證券職業(yè)道德培訓(xùn)-案例警示

證券職業(yè)道德培訓(xùn)—案例警示第1頁，共13頁?！蹲C券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十一條從業(yè)人員一般性禁止行為：（一）從事或協(xié)同他人從事欺詐、內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格等非法活動(dòng)；（二）編造、傳播虛假信息或者誤導(dǎo)投資者的信息；（三）損害社會(huì)公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益；（四）從事與其履行職責(zé)有利益沖突的業(yè)務(wù)；（五）貶損同行或以其它不正當(dāng)競爭手段爭攬業(yè)務(wù)；（六）接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行賄賂；（七）買賣法律明文禁止買賣的證券；（八）違規(guī)向客戶作出投資不受損失或保證最低收益的承諾；（九）隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄；（十）泄露客戶資料；（十一）中國證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)禁止的其他行為。第十二條

證券公司的從業(yè)人員特定禁止行為：（一）代理買賣或承銷法律規(guī)定不得買賣或承銷的證券；（二）違規(guī)向客戶提供資金或有價(jià)證券；（三）侵占挪用客戶資產(chǎn)或擅自變更委托投資范圍；（四）在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中接受客戶的全權(quán)委托；（五）對外透露自營買賣信息，將自營買賣的證券推薦給客戶，或誘導(dǎo)客戶買賣該種證券；（六）中國證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)禁止的其他行為。第2頁，共13頁。1、編造、傳播虛假信息或者誤導(dǎo)投資者的信息◆案例

上半年新聞媒體連續(xù)報(bào)道了券商研究報(bào)告的相關(guān)負(fù)面新聞，如寶安石墨礦研報(bào)門事件，律師提請證監(jiān)會(huì)要求查處平安證券、國泰君安、湘財(cái)證券、信達(dá)證券等公司研究報(bào)告是否存在虛假陳述，甚至提起民事訴訟要求賠償損失。各營業(yè)部投資咨詢?nèi)藛T在向客戶提供投資咨詢建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)合規(guī)、專業(yè)、審慎，應(yīng)嚴(yán)格遵守相關(guān)執(zhí)業(yè)規(guī)范要求，禁止傳播虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性信息。第3頁，共13頁。2、在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中接受客戶的全權(quán)委托◆案例1

廣東證監(jiān)局對轄區(qū)內(nèi)一起證券從業(yè)人員私下接受客戶委托買賣證券案件作出行政處罰日前，廣東證監(jiān)局對轄區(qū)內(nèi)一起證券從業(yè)人員私下接受客戶委托買賣證券案件作出行政處罰決定，對該案當(dāng)事人徐某予以警告，并處10萬元罰款。這是自2010年11月中國證監(jiān)會(huì)正式啟動(dòng)派出機(jī)構(gòu)行政處罰試點(diǎn)工作以來首宗由派出機(jī)構(gòu)作出行政處罰的案件，也是證券監(jiān)管部門首次對證券從業(yè)人員私下接受客戶委托買賣證券行為實(shí)施行政處罰。廣東證監(jiān)局的行政處罰決定顯示，該案當(dāng)事人徐某于2006年10月至2009年4月在原中富證券廣州東風(fēng)中路營業(yè)部等證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)工作期間，兩次與營業(yè)部客戶蔡某達(dá)成委托協(xié)議，約定徐某在蔡某提供的證券賬戶內(nèi)進(jìn)行證券交易，蔡某每月按5%的比例收取第4頁，共13頁。固定收益，實(shí)際收益超出固定收益的部分作為徐某的報(bào)酬，低于固定收益或虧損的，由徐某向蔡某補(bǔ)足本金和固定收益。此后，徐某通過辦公室電腦進(jìn)行熱自助委托和網(wǎng)上委托等方式，操作蔡某提供的證券賬戶及其資金下單進(jìn)行證券交易。徐某在接受蔡某委托進(jìn)行證券交易期間未有違法所得。廣東證監(jiān)局認(rèn)定，徐某作為證券公司從業(yè)人員，私下接受客戶委托進(jìn)行證券交易，違反了《證券法》第一百四十五條有關(guān)“證券公司及其從業(yè)人員不得未經(jīng)過其依法設(shè)立的營業(yè)場所私下接受客戶委托買賣證券”的規(guī)定，構(gòu)成了《證券法》第二百一十五條規(guī)定的證券公司從業(yè)人員違法私下接受客戶委托買賣證券的行為。據(jù)此，廣東證監(jiān)局對徐某作出相應(yīng)的行政處罰。第5頁，共13頁。3、非法理財(cái)、侵占挪用客戶資產(chǎn)案例：銀河證券營業(yè)部曝非法理財(cái)涉案金額或超千萬

4月14日，小欖營業(yè)部客戶經(jīng)理梁某被當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)刑事拘留，隨后以涉嫌偽造公司、營業(yè)部公章、財(cái)務(wù)章，虛構(gòu)‘定向資產(chǎn)管理產(chǎn)品’，私自與客戶簽訂偽造的定向資產(chǎn)管理合同，騙取客戶資金五千萬以上等事實(shí)將其逮捕”。事情要追溯到幾年前。當(dāng)時(shí)銀河小欖營業(yè)部客戶經(jīng)理梁某向客戶宣傳公司的保底保本資產(chǎn)管理項(xiàng)目，在保本的情況下，保證年固定收益率為10%。在梁某的游說下，不少客戶紛紛加入，到營業(yè)部簽署了“資產(chǎn)管理協(xié)議”。該協(xié)議簽署后，在2006～2008年間，參與的客戶都能如期收到承諾的保本保底收益?！皬?004年的保本加銀行利息，2006年10%，2007年15%，2008年20%，收益逐年遞增。每次兌現(xiàn)收益時(shí)，客戶經(jīng)理同時(shí)代表營業(yè)部將客戶所持協(xié)議收回。”第6頁，共13頁。到2009年情況發(fā)生變化，合同由最初的“資產(chǎn)管理協(xié)議”轉(zhuǎn)變?yōu)椤岸ㄏ蛸Y產(chǎn)管理合同”。報(bào)料者稱，客戶經(jīng)理梁某對此的解釋是：“資產(chǎn)管理協(xié)議方式的理財(cái)是銀河公司的違規(guī)產(chǎn)品，證監(jiān)會(huì)在查銀河證券公司，公司內(nèi)部必須全面整理合同，所以2009年更改為定向資產(chǎn)管理合同”。該“合同”現(xiàn)在看來至關(guān)重要。據(jù)爆料者稱，合同所蓋的印章變?yōu)椤爸袊y河證券股有限公司業(yè)務(wù)公章”，少了一個(gè)“份”字。印章是偽造的，這正是梁某涉嫌違法的罪名之一。這篇報(bào)料帖認(rèn)為，該案件涉嫌一系列重大違法行為，比如涉嫌賬外經(jīng)營、違規(guī)銷售保本保底的理財(cái)產(chǎn)品、偽造公章等。據(jù)稱該案件受害客戶三十多人，損失上千萬。第7頁，共13頁。4、泄露客戶資料◆案例1：銀行卡一直在自己身邊，密碼也沒有交給其他人，然而卡內(nèi)資金卻不翼而飛。近日，上海司法機(jī)關(guān)查獲了一起關(guān)于買賣銀行客戶信息的案件，總計(jì)19名涉案人員中，出現(xiàn)了4名銀行員工的身影。上述案件涉及到的銀行分別為某國有銀行福州鼓樓支行、某國有銀行武漢黃陂支行、某國有銀行無錫榮龍支行以及一家城商行，共4名員工。目前，這3家銀行的4名涉案員工已有兩名被檢查機(jī)關(guān)批捕。批捕罪名包括涉嫌竊取、收買、非法提供信用卡信息罪和涉嫌出售公民信息罪。上述3家銀行的員工出售客戶信息資料，主要包括客戶征信記錄以及銀行卡卡號。其中，征信記錄主要包括個(gè)人基本信息姓名、證件類型及號碼、通訊地址、聯(lián)系方式、婚姻狀況、居住信息、職業(yè)信息等；同時(shí)，還包括交易信息，比如信用卡信息、貸款信息。各家銀行內(nèi)部員工可通過內(nèi)網(wǎng)查詢，可以獲得客戶銀行卡卡號、開戶時(shí)間、開戶銀行、余額等，并可以查詢到賬戶流水。此前，被出售的銀行客戶資料一般僅用于向私人偵探、高利貸從業(yè)者、企業(yè)提供信息，隨后則發(fā)展到了通過銀行員工知曉銀行卡號再行復(fù)制相同卡片盜取錢款。第8頁，共13頁。案例2：1、客戶何某將某營業(yè)部投訴至當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局，稱在其未知的情況下，該營業(yè)部擅自打印其對帳單給他人，泄露其個(gè)人信息，對其生活造成嚴(yán)重困擾?？蛻舨粷M營業(yè)部處理結(jié)果，向證監(jiān)局投訴。2、客戶劉某投訴：某營業(yè)部一投資經(jīng)理將客戶劉某的股票盈虧情況告訴給另一客戶。劉某得知后表示不滿并向證監(jiān)局投訴。警示：員工應(yīng)增強(qiáng)自身的保密意識。除法律法規(guī)規(guī)定外，嚴(yán)禁將客戶資料信息私自泄露給客戶以外的人員，這些人員不論是客戶的朋友、同學(xué)，甚至是客戶的配偶、子女等近親屬；也不論是通過書面方式還是口頭方式。第9頁，共13頁。5、違規(guī)向客戶提供資金或有價(jià)證券◆案例：□龍巖XX股友俱樂部提供最大6倍炒股資金！“你炒股，我出資，免任何抵押，日息全市最低!

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第10頁，共13頁?！艟荆?、公司員工不得組織參與該類股友俱樂部；2、不得為該類股友俱樂部提供證券投資咨詢服務(wù)；3、不得介紹客戶參加該類股友俱樂部；4、不得為該類股友俱樂部提供資金或其他便利。第11頁，共13頁。公司經(jīng)營宗旨：誠信專業(yè)創(chuàng)造價(jià)值執(zhí)業(yè)宗旨：誠信、專業(yè)誠信：以客戶利益為本，誠實(shí)守信、遵紀(jì)守法，不為不該為之事—證券從業(yè)人員各項(xiàng)禁止性規(guī)定專業(yè)：勤勉盡職、審慎專業(yè)，為該為之事——證券從業(yè)人員各項(xiàng)義務(wù)性規(guī)定。第12頁，共13頁。內(nèi)容梗概證券職業(yè)道德培訓(xùn)—案例警示。（七）買賣法律明文禁止買賣的證券。當(dāng)時(shí)銀河小欖營業(yè)部客戶經(jīng)理梁某向客戶宣傳公司的保底保本資產(chǎn)管理項(xiàng)目，在保本的情況下，保證年固定收益率為10%。在梁某的游說下，不少客戶紛紛加入，到營業(yè)部簽署了“資產(chǎn)管理協(xié)議”。該協(xié)議簽署后，在2006～2008年間，參與的客戶都能如期收到承諾的保本保底收益。印章是偽造的，這正是梁某涉嫌違法的罪名之一。銀行卡一直在自己身邊，密碼也沒有交給其他人，然而卡內(nèi)資金卻不翼而飛。上述案件涉及到的銀行分別為某國有銀行福州鼓樓支行、某國有銀行武漢黃陂支行、某國有銀行無