基于總承包體制的道德風(fēng)險(xiǎn)研究

基于總承包體制的道德風(fēng)險(xiǎn)研究摘要：該文建立了不對(duì)稱信息條件下總承包方與分包方之間的委托代理模型。研究不對(duì)稱信息的總承包道德風(fēng)險(xiǎn)，有利于幫助我們認(rèn)識(shí)與分析分包工程中的質(zhì)量問題，為標(biāo)準(zhǔn)分包商行為提供了有益的啟示。關(guān)鍵詞：委托代理；總承包體制；道德風(fēng)險(xiǎn)；研究1.引言建筑市場主體包括業(yè)主、監(jiān)理工程師和承包商，三者之間存在著兩個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)上的委托代理關(guān)系[1]。在總承包體制下，分包商作為建筑市場主體的地位逐步突顯出來，二者之間也存在著經(jīng)濟(jì)學(xué)上的委托代理關(guān)系。在這個(gè)關(guān)系中，總承包商比分包商更理解工程的環(huán)境和實(shí)際狀況，但很難清楚知道分包商的真實(shí)才能，總承包商可以觀察到分包商的建造行為，卻很難確定分包商的努力程度，在這種情況下不能排除分包商為了追求自身的經(jīng)濟(jì)利益而隱藏實(shí)力不努力工作，分包工程的質(zhì)量、本錢與進(jìn)度難以得到保證。同時(shí)，由于建立業(yè)主、總承包商以及分包商之間的合同關(guān)系[2]，建立業(yè)主只是對(duì)總包工程整體進(jìn)展驗(yàn)收，分包工程由總承包商自行驗(yàn)收并對(duì)建立單位承當(dāng)連帶責(zé)任，增加了總承包商的風(fēng)險(xiǎn)?？偝邪瘫厝粫?huì)對(duì)分包商進(jìn)展嚴(yán)格管理與控制，使分包工程質(zhì)量到達(dá)要求，降低本錢，并且不影響總體工程施行進(jìn)度，實(shí)現(xiàn)自身利益最大化。在委托代理關(guān)系中，假如代理人努力程度難以被觀測，那么這種“隱藏信息〞就可能產(chǎn)生“道德風(fēng)險(xiǎn)〞。工程工程建立受自然、社會(huì)環(huán)境影響大，工程質(zhì)量具有不確定性，從而分包商面的將來收益具有不確定性。分包商對(duì)總承包商的責(zé)任與義務(wù)時(shí)通過分包合同進(jìn)展界定。由于將來收益的不確定性與合同的不完全性，合同的約束作用有限，經(jīng)濟(jì)人受利益的驅(qū)使，分包商可能會(huì)選擇不努力工作，“道德風(fēng)險(xiǎn)〞由此產(chǎn)生。博弈論時(shí)研究決策主體的行為發(fā)生直接互相作用時(shí)候的決策以及這種覺得的平衡問題的[3]。文獻(xiàn)[46]運(yùn)用博弈方法分別研究了建立業(yè)主、總承包商及監(jiān)理工程師之間質(zhì)量監(jiān)視管理的博弈模型。本文主要從總承包商與分包商之間的委托代理關(guān)系出發(fā)，運(yùn)用博弈論中的“委托－代理理論〞研究總承包商與分包商之間的動(dòng)態(tài)博弈。2.委托代理模型的建立與分析2.1對(duì)稱信息的委托代理模型假設(shè)：〔1〕信息對(duì)稱?？偘娇梢院饬糠职降呐Τ潭龋梢詤^(qū)別自然因素與分包方行為因素對(duì)結(jié)果〔總承包商對(duì)質(zhì)量、工期與投資的綜合期望〕的影響，從而分包方的行為結(jié)果不具有不確定性，總包方根據(jù)所觀測的分包方的努力程度支付分包方的報(bào)酬；當(dāng)分包方的努力程度為時(shí)結(jié)果發(fā)生的概率為，分包方獲得報(bào)酬的效用為，同時(shí)由于付出努力產(chǎn)生的負(fù)效用，因此鼓勵(lì)相容約束是多余的；〔2〕分包方總的效用函數(shù)描繪為，總包方的效用函數(shù)描繪為；〔3〕總包方是風(fēng)險(xiǎn)中性者,分包方是風(fēng)險(xiǎn)躲避者，那么,,；,,,；〔4〕總包方具有完討價(jià)還價(jià)才能，分包方受限于是否參加這一關(guān)系的決定，當(dāng)分包方承受合約，那么履行合約后將獲得的效用，假如回絕合約，那么外部時(shí)機(jī)將提供分包方預(yù)期效用，即保存效用；〔5〕分包市場是完全競爭市場，即分包商之間不存在共謀。建立對(duì)稱信息情況下的委托代理關(guān)系模型[9]：式表示總包方的效用將會(huì)隨著分包方的努力程度的進(jìn)步而增加，(7)式表示分包方的報(bào)酬將會(huì)隨其努力程度的進(jìn)步而增加。即：相對(duì)低努力程度而言，高努力程度會(huì)帶給分包方更高的報(bào)酬，也會(huì)使總包方獲得更高效用。因此，在對(duì)稱信息情況下，總承包商提供固定報(bào)酬合約，完全承當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)，分包方會(huì)選擇高努力程度來獲取更高報(bào)酬，同時(shí)總包方也獲得更大效用。帕累托最優(yōu)風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)與帕累托最優(yōu)努力程度均可實(shí)現(xiàn)。2.2非對(duì)稱信息的委托代理模型當(dāng)總包方與分包方互相信息對(duì)稱被打破時(shí)，上述分析結(jié)果將不再成立。這是因?yàn)楫?dāng)總包方不能測定分包商的努力程度時(shí)，分包方將會(huì)選擇最大化其自身目的函數(shù)的努力程度[7]。在上述博弈中的最后階段，分包方會(huì)選擇自己的努力程度：轉(zhuǎn)貼于論文聯(lián)盟.ll.即分包方的鼓勵(lì)約束條件,這一約束反映了道德風(fēng)險(xiǎn)問題。進(jìn)一步假設(shè)：〔1〕分包方只可能在高努力和低努力之間選擇，高的努力程度產(chǎn)生高的結(jié)果，當(dāng)分包方選擇努力工作時(shí)獲得結(jié)果為的概率為，中選擇不努力時(shí)獲得結(jié)果為的概率為；〔2〕分包合同由總承包商與分包商通過討價(jià)還價(jià)后簽訂；〔3〕總承包商從業(yè)主所得的分包工程的報(bào)酬為一常量，那么總承包商對(duì)分包商的支付必然不會(huì)超過這一常量，即總承包商的參與約束。那么鼓勵(lì)相容約束可改寫成：當(dāng)分包方?jīng)Q定承受總包方合約時(shí)，假如總包方希望分包方選擇努力，那么道德風(fēng)險(xiǎn)問題就不存在，總包方支付給分包方一個(gè)定額就足夠了，這與在對(duì)稱信息條件下為了保證分包方的保存效用程度而對(duì)他支付是一樣的。所以設(shè)定總包方希望分包方選擇努力，因此總承包商必須解決以下問題：假如總包方不需要對(duì)進(jìn)展修正，即，，那么說明總包方可以測定分包方的努力程度，也就成了對(duì)稱信息的委托代理關(guān)系，得到最優(yōu)條件〔3〕。在非對(duì)稱信息下，總包方只能通過分包方的行為結(jié)果來確定分包方的努力程度，從而調(diào)整其支付程度。當(dāng)分包方選擇高努力程度H時(shí)，會(huì)產(chǎn)生較高的結(jié)果，意味著總包方有較大可能認(rèn)為分包方是選擇了高努力程度，即總包方的后驗(yàn)概率較大，總包方向上修正分包方選擇H的概率，，分包方收入；反之，當(dāng)分包方選擇低努力程度時(shí)，總包方會(huì)向下修正分包方選擇H的概率，當(dāng)，分包方收入，從而形成一種對(duì)分包方的獎(jiǎng)懲鼓勵(lì)機(jī)制?？偘酵ㄟ^施行鼓勵(lì)機(jī)制，促使分包方選擇高努力程度H，最大化自身效用。結(jié)論：當(dāng)總包方可以觀測到分包方的努力程度時(shí)，雙方是信息對(duì)稱的，帕累托最優(yōu)努力程度與最優(yōu)風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)程度均可以實(shí)現(xiàn)，此時(shí)的帕累托最優(yōu)合約是：總包方提供應(yīng)分包方固定報(bào)酬，分包方選擇努力程度最大化自身的固定報(bào)酬，而不承當(dāng)任何風(fēng)險(xiǎn)；當(dāng)總包方不能觀測到分包方的努力程度時(shí)，存在不對(duì)稱信息，帕累托最優(yōu)努力程度與最優(yōu)風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)程度均不能實(shí)現(xiàn)，此時(shí)的最優(yōu)合約是：設(shè)計(jì)一種鼓勵(lì)機(jī)制〔如獎(jiǎng)懲機(jī)制〕，由分包方承當(dāng)一定風(fēng)險(xiǎn)，總包方通過設(shè)計(jì)和選擇鼓勵(lì)機(jī)制，誘使分包方選擇總包方希望的行為，最大化自己的期望效用。3.完畢語委托代理關(guān)系的根本問題，本質(zhì)就是代理人問題[8]，其核心在于委托代理雙方所掌握的信息不對(duì)稱。通過以上總包方與分包方的委托代理博弈分析可以看出，在信息不對(duì)稱情況下，可以通過合理的內(nèi)部機(jī)制設(shè)計(jì)，減少雙方的信息不對(duì)稱，實(shí)現(xiàn)帕累托的最優(yōu)風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)與最優(yōu)報(bào)酬支付。當(dāng)然，任何一種機(jī)制設(shè)計(jì)與制度安排都不可能是完美無缺的，我們不能僅僅依賴鼓勵(lì)機(jī)制與制度約束來標(biāo)準(zhǔn)分包商的行為，還要非常重視思想文化道德等非制度因素對(duì)分包方的鼓勵(lì)和約束。在內(nèi)外鼓勵(lì)機(jī)制與非制度安排因素相結(jié)合的根底上，建立和健全鼓勵(lì)約束機(jī)制。參考文獻(xiàn)：[1]秦旋.工程監(jiān)理制度下的委托代理博弈分析[J].中國軟科學(xué).2022.4：142~146.[2]林知炎.建立工程總承包實(shí)務(wù)[].北京：中國建筑工業(yè)出版社.2022.8：46~47.[3]張維迎.博弈論與信息經(jīng)濟(jì)學(xué)[].上海：上海人民出版社.2022.1：399~441.[4]任玉瓏,吳國生等.工程工程參與主體行為的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析[J].重慶大學(xué)學(xué)報(bào)〔自然科學(xué)版〕.2022.04.[5]王艷,黃學(xué)軍.工程質(zhì)量監(jiān)控的博弈分析[J].中國軟科學(xué).2022.5:138~141.[6]王孟鈞,王艷.建筑市場主體鼓勵(lì)機(jī)制的博弈分析[J].中南大學(xué)學(xué)報(bào).2001增刊.176~178.[7]因內(nèi)思.馬可－斯打德勒，J.大衛(wèi).佩雷斯－卡斯特里羅著，管毅平譯.信息經(jīng)濟(jì)學(xué)引論：鼓勵(lì)與合約[].上海：上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社.2022.1：13~32.[8]王曉州.建立工程委托