交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案

跨境人民幣業(yè)務(wù)專題交流交通銀行股份有限公司江西省分行國(guó)際業(yè)務(wù)部InternationalBankingDepartment2011年12月14日?InternationalBankingDepartment.Allrightsreserved.交通銀行跨境人民幣業(yè)務(wù)專題交流交通銀行股份有限公司江西省分行國(guó)際業(yè)務(wù)基本概念與業(yè)務(wù)流程概述交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案基本概念與業(yè)務(wù)流程概述基本概念業(yè)務(wù)范圍貨物及服務(wù)貿(mào)易、NRA賬戶結(jié)算貿(mào)易融資跨境投融資同業(yè)賬戶服務(wù)及購(gòu)售業(yè)務(wù)試點(diǎn)范圍境內(nèi)：全國(guó)范圍境外：所有國(guó)家和地區(qū)定義

企業(yè)在跨境交易中采用人民幣作為計(jì)價(jià)和結(jié)算貨幣；業(yè)務(wù)包括跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算、貿(mào)易融資、代理清算、跨境融資等企業(yè)范圍無(wú)行業(yè)限制無(wú)類別限制人民幣進(jìn)口貿(mào)易、服務(wù)及其他結(jié)算無(wú)限制出口貿(mào)易人民幣結(jié)算實(shí)行試點(diǎn)企業(yè)制度配套政策只申報(bào)不核銷，出口貨物退（免）稅收款不入待核查賬戶人民幣遠(yuǎn)期信用證、海外代付、NRA不占外債額度跨境人民幣業(yè)務(wù)基本概念業(yè)務(wù)范圍試點(diǎn)范圍定義企業(yè)范圍配套政策跨境人3業(yè)務(wù)概述降低財(cái)務(wù)費(fèi)用減少外匯資產(chǎn)敞口，降低匯兌損益免去結(jié)售匯手續(xù)和兌換成本只申報(bào)、不核銷，出口退（免）稅不變加快資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率境內(nèi)客戶增加貿(mào)易機(jī)會(huì)新的結(jié)算幣種，改善貿(mào)易條件人民幣幣值穩(wěn)定與中國(guó)經(jīng)濟(jì)同增長(zhǎng)拓寬投資渠道境外客戶業(yè)務(wù)概述降低財(cái)務(wù)費(fèi)用境內(nèi)客戶增加貿(mào)易機(jī)會(huì)境外客戶4業(yè)務(wù)辦理流程

企業(yè)辦理人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)流程業(yè)務(wù)辦理流程企業(yè)辦理人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)流程5基本概念與業(yè)務(wù)流程概述交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案基本概念與業(yè)務(wù)流程概述

全球化企業(yè)集團(tuán)

在華跨國(guó)公司如果未來(lái)人民幣收入與進(jìn)口所需外匯支出之間的貨幣錯(cuò)配存在風(fēng)險(xiǎn)，人民幣跨境結(jié)算能夠?yàn)槠涮峁﹨R率風(fēng)險(xiǎn)管理工具，同時(shí)，也可以滿足通過境外平臺(tái)公司進(jìn)行境外采購(gòu)的企業(yè)集團(tuán)對(duì)高效現(xiàn)金管理的迫切需求進(jìn)出口貿(mào)易企業(yè)

一是節(jié)省了企業(yè)為規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)所承擔(dān)的外匯衍生交易費(fèi)用（約占企業(yè)營(yíng)業(yè)收入的2-3%）。二是節(jié)省了兩次匯兌所引起的財(cái)務(wù)成本。采用美元結(jié)算存在著各自貨幣兌換為美元再進(jìn)行結(jié)算的兩次兌換成本，而人民幣結(jié)算可減少其中一次兌換并節(jié)省有關(guān)費(fèi)用，有利于企業(yè)在國(guó)際貿(mào)易和投資中實(shí)現(xiàn)匯率風(fēng)險(xiǎn)最小化

開拓海外業(yè)務(wù)的“走出去”企業(yè)

“走出去”企業(yè)境外直接投資的投資款、總分公司合并計(jì)算投資收益時(shí)均面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)，人民幣跨境結(jié)算可以有效規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)。此外，總分公司間財(cái)務(wù)支持也可以在跨境人民幣業(yè)務(wù)的框架內(nèi)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)需求分析

三類企業(yè)對(duì)跨境人民幣結(jié)算的需求全球化企業(yè)集團(tuán)進(jìn)出口貿(mào)易企業(yè)開拓海外業(yè)務(wù)7跨境人民幣結(jié)算與貿(mào)易融資交通銀行跨境人民幣國(guó)際結(jié)算與貿(mào)易融資產(chǎn)品匯出匯款進(jìn)口代收進(jìn)口開證國(guó)際保理對(duì)外擔(dān)保進(jìn)口結(jié)算業(yè)務(wù)進(jìn)口融資業(yè)務(wù)進(jìn)口押匯進(jìn)口代收融資進(jìn)口匯出款融資代付進(jìn)口保付匯入?yún)R款出口跟單托收出口信用證通知、審單出口結(jié)算業(yè)務(wù)出口融資業(yè)務(wù)出口押匯出口發(fā)票融資出口托收融資福費(fèi)廷出口保理融資出口風(fēng)險(xiǎn)參與跨境人民幣交通銀行跨境人民幣國(guó)際結(jié)算與貿(mào)易融資產(chǎn)品匯出匯款國(guó)8交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案----貿(mào)易融資產(chǎn)品簽訂貿(mào)易合同出口信用證打包貸款出口押匯及出口風(fēng)險(xiǎn)參與訂單融資出口發(fā)票融資及出口風(fēng)險(xiǎn)參與出口托收融資及出口風(fēng)險(xiǎn)參與出口保理福費(fèi)廷信用證方式非信用證方式裝船前裝船后貨物出口收匯交單承兌后

出口貿(mào)易融資產(chǎn)品交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案----貿(mào)易融資產(chǎn)品簽訂貿(mào)易合9出口貿(mào)易融資期限最長(zhǎng)可達(dá)180天；出口押匯融資最高比例為100%交單議付金額；出口托收融資和出口發(fā)票融資比例可達(dá)出口發(fā)票金額的80%，優(yōu)質(zhì)客戶可達(dá)90%。

出口貿(mào)易融資產(chǎn)品在出口信用證項(xiàng)下相符交單時(shí)，銀行可根據(jù)開證行資信情況為客戶辦理同業(yè)授信出口押匯業(yè)務(wù)，不占用企業(yè)在銀行的授信資源。出口貿(mào)易融資期限最長(zhǎng)可達(dá)180天；出口押匯融資最高比例10簽訂貿(mào)易合同進(jìn)口開證提貨擔(dān)保預(yù)付匯款融資進(jìn)口T/T融資及代付進(jìn)口代收融資及代付進(jìn)口保理進(jìn)口信用證押匯及代付信用證方式非信用證方式貨到前貨到后到單前到單后貨物進(jìn)口付匯貨到后

進(jìn)口貿(mào)易融資產(chǎn)品交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案----貿(mào)易融資產(chǎn)品簽訂貿(mào)易合同進(jìn)口開證提貨擔(dān)保預(yù)付匯款融資進(jìn)口T/T融資及代付11進(jìn)口貿(mào)易融資期限最長(zhǎng)可達(dá)180天，在有全額人民幣保證金質(zhì)押下，進(jìn)口貿(mào)易融資期限最長(zhǎng)可達(dá)1年。

可向客戶提供最高比例為100%付匯金額的即期進(jìn)口貿(mào)易融資；當(dāng)客戶在預(yù)付方式下有資金周轉(zhuǎn)需要時(shí)，可根據(jù)實(shí)際情況為客戶提供預(yù)付款融資服務(wù)。進(jìn)口貿(mào)易融資產(chǎn)品進(jìn)口貿(mào)易融資期限最長(zhǎng)可達(dá)180天，在有全額人民幣保證金12交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案----境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品人民幣出口風(fēng)險(xiǎn)參與人民幣進(jìn)口代付結(jié)構(gòu)性進(jìn)口結(jié)算產(chǎn)品交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案----境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品人民幣出13產(chǎn)品定義：“出口風(fēng)險(xiǎn)參與“指：以信用證結(jié)算的，出口商向我行提交出口合同、信用證及其修改（如有）正本和信用證項(xiàng)下的全套單據(jù)，經(jīng)我行審查同意后予以承付或議付的業(yè)務(wù)；以賒銷（O/A）、付款交單（D/P）、承兌交單（D/A）結(jié)算的，出口商在履行出口合同約定的發(fā)貨義務(wù)后，經(jīng)我行審查同意后，將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給我行。我行承付、議付或受讓應(yīng)收賬款后，按合同的約定保留對(duì)出口商的追索權(quán)。人民幣出口風(fēng)險(xiǎn)參與交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案----境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品產(chǎn)品定義：人民幣出口風(fēng)險(xiǎn)參與交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案-14適合對(duì)象：

具有合法的進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)權(quán)；具有真實(shí)的業(yè)務(wù)背景，有跨境人民幣出口結(jié)算和貿(mào)易融資需求的出口企業(yè)。業(yè)務(wù)需求：

境內(nèi)公司有出口貿(mào)易融資需求，可以利用出口風(fēng)險(xiǎn)參與，引入海外分行相對(duì)較低成本的資金，解決企業(yè)資金融通需求。產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)：

幫助出口企業(yè)實(shí)現(xiàn)提前收匯，提高資金周轉(zhuǎn)率，并通過海外分行低成本資金的引入，優(yōu)化企業(yè)融資成本。人民幣出口風(fēng)險(xiǎn)參與交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案----境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品適合對(duì)象：人民幣出口風(fēng)險(xiǎn)參與交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案-15人民幣出口風(fēng)險(xiǎn)參與操作流程交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案----境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品人民幣出口風(fēng)險(xiǎn)參與操作流程交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案--16適合對(duì)象：有信用證、進(jìn)口保理、保函業(yè)務(wù)，同時(shí)在境外具有經(jīng)營(yíng)平臺(tái)的進(jìn)口付匯企業(yè)企業(yè)需求：

境內(nèi)企業(yè)進(jìn)口付匯時(shí)，如需提升信用等級(jí)，并且希望借助遠(yuǎn)期付款改善資金流，提高資金周轉(zhuǎn)率，而交易對(duì)手卻希望即期收匯，境內(nèi)企業(yè)可借助結(jié)構(gòu)性進(jìn)口結(jié)算通過企業(yè)境外平臺(tái)滿足最終交易對(duì)手的收匯要求產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)：

幫助企業(yè)解決對(duì)外結(jié)算需求，通過延期付款的形式提高企業(yè)資金周轉(zhuǎn)率；利用境內(nèi)外資金市場(chǎng)差異，幫助企業(yè)獲取結(jié)構(gòu)性存款收益，并享受延期付款下人民幣升值帶來(lái)的收益結(jié)構(gòu)性進(jìn)口結(jié)算產(chǎn)品交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案----境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品適合對(duì)象：結(jié)構(gòu)性進(jìn)口結(jié)算產(chǎn)品交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案-17出口商進(jìn)口商結(jié)構(gòu)性進(jìn)口結(jié)算產(chǎn)品業(yè)務(wù)流程全額保證金境內(nèi)銀行2到期付款承諾境外銀行3到期支付RMB5美元融資41簽訂合同交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案----境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品出口商進(jìn)口商結(jié)構(gòu)性進(jìn)口結(jié)算產(chǎn)品業(yè)務(wù)流程全額保證金境內(nèi)銀行2到18產(chǎn)品定義：我行受理進(jìn)口商信用證、代收和匯出款項(xiàng)下貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，委托代付銀行于業(yè)務(wù)到期日代為付款，并按約定的利率和期限于代付到期日由我行向代付銀行歸還代付本金及付息的業(yè)務(wù)。人民幣進(jìn)口代付交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案----境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品產(chǎn)品定義：人民幣進(jìn)口代付交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案---19適合對(duì)象：

具有合法的進(jìn)口經(jīng)營(yíng)權(quán)；具有真實(shí)的業(yè)務(wù)背景的進(jìn)口企業(yè)。業(yè)務(wù)需求：

為滿足境內(nèi)公司進(jìn)口貿(mào)易融資的需求，利用海外分行資金，向其提供短期資金融通。產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)：

企業(yè)通過從銀行獲取短期進(jìn)口貿(mào)易資金融資，即可取得單據(jù)先行提貨用于生產(chǎn)或銷售；為企業(yè)提供最高比例為100%付匯金額的融資。同時(shí)通過海外分行低成本資金的引入，優(yōu)化了企業(yè)融資成本。人民幣進(jìn)口代付交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案----境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品適合對(duì)象：人民幣進(jìn)口代付交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案---20資金面：境外人民幣較充裕，融資成本低于境內(nèi)人民幣融資成本。

政策面：人民幣海外代付不占用外債額度。業(yè)務(wù)背景交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案----境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品資金面：境外人民幣較充裕，融資成本低于境內(nèi)人民幣融資成本。業(yè)21人民幣海外代付操作流程交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案----境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品人民幣海外代付操作流程交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案----22本外幣代付比較人民幣代付外幣代付比較優(yōu)勢(shì)利率SHIBOR加點(diǎn)定價(jià)（1年約3.5%）LIBOR加點(diǎn)定價(jià)（1年超過4.5%）人民幣融資利率較低，如果辦理完全現(xiàn)金保證業(yè)務(wù)，一旦匯率升值幅度收窄，則外幣業(yè)務(wù)沒有競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)期限最長(zhǎng)為1年3個(gè)月人民幣代付不受短債額度限制合作行境外銀行境外銀行可辦理人民幣代付的境外分行將越來(lái)越多交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案----境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品本外幣代付比較人民幣代付外幣代付比較優(yōu)勢(shì)利率SHIBOR加點(diǎn)23案例分析某公司通過其境外關(guān)聯(lián)公司進(jìn)口一批貨物需要支付1000萬(wàn)美元，等值人民幣6448.08萬(wàn)元人民幣，由于銷售回款期為3個(gè)月，則公司可采用美元或人民幣代付：（8月數(shù)據(jù)）融資本金利率利息還款額備注美元10003.755%9.38756510.65按遠(yuǎn)期6.4501測(cè)算購(gòu)匯還款人民幣6448.083%48.36066496.441009.3875×6.4501案例分析某公司通過其境外關(guān)聯(lián)公司進(jìn)口一批貨物需要支24產(chǎn)品與服務(wù)—小結(jié)貿(mào)易優(yōu)勢(shì)企業(yè)：

跨境人民幣國(guó)際結(jié)算、國(guó)際保理、對(duì)外擔(dān)保、貿(mào)易融資、出口風(fēng)險(xiǎn)參與、進(jìn)口代付等境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品

跨國(guó)集團(tuán)公司：結(jié)構(gòu)性進(jìn)口結(jié)算服務(wù)、跨境人民幣股東貸款、境外人民幣債券發(fā)行、NRA賬戶“走出去”企業(yè)：人民幣對(duì)外直接投資、股東貸款、對(duì)外擔(dān)保、境外發(fā)債、IPO境外直接投資、境外承包工程、出口買方信貸：境外項(xiàng)目人民幣貸款產(chǎn)品與服務(wù)—小結(jié)貿(mào)易優(yōu)勢(shì)企業(yè)：跨境人民幣國(guó)際結(jié)算、國(guó)際25交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案跨境人民幣業(yè)務(wù)專題交流交通銀行股份有限公司江西省分行國(guó)際業(yè)務(wù)部InternationalBankingDepartment2011年12月14日?InternationalBankingDepartment.Allrightsreserved.交通銀行跨境人民幣業(yè)務(wù)專題交流交通銀行股份有限公司江西省分行國(guó)際業(yè)務(wù)基本概念與業(yè)務(wù)流程概述交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案基本概念與業(yè)務(wù)流程概述基本概念業(yè)務(wù)范圍貨物及服務(wù)貿(mào)易、NRA賬戶結(jié)算貿(mào)易融資跨境投融資同業(yè)賬戶服務(wù)及購(gòu)售業(yè)務(wù)試點(diǎn)范圍境內(nèi)：全國(guó)范圍境外：所有國(guó)家和地區(qū)定義

企業(yè)在跨境交易中采用人民幣作為計(jì)價(jià)和結(jié)算貨幣；業(yè)務(wù)包括跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算、貿(mào)易融資、代理清算、跨境融資等企業(yè)范圍無(wú)行業(yè)限制無(wú)類別限制人民幣進(jìn)口貿(mào)易、服務(wù)及其他結(jié)算無(wú)限制出口貿(mào)易人民幣結(jié)算實(shí)行試點(diǎn)企業(yè)制度配套政策只申報(bào)不核銷，出口貨物退（免）稅收款不入待核查賬戶人民幣遠(yuǎn)期信用證、海外代付、NRA不占外債額度跨境人民幣業(yè)務(wù)基本概念業(yè)務(wù)范圍試點(diǎn)范圍定義企業(yè)范圍配套政策跨境人29業(yè)務(wù)概述降低財(cái)務(wù)費(fèi)用減少外匯資產(chǎn)敞口，降低匯兌損益免去結(jié)售匯手續(xù)和兌換成本只申報(bào)、不核銷，出口退（免）稅不變加快資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率境內(nèi)客戶增加貿(mào)易機(jī)會(huì)新的結(jié)算幣種，改善貿(mào)易條件人民幣幣值穩(wěn)定與中國(guó)經(jīng)濟(jì)同增長(zhǎng)拓寬投資渠道境外客戶業(yè)務(wù)概述降低財(cái)務(wù)費(fèi)用境內(nèi)客戶增加貿(mào)易機(jī)會(huì)境外客戶30業(yè)務(wù)辦理流程

企業(yè)辦理人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)流程業(yè)務(wù)辦理流程企業(yè)辦理人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)流程31基本概念與業(yè)務(wù)流程概述交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案基本概念與業(yè)務(wù)流程概述

全球化企業(yè)集團(tuán)

在華跨國(guó)公司如果未來(lái)人民幣收入與進(jìn)口所需外匯支出之間的貨幣錯(cuò)配存在風(fēng)險(xiǎn)，人民幣跨境結(jié)算能夠?yàn)槠涮峁﹨R率風(fēng)險(xiǎn)管理工具，同時(shí)，也可以滿足通過境外平臺(tái)公司進(jìn)行境外采購(gòu)的企業(yè)集團(tuán)對(duì)高效現(xiàn)金管理的迫切需求進(jìn)出口貿(mào)易企業(yè)

一是節(jié)省了企業(yè)為規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)所承擔(dān)的外匯衍生交易費(fèi)用（約占企業(yè)營(yíng)業(yè)收入的2-3%）。二是節(jié)省了兩次匯兌所引起的財(cái)務(wù)成本。采用美元結(jié)算存在著各自貨幣兌換為美元再進(jìn)行結(jié)算的兩次兌換成本，而人民幣結(jié)算可減少其中一次兌換并節(jié)省有關(guān)費(fèi)用，有利于企業(yè)在國(guó)際貿(mào)易和投資中實(shí)現(xiàn)匯率風(fēng)險(xiǎn)最小化

開拓海外業(yè)務(wù)的“走出去”企業(yè)

“走出去”企業(yè)境外直接投資的投資款、總分公司合并計(jì)算投資收益時(shí)均面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)，人民幣跨境結(jié)算可以有效規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)。此外，總分公司間財(cái)務(wù)支持也可以在跨境人民幣業(yè)務(wù)的框架內(nèi)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)需求分析

三類企業(yè)對(duì)跨境人民幣結(jié)算的需求全球化企業(yè)集團(tuán)進(jìn)出口貿(mào)易企業(yè)開拓海外業(yè)務(wù)33跨境人民幣結(jié)算與貿(mào)易融資交通銀行跨境人民幣國(guó)際結(jié)算與貿(mào)易融資產(chǎn)品匯出匯款進(jìn)口代收進(jìn)口開證國(guó)際保理對(duì)外擔(dān)保進(jìn)口結(jié)算業(yè)務(wù)進(jìn)口融資業(yè)務(wù)進(jìn)口押匯進(jìn)口代收融資進(jìn)口匯出款融資代付進(jìn)口保付匯入?yún)R款出口跟單托收出口信用證通知、審單出口結(jié)算業(yè)務(wù)出口融資業(yè)務(wù)出口押匯出口發(fā)票融資出口托收融資福費(fèi)廷出口保理融資出口風(fēng)險(xiǎn)參與跨境人民幣交通銀行跨境人民幣國(guó)際結(jié)算與貿(mào)易融資產(chǎn)品匯出匯款國(guó)34交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案----貿(mào)易融資產(chǎn)品簽訂貿(mào)易合同出口信用證打包貸款出口押匯及出口風(fēng)險(xiǎn)參與訂單融資出口發(fā)票融資及出口風(fēng)險(xiǎn)參與出口托收融資及出口風(fēng)險(xiǎn)參與出口保理福費(fèi)廷信用證方式非信用證方式裝船前裝船后貨物出口收匯交單承兌后

出口貿(mào)易融資產(chǎn)品交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案----貿(mào)易融資產(chǎn)品簽訂貿(mào)易合35出口貿(mào)易融資期限最長(zhǎng)可達(dá)180天；出口押匯融資最高比例為100%交單議付金額；出口托收融資和出口發(fā)票融資比例可達(dá)出口發(fā)票金額的80%，優(yōu)質(zhì)客戶可達(dá)90%。

出口貿(mào)易融資產(chǎn)品在出口信用證項(xiàng)下相符交單時(shí)，銀行可根據(jù)開證行資信情況為客戶辦理同業(yè)授信出口押匯業(yè)務(wù)，不占用企業(yè)在銀行的授信資源。出口貿(mào)易融資期限最長(zhǎng)可達(dá)180天；出口押匯融資最高比例36簽訂貿(mào)易合同進(jìn)口開證提貨擔(dān)保預(yù)付匯款融資進(jìn)口T/T融資及代付進(jìn)口代收融資及代付進(jìn)口保理進(jìn)口信用證押匯及代付信用證方式非信用證方式貨到前貨到后到單前到單后貨物進(jìn)口付匯貨到后

進(jìn)口貿(mào)易融資產(chǎn)品交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案----貿(mào)易融資產(chǎn)品簽訂貿(mào)易合同進(jìn)口開證提貨擔(dān)保預(yù)付匯款融資進(jìn)口T/T融資及代付37進(jìn)口貿(mào)易融資期限最長(zhǎng)可達(dá)180天，在有全額人民幣保證金質(zhì)押下，進(jìn)口貿(mào)易融資期限最長(zhǎng)可達(dá)1年。

可向客戶提供最高比例為100%付匯金額的即期進(jìn)口貿(mào)易融資；當(dāng)客戶在預(yù)付方式下有資金周轉(zhuǎn)需要時(shí)，可根據(jù)實(shí)際情況為客戶提供預(yù)付款融資服務(wù)。進(jìn)口貿(mào)易融資產(chǎn)品進(jìn)口貿(mào)易融資期限最長(zhǎng)可達(dá)180天，在有全額人民幣保證金38交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案----境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品人民幣出口風(fēng)險(xiǎn)參與人民幣進(jìn)口代付結(jié)構(gòu)性進(jìn)口結(jié)算產(chǎn)品交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案----境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品人民幣出39產(chǎn)品定義：“出口風(fēng)險(xiǎn)參與“指：以信用證結(jié)算的，出口商向我行提交出口合同、信用證及其修改（如有）正本和信用證項(xiàng)下的全套單據(jù)，經(jīng)我行審查同意后予以承付或議付的業(yè)務(wù)；以賒銷（O/A）、付款交單（D/P）、承兌交單（D/A）結(jié)算的，出口商在履行出口合同約定的發(fā)貨義務(wù)后，經(jīng)我行審查同意后，將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給我行。我行承付、議付或受讓應(yīng)收賬款后，按合同的約定保留對(duì)出口商的追索權(quán)。人民幣出口風(fēng)險(xiǎn)參與交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案----境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品產(chǎn)品定義：人民幣出口風(fēng)險(xiǎn)參與交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案-40適合對(duì)象：

具有合法的進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)權(quán)；具有真實(shí)的業(yè)務(wù)背景，有跨境人民幣出口結(jié)算和貿(mào)易融資需求的出口企業(yè)。業(yè)務(wù)需求：

境內(nèi)公司有出口貿(mào)易融資需求，可以利用出口風(fēng)險(xiǎn)參與，引入海外分行相對(duì)較低成本的資金，解決企業(yè)資金融通需求。產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)：

幫助出口企業(yè)實(shí)現(xiàn)提前收匯，提高資金周轉(zhuǎn)率，并通過海外分行低成本資金的引入，優(yōu)化企業(yè)融資成本。人民幣出口風(fēng)險(xiǎn)參與交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案----境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品適合對(duì)象：人民幣出口風(fēng)險(xiǎn)參與交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案-41人民幣出口風(fēng)險(xiǎn)參與操作流程交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案----境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品人民幣出口風(fēng)險(xiǎn)參與操作流程交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案--42適合對(duì)象：有信用證、進(jìn)口保理、保函業(yè)務(wù)，同時(shí)在境外具有經(jīng)營(yíng)平臺(tái)的進(jìn)口付匯企業(yè)企業(yè)需求：

境內(nèi)企業(yè)進(jìn)口付匯時(shí)，如需提升信用等級(jí)，并且希望借助遠(yuǎn)期付款改善資金流，提高資金周轉(zhuǎn)率，而交易對(duì)手卻希望即期收匯，境內(nèi)企業(yè)可借助結(jié)構(gòu)性進(jìn)口結(jié)算通過企業(yè)境外平臺(tái)滿足最終交易對(duì)手的收匯要求產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)：

幫助企業(yè)解決對(duì)外結(jié)算需求，通過延期付款的形式提高企業(yè)資金周轉(zhuǎn)率；利用境內(nèi)外資金市場(chǎng)差異，幫助企業(yè)獲取結(jié)構(gòu)性存款收益，并享受延期付款下人民幣升值帶來(lái)的收益結(jié)構(gòu)性進(jìn)口結(jié)算產(chǎn)品交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案----境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品適合對(duì)象：結(jié)構(gòu)性進(jìn)口結(jié)算產(chǎn)品交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案-43出口商進(jìn)口商結(jié)構(gòu)性進(jìn)口結(jié)算產(chǎn)品業(yè)務(wù)流程全額保證金境內(nèi)銀行2到期付款承諾境外銀行3到期支付RMB5美元融資41簽訂合同交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案----境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品出口商進(jìn)口商結(jié)構(gòu)性進(jìn)口結(jié)算產(chǎn)品業(yè)務(wù)流程全額保證金境內(nèi)銀行2到44產(chǎn)品定義：我行受理進(jìn)口商信用證、代收和匯出款項(xiàng)下貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，委托代付銀行于業(yè)務(wù)到期日代為付款，并按約定的利率和期限于代付到期日由我行向代付銀行歸還代付本金及付息的業(yè)務(wù)。人民幣進(jìn)口代付交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案----境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品產(chǎn)品定義：人民幣進(jìn)口代付交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案---45適合對(duì)象：

具有合法的進(jìn)口經(jīng)營(yíng)權(quán)；具有真實(shí)的業(yè)務(wù)背景的進(jìn)口企業(yè)。業(yè)務(wù)需求：

為滿足境內(nèi)公司進(jìn)口貿(mào)易融資的需求，利用海外分行資金，向其提供短期資金融通。產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)：

企業(yè)通過從銀行獲取短期進(jìn)口貿(mào)易資金融資，即可取得單據(jù)先行提貨用于生產(chǎn)或銷售；為企業(yè)提供最高比例為100%付匯金額的融資。同時(shí)通過海外分行低成本資金的引入，優(yōu)化了企業(yè)融資成本。人民幣進(jìn)口代付交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案----境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品適合對(duì)象：人民幣進(jìn)口代付交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案---46資金面：境外人民幣較充裕，融