基金基礎(chǔ)知識(shí)講解動(dòng)態(tài)模板課件

匯報(bào)人:XXX時(shí)間:201X年X月本模板有完整的邏輯框架，內(nèi)容詳實(shí)，稍作修改可直接使用適用于投資理財(cái)講座培訓(xùn)/保險(xiǎn)行業(yè)培訓(xùn)等基金理財(cái)基金基礎(chǔ)知識(shí)講解PPT模板匯報(bào)人:XXX時(shí)間:201X年X月本模板有完整的邏輯框架，內(nèi)1目錄01基金的基本概念02基金的業(yè)務(wù)知識(shí)CONTENT目錄01基金的基本概念02基金的業(yè)務(wù)知識(shí)CONTENT301基金的基本概念基金定義基金歷史基金特點(diǎn)基金分類(lèi)基金收益與風(fēng)險(xiǎn)301基金的基本概念基金定義通俗地說(shuō)，證券投資基金是通過(guò)匯集眾多投資者資金，交給銀行保管，由專(zhuān)業(yè)的基金管理公司負(fù)責(zé)投資于股票和債券等證券，以實(shí)現(xiàn)保值增值目的的一種投資工具。Q:什么是基金？買(mǎi)基金最大的好處是借專(zhuān)家智慧參與股票和債券市場(chǎng)投資，降低了個(gè)人直接投資股票和債券風(fēng)險(xiǎn)，達(dá)到使個(gè)人資產(chǎn)增值的目的，最后實(shí)現(xiàn)您關(guān)于退休、子女教育等理財(cái)目標(biāo)。Q:買(mǎi)基金有什么好處？LOGO基金定義通俗地說(shuō)，證券投資基金是通過(guò)匯集眾多投資者資金，交給銀行保管5股票代表對(duì)上市公司股份的所有權(quán)，持有股票是為了分享上市公司經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)，或者希望從股票市價(jià)上漲中獲利。上市公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)往往有許多不確定性，所以股票價(jià)格容易波動(dòng)，投資風(fēng)險(xiǎn)較大，需要花費(fèi)許多時(shí)間和精力去跟蹤研究?；鹗菍?zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)（基金管理公司）以科學(xué)的方法研究股票或債券，進(jìn)行組合投資，力求在控制風(fēng)險(xiǎn)前提下獲得較好收益的一種投資工具。若您時(shí)間和精力有限，又想分享資本市場(chǎng)的收益，我們建議您購(gòu)買(mǎi)基金，享受專(zhuān)業(yè)化理財(cái)。同時(shí)，由于基金是采用組合投資，其抗風(fēng)險(xiǎn)能力較強(qiáng)，這一點(diǎn)是一般個(gè)人投資者無(wú)法做到的。Q:基金投資于股票，與我直接買(mǎi)股票有什么區(qū)別？LOGO基金定義5股票代表對(duì)上市公司股份的所有權(quán)，持有股票是為了分享上市公司基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)，通過(guò)匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，降低投資成本?；鹩苫鸸芾砣诉M(jìn)行投資管理和運(yùn)作?；鸸芾砣艘话銚碛写罅康膶?zhuān)業(yè)投資研究人員和強(qiáng)大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行全方位的動(dòng)態(tài)跟蹤與分析。將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專(zhuān)業(yè)化的投資管理服務(wù)。為降低投資風(fēng)險(xiǎn)，我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金必須以組合投資的方式進(jìn)行基金的投資運(yùn)作，從而使“組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)”成為基金的一大特色。“組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)”的科學(xué)性已為現(xiàn)代投資學(xué)所證明。中小投資者由于資金量小，一般無(wú)法通過(guò)購(gòu)買(mǎi)不同的股票分散投資風(fēng)險(xiǎn)?；鹜ǔ?huì)購(gòu)買(mǎi)幾十種甚至上百種股票，投資者購(gòu)買(mǎi)基金就相當(dāng)于用很少的資金購(gòu)買(mǎi)了一攬子股票，某些股票下跌造成的損失可以用其他股票上漲的盈利來(lái)彌補(bǔ)。因此可以充分享受到組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的好處。12集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理。組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)?；鹛攸c(diǎn)基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，基金投資者是基金的所有者，基金投資人共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，共享收益。基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，并依據(jù)各投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人只能按規(guī)定收取一定的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。為切實(shí)保護(hù)投資者的利益，增強(qiáng)投資者對(duì)基金投資的信心，中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金業(yè)實(shí)行比較嚴(yán)格的監(jiān)管，對(duì)各種有損投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊，并強(qiáng)制基金進(jìn)行較為充分的信息披露。在這種情況下，嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明也就成為基金的一個(gè)顯著特點(diǎn)。34利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明基金投資者是基金的所有者，基金投資人共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，共享收益?；鹨罁?jù)運(yùn)作方式的不同,可分為封閉式基金與開(kāi)放式基金8封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變,基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易,但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。開(kāi)放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。沒(méi)有特別注明下，所提到的基金均為開(kāi)放式基金。基金分類(lèi)（一）依據(jù)運(yùn)作方式的不同,可分為封閉式基金與開(kāi)放式基金8封閉式基開(kāi)放式基金為市場(chǎng)主流產(chǎn)品；國(guó)外90％基金均為開(kāi)放基金。開(kāi)放式基金封閉式基金目前我國(guó)有封閉式基金40只，開(kāi)放式基金600多只。VS開(kāi)放式基金vs封閉式基金基金分類(lèi)（一）開(kāi)放式基金為市場(chǎng)主流產(chǎn)品；國(guó)外90％基金均為開(kāi)放基金。開(kāi)放式稱(chēng)為“上市型開(kāi)放式基金”。也就是上市型開(kāi)放式基金發(fā)行結(jié)束后，投資者既可以在指定網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)與贖回基金份額（場(chǎng)外交易），也可以在交易所買(mǎi)賣(mài)該基金（場(chǎng)內(nèi)交易）。場(chǎng)外交易形式同普通開(kāi)放式基金，場(chǎng)內(nèi)交易形式同封閉式基金。上市開(kāi)放式基金不但具有一般開(kāi)放式基金長(zhǎng)期投資的特征，還具有交易方式多樣優(yōu)勢(shì)。LOF基金－創(chuàng)新型開(kāi)放式基金基金分類(lèi)（一）稱(chēng)為“上市型開(kāi)放式基金”。也就是上市型開(kāi)放式基金發(fā)行結(jié)束后，11

偏股（股票）基金：是最主要的基金品種，以股票作為主要投資對(duì)象。債券基金：是一種以債券為投資對(duì)象的證券投資基金。由于債券是一種收益穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)較小的有價(jià)證券，因此，債券基金適合于想獲得穩(wěn)定收入的投資者。債券基金基本上屬于收益型投資基金，一般會(huì)定期派息，具有低風(fēng)險(xiǎn)且收益穩(wěn)定的特點(diǎn)。混合基金：按一定比例在股票投資和債券投資之間分配。其風(fēng)險(xiǎn)和收益狀況介于偏股型基金和債券型基金之間。貨幣基金：主要投資于短期貨幣工具如國(guó)庫(kù)券、商業(yè)票據(jù)、銀行定期存單、政府短期債券等風(fēng)險(xiǎn)低、流通性高的短期有價(jià)證券。投資貨幣基金的平均年回報(bào)率一般高于銀行一年期定期存款。股票基金混合基金債券基金貨幣市場(chǎng)基金按照資產(chǎn)配置比例不同可分為:基金分類(lèi)（二）11偏股（股票）基金：是最主要的基金品種，以股票配置權(quán)重越高，風(fēng)險(xiǎn)越大，收益越高不同類(lèi)型基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征圖貨幣基金債券型基金混合型基金股票型基金風(fēng)險(xiǎn)收益基金分類(lèi)（一）股票配置權(quán)重越高，風(fēng)險(xiǎn)越大，收益越高不同類(lèi)型基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征成長(zhǎng)型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。價(jià)值型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤(pán)藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象。平衡型基金則是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的一類(lèi)基金。一般而言，成長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高；收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益也較低；平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于成長(zhǎng)型基金與收入型基金之間。

成長(zhǎng)型基金價(jià)值型基金平衡型基金根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可分為:基金分類(lèi)（三）成長(zhǎng)型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基基金投資的收益來(lái)源是什么？基金如何獲利？利息收入：指投資國(guó)債、金融債、企業(yè)債或銀行存款產(chǎn)生的利息給付；資本利得：指買(mǎi)賣(mài)股票或債券獲得的差價(jià)收入；其他收入：指運(yùn)用基金資產(chǎn)帶來(lái)的成本或費(fèi)用節(jié)約計(jì)入的收入?；鹗找婊鹜顿Y的收益來(lái)源是什么？基金如何獲利？利息收入：基金收益15投資基金的獲利來(lái)源主要有兩個(gè)：一個(gè)是由于買(mǎi)賣(mài)基金價(jià)格差異所產(chǎn)生的資本利得，另一個(gè)是因?yàn)榛鸱旨t所生的投資收益。如果投資的是開(kāi)放式基金，資本利得來(lái)源于基金所投資的股票或債券升值和獲取股息、利息等因素導(dǎo)致基金份額凈值的增長(zhǎng)。如果是封閉式基金，資本利得則來(lái)源于市場(chǎng)供求關(guān)系變化導(dǎo)致基金價(jià)格的上漲，基金價(jià)格以二級(jí)市場(chǎng)形成的價(jià)格為交易基準(zhǔn)。使得賣(mài)出基金單位時(shí)可以取得價(jià)差收入。投資期間所取得的基金分紅也是投資基金獲利的組成部分。個(gè)人投資基金獲利注意基金收益15投資基金的獲利來(lái)源主要有兩個(gè)：如果是封閉式基金，資本利得16指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以該計(jì)算日發(fā)行在外的基金份額總數(shù)后的值基金資產(chǎn)凈值是基金持有各項(xiàng)證券、現(xiàn)金等資產(chǎn)的現(xiàn)值，根據(jù)所投資的股票或債券升值和獲取股息、利息而變化基金凈值為基金結(jié)算標(biāo)準(zhǔn)不分紅、拆分的前提下，持續(xù)盈利的基金表現(xiàn)為基金份額凈值增長(zhǎng)，由此可簡(jiǎn)單算出自己投資獲利的情況基金凈值基金收益16指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以該計(jì)算日發(fā)行在外的基金份額總數(shù)后買(mǎi)基金是有風(fēng)險(xiǎn)的。基金的投資風(fēng)險(xiǎn)包括股票投資風(fēng)險(xiǎn)和債券投資風(fēng)險(xiǎn)。基金的投資目標(biāo)不同，其投資風(fēng)險(xiǎn)通常也不同。Q:基金有沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)？基金具有集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)勢(shì)和特點(diǎn)。隨著我國(guó)上市公司股權(quán)分置改革、證券公司綜合治理、清理大股東資金占用和上市公司違規(guī)擔(dān)保等基礎(chǔ)性制度建設(shè)的順利推進(jìn)，證券市場(chǎng)的深層次矛盾和結(jié)構(gòu)性問(wèn)題逐步得到解決，市場(chǎng)效率得以提高，基金業(yè)保持了快速健康發(fā)展的良好勢(shì)頭。選擇基金，即將資金交給專(zhuān)業(yè)的機(jī)構(gòu)管理，理財(cái)則變得輕松簡(jiǎn)單。Q:既然有風(fēng)險(xiǎn)我為什么還要買(mǎi)基金？基金風(fēng)險(xiǎn)（一）買(mǎi)基金是有風(fēng)險(xiǎn)的。Q:基金有沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)？基金具有集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)保本基金保本基金是一種半封閉式的基金品種?；鹪谝欢ǖ耐顿Y期（如3年或5年）內(nèi)為投資者提供一定固定比例（如100%、102%或更高）的本金回報(bào)保證，除此之外還通過(guò)其他的一些高收益金融工具（股票、衍生證券等）的投資保持了為投資者提供額外回報(bào)的潛力。投資者只要持有基金到期，就可以獲得本金回報(bào)的保證。在市場(chǎng)波動(dòng)較大或市場(chǎng)整體低迷的情況之下，保本基金為風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低，同時(shí)又期望獲取高于銀行存款利息回報(bào)，并且以中至長(zhǎng)線投資為目標(biāo)的投資者提供了一種低風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)又保有升值潛力的投資工具基金分類(lèi)（四）保本基金保本基金是一種半封閉式的基金品種。基金分類(lèi)（四）19ETF交易所交易基金（ETFs,Exchange-TradedFunds）指的是可以在交易所交易的基金。交易所交易基金從法律結(jié)構(gòu)上說(shuō)仍然屬于開(kāi)放式基金，但是在二級(jí)市場(chǎng)上以競(jìng)價(jià)方式交易；并且通常不準(zhǔn)許現(xiàn)金申購(gòu)及贖回，而是以一籃子股票來(lái)創(chuàng)設(shè)和贖回基金單位(100萬(wàn)份為單位)。對(duì)一般投資者而言，交易所交易基金主要還是在二級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行買(mǎi)賣(mài).指數(shù)基金

基金分類(lèi)（四）19ETF交易所交易基金（ETFs,Exchange-Tr傘型基金傘型基金也稱(chēng)“傘子基金”或“傘子結(jié)構(gòu)基金”，是基金的一種組織形式。在這一組織結(jié)構(gòu)下，基金發(fā)起人根據(jù)一份總的基金招募書(shū)，設(shè)立多只相互之間可以根據(jù)規(guī)定的程序及費(fèi)率水平進(jìn)行轉(zhuǎn)換的基金，這些基金稱(chēng)為“子基金”或“成分基金”；而由這些子基金共同構(gòu)成的這一基金體系被稱(chēng)為“傘型基金”。

基金分類(lèi)（四）傘型基金傘型基金也稱(chēng)“傘子基金”或“傘子結(jié)構(gòu)基金”，是基金的指數(shù)基金指數(shù)基金是按指數(shù)化的方式進(jìn)行投資的基金，簡(jiǎn)單的說(shuō)，就是選擇一定的市場(chǎng)的指數(shù)進(jìn)行跟蹤，被動(dòng)的投資于市場(chǎng)，使得基金的收益與這個(gè)市場(chǎng)指數(shù)的收益一致。傘型基金

基金分類(lèi)（四）指數(shù)基金指數(shù)基金是按指數(shù)化的方式進(jìn)行投資的基金，簡(jiǎn)單的說(shuō)，就和股票型基金不同的是，在債券基金中有些特殊的分類(lèi)，比如華夏債券和大成債券分A、B、C三類(lèi)，而工銀強(qiáng)債、招商安泰、博時(shí)穩(wěn)定和鵬華普天分A、B兩類(lèi)。這之間到底有多少區(qū)別呢？債券基金為什么分為A、B、C類(lèi)首先，無(wú)論是A、B、C三類(lèi)還是A、B兩類(lèi)，其核心的區(qū)別在申購(gòu)費(fèi)上。如果是ABC三類(lèi)的基金，A類(lèi)一般是代表前端收費(fèi)，B類(lèi)代表后端收費(fèi)，而C類(lèi)是沒(méi)有申購(gòu)費(fèi)，即無(wú)論前端還是后端，都沒(méi)有手續(xù)費(fèi)；而A、B兩類(lèi)分類(lèi)的債券基金，一般A類(lèi)為有申購(gòu)費(fèi)，包括前端和后端，而B(niǎo)類(lèi)債券沒(méi)有任何申購(gòu)費(fèi)?；鸱诸?lèi)（四）和股票型基金不同的是，在債券基金中有些特殊的分類(lèi)，比如華聯(lián)接基金是2009年國(guó)內(nèi)基金業(yè)出現(xiàn)的一個(gè)創(chuàng)新產(chǎn)品，它的基金資產(chǎn)不是直接投向股票，而是投向一個(gè)事先選定的目標(biāo)ETF，。

什么是聯(lián)接基金？它“聯(lián)接”了什么？因?yàn)镋TF產(chǎn)品必須在券商處進(jìn)行交易，普通銀行客戶無(wú)法購(gòu)買(mǎi)，聯(lián)接基金就像是一個(gè)大的批發(fā)零售商，它從目標(biāo)ETF處批發(fā)購(gòu)買(mǎi)份額，再通過(guò)銀行柜臺(tái)零售給普通中小客戶，在銀行客戶和交易型基金ETF之間架起了一座橋梁，給銀行客戶提供了更便宜、更豐富、更高效的投資選擇。華安180聯(lián)接基金就是把基金資產(chǎn)主要投向華安180ETF，考慮到180ETF是直接買(mǎi)入180指數(shù)成份股的指數(shù)基金，因此聯(lián)接基金實(shí)質(zhì)上還是一個(gè)指數(shù)基金例如基金分類(lèi)（四）聯(lián)接基金是2009年國(guó)內(nèi)基金業(yè)出現(xiàn)的一個(gè)創(chuàng)新產(chǎn)品，它的基金資24基金業(yè)務(wù)知識(shí)基金發(fā)行流程基金辭典基金手續(xù)費(fèi)基金交易業(yè)務(wù)類(lèi)型基金分紅和拆分0224基金業(yè)務(wù)知識(shí)基金發(fā)行流程02基金發(fā)行基金成立基金開(kāi)放10個(gè)工作日完成驗(yàn)資報(bào)備限期打開(kāi)最長(zhǎng)3個(gè)月募集期一個(gè)月1元認(rèn)購(gòu)封閉期存續(xù)期無(wú)期限申購(gòu)、贖回/每日披露凈值不能申贖/每周公布一次凈值基金發(fā)行流程基金發(fā)行基金成立基金開(kāi)放10個(gè)工作日完成驗(yàn)資報(bào)備限期打開(kāi)最長(zhǎng)26認(rèn)購(gòu)：指在本基金募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)本基金份額的行為申購(gòu)：指基金投資者根據(jù)基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)，向基金管理人購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為。贖回：指基金投資者根據(jù)基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)，向基金管理人賣(mài)出基金份額的行為

指基金募集期結(jié)束并達(dá)到合同生效條件后向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金合同備案手續(xù)并收到其書(shū)面確認(rèn)之日；募集期指自基金份額發(fā)售之日起最長(zhǎng)不超過(guò)3個(gè)月；

存續(xù)期基金合同生效日指基金合同生效至基金合同終止，基金存續(xù)的不定期之期限；基金辭典26認(rèn)購(gòu)：指在本基金募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)本基金份額的行為基金申購(gòu)、贖回遵循“未知價(jià)”原則，以T日基金凈值為計(jì)算基準(zhǔn)T日指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資者申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的日期T+N指自T日起第N個(gè)工作日（不包含T日）申購(gòu)確認(rèn)時(shí)間：T+1查詢(xún)時(shí)間：T+2贖回確認(rèn)時(shí)間：T+1查詢(xún)時(shí)間：T+2到賬時(shí)間：T+7以?xún)?nèi)（非貨幣基金）基金辭典基金申購(gòu)、贖回遵循“未知價(jià)”原則，以T日基金凈值為計(jì)算基準(zhǔn)T

指投資者向本基金管理人提出申請(qǐng)將其所持有的本基金管理人管理的任一開(kāi)放式基金轉(zhuǎn)出基金）的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為本基金管理人管理的任何其他開(kāi)放式基金（轉(zhuǎn)入基金）的基金份額的行為轉(zhuǎn)托管指投資者將其持有的同一基金賬戶下的基金份額從某一交易賬戶轉(zhuǎn)入另一交易賬戶的業(yè)務(wù)基金賬戶 指基金注冊(cè)登記人給投資者開(kāi)立的用于記錄投資者持有基金管理人管理的開(kāi)放式基金份額情況的賬戶交易賬戶指各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為投資者開(kāi)立的記錄投資者通過(guò)該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金交易所引起的基金份額的變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶；基金轉(zhuǎn)換基金辭典 轉(zhuǎn)托管基金賬戶 指基金注冊(cè)登記人給投資者開(kāi)立的用于記錄投資”定期定額投資計(jì)劃、QFII指投資者通過(guò)有關(guān)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期扣款日、扣款金額及扣款方式，由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資者指定銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式；基金辭典”定期定額投資計(jì)劃、QFII基金辭典基金份額持有人指根據(jù)《基金合同》及相關(guān)文件合法取得本基金基金份額的投資者基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)指依據(jù)有關(guān)基金銷(xiāo)售與服務(wù)代理協(xié)議辦理本基金發(fā)售、申購(gòu)、贖回和其他基金業(yè)務(wù)的代理機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)指基金管理人及基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)；基金管理人指基金管理公司基金托管人指基金托管銀行基金辭典基金份額持有人指根據(jù)《基金合同》及相關(guān)文件合法取得本基金基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)；用于基金的市場(chǎng)推廣、銷(xiāo)售、注冊(cè)登記等募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用申購(gòu)費(fèi)；用于基金的市場(chǎng)推廣、銷(xiāo)售、注冊(cè)登記等各項(xiàng)費(fèi)用。贖回費(fèi)；扣除用于市場(chǎng)推廣、注冊(cè)登記費(fèi)和其他手續(xù)費(fèi)后的余額歸基金資產(chǎn)基金交易手續(xù)費(fèi)(客戶交納)QFII基金手續(xù)費(fèi)認(rèn)購(gòu)費(fèi)；用于基金的市場(chǎng)推廣、銷(xiāo)售、注冊(cè)登記等募集期間發(fā)生的各32同一證件號(hào)項(xiàng)下的交易帳戶可以辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)。在轉(zhuǎn)出基金所在機(jī)構(gòu)辦理轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)托管，視轉(zhuǎn)入機(jī)構(gòu)規(guī)定辦理轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)托管。申請(qǐng)時(shí)需填寫(xiě)轉(zhuǎn)出機(jī)構(gòu)代碼。費(fèi)用由代理機(jī)構(gòu)收取?？缦到y(tǒng)轉(zhuǎn)托管要求LOF基金賬號(hào)與股東卡號(hào)匹配。基金轉(zhuǎn)托管基金辭典32同一證件號(hào)項(xiàng)下的交易帳戶可以辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)。基金轉(zhuǎn)托管基33定期定額投資是指在固定的時(shí)間(例如每月26日)投資固定的金額(例如300元)于指定的基金。目前定期定額投資的扣款方式多是從投資人已開(kāi)立的銀行存款賬戶中自動(dòng)扣款,并不需要投資人每月去做繳款的動(dòng)作。定期定額業(yè)務(wù)基金交易業(yè)務(wù)類(lèi)型33定期定額投資是指在固定的時(shí)間(例如每月26日)投資固定的定期定額投資基金的優(yōu)點(diǎn)是可以平均單位投資成本，從而降低投資風(fēng)險(xiǎn)。定期定額業(yè)務(wù)如果到了約定的扣款申購(gòu)日，指定賬戶余額不足，那么當(dāng)期的申購(gòu)將不成功。如因?yàn)橥顿Y者的原因造成連續(xù)3期扣款不成功，則視為自動(dòng)終止“定期定額投資計(jì)劃”（以代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)規(guī)定為準(zhǔn)）。約定時(shí)間恰好是非交易日，遞延到下一個(gè)交易日（以代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)規(guī)定為準(zhǔn)）。到相關(guān)基金指定的銷(xiāo)售場(chǎng)所開(kāi)立基金賬戶。在開(kāi)戶成功之后，提交“定期定額投資計(jì)劃”的申請(qǐng)，具體辦理程序和申請(qǐng)生效時(shí)間需遵循相關(guān)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。定期定額的適用對(duì)象是：1、領(lǐng)固定薪水的上班族；2、于未來(lái)某一時(shí)點(diǎn)有特殊資金需求者；3、不喜歡承擔(dān)過(guò)大投資風(fēng)險(xiǎn)者?；鸾灰讟I(yè)務(wù)類(lèi)型定期定額投資基金的優(yōu)點(diǎn)是可以平均單位投資成本，從而降低投資風(fēng)35非交易過(guò)戶非交易過(guò)戶是指不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行和經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況下的非交易過(guò)戶。其中，“繼承”指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；“捐贈(zèng)”指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體的情形；“司法執(zhí)行”是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書(shū)將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織。無(wú)論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的持有本基金份額的投資者的條件。辦理非交易過(guò)戶必須提供基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料?；鹱?cè)登記機(jī)構(gòu)受理上述情況下的非交易過(guò)戶，其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得辦理該項(xiàng)業(yè)務(wù)。(中登深圳、基金管理公司)基金交易業(yè)務(wù)類(lèi)型35非交易過(guò)戶非交易過(guò)戶是指不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式，基金的凍結(jié)、解凍及質(zhì)押基金注冊(cè)登記人只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍?；鹳~戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益（包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資）一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與基金收益分配與支付。在有關(guān)法律法規(guī)有明確規(guī)定的情況下，基金管理人將可以辦理基金份額的質(zhì)押或其它業(yè)務(wù)，并會(huì)同注冊(cè)登記人制定、公布和實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則?；鸾灰讟I(yè)務(wù)類(lèi)型基金的凍結(jié)、解凍及質(zhì)押基金注冊(cè)登記人只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要開(kāi)放式基金收益分配原則基金當(dāng)年收益應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損，然后才可進(jìn)行當(dāng)年收益分配；若基金投資的當(dāng)年發(fā)生虧損，則不進(jìn)行收益分配；每一基金份額享有同等分配權(quán)；基金合同應(yīng)當(dāng)約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例；基金收益分配后每基金份額凈值不能低于面值?；鸾灰讟I(yè)務(wù)類(lèi)型開(kāi)放式基金收益分配原則基金當(dāng)年收益應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損，然后現(xiàn)金分紅與分紅再投資基金分紅基金分紅后份額凈值就會(huì)相應(yīng)下降。分紅是實(shí)現(xiàn)收益的一種方式。如果分紅方式為現(xiàn)金分紅，也就相當(dāng)于將賬面資產(chǎn)的一部分轉(zhuǎn)化成為紅利，返回到您的資金賬戶，相應(yīng)的分紅后您的賬面資產(chǎn)（賬面資產(chǎn)＝基金最新份額凈值×基金份額）就減少了。如果分紅方式為紅利轉(zhuǎn)投資，分紅后基金最新份額凈值減少，基金份額增加，也就相當(dāng)于賬面資產(chǎn)沒(méi)有變動(dòng)。基金分紅并不是憑空增加價(jià)值。分紅前投資者申購(gòu)基金的份額凈值較高，但可以享受分紅的權(quán)益，事實(shí)上是將投資的成本馬上以分紅的形式返回投資者賬上罷了?；鸱旨t和拆分現(xiàn)金分紅與分紅再投資基金分紅基金分紅后份額凈值就會(huì)相應(yīng)下降?；鸱旨t時(shí)，將公布一個(gè)分紅標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)基金賬戶的分紅方式來(lái)進(jìn)行分紅?？蛻艨勺孕羞x擇分紅方式，以權(quán)益登記日當(dāng)日確定的分紅方式為準(zhǔn)。場(chǎng)內(nèi)交易的LOF基金份額只支持現(xiàn)金分紅。貨幣市場(chǎng)基金的分紅方式為紅利轉(zhuǎn)投資?；鸱旨t方式的規(guī)定基金分紅和拆分基金分紅時(shí)，將公布一個(gè)分紅標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)基金賬戶的分紅方式來(lái)進(jìn)行基金拆分基金拆分是把原來(lái)凈值大于1的基金，按單位凈值為1，拆成多份。拆分后持有人持有的基金份額占基金份額總數(shù)的比例不發(fā)生變化?；鸱蓊~拆分對(duì)持有人的權(quán)益無(wú)實(shí)質(zhì)性影響。投資者可以以更低的凈值買(mǎi)到好的基金產(chǎn)品?；鸩鸱謱?duì)投資沒(méi)有任何影響。但如果因拆分造成規(guī)模急速擴(kuò)大在短期內(nèi)會(huì)對(duì)原持有人造成一定影響。基金拆分更多的是被基金公司當(dāng)作一種營(yíng)銷(xiāo)方式基金分紅和拆分基金拆分基金拆分是把原來(lái)凈值大于1的基金，按單位凈值為1，拆匯報(bào)人:XXX時(shí)間:201X年X月本模板有完整的邏輯框架，內(nèi)容詳實(shí)，稍作修改可直接使用適用于投資理財(cái)講座培訓(xùn)/保險(xiǎn)行業(yè)培訓(xùn)等基金理財(cái)基金基礎(chǔ)知識(shí)講解PPT模板匯報(bào)人:XXX時(shí)間:201X年X月本模板有完整的邏輯框架，內(nèi)41匯報(bào)人:XXX時(shí)間:201X年X月本模板有完整的邏輯框架，內(nèi)容詳實(shí)，稍作修改可直接使用適用于投資理財(cái)講座培訓(xùn)/保險(xiǎn)行業(yè)培訓(xùn)等基金理財(cái)基金基礎(chǔ)知識(shí)講解PPT模板匯報(bào)人:XXX時(shí)間:201X年X月本模板有完整的邏輯框架，內(nèi)42目錄01基金的基本概念02基金的業(yè)務(wù)知識(shí)CONTENT目錄01基金的基本概念02基金的業(yè)務(wù)知識(shí)CONTENT4401基金的基本概念基金定義基金歷史基金特點(diǎn)基金分類(lèi)基金收益與風(fēng)險(xiǎn)301基金的基本概念基金定義通俗地說(shuō)，證券投資基金是通過(guò)匯集眾多投資者資金，交給銀行保管，由專(zhuān)業(yè)的基金管理公司負(fù)責(zé)投資于股票和債券等證券，以實(shí)現(xiàn)保值增值目的的一種投資工具。Q:什么是基金？買(mǎi)基金最大的好處是借專(zhuān)家智慧參與股票和債券市場(chǎng)投資，降低了個(gè)人直接投資股票和債券風(fēng)險(xiǎn)，達(dá)到使個(gè)人資產(chǎn)增值的目的，最后實(shí)現(xiàn)您關(guān)于退休、子女教育等理財(cái)目標(biāo)。Q:買(mǎi)基金有什么好處？LOGO基金定義通俗地說(shuō)，證券投資基金是通過(guò)匯集眾多投資者資金，交給銀行保管46股票代表對(duì)上市公司股份的所有權(quán)，持有股票是為了分享上市公司經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)，或者希望從股票市價(jià)上漲中獲利。上市公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)往往有許多不確定性，所以股票價(jià)格容易波動(dòng)，投資風(fēng)險(xiǎn)較大，需要花費(fèi)許多時(shí)間和精力去跟蹤研究?；鹗菍?zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)（基金管理公司）以科學(xué)的方法研究股票或債券，進(jìn)行組合投資，力求在控制風(fēng)險(xiǎn)前提下獲得較好收益的一種投資工具。若您時(shí)間和精力有限，又想分享資本市場(chǎng)的收益，我們建議您購(gòu)買(mǎi)基金，享受專(zhuān)業(yè)化理財(cái)。同時(shí)，由于基金是采用組合投資，其抗風(fēng)險(xiǎn)能力較強(qiáng)，這一點(diǎn)是一般個(gè)人投資者無(wú)法做到的。Q:基金投資于股票，與我直接買(mǎi)股票有什么區(qū)別？LOGO基金定義5股票代表對(duì)上市公司股份的所有權(quán)，持有股票是為了分享上市公司基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)，通過(guò)匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，降低投資成本?；鹩苫鸸芾砣诉M(jìn)行投資管理和運(yùn)作?；鸸芾砣艘话銚碛写罅康膶?zhuān)業(yè)投資研究人員和強(qiáng)大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行全方位的動(dòng)態(tài)跟蹤與分析。將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專(zhuān)業(yè)化的投資管理服務(wù)。為降低投資風(fēng)險(xiǎn)，我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金必須以組合投資的方式進(jìn)行基金的投資運(yùn)作，從而使“組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)”成為基金的一大特色?！敖M合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)”的科學(xué)性已為現(xiàn)代投資學(xué)所證明。中小投資者由于資金量小，一般無(wú)法通過(guò)購(gòu)買(mǎi)不同的股票分散投資風(fēng)險(xiǎn)?；鹜ǔ?huì)購(gòu)買(mǎi)幾十種甚至上百種股票，投資者購(gòu)買(mǎi)基金就相當(dāng)于用很少的資金購(gòu)買(mǎi)了一攬子股票，某些股票下跌造成的損失可以用其他股票上漲的盈利來(lái)彌補(bǔ)。因此可以充分享受到組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的好處。12集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理。組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)?；鹛攸c(diǎn)基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，基金投資者是基金的所有者，基金投資人共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，共享收益。基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，并依據(jù)各投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人只能按規(guī)定收取一定的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。為切實(shí)保護(hù)投資者的利益，增強(qiáng)投資者對(duì)基金投資的信心，中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金業(yè)實(shí)行比較嚴(yán)格的監(jiān)管，對(duì)各種有損投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊，并強(qiáng)制基金進(jìn)行較為充分的信息披露。在這種情況下，嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明也就成為基金的一個(gè)顯著特點(diǎn)。34利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明基金投資者是基金的所有者，基金投資人共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，共享收益?；鹨罁?jù)運(yùn)作方式的不同,可分為封閉式基金與開(kāi)放式基金49封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變,基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易,但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。開(kāi)放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。沒(méi)有特別注明下，所提到的基金均為開(kāi)放式基金?；鸱诸?lèi)（一）依據(jù)運(yùn)作方式的不同,可分為封閉式基金與開(kāi)放式基金8封閉式基開(kāi)放式基金為市場(chǎng)主流產(chǎn)品；國(guó)外90％基金均為開(kāi)放基金。開(kāi)放式基金封閉式基金目前我國(guó)有封閉式基金40只，開(kāi)放式基金600多只。VS開(kāi)放式基金vs封閉式基金基金分類(lèi)（一）開(kāi)放式基金為市場(chǎng)主流產(chǎn)品；國(guó)外90％基金均為開(kāi)放基金。開(kāi)放式稱(chēng)為“上市型開(kāi)放式基金”。也就是上市型開(kāi)放式基金發(fā)行結(jié)束后，投資者既可以在指定網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)與贖回基金份額（場(chǎng)外交易），也可以在交易所買(mǎi)賣(mài)該基金（場(chǎng)內(nèi)交易）。場(chǎng)外交易形式同普通開(kāi)放式基金，場(chǎng)內(nèi)交易形式同封閉式基金。上市開(kāi)放式基金不但具有一般開(kāi)放式基金長(zhǎng)期投資的特征，還具有交易方式多樣優(yōu)勢(shì)。LOF基金－創(chuàng)新型開(kāi)放式基金基金分類(lèi)（一）稱(chēng)為“上市型開(kāi)放式基金”。也就是上市型開(kāi)放式基金發(fā)行結(jié)束后，52

偏股（股票）基金：是最主要的基金品種，以股票作為主要投資對(duì)象。債券基金：是一種以債券為投資對(duì)象的證券投資基金。由于債券是一種收益穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)較小的有價(jià)證券，因此，債券基金適合于想獲得穩(wěn)定收入的投資者。債券基金基本上屬于收益型投資基金，一般會(huì)定期派息，具有低風(fēng)險(xiǎn)且收益穩(wěn)定的特點(diǎn)。混合基金：按一定比例在股票投資和債券投資之間分配。其風(fēng)險(xiǎn)和收益狀況介于偏股型基金和債券型基金之間。貨幣基金：主要投資于短期貨幣工具如國(guó)庫(kù)券、商業(yè)票據(jù)、銀行定期存單、政府短期債券等風(fēng)險(xiǎn)低、流通性高的短期有價(jià)證券。投資貨幣基金的平均年回報(bào)率一般高于銀行一年期定期存款。股票基金混合基金債券基金貨幣市場(chǎng)基金按照資產(chǎn)配置比例不同可分為:基金分類(lèi)（二）11偏股（股票）基金：是最主要的基金品種，以股票配置權(quán)重越高，風(fēng)險(xiǎn)越大，收益越高不同類(lèi)型基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征圖貨幣基金債券型基金混合型基金股票型基金風(fēng)險(xiǎn)收益基金分類(lèi)（一）股票配置權(quán)重越高，風(fēng)險(xiǎn)越大，收益越高不同類(lèi)型基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征成長(zhǎng)型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。價(jià)值型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤(pán)藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象。平衡型基金則是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的一類(lèi)基金。一般而言，成長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高；收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益也較低；平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于成長(zhǎng)型基金與收入型基金之間。

成長(zhǎng)型基金價(jià)值型基金平衡型基金根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可分為:基金分類(lèi)（三）成長(zhǎng)型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基基金投資的收益來(lái)源是什么？基金如何獲利？利息收入：指投資國(guó)債、金融債、企業(yè)債或銀行存款產(chǎn)生的利息給付；資本利得：指買(mǎi)賣(mài)股票或債券獲得的差價(jià)收入；其他收入：指運(yùn)用基金資產(chǎn)帶來(lái)的成本或費(fèi)用節(jié)約計(jì)入的收入。基金收益基金投資的收益來(lái)源是什么？基金如何獲利？利息收入：基金收益56投資基金的獲利來(lái)源主要有兩個(gè)：一個(gè)是由于買(mǎi)賣(mài)基金價(jià)格差異所產(chǎn)生的資本利得，另一個(gè)是因?yàn)榛鸱旨t所生的投資收益。如果投資的是開(kāi)放式基金，資本利得來(lái)源于基金所投資的股票或債券升值和獲取股息、利息等因素導(dǎo)致基金份額凈值的增長(zhǎng)。如果是封閉式基金，資本利得則來(lái)源于市場(chǎng)供求關(guān)系變化導(dǎo)致基金價(jià)格的上漲，基金價(jià)格以二級(jí)市場(chǎng)形成的價(jià)格為交易基準(zhǔn)。使得賣(mài)出基金單位時(shí)可以取得價(jià)差收入。投資期間所取得的基金分紅也是投資基金獲利的組成部分。個(gè)人投資基金獲利注意基金收益15投資基金的獲利來(lái)源主要有兩個(gè)：如果是封閉式基金，資本利得57指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以該計(jì)算日發(fā)行在外的基金份額總數(shù)后的值基金資產(chǎn)凈值是基金持有各項(xiàng)證券、現(xiàn)金等資產(chǎn)的現(xiàn)值，根據(jù)所投資的股票或債券升值和獲取股息、利息而變化基金凈值為基金結(jié)算標(biāo)準(zhǔn)不分紅、拆分的前提下，持續(xù)盈利的基金表現(xiàn)為基金份額凈值增長(zhǎng)，由此可簡(jiǎn)單算出自己投資獲利的情況基金凈值基金收益16指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以該計(jì)算日發(fā)行在外的基金份額總數(shù)后買(mǎi)基金是有風(fēng)險(xiǎn)的。基金的投資風(fēng)險(xiǎn)包括股票投資風(fēng)險(xiǎn)和債券投資風(fēng)險(xiǎn)。基金的投資目標(biāo)不同，其投資風(fēng)險(xiǎn)通常也不同。Q:基金有沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)？基金具有集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)勢(shì)和特點(diǎn)。隨著我國(guó)上市公司股權(quán)分置改革、證券公司綜合治理、清理大股東資金占用和上市公司違規(guī)擔(dān)保等基礎(chǔ)性制度建設(shè)的順利推進(jìn)，證券市場(chǎng)的深層次矛盾和結(jié)構(gòu)性問(wèn)題逐步得到解決，市場(chǎng)效率得以提高，基金業(yè)保持了快速健康發(fā)展的良好勢(shì)頭。選擇基金，即將資金交給專(zhuān)業(yè)的機(jī)構(gòu)管理，理財(cái)則變得輕松簡(jiǎn)單。Q:既然有風(fēng)險(xiǎn)我為什么還要買(mǎi)基金？基金風(fēng)險(xiǎn)（一）買(mǎi)基金是有風(fēng)險(xiǎn)的。Q:基金有沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)？基金具有集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)保本基金保本基金是一種半封閉式的基金品種?；鹪谝欢ǖ耐顿Y期（如3年或5年）內(nèi)為投資者提供一定固定比例（如100%、102%或更高）的本金回報(bào)保證，除此之外還通過(guò)其他的一些高收益金融工具（股票、衍生證券等）的投資保持了為投資者提供額外回報(bào)的潛力。投資者只要持有基金到期，就可以獲得本金回報(bào)的保證。在市場(chǎng)波動(dòng)較大或市場(chǎng)整體低迷的情況之下，保本基金為風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低，同時(shí)又期望獲取高于銀行存款利息回報(bào)，并且以中至長(zhǎng)線投資為目標(biāo)的投資者提供了一種低風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)又保有升值潛力的投資工具基金分類(lèi)（四）保本基金保本基金是一種半封閉式的基金品種。基金分類(lèi)（四）60ETF交易所交易基金（ETFs,Exchange-TradedFunds）指的是可以在交易所交易的基金。交易所交易基金從法律結(jié)構(gòu)上說(shuō)仍然屬于開(kāi)放式基金，但是在二級(jí)市場(chǎng)上以競(jìng)價(jià)方式交易；并且通常不準(zhǔn)許現(xiàn)金申購(gòu)及贖回，而是以一籃子股票來(lái)創(chuàng)設(shè)和贖回基金單位(100萬(wàn)份為單位)。對(duì)一般投資者而言，交易所交易基金主要還是在二級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行買(mǎi)賣(mài).指數(shù)基金

基金分類(lèi)（四）19ETF交易所交易基金（ETFs,Exchange-Tr傘型基金傘型基金也稱(chēng)“傘子基金”或“傘子結(jié)構(gòu)基金”，是基金的一種組織形式。在這一組織結(jié)構(gòu)下，基金發(fā)起人根據(jù)一份總的基金招募書(shū)，設(shè)立多只相互之間可以根據(jù)規(guī)定的程序及費(fèi)率水平進(jìn)行轉(zhuǎn)換的基金，這些基金稱(chēng)為“子基金”或“成分基金”；而由這些子基金共同構(gòu)成的這一基金體系被稱(chēng)為“傘型基金”。

基金分類(lèi)（四）傘型基金傘型基金也稱(chēng)“傘子基金”或“傘子結(jié)構(gòu)基金”，是基金的指數(shù)基金指數(shù)基金是按指數(shù)化的方式進(jìn)行投資的基金，簡(jiǎn)單的說(shuō)，就是選擇一定的市場(chǎng)的指數(shù)進(jìn)行跟蹤，被動(dòng)的投資于市場(chǎng)，使得基金的收益與這個(gè)市場(chǎng)指數(shù)的收益一致。傘型基金

基金分類(lèi)（四）指數(shù)基金指數(shù)基金是按指數(shù)化的方式進(jìn)行投資的基金，簡(jiǎn)單的說(shuō)，就和股票型基金不同的是，在債券基金中有些特殊的分類(lèi)，比如華夏債券和大成債券分A、B、C三類(lèi)，而工銀強(qiáng)債、招商安泰、博時(shí)穩(wěn)定和鵬華普天分A、B兩類(lèi)。這之間到底有多少區(qū)別呢？債券基金為什么分為A、B、C類(lèi)首先，無(wú)論是A、B、C三類(lèi)還是A、B兩類(lèi)，其核心的區(qū)別在申購(gòu)費(fèi)上。如果是ABC三類(lèi)的基金，A類(lèi)一般是代表前端收費(fèi)，B類(lèi)代表后端收費(fèi)，而C類(lèi)是沒(méi)有申購(gòu)費(fèi)，即無(wú)論前端還是后端，都沒(méi)有手續(xù)費(fèi)；而A、B兩類(lèi)分類(lèi)的債券基金，一般A類(lèi)為有申購(gòu)費(fèi)，包括前端和后端，而B(niǎo)類(lèi)債券沒(méi)有任何申購(gòu)費(fèi)。基金分類(lèi)（四）和股票型基金不同的是，在債券基金中有些特殊的分類(lèi)，比如華聯(lián)接基金是2009年國(guó)內(nèi)基金業(yè)出現(xiàn)的一個(gè)創(chuàng)新產(chǎn)品，它的基金資產(chǎn)不是直接投向股票，而是投向一個(gè)事先選定的目標(biāo)ETF，。

什么是聯(lián)接基金？它“聯(lián)接”了什么？因?yàn)镋TF產(chǎn)品必須在券商處進(jìn)行交易，普通銀行客戶無(wú)法購(gòu)買(mǎi)，聯(lián)接基金就像是一個(gè)大的批發(fā)零售商，它從目標(biāo)ETF處批發(fā)購(gòu)買(mǎi)份額，再通過(guò)銀行柜臺(tái)零售給普通中小客戶，在銀行客戶和交易型基金ETF之間架起了一座橋梁，給銀行客戶提供了更便宜、更豐富、更高效的投資選擇。華安180聯(lián)接基金就是把基金資產(chǎn)主要投向華安180ETF，考慮到180ETF是直接買(mǎi)入180指數(shù)成份股的指數(shù)基金，因此聯(lián)接基金實(shí)質(zhì)上還是一個(gè)指數(shù)基金例如基金分類(lèi)（四）聯(lián)接基金是2009年國(guó)內(nèi)基金業(yè)出現(xiàn)的一個(gè)創(chuàng)新產(chǎn)品，它的基金資65基金業(yè)務(wù)知識(shí)基金發(fā)行流程基金辭典基金手續(xù)費(fèi)基金交易業(yè)務(wù)類(lèi)型基金分紅和拆分0224基金業(yè)務(wù)知識(shí)基金發(fā)行流程02基金發(fā)行基金成立基金開(kāi)放10個(gè)工作日完成驗(yàn)資報(bào)備限期打開(kāi)最長(zhǎng)3個(gè)月募集期一個(gè)月1元認(rèn)購(gòu)封閉期存續(xù)期無(wú)期限申購(gòu)、贖回/每日披露凈值不能申贖/每周公布一次凈值基金發(fā)行流程基金發(fā)行基金成立基金開(kāi)放10個(gè)工作日完成驗(yàn)資報(bào)備限期打開(kāi)最長(zhǎng)67認(rèn)購(gòu)：指在本基金募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)本基金份額的行為申購(gòu)：指基金投資者根據(jù)基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)，向基金管理人購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為。贖回：指基金投資者根據(jù)基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)，向基金管理人賣(mài)出基金份額的行為

指基金募集期結(jié)束并達(dá)到合同生效條件后向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金合同備案手續(xù)并收到其書(shū)面確認(rèn)之日；募集期指自基金份額發(fā)售之日起最長(zhǎng)不超過(guò)3個(gè)月；

存續(xù)期基金合同生效日指基金合同生效至基金合同終止，基金存續(xù)的不定期之期限；基金辭典26認(rèn)購(gòu)：指在本基金募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)本基金份額的行為基金申購(gòu)、贖回遵循“未知價(jià)”原則，以T日基金凈值為計(jì)算基準(zhǔn)T日指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資者申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的日期T+N指自T日起第N個(gè)工作日（不包含T日）申購(gòu)確認(rèn)時(shí)間：T+1查詢(xún)時(shí)間：T+2贖回確認(rèn)時(shí)間：T+1查詢(xún)時(shí)間：T+2到賬時(shí)間：T+7以?xún)?nèi)（非貨幣基金）基金辭典基金申購(gòu)、贖回遵循“未知價(jià)”原則，以T日基金凈值為計(jì)算基準(zhǔn)T

指投資者向本基金管理人提出申請(qǐng)將其所持有的本基金管理人管理的任一開(kāi)放式基金轉(zhuǎn)出基金）的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為本基金管理人管理的任何其他開(kāi)放式基金（轉(zhuǎn)入基金）的基金份額的行為轉(zhuǎn)托管指投資者將其持有的同一基金賬戶下的基金份額從某一交易賬戶轉(zhuǎn)入另一交易賬戶的業(yè)務(wù)基金賬戶 指基金注冊(cè)登記人給投資者開(kāi)立的用于記錄投資者持有基金管理人管理的開(kāi)放式基金份額情況的賬戶交易賬戶指各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為投資者開(kāi)立的記錄投資者通過(guò)該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金交易所引起的基金份額的變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶；基金轉(zhuǎn)換基金辭典 轉(zhuǎn)托管基金賬戶 指基金注冊(cè)登記人給投資者開(kāi)立的用于記錄投資”定期定額投資計(jì)劃、QFII指投資者通過(guò)有關(guān)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期扣款日、扣款金額及扣款方式，由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資者指定銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式；基金辭典”定期定額投資計(jì)劃、QFII基金辭典基金份額持有人指根據(jù)《基金合同》及相關(guān)文件合法取得本基金基金份額的投資者基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)指依據(jù)有關(guān)基金銷(xiāo)售與服務(wù)代理協(xié)議辦理本基金發(fā)售、申購(gòu)、贖回和其他基金業(yè)務(wù)的代理機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)指基金管理人及基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)；基金管理人指基金管理公司基金托管人指基金托管銀行基金辭典基金份額持有人指根據(jù)《基金合同》及相關(guān)文件合法取得本基金基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)；用于基金的市場(chǎng)推廣、銷(xiāo)售、注冊(cè)登記等募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用申購(gòu)費(fèi)；用于基金的市場(chǎng)推廣、銷(xiāo)售、注冊(cè)登記等各項(xiàng)費(fèi)用。贖回費(fèi)；扣除用于市場(chǎng)推廣、注冊(cè)登記費(fèi)和其他手續(xù)費(fèi)后的余額歸基金資產(chǎn)基金交易手續(xù)費(fèi)(客戶交納)QFII基金手續(xù)費(fèi)認(rèn)購(gòu)費(fèi)；用于基金的市場(chǎng)推廣、銷(xiāo)售、注冊(cè)登記等募集期間發(fā)生的各73同一證件號(hào)項(xiàng)下的交易帳戶可以辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)。在轉(zhuǎn)出基金所在機(jī)構(gòu)辦理轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)托管，視轉(zhuǎn)入機(jī)構(gòu)規(guī)定辦理轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)托管。申請(qǐng)時(shí)需填寫(xiě)轉(zhuǎn)出機(jī)構(gòu)代碼。費(fèi)用由代理機(jī)構(gòu)收取。跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管要求LOF基金賬號(hào)與股東卡號(hào)匹配。基金轉(zhuǎn)托管基金辭典32同一證件號(hào)項(xiàng)下的交易帳戶可以辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)。基金轉(zhuǎn)托管基74定期定額投資是指在固定的時(shí)間(例如每月26日)投資固定的金額(例如300元)于指定的基金。目前定期定額投資的扣款方式多是從投資人已開(kāi)立的銀行存款賬戶中自動(dòng)扣款,并不需要投資人每月去做繳款的動(dòng)作。定期定額業(yè)務(wù)基金交易業(yè)務(wù)類(lèi)型33定期定額投資是指在固定的時(shí)間(例如每月26日)投資固定的定期定額投資基金的優(yōu)點(diǎn)是可以平均單位投資成本，從而降低投資風(fēng)險(xiǎn)。定期定額業(yè)務(wù)如果到了約定的扣款申購(gòu)日，指定賬戶余額不足，那么當(dāng)期的申購(gòu)將不成功。如因?yàn)橥顿Y者的原因造成連續(xù)3期扣款不成功，則視為自動(dòng)終止“定期定額投資計(jì)劃”（以代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)規(guī)定為準(zhǔn)）。約定時(shí)間恰好是非交易日，遞延到下一個(gè)交易日（以代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)規(guī)定為準(zhǔn)）。到相關(guān)基金指定的銷(xiāo)售場(chǎng)所開(kāi)立基金賬戶。在開(kāi)戶成