案防知識(shí)測(cè)試

案防知識(shí)測(cè)試您的姓名：[填空題]*_________________________________網(wǎng)點(diǎn)信息：[填空題]*_________________________________1.下列哪一項(xiàng)不屬于“十個(gè)嚴(yán)禁”規(guī)定[單選題]*嚴(yán)禁擅自挪用客戶資金嚴(yán)禁偽造有價(jià)單證嚴(yán)禁代客戶對(duì)賬嚴(yán)禁向客戶推薦經(jīng)本行審批的產(chǎn)品(正確答案)2.現(xiàn)金匯款金額人民幣（）元（含）以上的，還應(yīng)按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》規(guī)定，登記《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查信息表》[單選題]*5000(正確答案)1000050000150003.CCS等級(jí)為（）的客戶，客戶經(jīng)理需要提供《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)公客戶加強(qiáng)型盡職調(diào)查表》[單選題]*低風(fēng)險(xiǎn)類中低風(fēng)險(xiǎn)類高風(fēng)險(xiǎn)類(正確答案)禁止類4.在崗人員應(yīng)具備較強(qiáng)合規(guī)意識(shí)和履職能力，滿足（）要求。[單選題]*內(nèi)勤行長(zhǎng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人崗位制約(正確答案)績(jī)效考核5.營(yíng)業(yè)期間，（）的通訊工具應(yīng)集中保管。[單選題]*高柜柜員低柜柜員高、低柜柜員(正確答案)全部人員6.異地單位申請(qǐng)開(kāi)戶，除總行、一級(jí)分行確定的核心客戶外，其他異地單位開(kāi)戶（）走“綠色通道”。[單選題]*經(jīng)人行審批后經(jīng)分行審批后經(jīng)支行審批后一律不得(正確答案)7.對(duì)于BoEing系統(tǒng)尚未聯(lián)動(dòng)電子驗(yàn)印的非金融性交易，包括開(kāi)通企業(yè)網(wǎng)銀、企業(yè)消息服務(wù)簽約、對(duì)賬簽約等業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)（）。[單選題]*必須使用BoEing電子驗(yàn)印系統(tǒng)進(jìn)行強(qiáng)制驗(yàn)印(正確答案)使用銀之杰驗(yàn)印系統(tǒng)進(jìn)行驗(yàn)印必須經(jīng)主管審批后使用銀之杰驗(yàn)印系統(tǒng)進(jìn)行驗(yàn)印可先辦理業(yè)務(wù)，后補(bǔ)驗(yàn)印8.各級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)生涉及運(yùn)營(yíng)條線、運(yùn)營(yíng)環(huán)節(jié)、運(yùn)營(yíng)人員的重大差錯(cuò)與風(fēng)險(xiǎn)，必須第一時(shí)間向（）報(bào)告。[單選題]*網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人一級(jí)支行一級(jí)分行上級(jí)行逐級(jí)(正確答案)9.關(guān)于加強(qiáng)開(kāi)立對(duì)公賬戶和開(kāi)通企業(yè)網(wǎng)銀管理的要求中，對(duì)使用非居民身份證件能提供原件的，由客戶部門(mén)按盡職調(diào)查要求在（）完成客戶身份真實(shí)性核實(shí)。[單選題]*開(kāi)戶后三天內(nèi)開(kāi)戶后一周內(nèi)開(kāi)戶前(正確答案)開(kāi)戶后一月內(nèi)10.定期一本通、借記卡下定期存款不能直接質(zhì)押，須轉(zhuǎn)換為（）。[單選題]*存款證明紙質(zhì)定期存單(正確答案)存款證實(shí)書(shū)保險(xiǎn)單11.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶信息保護(hù)“一禁止”指：（）。[單選題]*禁止竊取泄露、出賣(mài)客戶信息及本行商業(yè)秘密。禁止私自出售、查詢、泄露、修改客戶信息，泄露本行商業(yè)秘密。禁止員工為個(gè)人目的查詢使用客戶信息。(正確答案)禁止員工使用假名冒名或偽造變?cè)臁⒏`取客戶資料辦理業(yè)務(wù)。12.綜合服務(wù)區(qū)的大堂經(jīng)理向其他分區(qū)轉(zhuǎn)換或臨時(shí)離柜時(shí)，按（）臨時(shí)離柜制度規(guī)定執(zhí)行。[單選題]*柜面經(jīng)理(正確答案)大堂經(jīng)理業(yè)務(wù)經(jīng)理客戶經(jīng)理13.（）不得代替前端服務(wù)員在超級(jí)柜臺(tái)上審核客戶辦理的業(yè)務(wù)。[單選題]*客戶經(jīng)理柜面經(jīng)理大堂經(jīng)理內(nèi)勤行長(zhǎng)(正確答案)14.新員工臨柜實(shí)習(xí)滿（）后，可獨(dú)立上崗。[單選題]*4周(正確答案)1個(gè)月2個(gè)月3個(gè)月15.存單銷戶，客戶輸入支付密碼時(shí)，嚴(yán)禁多次試探密碼，多次指（）以上。[單選題]*3次5次(正確答案)7次10次16.運(yùn)營(yíng)相關(guān)重大事項(xiàng)，包括但不限于（）。*《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)監(jiān)督檢查管理辦法》規(guī)定的營(yíng)業(yè)相關(guān)異常突發(fā)事件(正確答案)因運(yùn)營(yíng)條線人員違規(guī)操作導(dǎo)致的重大業(yè)務(wù)差錯(cuò)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件(正確答案)運(yùn)營(yíng)人員異常脫崗或失蹤事件(正確答案)柜面成功堵截的各類重大風(fēng)險(xiǎn)事件(正確答案)17.（）等重要崗位，應(yīng)做到不相容崗位相分離，確保崗位制約落實(shí)到位。*臨柜柜員(正確答案)管庫(kù)人員(正確答案)內(nèi)勤行長(zhǎng)(正確答案)客戶經(jīng)理18.在印控儀管理模式下，（）必須平行交接。*用印審批崗(正確答案)印控儀操作崗(正確答案)印章普通用戶內(nèi)勤行長(zhǎng)19.運(yùn)營(yíng)條線員工要嚴(yán)禁“三代”行為。其中，“三代行為”包括（）*代客戶辦理業(yè)務(wù)(正確答案)代客戶保管支付工具(正確答案)代客戶保管票據(jù)(正確答案)代其他員工操作系統(tǒng)(正確答案)20.客戶申請(qǐng)證書(shū)、補(bǔ)辦證書(shū)、補(bǔ)打兩碼的，現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)人員要確保由（）領(lǐng)取密碼信封和空白Ｋ寶。*單位客戶的財(cái)務(wù)人員(正確答案)有權(quán)經(jīng)辦人(正確答案)經(jīng)辦柜員客戶經(jīng)理21.網(wǎng)點(diǎn)辦理質(zhì)押業(yè)務(wù)產(chǎn)生的質(zhì)押有價(jià)單證，根據(jù)掛靠金庫(kù)款箱保管區(qū)的實(shí)際情況，可采用（）方式，原則上采用設(shè)置專用柜員現(xiàn)金箱的方式入庫(kù)保管。*專設(shè)柜員現(xiàn)金箱入金庫(kù)保管(正確答案)入網(wǎng)點(diǎn)指定柜員現(xiàn)金箱每日日終入金庫(kù)保管(正確答案)入網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)箱保管專設(shè)柜員現(xiàn)金箱入重要憑證庫(kù)或檔案室保管22.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)處理重要空白憑證，以下說(shuō)法正確的是（）。*申領(lǐng)量原則上不高于兩周日常用量(正確答案)調(diào)撥遵循“根據(jù)指令，見(jiàn)單調(diào)撥”(正確答案)上繳重要空白憑證時(shí)應(yīng)先記賬，后上繳。(正確答案)申領(lǐng)重要空白憑證時(shí)應(yīng)先核驗(yàn)，后記賬。(正確答案)23.辦理“定期一本通”部分提前支取、銷戶業(yè)務(wù)，如客戶出示有效身份證件為無(wú)法機(jī)讀的二代身份證或臨時(shí)身份證，應(yīng)采?。ǎ┑缺匾拇胧┻M(jìn)一步核實(shí)客戶身份。*鑒別儀核查業(yè)務(wù)申請(qǐng)表人行核查(正確答案)輔助身份證明材料(正確答案)24.異地企業(yè)開(kāi)戶，客戶經(jīng)理通過(guò)面對(duì)面核實(shí)開(kāi)戶意愿，若法人無(wú)法到達(dá)開(kāi)戶行時(shí)，柜面應(yīng)審核客戶經(jīng)理是否提供（）。*現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)照片(正確答案)核實(shí)報(bào)告（一級(jí)支行主管行長(zhǎng)簽字或加蓋一級(jí)支行行政公章）(正確答案)遠(yuǎn)程視頻核實(shí)結(jié)果電話記錄25.現(xiàn)金自助設(shè)備清機(jī)必須實(shí)行（）三方核對(duì)。*流水發(fā)生額(正確答案)回鈔金額(正確答案)清點(diǎn)金額賬面金額(正確答案)26.加強(qiáng)臨柜人員信息安全意識(shí)教育和行為管理，切實(shí)做好客戶信息安全保護(hù)，包括（）等。*任何人、任何時(shí)間不得使用外設(shè)端口辦理未經(jīng)審批的產(chǎn)品和業(yè)務(wù)。不得違法違規(guī)收集、傳輸、加工、保存、查詢、使用客戶信息。(正確答案)嚴(yán)禁隨意更改、刪除、拷貝、復(fù)制、打印、傳遞個(gè)人客戶信息。(正確答案)嚴(yán)禁個(gè)人存儲(chǔ)設(shè)備接入營(yíng)業(yè)用終端。(正確答案)27.某日柜面經(jīng)理陳某在沒(méi)有客戶辦理業(yè)務(wù)的情況下，采用手工輸入身份證號(hào)碼的方式，對(duì)客戶束某的身份信息進(jìn)行了三次聯(lián)網(wǎng)核查；五日后柜面經(jīng)理陳某對(duì)束某又進(jìn)行了一次聯(lián)網(wǎng)核查；一日后柜面經(jīng)理陳某對(duì)客戶束某又進(jìn)行了兩次違規(guī)聯(lián)網(wǎng)核查。柜面經(jīng)理陳某共計(jì)違規(guī)聯(lián)網(wǎng)核查6次。支行財(cái)會(huì)運(yùn)營(yíng)部發(fā)現(xiàn)該情況后勒令其將柜面經(jīng)理銀箱、重空上繳后待崗反省。陳某意識(shí)到問(wèn)題的嚴(yán)重性后如實(shí)反映了查詢的真實(shí)原因。束某是其微信某一群聊成員，群聊時(shí)要求曬出各自的身份證，因束某說(shuō)身份證已遺失，陳某根據(jù)掌握的身份證信息進(jìn)行了數(shù)次查詢，并用手機(jī)拍照后在群內(nèi)上傳。以下說(shuō)法中正確的是（）。*臨柜人員根據(jù)客戶要求打印出客戶信息。如客戶未將打印件帶走，柜員可先代客戶妥善保管。柜面在辦理應(yīng)聯(lián)網(wǎng)核查身份證件的業(yè)務(wù)時(shí)，須通過(guò)機(jī)讀并聯(lián)網(wǎng)核查身份證。(正確答案)辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中應(yīng)嚴(yán)防工作便利拍攝交易截圖、傳票影像等資料的情形，有需要記錄的客戶信息可以抄寫(xiě)傳輸。對(duì)于無(wú)法機(jī)讀的二代身份證或臨時(shí)身份證，除應(yīng)進(jìn)行人行核查外，還應(yīng)采取審核輔助身份證明材料等必要的措施進(jìn)一步核實(shí)客戶身份。(正確答案)28.2017年7月13日，某網(wǎng)點(diǎn)柜員受理對(duì)公賬戶現(xiàn)金支票支取123.9萬(wàn)元，柜員A核驗(yàn)預(yù)留印鑒章自動(dòng)通過(guò)，另一柜員B進(jìn)行復(fù)驗(yàn)時(shí)，該柜員核驗(yàn)預(yù)留印鑒財(cái)務(wù)章無(wú)法自動(dòng)通過(guò)，就使用支票背面的背書(shū)章代替核驗(yàn)自動(dòng)通過(guò)。以下說(shuō)法中正確的是（）。*電子驗(yàn)印首先由系統(tǒng)自動(dòng)驗(yàn)印，自動(dòng)驗(yàn)印未通過(guò)，柜面經(jīng)理采取人工輔助驗(yàn)印。(正確答案)B柜員核驗(yàn)預(yù)留印鑒財(cái)務(wù)章無(wú)法自動(dòng)通過(guò)時(shí)，可以采用墊高票據(jù)方式，但不得用紅筆描字通過(guò)驗(yàn)印。運(yùn)營(yíng)主管應(yīng)加強(qiáng)日常柜員履職檢查，通過(guò)檢查及時(shí)發(fā)現(xiàn)臨柜柜員支付結(jié)算業(yè)務(wù)處理中的風(fēng)險(xiǎn)隱患。(正確答案)若同一賬戶電子驗(yàn)印通過(guò)率較低，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)查找自身原因，柜面經(jīng)理可以采取折角比對(duì)等多種人工輔助方式進(jìn)行核驗(yàn)。如為客戶在票據(jù)上簽章不規(guī)范的，應(yīng)及時(shí)提示其規(guī)范簽章行為。29.嚴(yán)禁偽造、變?cè)鞂?duì)賬單與客戶虛假對(duì)賬棳或代客戶對(duì)賬。*虛假對(duì)賬(正確答案)上門(mén)對(duì)賬第三方對(duì)賬代客對(duì)賬(正確答案)30.案件防控“四到位”包括“責(zé)任到位、（）。*追究到位(正確答案)懲戒到位(正確答案)措施到位整改到位(正確答案)31.自助設(shè)備可選擇采取添加方式或整體換箱方式加配鈔。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)32.超級(jí)柜臺(tái)憑證箱和機(jī)箱鑰匙不用時(shí)可隨身攜帶。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)33.異地賬戶首次大額支出交易核實(shí)后未登記工作記錄的，視同已落實(shí)電話查證。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)34.柜面人員在受理購(gòu)買(mǎi)重要空白憑證、查詢賬戶信息等業(yè)務(wù)時(shí)，必須驗(yàn)證經(jīng)辦人身份相符后才能辦理。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)35.聯(lián)網(wǎng)核查僅限辦理本行確需聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務(wù)，柜員本人可以查詢、保存、發(fā)布聯(lián)網(wǎng)核查獲得的公民身份信息。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)36.客戶已寄回對(duì)賬回執(zhí)，但回執(zhí)尚未傳遞到銀行，賬戶仍處于止付狀態(tài)，可由客戶向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜面提交“未對(duì)賬賬戶解止付申請(qǐng)書(shū)”，對(duì)止付賬戶進(jìn)行解止付處理。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)37.自助設(shè)備必須嚴(yán)格落實(shí)8天至少清機(jī)一次的規(guī)定，即設(shè)備前次清機(jī)后，自當(dāng)日起，最遲于第八日完成清機(jī)維護(hù)工作。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)38.已質(zhì)押存單應(yīng)“一票一封”