《PR票據(jù)交易管理系統(tǒng)》整體解決方案

軟件概述公司簡(jiǎn)介開(kāi)發(fā)團(tuán)隊(duì)五大系統(tǒng)功能五大系統(tǒng)特性系統(tǒng)框架和欄目設(shè)置附加服務(wù)和售后服務(wù)第一頁(yè)，共82頁(yè)。傳統(tǒng)票據(jù)交易軟件PR票據(jù)交易管理系統(tǒng)查詢交易交易管理評(píng)估核算風(fēng)控第二頁(yè)，共82頁(yè)。系統(tǒng)邏輯結(jié)構(gòu)第三頁(yè)，共82頁(yè)。技術(shù)底層構(gòu)架硬件層：整體系統(tǒng)采用了基于應(yīng)用的負(fù)載均衡的冗余構(gòu)架，數(shù)據(jù)可靠性高，系統(tǒng)在部署上可以根據(jù)應(yīng)用部門的大小進(jìn)行隨意的橫行拆分和縱向擴(kuò)展，完全沒(méi)有軟件瓶頸，可根據(jù)業(yè)務(wù)和部門的不斷擴(kuò)展和變更來(lái)動(dòng)態(tài)調(diào)整系統(tǒng)各個(gè)模塊的服務(wù)器分布。軟件層：系統(tǒng)采用了Winows/Linux+JavaStructs+JDBC的設(shè)計(jì)架構(gòu)，此架構(gòu)可以隨時(shí)便捷的針對(duì)用戶需求提供變更。同時(shí)使得代碼模塊簡(jiǎn)便，易于維護(hù)。同時(shí)我們采用了流行的AJAX技術(shù)進(jìn)行界面設(shè)計(jì)，大大提升了系統(tǒng)速度和易用性。在報(bào)表設(shè)計(jì)時(shí)采用了功能強(qiáng)打的BIRT報(bào)表設(shè)計(jì)工具，能夠提供多種類靈活的報(bào)表樣式。第四頁(yè)，共82頁(yè)?？偡纸Y(jié)構(gòu)描述

《PR票據(jù)交易管理系統(tǒng)》系統(tǒng)在設(shè)計(jì)時(shí)采用了權(quán)限與數(shù)據(jù)庫(kù)獨(dú)特標(biāo)識(shí)綁定的方式區(qū)分不同等級(jí)用戶。用戶登錄時(shí)，系統(tǒng)會(huì)根據(jù)數(shù)據(jù)庫(kù)中的機(jī)構(gòu)表來(lái)判定用戶所屬機(jī)構(gòu)，同時(shí)根據(jù)機(jī)構(gòu)等級(jí)及用戶在機(jī)構(gòu)中的權(quán)限范圍確定所加載的界面。

總行分行支行分行分行支行支行支行支行支行支行同級(jí)行之間數(shù)據(jù)獨(dú)立上級(jí)行可獲取下級(jí)行數(shù)據(jù)，可對(duì)下級(jí)行進(jìn)行參數(shù)設(shè)置第五頁(yè)，共82頁(yè)。系統(tǒng)應(yīng)用構(gòu)架第六頁(yè)，共82頁(yè)。業(yè)務(wù)拆分下的網(wǎng)絡(luò)拓補(bǔ)結(jié)構(gòu)第七頁(yè)，共82頁(yè)。系統(tǒng)模塊程序耦合構(gòu)架第八頁(yè)，共82頁(yè)。目錄軟件概述五大系統(tǒng)功能五大系統(tǒng)特性系統(tǒng)框架和欄目設(shè)置附加服務(wù)和售后服務(wù)公司簡(jiǎn)介開(kāi)發(fā)團(tuán)隊(duì)第九頁(yè)，共82頁(yè)。李映輝介紹李映輝----上海普蘭投資管理有限公司總經(jīng)理1980年進(jìn)入銀行系統(tǒng)，長(zhǎng)期從事資金運(yùn)營(yíng)工作。其金融創(chuàng)新工作分為四個(gè)階段：1992年，創(chuàng)辦中國(guó)工商銀行華信資金市場(chǎng)。1997年，創(chuàng)辦中國(guó)工商銀行河南省分行華信支行，啟動(dòng)并活躍了沉寂多年的中國(guó)票據(jù)市場(chǎng)。

2000年，建議并主要參與中國(guó)工商銀行票據(jù)營(yíng)業(yè)部的籌建，催生了中國(guó)首家票據(jù)機(jī)構(gòu)。2002年至今，創(chuàng)辦普蘭投資管理有限公司，提供貨幣產(chǎn)品，票據(jù)的融投資咨詢服務(wù)和票據(jù)軟件服務(wù)，致力于打造中國(guó)首家規(guī)范、專業(yè)的民營(yíng)貨幣經(jīng)紀(jì)公司。第十頁(yè)，共82頁(yè)。關(guān)于普蘭

成立于2002年5月

總部位于上海陸家嘴金融中心干員400余人營(yíng)銷網(wǎng)點(diǎn)23家企業(yè)客戶超過(guò)7000家銀行客戶超過(guò)400家其中包括上千家地區(qū)及行業(yè)百?gòu)?qiáng)、上市公司，公司與相關(guān)監(jiān)管部門及國(guó)內(nèi)多家知名金融研究機(jī)構(gòu)。第十一頁(yè)，共82頁(yè)。公司定位普蘭是一家創(chuàng)新型的金融服務(wù)公司，普蘭業(yè)務(wù)定位于貨幣市場(chǎng)，為客戶提供規(guī)范的、專業(yè)的、規(guī)模的貨幣交易工具的咨詢、信息、經(jīng)紀(jì)及軟件技術(shù)服務(wù)。堅(jiān)守規(guī)范運(yùn)作，遵從職業(yè)準(zhǔn)則，運(yùn)用科學(xué)管理，敬重客戶利益，是普蘭一貫的運(yùn)營(yíng)風(fēng)格。第十二頁(yè)，共82頁(yè)。“四三”計(jì)劃發(fā)展思路：展望未來(lái)，堅(jiān)持“規(guī)范運(yùn)營(yíng)，健康發(fā)展”三大目標(biāo)：成為有高度社會(huì)責(zé)任感的公司成為法人治理結(jié)構(gòu)完善的公眾公司成為行業(yè)領(lǐng)先的創(chuàng)新型公司使命：為中國(guó)貨幣市場(chǎng)的發(fā)展與完善貢獻(xiàn)更多的力量。第十三頁(yè)，共82頁(yè)。合作伙伴第十四頁(yè)，共82頁(yè)。案例介紹上海郵政儲(chǔ)蓄票據(jù)交易管理系統(tǒng)

時(shí)間：2010年2月5日周期：2個(gè)月

功能：票據(jù)業(yè)務(wù)所需要的交易流程管控、交易清單系統(tǒng)自動(dòng)打印、實(shí)施數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)控制等功能集成：與人民法院公告票據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)對(duì)接第十五頁(yè)，共82頁(yè)。上海郵儲(chǔ)項(xiàng)目功能架構(gòu)圖第十六頁(yè)，共82頁(yè)。目錄軟件概述五大系統(tǒng)功能五大系統(tǒng)特性系統(tǒng)框架和欄目設(shè)置附加服務(wù)和售后服務(wù)公司簡(jiǎn)介開(kāi)發(fā)團(tuán)隊(duì)第十七頁(yè)，共82頁(yè)。需求設(shè)計(jì)組工程部負(fù)責(zé)系統(tǒng)的管理設(shè)計(jì)與流程設(shè)計(jì)軟件開(kāi)發(fā)組建筑部負(fù)責(zé)票據(jù)管理系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)、整合及部署軟件測(cè)試組監(jiān)理部負(fù)責(zé)系統(tǒng)全過(guò)程的監(jiān)督與完成后的調(diào)試第十八頁(yè)，共82頁(yè)。系統(tǒng)研發(fā)背景及功能特性第十九頁(yè)，共82頁(yè)。研發(fā)背景3、現(xiàn)行票據(jù)軟件功能單一利潤(rùn)空間巨大專營(yíng)票據(jù)的商業(yè)銀行增多地方性商業(yè)銀行及農(nóng)信社也紛紛加入票據(jù)二級(jí)市場(chǎng)◆功能單一

流水式的記收記付功能買入賣出和庫(kù)存查詢◆缺陷

不能滿足市場(chǎng)環(huán)境的變化缺少法規(guī)制度管理、風(fēng)險(xiǎn)管理和系統(tǒng)分析功能

2、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加大

1、票據(jù)市場(chǎng)交易主體增多信用風(fēng)險(xiǎn)欺詐風(fēng)險(xiǎn)利率風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)客戶風(fēng)險(xiǎn)職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)第二十頁(yè)，共82頁(yè)。系統(tǒng)功能及特性

《PR票據(jù)交易管理系統(tǒng)》的功能可以概括分為：計(jì)劃功能、執(zhí)行功能、風(fēng)控功能、分析功能和信息功能。 通過(guò)實(shí)現(xiàn)這五大功能，我們可以為客戶實(shí)現(xiàn)一套完整的票據(jù)交易操作流程。同時(shí)，我們會(huì)根據(jù)您自身實(shí)際的特點(diǎn)，提供最貼身的功能升級(jí)服務(wù)?！禤R票據(jù)交易管理系統(tǒng)》還具有五大特性：管理前瞻性、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性、操作簡(jiǎn)易性、系統(tǒng)安全性和用戶互動(dòng)性。 這五大特性，是我們普蘭人通過(guò)多年在票據(jù)業(yè)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行總結(jié)。結(jié)合當(dāng)前票據(jù)市場(chǎng)行情，為使系統(tǒng)達(dá)到完美所獨(dú)具的特性。

第二十一頁(yè)，共82頁(yè)。軟件概述開(kāi)發(fā)團(tuán)隊(duì)五大系統(tǒng)功能五大系統(tǒng)特性系統(tǒng)框架和欄目設(shè)置附加服務(wù)和售后服務(wù)公司簡(jiǎn)介第二十二頁(yè)，共82頁(yè)。執(zhí)行功能風(fēng)控功能分析功能信息功能◆計(jì)劃功能是《PR票據(jù)交易管理系統(tǒng)》相對(duì)于現(xiàn)行票據(jù)軟件的創(chuàng)新功能

《PR票據(jù)交易管理系統(tǒng)》

＞不僅設(shè)計(jì)有國(guó)家監(jiān)管部門（如央行和銀監(jiān)局）的票據(jù)法規(guī)

＞還包括商業(yè)銀行總行在票據(jù)管理中的相關(guān)政策

＞更考慮到具體經(jīng)營(yíng)行結(jié)合自身情況制定的票據(jù)管理制度和實(shí)施細(xì)則五大系統(tǒng)功能計(jì)劃功能第二十三頁(yè)，共82頁(yè)。第二十四頁(yè)，共82頁(yè)。五大系統(tǒng)功能◆執(zhí)行功能是對(duì)現(xiàn)行票據(jù)軟件功能的進(jìn)一步加強(qiáng)

“票據(jù)買賣”欄目——按程序快捷的執(zhí)行買入賣出自動(dòng)化處理

“后臺(tái)處理”欄目——提供了到期票據(jù)的托收、催收等處理，環(huán)環(huán)相扣

“業(yè)務(wù)查詢”欄目——按指令迅速詳細(xì)的查復(fù)執(zhí)行功能執(zhí)行功能風(fēng)控功能分析功能信息功能計(jì)劃功能第二十五頁(yè)，共82頁(yè)。當(dāng)填寫完買入信息后，系統(tǒng)會(huì)根據(jù)一定準(zhǔn)則自動(dòng)賦予本條記錄一個(gè)批次編號(hào)。用于形成規(guī)范記錄。第二十六頁(yè)，共82頁(yè)。在填寫交易數(shù)據(jù)時(shí)，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)根據(jù)設(shè)置提示必填字段第二十七頁(yè)，共82頁(yè)。票據(jù)復(fù)核時(shí)，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)匹配所輸入的票號(hào)。無(wú)需手動(dòng)選擇。第二十八頁(yè)，共82頁(yè)。五大系統(tǒng)功能◆風(fēng)控功能是《PR票據(jù)交易管理系統(tǒng)》的特色功能權(quán)限設(shè)置——規(guī)定了客戶經(jīng)理、會(huì)計(jì)核算、內(nèi)控審計(jì)及主管行長(zhǎng)的權(quán)限范圍評(píng)級(jí)功能——可以根據(jù)自身的評(píng)級(jí)制度，針對(duì)不同客戶設(shè)置不同的評(píng)級(jí)公告功能——及時(shí)公告并刷新法院公告的問(wèn)題票據(jù)及各行公告的黑名單執(zhí)行功能風(fēng)控功能分析功能信息功能計(jì)劃功能第二十九頁(yè)，共82頁(yè)。為了規(guī)避木馬自動(dòng)登錄的可能。系統(tǒng)在登錄初期添加了驗(yàn)證碼登錄。第三十頁(yè)，共82頁(yè)。第三十一頁(yè)，共82頁(yè)。系統(tǒng)的授信額度模塊，用于判斷交易對(duì)手的占用和剩余額度，實(shí)現(xiàn)自主風(fēng)險(xiǎn)管控。第三十二頁(yè)，共82頁(yè)。五大系統(tǒng)功能◆分析功能最主要的是：為行長(zhǎng)經(jīng)營(yíng)決策提供了一項(xiàng)輔助分析系統(tǒng)管理細(xì)化到一日：為經(jīng)營(yíng)者提供票據(jù)運(yùn)營(yíng)的時(shí)點(diǎn)交易結(jié)果和資金頭狀況確保月計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)：按“旬”為經(jīng)營(yíng)者提供各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)執(zhí)行進(jìn)度，以備及時(shí)調(diào)整計(jì)劃提供每月運(yùn)營(yíng)分析：從客戶運(yùn)營(yíng)到同業(yè)分析從財(cái)務(wù)管理到績(jī)效評(píng)估從風(fēng)險(xiǎn)分析到制度改進(jìn)

執(zhí)行功能風(fēng)控功能分析功能信息功能計(jì)劃功能第三十三頁(yè)，共82頁(yè)。以買斷利率分析為例，我們會(huì)根據(jù)貴行的歷史交易數(shù)據(jù)，提供利率動(dòng)態(tài)分析折線圖。為業(yè)務(wù)的開(kāi)展提供數(shù)據(jù)支持.第三十四頁(yè)，共82頁(yè)。五大系統(tǒng)功能◆信息功能設(shè)置了強(qiáng)大的數(shù)據(jù)庫(kù)資源

《PR票據(jù)交易管理系統(tǒng)》可供提取和查找的數(shù)據(jù)包括本行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的所有信息

提供新消息提示功能，主動(dòng)提醒當(dāng)前應(yīng)進(jìn)行的工作。

執(zhí)行功能風(fēng)控功能信息功能計(jì)劃功能分析功能第三十五頁(yè)，共82頁(yè)。通過(guò)新消息提示，實(shí)現(xiàn)了操作人員之間信息主動(dòng)投遞。加快業(yè)務(wù)進(jìn)程避免人為疏漏第三十六頁(yè)，共82頁(yè)?！魯U(kuò)容功能——系統(tǒng)既支持票據(jù)專營(yíng)行的業(yè)務(wù)，又支持總行、分

行、支行三級(jí)票據(jù)業(yè)務(wù)◆提示功能——自動(dòng)提示票據(jù)到期、節(jié)假日順延、庫(kù)存票據(jù)超限

額等信息◆計(jì)息功能——系統(tǒng)設(shè)置了不同票據(jù)品種在交易中的全部自動(dòng)化

計(jì)息功能◆搜索功能——客戶能夠在龐大的數(shù)據(jù)庫(kù)中快速準(zhǔn)確的搜索到目

標(biāo)資料◆跨接功能——系統(tǒng)支持?jǐn)?shù)據(jù)庫(kù)層和API等多種方式的平臺(tái)間對(duì)接。第三十七頁(yè)，共82頁(yè)。以每日提醒為例，系統(tǒng)會(huì)根據(jù)權(quán)限及日期設(shè)置。自動(dòng)在操作員登錄時(shí)進(jìn)行業(yè)務(wù)提醒。提示即將到期的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。第三十八頁(yè)，共82頁(yè)。目錄軟件概述公司簡(jiǎn)介開(kāi)發(fā)團(tuán)隊(duì)五大系統(tǒng)功能五大系統(tǒng)特性系統(tǒng)框架和欄目設(shè)置附加服務(wù)和售后服務(wù)第三十九頁(yè)，共82頁(yè)。數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性管理前瞻性《PR票據(jù)交易管理系統(tǒng)》較現(xiàn)行的票據(jù)管理軟件具有五大特性《PR票據(jù)交易管理系統(tǒng)》的設(shè)計(jì)集合了當(dāng)今票據(jù)市場(chǎng)最前沿的管理模式，開(kāi)發(fā)團(tuán)隊(duì)始終致力于票據(jù)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)的研究力求為客戶提供最科學(xué)、規(guī)范、高效的票據(jù)運(yùn)營(yíng)管理系統(tǒng)。操作簡(jiǎn)易性系統(tǒng)安全性用戶互動(dòng)性第四十頁(yè)，共82頁(yè)。◆系統(tǒng)的報(bào)表自動(dòng)計(jì)算功能，可以自動(dòng)完成所有的計(jì)算分析◆系統(tǒng)還加入了豐富的分析圖表可以提供市場(chǎng)預(yù)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)分析等方面的分析數(shù)據(jù)操作簡(jiǎn)易性系統(tǒng)安全性用戶互動(dòng)性數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性管理前瞻性第四十一頁(yè)，共82頁(yè)。在數(shù)據(jù)錄入時(shí)，可以動(dòng)過(guò)系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)運(yùn)算。準(zhǔn)確性高，避免人為計(jì)算所悟。第四十二頁(yè)，共82頁(yè)。同時(shí)，我們會(huì)根據(jù)貴行的歷史數(shù)據(jù)，形成完備的統(tǒng)計(jì)報(bào)表。第四十三頁(yè)，共82頁(yè)?！禤R票據(jù)交易管理系統(tǒng)》——界面直觀、操作程序清晰

——配有使用說(shuō)明和操作向?qū)Ь哂幸话阌?jì)算機(jī)知識(shí)和金融知識(shí)的工作人員，經(jīng)過(guò)數(shù)小時(shí)的初步學(xué)習(xí)均能進(jìn)入實(shí)際操作之中系統(tǒng)安全性用戶互動(dòng)性管理前瞻性操作簡(jiǎn)易性數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性第四十四頁(yè)，共82頁(yè)。例如，我們會(huì)自動(dòng)記錄交易對(duì)手。實(shí)現(xiàn)便捷選擇操作。第四十五頁(yè)，共82頁(yè)。為了實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)便捷化，實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化業(yè)務(wù)處理。我們提供了全套的憑證打印。甚至包括出入庫(kù)單及信封打印。第四十六頁(yè)，共82頁(yè)。《PR票據(jù)交易管理系統(tǒng)》

我們從系統(tǒng)前臺(tái)登錄到后臺(tái)數(shù)據(jù)庫(kù)管理。都進(jìn)行了嚴(yán)格的安全控制。例如添加登錄驗(yàn)證碼。進(jìn)行數(shù)據(jù)庫(kù)權(quán)限分離，代碼段進(jìn)行了安全管理，防止黑客進(jìn)行外圍攻擊。用戶互動(dòng)性管理前瞻性數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性系統(tǒng)安全性操作簡(jiǎn)易性第四十七頁(yè)，共82頁(yè)。本系統(tǒng)為方便用戶之間交流，特別建立了交流區(qū)用戶之間，如總行與分行、專營(yíng)行之間可以進(jìn)行業(yè)務(wù)的匯報(bào)和溝通管理前瞻性數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性操作簡(jiǎn)易性用戶互動(dòng)性系統(tǒng)安全性第四十八頁(yè)，共82頁(yè)。目錄公司簡(jiǎn)介軟件概述開(kāi)發(fā)團(tuán)隊(duì)五大系統(tǒng)功能五大系統(tǒng)特性系統(tǒng)框架和欄目設(shè)置附加服務(wù)和售后服務(wù)第四十九頁(yè)，共82頁(yè)?！禤R票據(jù)交易管理系統(tǒng)》一級(jí)欄目設(shè)置法規(guī)制度票據(jù)買入票據(jù)賣出風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)決策分析業(yè)務(wù)查詢財(cái)務(wù)核算客戶管理票據(jù)到期票據(jù)審批第五十頁(yè)，共82頁(yè)。第五十一頁(yè)，共82頁(yè)。

全國(guó)人大頒布的《票據(jù)法》國(guó)家監(jiān)管部門的法規(guī)：央行下發(fā)的《支付結(jié)算管理辦法》

銀監(jiān)局發(fā)布的相關(guān)條例商業(yè)銀行總行票據(jù)制度：是各基層行票據(jù)運(yùn)營(yíng)的基本框架基層行結(jié)合自身情況制定的實(shí)施細(xì)則和操作流程法規(guī)制度欄目第五十二頁(yè)，共82頁(yè)。法規(guī)制度央行銀監(jiān)局上級(jí)行支行制度條例制度條例文件管理制度相關(guān)文件管理細(xì)則操作流程協(xié)議文本第五十三頁(yè)，共82頁(yè)?！禤R票據(jù)交易管理系統(tǒng)》一級(jí)欄目設(shè)置法規(guī)制度票據(jù)買入票據(jù)賣出風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)決策分析業(yè)務(wù)查詢財(cái)務(wù)核算客戶管理票據(jù)到期票據(jù)審批第五十四頁(yè)，共82頁(yè)。票據(jù)買入欄目流程買入審批：票據(jù)真?zhèn)?、跟單資料承兌行信用、貼現(xiàn)利息票據(jù)入庫(kù)：交易完成票據(jù)及時(shí)入庫(kù)，填制入庫(kù)單，存檔保管資金匯劃：票據(jù)資金匯劃于貼現(xiàn)客戶銀行賬戶，交易完成憑證錄入：根據(jù)《票據(jù)貼現(xiàn)審批單》填寫《票據(jù)貼現(xiàn)記賬憑證》→錄入計(jì)算機(jī)憑證復(fù)核：復(fù)核員根據(jù)《票據(jù)貼現(xiàn)審批單》和《票據(jù)貼現(xiàn)記賬憑證》進(jìn)行復(fù)合第五十五頁(yè)，共82頁(yè)。票據(jù)買入圖示票據(jù)買入貼現(xiàn)轉(zhuǎn)貼逆回購(gòu)票據(jù)真?zhèn)未_認(rèn)買入票據(jù)錄入買入票據(jù)復(fù)核買入票據(jù)入庫(kù)票據(jù)真?zhèn)未_認(rèn)買入票據(jù)錄入買入票據(jù)復(fù)核買入票據(jù)入庫(kù)票據(jù)真?zhèn)未_認(rèn)買入票據(jù)錄入買入票據(jù)復(fù)核買入票據(jù)入庫(kù)第五十六頁(yè)，共82頁(yè)?！禤R票據(jù)交易管理系統(tǒng)》一級(jí)欄目設(shè)置法規(guī)制度票據(jù)賣出票據(jù)買入風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)決策分析業(yè)務(wù)查詢財(cái)務(wù)核算客戶管理票據(jù)到期票據(jù)審批第五十七頁(yè)，共82頁(yè)。1324賣出審批：賣出利率、票據(jù)種類、貼現(xiàn)銀行等票據(jù)出庫(kù)：根據(jù)《票據(jù)賣出審批單》，資金營(yíng)運(yùn)部向會(huì)計(jì)部辦理出庫(kù)轉(zhuǎn)賣手續(xù)已賣票據(jù)處理：轉(zhuǎn)貼現(xiàn)資金入帳填寫《票據(jù)賣出記賬憑證》未賣出票據(jù)處理：辦理未賣出票據(jù)的入庫(kù)分析未賣出票據(jù)的原因票據(jù)賣出欄目流程第五十八頁(yè)，共82頁(yè)。票據(jù)賣出圖示票據(jù)賣出再貼現(xiàn)轉(zhuǎn)貼回購(gòu)擬賣票據(jù)確認(rèn)擬賣票據(jù)出庫(kù)已賣票據(jù)錄入未賣票據(jù)入庫(kù)擬賣票據(jù)確認(rèn)擬賣票據(jù)出庫(kù)已賣票據(jù)錄入未賣票據(jù)入庫(kù)擬賣票據(jù)確認(rèn)擬賣票據(jù)出庫(kù)已賣票據(jù)錄入未賣票據(jù)入庫(kù)第五十九頁(yè)，共82頁(yè)?！禤R票據(jù)交易管理系統(tǒng)》一級(jí)欄目設(shè)置法規(guī)制度票據(jù)買入票據(jù)賣出風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)決策分析業(yè)務(wù)查詢財(cái)務(wù)核算客戶管理票據(jù)到期票據(jù)審批第六十頁(yè)，共82頁(yè)。四、系統(tǒng)對(duì)未收回的逾期票據(jù)作風(fēng)險(xiǎn)處理三、系統(tǒng)對(duì)已收回票據(jù)作財(cái)務(wù)核算處理票據(jù)到期欄目的四個(gè)流程二、系統(tǒng)自動(dòng)跳出“委托收款清單”一、系統(tǒng)自動(dòng)提前一周提示票據(jù)的明細(xì)清單第六十一頁(yè)，共82頁(yè)。票據(jù)到期圖示票據(jù)到期直貼票據(jù)轉(zhuǎn)買票據(jù)到期提示發(fā)托收收回記賬逾期記賬發(fā)托收收回記賬到期提示逾期記賬第六十二頁(yè)，共82頁(yè)?！禤R票據(jù)交易管理系統(tǒng)》一級(jí)欄目設(shè)置法規(guī)制度票據(jù)買入票據(jù)賣出風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)決策分析業(yè)務(wù)查詢財(cái)務(wù)核算客戶管理票據(jù)到期票據(jù)審批第六十三頁(yè)，共82頁(yè)。業(yè)務(wù)查詢圖示業(yè)務(wù)查詢買入查詢賣出查詢庫(kù)存查詢授信查詢貼現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買入業(yè)務(wù)回購(gòu)業(yè)務(wù)再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)賣出業(yè)務(wù)庫(kù)存票據(jù)余額銀行客戶企業(yè)客戶財(cái)務(wù)公司逆回購(gòu)業(yè)務(wù)庫(kù)存票據(jù)結(jié)構(gòu)庫(kù)存票據(jù)期限賣出票據(jù)失敗第六十四頁(yè)，共82頁(yè)。《PR票據(jù)交易管理系統(tǒng)》一級(jí)欄目設(shè)置法規(guī)制度票據(jù)買入票據(jù)賣出風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)決策分析業(yè)務(wù)查詢財(cái)務(wù)核算客戶管理票據(jù)到期票據(jù)審批第六十五頁(yè)，共82頁(yè)。風(fēng)險(xiǎn)管理圖示風(fēng)險(xiǎn)管理權(quán)限管理會(huì)計(jì)部市場(chǎng)部?jī)?nèi)控部主管行長(zhǎng)銀行客戶企業(yè)客戶中介客戶評(píng)級(jí)授信期限內(nèi)催收轉(zhuǎn)不良處理壞賬處理逾期票據(jù)司法公告黑名單第六十六頁(yè)，共82頁(yè)?！禤R票據(jù)交易管理系統(tǒng)》一級(jí)欄目設(shè)置法規(guī)制度票據(jù)買入票據(jù)賣出風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)決策分析業(yè)務(wù)查詢財(cái)務(wù)核算客戶管理票據(jù)到期票據(jù)審批第六十七頁(yè)，共82頁(yè)?？蛻艄芾韴D示客戶管理開(kāi)發(fā)維護(hù)檔案銀行客戶企業(yè)客戶經(jīng)紀(jì)客戶企業(yè)客戶銀行客戶經(jīng)紀(jì)客戶銀行客戶企業(yè)客戶經(jīng)紀(jì)客戶第六十八頁(yè)，共82頁(yè)?！禤R票據(jù)交易管理系統(tǒng)》一級(jí)欄目設(shè)置法規(guī)制度票據(jù)買入票據(jù)賣出風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)決策分析業(yè)務(wù)查詢財(cái)務(wù)核算客戶管理票據(jù)到期票據(jù)審批第六十九頁(yè)，共82頁(yè)。◆本系統(tǒng)設(shè)計(jì)了一個(gè)倒掛式的財(cái)務(wù)核算體系

——以管理分析內(nèi)容設(shè)計(jì)報(bào)表內(nèi)容

——以報(bào)表內(nèi)容設(shè)計(jì)臺(tái)帳內(nèi)容

——以臺(tái)帳內(nèi)容設(shè)計(jì)憑證內(nèi)容

這種設(shè)計(jì)方式充分體現(xiàn)了需求設(shè)計(jì)組的票據(jù)管理思路，是迄今國(guó)內(nèi)最完整的票據(jù)運(yùn)營(yíng)財(cái)務(wù)核算體系。第七十頁(yè)，共82頁(yè)。財(cái)務(wù)核算圖示財(cái)務(wù)核算總臺(tái)帳分臺(tái)帳報(bào)表買入臺(tái)帳賣出臺(tái)帳逾期臺(tái)帳部門臺(tái)帳個(gè)人臺(tái)帳客戶臺(tái)帳日?qǐng)?bào)旬報(bào)月報(bào)計(jì)劃執(zhí)行率收支損益月報(bào)業(yè)務(wù)量月報(bào)資產(chǎn)負(fù)債表收支損益旬報(bào)業(yè)務(wù)量旬報(bào)資產(chǎn)負(fù)債旬報(bào)日資金頭寸日收入日業(yè)務(wù)量經(jīng)紀(jì)公司臺(tái)帳銀行客戶臺(tái)帳企業(yè)客戶臺(tái)帳第七十一頁(yè)，共82頁(yè)。《PR票據(jù)交易管理系統(tǒng)》一級(jí)欄目設(shè)置法規(guī)制度票據(jù)買入票據(jù)賣出風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)決策分析業(yè)務(wù)查詢財(cái)務(wù)核算客戶管理票據(jù)到期票據(jù)審批第七十二頁(yè)，共82頁(yè)。決策分析圖示決策分析產(chǎn)品分析客戶分析風(fēng)險(xiǎn)分析績(jī)效分析利率分析同業(yè)分析財(cái)務(wù)分析《PR票據(jù)交易管理系統(tǒng)》從產(chǎn)品因素、利率因素、風(fēng)險(xiǎn)因素、客戶因素、財(cái)務(wù)因素、同業(yè)因素等七個(gè)主要的方面為經(jīng)營(yíng)者提供全方位的運(yùn)營(yíng)管理支持。第七十三頁(yè)，共82頁(yè)。利率分析欄目客戶分析欄目風(fēng)險(xiǎn)分析欄目財(cái)務(wù)分析欄目績(jī)效分析欄目資金成本和貨幣市場(chǎng)利率項(xiàng)目的加入為計(jì)算收益提供了可靠基準(zhǔn)中介客戶的項(xiàng)目的添加，使系統(tǒng)更貼近現(xiàn)實(shí)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目更加具體，提高了最終評(píng)級(jí)的準(zhǔn)確性各種報(bào)表的加入，使決策分析更為全面績(jī)效評(píng)估細(xì)致化，囊括了全行、部門、個(gè)人及客戶四方績(jī)效評(píng)估第七十四頁(yè)，共82頁(yè)。決策分析圖示產(chǎn)品分析利率分析分析客戶同業(yè)分析產(chǎn)品結(jié)構(gòu)