中信證券華南廣州增城夏街大道營業(yè)部2022年二季度反洗錢知識測試試題含答案

中信證券華南廣州增城夏街大道營業(yè)部2022年二季度反洗錢知識測試[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1.（）是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構(gòu)反洗錢工作進行監(jiān)督管理?！締芜x題】[單選題]*A、證監(jiān)會;B、銀監(jiān)會;C、國家發(fā)改委;D、人民銀行;(正確答案)2.根據(jù)公司《反洗錢管理規(guī)定》規(guī)定，以下說法不正確的是()?！締芜x題】[單選題]*A、應(yīng)當按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。B、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后應(yīng)當至少保存三年;(正確答案)C、客戶身份資料包括個人客戶的身份證件復(fù)印件或者影印件、機構(gòu)客戶的開戶資格證明文件復(fù)印件或者影印件、代理人的身份證件復(fù)印件或者影印件、授權(quán)書原件、賬戶開立內(nèi)部審核記錄、客戶信息核實和更正記錄等。D、交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息(交易主體、交易時間、地點或交易終端地址、幣種、金額、資金的來源和去向、提取資金的方式等)、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。3.下列關(guān)于證券類金融機構(gòu)應(yīng)當作為可疑交易進行報告不正確的是（）?！締芜x題】[單選題]*A、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標準的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測。B、沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。C、客戶頻繁變更三方存管銀行。D、金融機構(gòu)同業(yè)拆借，在銀行間債券市場進行債券交易。(正確答案)4.金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正;情節(jié)嚴重的，處（）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款?！締芜x題】[單選題]*A、五十萬以上，一百萬以下;B、二十萬以上，五十萬以下;(正確答案)C、十萬以上，二十萬以下;D、五萬以上，十萬以下;5.金融機構(gòu)應(yīng)當勤勉盡職，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（）的原則，針對不同洗錢風險等級的客戶、業(yè)務(wù)和交易，應(yīng)采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的、交易性質(zhì)、實際控制人和交易的實際受益人。【單選題】[單選題]*A、客戶至上;B、利益最大化;C、盈利最大化;D、了解你的客戶;(正確答案)6.以下哪種情況，分支機構(gòu)不需要重新評定客戶風險等級。（）【單選題】[單選題]*A、客戶重要身份信息發(fā)生變更;B、涉及司法機關(guān)查詢、凍結(jié)或扣劃;C、涉及權(quán)威媒體案件報道;D、客戶變更電話號碼;(正確答案)7.公司各部門、業(yè)務(wù)線和分支機構(gòu)應(yīng)當遵循（）和“審慎均衡”的反洗錢工作原則。【單選題】[單選題]*A、風險為本;(正確答案)B、了解你的客戶;C、了解客戶實際控制人;D、適當性;8.業(yè)務(wù)線和分支機構(gòu)應(yīng)對所開展的業(yè)務(wù)、服務(wù)、（）、渠道，結(jié)合客戶類型系統(tǒng)全面地進行洗錢風險評估，并按照風險可控原則建立相應(yīng)的制度、流程或風險管理措施?！締芜x題】[單選題]*A、行業(yè)特點;B、產(chǎn)品;(正確答案)C、客戶背景;D、績效要求;9.公司從事業(yè)務(wù)拓展、客戶服務(wù)及營銷等直接接觸客戶的員工及其部門負責人對識別和防止洗錢、恐怖融資活動的發(fā)生負有主要責任，是公司履行客戶身份識別義務(wù)、監(jiān)測可疑交易活動的首要責任人。以上人員屬于公司反洗錢“三道防線”的第幾道防線。【單選題】[單選題]*A、第一道防線;(正確答案)B、第二道防線;C、第三道防線;10.稽核審計部通過對第一道防線反洗錢工作開展審計工作，檢查各業(yè)務(wù)部門有效落實各項反洗錢控制措施。以上人員屬于公司反洗錢“三道防線”的第（）道防線?！締芜x題】[單選題]*A、第一道防線;B、第二道防線;C、第三道防線;(正確答案)11.公司各部門、業(yè)務(wù)線和分支機構(gòu)應(yīng)當按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，客戶身份資料、交易記錄應(yīng)當至少保存年，具體保存方式和保存期限按照國家有關(guān)規(guī)定中最高標準執(zhí)行?！締芜x題】[單選題]*A、4;B、9;C、10;D、20;(正確答案)12.合規(guī)部反洗錢崗?fù)ㄟ^反洗錢系統(tǒng)監(jiān)測客戶大額交易發(fā)生情況，并在大額交易發(fā)生后的個工作日內(nèi)，通過中國反洗錢監(jiān)測分析中心數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)及時報送大額交易報告?！締芜x題】[單選題]*A、20;B、10;C、5;(正確答案)D、30;13.公司按照（）、客戶行為、資金劃轉(zhuǎn)、交易特征等多個維度建立可疑交易監(jiān)測模型，模型設(shè)置采取系統(tǒng)監(jiān)測和人工監(jiān)測相結(jié)合的模式?！締芜x題】[單選題]*A、客戶身份(正確答案)B、客戶資產(chǎn)C、所在地區(qū)D、客戶職業(yè)14.（）是分支機構(gòu)反洗錢工作的第一責任人，對本分支機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責?！締芜x題】[單選題]*A、運營管理部B、分支機構(gòu)負責人(正確答案)C、合規(guī)專員D、運營總監(jiān)15.分支機構(gòu)受理業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)客戶已被列入公司反洗錢（）名單，則應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)，并將有關(guān)情況及時向分支機構(gòu)反洗錢崗與反洗錢聯(lián)絡(luò)員報告，反洗錢聯(lián)絡(luò)員應(yīng)當立即向公司合規(guī)部報告?！締芜x題】[單選題]*A、關(guān)注類;B、限制類;C、高風險;D、禁止類;(正確答案)16.公司設(shè)立反洗錢大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)。該系統(tǒng)以（）為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析，采集業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求。【單選題】[單選題]*A、營業(yè)部;B、分公司;C、客戶;(正確答案)D、客戶資產(chǎn);17.公司收到涉嫌（）的可疑交易報告后對涉嫌的交易進行分析、甄別，有合理理由認為該交易或者客戶與該違法犯罪活動有關(guān)的，經(jīng)可疑交易審定崗、合規(guī)總監(jiān)審批后在可疑交易發(fā)生后的24小時內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心、公司所在地中國人民銀行分支機構(gòu)、公安機關(guān)報告?！締芜x題】[單選題]*A、偽造簽名B、場外配資C、恐怖融資(正確答案)D、經(jīng)濟糾紛18.中國反洗錢監(jiān)測分析中心依法履行的職責不包括()?！締芜x題】[單選題]*A、按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果B、接收并分析外幣大額交易和可疑交易報告C、接收并分析人民幣大額交易和可疑交易報告D、對金融機構(gòu)進行檢查、調(diào)查(正確答案)19.偵查機關(guān)認為不需要繼續(xù)凍結(jié)賬戶資金的，中國人民銀行在接到偵查機關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當立即以（）通知金融機構(gòu)解除臨時凍結(jié)?！締芜x題】[單選題]*A、口頭形式B、電話形式C、短信形式D、書面形式(正確答案)20.在反洗錢調(diào)查中，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當立即向（）報告。【單選題】[單選題]*A、中國證監(jiān)會B、中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)(正確答案)C、上級部門D、行業(yè)監(jiān)管部門21.下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存說法錯誤的是（）?！締芜x題】[單選題]*A、金融機構(gòu)應(yīng)當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。B、金融機構(gòu)應(yīng)當保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。C、金融機構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。D、金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和交易記錄移交給任意境內(nèi)金融機構(gòu)。(正確答案)22.根據(jù)《反洗錢法》，下列關(guān)于應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)說法正確的是()?！締芜x題】[單選題]*A、僅包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)B、包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)(正確答案)C、包括在中華人民共和國境內(nèi)外設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)D、包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的特定金融機構(gòu)23.下面關(guān)于自然人基本信息登記內(nèi)容表述錯誤的是（）?！締芜x題】[單選題]*A、包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)B、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式C、客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地(正確答案)D、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。24.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行大額交易和可疑交易報告義務(wù)且情節(jié)嚴重的，對金融機構(gòu)處（）罰款?！締芜x題】[單選題]*A、一萬元以上五萬元以下B、五萬元以上十萬元以下C、十萬元以上二十萬元以下D、二十萬元以上五十萬元以下(正確答案)25.金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定向（）報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易?！締芜x題】[單選題]*A、中國人民銀行B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心(正確答案)C、中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)D、司法機關(guān)26.金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，對客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當向（）和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告?！締芜x題】[單選題]*A、中國人民銀行B、中國反洗錢監(jiān)測中心(正確答案)C、行業(yè)監(jiān)管部門D、公安部27.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴重的，對金融機構(gòu)處（）罰款?！締芜x題】[單選題]*A、一萬元以上五萬元以下B、五萬元以上十萬元以下C、十萬元以上二十萬元以下D、二十萬元以上五十萬元以下(正確答案)28.下列有關(guān)反洗錢規(guī)定的表述正確的是（）。【單選題】[單選題]*A、經(jīng)反洗錢調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當立即向有管轄權(quán)的稅務(wù)機關(guān)報案B、對客戶要求將反洗錢行政調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當立即向稅務(wù)機關(guān)報告C、經(jīng)中國人民銀行負責人批準，金融機構(gòu)可以采取臨時凍結(jié)措施，臨時凍結(jié)不得超過24小時D、客戶要求將反洗錢行政調(diào)查所涉及的賬戶資