營銷人員合規(guī)培訓(xùn)合規(guī)與風(fēng)險(共52張PPT)精選

營銷人員合規(guī)培訓(xùn)(péixùn)合規(guī)與風(fēng)險第一頁，共52頁。前言“如果營銷是一場戰(zhàn)斗，合規(guī)培訓(xùn)就是為了減少(jiǎnshǎo)非戰(zhàn)斗性減員?！钡诙?，共52頁。主要(zhǔyào)內(nèi)容第一部分營銷風(fēng)險與合規(guī)的關(guān)系第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定第三部分如何合規(guī)營銷第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象(xiànxiàng)及典型案例第三頁，共52頁。營銷風(fēng)險(fēngxiǎn)對從業(yè)人員個人產(chǎn)生的后果營銷(yínɡxiāo)風(fēng)險與合規(guī)的定義3課程目標---合規(guī)營銷、避免(bìmiǎn)營銷風(fēng)險3第一部分營銷風(fēng)險與合規(guī)的關(guān)系第四頁，共52頁。

什么是營銷風(fēng)險？主要是指營銷行為風(fēng)險，屬于合規(guī)風(fēng)險的范疇(fànchóu)什么是合規(guī)？主要是指執(zhí)業(yè)行為符合法律法規(guī)的規(guī)定一、營銷(yínɡxiāo)風(fēng)險與合規(guī)的定義第一部分營銷(yínɡxiāo)風(fēng)險與合規(guī)的關(guān)系第五頁，共52頁。

要疊一百萬張骨牌，需費時一個月，

但要推倒骨牌卻只消十幾秒。

要累積成功(chénggōng)的事業(yè)，需耗時數(shù)十載，

但可能因一次違規(guī)前功盡棄,化為灰燼。

二、營銷風(fēng)險(fēngxiǎn)對從業(yè)人員個人產(chǎn)生的后果第一(dìyī)部分營銷風(fēng)險與合規(guī)的關(guān)系第六頁，共52頁。證券(zhèngquàn)營銷人員應(yīng)當三、本課程的目標(mùbiāo)---規(guī)避營銷行為風(fēng)險熟知與執(zhí)業(yè)行為有關(guān)的法律、法規(guī)和準則主動識別、控制其執(zhí)業(yè)行為的風(fēng)險對其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性承擔(dān)責(zé)任第一(dìyī)部分營銷風(fēng)險與合規(guī)的關(guān)系第七頁，共52頁。主要(zhǔyào)內(nèi)容第一部分營銷與營銷風(fēng)險第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定第三部分如何(rúhé)合規(guī)營銷第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例第八頁，共52頁。營銷人員應(yīng)掌握的證券(zhèngquàn)法規(guī)體系3《深圳轄區(qū)證券經(jīng)紀(jīngjì)業(yè)務(wù)員工制營銷人員管理工作指引（試行）》等3第二部分相關(guān)(xiāngguān)法律法規(guī)及規(guī)定第九頁，共52頁。自律規(guī)則《公司法》、《證券法》……《證券公司(zhènɡquànɡōnɡsī)監(jiān)督管理條例》......行政(xíngzhèng)法規(guī)部門規(guī)章及規(guī)范性文件(wénjiàn)一、營銷人員應(yīng)掌握的證券法規(guī)體系管理要求越來越細第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》、《監(jiān)管動態(tài)》《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》、中國證券業(yè)協(xié)會證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)規(guī)范（試行）……法律第十頁，共52頁。二、《深圳轄區(qū)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)員工制營銷人員管理工作指引(zhǐyǐn)（試行）》宗旨(zōngzhǐ)名詞解釋適用范圍原則(yuánzé)總則第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定第十一頁，共52頁?！吨敢分唬簡T工(yuángōng)制營銷人員證券公司全日制非全日制勞動(láodòng)合同法非可轉(zhuǎn)全加強(jiāqiáng)對非全日制員工營銷人員的管理第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定第十二頁，共52頁?！吨敢?zhǐyǐn)》之二：執(zhí)業(yè)的資格條件通過證券從業(yè)考試，具備證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件60個小時執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)，其中法律法規(guī)和職業(yè)道德不少于20個小時并經(jīng)測試合格簽訂合同專門代理證券公司(zhènɡquànɡōnɡsī)從事客戶招攬和服務(wù)工作展業(yè)(zhǎnyè)執(zhí)業(yè)注冊登記獲得證書第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定第十三頁，共52頁。案例：不規(guī)范(guīfàn)營銷場所總結(jié)(zǒngjié)回顧第一(dìyī)部分營銷風(fēng)險與合規(guī)的關(guān)系第二部分相關(guān)(xiāngguān)法律法規(guī)及規(guī)定第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例案例(ànlì)：非現(xiàn)場開戶及開空戶違背職業(yè)道德的行為三、營銷人員的禁止(jìnzhǐ)行為（續(xù)）主要(zhǔyào)內(nèi)容第四十一頁，共52頁。低于3萬元，罰3萬以下罰款第三部分(bùfen)如何合規(guī)營銷處罰規(guī)定：

責(zé)令改正，沒收違法所得，并處以五萬元以上二十萬元以下的罰款，可以暫?；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可。誠實(chéngshí)守信《指引》執(zhí)業(yè)權(quán)限：向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關(guān)的信息。執(zhí)業(yè)(zhíyè)行為規(guī)范

禁止(jìnzhǐ)從事的行為執(zhí)業(yè)(zhíyè)地域范圍相適應(yīng)性可以從事的行為取得證書后方可執(zhí)業(yè)《指引》之三：執(zhí)業(yè)行為規(guī)范第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定第十四頁，共52頁?！吨敢?zhǐyǐn)》之四---管理和監(jiān)督客戶(kèhù)回訪異常交易和操作(cāozuò)監(jiān)控投訴處理與問責(zé)機制管理和監(jiān)督信息公示與核對報告制度第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定第十五頁，共52頁。主要(zhǔyào)內(nèi)容第一部分營銷與營銷風(fēng)險第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定第三部分如何合規(guī)營銷第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象(xiànxiàng)及典型案例第十六頁，共52頁。第三(dìsān)部分如何合規(guī)營銷營銷人員可以從事(cóngshì)的活動相關(guān)(xiāngguān)處罰規(guī)定營銷人員執(zhí)業(yè)原則3營銷人員的禁止行為3第十七頁，共52頁。勤勉(qínmiǎn)盡責(zé)公平(gōngpíng)對待客戶誠實(chéngshí)守信客戶利益優(yōu)先

一、營銷人員執(zhí)業(yè)原則第三部分如何合規(guī)營銷第十八頁，共52頁。二、營銷(yínɡxiāo)人員可以從事下列活動

（一）向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況；（二）向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程；（三）向客戶介紹與證券交易有關(guān)的法律、法規(guī)(fǎguī)、證監(jiān)會規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關(guān)規(guī)定；第三部分如何(rúhé)合規(guī)營銷第十九頁，共52頁。二、營銷(yínɡxiāo)人員可以從事下列活動（續(xù)）（四）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關(guān)的信息；（五）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融(jīnróng)產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息；

（六）法律、法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定可以從事的其他活動。第三(dìsān)部分如何合規(guī)營銷第二十頁，共52頁。三、營銷人員(rényuán)的禁止行為（一）替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認購、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜；（二）提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進行不必要的證券買賣；（三）與客戶約定分享投資收益(shōuyì)，對客戶證券買賣的收益(shōuyì)或者賠償證券買賣的損失作出承諾；第三部分如何(rúhé)合規(guī)營銷第二十一頁，共52頁。（四）采取貶低(biǎndī)競爭對手、進入競爭對手營業(yè)場所勸導(dǎo)客戶等不正當手段招攬客戶；（五）泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個人隱私；（六）為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)?；蛘咂渌憷?；三、營銷(yínɡxiāo)人員的禁止行為（續(xù)）第三(dìsān)部分如何合規(guī)營銷第二十二頁，共52頁。（七）為客戶提供非法的服務(wù)場所或者交易設(shè)施，或者通過(tōngguò)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動；（八）面向不特定公眾開展或者變相開展證券投資咨詢活動；（九）委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動；三、營銷人員的禁止(jìnzhǐ)行為（續(xù)）第三(dìsān)部分如何合規(guī)營銷第二十三頁，共52頁。（十）代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字，向客戶收取證券合同條款規(guī)定以外的費用或者在執(zhí)業(yè)過程中索取或者收受客戶款項和財物；（十一）私自以證券公司或者營業(yè)部的名義，與客戶或者他人簽訂合同、協(xié)議；（十二）與網(wǎng)絡(luò)公司、網(wǎng)吧、證券投資咨詢軟件商、理財工作室等機構(gòu)合作開發(fā)客戶；（十三）在向客戶介紹證券類金融產(chǎn)品時隱瞞或者歪曲合同條款中的重要內(nèi)容(nèiróng)，或者對金融產(chǎn)品做虛假或者誤導(dǎo)性說明、承諾或者宣傳；三、營銷(yínɡxiāo)人員的禁止行為（續(xù)）第三部分(bùfen)如何合規(guī)營銷第二十四頁，共52頁。（十四）擅自變更證券相關(guān)合同條款和費率，擅自填寫、更改證券相關(guān)合同及其文件內(nèi)容；（十五）惡意捏造、散布虛假事實，詆毀其他公司、證券中介機構(gòu)或者個人的信譽；（十六）違反證券從業(yè)人員行為規(guī)范、損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場秩序(shìchǎnɡzhìxù)的其他行為。三、營銷人員的禁止(jìnzhǐ)行為（續(xù)）第三部分(bùfen)如何合規(guī)營銷第二十五頁，共52頁。損害客戶(kèhù)利益的行為擾亂(rǎoluàn)市場秩序的行為承擔(dān)(chéngdān)法律責(zé)任營銷人員的禁止行為三、營銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分如何合規(guī)營銷

違背職業(yè)道德的行為記入誠信檔案公司內(nèi)部處罰第二十六頁，共52頁。四、相關(guān)(xiāngguān)處罰規(guī)定--《證券公司監(jiān)督管理條例》（罰則）

違反規(guī)定委托其他單位或者個人進行(jìnxíng)客戶招攬、客戶服務(wù)或者產(chǎn)品銷售活動提供投資(tóuzī)建議，對證券價格的漲跌或者市場走勢作出確定性的判斷違反規(guī)定委托他人代為買賣證券警告，并處3萬元以上10萬元以下罰款撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格第三部分如何合規(guī)營銷第二十七頁，共52頁。四、相關(guān)處罰規(guī)定(guīdìng)--《證券公司監(jiān)督管理條例》（罰則）續(xù)接受客戶的委托，為客戶辦理證券認購(rèngòu)、交易等事項未出示(chūshì)證書接受多家證券公司委托沒有或不足的，3萬元以下罰款低于3萬元，罰3萬以下罰款責(zé)令改正警告沒收違法所得等值罰款撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格第三部分如何合規(guī)營銷第二十八頁，共52頁。四、相關(guān)處罰規(guī)定(guīdìng)--《證券公司監(jiān)督管理條例》（罰則）續(xù)未了解(liǎojiě)客戶不適當(shìdàng)銷售未講解業(yè)務(wù)規(guī)則和合同、以書面方式揭示風(fēng)險警告3萬元以上10萬元以下罰款撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格第三部分如何合規(guī)營銷第二十九頁，共52頁。

對直接(zhíjiē)責(zé)任人員（一）違規(guī)為客戶融資、融券，或者利用職權(quán)為客戶的融資、融券提供擔(dān)保的；（二）擅自對客戶買賣(mǎimai)證券、委托資產(chǎn)的收益或者賠償買賣(mǎimai)證券、委托資產(chǎn)的損失做出承諾的；（三）未經(jīng)客戶書面許可，假借客戶的名義買賣(mǎimai)證券的；（四）參與操縱證券交易價格的；（五）擅自對客戶、柜員資料進行修改、刪除的；（六）經(jīng)紀人違反法律、法規(guī)及“經(jīng)紀人行為準則”（由公司另行規(guī)定和頒布）的。并處經(jīng)濟(jīngjì)賠償撤職降級解聘職務(wù)留用察看開除解除合同公司《員工違紀違規(guī)行為處罰規(guī)定》第三部分如何合規(guī)營銷第三十頁，共52頁。公司《員工違紀違規(guī)行為處罰(chǔfá)規(guī)定》續(xù)下列(xiàliè)行為：直接(zhíjiē)責(zé)任人員警告記過撤職降級解聘職務(wù)并處經(jīng)濟賠償

留用察看開除解除合同

（一）接受客戶全權(quán)委托或者私下接受客戶委托買賣證券的；（二）為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣的；（三）參與內(nèi)幕交易或者泄露內(nèi)幕信息，或者建議他人利用內(nèi)幕信息買賣證券的；（四）編造并傳播虛假信息，擾亂證券交易秩序的；（五）其他違背客戶真實意思表示，損害客戶利益的行為；（六）擅自修改系統(tǒng)操作功能，或者未經(jīng)批準要求電腦人員修改系統(tǒng)操作功能的；（七）在業(yè)務(wù)用機上進行與業(yè)務(wù)無關(guān)的操作的；（八）對系統(tǒng)運行或者業(yè)務(wù)操作過程中出現(xiàn)的問題不及時研究解決、或者不及時向公司主管部門報告，造成資金損失或者客戶投訴的。公司《員工違紀違規(guī)行為處罰規(guī)定》續(xù)第三部分如何合規(guī)營銷第三十一頁，共52頁。主要(zhǔyào)內(nèi)容第一部分營銷與營銷風(fēng)險第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定第三部分如何(rúhé)合規(guī)營銷第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例第三十二頁，共52頁。第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象(xiànxiàng)及典型案例一、代客操作二、違規(guī)咨詢?nèi)?、非現(xiàn)場開戶四、開空戶五、營銷人員炒股六、不規(guī)范(guīfàn)營銷場所七、私印宣傳資料

第三十三頁，共52頁。一、代客操作(cāozuò)代客操作常見現(xiàn)象：全權(quán)委托、委托理財相關(guān)法律法規(guī)要求：《證券(zhèngquàn)法》第一百四十三條、第一百四十四條《證券(zhèngquàn)公司監(jiān)督管理條例》第三十九條處罰規(guī)定：

責(zé)令改正，沒收違法所得，并處以五萬元以上二十萬元以下的罰款，可以暫?；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可。人員給予警告，并處以三萬元以上十萬元以下的罰款，可以撤銷任職資格或者證券(zhèngquàn)從業(yè)資格。

第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型(diǎnxíng)案例第三十四頁，共52頁。案例：全權(quán)委托(wěituō)之瞞客私自買賣2008年11月3日，北京某營業(yè)部客戶王某向北京市西城區(qū)人民法院提起訴訟，要求公司賠償該營業(yè)部員工丁某私自操作其賬戶造成的損失(sǔnshī)，法院已受理此案，涉案金額1700萬元。第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象(xiànxiàng)及典型案例第三十五頁，共52頁。

為賺傭金提成(tíchéng)瞞客私自買賣—案情回顧王某以自己和其控制企業(yè)法人名義(míngyì)在該營業(yè)部開立5個賬戶王某將交易密碼交予該營業(yè)部投資顧問丁某，并打電話讓丁某代其進行證券(zhèngquàn)買賣丁某為多獲取傭金提成，私自對王某賬戶進行買賣，被王某發(fā)現(xiàn)丁某承諾待行情好轉(zhuǎn)將賠償王某損失市場持續(xù)走低，丁某迫于各種壓力，自殺身亡。王某起訴第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例第三十六頁，共52頁。案例(ànlì)：證券經(jīng)紀人代客理財2008年11月18日，數(shù)十名客戶聚集深圳某營業(yè)部，聲稱該營業(yè)部營銷人員湯某與他們簽訂委托協(xié)議(xiéyì)，投資損失慘重，要求營業(yè)部予以賠償。期間部分客戶采取了踹門、驅(qū)趕客戶等過激行為，嚴重影響了交易。第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象(xiànxiàng)及典型案例第三十七頁，共52頁。湯某無證券從業(yè)資格，2003年11月被營業(yè)聘為業(yè)務(wù)經(jīng)理并2007年5月簽訂(qiāndìng)居間合同，從事客戶開發(fā)工作。投資損失(sǔnshī)大，湯某離開營業(yè)部，目前去向不明營業(yè)部外部營銷人員湯某與多名客戶私下(sīxià)簽訂協(xié)議，涉及資金1000多萬證券經(jīng)紀人代客理財違規(guī)—案情回顧

約定湯某全權(quán)委托操作客戶名下的股票，并承擔(dān)全部投資損失和分享20%的投資收益

累計虧損600多萬第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例第三十八頁，共52頁。案例(ànlì)：4個月虧損20萬委托炒股，誰“埋單”林軍稱有證券內(nèi)幕消息鼓動鄭芳委托他炒股1頻繁交易先贏后賠，賬戶(zhànɡhù)本金37萬巨虧20萬3鄭芳委托林軍買賣股票，約定盈利三七分成2鄭芳起訴林軍，法院判林軍9.5萬元賠償4第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型(diǎnxíng)案例第三十九頁，共52頁。違規(guī)咨詢？相關(guān)法律法規(guī)要求：《證券(zhèngquàn)公司監(jiān)督管理條例》第三十四條、《證券(zhèngquàn)、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第十二條、第二十四條處罰規(guī)定：確定性的判斷，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上30萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，暫?；蛘叱蜂N其相關(guān)證券(zhèngquàn)業(yè)務(wù)許可。人員給予警告，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者證券(zhèngquàn)從業(yè)資格。二、違規(guī)(wéiɡuī)咨詢第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象(xiànxiàng)及典型案例第四十頁，共52頁。違規(guī)咨詢(zīxún)案例第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象(xiànxiàng)及典型案例A君經(jīng)某證券公司(zhènɡquànɡōnɡsī)經(jīng)紀人B君介紹在營業(yè)部開戶轉(zhuǎn)入800多萬元用于新股申購，中簽中國石油1萬股

被經(jīng)紀人忽悠，在中國石油上市首日以40多元的價位全部買入中國石油行情大跌，客戶虧損嚴重將證券營業(yè)部告上法庭第四十一頁，共52頁。什么是非現(xiàn)場開戶？相關(guān)法律法規(guī)要求：《證券法》第一百四十五條處罰規(guī)定：責(zé)令改正，給予警告，沒收(mòshōu)違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足十萬元的，處以十萬元以上三十萬元以下的罰款。

三、非現(xiàn)場(xiànchǎng)開戶第四部分常見違規(guī)(wéiɡuī)現(xiàn)象及典型案例第四十二頁，共52頁。什么(shénme)是開空戶？相關(guān)法律法規(guī)要求：《證券公司監(jiān)督管理條例》

第二十九、三十條處罰規(guī)定：責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款。對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格四、開空戶(kōnɡhù)第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象(xiànxiàng)及典型案例第四十三頁，共52頁。EmailQQ營業(yè)部。。。。。。MSN客戶的姓名、身份證號碼(hàomǎ)、聯(lián)系電話、聯(lián)系地址等信息案例(ànlì)：非現(xiàn)場開戶及開空戶第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象(xiànxiàng)及典型案例某營業(yè)部在異地建營銷團隊，借銀行網(wǎng)點的場地進行客戶開發(fā)和營銷為了完成業(yè)務(wù)指標，通過學(xué)校、企事業(yè)單位等關(guān)系進行批量開戶經(jīng)紀人第四十四頁，共52頁。問題：客戶經(jīng)理能否炒股？相關(guān)法律法規(guī)要求：《證券法》第四十三條、《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十九條、《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》第四條處罰規(guī)定：依法處理非法持有的股票，沒收違法所得(suǒdé)，并處以買賣股票等值以下的罰款五、營銷人員(rényuán)炒股第四部分(bùfen)常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例第四十五頁，共52頁。案例(ànlì)：員工炒股某地證監(jiān)局對當?shù)匾患易C券營業(yè)部進行現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)該營業(yè)部負責(zé)人自1998年以本人姓名開立股票賬戶在營業(yè)部進行股票買賣撤銷該營業(yè)部負責(zé)人高管任職(rènzhí)資格，記入誠信檔案；證券公司也給予此人撤職、行政警告處分第四部分常見違規(guī)(wéiɡuī)現(xiàn)象及典型案例第四十六頁，共52頁。問題：何為不規(guī)范營銷場所？相關(guān)法律法規(guī)要求：深圳證監(jiān)局深證局機構(gòu)字[2001]39號《關(guān)于清理不規(guī)范營銷服務(wù)場所的通知：任何證券營業(yè)部不得