反洗錢培訓(xùn)考試題庫

2020年反洗錢培訓(xùn)題庫單選題94題多選143題判斷題116題一、單選題1、最高提出反洗錢風(fēng)險監(jiān)管理念并付諸實(shí)踐的是哪個國家（A）A.英國B.美國C.德國D.中國2、資助恐怖主義通常被稱為（B恐怖融資）。A恐怖主義B恐怖融資C反恐融資D恐怖犯罪3、中國于（C）年通過金融行動特別工作組（FATF）的評估，成為其正式成員A、2000年B、2003年C、2007年D、2009年4、中國人民銀行于（A）成立了反洗錢監(jiān)測分析中心。A.2004-6—1B.2003-8-1C.2005-2-1D.2006-10-15、中國人民銀行、公安部、國家安全部三部門于2014年1月聯(lián)合發(fā)布《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》（［2014］第1號令）的主要依據(jù)是（B）A、《反洗錢法》B、全國人大常委會《關(guān)于加強(qiáng)反恐怖工作有關(guān)問題的決定》C、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》D、《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》6、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常（C）、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。A、資金來源；B、經(jīng)濟(jì)狀況；C、經(jīng)營活動；D、資金用途7、在認(rèn)真履行客戶身份識別的基礎(chǔ)上，對風(fēng)險等級較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險等級較低客戶的審核，指的是（C）原則4全面性B、持續(xù)性C、重點(diǎn)識別D、審慎性8、在風(fēng)險等級的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險等不少于（C）A.-級B.二級C.三級D四級9、在非面對面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時調(diào)整其客戶風(fēng)險等級分類并（C.報告客戶可疑交易行為）10、在保全退保業(yè)務(wù)中，對于達(dá)到客戶身份識別標(biāo)準(zhǔn)的，保險公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示（C.保險合同原件）或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請人的身份。11、以嚴(yán)格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受國際通行的反洗錢規(guī)則是在哪一年（B）.A、2001年；B、2004年；C、2008年；D、2010年12、以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度中的核心管理制度的是（A）A.大額交易和可疑交易報告制度B.反洗錢績效考核制度C.反洗錢內(nèi)部評優(yōu)制度D.反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度13、"以下情形不屬于中國人民銀行重點(diǎn)予以現(xiàn)場檢查范圍的是（D）oA、被中國人民銀行及相關(guān)監(jiān)管部門通報重大案件B、經(jīng)中國人民銀行風(fēng)險評估認(rèn)定為洗錢風(fēng)險控制能力薄弱C、涉及重特大金融案件，且有證據(jù)表明或有合理理由懷疑案件的發(fā)生與反洗錢失職有聯(lián)系D、在中國人民銀行年度考核中出現(xiàn)資料遲報問題II14、以下哪種方式是涉嫌恐怖融資監(jiān)測最為有效的方法（C）。a監(jiān)測符合涉嫌恐怖融資特征的行為b監(jiān)測符合涉嫌恐怖融資規(guī)律的資金c監(jiān)測涉恐黑名單d監(jiān)測符合涉嫌恐怖融資規(guī)律的賬戶交易15、以下不屬于識別客戶交易異常的主要技巧的是（B）A、客戶有關(guān)基礎(chǔ)信息疑點(diǎn)B、客戶洗錢風(fēng)險等級不合理C、客戶資金流動不合理D、從經(jīng)濟(jì)理性分析不合理16、以下不屬于個人壽險產(chǎn)品繳納保費(fèi)環(huán)節(jié)中的洗錢風(fēng)險是（B、投保人購買銀保產(chǎn)品，將保費(fèi)交付給銀行）17、依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》有關(guān)規(guī)定，客戶交易記錄自記賬當(dāng)年起至少保存（B）年。A2年B5年C15年D25年18、亞太反洗錢組織成立于（B.1997）年。下面（D）不是反洗錢法律制度的發(fā)展趨勢。A、從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防與打擊并重B、洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大C、法律所規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機(jī)構(gòu)向特定非金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)展D、工作重點(diǎn)由反洗錢和反恐怖融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散19、下列屬于恐怖組織通過合法渠道籌集資金的方式的是（D）。A、通過販賣毒品籌集資金B(yǎng)、打著宗教的幌子，向本民族個體經(jīng)營商戶收取“保護(hù)費(fèi)”C、進(jìn)行非法宗教活動，并要求信教群眾捐款，作為恐怖組織活動經(jīng)費(fèi)D、利用宗教名義，或貫以宗教課稅的形式獲取錢財和物品20、下列行為哪種屬于團(tuán)體壽險業(yè)務(wù)的常見洗錢手法（B）。A、投保人要求用大額現(xiàn)金繳納保費(fèi)B、單位通過購買團(tuán)體保險的方式，為少數(shù)成員購買高額保單,然后退保并將退保金轉(zhuǎn)至個人賬戶C、短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮、客戶委托他人代領(lǐng)或要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人21、下列關(guān)于洗錢的危害性的說法中，錯誤的是（D）A、洗錢助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動B、洗錢嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展C、洗錢助長和滋生腐敗D洗錢只是掩飾、隱瞞犯罪所得，不影響社會的正常運(yùn)行22、"下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯誤的是（D）金融機(jī)構(gòu)要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄金融機(jī)構(gòu)要保存開展客戶身份識別、異常交易分析等反洗錢工作的主觀記錄和資料c.金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可D金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對相關(guān)資料數(shù)據(jù)進(jìn)行有效的規(guī)范化管理II23、下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（D）A、客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去C、為有效開展客戶身份識別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注的客戶名單庫和高風(fēng)險客戶識別系統(tǒng)24、下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制的說法正確的是（C）A、只有管理層需要對內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任B、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與金融機(jī)構(gòu)的日常經(jīng)營管理相獨(dú)立C、內(nèi)部控制過程是不斷發(fā)展的D、內(nèi)部控制能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對保25、"下列關(guān)于建立反洗錢內(nèi)部控制制度的作用錯誤的是（A）A、可以杜絕洗錢行為B、可以加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的自我約束和風(fēng)險管理C、可以提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險意識D、可以防范洗錢風(fēng)險II26、下列關(guān)于反洗錢內(nèi)控制度建議方面的說法錯誤的是（C）A.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的總體目標(biāo)應(yīng)符合全面性、審慎性、有效性和獨(dú)立性四大原則B.對于新建業(yè)務(wù)關(guān)系客戶的身份識別流程應(yīng)包括核對、登記、留存等環(huán)節(jié)C.反洗錢牽頭部門應(yīng)當(dāng)全面負(fù)責(zé)公司的各項(xiàng)反洗錢工作D應(yīng)當(dāng)制定專門的反洗錢保密規(guī)程27、下列關(guān)于反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的說法錯誤的是（B）。A、反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)納入反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門B、只有核心業(yè)務(wù)部門才有資格擔(dān)任反洗錢牽頭部門C、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)應(yīng)明確D、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)本機(jī)構(gòu)反洗錢工作28、"洗錢的上游犯罪范圍日益擴(kuò)大，基本遵循了（A）的發(fā)展脈絡(luò)A、毒品犯罪一特定犯罪一最廣泛的上游犯罪B、黑社會性質(zhì)犯罪一特定犯罪一最廣泛的上游犯罪C、恐怖活動犯罪一特定犯罪一最廣泛的上游犯罪D、貪污賄賂犯罪一特定犯罪一最廣泛的上游犯罪II29、洗錢的（B）階段的首要目的是隱藏，是為了達(dá)到模糊其性質(zhì)、來源、受益人和增加執(zhí)法機(jī)關(guān)對其有效調(diào)查難度的目的。A.放置階段B.離析階段C.融合階段D.匯總階段30、西方七國集團(tuán)決定成立金融行動特別工作組（FATF）是在哪一年（A）A.1989年B.1992年C.1999年D.2000年31、我國刑法及有關(guān)司法解釋對洗錢罪作出了明確規(guī)定，涉及《中華人民共和國刑法》的（D）A.第191條B.第312條C.第349條以上三條32、我國關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是（A.法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體）A.法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體B只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體C.上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體D.上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實(shí)不能認(rèn)定33、我國負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測的機(jī)構(gòu)是（B）A、公安部；B、中國人民銀行；C、財政部；D、安全部34、委托金融業(yè)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)辦理保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（B）方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份識別措施。A反洗錢B識別客戶身份C客戶洗錢風(fēng)險D客戶交易資料保存35、任何單位和個人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的（B）或者其它身份證明文件。A、工作證；B、身份證件；C、身份證復(fù)印件。36、聯(lián)合國大會是在（C）年通過了《聯(lián)合國反腐敗公約》A、1999年B、2000年C、2003年D、2006年37、"聯(lián)合國大會是在（B）年通過了《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》A.1998年B.1999年C.2001年D.2003年II38、利用客戶自身特點(diǎn)所隱含的風(fēng)險因素，風(fēng)險大小通過客戶的基本身份信息及其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性來衡量屬于（A客戶身份風(fēng)險因）。A客戶身份風(fēng)險因素B客戶地域風(fēng)險因素C客戶行業(yè)風(fēng)險因素D客戶交易風(fēng)險因素39、客戶與保險公司進(jìn)行金融交易，通過銀行帳戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（A）進(jìn)行大額交易報告。A.銀行B.保險公司C保險公司和銀行D保險公司和客戶40、客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標(biāo)不包括（B）a、全面、真實(shí)、動態(tài)地掌控本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度。b、對所有客戶采取不變的識別程序。C、提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險.D、為本機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面管理提供依據(jù)41、客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)不包括（D客戶性別因素）A屆家或地區(qū)因素B.行業(yè)因素C.業(yè)務(wù)因素D.客戶性別因素42、客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的是（B.客戶洗錢風(fēng)險分類是我國法律法規(guī)的明確要求）。43、客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的（B）。A、客戶洗錢風(fēng)險分類是客戶身份識別的唯一做法。B、客戶洗錢風(fēng)險分類是我國法律法規(guī)的明確要求。C、客戶洗錢風(fēng)險分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果。D、客戶洗錢風(fēng)險分類是額外要求44、客戶身份資料與交易記錄保存的原則有：完整、真實(shí)、安全、（B）原則。A有效B從嚴(yán)C節(jié)約D避險45、"金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應(yīng)該進(jìn)行（D）A.客戶風(fēng)險等級劃分B?？梢山灰讏蟾鍯。大額交易報告D?？蛻羯矸葑R別II46、金融機(jī)構(gòu)在設(shè)立或新設(shè)分支機(jī)構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)和經(jīng)營狀況，將哪部法律所要求的內(nèi)控制度細(xì)化落實(shí)到金融機(jī)構(gòu)的具體管理和業(yè)務(wù)流程中。（A）A、反洗錢法B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法D、金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易管理辦法47、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個反洗錢基本制度包括（B）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度：A、反洗錢內(nèi)控制度B、客戶身份識別制度C、客戶風(fēng)險等級劃分制度D、報告涉嫌恐怖融資制度48、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)（B）方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度A.合規(guī)方法B.風(fēng)險為本方法C.合規(guī)與風(fēng)險并重D.風(fēng)險測試方法49、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任的人員是（D.管理層及一般員工）A.高級管理人員B.中級管理人員C.—般員工D管理層及一般員工金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能（D）每項(xiàng)交易。A、說明B、完整記錄C、還原D、足以重現(xiàn)50、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（D）原則。A、認(rèn)識你的客戶B、見過你的客戶C、熟悉你的客戶D了解你的客戶51、"金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（D）的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人A.客戶至上B.控制風(fēng)險C.盈利最大化D.了解你的客戶II52、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域，業(yè)務(wù)，行業(yè)，客戶是否為外國政要等因素戊吩（A）等級。A.風(fēng)險B.客戶C.VIPD服務(wù)"金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中的賬戶管理、客戶信息、報表管理、交易信息等內(nèi)容的備份必須轉(zhuǎn)儲至（D上進(jìn)行保存。A、紙質(zhì)介質(zhì)B、電子介質(zhì)C、磁帶介質(zhì)D、不可更改的介質(zhì)II53、"金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處（A）罰款。a20萬元以上50萬元以下b20萬元以上200萬元以下c50萬元以上200萬元以下d50萬元以上500萬元以下II54、"金融機(jī)構(gòu)識別或者重新識別客戶采取措施包括要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件、回訪客戶、（D）向公安、工商行政管理部門核實(shí)等措施A、偵查B、協(xié)查C、補(bǔ)充D、實(shí)地查訪II55、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交（C）指定的機(jī)構(gòu)。A中國人民銀行B國務(wù)院反洗錢行政部門C破產(chǎn)或解散清算部門C國務(wù)院金融監(jiān)督管理部門56、金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報送（B）A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B.中國人民銀行C.中國反洗錢監(jiān)測分析中心D.中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)"金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制與日常經(jīng)營管理的關(guān)系是（B）A.相互獨(dú)立B.相互結(jié)合C.內(nèi)部近制高于日常經(jīng)營管理D.日常經(jīng)營管理高于內(nèi)部控制57、金融機(jī)構(gòu)保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)全面、完整，能夠還原（D）。a客戶聲音b客戶相貌c客戶身份d客戶身份識別的全部過程和結(jié)果58、金融行動特別工作組目前采用的《四十項(xiàng)建議》是在什么時候由全會通過的。（B.2012-02-01）A、2010-2-1B、2012-2-1C、2013-2-1D、2014-2-159、國際社會通過的第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是在哪一年（A）A.1988年B.1992年C.2001年D.2003年60"關(guān)于洗錢過程的說法中，錯誤的是（D）A.融合階段是一個獨(dú)立洗錢行為的最后階段B。放置階段是洗錢行為的首要階段C.融合階段是下一次洗錢的準(zhǔn)備階段D。放置階段的首要目的是隱藏II61、根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險分類是一項(xiàng)（C）的義務(wù)。A.應(yīng)盡B.反洗錢C.法定D常規(guī)62、根據(jù)《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》〔（2014）第1號令〕，境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（B）。A.立即采取凍結(jié)措施B.告知對方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請求C.立即提供客戶的身份信息D.立即提供客戶的交易信63、根據(jù)《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》（【2014】第1號令），因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被凍結(jié)資產(chǎn)的，資產(chǎn)所有人、控制人或管理人可以向資產(chǎn)所在地縣級公安機(jī)關(guān)提出申請。受理申請的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄蠊膊繉徍?，公安部在收到申請之日起（C30日）內(nèi)進(jìn)行審查處理。64、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的（C）,應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。A、對達(dá)到規(guī)定金額以上資金和交易，B、對交易金額達(dá)到大額交易標(biāo)準(zhǔn)的.C、無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小.D、當(dāng)涉及金融交易或金融資產(chǎn)的65、根據(jù)《反洗錢法》，與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)（B）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記A.可選擇受益人B.應(yīng)對受益人C.無需對受益人D.對非法定受益人的受益人66、反洗錢調(diào)查涉及案件線索的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做到（C）,應(yīng)按照規(guī)定嚴(yán)格領(lǐng)取、流轉(zhuǎn)、反饋等各個環(huán)節(jié)的操作手續(xù)。A、知密時間最短化B、知密場所最小化C、知密范圍最小化D、知密人員最少化67、反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地拉的是（B）A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送B.客戶身份識別C.客戶身份資料和交易記錄保存D.反洗錢監(jiān)督檢查反洗錢內(nèi)部控制制度構(gòu)成的要素不包括（B）A.控制環(huán)境B.人員評估C.控制活動D信息交流68、反洗錢內(nèi)部控制的核心是（B）A.有效防范監(jiān)管風(fēng)險B.有效防范洗錢風(fēng)險C.有效防范經(jīng)營風(fēng)險D.有效防范管理風(fēng)險69、反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)形式上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動態(tài)過程上看不應(yīng)包含（B）A、事前防范B、事前控制C、事后監(jiān)督D、事后糾正70、"反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是（A）A可疑交易報告制度B大額交易報告制度C客戶身份識別制度D交易記錄保存制度II71、對于現(xiàn)場檢查處理階段的配合措施，描述不正確的是（C）A、檢查單位應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時限內(nèi)對檢查組出具的《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》等文書進(jìn)行確認(rèn)。B、認(rèn)為《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》所列明的問題不屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時間內(nèi)提出書面反饋意見"C、檢查單位對檢查組出具的《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》有異議的，可以拒絕簽字確認(rèn)。D、對于現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題，被檢查單位應(yīng)給予高度重視，并按照中國人民銀行的要求進(jìn)行全面整改，指定專門部門負(fù)責(zé)監(jiān)督整改措施的落實(shí)情況72、對被檢查單位執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的全方位檢查，包括內(nèi)部控制體系建設(shè)情況、客戶身份識別情況、客戶身份資料及交易記錄保存制度執(zhí)行情況、大額交易和可疑交易報告制度執(zhí)行情況、宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計監(jiān)督情況、保密"的執(zhí)行情況叫做（A）A全面檢查B專項(xiàng)檢查C行政檢查D非現(xiàn)場檢查73、保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，中國人民銀行依法責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，依法對被檢查單位、直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員（A），并可建議保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對責(zé)任人員予以（）、取消任職資格或者禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。a處以罰款，紀(jì)律處分b處以罰款，行政處分c進(jìn)行警告，紀(jì)律處分d進(jìn)行警告，行政處分74、保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)存在（D）違法行為，中國人民銀行依法責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，依法對被檢查單位、直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處以罰款，并可建議保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對責(zé)任人員予以紀(jì)律處分、取消任職資格或者禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。a未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度b未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作c未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)d未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)75、保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)存在（C）違法行為，中國人民銀行依法責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，依法對被檢查單位、直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處以罰款，并可建議保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對責(zé)任人員予以紀(jì)律處分。A為按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度。B未按規(guī)定建立反洗錢專門機(jī)構(gòu)和指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作c未按規(guī)定報送大額和可以交易報告D未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)。76、按照我國《刑法》的規(guī)定，明知是洗錢的上游犯罪所得，有下列行為不屬于洗錢犯罪（D）A.提供資金帳戶B.協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)C.通過轉(zhuǎn)帳或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移D.犯罪主體利用本人帳戶轉(zhuǎn)移資金77、按照《反洗錢法規(guī)定》，實(shí)施預(yù)防、監(jiān)控的行為主體包括（B）A.金融機(jī)構(gòu)B.金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，也包括國務(wù)院相關(guān)部門C.特定非金融機(jī)構(gòu)D.國務(wù)院務(wù)各相關(guān)部門"FAT卩于（D）年公布了《預(yù)防和打擊濫用非營利組織最佳實(shí)踐報告》A2010B2011C2012D2013II79、FATF每年發(fā)布（C）,總結(jié)洗錢類型、手法、風(fēng)險和發(fā)展趨勢，提出防范和打擊的工作建議，供各國開展洗錢犯罪類型硏究。A、反洗錢建議B、不合作國家和地區(qū)名單C、洗錢類型報告D、最佳實(shí)踐報告"FAT卩的（A）是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。A.反洗錢與反恐怖融資建議B。不合作國家和地區(qū)名單C.洗錢類型報告D。最佳實(shí)踐報告81、2003年12月27日，修改后《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定未包含（D）A.指導(dǎo)，部署金融業(yè)反洗錢工作B.負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測C.有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個人“執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為〃進(jìn)行檢查監(jiān)督D.對金融機(jī)構(gòu)高管人員任職資格進(jìn)行任免82、"2001年，（A）組織發(fā)布了《金融情報機(jī)構(gòu)間就洗錢案件進(jìn)行信息交換的原則》，這個文件對不同國家的金融情報機(jī)構(gòu)進(jìn)行信息交換的總體框架、信息交換的條件、信息的適用范圍和信息的保密進(jìn)行了原則規(guī)定。埃格蒙特集團(tuán)B?歐亞反洗錢與反恐怖融資組織C.亞太反洗錢組織D.FATFII83、《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由（A）發(fā)布。A.聯(lián)合國B.亞太反洗錢組織C.FATFD.歐亞反洗錢與反恐怖現(xiàn)資組織84、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》由（B）制定。A、中國人民銀行；B、中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會共同制定；C、國務(wù)院；D、保監(jiān)會85、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采?。–）客戶身份識別措施A.一次性的B.間隔的C.持續(xù)的D.定期的86、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》頒布日期為（A）A、2007-6-21，B、2008-6-21，C、2008-9-21，D、2007-9-2187、《反洗錢法》規(guī)定（C）可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。A.最高人民法院B.公安部C.中國人民銀行D保監(jiān)會88、"《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，以下表述正確的是（A）A金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。B未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。C未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，由由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。D金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報告制度的，由國務(wù)院"89、"《反洗錢法》的立法宗旨是為了（A）預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪預(yù)防和打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪預(yù)防或打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯90、"（D）年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢職能。A、1998B、2001C、2013D、2003II91、對反洗錢內(nèi)部控制有較大影響的因素不包括（D）D高級管理層的心理素質(zhì)92、下列關(guān)于客戶身份資料與交易記錄在調(diào)閱管理方面說法錯誤的是（B）a借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。b借閱的檔案必須妥善保管，不得遺失、涂改、圈劃、損壞和擅自翻印，必要時可以轉(zhuǎn)借，如有遺失，要及時報告，立即作出處理。c借閱者借出的檔案用完后應(yīng)按期歸還，過期不還者必須聲明理由，辦理續(xù)借手續(xù)。d監(jiān)管部門或上級部門在進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查時，如需調(diào)閱檔案，應(yīng)按照反洗錢資料、文件保密和借閱管理方面的規(guī)定，嚴(yán)格掌握調(diào)閱范圍和履行調(diào)閱手續(xù)。93、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（A）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。a安全、準(zhǔn)確、完整、保密b安全、準(zhǔn)確、高效、保密c及時、準(zhǔn)確、高效、保密d及時、準(zhǔn)確、高效、透明94、以下哪些情況符合反洗錢現(xiàn)場檢查程序要求。（B）a檢查組人員僅有1人b檢查組人員僅有2人c檢查組未出示執(zhí)法證d檢查組未出示檢查通知書二、多選143題1做好反洗錢的重要意義包括（ABC）A.做好反洗錢工作是遏制犯罪的客觀需要B.做好反洗錢工作是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)聲譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要C.做好反洗錢工作是維護(hù)國家利益、履行國際承諾的需要。2、縱觀反洗錢發(fā)展的歷程，反洗錢工作范疇從傳統(tǒng)的反洗錢領(lǐng)域擴(kuò)散到以下哪些領(lǐng)域（ACD）A反恐怖融資B打擊毒品犯罪C反擴(kuò)散融資D打擊與稅務(wù)犯罪有關(guān)的洗錢3、自然人客戶的有效身份證件包括（ABCD）A.居住在中國境內(nèi)的16周歲以上的中國公民為居民身份證或臨時身份證B.軍人、武裝警察尚未申領(lǐng)居民身從忍下的為軍人、武裝警察身份證件C.居住在境內(nèi)或境外的中國籍華僑為中國護(hù)照D.香港、澳門特別行政區(qū)居民為港澳往來內(nèi)地通行證4、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，在負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作中，應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)。（ABCD）組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動5、中國人民銀行在作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，在負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作中，應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（ABCD）A.組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作B.制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章C.監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況D.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動6、中國人民銀行在反洗錢工作中的主要職責(zé)有（ABCD）A.負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測B.監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動D.代表國家開展反洗錢國際合作7、中國人民銀行開展的反洗錢監(jiān)管工作主要包括（ABCD）oA現(xiàn)場檢查B風(fēng)隊(duì)評估C建立監(jiān)管檔案D現(xiàn)場走訪、約見談話8、中國的反洗錢組織體系包括（ABCD）A.反洗錢監(jiān)管部門，B.司法部門，C.被監(jiān)管機(jī)構(gòu)，D.行業(yè)自律組織9、針對金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的情況（ABCD）負(fù)有反洗錢監(jiān)督檢查職責(zé)。A.中國人民銀行B.銀監(jiān)會C.證監(jiān)會D.保監(jiān)會10、在中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時，出現(xiàn)以下哪種情況，保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。（ABCD）A現(xiàn)場調(diào)查人員只有1人B調(diào)查人員未出示中國人民銀行調(diào)查正C調(diào)查人員未出示反洗錢調(diào)查通知書D反洗錢調(diào)查人員出示反洗錢調(diào)查通知書為加蓋中國人民銀行總行或省一級派出機(jī)構(gòu)公章11、在以下哪種情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份（ABCD）A客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時B對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的C客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的D辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象12、在反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)上，金融機(jī)構(gòu)總部的分工為（AC）A.總體上，反洗錢內(nèi)部控制制度框架應(yīng)由總部負(fù)責(zé)制定B.總部負(fù)責(zé)眾操作、執(zhí)行角度著手，制定貫徹落實(shí)規(guī)程C.任務(wù)的分解，工作目標(biāo)，落實(shí)標(biāo)準(zhǔn)在總部層面解決D.總部機(jī)構(gòu)重在工作任務(wù)執(zhí)行13、在保險機(jī)構(gòu)可對低風(fēng)險產(chǎn)品和低風(fēng)險客戶采取簡化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險控制措施，包括（ACD）A.在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核實(shí)被保險人、受益人與投保人的關(guān)系。C.適當(dāng)延長客戶身份資料的更新周期。D在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低客戶身份識別措施的頻率或強(qiáng)度。14、與原建議相比，新版《四十項(xiàng)建議》對以下哪些方面進(jìn)行了修訂（ABCD）A.將稅務(wù)犯罪增列為洗錢上游犯罪B.明確提出實(shí)施風(fēng)險為本方法C.擴(kuò)大了與反洗錢，反恐怖融資有關(guān)的主管部門的范圍D突出強(qiáng)調(diào)提高法人與法律安排的透明度。與洗錢行為不同，洗錢犯罪在以下哪些方面有明確的界定（ABCD）A.行為主體B.行為方式C.主觀要件D.上游犯罪15、有關(guān)客戶身份資料和交易記錄的保存規(guī)定，以下正確的有（ABD）。a涉及反洗錢調(diào)查并在最低保存期限屆滿仍未結(jié)束的，保存時間應(yīng)延長至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束b同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按照最長期限保存c客戶交易信息在交易結(jié)束后，必需保存五年以上。d同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄16、以下說法正確的有(ABCD)A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合中國人民銀行開展的反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查工作。B.金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查時，應(yīng)如實(shí)提供有關(guān)反洗錢工作資料和客戶身份信息及交易情況。C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對識別客戶身份、報告可疑交易等工作中獲取的住處數(shù)據(jù)予以保密。D金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對配合中國人民銀行反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密。17、以下屬于區(qū)域性反洗錢國際組織的是(ABCD)A.亞太反洗錢組織B.歐洲委員會評估反洗一措施特設(shè)專家委員會C.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織D.西非府間反洗錢工作組以下哪種情況需要進(jìn)行客戶身份的重新識別(ABCD)A?客戶姓名或名稱發(fā)生變更的B.客戶有洗錢、恐怖融資嫌疑的C.客戶行為異常的D先前獲得的客戶資料真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的。18、以下哪些企業(yè)因素，屬于保險客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素(ABCD)A.其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶B.其交易金額與其經(jīng)營范圍不符的客戶C.與高風(fēng)險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶D.股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，吏實(shí)際受益人對于辨認(rèn)的客戶19、以下關(guān)于大額交易和可疑交易報告制度的說法正確的有(ABCD)應(yīng)當(dāng)明確專人負(fù)責(zé)大額和可疑交易報告工作B.應(yīng)當(dāng)規(guī)定大額交易和可疑交易在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)，分析，審核及上報的工作流程C.應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌恐怖融資可疑交易報告的情形與流程D.應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌洗錢案件線索的分析，監(jiān)測與報告流程20、以下關(guān)于保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢調(diào)查中資料反饋要求的說法正確的是（ABCD）A為了解客戶身份資料，交易背景，交易目的和實(shí)際控制人，有時需要向客戶經(jīng)理了解情況B在反饋調(diào)查結(jié)果前，應(yīng)對調(diào)查資料進(jìn)行認(rèn)真整理分析C應(yīng)將保單申請資料，交易憑證等資料整理成冊D保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)在提供賬戶交易信息時，應(yīng)嚴(yán)格按照要求提供完整的項(xiàng)目信息，分支機(jī)構(gòu)無法自行獲得的信息，應(yīng)通過上級機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)獲取21、以下關(guān)于保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢調(diào)查中協(xié)助封存有關(guān)資料的說法正確的是（ABCD）。A現(xiàn)場調(diào)查過程中，調(diào)查人員要求對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者損毀的文件、資料予以封存時，保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得拒絕或阻礙B調(diào)查人員封存文件、資料時，保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員應(yīng)會同在場的調(diào)查人員查點(diǎn)清楚，核對調(diào)查人員當(dāng)場開列的《反洗錢調(diào)查封存清單》，核對無誤后簽名或者蓋章C《反洗錢調(diào)查封存清單》一式兩份，由調(diào)查人員和在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查D對已封存的文件、資料，保險業(yè)金融22、以下對于反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施組成部門的說法正確的有（ABCD）A.實(shí)施組成部門主要應(yīng)包括合規(guī)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)審部門，B.合規(guī)部門負(fù)責(zé)牽頭組織對本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度制度建立、執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，C.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對本部門執(zhí)行落實(shí)反洗錢內(nèi)控制度情況開展自查，D.內(nèi)審部門負(fù)責(zé)對本機(jī)構(gòu)各部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制度落實(shí)情況實(shí)施外部監(jiān)督檢查23、以風(fēng)險為本的反洗錢工作基本原則包括以下哪些（ABC）A.在高風(fēng)險情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取強(qiáng)化措施管理和降低風(fēng)險B.在低風(fēng)險情形下，允許采取簡化措施C.如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許采取簡化措施。24、一個典型、完整的洗錢過程包括（ABC）A.放置階段，B.離析階段，C.融合階段，D匯總階段。25、亞太反洗錢組織的職責(zé)包括（ABCD）A通過系統(tǒng)的洗錢類型分析，提高本地區(qū)對反洗錢和反恐怖融資類型的認(rèn)識B監(jiān)督亞太地區(qū)執(zhí)行國際反洗錢和反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的情況C向成員國提供技術(shù)支持D評估成員國執(zhí)行反洗錢標(biāo)準(zhǔn)情況。26、形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般包括以下哪些層次（ABD）A.立法機(jī)關(guān)制定的專門反洗錢法律B.由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)D金融監(jiān)管部門制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策指引。27、新版《四十項(xiàng)建議》包括的主要內(nèi)容有（ABCD）A將稅務(wù)犯罪增列為洗錢上游犯罪B明確提出實(shí)施風(fēng)險為本方法C增加防范資助大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散活動的新標(biāo)準(zhǔn)D增加了金融集團(tuán)在集團(tuán)層面建立與風(fēng)險相反、匹配的反洗錢與反恐怖融資制度的要求28、下述哪些國際多邊合作機(jī)制將預(yù)防和打擊洗兒與恐怖融資作為重要議題(ABCD)A.聯(lián)合國安理會B.亞太經(jīng)濟(jì)合作組織C.亞歐會議D.二十國集團(tuán)財和央行行長會議29、下列應(yīng)屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查制度的內(nèi)容有(ABCD)A.明確每年各部門、層級監(jiān)督檢查的目的、內(nèi)容。B.明確每年各部門、層級監(jiān)督檢查的頻率、時間。C.制訂具體監(jiān)督檢查的實(shí)施方案。D.要求對檢查結(jié)果出具報告。30、下列洗錢方式屬于利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的有(ABC)A利用銀行業(yè)洗錢，B.通過證券業(yè)和保險業(yè)洗錢，C.利用期貨、期權(quán)洗錢，Dj通過買賣和獎券。31、下列屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)的有(ABCD)a統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)本機(jī)構(gòu)反洗錢工作b制定公司反洗錢工作的規(guī)劃、方案、制度和政策c指導(dǎo)、協(xié)調(diào)各部門反洗錢工作d協(xié)調(diào)和解決公司反洗錢工作的重大問題和難點(diǎn)問題32、下列屬于高風(fēng)險客戶的有(AB)(A、國務(wù)院有關(guān)部門、司法機(jī)關(guān)、中國人民銀行、聯(lián)合國安理會發(fā)布的制裁或關(guān)注名單B、來自避稅天堂的；離案公司或與該公司進(jìn)行交易的客戶)33、下列哪些聯(lián)合制定的公約對締約國反洗錢工作制度提出了要求(ABCD)A.聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約B.聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約C.聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約D聯(lián)合國反腐敗公約34、下列哪些措施是對正常類客戶采取的標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施（ABCD）按照本機(jī)構(gòu)客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理。定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級。在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應(yīng)及時作出身份資料的審核，并高速風(fēng)險等級。正常類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情形，保險應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面評估，及時35、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法正確有（ABD）A.金融機(jī)構(gòu)要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄B.金融機(jī)構(gòu)要保存開展客戶身份識別、異常交易分析等反洗錢工作的主觀記錄和資料D，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對相關(guān)資料數(shù)據(jù)進(jìn)行有效的規(guī)范化管理36、下列不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)的有（CD）A.統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)本機(jī)構(gòu)反洗錢工作B.指導(dǎo)、協(xié)調(diào)各部門反洗錢工作C.對大額，可疑交易進(jìn)行分析，監(jiān)測D.制定績效考核指標(biāo)37、洗錢外部風(fēng)險要素包括（ABCD）等項(xiàng)目，保險機(jī)構(gòu)可結(jié)合自身情況，合理設(shè)定各風(fēng)險要素的子項(xiàng)。A.客戶風(fēng)險B.地域風(fēng)險C.業(yè)務(wù)風(fēng)險D.行業(yè)風(fēng)險38、洗錢活動的危害包括(ABCD)A.幫助犯罪分子逃避法律制裁B.扭曲正常的經(jīng)濟(jì)和金融秩序C.損害金融機(jī)構(gòu)的誠信D.腐蝕公眾道德39、洗錢方式可以被歸納為以下哪幾種？(ABCD)A利用金融機(jī)構(gòu)洗錢B.通過賭博方式C.通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢D.通過市場的商品交易活動40、洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大，包括(ABCD)A、上游犯罪范圍不斷擴(kuò)大；B、行為方式更為多樣；C、主觀要件；D、有自由的公司法41、洗錢的危害性主要體現(xiàn)在(ABCD)A助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動B削弱國家的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果C助長和滋生腐敗D影響金融市場的穩(wěn)定42、我國與反洗錢有關(guān)的規(guī)章主要包括(ABCD)A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》B《.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》C《.金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》43、我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括(ABCD)A.毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪B.恐怖活動犯罪、走私犯罪C.貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪D.金融詐騙犯罪44、完整的了解你的客戶措施包括(ABCD)A.客戶接受政策(包括記錄保存）B.驗(yàn)證客戶身份C.對高風(fēng)險賬戶實(shí)施持續(xù)監(jiān)測D.風(fēng)險管理45、通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢包括（ABD）A成立空殼公司B.向現(xiàn)金密集行業(yè)投資D利用假財務(wù)公司、律師事務(wù)所等機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢。46、世界銀行和國際貨幣基金組織在反洗錢和反恐怖主義融資領(lǐng)域發(fā)揮的作用（ABCD）A、推動金融行動特別工作組的反洗錢和反恐怖融資建議成為國際標(biāo)準(zhǔn)B、針對反洗錢和反恐怖融資進(jìn)行評估C、技術(shù)援助D、政策對話47、上報大額交易報告，對于預(yù)防和打擊洗兒犯罪起到的重要意義包括（ABCD）A.通過對大額交易的寄予分析何以幫助確定反洗錢需要關(guān)注的行業(yè)、區(qū)域和交易種類等。B.通過將收集的可疑交易報告與大額交易信息進(jìn)行交叉分析，有利確定可疑交易是否確定涉嫌犯罪。C.在反洗錢調(diào)查和偵查過程中，可以提供資金去向的有關(guān)線索。D通過對大額交易的交叉分析核對，有利于反洗錢信息中心主動發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪活動的資金交易線索。48、人身保險個險新契約業(yè)務(wù)中，進(jìn)行客戶身份識別時需要留存的證件包括（ABC）A.投保人有效身份證復(fù)印件B.被保險人有效身份證復(fù)印件C.法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復(fù)印件49、請問下列人員中應(yīng)對保險公司反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任的有（ABCD）A.公司總經(jīng)理B.公司主管反洗錢工作副總經(jīng)理C.反洗錢主管部門經(jīng)理D.反洗錢具體工作人員50、聯(lián)合國通過的有關(guān)反洗錢和反恐怖融資的公約有（ABCD）A.禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約B.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約C.打擊跨國有組織犯罪公約D反腐敗公約。51、聯(lián)合國禁毒署的全球反洗錢計劃包括（ABCD）（A、向各國政府提供反洗錢方面的技術(shù)支持B、管理國際反洗錢方面的技術(shù)支持B、管理反洗錢國際數(shù)據(jù)庫C、監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況D、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動）52、聯(lián)合國發(fā)布了哪些決議強(qiáng)調(diào)對恐怖速效和其他直接或間接向恐怖主義活動提供資助的問題。（ABC）A.1267號B.1373號C.1390號53、恐怖組織籌集資金的合法渠道主要有（ABCD）A通過恐怖組織所有的或控制的慈善機(jī)構(gòu)或合法企業(yè)，獲得的收益部分或全部被用來作為支持恐怖活動的資金來源B通過利用宗教名義，或貫以宗教課稅的形式獲取錢財和物品C暴力恐怖分子個人的積蓄，收入D先富起來的少部分具有極端宗教思想的人群，將其經(jīng)營活動過程中的合法收入提供給恐怖組織作為活動經(jīng)費(fèi)54、恐怖融資的主要表現(xiàn)形式有（ABCD）。a恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為b其他組織或個人協(xié)助恐怖活動的融資行為c資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為d資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為55、客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括（ABCD）A.姓名或者名稱B.身份證件或者身份證明文件C.身份證號碼D.注冊資本56、客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標(biāo)有（ACD）A.全面、真實(shí)、動態(tài)地掌控本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程序C.提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險D.為本機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險進(jìn)行全而管理提供依據(jù)57、客戶洗錢風(fēng)險分類管理的必要性包括哪些方面》（BC）B.客戶洗錢風(fēng)險分類是我國法律法規(guī)的明確要求C.客戶洗錢風(fēng)險分類有助于金融機(jī)構(gòu)在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果，58、客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則包括（ABCD）A全面性B定性與定量相結(jié)合C持續(xù)性D保密性59、客戶投保以下哪些產(chǎn)品，保險公司必須開展外部風(fēng)險評估程序（ABD）A.投資型保險產(chǎn)品B.網(wǎng)絡(luò)渠道銷售的大額保險產(chǎn)品D.保險機(jī)構(gòu)經(jīng)評估后認(rèn)為洗錢風(fēng)險較大的其他產(chǎn)品60、客戶身份資料與交易記錄保存方式，按照保存介質(zhì)可分為（ABCD）。a紙質(zhì)保存介質(zhì)b電子保存介質(zhì)c磁帶保存介質(zhì)d不可更改的保存介質(zhì)61、客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（ABCD）A.保護(hù)商業(yè)秘密B.保護(hù)個人隱私C.妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息D.妥善保存客戶身份識別過程中獲取的交易住處。62、客戶身份識別制度由（ABCD）制定。A.中國人民銀行B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C.中國保險監(jiān)督管理委員會D.中國證券監(jiān)督管理委員會63、客戶身份識別完整性原則主要包括（ABCD）（A完整了解客戶身份基本信息B、完成核對客戶的身份證，如核對單位客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼、以及可證明客戶依法設(shè)立或者依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件C、完整登記客戶身份基本信息、D、完整留存各類身份證件復(fù)印件或影印件）64、客戶風(fēng)險等級劃分的參考要素包括（ABCD）A.客戶特性B.地域C.業(yè)務(wù)D職業(yè)（行業(yè)）65、可疑交易報告通常可分為（ABC）A.涉嫌洗錢的可疑交易，B.涉嫌恐怖融資的可疑交易，C.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶識別義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為，D.協(xié)助司法機(jī)關(guān)開展調(diào)查的資金交易66、具有中國特色的反洗錢機(jī)制包括（ABCD）A以防為主B.打防結(jié)合C.密切協(xié)作D.高效務(wù)實(shí)67、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，下列哪些行為屬于可疑行為（ABCD）A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的C.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整的D履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。68、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，發(fā)現(xiàn)以下可疑行為應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告。（ACD）A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。采取必要措施后，乃懷疑先前獲得的客戶身份資料真實(shí)性、有效性、完整性。D履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。69、金融機(jī)構(gòu)在落實(shí)客戶身份識別制度中，必須始終堅(jiān)持五性原則，即真實(shí)性、有效性（ABC）五大原則，并貫穿于客戶身份識別的相關(guān)流程中。A.完整性，B.持續(xù)性，C.差異性，D.特殊性70、金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別的主要情形包括（ABCD）A.客戶要求變更姓名或者名稱，身份證件或者身份證明文件種類，身份證件號碼，注冊資本，經(jīng)營范圍，法定代表人或者負(fù)責(zé)人的B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C.客戶姓史或都名稱與國家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人，洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的D.先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性，有效性，完整性存在疑點(diǎn)的71、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行哪些反洗錢義務(wù)（ABCD）A?建立健全客戶身份識別制度B?？蛻羯矸葙Y料和交易記錄保存制度C.大額交易和可疑交易報告制度D。開展反洗錢宣傳培訓(xùn)72、金融機(jī)構(gòu)需提交涉嫌恐怖融資可疑交易報告的具體情形包括（ABCD）。A懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的B懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的C懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、動作或者企圖保存運(yùn)作資金或者其他形式財產(chǎn)的D懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的73、金融機(jī)構(gòu)客戶身份資料與交易記錄保存基本內(nèi)容包括哪幾方面（ABCD）A保存制度B保存原則C保存內(nèi)容D保存期限74、金融機(jī)構(gòu)建立客戶洗錢風(fēng)險等級分類制度需要考慮的客戶的因素有（ABCD）A.地域B.業(yè)務(wù)C.行業(yè)D.是否為外國政要75、金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的洗錢風(fēng)險等級時，應(yīng)考慮的風(fēng)險因素包括（BCD）A.信用等級B。地域C。業(yè)務(wù)D。行業(yè)76、金融機(jī)構(gòu)對于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報告（ABCD）A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的。B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的。C.懷疑農(nóng)戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理費(fèi)用、動作或者其他保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財產(chǎn)的。D.懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。77、金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶資料的（ACD）存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識別客戶身份A.真實(shí)性C.有效性D完整性。78、金融機(jī)構(gòu)除核對身份證件外，還可采?。ˋBCD）等措施識別客戶身份。A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件B.回訪客戶C?實(shí)地查訪D.向公安，工商行政管理部門核實(shí)79、金融行動特別工作組集中實(shí)現(xiàn)哪些工作目標(biāo)（ABC）向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢網(wǎng)絡(luò)在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行反洗錢與反恐怖融資建議關(guān)注洗錢犯罪手段發(fā)展趨勢，探討反洗錢措施。對成員國開展互估活動80、金融行動特別工作組的主要工作成果有（ABCD）A反洗錢與反恐融資建議B不合作國家和地區(qū)名單C洗錢類型報告D反洗錢最佳實(shí)踐報告。81、金融行動特別工作組（FATF在對阻止犯罪收入和支持恐怖主義的資金進(jìn)入金融體系和其他領(lǐng)域，或能被上述機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報告方面進(jìn)行有效性評估時，包括以下哪些具體內(nèi)容（ABD）A.監(jiān)管者對金融機(jī)構(gòu)、特定金融行業(yè)和職業(yè)在遵守與其風(fēng)險相匹配的反洗錢和反恐怖融資相關(guān)要求方面，采取適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管、監(jiān)測和管理措施。C.通過國際合作傳遞有用信息、金融情報和證據(jù)，推動打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動D.防止濫用法人和法律安排進(jìn)行洗錢和恐怖融資，并確保主管部門順利獲取其受益所有權(quán)信息82、金融行動特別工作組（FATF在2012年的有關(guān)反洗錢《四十項(xiàng)建議》中，包括下述哪三大主題（ABC）A防止大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散B反洗錢C反恐怖融資83、金融行動特別工作組（FATF）在1990年提出有關(guān)反洗錢的《四十項(xiàng)建議》要求各國政府加強(qiáng)反洗錢金融監(jiān)管，包括（ABCD）A.督促金融機(jī)構(gòu)制定和實(shí)施反洗錢內(nèi)部控制制度B.履行客戶身份識別義務(wù)c.履行客戶信息和交易記錄保存義務(wù)D.履行識別并報告可疑金融交易的義務(wù)84、劃分客戶風(fēng)險等級時，需考慮以下哪些因素（BCD）A.客戶性別B.是否來自于反洗錢，反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家C.行業(yè)類型是否為外國政要85、劃分客戶風(fēng)險等級時，需考慮以下哪些因素（ACD）。a客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性b客戶性別c業(yè)務(wù)類型d是否為外國政要86、國際保險監(jiān)督官協(xié)會的宗旨是（ABCD）A.制定全球保險監(jiān)管的指導(dǎo)原則和標(biāo)準(zhǔn)B.維護(hù)國際保險市場穩(wěn)定和保護(hù)投保人利益C.促進(jìn)全世界范圍內(nèi)保險業(yè)監(jiān)管者的合作D.加強(qiáng)保險業(yè)監(jiān)管與其他金融市場監(jiān)管方之間的協(xié)作87、關(guān)于保險客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)，以下哪些說法是正確的。（ABC）A.客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶B.個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評價等C.企業(yè)客戶的參與因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)，經(jīng)營規(guī)模，經(jīng)營范圍，所處行業(yè)，售用評級以及中介機(jī)構(gòu)的評價等因素88、關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，以下表述正確的是（ABCD）A、將反洗錢監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大到證券、期貨、保險等行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)B、統(tǒng)一了本外幣反洗錢監(jiān)管體制，結(jié)束了本外幣反洗錢監(jiān)管和資金監(jiān)測分離的狀況C、規(guī)范了反洗錢檢查和調(diào)查的程序D、對金融機(jī)構(gòu)建立和實(shí)施反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度，履行報告大額交易和可疑交易，保存客戶身份資料和交易記錄等反洗錢義務(wù)進(jìn)行了更為清楚和適當(dāng)?shù)谋硎?9、關(guān)于《反洗錢法》第三十一條規(guī)定的表述，不正確的是（AB）金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正B.未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報告制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或90、根據(jù)《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》（［2014］第1號令），在被凍結(jié)資產(chǎn)的使用、管理及處置方面，下列做法符合有關(guān)規(guī)定的包括（ABCD）。a因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被凍結(jié)資產(chǎn)的，資產(chǎn)所有人、控制人或管理人可以向資產(chǎn)所在地縣級公安機(jī)關(guān)提出申請b金融機(jī)構(gòu)對根據(jù)《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)的管理及處置，應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行c資產(chǎn)所有人、控制人或管理人對金融機(jī)構(gòu)采取的凍結(jié)措施有異議的，可以向資產(chǎn)所在地縣級公安機(jī)關(guān)提出異議d91、根據(jù)《反洗錢法》的相關(guān)規(guī)定，保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中，出現(xiàn)違反保密規(guī)定、泄露有關(guān)信息，拒絕、阻礙反洗錢檢查，故意提供虛假材料等情況，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國人民銀行或其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)(ABCD)。A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C、致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款D、至攵使洗錢后果發(fā)生的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款92、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款(ABC)未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的93、風(fēng)險等級劃分后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)(ABCD)A.根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息。B.對風(fēng)險等級較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對風(fēng)險等級較低客戶或者賬戶的審核。C.對本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每半年進(jìn)行一次審核。D.風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)報送中國人民銀行。94、反洗錢現(xiàn)場檢查的目的主要包括(ABCD)A對被檢查單位履行反洗錢義務(wù)的合規(guī)性做出評價B對被檢查單位控制管理洗錢風(fēng)險的適當(dāng)性做出評估C督促被檢查單位有針對性地對反洗錢工作中存在的問題進(jìn)行整改，提高被檢查單位的合規(guī)水平及控制洗錢風(fēng)險的能力D利用現(xiàn)場檢查項(xiàng)目設(shè)置及合規(guī)評價標(biāo)準(zhǔn)，引導(dǎo)被檢查單位理解和適應(yīng)反洗錢監(jiān)管政策95、反洗錢內(nèi)控制度包括（ABCD）A.核心管理制度B.工作責(zé)任制C?考核評估和內(nèi)部審計制度D宣傳培訓(xùn)制度反洗錢內(nèi)部控制制度中的核心管理制度包括（ABC）A.客戶身份識別制度，B.客戶身份資料和交易記錄保存制度，C.大額交易和可疑交易報告制度，D.反洗錢保密制度。96、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)應(yīng)遵循的基本原則（ABCD）（A、全面性B、審慎性C、有交攵性D、獨(dú)立性）97、反洗錢內(nèi)部控制制度構(gòu)成的要素有（ABCD）A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D信息交流98、反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的攵果應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)（ABC）A經(jīng)營管理B風(fēng)險控制C業(yè)務(wù)流程99、反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)形式上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動態(tài)過程上看包含（ABCD）A.事前防范B.事中控制C.事后監(jiān)督D.事后糾正100、反洗錢工作責(zé)任制的涵蓋范圍應(yīng)包括（ABCD）A、公司高層領(lǐng)導(dǎo)B、各部門負(fù)責(zé)人C、反洗錢聯(lián)絡(luò)員D、具體工作人員101、反洗錢法律制度的發(fā)展趨勢包括（ABC）A從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防與打擊并重B洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大C法律所規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機(jī)構(gòu)向特定非金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)展102、反洗錢保密規(guī)程的內(nèi)容應(yīng)包括（ABCD）A.各層級、各部門在履行反洗錢義務(wù)時的保密職責(zé)B.反洗錢涉密人員范圍C.反洗錢系統(tǒng)的使用人員范圍及其使用權(quán)限D(zhuǎn).違反反洗錢保密規(guī)定的處理措施103、對于有效運(yùn)用反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查結(jié)果的說法正確的有（ACD）A.各檢查部門實(shí)施檢查后應(yīng)編制檢查結(jié)論報告C.應(yīng)對被檢查部門提出整改要求D.應(yīng)制定后續(xù)跟蹤和督促措施，檢查整改效果。104、對于客戶洗錢風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，正確的是（ABCD）A.屬于保險公司內(nèi)部保密信息B.直接關(guān)系到客戶風(fēng)險分類C.需要對客戶嚴(yán)格保密D.避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施105、對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解以下哪些信息，加強(qiáng)對其金融交易活動的監(jiān)測分析。（ABCD）A資金來源B資金用途C經(jīng)濟(jì)狀況D經(jīng)狀況106、對于高風(fēng)險客戶，保險公司應(yīng)了解哪些方面的信息（ABCD）A.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B.資金來源C.資金用途D.經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況107、對具有下列哪些情形之一，保險機(jī)構(gòu)可直接將其定級為最高風(fēng)險(ABCD)A.客戶被列入我國發(fā)布或承認(rèn)的反洗錢監(jiān)控名單及類似監(jiān)控名單，B.客戶利用利用虛假證件辦理業(yè)務(wù)，或在代理他人辦理業(yè)務(wù)時使用虛假證件，C.客戶為政治公眾人物或其親屬及關(guān)系密切人員D.發(fā)現(xiàn)客戶存在犯罪、金融違規(guī)、金融欺詐等方面的歷史記錄，或者曾被監(jiān)管機(jī)構(gòu)、執(zhí)法機(jī)關(guān)或金融交易所提示予以關(guān)注或者涉及權(quán)威媒體與洗錢相關(guān)的重要負(fù)面新聞報道或評論的。108、對金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)和運(yùn)行進(jìn)行監(jiān)督包括(ABC)A.各業(yè)務(wù)部門的自我監(jiān)督和評價B.接受合規(guī)管理部門的監(jiān)督檢查C.稽核部門開展獨(dú)立的內(nèi)部審計D人力部門開展的績效考核109、對反洗錢檔案保存的環(huán)境要求主要包括(ABCD)。A紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度B紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)做到防霉、防蛀、防火C磁帶、光盤、硬盤等介質(zhì)的保存環(huán)境應(yīng)注意防磁D磁帶、光盤、硬盤等介質(zhì)的保存環(huán)境應(yīng)注意潮110、當(dāng)涉恐黑名單有更新時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做的工作有(ABCD)A立即相應(yīng)更新系統(tǒng)中的名單B完善客戶的身份識別制度C完善對控制客戶的自然人或交易的實(shí)際受益人的身份識別制度D采取待續(xù)的客身份識別措施。111、單位客戶的有效身份證件包括(ABCD)A.證明該客戶依法設(shè)立或者或依法開展經(jīng)營、社會活動的工商執(zhí)照B.機(jī)構(gòu)成立的政府批示證件或者文件C.組織機(jī)構(gòu)代碼證D.稅務(wù)登記證112、存在以下一種或多種問題情形的保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行將重點(diǎn)實(shí)施現(xiàn)場檢查。（ABCD）a因反洗錢內(nèi)部控制不嚴(yán)導(dǎo)致發(fā)生性質(zhì)嚴(yán)重、危害程度較高的重大案件b風(fēng)險評估認(rèn)定為洗錢風(fēng)險控制能力薄弱或合規(guī)風(fēng)險高c涉及特定的高風(fēng)險業(yè)務(wù)d涉及重特大金融案件，且有證據(jù)表明或有合理理由懷疑案件的發(fā)生與反洗錢失職有聯(lián)系113、出現(xiàn)以下哪些情形的投?？蛻?，不能未經(jīng)外部風(fēng)險評估程序直接定級為低風(fēng)險。（ABCD）在本保險機(jī)構(gòu)的已繳納保費(fèi)金融超過一定限額客戶為非居民，或者使用了境外發(fā)放的身份證件或者身份證明文件客戶涉及可疑交易報告客戶委托非職業(yè)性中介機(jī)構(gòu)或無親屬關(guān)系的自然人代理本人與保險機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系的。114、被檢查單位及其工作人員接受檢查組的詢問后，有權(quán)對《執(zhí)法檢查詢問筆錄》所記錄的內(nèi)容進(jìn)行核對，發(fā)現(xiàn)《執(zhí)法檢查詢問筆錄》有錯誤或者有遺漏的，可以（BC）。a拒絕簽字b向檢查組提出更正意見c向檢查組提出補(bǔ)充意見d不予關(guān)注115、保險業(yè)務(wù)風(fēng)險包括（ABC）A.代理交易B.非面對面交易C.異常交易或行為D.柜面交易116、保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)在按照《中華人民共和國反洗錢法》及反洗錢規(guī)章規(guī)定提交可疑交易報告中，還應(yīng)做好以下哪些工作（ABCD）a發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，還應(yīng)當(dāng)及時以書面的形式向公安機(jī)關(guān)報告b報告可疑交易時，應(yīng)分析、審核和判斷所篩查出的異常交易是否存在相關(guān)條款所提示的與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符、原因不明等可疑原因c如果某一交易客觀上具有法規(guī)條款所規(guī)定的異常特征，但卻有合理理由排除這些疑點(diǎn)，則不能將該交易作為可疑交易報告的內(nèi)容d如果某一交易客觀上具有法規(guī)條款所規(guī)定的異常特征，但卻沒有合理理由懷疑該117、保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)對可疑類客戶應(yīng)采取哪些風(fēng)險控制措施（BCD）在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為。C.對于可疑類客戶，保險公司應(yīng)當(dāng)對其身份信息以及資金交狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級。D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期人再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報告。118、保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)存在（ABCD）違規(guī)行為，中國人民銀行依法責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，依法對被檢查單位，直接負(fù)責(zé)的董事，高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處以罰款，并可建議保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對責(zé)任人予以紀(jì)律處分，取消任職資格或者禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。A與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶，假名帳戶B違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息C拒絕，阻礙反洗錢檢查D故意提供虛假材料119、保險業(yè)的可疑交易類型可分為哪幾類（ACD）a客戶身份異常b客戶繳費(fèi)異常C客戶行為異常d客戶交易異常120、保險客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)中國家和地區(qū)因素通常包括但不限于以下哪些因素？（ABCD）A.金融行動特別工作組（FATF）等國際反洗錢組織公布的反洗錢不合作國家或地區(qū)B.被聯(lián)合國、美國海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）等列入制裁名單的國家或地區(qū)C.毒品販賣活動猖獗的國家或地區(qū)D欺詐或腐敗猖獗的國家或地區(qū)121、保險機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合考慮客戶背景、社會經(jīng)濟(jì)活動特點(diǎn)等各方面情況，衡量本機(jī)構(gòu)對其開展客戶盡職調(diào)查工作的難度，評估客戶風(fēng)險?？蛻麸L(fēng)險子項(xiàng)包括（ABCD）A客戶信息的公開程度B客戶所持身份證件或身份證明文件的種類C自然人客戶財務(wù)狀況、資金來源、年齡D非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)、存續(xù)空間122、保險行業(yè)（含職業(yè)）風(fēng)險要素可以從以下哪些角度進(jìn)行評估（BCD）人金融行業(yè)B公認(rèn)具有較高風(fēng)險的行業(yè)（職業(yè)）C與特定洗錢風(fēng)險的關(guān)聯(lián)度，如客戶屬于政治公眾人物及其親屬，身邊工作人員D行業(yè)現(xiàn)金密集程度123、保險公司反洗錢組織架構(gòu)中，分支機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門包括（ABCD）A.反洗錢合規(guī)專員B.反洗錢情報專員C.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢合規(guī)員D其他相關(guān)部門合規(guī)員124、保險公司反洗錢組織架構(gòu)包扭ABCD）A.總部反洗錢合規(guī)官B.反洗錢合規(guī)管理部門合規(guī)專員，青報專員C?分支機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門D.其他相關(guān)部門合規(guī)員125、2012年版的《四十項(xiàng)建議》所批的特定非金融機(jī)構(gòu)包損ABCD）A.賭場B.房地產(chǎn)代理商C.貴金屬和寶石交易商、律師、公證人D其他獨(dú)立法律專業(yè)人士和會議計，以及信托和公司服務(wù)提供者126、2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴(kuò)散融資的國際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，對下列哪些事項(xiàng)建行了修訂。（ABCD）將稅務(wù)犯罪增列為洗錢上游犯罪明確提出實(shí)施風(fēng)險為本方法增加防范資助大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散活動的新標(biāo)準(zhǔn)增加了金融集團(tuán)在集團(tuán)層面建立與風(fēng)險相匹配的反洗錢與反恐怖融資制度的要求127、2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢，恐怖融資與擴(kuò)散融資的同際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》,對下列哪些事項(xiàng)進(jìn)行了修訂（ABCD）A.將稅務(wù)犯罪增列為洗錢上游犯罪B朋確提出實(shí)施風(fēng)險為本方法C.增加防范資助大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散活動的新標(biāo)準(zhǔn)D增加了金融集團(tuán)在集團(tuán)層面建立與風(fēng)險相匹配的反洗錢與反恐融資制度的要求128、2008年，我國首次制定的《中國反洗錢戰(zhàn)略》（2008-2012年我國反洗錢工作的總體目標(biāo)包括（ABCD）A.在2012年前構(gòu)建符合國際標(biāo)準(zhǔn)和中國國情的反洗錢工作體制B.建立完善的反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)體系C.建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融行業(yè)的可疑資金交易監(jiān)測網(wǎng)D有效防范、打擊洗錢等犯罪活動，維護(hù)正常的金融管理秩序，保險國家利益和經(jīng)濟(jì)安全。129、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生的，由中國人民銀行總行及地（市）以上分支機(jī)構(gòu)。（BD）a對金融機(jī)構(gòu)處二十萬元以上五十萬元以下罰款b對金融機(jī)構(gòu)處五十萬元以上五百萬元以下罰款c對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款d對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款130、《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》（銀發(fā)【2008】391號）從反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識別、資金監(jiān)測等方面對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作提出具體要求，包括（ABCD）A細(xì)化反洗錢操作規(guī)程，加強(qiáng)反洗錢方面的審計，完善反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程B.強(qiáng)調(diào)持續(xù)識別，強(qiáng)調(diào)客戶身份識別盡職調(diào)查，有效預(yù)防洗錢風(fēng)險C.明確《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》所稱的實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)與大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)相關(guān)的客戶身份工作。131、《中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資評估及客戶分類管理指引的通知》（銀發(fā)2013）2號中對金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險評估和客戶分類管理工作提出指引意見，具體包括（ABCD）A.確定金融機(jī)構(gòu)評估洗錢和恐怖融資的基本原則為風(fēng)險相當(dāng)、全面性、同一性、動態(tài)管理、自主管理和保密。B.要求建立包括客戶特性、地域、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品和金融服務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要求在內(nèi)的風(fēng)險指標(biāo)體系。C.對風(fēng)險評估及客戶等級劃分操作流程提出具體要求，包括收集信息、篩選分析信息、初評、復(fù)評等步驟。D纟田化金融機(jī)構(gòu)在客戶風(fēng)險等級劃132、《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關(guān)反洗錢內(nèi)控建設(shè)的通知》（銀發(fā)【2012】178號）對以下哪些方面進(jìn)行規(guī)定（ABCD）（A、強(qiáng)調(diào)反洗錢是金融機(jī)構(gòu)全員性義務(wù)B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展反洗錢審計，加強(qiáng)對業(yè)務(wù)條線或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的檢查以及發(fā)現(xiàn)糾正存在的問題C、完善內(nèi)部管理制約機(jī)制，防范內(nèi)部人員參與違法犯罪活動D、要求高級管理層增強(qiáng)履行反洗錢的意識，正確處理金融業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)關(guān)系）133、《中國人民銀行法》規(guī)定，中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢義務(wù)的行為擁有哪些權(quán)力（AB）A、行政處罰權(quán)B、建議處分權(quán)134、《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》（2014年1號令）中可凍結(jié)恐怖活動組織和恐怖活動人員的資產(chǎn)范圍包括（ABCD）OA、銀行存款B、旅行支票C、股票D、證明資產(chǎn)所有權(quán)、其他權(quán)益的法律文件、證書135、《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》（［2014］第1號令）由以下哪幾個部門聯(lián)合發(fā)布（ABD）A中國人民銀行B公安部D國家安全部136、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（ABCD）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄A、安全B、準(zhǔn)確C、完整D、保密137、《金融行動特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（ABCD）A.確立客戶身份并利用可靠的，獨(dú)立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗(yàn)證客戶身份B.確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)C.獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息D.對業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個過程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對客戶及其風(fēng)險狀況的認(rèn)識138、《反洗錢法》第三十一條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的地區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（ABCD）A.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄C.未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，或與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶D.違反保密規(guī)定，吐露有關(guān)信息，或拒絕、阻礙反洗錢檢查139、〈涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法〉（[2014]第1號令）由以下哪幾個部門聯(lián)合發(fā)布（ABD）A、中國人民銀行B、公安部C、外交部D、國家安全部140、財險公司在理賠業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，對洗錢風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)控的點(diǎn)主要有（BD）a躉繳大額保費(fèi)。如一個投保人購買多份相同的保單在財產(chǎn)保險合同訂立時向保險公司一次性繳納保費(fèi),以致保險金額和躉繳數(shù)額都很高b理賠環(huán)節(jié)中存在的假、騙賠案。如通過保險詐騙進(jìn)行洗錢。c繳款對象異常，如單位客戶委托其員工或其他單位和個人代繳保費(fèi)，自然人客戶委托其他人代繳保費(fèi)等。d要求保險公司以現(xiàn)金或支票支付賠償金或者委托他人代領(lǐng)141、金融機(jī)構(gòu)預(yù)防洗錢的主要措施包括（ABCD）。a客戶身份識別制度b大額交易報告制度c可疑交易報告制度d記錄保存制度142、保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)在配合開展反洗錢調(diào)查過程中，應(yīng)注意對以下哪0些信息進(jìn)行保密（ABCD）。a配合開展反洗錢調(diào)查工作的任務(wù)、背景和目的b配合開展反洗錢調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單c被調(diào)查客戶的保單信息和交易記錄等文件和資料d向調(diào)查機(jī)構(gòu)提供的書面材料和電子文檔143、以下哪些行為屬于恐怖融資活動（ABCD）a試圖資助恐怖活動b以共犯身份資助或試圖資助恐怖活動c組織或指使他人資助恐怖活動d組織團(tuán)體資助恐怖活動三、判斷題116題1、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。（對）2、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢和恐怖融資活動的資金監(jiān)測。（對）3、中國人民銀行在反洗錢調(diào)查中需要調(diào)取保險機(jī)構(gòu)重要業(yè)務(wù)信息的，保險機(jī)構(gòu)可以基于保密考慮不予提供。（錯）4、中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟(jì)體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（錯）5、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯）6、在真實(shí)原則中，金融機(jī)構(gòu)保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)全面、完整，嚴(yán)格識別和審核，不得弄虛作假。資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新、保存。（錯）7、在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（對）8、在我國，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（錯）9、在美國遭到“9?11”恐怖襲擊之后，國際社會對將反恐怖融資作為一項(xiàng)與反洗錢并列的工作達(dá)成了共識。（對）10、在保險期間內(nèi)，可任意超額追加保費(fèi)、資金可在風(fēng)險保障帳戶和投資帳戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較小，相反，不可任意追加保費(fèi)和跨帳戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較大。（錯）11、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體，行為方式，主觀要件，上游犯罪等方面有明確的界定。（對）12、由于財產(chǎn)保險合同簽訂后，保險公司關(guān)注的重點(diǎn)是被保險人和受益人，因此為方便數(shù)據(jù)統(tǒng)計，在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中可以不登記或修改投保人的身份信息。（錯）13、銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機(jī)構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識別程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（錯）14、現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動的常見表現(xiàn)形式（對）15、洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。（錯）16、洗錢風(fēng)險評估指標(biāo)體系包括客戶特性、地域、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。（對）17、