客戶經(jīng)理個(gè)人年終工作總結(jié)4篇

客戶經(jīng)理個(gè)人年關(guān)工作總結(jié)4篇客戶經(jīng)理個(gè)人年關(guān)工作總結(jié)120__年各項(xiàng)工作基本告一段落了，一年來我能有始有終的嚴(yán)格要求自我，嚴(yán)格依據(jù)行里擬訂的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)質(zhì)操作。在我的努力下，20__年沒有發(fā)生一次職責(zé)事故。達(dá)成了各項(xiàng)工作任務(wù)，業(yè)余攬儲(chǔ)__萬元，營(yíng)銷基金__萬元，營(yíng)銷國(guó)債__萬元，營(yíng)銷保險(xiǎn)x萬元，營(yíng)銷外匯理財(cái)富品__萬元。營(yíng)銷理財(cái)金帳戶__個(gè)。在那邊我總結(jié)一下我在這一年中的工作狀況。一、增強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自己素質(zhì)一年來，我能夠仔細(xì)學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法例，專心參加行里組織的各樣學(xué)習(xí)活動(dòng)，不停提高自我的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技術(shù)。特別是以后到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后，多問、多學(xué)、多練，透過學(xué)習(xí)“優(yōu)良客戶辨別指引流程”能成功的辨別優(yōu)良客戶。如：__月__日，x先生來我行取款，在排隊(duì)等待和他的閑談中認(rèn)識(shí)到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并懇切的請(qǐng)他為我行提建議，同時(shí)還介紹他開理財(cái)金帳戶，能夠享受x行優(yōu)良客戶的服務(wù)，他很快樂的理解了我的介紹，并留下了聯(lián)系電話。我查問了他的存款在__萬元左右。過了幾日我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶。作為一名客戶經(jīng)理，我以為不只需擅長(zhǎng)學(xué)習(xí)，還要勤于思慮。x月我做為客戶對(duì)__銀行、__銀行、__銀行、__銀行等4家商業(yè)銀前進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感觸。從__銀行醒目的基金牌價(jià)表和各樣金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)良服務(wù)、__銀行的人民幣理財(cái)富品、__銀行為優(yōu)良客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識(shí)的短缺，回來后制定了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了介紹把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子趕快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷成效。二、勤勞求實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡責(zé)一年來，我先后從事積蓄員，客戶經(jīng)理等不同樣的崗位，無論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)采集優(yōu)良客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)良客戶信息記錄表__份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對(duì)自我高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，專心為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的著名度。在積蓄所工作時(shí)，能專心共同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自我所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的養(yǎng)護(hù)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒遇到過一次外面顧客的投訴。在平常有顧客對(duì)我們的工作有不同樣見解的時(shí)候，我也能把客戶不理解的事情解說清楚，最后使顧客滿意而歸。所里常常會(huì)有外處來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫，每次我都會(huì)十分仔細(xì)的為他們解說填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為止。臨走時(shí)還要囑咐他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫。當(dāng)為他們辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不停的向我表示感謝。在我做好自我工作的同時(shí)，還用我多年來在積蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫忙其余的同志，同志們有了什么樣的問題，只需問我，我都會(huì)仔細(xì)的予以解答。當(dāng)我也有問題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志討教。對(duì)待業(yè)務(wù)技術(shù)，我內(nèi)心有一條給自我規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟敕皆O(shè)法的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫忙其余人，就要使自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。三、開辟市場(chǎng)，找尋新的增添點(diǎn)只有不停開發(fā)優(yōu)良客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增添存款，才能提高效益。從朋友那邊得悉，x先生是大客戶，但企業(yè)帳戶卻開在x行，理解我們攬儲(chǔ)任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看可否轉(zhuǎn)到我行來，我主動(dòng)和x先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的敦促下，次日就來我行會(huì)計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶，說等資本一到位就辦理理財(cái)金帳戶，此后慢慢把資本轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營(yíng)銷，擴(kuò)大宣傳力度，我透過電話發(fā)短信息聯(lián)系客戶，介紹我行的.新產(chǎn)品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特色。收到了好的成效。x月x日利用去兒子學(xué)校的時(shí)機(jī)，給他們老師介紹了理財(cái)富品和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭(zhēng)先咨詢理財(cái)富品利率狀況，有個(gè)客戶來我行購置了幾千元美元的理財(cái)富品。新的一年里我為自我擬訂了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來鍛煉自我，提高自我的整體素質(zhì)。（一）、道德方面做為客戶經(jīng)理在道德、職責(zé)感等方面務(wù)必需有較高的道德涵養(yǎng)，激烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自好。（二）、心理方面客戶經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨練，能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有專心主動(dòng)性和開辟進(jìn)步精神。同時(shí)，還要有較強(qiáng)的社交交流潛力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富裕魅力。在性格上要熱忱爽朗，在語言上要風(fēng)趣風(fēng)趣，在辦理棘手問題上要靈巧變通，在業(yè)務(wù)操作上要慎重負(fù)責(zé)。（三）、業(yè)務(wù)方面客戶經(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。第一要熟習(xí)銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí)，又要熟習(xí)較為冷門的業(yè)務(wù)知識(shí);既要有較高的政策理論水平，又要能詳細(xì)介紹各樣業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟習(xí)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。此外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí)，個(gè)性是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶帶給多種可供選用的投資理財(cái)方案的潛力。（四）、營(yíng)銷方面客戶經(jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷的好手。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷學(xué)的基本知識(shí)，又要言傳身教，專心參加實(shí)踐。掌握銷售自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶交流的技巧、辦理拒絕的技巧等?？蛻艚?jīng)理個(gè)人年關(guān)工作總結(jié)2關(guān)于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有很多值得回味的東西，特別是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感想就更大了。年初的競(jìng)聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺(tái)，來爭(zhēng)取一份工作”，并且關(guān)于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有很多值得回味的東西，特別是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感想就更大了。年初的競(jìng)聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺(tái)，來爭(zhēng)取一份工作”，并且，出乎料想差點(diǎn)落第。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開始就感覺了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在內(nèi)心和自己較上了勁，必定要勤勞努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，環(huán)繞支行工作要點(diǎn)，優(yōu)異的達(dá)成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和成效表現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神。截止此刻，我達(dá)成新增存款任務(wù)__萬元，達(dá)成計(jì)劃的__%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)筆，金額萬元，達(dá)成中間業(yè)務(wù)收入萬元，達(dá)成個(gè)人攬儲(chǔ)萬元，同時(shí)也較好的達(dá)成了基金銷售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷等工作，達(dá)成供電企業(yè)建行上銀行系統(tǒng)實(shí)行上線工作，輔助分行達(dá)成電費(fèi)及時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推行?？蛻粼诘谝唬婵钍侵行?。我在工作中一直建立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)作自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，一直做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤著手、勤動(dòng)腦，以博得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)居心人，他從某企業(yè)財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語中間捕獲到了信息，及時(shí)反應(yīng)并追蹤，最后使近萬元資本年初到帳，實(shí)現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了優(yōu)異的基礎(chǔ)?？蛻艚?jīng)理個(gè)人年關(guān)工作總結(jié)320__年，我擔(dān)當(dāng)支行對(duì)公客戶經(jīng)理，并兼任支行的銀行承兌匯票專管員。一年來，內(nèi)行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷愛惜和同事們的幫助支持下，我努力在沉重而平庸的客戶營(yíng)銷和承兌匯票專管工作中創(chuàng)建不平庸的成績(jī)，營(yíng)銷工作卓有收效，單據(jù)貼現(xiàn)達(dá)x億x千萬，未出現(xiàn)一筆差錯(cuò)事故，為建立我行優(yōu)異形象做出了應(yīng)有貢獻(xiàn)。一、不停增強(qiáng)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)主動(dòng)服務(wù)意識(shí)營(yíng)銷工作和單據(jù)貼現(xiàn)工作都是較平庸而又繁瑣的，都說干一行，愛一行。我想，既然我選擇了工作，我就要腳扎實(shí)地、一絲不茍地干好它。作為客戶經(jīng)理和匯票專管員，我深知自己工作的重要性，因?yàn)樗强蛻糁苯诱J(rèn)識(shí)行社窗口，起著交流顧客與支行的橋梁作用。所以，使我產(chǎn)生了激烈的職業(yè)榮譽(yù)感。在營(yíng)銷工作和單據(jù)專管工作中，我一直堅(jiān)持虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，專心鍛煉技術(shù)，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱情對(duì)待客戶。作為__銀行的一員，我在工作中堅(jiān)固建立了服務(wù)意識(shí)，一直心系客戶，心系本行，努力提高服務(wù)水平易服務(wù)質(zhì)量。一年來，不論在什么狀況下，我都對(duì)支行、對(duì)自己充滿希望、充滿信心，熱愛本員工作。此刻在全行踴躍向上的發(fā)展氣氛里，我一直扎實(shí)仔細(xì)，勤奮兢業(yè)，對(duì)業(yè)務(wù)虛心勤學(xué)，千錘百煉，勤苦研究，業(yè)務(wù)技術(shù)有了長(zhǎng)足的進(jìn)步，業(yè)務(wù)工作獲得了顯然的成績(jī)。在優(yōu)良文明服務(wù)工作上，我嚴(yán)格要求自己，一直堅(jiān)持想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂的服務(wù)理念，一直將客戶利益放在首位，為客戶供給全方向、周祥、便利、高效的服務(wù)。在為客戶服務(wù)的過程中，做到操作標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)規(guī)范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下了優(yōu)異的印象，也博得了客戶的相信。二、創(chuàng)新營(yíng)銷方式，提高客戶營(yíng)銷水平20__年，營(yíng)業(yè)部堅(jiān)持不停創(chuàng)新，每個(gè)季度都搞了不同的營(yíng)銷活動(dòng)，分別是：春雷計(jì)劃、夏天攻勢(shì)、秋天爭(zhēng)霸、沖刺19，獲得了較理想的收效。在客戶營(yíng)銷工作中，我一直相信只有有始有終堅(jiān)持優(yōu)良服務(wù)，才能博得更多、更好的客戶。客戶老是林林總總的，而我老是以客戶為中心，努力知足客戶的合理需求，在保護(hù)支行利益的前提下，多為客戶謀利益，耐心辦妥每一筆業(yè)務(wù)。今年，支行接踵推出了一系列服務(wù)措施，在實(shí)質(zhì)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，我都沖鋒在第一線，在保證恪守我行各項(xiàng)規(guī)章制度的前提下，靈巧掌握營(yíng)銷方式，為客戶供給方便，靈巧、個(gè)性化、快捷的服務(wù)。為了穩(wěn)固和爭(zhēng)取更多的客戶，常常將服務(wù)延長(zhǎng)到客戶單位。節(jié)假日、單位財(cái)務(wù)人員過誕辰時(shí)，我都不忘奉上一個(gè)短短的祝愿，在客戶有困難時(shí)不忘奉上救助的雙手，用實(shí)質(zhì)行動(dòng)做到了做客戶的貼心人。三、耐心周祥服務(wù)，提高單據(jù)貼現(xiàn)實(shí)績(jī)?cè)趩螕?jù)貼現(xiàn)工作中，常常碰到一些提出不同看法和不可以理解我們工作的客戶，這時(shí)，我老是及時(shí)的做好解說和奇妙應(yīng)付，既不傷了客戶，也保護(hù)了支行的形象。服務(wù)中有時(shí)顧客提出的問題正好言中我們服務(wù)項(xiàng)目的缺點(diǎn)，假如對(duì)明擺的事實(shí)置若罔聞，置若罔聞或諱疾忌醫(yī)，表現(xiàn)出蠻橫無理的態(tài)度，不只這筆業(yè)務(wù)做不可，還會(huì)傷害支行的信用。所以，我老是懇切謙虛地表示欣然接受顧客的責(zé)備建議，而后再做出規(guī)范合理的解說，這樣以來大多半客戶都會(huì)很愿意的接受，最后使得業(yè)務(wù)順利辦理?？傊?，客戶營(yíng)銷和單據(jù)專管工作是沉重而平庸的，但是就在這天復(fù)一日的工作中我學(xué)會(huì)了以求實(shí)求真的態(tài)度對(duì)待工作，領(lǐng)會(huì)到了服務(wù)的魅力。此后的工作中，我將持續(xù)以自然豪邁寬容的心境對(duì)待工作，持續(xù)堅(jiān)持“以客戶為中心”，開辟創(chuàng)新，決心進(jìn)步，為支行發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)?？蛻艚?jīng)理個(gè)人年關(guān)工作總結(jié)4我于__年x月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任__支行客戶經(jīng)理。在__支行一年的工作中，我勤勞努力，著重創(chuàng)新，在自己業(yè)務(wù)水平獲得了不停提高的同時(shí)，于思想意識(shí)方面也獲得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將我自己在20__年度的工作狀況總結(jié)以下：20__年在__x支行行長(zhǎng)和各條線同事的關(guān)懷指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟習(xí)了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠仔細(xì)學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法例，踴躍參加行里組織的各樣學(xué)習(xí)活動(dòng)，不停提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技術(shù)。20__年x月至x月，我參加了__金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn)，獲得參加afp認(rèn)證考試資格，并于20__年x月順利經(jīng)過了afp認(rèn)證考試。經(jīng)過此次全方向的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深故意識(shí)到自己崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊急感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所碰到的實(shí)質(zhì)問題相聯(lián)合，勇于探究新理論、新問題，創(chuàng)建性的展開工作。到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技術(shù)和其余的客戶經(jīng)理對(duì)比有必定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)來往屢次的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生，加之支行的大多半存量客戶已區(qū)分到其余客戶經(jīng)理名下。要展開工作，就一定先增添客戶集體。就任新崗位后，我一直做到“勤動(dòng)口、勤著手、勤動(dòng)腦”以博得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，加大自己客戶集體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我經(jīng)過自己的優(yōu)良服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性，成功營(yíng)銷了支行的優(yōu)良客戶，提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。擔(dān)當(dāng)客戶經(jīng)理以來，我深刻領(lǐng)會(huì)和感想到了該崗位的使命和職責(zé)?？蛻艚?jīng)理是我們__銀行對(duì)民眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的社交風(fēng)采及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間遇到客戶的關(guān)注，所以要求其綜合素質(zhì)一定相當(dāng)?shù)母?。從我第一天就任新崗位，從開始時(shí)的不適應(yīng)到此刻的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時(shí)，我感覺客戶經(jīng)理工作很累、很繁瑣，責(zé)任相對(duì)照較重要?？墒?，慢慢的，我變得成熟起來，我開始理解這就是工作。每日對(duì)不同的客戶進(jìn)行平常保護(hù)，熱忱、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制定理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的財(cái)富獲得增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和要點(diǎn)此后，工作關(guān)于我來說，全部都變得清楚、明亮了起來。當(dāng)客戶坐在我的眼前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)能夠用特別輕松的姿態(tài)和和藹的淺笑來冷靜面對(duì)。此刻客戶提出的問題和迷惑我都能夠迅速、清楚的向客戶傳達(dá)他們所想認(rèn)識(shí)的信息，都能與大多半客戶進(jìn)行優(yōu)異的交流并獲得很好的成效，進(jìn)而博得了客戶對(duì)我工作的廣泛認(rèn)可。同時(shí)，在和不同客戶的接觸中，也使我自己的交流能力和營(yíng)銷技巧獲得了很大的提高。存在的主要問題：一、金融專業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步增強(qiáng)。面對(duì)此刻市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行理財(cái)成為愈來愈多客戶的需求，怎樣能給我行優(yōu)良客戶供給專業(yè)的金融信息和理財(cái)富品，這就需要提高自己的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和正確剖析將來的經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，以提高自己金融專業(yè)知識(shí)水平;二、針對(duì)不同的客戶，還應(yīng)朝仔細(xì)精確化管理方面進(jìn)行增強(qiáng)。對(duì)現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，依據(jù)不同客戶的需乞降實(shí)質(zhì)狀況，做精確化營(yíng)銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入;