某銀行貸款管理系統(tǒng)及財務(wù)知識操作分析課件

國家開發(fā)銀行生源地助學(xué)貸款系統(tǒng)

功能及操作要點介紹國家開發(fā)銀行2013年5月國家開發(fā)銀行生源地助學(xué)貸款系統(tǒng)

功能及操作要點介紹國家開發(fā)銀工作方案時間重要工作關(guān)鍵時點工作要求全年誠信和政策宣傳全年組織開展各種誠信教育和政策宣傳，例如宣傳欄、報紙、電視、電臺、網(wǎng)絡(luò)媒體宣傳，組織誠信知識講座、典型案例、短信和演講大賽等活動。反映工作成效全年注意收集生源地貸款正面信息，包括學(xué)生感謝信、當(dāng)?shù)孛襟w正面報道，保留照片和影像資料，加強向各級政府領(lǐng)導(dǎo)工作匯報，爭取批示與支持。做好應(yīng)急服務(wù)全年加強對借款學(xué)生及家長的服務(wù)力度，制訂工作應(yīng)急預(yù)案，對于發(fā)生突發(fā)性等緊急事件時，及時、妥善處理，堅決杜絕負面影響。5-6月簽訂業(yè)務(wù)協(xié)議6月底符合簽約條件的縣政府、資助中心分兩批與開行簽訂縣級業(yè)務(wù)合作協(xié)議。5-6月需求摸底6月底已簽約的縣（區(qū)）應(yīng)立即組織當(dāng)?shù)刂袑W(xué)宣傳生源地貸款政策，根據(jù)近三年考入外省高校的學(xué)生情況和當(dāng)?shù)亟?jīng)濟狀況，估計今年貸款申請額度。5-6月制訂工作方案、轉(zhuǎn)培訓(xùn)6月底已簽約的縣（區(qū)）應(yīng)按照有關(guān)政策文件制訂符合本地實際的生源地貸款工作方案，明確各方分工和業(yè)務(wù)流程，合理調(diào)度人力物力，做好業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)培訓(xùn)、場地布置等準備工作。工作方案時間重要工作關(guān)鍵時點工作要求全年誠信和政策工作方案時間重要工作關(guān)鍵時點工作要求6-7月貸前準備7月20日縣（區(qū)）資助中心對機制建設(shè)等情況提交自評表，配合省、市資助中心和開行開展機制評審工作；根據(jù)省資助中心和開行下達的貸款額度分解計劃領(lǐng)取U盾、借款合同、學(xué)生手冊、檔案盒等材料8-9月申請受理合同簽訂9月20日嚴格按照政策制度要求進行資格審查、申請受理和合同簽訂等工作。可根據(jù)實際情況靈活安排新生、在校生申請受理時間，做到平穩(wěn)有序。

9-10月錄入回執(zhí)上報合同等檔案資料10月15日（暫定）督促學(xué)生及時向高校上交受理證明，高校根據(jù)受理證明及時錄入電子回執(zhí)?？h資助中心按要求整理上報借款合同、身份證明等檔案資料，并在生源地貸款系統(tǒng)逐級上報申請信息。11-12月貸款審批發(fā)放貼息和風(fēng)險補償金劃撥檔案整理和工作總結(jié)11月20日12月20日為保證貼息和風(fēng)險補償金準確計算和及時到位，在11月20日～12月20日間不能發(fā)放生源地貸款；當(dāng)年貸款盡量在11月20日前發(fā)放，未能發(fā)放的貸款到12月20日后再發(fā)放?？h資助中心要及時與高校和學(xué)生聯(lián)系，跟蹤貸款發(fā)放和資金到位進度。完成自身檔案整理和工作總結(jié)上報工作。工作方案時間重要工作關(guān)鍵時點工作要求6-7月貸前準備74系統(tǒng)建設(shè)概況重點功能介紹關(guān)鍵流程及時間點系統(tǒng)操作注意事項4123主要內(nèi)容4系統(tǒng)建設(shè)概況重點功能介紹關(guān)鍵流程及時間點系統(tǒng)操作注意事項451系統(tǒng)建設(shè)概況生源地助學(xué)貸款信息管理系統(tǒng)高校助學(xué)貸款信息管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)學(xué)生在線服務(wù)系統(tǒng)學(xué)生在線服務(wù)系統(tǒng)個人征信數(shù)據(jù)報送接口系統(tǒng)51系統(tǒng)建設(shè)概況生源地助學(xué)貸款信息管理系統(tǒng)高校助學(xué)貸款信息系統(tǒng)用戶總行分行省中心地市資助中心縣資助中心總行管理員分行管理員總行經(jīng)辦人總行負責(zé)人分行經(jīng)辦人分行負責(zé)人主管行領(lǐng)導(dǎo)省中心經(jīng)辦人省中心負責(zé)人地市資助中心經(jīng)辦人地市資助中心負責(zé)人縣資助中心經(jīng)辦人院系負責(zé)人實現(xiàn)生源地助學(xué)貸款流程中的貸款審查、審批以及貸款發(fā)放。全面負責(zé)貸款的信貸管理并對省資助中心和各縣資助中心指導(dǎo)、監(jiān)督、管理。及時全面了解業(yè)務(wù)信息和業(yè)務(wù)流程的最新狀態(tài)。實現(xiàn)生源地助學(xué)貸款流程中的學(xué)生、申請信息管理和申請審核、申請匯總、上報電子化。了解生源地助學(xué)貸款信息和業(yè)務(wù)流程。開發(fā)銀行國家助學(xué)貸款的管理平臺。實現(xiàn)生源地助學(xué)貸款流程中的貸款批量審查、審核。高?？h資助中心負責(zé)人高校經(jīng)辦人實現(xiàn)生源地助學(xué)貸款流程中回執(zhí)的錄入、高校賬戶的維護。系統(tǒng)用戶總行分行省中心地市資助中心縣資助中心總行管理員分行管系統(tǒng)功能7縣中心用戶相關(guān)系統(tǒng)功能7縣中心用戶相關(guān)系統(tǒng)使用說明8系統(tǒng)使用說明8系統(tǒng)申請基本流程介紹91.學(xué)生通過在線系統(tǒng)注冊申請（資助中心也可直接錄入）2.縣經(jīng)辦人調(diào)入數(shù)據(jù)并審查3.縣經(jīng)辦人通過系統(tǒng)打印合同4.縣負責(zé)人審核5.高校錄入回執(zhí)6.縣經(jīng)辦人登記回執(zhí)7.縣經(jīng)辦人匯總并提交8.省資助中心及開發(fā)銀行8.縣負責(zé)人復(fù)核上報系統(tǒng)申請基本流程介紹91.學(xué)生通過在線2.縣經(jīng)辦人調(diào)入3.102重點功能介紹申請與審查支付寶賬戶開立系統(tǒng)結(jié)息提前還款就學(xué)信息變更身份信息變更還款計劃變更102重點功能介紹申請與審查11操作流程2.1申請與審查11操作流程2.1申請與審查登錄安全接入USB-KEY，插入USB，自動運行或手工運行S-Key,在S-Key密碼驗證對話框中的輸入密碼，啟動安全接入客戶端系統(tǒng)。在瀏覽器中輸入基層業(yè)務(wù)系統(tǒng)的域名，根據(jù)提示，選擇與登錄用戶身份向?qū)?yīng)的數(shù)據(jù)證書后，進入基層業(yè)務(wù)系統(tǒng)的登錄頁面。選擇業(yè)務(wù)類型為“生源地助學(xué)貸款”進行登錄。12選擇業(yè)務(wù)類型為“生源地助學(xué)貸款”登錄安全接入USB-KEY，插入USB，自動運行或手工運行S2.1申請與合同審查總體介紹13簡介家庭經(jīng)濟困難學(xué)生可在每年規(guī)定的時間內(nèi)向所在縣資助中心提出貸款申請，申請時要填寫國家助學(xué)貸款申請審批表，提供學(xué)生證和居民身份證復(fù)印件、學(xué)生家長的貸款承諾材料、鄉(xiāng)鎮(zhèn)（含）以上政府關(guān)于其家庭經(jīng)濟困難的證明、開發(fā)銀行、資助中心認為需要提供的其他材料等。

使用說明首先，由各縣資助中心使用該功能，錄入審查本縣資助中心的貸款合同信息及導(dǎo)入學(xué)生通過學(xué)生在線服務(wù)系統(tǒng)提出的貸款合同信息，縣資助中心匯總貸款合同信息上報給省中心，省中心審查后上報給分行，分行經(jīng)辦人審查后匯總生成貸款項目，最終由分行行領(lǐng)導(dǎo)審批通過。用戶操作流程使用該功能的用戶、操作流程如下圖所示：2.1申請與合同審查總體介紹131.申請與合同審查總體介紹（續(xù)）141.申請與合同審查總體介紹（續(xù)）142.1申請與審查（1.1）錄入學(xué)生貸款合同15操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查點擊“新增合同”按鈕，進入貸款合同錄入頁面。2.1申請與審查（1.1）錄入學(xué)生貸款合同15操作角色：縣16操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查輸入合同信息。1輸入合同信息后，點擊“確定”按鈕，保存貸款合同信息。22.1申請與審查（1.1）錄入學(xué)生貸款合同（續(xù)）16操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人輸入合同信息。1輸入合同信息后2.1申請與合同審查修改學(xué)生貸款合同操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查17選擇需要修改的學(xué)生貸款合同信息。1點擊“修改”按鈕，進入貸款合同修改頁面。22.1申請與合同審查修改學(xué)生貸款合同操作角色：縣資助中心18操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查修改合同信息。1修改合同信息后，點擊“確定”按鈕，保存修改的貸款合同信息。22.1申請與審查修改學(xué)生貸款合同（續(xù)）18操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人修改合同信息。1修改合同信息后2.1申請與審查（1.2）導(dǎo)入學(xué)生貸款合同19操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查點擊“新增合同”按鈕，系統(tǒng)彈出貸款合同錄入頁面2.1申請與審查（1.2）導(dǎo)入學(xué)生貸款合同19操作角色2.1申請與審查（1.2）導(dǎo)入學(xué)生貸款合同（續(xù)）20操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查選擇需要導(dǎo)入的學(xué)生姓名，合同基本信息、學(xué)生賬戶信息會自動顯示1輸入信息后，點擊“確定”按鈕，保存導(dǎo)入的貸款申請信息。22.1申請與審查（1.2）導(dǎo)入學(xué)生貸款合同（續(xù)）20操2.1申請與審查打印合同21操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查點擊“打印合同”按鈕，導(dǎo)出貸款合同信息。2選擇需要打印合同的學(xué)生貸款合同信息。12.1申請與審查打印合同21操作角色：縣資助中心經(jīng)辦2.1申請與審查打印合同（續(xù)）22操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查貸款合同信息。2.1申請與審查打印合同（續(xù)）22操作角色：縣資助中2.1申請與審查打印受理證明23操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查選擇需要打印受理證明的學(xué)生合同信息。1點擊“打印受理證明”按鈕，導(dǎo)出貸款合同受理證明。22.1申請與審查打印受理證明23操作角色：縣資助中心2.1申請與審查打印受理證明（續(xù)）24操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查貸款合同受理證明。2.1申請與審查打印受理證明（續(xù)）24操作角色：縣資2.1申請與審查確認合同25操作角色：縣資助中心負責(zé)人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查選擇需要復(fù)核的貸款申請信息，點擊“復(fù)核”超鏈接，打開復(fù)核信息頁面。12.1申請與審查確認合同25操作角色：縣資助中心負責(zé)2.1申請與審查確認合同（續(xù)）26操作角色：縣資助中心負責(zé)人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查點擊“同意”按鈕，該貸款合同信息復(fù)核成功。2輸入復(fù)核意見。1點擊“退回”按鈕，該貸款合同信息退回給縣資助中心經(jīng)辦人。32.1申請與審查確認合同（續(xù)）26操作角色：縣資助中2.1申請與審查回執(zhí)接收登記27操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查用戶點擊“回執(zhí)接收登記”按鈕，進入回執(zhí)接收信息登記頁面。2該學(xué)生的合同只有在高校已經(jīng)回執(zhí)錄入的情況下，才能回執(zhí)接收登記。!選擇一條需要回執(zhí)接收登記的貸款申請信息。12.1申請與審查回執(zhí)接收登記27操作角色：縣資助中心經(jīng)2.1申請與審查回執(zhí)接收登記（續(xù)）28操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查選擇回執(zhí)接收日期。1回執(zhí)接收日期不能小于合同申請貸款日期。!選擇完畢后，點擊“確定”按鈕，回執(zhí)接收登記成功22.1申請與審查回執(zhí)接收登記（續(xù)）28操作角色：縣2.1申請與審查匯總并提交縣批次合同29操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查選擇一條待匯總提交的貸款批次信息。1點擊“匯總學(xué)生貸款合同并提交”按鈕，進入?yún)R總學(xué)生貸款合同并提交頁面。22.1申請與審查匯總并提交縣批次合同29操作角色：縣2.1申請與審查匯總并提交縣批次合同（續(xù)）30操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查用戶進入?yún)R總學(xué)生貸款合同并提交頁面后，可以點擊“查看明細”超鏈接，查看合同申請明細。1點擊“提交”按鈕，提交縣批次的貸款申請信息給縣資助中心負責(zé)人。22.1申請與審查匯總并提交縣批次合同（續(xù)）30操作角2.1申請與審查批量謝絕31操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查選擇一條待匯總提交的貸款批次信息。1點擊“批量謝絕”按鈕，謝絕還未錄入回執(zhí)的貸款合同信息。2批量謝絕只謝絕匯總提前并且還未錄入回執(zhí)的貸款合同信息。!2.1申請與審查批量謝絕31操作角色：縣資助中心經(jīng)辦2.1申請與審查作廢32操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查選擇一條待匯總提交的貸款批次信息。1點擊“作廢”按鈕，將該貸款批次中的貸款合同信息作廢。2作廢的前提是：該貸款批次中所有的貸款合同信息均已謝絕。!2.1申請與審查作廢32操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人選2.1申請與審查復(fù)核并上報33操作角色：縣資助中心負責(zé)人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查縣資助中心經(jīng)辦人如果沒有匯總并提交，縣資助中心經(jīng)辦人無法進行復(fù)核并上報。!點擊“復(fù)核并上報”超鏈接，進入貸款批次信息復(fù)核頁面。2.1申請與審查復(fù)核并上報33操作角色：縣資助中心負2.1申請與審查謝絕單個學(xué)生合同34操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查點擊“處理”超鏈接，進入貸款合同信息退回后處理頁面。只有被單個退回的貸款合同信息，才能通過“處理”超鏈接進行謝絕。!2.1申請與審查謝絕單個學(xué)生合同34操作角色：縣資助2.1申請與審查謝絕單個學(xué)生合同（續(xù)）35操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查輸入處理意見。1輸入處理意見后，點擊“謝絕”按鈕，將該貸款合同信息謝絕。22.1申請與審查謝絕單個學(xué)生合同（續(xù)）35操作角色：2.1申請與審查恢復(fù)單個學(xué)生合同36操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查縣資助中心經(jīng)辦人謝絕的貸款合同信息，只能由縣資助中心經(jīng)辦人才能恢復(fù)。!選擇一條被謝絕的貸款合同信息。1點擊“恢復(fù)”按鈕，彈出確認對話框，用戶確認后，恢復(fù)單個合同信息成功。22.1申請與審查恢復(fù)單個學(xué)生合同36操作角色：縣資助372.1申請與審查同一個縣資助中心內(nèi)，借款學(xué)生的身份證號不可重復(fù)，即學(xué)生信息錄入一次即可，再次申請時不需重復(fù)錄入。同一個縣資助中心內(nèi)，在線系統(tǒng)和業(yè)務(wù)系統(tǒng)中不能重復(fù)新增相同的身份證號，即學(xué)生在線注冊并申請后，業(yè)務(wù)系統(tǒng)中無法新增學(xué)生信息，只能導(dǎo)入在線系統(tǒng)中的信息，反之亦然。同一個縣資助中心內(nèi)，全部申請信息只能一次性提交，提交后不可再修改或新增申請、合同信息。審查與審核時，可以批量退回某個縣申請信息，也可單獨退回某個學(xué)生申請信息。對于不符合條件的申請信息，提交前必須先執(zhí)行“謝絕”操作。為便于聯(lián)系，學(xué)生的手機號和QQ號為必填項，同時增加第三方聯(lián)系人信息。要點與注意事項372.1申請與審查同一個縣資助中心內(nèi)，借款學(xué)生的身份證號382.2支付寶賬戶開立操作流程382.2支付寶賬戶開立操作流程392.2支付寶賬戶開立支付寶賬號由系統(tǒng)自動生成，打印在合同上；登錄密碼和支付密碼由系統(tǒng)隨機生成，打印在貸款受理證明上。支付寶賬戶生成后，即可正常發(fā)放貸款，無需實名認證。貸款發(fā)放至學(xué)生賬戶后，資金被凍結(jié)，將學(xué)費劃扣至學(xué)校后，才能使用剩余的錢。學(xué)生如果想將支付寶賬戶中的錢提現(xiàn)，必須進行實名認證。不支持除提現(xiàn)、還款外的其他支付功能。學(xué)生不能自行申請支付寶賬號做為助學(xué)貸款的發(fā)放、還款賬戶。要點與注意事項392.2支付寶賬戶開立支付寶賬號由系統(tǒng)自動生成，打印在合402.3系統(tǒng)結(jié)息年度結(jié)息作用：計算年底自付本息金額。執(zhí)行時間：每年11月20日。到期結(jié)息作用：計算到期合同應(yīng)付本息金額。執(zhí)行時間：當(dāng)月1日。月度結(jié)息作用：計算提前還款或逾期合同應(yīng)付本息金額。執(zhí)行時間：每月10日。要點與注意事項402.3系統(tǒng)結(jié)息年度結(jié)息作用：到期結(jié)息作用：月度結(jié)息作用412.4提前還款/批量扣款操作流程412.4提前還款/批量扣款操作流程422.4提前還款/批量扣款除每年11月系統(tǒng)結(jié)息期間外，學(xué)生每個月可以進行一次提前還款，提前還款申請時間為當(dāng)月1日-10日（含）。申請?zhí)崆斑€款時，每次需結(jié)清一個合同。支付寶扣款時，如果學(xué)生賬戶余額不足，則有多少扣多少。申請?zhí)崆斑€款但未還款或未還清，不計為逾期，按照余額情況繼續(xù)計算利息。如果學(xué)生想繼續(xù)提前還款，需要下個月重新申請。要點與注意事項422.4提前還款/批量扣款除每年11月系統(tǒng)結(jié)息期間外，學(xué)432.5就學(xué)信息變更操作流程432.5就學(xué)信息變更操作流程442.5就學(xué)信息變更變更內(nèi)容包括：高校名稱、入學(xué)年份、學(xué)制、畢業(yè)日期。如果借款學(xué)生畢業(yè)后繼續(xù)讀研，應(yīng)在畢業(yè)前進行就學(xué)信息變更，變更成功后，需繼續(xù)使用“還款計劃變更”功能修改貼息截止日和寬限期起止日期等?！爱厴I(yè)日期”決定學(xué)生的貸款資格，如果學(xué)生畢業(yè)后讀研，再次申請我行助學(xué)貸款時，需先使用“就學(xué)信息變更”功能修改畢業(yè)日期，再辦理貸款申請。要點與注意事項442.5就學(xué)信息變更變更內(nèi)容包括：高校名稱、入學(xué)年份、學(xué)452.6身份信息變更操作流程452.6身份信息變更操作流程462.6身份信息變更變更內(nèi)容包括：學(xué)生姓名、學(xué)生身份證號、共同借款人姓名、共同借款人身份證號。聯(lián)系方式、家庭信息、工作信息等非關(guān)鍵信息（如手機、郵箱、家庭住址、工作單位等）可由縣經(jīng)辦人直接在“學(xué)生管理”中修改，無需審核；或由學(xué)生在在線系統(tǒng)中修改。要點與注意事項462.6身份信息變更變更內(nèi)容包括：學(xué)生姓名、學(xué)生身份證472.7還款計劃變更操作流程472.7還款計劃變更操作流程482.7還款計劃變更變更內(nèi)容包括：貼息截止日、寬限期開始日期、寬限期結(jié)束日期和貸款到期日期。主要用于因?qū)W生就學(xué)信息發(fā)生變化產(chǎn)生的還款計劃調(diào)整，貸款到期日期原則上不進行變更。系統(tǒng)結(jié)息后再進行還款計劃變更，不會更改已經(jīng)產(chǎn)生的扣款文件，下次結(jié)息時再按照最新還款計劃計算。系統(tǒng)執(zhí)行年度結(jié)息或到期結(jié)息時，系統(tǒng)將自動取消未完成審批的還款計劃變更申請。要點與注意事項482.7還款計劃變更變更內(nèi)容包括：貼息截止日、寬限期開493關(guān)鍵流程及時間點提前還款申請系統(tǒng)結(jié)息批量扣款資產(chǎn)質(zhì)量分類報表計算總行操作，當(dāng)月最后一天晚上執(zhí)行。分行操作，當(dāng)月月底前完成?？傂胁僮?，11日凌晨或上午執(zhí)行。學(xué)生于當(dāng)月1日-10日申請?？傂胁僮鳎?dāng)月最后一天晚上執(zhí)行。493關(guān)鍵流程及時間點提前還款申請系統(tǒng)結(jié)息批量扣款資產(chǎn)質(zhì)量503關(guān)鍵流程及時間點月份日期工作內(nèi)容操作人員1月-10月1日-10日受理提前還款申請，完成信息錄入。學(xué)生或縣經(jīng)辦人11日-20日查看扣款信息，通知學(xué)生還款?？h經(jīng)辦人21日-22日扣款，將回收資金劃轉(zhuǎn)至分行專戶。支付寶月底前核對扣款結(jié)果，完成扣款確認。分行經(jīng)辦人11月1日-30日受理提前還款申請，完成信息錄入。學(xué)生或縣經(jīng)辦人21日-30日查看年度結(jié)息結(jié)果，通知學(xué)生還款。縣經(jīng)辦人12月1日-10日受理提前還款申請，完成信息錄入。學(xué)生或縣經(jīng)辦人1日-20日查看年度結(jié)息結(jié)果，通知學(xué)生還款。縣經(jīng)辦人21日-22日扣款，將回收資金劃轉(zhuǎn)至分行專戶。支付寶月底前核對扣款結(jié)果，完成扣款確認。分行經(jīng)辦人月度預(yù)結(jié)息：每月10日 年度預(yù)結(jié)息：11月20日503關(guān)鍵流程及時間點月份日期工作內(nèi)容操作人員1月-10月514系統(tǒng)操作注意事項我們將根據(jù)用戶需求不斷優(yōu)化系統(tǒng)功能，提供更好、更人性化的系統(tǒng)服務(wù)！514系統(tǒng)操作注意事項我們將根據(jù)用戶需求不斷優(yōu)化系統(tǒng)功能，某銀行貸款管理系統(tǒng)及財務(wù)知識操作分析課件53謝謝！53謝謝！國家開發(fā)銀行生源地助學(xué)貸款系統(tǒng)

功能及操作要點介紹國家開發(fā)銀行2013年5月國家開發(fā)銀行生源地助學(xué)貸款系統(tǒng)

功能及操作要點介紹國家開發(fā)銀工作方案時間重要工作關(guān)鍵時點工作要求全年誠信和政策宣傳全年組織開展各種誠信教育和政策宣傳，例如宣傳欄、報紙、電視、電臺、網(wǎng)絡(luò)媒體宣傳，組織誠信知識講座、典型案例、短信和演講大賽等活動。反映工作成效全年注意收集生源地貸款正面信息，包括學(xué)生感謝信、當(dāng)?shù)孛襟w正面報道，保留照片和影像資料，加強向各級政府領(lǐng)導(dǎo)工作匯報，爭取批示與支持。做好應(yīng)急服務(wù)全年加強對借款學(xué)生及家長的服務(wù)力度，制訂工作應(yīng)急預(yù)案，對于發(fā)生突發(fā)性等緊急事件時，及時、妥善處理，堅決杜絕負面影響。5-6月簽訂業(yè)務(wù)協(xié)議6月底符合簽約條件的縣政府、資助中心分兩批與開行簽訂縣級業(yè)務(wù)合作協(xié)議。5-6月需求摸底6月底已簽約的縣（區(qū)）應(yīng)立即組織當(dāng)?shù)刂袑W(xué)宣傳生源地貸款政策，根據(jù)近三年考入外省高校的學(xué)生情況和當(dāng)?shù)亟?jīng)濟狀況，估計今年貸款申請額度。5-6月制訂工作方案、轉(zhuǎn)培訓(xùn)6月底已簽約的縣（區(qū)）應(yīng)按照有關(guān)政策文件制訂符合本地實際的生源地貸款工作方案，明確各方分工和業(yè)務(wù)流程，合理調(diào)度人力物力，做好業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)培訓(xùn)、場地布置等準備工作。工作方案時間重要工作關(guān)鍵時點工作要求全年誠信和政策工作方案時間重要工作關(guān)鍵時點工作要求6-7月貸前準備7月20日縣（區(qū)）資助中心對機制建設(shè)等情況提交自評表，配合省、市資助中心和開行開展機制評審工作；根據(jù)省資助中心和開行下達的貸款額度分解計劃領(lǐng)取U盾、借款合同、學(xué)生手冊、檔案盒等材料8-9月申請受理合同簽訂9月20日嚴格按照政策制度要求進行資格審查、申請受理和合同簽訂等工作。可根據(jù)實際情況靈活安排新生、在校生申請受理時間，做到平穩(wěn)有序。

9-10月錄入回執(zhí)上報合同等檔案資料10月15日（暫定）督促學(xué)生及時向高校上交受理證明，高校根據(jù)受理證明及時錄入電子回執(zhí)?？h資助中心按要求整理上報借款合同、身份證明等檔案資料，并在生源地貸款系統(tǒng)逐級上報申請信息。11-12月貸款審批發(fā)放貼息和風(fēng)險補償金劃撥檔案整理和工作總結(jié)11月20日12月20日為保證貼息和風(fēng)險補償金準確計算和及時到位，在11月20日～12月20日間不能發(fā)放生源地貸款；當(dāng)年貸款盡量在11月20日前發(fā)放，未能發(fā)放的貸款到12月20日后再發(fā)放?？h資助中心要及時與高校和學(xué)生聯(lián)系，跟蹤貸款發(fā)放和資金到位進度。完成自身檔案整理和工作總結(jié)上報工作。工作方案時間重要工作關(guān)鍵時點工作要求6-7月貸前準備757系統(tǒng)建設(shè)概況重點功能介紹關(guān)鍵流程及時間點系統(tǒng)操作注意事項4123主要內(nèi)容4系統(tǒng)建設(shè)概況重點功能介紹關(guān)鍵流程及時間點系統(tǒng)操作注意事項4581系統(tǒng)建設(shè)概況生源地助學(xué)貸款信息管理系統(tǒng)高校助學(xué)貸款信息管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)學(xué)生在線服務(wù)系統(tǒng)學(xué)生在線服務(wù)系統(tǒng)個人征信數(shù)據(jù)報送接口系統(tǒng)51系統(tǒng)建設(shè)概況生源地助學(xué)貸款信息管理系統(tǒng)高校助學(xué)貸款信息系統(tǒng)用戶總行分行省中心地市資助中心縣資助中心總行管理員分行管理員總行經(jīng)辦人總行負責(zé)人分行經(jīng)辦人分行負責(zé)人主管行領(lǐng)導(dǎo)省中心經(jīng)辦人省中心負責(zé)人地市資助中心經(jīng)辦人地市資助中心負責(zé)人縣資助中心經(jīng)辦人院系負責(zé)人實現(xiàn)生源地助學(xué)貸款流程中的貸款審查、審批以及貸款發(fā)放。全面負責(zé)貸款的信貸管理并對省資助中心和各縣資助中心指導(dǎo)、監(jiān)督、管理。及時全面了解業(yè)務(wù)信息和業(yè)務(wù)流程的最新狀態(tài)。實現(xiàn)生源地助學(xué)貸款流程中的學(xué)生、申請信息管理和申請審核、申請匯總、上報電子化。了解生源地助學(xué)貸款信息和業(yè)務(wù)流程。開發(fā)銀行國家助學(xué)貸款的管理平臺。實現(xiàn)生源地助學(xué)貸款流程中的貸款批量審查、審核。高校縣資助中心負責(zé)人高校經(jīng)辦人實現(xiàn)生源地助學(xué)貸款流程中回執(zhí)的錄入、高校賬戶的維護。系統(tǒng)用戶總行分行省中心地市資助中心縣資助中心總行管理員分行管系統(tǒng)功能60縣中心用戶相關(guān)系統(tǒng)功能7縣中心用戶相關(guān)系統(tǒng)使用說明61系統(tǒng)使用說明8系統(tǒng)申請基本流程介紹621.學(xué)生通過在線系統(tǒng)注冊申請（資助中心也可直接錄入）2.縣經(jīng)辦人調(diào)入數(shù)據(jù)并審查3.縣經(jīng)辦人通過系統(tǒng)打印合同4.縣負責(zé)人審核5.高校錄入回執(zhí)6.縣經(jīng)辦人登記回執(zhí)7.縣經(jīng)辦人匯總并提交8.省資助中心及開發(fā)銀行8.縣負責(zé)人復(fù)核上報系統(tǒng)申請基本流程介紹91.學(xué)生通過在線2.縣經(jīng)辦人調(diào)入3.632重點功能介紹申請與審查支付寶賬戶開立系統(tǒng)結(jié)息提前還款就學(xué)信息變更身份信息變更還款計劃變更102重點功能介紹申請與審查64操作流程2.1申請與審查11操作流程2.1申請與審查登錄安全接入USB-KEY，插入USB，自動運行或手工運行S-Key,在S-Key密碼驗證對話框中的輸入密碼，啟動安全接入客戶端系統(tǒng)。在瀏覽器中輸入基層業(yè)務(wù)系統(tǒng)的域名，根據(jù)提示，選擇與登錄用戶身份向?qū)?yīng)的數(shù)據(jù)證書后，進入基層業(yè)務(wù)系統(tǒng)的登錄頁面。選擇業(yè)務(wù)類型為“生源地助學(xué)貸款”進行登錄。65選擇業(yè)務(wù)類型為“生源地助學(xué)貸款”登錄安全接入USB-KEY，插入USB，自動運行或手工運行S2.1申請與合同審查總體介紹66簡介家庭經(jīng)濟困難學(xué)生可在每年規(guī)定的時間內(nèi)向所在縣資助中心提出貸款申請，申請時要填寫國家助學(xué)貸款申請審批表，提供學(xué)生證和居民身份證復(fù)印件、學(xué)生家長的貸款承諾材料、鄉(xiāng)鎮(zhèn)（含）以上政府關(guān)于其家庭經(jīng)濟困難的證明、開發(fā)銀行、資助中心認為需要提供的其他材料等。

使用說明首先，由各縣資助中心使用該功能，錄入審查本縣資助中心的貸款合同信息及導(dǎo)入學(xué)生通過學(xué)生在線服務(wù)系統(tǒng)提出的貸款合同信息，縣資助中心匯總貸款合同信息上報給省中心，省中心審查后上報給分行，分行經(jīng)辦人審查后匯總生成貸款項目，最終由分行行領(lǐng)導(dǎo)審批通過。用戶操作流程使用該功能的用戶、操作流程如下圖所示：2.1申請與合同審查總體介紹131.申請與合同審查總體介紹（續(xù)）671.申請與合同審查總體介紹（續(xù)）142.1申請與審查（1.1）錄入學(xué)生貸款合同68操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查點擊“新增合同”按鈕，進入貸款合同錄入頁面。2.1申請與審查（1.1）錄入學(xué)生貸款合同15操作角色：縣69操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查輸入合同信息。1輸入合同信息后，點擊“確定”按鈕，保存貸款合同信息。22.1申請與審查（1.1）錄入學(xué)生貸款合同（續(xù)）16操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人輸入合同信息。1輸入合同信息后2.1申請與合同審查修改學(xué)生貸款合同操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查70選擇需要修改的學(xué)生貸款合同信息。1點擊“修改”按鈕，進入貸款合同修改頁面。22.1申請與合同審查修改學(xué)生貸款合同操作角色：縣資助中心71操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查修改合同信息。1修改合同信息后，點擊“確定”按鈕，保存修改的貸款合同信息。22.1申請與審查修改學(xué)生貸款合同（續(xù)）18操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人修改合同信息。1修改合同信息后2.1申請與審查（1.2）導(dǎo)入學(xué)生貸款合同72操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查點擊“新增合同”按鈕，系統(tǒng)彈出貸款合同錄入頁面2.1申請與審查（1.2）導(dǎo)入學(xué)生貸款合同19操作角色2.1申請與審查（1.2）導(dǎo)入學(xué)生貸款合同（續(xù)）73操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查選擇需要導(dǎo)入的學(xué)生姓名，合同基本信息、學(xué)生賬戶信息會自動顯示1輸入信息后，點擊“確定”按鈕，保存導(dǎo)入的貸款申請信息。22.1申請與審查（1.2）導(dǎo)入學(xué)生貸款合同（續(xù)）20操2.1申請與審查打印合同74操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查點擊“打印合同”按鈕，導(dǎo)出貸款合同信息。2選擇需要打印合同的學(xué)生貸款合同信息。12.1申請與審查打印合同21操作角色：縣資助中心經(jīng)辦2.1申請與審查打印合同（續(xù)）75操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查貸款合同信息。2.1申請與審查打印合同（續(xù)）22操作角色：縣資助中2.1申請與審查打印受理證明76操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查選擇需要打印受理證明的學(xué)生合同信息。1點擊“打印受理證明”按鈕，導(dǎo)出貸款合同受理證明。22.1申請與審查打印受理證明23操作角色：縣資助中心2.1申請與審查打印受理證明（續(xù)）77操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查貸款合同受理證明。2.1申請與審查打印受理證明（續(xù)）24操作角色：縣資2.1申請與審查確認合同78操作角色：縣資助中心負責(zé)人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查選擇需要復(fù)核的貸款申請信息，點擊“復(fù)核”超鏈接，打開復(fù)核信息頁面。12.1申請與審查確認合同25操作角色：縣資助中心負責(zé)2.1申請與審查確認合同（續(xù)）79操作角色：縣資助中心負責(zé)人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查點擊“同意”按鈕，該貸款合同信息復(fù)核成功。2輸入復(fù)核意見。1點擊“退回”按鈕，該貸款合同信息退回給縣資助中心經(jīng)辦人。32.1申請與審查確認合同（續(xù)）26操作角色：縣資助中2.1申請與審查回執(zhí)接收登記80操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查用戶點擊“回執(zhí)接收登記”按鈕，進入回執(zhí)接收信息登記頁面。2該學(xué)生的合同只有在高校已經(jīng)回執(zhí)錄入的情況下，才能回執(zhí)接收登記。!選擇一條需要回執(zhí)接收登記的貸款申請信息。12.1申請與審查回執(zhí)接收登記27操作角色：縣資助中心經(jīng)2.1申請與審查回執(zhí)接收登記（續(xù)）81操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查選擇回執(zhí)接收日期。1回執(zhí)接收日期不能小于合同申請貸款日期。!選擇完畢后，點擊“確定”按鈕，回執(zhí)接收登記成功22.1申請與審查回執(zhí)接收登記（續(xù)）28操作角色：縣2.1申請與審查匯總并提交縣批次合同82操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查選擇一條待匯總提交的貸款批次信息。1點擊“匯總學(xué)生貸款合同并提交”按鈕，進入?yún)R總學(xué)生貸款合同并提交頁面。22.1申請與審查匯總并提交縣批次合同29操作角色：縣2.1申請與審查匯總并提交縣批次合同（續(xù)）83操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查用戶進入?yún)R總學(xué)生貸款合同并提交頁面后，可以點擊“查看明細”超鏈接，查看合同申請明細。1點擊“提交”按鈕，提交縣批次的貸款申請信息給縣資助中心負責(zé)人。22.1申請與審查匯總并提交縣批次合同（續(xù)）30操作角2.1申請與審查批量謝絕84操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查選擇一條待匯總提交的貸款批次信息。1點擊“批量謝絕”按鈕，謝絕還未錄入回執(zhí)的貸款合同信息。2批量謝絕只謝絕匯總提前并且還未錄入回執(zhí)的貸款合同信息。!2.1申請與審查批量謝絕31操作角色：縣資助中心經(jīng)辦2.1申請與審查作廢85操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查選擇一條待匯總提交的貸款批次信息。1點擊“作廢”按鈕，將該貸款批次中的貸款合同信息作廢。2作廢的前提是：該貸款批次中所有的貸款合同信息均已謝絕。!2.1申請與審查作廢32操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人選2.1申請與審查復(fù)核并上報86操作角色：縣資助中心負責(zé)人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查縣資助中心經(jīng)辦人如果沒有匯總并提交，縣資助中心經(jīng)辦人無法進行復(fù)核并上報。!點擊“復(fù)核并上報”超鏈接，進入貸款批次信息復(fù)核頁面。2.1申請與審查復(fù)核并上報33操作角色：縣資助中心負2.1申請與審查謝絕單個學(xué)生合同87操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查點擊“處理”超鏈接，進入貸款合同信息退回后處理頁面。只有被單個退回的貸款合同信息，才能通過“處理”超鏈接進行謝絕。!2.1申請與審查謝絕單個學(xué)生合同34操作角色：縣資助2.1申請與審查謝絕單個學(xué)生合同（續(xù)）88操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查輸入處理意見。1輸入處理意見后，點擊“謝絕”按鈕，將該貸款合同信息謝絕。22.1申請與審查謝絕單個學(xué)生合同（續(xù)）35操作角色：2.1申請與審查恢復(fù)單個學(xué)生合同89操作角色：縣資助中心經(jīng)辦人訪問路徑：貸前管理→申請與合同審查縣資助中心經(jīng)辦人謝絕的貸款合同信息，只能由縣資助中心經(jīng)辦人才能恢復(fù)。!選擇一條被謝絕的貸款合同信息。1點擊“恢復(fù)”按鈕，彈出確認對話框，用戶確認后，恢復(fù)單個合同信息成功。22.1申請與審查恢復(fù)單個學(xué)生合同36操作角色：縣資助902.1申請與審查同一個縣資助中心內(nèi)，借款學(xué)生的身份證號不可重復(fù)，即學(xué)生信息錄入一次即可，再次申請時不需重復(fù)錄入。同一個縣資助中心內(nèi)，在線系統(tǒng)和業(yè)務(wù)系統(tǒng)中不能重復(fù)新增相同的身份證號，即學(xué)生在線注冊并申請后，業(yè)務(wù)系統(tǒng)中無法新增學(xué)生信息，只能導(dǎo)入在線系統(tǒng)中的信息，反之亦然。同一個縣資助中心內(nèi)，全部申請信息只能一次性提交，提交后不可再修改或新增申請、合同信息。審查與審核時，可以批量退回某個縣申請信息，也可單獨退回某個學(xué)生申請信息。對于不符合條件的申請信息，提交前必須先執(zhí)行“謝絕”操作。為便于聯(lián)系，學(xué)生的手機號和QQ號為必填項，同時增加第三方聯(lián)系人信息。要點與注意事項372.1申請與審查同一個縣資助中心內(nèi)，借款學(xué)生的身份證號912.2支付寶賬戶開立操作流程382.2支付寶賬戶開立操作流程922.2支付寶賬戶開立支付寶賬號由系統(tǒng)自動生成，打印在合同上；登錄密碼和支付密碼由系統(tǒng)隨機生成，打印在貸款受理證明上。支付寶賬戶生成后，即可正常發(fā)放貸款，無需實名認證。貸款發(fā)放至學(xué)生賬戶后，資金被凍結(jié)，將學(xué)費劃扣至學(xué)校后，才能使用剩余的錢。學(xué)生如果想將支付寶賬戶中的錢提現(xiàn)，必須進行實名認證。不支持除提現(xiàn)、還款外的其他支付功能。學(xué)生不能自行申請支付寶賬號做為助學(xué)貸款的發(fā)放、還款賬戶。要點與注意事項392.2支付寶賬戶開立支付寶賬號由系統(tǒng)自動生成，打印在合932.3系統(tǒng)結(jié)息年度結(jié)息作用：計算年底自付本息金額。執(zhí)行時間：每年11月20日。到期結(jié)息作用：計算到期合同應(yīng)付本息金額。執(zhí)行時間：當(dāng)月1日。月度結(jié)息作用：計算提前還款或逾期合同應(yīng)付本息金額。執(zhí)行時間：每月10日。要點與注意事項402.3系統(tǒng)結(jié)息年度結(jié)息作用：到期結(jié)息作用：月度結(jié)息作用942.4提前還款/批量扣款操作流程412.4提前還款/批量