（個(gè)人理財(cái)規(guī)劃）期末試卷

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50.0

分）1個(gè)人生涯規(guī)劃原則是（）。A、B、C、D、正確答案：B

我的答案：A2關(guān)于注冊(cè)會(huì)計(jì)師的特點(diǎn)，以下說法正確的是（）。A、B、C、D、正確答案：D

我的答案：D3政府是何時(shí)提出“價(jià)格闖關(guān)”，結(jié)束“價(jià)格雙軌制”（）。A、B、C、D、正確答案：D

我的答案：D4專業(yè)理財(cái)師確定理財(cái)方式的因素不包括（）。A、B、C、D、正確答案：B

我的答案：B5把匯市當(dāng)賭場(chǎng)總是希望（）。A、B、C、D、正確答案：D

我的答案：D6基金這種投資方式被喻為什么？（）A、B、C、D、正確答案：A

我的答案：A7遺產(chǎn)規(guī)劃主要內(nèi)容是（）。A、B、C、D、正確答案：A

我的答案：A8公債的三種效應(yīng)不包括（）。A、B、C、D、正確答案：C

我的答案：C9關(guān)于理財(cái)說法錯(cuò)誤的是（）。A、B、C、D、正確答案：B

我的答案：B10以下哪項(xiàng)屬于非金融理財(cái)？（）A、B、C、D、正確答案：B

我的答案：B11以下不屬于理財(cái)要素的是（）。A、B、C、D、正確答案：D

我的答案：D12每個(gè)月的還貸指標(biāo)不應(yīng)超過總收入的多少？（）A、B、C、D、正確答案：B

我的答案：D13到2040年左右，我國老年人口大概有多少？（）A、B、C、D、正確答案：C

我的答案：C14在我國，投資者衡量績優(yōu)股的主要指標(biāo)是（）。A、B、C、D、正確答案：B

我的答案：B15以下哪項(xiàng)不屬于債務(wù)計(jì)劃的內(nèi)容？（）A、B、C、D、正確答案：D

我的答案：D16以下哪項(xiàng)不在“4E”的職業(yè)要求之列？（）A、B、C、D、正確答案：D

我的答案：D17目前，杭州人均壽命達(dá)到多少？（）A、B、C、D、正確答案：C

我的答案：C18美國“花錢越多繳稅越少”體現(xiàn)是（）。A、B、C、D、正確答案：B

我的答案：B19下列說法錯(cuò)誤的是（）。A、B、C、D、正確答案：D

我的答案：D20投資理財(cái)需具備三個(gè)基本條件不包括以下哪一項(xiàng)？（）A、B、C、D、正確答案：C

我的答案：C21一般最為活躍的資產(chǎn)是（）。A、B、C、D、正確答案：A

我的答案：A22有時(shí)候，政府出于各種目的，會(huì)保護(hù)自己的貨幣使其不升值，這樣有利于（）。A、B、C、D、正確答案：A

我的答案：A23清華、北大、浙大等高校舉辦的EMBA課程收獲最大的是（）。A、B、C、D、正確答案：C

我的答案：C24國家要對(duì)數(shù)十萬億的國有資產(chǎn)進(jìn)行優(yōu)化配置運(yùn)營以求獲益，上個(gè)世紀(jì)九十年代，國家年征收高達(dá)（）的財(cái)政收入。A、B、C、D、正確答案：C

我的答案：C25大家關(guān)注理財(cái)?shù)谋憩F(xiàn)不包括（）。A、B、C、D、正確答案：A

我的答案：B26以下哪項(xiàng)屬于有形資源？（）A、B、C、D、正確答案：B

我的答案：B27關(guān)于“資產(chǎn)租換”，表述不正確的是（）。A、B、C、D、正確答案：C

我的答案：C28下列說法錯(cuò)誤的是（）。A、B、C、D、正確答案：D

我的答案：D29理財(cái)規(guī)劃顧問工作的優(yōu)點(diǎn)不包括（）。A、B、C、D、正確答案：D

我的答案：D30目前，老百姓要增加財(cái)產(chǎn)收入，需建立相關(guān)平臺(tái)，其中下列說法不正確的是（）。A、B、C、D、正確答案：D

我的答案：D31單身期20-30歲，基本的理財(cái)目標(biāo)是什么？（）A、B、C、D、正確答案：B

我的答案：B32錦威金融策劃公安機(jī)關(guān)研討班開設(shè)課程中提到，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)具備的素質(zhì)不包括（）。A、B、C、D、正確答案：D

我的答案：D33購買汽車屬于哪項(xiàng)花費(fèi)？（）A、B、C、D、正確答案：B

我的答案：B34理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)具備的素質(zhì)不包括（）。A、B、C、D、正確答案：A

我的答案：A35以下哪項(xiàng)不屬于員工的自我職業(yè)生涯設(shè)計(jì)的缺陷？（）A、B、C、D、正確答案：A

我的答案：A36以下哪種職業(yè)的福利待遇最好？（）A、B、C、D、正確答案：B

我的答案：B37在股票市場(chǎng)上，投資者把那些在其所屬行業(yè)內(nèi)占有重要支配性地位、業(yè)績優(yōu)良、成交活躍、紅利優(yōu)厚的大公司股票稱為（）。A、B、C、D、正確答案：D

我的答案：D38個(gè)人金融理財(cái)師是國家保障部新認(rèn)定的職業(yè)，目前國內(nèi)對(duì)金融理財(cái)師的需求是上百萬，但目前國內(nèi)僅有（）。A、B、C、D、正確答案：B

我的答案：B39關(guān)于個(gè)人家庭理財(cái)?shù)囊饬x說法錯(cuò)誤的是（）。A、B、C、D、正確答案：C

我的答案：C40理財(cái)規(guī)劃師的英文簡(jiǎn)稱是（）。A、B、C、D、正確答案：C

我的答案：C41關(guān)于理財(cái)方案制作需要注意的事項(xiàng)，不正確的是（）。A、B、C、D、正確答案：C

我的答案：C42以下說法錯(cuò)誤的是（）。A、B、C、D、正確答案：D

我的答案：D43《2004年全球財(cái)富報(bào)告》指出，中國是亞洲第幾的百萬富翁聚集地？（）A、B、C、D、正確答案：B

我的答案：B44房子養(yǎng)老”的缺陷不包括（）。A、B、C、D、正確答案：C

我的答案：C45關(guān)于銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的意義，不正確的是（）。A、B、C、D、正確答案：D

我的答案：D46債券投資的兩者組合投資法是（）。A、B、C、D、正確答案：B

我的答案：B47以下說法不正確的是（）。A、B、C、D、正確答案：C

我的答案：C48“理財(cái)”的定義是（）。A、B、C、D、正確答案：A

我的答案：A49稅務(wù)策劃不包括（）。A、B、C、D、正確答案：D

我的答案：D50持卡人須先按發(fā)卡銀行要求交存一定金額的備用金，當(dāng)備用金賬戶余額不足支付時(shí)，可在發(fā)卡銀行規(guī)定的信用額度內(nèi)透支的信用卡叫做什么卡（）。A、B、C、D、正確答案：D

我的答案：D二、判斷題（題數(shù)：50，共

50.0

分）1使用信用卡，即使在非常規(guī)情況下也可以省去很多費(fèi)用。（）正確答案：

×

我的答案：

×2理財(cái)服務(wù)要“授之以漁”而非“授之以魚”。（）正確答案：

×

我的答案：

×3匯率上升必然導(dǎo)致貿(mào)易順差降低。（）正確答案：

×

我的答案：

×4理財(cái)規(guī)劃師可以先到銀行保險(xiǎn)等機(jī)構(gòu)工作，取得相當(dāng)?shù)纳鐣?huì)信譽(yù)度，手中掌握有大量優(yōu)質(zhì)客戶時(shí)，自行開業(yè)辦事務(wù)所。（）正確答案：

√

我的答案：

√5市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，個(gè)人不僅擁有了產(chǎn)權(quán)屬于自己的巨額資產(chǎn)，還有了遵循自己的意愿對(duì)自我擁有資產(chǎn)予以自主配置、自主抉擇并自行支配使用之權(quán)利。（）正確答案：

√

我的答案：

√6銀行存款可能越存越少。（）正確答案：

√

我的答案：

√7員工福利及退休計(jì)劃不包含生育保險(xiǎn)和失業(yè)保險(xiǎn)。（）正確答案：

×

我的答案：

×8靠“錢生錢”獲得的財(cái)產(chǎn)屬于勞動(dòng)性收入。（）正確答案：

×

我的答案：

×9理財(cái)只是貨幣資產(chǎn)打理。（）正確答案：

×

我的答案：

×10買股票需要交印花稅、證券交易稅等。（）正確答案：

√

我的答案：

√11在理財(cái)過程中，理財(cái)顧問必須做的是為客戶提供家庭賬本核算、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、投資技巧等大量的理財(cái)技巧與方法，必須傾囊相授。（）正確答案：

√

我的答案：

√12某種貨幣的實(shí)際價(jià)格能完全反映某種貨幣的真實(shí)價(jià)值。（）正確答案：

×

我的答案：

×13目前，我國理財(cái)相關(guān)的政策法規(guī)的修訂已經(jīng)很完善（）。正確答案：

×

我的答案：

×14債市和股市也是相反，因?yàn)閭信c股市對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的反應(yīng)恰好相反，對(duì)于股市是好消息，對(duì)債市可能就是壞。（）正確答案：

√

我的答案：

√15“以房養(yǎng)老”基本宗旨是將來人身故后遺留房產(chǎn)的巨大余值，用一定的金融保險(xiǎn)機(jī)制提前變現(xiàn)套現(xiàn)，取得一筆穩(wěn)定持續(xù)可靠的終身現(xiàn)金流入，用來養(yǎng)度老人余生。（）正確答案：

√

我的答案：

√16理財(cái)一般分為金融理財(cái)和非金融理財(cái)（）。正確答案：

√

我的答案：

√17客戶需要“理財(cái)規(guī)劃的過程”，而非單一金融產(chǎn)品。（）正確答案：

√

我的答案：

√18確定理財(cái)目標(biāo)后要進(jìn)行自我評(píng)價(jià)。（）正確答案：

×

我的答案：

√19理財(cái)?shù)韧谕顿Y。（）正確答案：

×

我的答案：

×20理財(cái)要具有自我經(jīng)營的意識(shí)，將自己擁有的資源經(jīng)過有意識(shí)的開發(fā)、利用、包裝，才能使效用的發(fā)揮達(dá)到最大，達(dá)到最大價(jià)值。（）正確答案：

√

我的答案：

√21存款期越長，就越劃算。（）正確答案：

×

我的答案：

×22一年的養(yǎng)車費(fèi)一般不足1萬，所以買車時(shí)不予考慮養(yǎng)車費(fèi)用。（）正確答案：

×

我的答案：

×23近年來，由于我國將加速推進(jìn)利率市場(chǎng)化，導(dǎo)致著利差擴(kuò)大，使商業(yè)銀行在定價(jià)、儲(chǔ)備分流、債券資產(chǎn)縮水等方面面臨多重風(fēng)險(xiǎn)。（）正確答案：

×

我的答案：

√24輿論對(duì)于理財(cái)沒有推動(dòng)作用。（）正確答案：

×

我的答案：

×25擁有特色資源的正確做法是了解自己擁有的資源，包括自身知識(shí)結(jié)構(gòu)、精神狀態(tài)、身體狀態(tài)、創(chuàng)新意識(shí)、交往能力等，以及自己擁有資源的特點(diǎn)，了解哪些是自己能做好，他人難以具備的資源。（）正確答案：

√

我的答案：

√26理財(cái)對(duì)象的財(cái)性是一樣的。（）正確答案：

×

我的答案：

×27不同年齡的人向銀行貸款的年限相同。（）正確答案：

×

我的答案：

×28人們一般從34歲開始就要做退休養(yǎng)老規(guī)劃。（）正確答案：

√

我的答案：

√29實(shí)際利率可以為零，可以為正數(shù)，但不可以是負(fù)數(shù)。（）正確答案：

×

我的答案：

×30金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)是理財(cái)人員知識(shí)技能很全面。（）正確答案：

×

我的答案：

×31在美國，購買房地產(chǎn)會(huì)增加稅收。（）正確答案：

×

我的答案：

√32每個(gè)人都應(yīng)該尋找各種方式去減少稅負(fù)。（）正確答案：

×

我的答案：

×33非金融理財(cái)是指?jìng)€(gè)人家庭生活中特有的結(jié)婚成家、子女生育教育、撫養(yǎng)贍養(yǎng)、就業(yè)尋職、薪酬福利等。（）正確答案：

√

我的答案：

√34總的來說，買房優(yōu)于租房。（）正確答案：

√

我的答案：

√35學(xué)習(xí)理財(cái)后的就業(yè)趨向包括金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、辦理財(cái)事務(wù)所、新聞媒體等。（）正確答案：

√

我的答案：

√36國內(nèi)拼命賺錢，國外閑暇消費(fèi)享受。（）正確答案：

√

我的答案：

√37儲(chǔ)蓄，圖的就是一個(gè)安全穩(wěn)妥。（）正確答案：

√

我的答案：

√38一般來說，政府提高稅率，會(huì)對(duì)民間經(jīng)濟(jì)起收縮作用，意味著更多的收入性民間部門流向政府部門。（）正確答案：

√

我的答案：

√39近幾年，理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)排名已在前三名。（）正確答案：

√

我的答案：

√40理財(cái)目標(biāo)一旦制定不能更改。正確答案：

×

我的答案：

×41以房養(yǎng)老模式推出需要國家新建、變革和完善相關(guān)的法律法規(guī)，并形成新型保險(xiǎn)產(chǎn)品。（）正確答案：

×

我的答案：

×42理財(cái)規(guī)劃一般只局限于向客戶提供某種單一的金融產(chǎn)品。（）正確答案：

×

我的答案：

×43大學(xué)教師不需要繳納失業(yè)保險(xiǎn)金。（）正確答案：

×

我的答案：

×44企業(yè)年底發(fā)貨，但是暫不收現(xiàn)金，也不開具發(fā)票，等來年年初再交貨款開具發(fā)票的行為屬于收入分解轉(zhuǎn)移。（）正確答案：

×

我的答案：

×45個(gè)人理財(cái)目標(biāo)制定應(yīng)遵從的步驟是：1.自我評(píng)價(jià)；2.多方照顧；3.分期制定；4.目標(biāo)抉擇；5.重新評(píng)價(jià)。（）正確答案：

√

我的答案：

√46一