冶金精品文檔日本瑞穗銀行與赤道原則

可持續(xù)發(fā)展部日本瑞穗銀行與赤道原則2006年12月

“中國金融、環(huán)境與和諧社會”研討班演講提綱什么是“赤道原則”？有哪些銀行已采納赤道原則？有哪些要求？瑞穗怎樣實施赤道原則？瑞穗發(fā)生了哪些變化？結(jié)論October2006可持續(xù)發(fā)展部什么是“赤道原則”？

金融機構(gòu)的一種框架結(jié)構(gòu)

背景與歷史金融機構(gòu)的一種框架結(jié)構(gòu)

一種在以下各項基礎之上，為金融機構(gòu)（主要是商業(yè)銀行）管理項目中出現(xiàn)的社會和環(huán)境危機的框架結(jié)構(gòu)東道國的環(huán)境法律與法規(guī)

一系列基準要求“國際金融公司績效標準”

一系列定量的環(huán)境指導方針

“世界銀行/國際金融公司環(huán)境、健康與安全指南”銀行將以這一框架結(jié)構(gòu)為基礎建立自己的操作程序指南October2006背景與歷史

背景

在環(huán)境與社會問題上，商業(yè)銀行越來越受到公眾的嚴格審查2002年，荷蘭銀行、巴克萊銀行、花旗集團、和西德意志銀行開始與國際金融公司進行討論

銀行與非政府環(huán)保組織就原則草案進行磋商

標題：格林威治原則=>赤道原則

歷史

2003年6月，十家銀行在國際金融公司與會成員會議上推出赤道原則

2006年4月，國際金融公司開始使用“績效標準”

2006年7月，推出赤道原則2October2006有哪些銀行采納赤道原則截止到2006年11月，共有43家金融機構(gòu)采納赤道原則荷蘭銀行東方匯理銀行哈里法克斯蘇格蘭銀行圣保羅銀行巴西商業(yè)與儲蓄銀行西班牙儲蓄銀行匯豐銀行集團豐業(yè)銀行巴西銀行加拿大帝國商業(yè)銀行抵押聯(lián)合銀行集團渣打銀行伊塔烏銀行花旗集團荷蘭國際集團大和政券因特薩銀行瑞士信貸集團聯(lián)合銀行蘇格蘭皇家銀行美國銀行比利時銀行宏利金融有限公司巴西聯(lián)合銀行BMO財務金融集團德累斯頓銀行瑞穗實業(yè)銀行美聯(lián)銀行

東京三菱UFJ銀行伊可夫千禧銀行富國銀行

巴克萊銀行E+Co萊利銀行集團西德意志銀行西班牙對外銀行荷蘭發(fā)展銀行荷蘭合作銀行集團西太平洋銀行公司百世集團富通投資管理公司加拿大皇家銀行October2006有哪些要求？赤道原則的應用范圍

可適用的法律和社會與環(huán)境審核標準(1)-(3)分級和項目影響赤道原則的要求(1)-(5)實施流程商業(yè)銀行發(fā)生了哪些變化？SustainableDevelopmentDept.赤道原則的應用范圍

由巴塞爾2號規(guī)定的項目融資,和相關(guān)的金融咨詢活動總的項目資金成本達到或超過1000萬美元的項目所有國家和所有工業(yè)部門的新項目與擴充和更新現(xiàn)有設備有關(guān)的，可能造成重大的環(huán)境和/或社會影響的項目

October2006可適用的法律和社會與環(huán)境審標準(1)東道國與社會和環(huán)境事宜有關(guān)的法律、法規(guī)和項目要求的許可。

(注釋)國際金融公司績效標準世界銀行/國際金融公司環(huán)境、健康與安全指南Note

注釋在高收入的經(jīng)濟合作與發(fā)展組織國家開展的項目:

在這些國家依據(jù)本國法律成功完成評估過程就可以替代國際金融公司績效標準和國際銀行/國際金融公司環(huán)境、健康和安全指南

<24個國家>

澳大利亞、奧地利、比利時、加拿大、丹麥、芬蘭

法國、德國、希臘、冰島、愛爾蘭、意大利

日本、韓國、盧森堡公國、荷蘭、新西蘭、挪威

葡萄牙、西班牙、瑞典、瑞士、（大不列顛）聯(lián)合王國、美立堅合眾國October2006可適用的法律和社會與環(huán)境審核標準(2)績效標準1:

社會和環(huán)境評估與管理系統(tǒng)績效標準2:

勞動和工作條件績效標準3:

污染防治和控制

績效標準4:社區(qū)健康和安全

績效標準5:土地征用和非自愿遷移績效標準6:生物多樣性的保護和可持續(xù)自然資源的管理績效標準7:土著居民績效標準8:文化遺產(chǎn)

國際金融公司績效標準

October2006可適適用用的的法法律律和和社社會會與與環(huán)環(huán)境境審審核核標標準準(3)世界銀行指南(污染防治和控制手冊)國際金融公司指南1.鋁合金制造2.

賤金屬和鐵礦開采3.釀酒廠4.水泥制造業(yè)5.氯堿廠6.煤炭開采及生產(chǎn)7.焦炭制造8.銅冶煉9.乳業(yè)10.染料制造11.電子制造業(yè)12.電鍍業(yè)13.鑄造14.蔬菜水果加工15.普通環(huán)保指南16.玻璃制造17.工業(yè)18.鋼鐵制造業(yè)19.鉛鋅熔煉20.肉類加工及繪制21.小型鋼廠22.混合肥料廠23.監(jiān)督24.鎳冶煉與精煉25.氮肥廠26.陸上油氣開發(fā)27.農(nóng)藥配置28.農(nóng)藥制造29.石化生產(chǎn)30.煉油31.制藥32.磷肥廠33.印刷業(yè)34.紙漿與造紙廠35.制糖36制革及皮革涂飾37.紡織業(yè)38.火力發(fā)電新廠39.火力發(fā)電恢復40.植物油加工41.木材保存工業(yè)1.機場2.瓷磚制造業(yè)3.建筑材料和工廠4.電力傳輸5.魚品加工6.食品飲料加工業(yè)7.森林業(yè)務：伐木工業(yè)8.天然氣終端系統(tǒng)9.地熱工程10.危險材料管理11.衛(wèi)生保健12.人身與火災安全13.職業(yè)衛(wèi)生與安全14.辦公樓15.海上石油與天然氣16.多氯化聯(lián)苯17.殺蟲劑處理18.種植園19.海口港灣設施20.鐵路運輸系統(tǒng)21.公路與高速公路22.電訊23.旅游與接待開發(fā)24.廢物管理設施25.廢水再利用26.荒地管理27.風能轉(zhuǎn)換28.木材產(chǎn)品工業(yè)特例例:采礦礦和和制制粉粉–地下下采礦礦和和制制粉粉–開井井October2006分級級與與項項目目影影響響赤道原則中的定義影響A有可能對社會或環(huán)境造成多種多樣的、不可逆轉(zhuǎn)的或前所未有的重大負面影響的項目。對地方社區(qū)有重大影響

（比如土地征用、非自愿遷移、土著居民等等）對生物多樣性和自然棲息地有重大影響對文化遺產(chǎn)有重大影響多種多樣的實質(zhì)性影響

（即，單獨的某方面影響沒有A類項目中那樣嚴重，但是它們累計在一起就可以和A類相提并論了。）B有可能對社會或環(huán)境造成一定程度負面影響的項目，但這些影響數(shù)量較少、基本上只覆蓋本地區(qū)、很大程度上可以逆轉(zhuǎn)、并且通過緩解措施容易得以改善。-潛在的影響沒有A類項目那樣嚴重-潛在負面影響只覆蓋本地區(qū)，可以制定出合理措施防治和控制污染。C對社會或環(huán)境只造成最小程度的影響或沒有影響的項目。除了篩選之外，對C類項目不需此采取其它措施。-對社會或環(huán)境只造成最小程度的影響或沒有影響的項目。October2006赤道道原原則則的的要要求求(1)非高收入-經(jīng)濟合作與發(fā)展組織國家要求A

類B

類C執(zhí)行者篩選和分級[赤道原則1]要求進行赤道原則金融機構(gòu)社會與環(huán)境評估報告[赤道原則2]要求進行借款人可適用的社會與環(huán)境審核標準[赤道原則3]-地方和國家法律、法規(guī)和項目要求的許可-國際金融公司績效標準-國際金融公司環(huán)境、健康和安全指南制定行動計劃[赤道原則4]要求進行借款人制定社會與環(huán)境管理體制來實施行動計劃[赤道原則4]要求進行借款人與受到項目影響的社區(qū)協(xié)商[赤道原則5]要求進行可能要求進行政府、借款人，或第三方專家公布社會與環(huán)境評估報告和行動計劃[赤道原則5]要求進行可能要求進行借款人建立投訴機制[赤道原則6]要求進行可能要求進行借款人審查社會與環(huán)境評估報告、行動計劃、和記錄協(xié)商的材料[赤道原則7]要求進行可能要求進行貸款人聘請的獨立環(huán)境專家契約[赤道原則8]-與地方法律和行動計劃相一致(在可適用的情況下)-定期匯報以上各項的執(zhí)行清況(至少每年匯報一次)-與拆除計劃相一致(在可適用的情況下)赤道原則金融機構(gòu)與借款人監(jiān)督和報告[赤道原則9]要求進行可能要求進行借款人聘請的外部專家October2006赤道道原原則則的的要要求求(2)非高收入-經(jīng)濟合作與發(fā)展組織國家要求A

類B

類C(*)執(zhí)行者基礎設施審核

（水壩、

尾礦壩、

貯灰場）[國際金融公司

附錄#4]要求進行（在可適用的情況下）由客戶聘請的一個或多個有資格的專家生物多樣性評估[國際金融公司

附錄#6]要求進行（在可適用的情況下）與土著居民相關(guān)的評估[國際金融公司

附錄#7]要求進行（在可適用的情況下）由客戶聘請的有資格、有經(jīng)驗的外部專家與文化遺產(chǎn)相關(guān)的評估[國際金融公司

附錄#8]要求進行（在可適用的情況下）(*)C類:總體體來來說說，，有有這這些些要要求求的的項項目目不不歸歸為為C類。。篩選按照赤道原則，簡明地檢查社會與環(huán)境評估報告以及其它相關(guān)信息，進而確定所計劃的項目中可能出現(xiàn)的社會和環(huán)境影響與風險。社會與環(huán)境評估報告社會與環(huán)境評估報告講述某個計劃的項目在其所涉及的范圍內(nèi)可能造成的對社會與環(huán)境的影響和風險（包括勞動、健康和安全），該項目與東道國法律、法規(guī)和項目要求許可的一致性，以及與世界銀行/國際金融公司指南的一致性。如果相關(guān)的話，也可能包括赤道原則的展示2中從a)到s)作為解釋用的一系列問題。審核按照赤道原則，檢查社會與環(huán)境評估報告以及其它相關(guān)信息，進而確定所計劃的項目中可能出現(xiàn)的社會和環(huán)境影響與風險，并確保適當?shù)木徍痛胧┛梢缘玫介_展。行動計劃

行動計劃描述并重點提出在實施緩和措施的過程中需要開展的行動，在管理評估中所確定的影響和風險的過程中有必要進行的糾正行動和監(jiān)督措施。赤道原則金融機構(gòu)赤道原則金融機構(gòu)關(guān)鍵鍵詞詞:October2006赤道道原原則則的的要要求求(3)契約約在所所有有實實質(zhì)質(zhì)性性方方面面符符合合東東道道國國所所有有相相關(guān)關(guān)社社會會與與環(huán)環(huán)境境法法律律、、法法規(guī)規(guī)和和項項目目要要求求的的許許可可；；b)在所有有實質(zhì)質(zhì)性方方面按按照行行動計計劃（（在可可適用用的情情況下下）構(gòu)構(gòu)筑和和操作作項目目；定期上上交報報告，，記錄錄：行動計計劃的的執(zhí)行行情況況（在在可適適用的的情況況下））與東道道國相相關(guān)法法律的的符合合程度度報告應應由機機構(gòu)內(nèi)內(nèi)部的的員工工或第第三方方專家家來準準備，，并與與赤道道原則則金融融機構(gòu)構(gòu)就報報告的的形式式至少少一年年達成成一次次協(xié)議議；按照已已取得得各方方同意意的拆拆除計計劃來來拆除除設施施（在在可適適用的的情況況下））。October2006赤道原原則的的要求求(4)贊助商商的能能力對對于在在項目目中建建立社社會與與環(huán)境境管理理體制制，是是很重重要的的。評估

在開展社會與環(huán)境管理時的承諾和能力。

名譽風險級別

高風險

中風險

低風險信息資源

贊助商

贊助商的網(wǎng)站

媒體

非政府環(huán)保組織October2006赤道原原則的的要求求(5)行動計劃劃有關(guān)關(guān)要求求的概概念模模型高風險中風險低風險A通常赤道原則金融機構(gòu)不會支持這種項目。

一旦開展:

對行動計劃進行獨立的專家審查

制定契約，確保按行動計劃執(zhí)行對行動計劃進行獨立的專家審查制定契約，確保按行動計劃執(zhí)行對行動計劃進行獨立的專家審查制定契約，確保按行動計劃執(zhí)行B對行動計劃進行獨立的專家審查制定契約，確保按行動計劃執(zhí)行起草行動計劃制定契約，確保按行動計劃執(zhí)行起草行動計劃制定契約，確保按行動計劃執(zhí)行C要求進行分析，以確保基于贊助商的能力不會有風險升級的可能性沒有特殊要求沒有特殊要求October2006實施流流程將組織者從從起始始階段段的角角色引引領(lǐng)至至監(jiān)督督角色色起始階段-監(jiān)督行動計劃的執(zhí)行-核實借款人定期提交的關(guān)于行動計劃的執(zhí)行情況的報告-如果合適的話，為所有A類和B類的項目準備一份獨立的赤道原則顧問報告-將與赤道原則有關(guān)的評論放入信息備忘錄-準備一個行動計劃-提供環(huán)境契約構(gòu)建企業(yè)聯(lián)合Syndication監(jiān)督和報告行動計劃-使用篩選表格來進行篩選和分級-對于所有A類項目和B類項目，如果合適的話，聘請獨立的顧問使用審查目錄來進行環(huán)境審查-進行實地環(huán)境檢查下一個項目-將獨立的赤道原則顧問報告與企業(yè)聯(lián)合組織成員共享-將附有與赤道原則有關(guān)的評論的信息備忘錄與企業(yè)聯(lián)合組織共享-就與環(huán)境相關(guān)問題，與潛在貸款人進行問答溝通October2006商業(yè)銀銀行發(fā)發(fā)生了了哪些些變化化？商業(yè)銀銀行將將環(huán)境境風險險管理理作為為一種種既定定的風風險管管理風險評評估?行動計計劃?契約?監(jiān)督“獨立的的赤道道原則則顧問問報告告”和“信息備備忘錄錄”將由其其他赤赤道原原則金金融機機構(gòu)進進行評評估“行動計計劃”和“環(huán)境契契約”成為赤赤道原原則金金融機機構(gòu)間間討論論的問問題赤道原原則金金融機機構(gòu)之之中已已建立立起保保持名名譽的的激勵勵機制制在文件件整理理的過過程中中討論論增加加October2006瑞穗怎怎樣實實施赤赤道原原則？？資產(chǎn)規(guī)規(guī)模與與赤道道原則則金融融機構(gòu)構(gòu)全球項項目融融資中中的日日本銀銀行日本的赤道道原則金融融機構(gòu)瑞穗的專業(yè)全球球項目融資資人員組織結(jié)構(gòu)可持續(xù)發(fā)展展部可持續(xù)發(fā)展展部團隊成成員全球經(jīng)驗(1)-(2)可持續(xù)發(fā)展展部資產(chǎn)規(guī)模和和赤道原則則金融機構(gòu)構(gòu)排名前10位的金融機機構(gòu)中有8家是赤道原原則金融機機構(gòu)銀行國家排名赤道原則金融機構(gòu)巴克萊銀行英國1○瑞士聯(lián)合銀行瑞士2－東京三菱UFJ金融集團日本3○匯豐控股英國4○花旗銀行美國5○巴黎銀行法國6－農(nóng)業(yè)信貸集團法國7○蘇格蘭皇家銀行英國8○美國銀行美國9○瑞穗金融集團日本10○2005年資產(chǎn)前10位來源:《銀行家》October2006全球項目融融資中的日日本銀行如以下圖表表所示，瑞瑞穗自1995年以來從債債務數(shù)量上上來看是世世界領(lǐng)先的的項目融資資銀行之一一。來源:DealogicLoanware15,053.13三菱東京金金融集團718,621.82德國抵押聯(lián)聯(lián)合銀行集集團315,008.5017,810.4017,480.0021,803.8321,982.6224,544.2425,434.91債務(US$M)479604428436465501555603673657交易德國德累斯斯登銀行10蘇格蘭皇家家銀行9SG企業(yè)投資銀銀行8日本三井住住友銀行有有限公司6荷蘭銀行5巴黎銀行4法國東方匯匯理銀行2瑞穗金融集集團1銀行排名項目融資交交易中的借借方（全球球）1995-2005○○○○－○○○○○EPFI15,749.80October2006日本的赤道道原則金融融機構(gòu)已有三家日日本銀行采采納了赤道道原則東京三菱UFJ銀行:2005，12瑞穗實業(yè)銀銀行:2003，10三井住友銀銀行有限公公司:2006，1October2006倫敦倫敦項目融融資部香港亞洲項目融融資部東京項目融資總總部紐約紐約項目融融資部瑞穗的專業(yè)業(yè)全球項目目融資人員員新加坡亞洲項目融融資部悉尼悉尼項目融融資部共有150名專業(yè)人員員October2006可持續(xù)發(fā)展展部紐約悉尼所有與赤道道原則相關(guān)關(guān)的問題都都集中在可可持續(xù)發(fā)展展部香港新加坡可持續(xù)發(fā)展展部倫敦October2006項目融資部部門1瑞穗銀行有有限公司瑞穗實業(yè)銀銀行有限公公司全球產(chǎn)品單單元能源與自然然資源金融咨詢代理處可持續(xù)發(fā)展展工業(yè)組地區(qū)分部亞洲部亞洲部(香港)組織結(jié)構(gòu)瑞穗金融集集團結(jié)構(gòu)上上是一個控控股公司，，有以下分分公司組成成?？沙掷m(xù)續(xù)發(fā)展部是是瑞穗實業(yè)業(yè)銀行項目目融資部門門1的一部分。。(消費者銀行行)(企業(yè)銀行)(投資銀行)(東京-日本國外項項目)瑞穗投資證證券有限公公司瑞穗信托銀銀行有限公公司其他金融子子公司瑞穗證券有有限公司項目融資部部門2(東京-日本國內(nèi)項項目)工業(yè)組私人主動融融資基礎設施與與環(huán)境環(huán)境組電力與基礎礎設施October2006可持續(xù)發(fā)展展部團隊成成員團隊成員：主任臨時ISO4001審計員合格的水污污染管理員員助理副主任任合伙人助理駐華盛頓高高級顧問環(huán)境技術(shù)顧顧問;保留日本環(huán)環(huán)境顧問October2006全球經(jīng)驗(1)部門按級別分類總和級別石油/天然氣/液化天然氣采礦業(yè)石油化工電力基礎設施A220004B90810633C000213按部門分類總合1128127-總合40篩選結(jié)果(2004/10-2006/11)October2006全球經(jīng)驗(2)美洲:5個項目亞洲和大洋洋洲:13個項目歐洲、非洲洲、中東:22個項目按地區(qū)篩選選的項目(2004/10-2006/11)October2006瑞穗發(fā)生了了哪些變化化?實施歷史挑戰(zhàn)嘗試將可持持續(xù)性納入入貸款業(yè)務務(1)-(5)與日本國際際協(xié)力銀行行保持一致致(1)-(2)與非政府組組織打交道道(1)-(3)可持續(xù)發(fā)展展部實施歷史2003年10月;采納赤道原原則，成為為第8個簽署機構(gòu)構(gòu)2004年10月;完成指南制制定，開始始操作2006年3月;成立“可持續(xù)發(fā)展展部”2006年7月;采納赤道原原則22006年10月;更新指南，，開始操作作October2006挑戰(zhàn)實施過程中中遇到的4個挑戰(zhàn)首次嘗試將將可持續(xù)性性納入貸款款業(yè)務瑞穗已經(jīng)有有了有關(guān)環(huán)環(huán)境意識的的行為守則則，但對于于如何將其其應用于貸貸款業(yè)務還還沒有經(jīng)驗驗對國際金融融公司政策策/指南了解不不夠首個任務是是弄清楚我我們已經(jīng)承承諾了什么么與日本國際際協(xié)力銀行行的指南保保持一致我們一直在在關(guān)注日本本國際協(xié)力力銀行的環(huán)環(huán)境預期收收益的結(jié)果果沒有與非政政府組織打打交道的經(jīng)經(jīng)驗沒有哪個具具體部門接接觸過非政政府組織1234October2006嘗試將可持持續(xù)性納入入貸款業(yè)務務(1)挑戰(zhàn)怎樣將赤道道過程納入入交易部門門和信貸部部門的業(yè)務務流動中？？培訓東京、、紐約、倫倫敦、香港港、新加坡坡和悉尼交交易部門的的人員協(xié)調(diào)可持續(xù)續(xù)發(fā)展部門門與信貸部部門的作用用通過電子郵郵件向所有有部門發(fā)送送時事通訊訊應對方案October2006嘗試將可持持續(xù)性納入入貸款業(yè)務務(2)將赤道原則則的篩選表表格和審核核報告發(fā)給給信貸部門門可持續(xù)發(fā)展部業(yè)務宣傳部信貸部門＜借方＞＜瑞穗實業(yè)銀行有限公司.＞關(guān)于環(huán)境問題的信息，比如社會與環(huán)境評估報告環(huán)境契約關(guān)于環(huán)境問題的信息，比如社會與環(huán)境評估報告項目級別,赤道原則篩選報告赤道原則篩選表格赤道原則審核報告對于環(huán)境契約的評論October2006嘗試將可持持續(xù)發(fā)展性性納入貸款款業(yè)務(3)赤道原則篩選表格中解決的問題1.赤道原則的可適用范圍

總的項目資金成本

融資方法

項目開展地點

2.確定項目所涉及的社會和環(huán)境考慮

工業(yè)部門

社會與環(huán)境評估報告和環(huán)境許可對自然棲息地、土著居民、非自愿遷移和文化遺產(chǎn)的影響3.關(guān)于項目的情況

企業(yè)聯(lián)合組織成員

媒體關(guān)注和非政府組織活動4.風險分級

界定風險A、B、C級

5.贊助商能力風險

贊助商的能力赤道原則篩篩選表格目的:確定項目級級別和贊助助商能力風險October2006嘗試將可持持續(xù)發(fā)展性性納入貸款款業(yè)務(4)赤道原則審核報告中解決的問題1.項目描述2.社會與環(huán)境風險3.風險緩解措施4.建議5.項目與赤道原則的符合程度-篩選和分級-社會與環(huán)境評估報告-可適用的社會與環(huán)境審查標準-制定行動計劃-建立社會與環(huán)境管理制度來執(zhí)行行動計劃-與受到項目影響的社區(qū)協(xié)商-公布社會與環(huán)境評估報告和行動計劃-建立投訴機制-審查社會與環(huán)境評估報告、行動計劃和記錄協(xié)商的材料

-契約-監(jiān)督和報告

附件社會與環(huán)境審查標準(在可適用的情況下)赤道原則審審核報告目的:確定重大項項目的影響響，制定合合適的行動動計劃，并并立約簽署署。October2006嘗試將可持持續(xù)發(fā)展性性納入貸款款業(yè)務(5)公布赤道原原則的實施施情況赤道原則中中關(guān)于公布布信息的要要求“每個采納赤道道原則的金融融機構(gòu)都承諾諾，在適當?shù)氐乜紤]機密因因素的前提下下，至少每年年公開匯報一一次其赤道原原則的實施過過程和經(jīng)驗。?！?赤道原則10)部門分類和

ABC分類和總和October2006與日本國際協(xié)協(xié)力銀行相一一致(1)挑戰(zhàn)日本的銀行過過去一直都依依賴于日本