《經(jīng)濟法概論》第九章金融法

第九章金融法

◆識記金融法、金融關(guān)系人民銀行職責、人民銀行業(yè)務(wù)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)、商業(yè)銀行設(shè)立的條件外匯與外匯管理證券、證券交易所、證券公司保險法、保險合同、保險公司、保險合同的內(nèi)容、保險合同的種類學習導航

引導案例思考王先生發(fā)現(xiàn)在銀行的幾十萬元存款被某法院法官盧某以案件執(zhí)行名義劃走。王先生從未打官司。報案后,公安機關(guān)偵察發(fā)現(xiàn),盧某冒充法官,偽造證件和文書進行詐騙,但盧某已將贓款揮霍。王先生要求銀行承擔責任。1.你認為銀行是否應承擔責任?2.在制度建設(shè)、法律法規(guī)上有何值得思考的問題?第一節(jié)銀行法

一、中國人民銀行法二、商業(yè)銀行法三、政策性銀行法四、銀行業(yè)監(jiān)督管理法第二節(jié)證券法

一、證券法概述證券或有價證券,是指將資金投入企業(yè)或借出（如借給國家形成國債券）的一種證書持有者可以定期獲得股息或利息

一、證券法概念證券形式主要包括：股票公司債券公債券票據(jù)

二、證券發(fā)行（一）證券發(fā)行的條件（二）證券發(fā)行的審核（三）證券發(fā)行準備（四）證券的承銷

三、證券交易（一）證券交易規(guī)則（二）證券上市（三）持續(xù)信息公開（四）禁止的交易行為

四、上市公司的收購（一）持股信息披露（二）要約收購（三）協(xié)議收購（四）收購的結(jié)束

五、證券交易所證券交易所是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實行自律管理的法人。證券交易所的設(shè)立和解散，由國務(wù)院決定。證券交易所設(shè)理事會。證券交易所設(shè)總經(jīng)理一人，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)任免。

六、證券公司（一）證券公司的設(shè)立（二）證券公司的經(jīng)營業(yè)務(wù)（三）證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范（四）證券公司保護客戶利益的義務(wù)

七、證券服務(wù)機構(gòu)投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、會計師事務(wù)所從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和有關(guān)主管部門批準

八、證券監(jiān)督管理機構(gòu)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)依法對證券市場實行監(jiān)督管理維護證券市場秩序,保障其合法運行第三節(jié)保險法

一、保險與保險法《保險法》第2條規(guī)定，保險是指投保人根據(jù)合同約定向保險人支付保險費保險人對于合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財產(chǎn)損失承擔賠償保險金責任或者當被保險人死亡、傷殘、疾病或者達到合同約定的年齡、期限等條件時承擔給付保險金責任的商業(yè)保險行為

保險法是關(guān)于保險的組織、保險的對象以及當事人的權(quán)利與義務(wù)等法律規(guī)范的總稱一、保險與保險法

二、保險合同（一）保險合同主體保險合同是投保人與保險人約定保險權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議（二）保險合同當事人的權(quán)利與義務(wù)（三）保險合同內(nèi)容（四）保險合同的變更與解除

三、保險公司保險公司，是指經(jīng)國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立并依法登記注冊的商業(yè)保險公司

四、保險經(jīng)營規(guī)則（一）保險公司的業(yè)務(wù)范圍（二）準備金制度（三）其他法定經(jīng)營規(guī)則

五、保險代理人和保險經(jīng)紀人1.保險代理人根據(jù)保險人的委托,向保險人收取傭金,并在保險人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務(wù)的單位或者個人

五、保險代理人和保險經(jīng)紀人2.保險經(jīng)紀人基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的單位

本章主要介紹銀行法與證券法、保險法的內(nèi)容，應著重了解銀行法（《中國人民銀行法》與《商業(yè)銀行法》）、《證券法》的內(nèi)容。1.商業(yè)銀行的設(shè)立條件是什么