著對(duì)“經(jīng)濟(jì)人”假設(shè)的承認(rèn)；沒(méi)有“經(jīng)濟(jì)人”的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是難以想象的。程恩富認(rèn)為，“經(jīng)濟(jì)人”假設(shè)的人性基礎(chǔ)是歷史唯心主義，是在用人的低級(jí)本能及其經(jīng)濟(jì)行為和經(jīng)濟(jì)心理替代人的多樣性的社會(huì)本性。11

三、利他主義行為的動(dòng)機(jī)是什么？

1、親緣利他源于基因拯救親緣利他：有血緣關(guān)系的生物體為自己的親屬提供幫助的行為。因?yàn)樗鼈儞碛泄餐幕?，?duì)相同基因載體的拯救就是對(duì)自己基因的拯救。這是生物界存在利他行為的根本原因。12

漢密爾頓：利他程度會(huì)隨著血緣關(guān)系的疏遠(yuǎn)而下降。

（R.道金斯《自私的基因》，上海三聯(lián)書(shū)店，1993年。）

E.O.威爾遜：人類(lèi)的利他行為就其生物學(xué)的根源而言，與其他任何動(dòng)物一樣，也是親緣選擇的結(jié)果。

（威爾遜《論人的天性》，貴州人民出版社，1987年。）13【案例】當(dāng)幼鳥(niǎo)遭受攻擊時(shí)，其父母會(huì)挺身而出，用偽裝受傷的方法把猛獸引向自己，使子女得以逃脫。父母可能因此喪生，但父母與子女之間有1/2的基因完全相同，從“基因遺傳頻率最大化”的角度看，只要能使2只以上的幼鳥(niǎo)得以逃生，父母作出的犧牲就是值得的。14

2、互惠利他源于期望回報(bào)互惠利他：生物個(gè)體追求客觀回報(bào)的行為。一個(gè)人想獲得尊重、榮譽(yù)等給他帶來(lái)的效用，他就可能關(guān)愛(ài)別人。在無(wú)法通過(guò)貨幣交換的領(lǐng)域，人們會(huì)互相幫助。幫助別人是為了能夠在以后得到別人的幫助。主觀為自己，客觀為別人。15

【案例】在非洲，一只剛剛飽餐一頓的蝙蝠往往會(huì)把自己吸食的血液吐出一些來(lái)反哺那些頻臨死亡的同伴，盡管它們之間沒(méi)有任何親屬關(guān)系。這種行為遵循著一個(gè)嚴(yán)格的游戲規(guī)則，即蝙蝠們不會(huì)繼續(xù)向那些知恩不報(bào)的個(gè)體饋贈(zèng)血液。(Wilkinson，1984)

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3、純粹利他可能源于基因變異純粹利他：不追求任何客觀回報(bào)的行為。

【專(zhuān)欄】

湯姆遜瞪羚的利他行為：當(dāng)獅子或獵豹接近時(shí)，往往有一只瞪羚在原地不停地跳躍向同伴們發(fā)出警告。

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這一行為只發(fā)生在最早發(fā)現(xiàn)危險(xiǎn)的湯姆遜瞪羚身上。照例，最早發(fā)現(xiàn)危險(xiǎn)，應(yīng)該最早逃跑。但湯姆遜瞪羚的“英雄主義”卻放棄了第一時(shí)間逃生的機(jī)會(huì)，并以此代價(jià)向同伴報(bào)警。

1819【專(zhuān)欄】

2007.11.30，解放軍第二炮兵某旅機(jī)要參謀孟祥斌與妻子、女兒，前往市區(qū)購(gòu)物。途經(jīng)金華市婺江的通濟(jì)橋時(shí)，孟祥斌勇救跳江輕生的女青年，自己卻沉入水中，不幸犧牲。2036歲的溫州平陽(yáng)縣人謝作旺在江蘇鎮(zhèn)江辦企業(yè)，2008年10月25日凌晨，為救一名跳江的女子，付出了寶貴的生命，留下妻子和兒子。那一瞬間，他們腦子里想的究竟是什么？

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以色列西伯萊大學(xué)的愛(ài)伯斯坦發(fā)現(xiàn)，促使人類(lèi)表現(xiàn)純粹利他主義行為的基因變異，發(fā)生在第11號(hào)染色體上。

“利他主義”基因是通過(guò)促進(jìn)受體對(duì)神經(jīng)傳遞多巴胺的接受，給予大腦一種良好的感覺(jué)，促使人們表現(xiàn)利他行為。22

四、堅(jiān)持經(jīng)濟(jì)人假設(shè)有何意義？

1、提倡自利反對(duì)自私自私（Selfish）和自利（Self-interested）有區(qū)別。自利的底線(xiàn)是：不損人。一個(gè)自利的人并不卑鄙，照樣可以高尚。23【專(zhuān)欄】

武漢市景明大樓建于1917年。1999年收到英國(guó)某設(shè)計(jì)單位的來(lái)函，稱(chēng)該樓設(shè)計(jì)年限為80年，已超期服役2年。

2007年年底，上海市政工程管理局收到英國(guó)某公司的來(lái)信，稱(chēng)外白渡橋“設(shè)計(jì)使用年限為100年，現(xiàn)在已到期，請(qǐng)注意維修”。

24【專(zhuān)欄】

在美國(guó)的超市里，折疊嬰兒床的說(shuō)明書(shū)寫(xiě)道：如果孩子在床上，請(qǐng)先將他抱走再折疊。電熨斗的說(shuō)明書(shū)寫(xiě)道：千萬(wàn)不要熨燙正穿在身上的衣服。商家最怕打官司，把許多意外情況寫(xiě)清楚，萬(wàn)一真的出了事，勝算也大。25

在經(jīng)濟(jì)社會(huì)管理中，要盡可能抓住人的利己心。為什么有些制度順利實(shí)施？有些卻一再受阻？例如，“2＋2”模式很受學(xué)生歡迎。26【專(zhuān)欄】

17～18世紀(jì)的英國(guó)，讓私營(yíng)船主送犯人到澳洲，按上船的犯人人數(shù)付費(fèi)。船主克扣犯人的食物，大部分犯人在中途死去。死亡率最高達(dá)94％。后來(lái)，政府就按到澳洲時(shí)活著下船的犯人人數(shù)付費(fèi)。船主千方百計(jì)讓犯人活著到達(dá)目的地。犯人的死亡率最低時(shí)只有1％。272、覺(jué)悟是靠不住的

《辭海》、《現(xiàn)代漢語(yǔ)詞典》對(duì)于“覺(jué)悟”一詞的解釋?zhuān)孩購(gòu)拿曰笾行盐蜻^(guò)來(lái)；②領(lǐng)悟教義的真諦；③今常指一定的政治認(rèn)識(shí)。在利益面前，覺(jué)悟顯得很脆弱。282001年10月初，朱镕基總理打算所得稅共享改革以2001年執(zhí)行數(shù)為基數(shù)。項(xiàng)懷誠(chéng)部長(zhǎng)擔(dān)心出現(xiàn)人為做大基數(shù)的問(wèn)題。朱總理說(shuō)：要相信地方干部的思想覺(jué)悟。在11月14日國(guó)稅總局干部座談會(huì)上，朱總理披露以2001年實(shí)績(jī)?yōu)榛鶖?shù)。結(jié)果呢？各地聞風(fēng)而動(dòng)，挖空心思上基數(shù)。29

2001年12月上中旬，地方企業(yè)所得稅同比增長(zhǎng)187.1％。

增幅超過(guò)100％的地區(qū)

江西816.0％寧波708.7％河南609.0％廣西597.7％青島577.2％內(nèi)蒙古496.9％浙江467.5％寧夏462.2％安徽404.5％貴州376.5％30

新疆352.9％吉林314.8％山東235.6％天津230.1％江蘇223.5％重慶197.5％湖北179.2％河北173.3％甘肅167.4％大連164.0％山西155.7％云南142.8％湖南128.6％陜西104.6％312002年1月上旬，收到財(cái)政部《關(guān)于2001年所得稅增長(zhǎng)情況的報(bào)告》時(shí)，朱總理被極端離譜的增長(zhǎng)率震怒了。下令審計(jì)署派員趕赴各地，專(zhuān)項(xiàng)檢查，要求對(duì)弄虛作假人員嚴(yán)懲不貸。323、扎緊制度的籬笆人是利益的動(dòng)物。只有良好的制度作保證，追求個(gè)人利益最大化的行為才不會(huì)卑鄙。黨紀(jì)、法律、道德、宗教等都是“制度”。現(xiàn)在的問(wèn)題是“牛欄關(guān)貓”。331999年6月，有人問(wèn)在聯(lián)合國(guó)任職多年的全國(guó)政協(xié)委員楊天全老人：聯(lián)合國(guó)各類(lèi)機(jī)構(gòu)龐雜，經(jīng)費(fèi)開(kāi)支浩繁，官員有無(wú)貪污現(xiàn)象？楊天全說(shuō)：“我在聯(lián)合國(guó)任職30多年，從未耳聞。這并非說(shuō)聯(lián)合國(guó)是一個(gè)‘君子國(guó)’，而是制度使然?！?4

西方人從《圣經(jīng)》關(guān)于亞當(dāng)與夏娃因偷食禁果而被上帝逐出伊甸園的故事中相信了人性惡；他們便編織嚴(yán)密的法網(wǎng)，減少政府官員腐敗犯罪的機(jī)會(huì)；同時(shí)對(duì)政府官員手中的權(quán)力進(jìn)行監(jiān)督。還有一種信念：資本主義的靈魂是即信用責(zé)任。

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由于不是農(nóng)耕時(shí)代了，靠單干不行了，所以就要聯(lián)合起來(lái)，聯(lián)合就涉及借貸和債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而債權(quán)債務(wù)關(guān)系的履行是靠信用責(zé)任來(lái)維系的，離開(kāi)信用責(zé)任什么也玩不轉(zhuǎn)。但這次次貸不還了，正常的貸款也不還了，經(jīng)過(guò)幾百年經(jīng)心培育的信托責(zé)任、信用制度以及相關(guān)的游戲規(guī)則統(tǒng)統(tǒng)出了問(wèn)題。36

中國(guó)人則追隨孔孟的儒家學(xué)說(shuō)，相信人性善。認(rèn)為只要加強(qiáng)教育，就可以避免違法犯罪。所以，忽視外在的監(jiān)督制約，認(rèn)為法律只是對(duì)付低下動(dòng)物的低下手段，對(duì)于社會(huì)的絕大多數(shù)人特別是政府官員，則絕對(duì)是多余的。37

有研究表明幾乎所有的官員腐敗都是從掌握實(shí)權(quán)開(kāi)始的。這些官員基本上都能夠把個(gè)人凌駕于組織之上，把權(quán)力凌駕于法律和制