基金進階課復(fù)習(xí)題

基金進階課復(fù)習(xí)題您的微信名：［填空題］*1、商業(yè)銀行一般充當(dāng)基金的（）［單選題］*管理人（正確答案）投資人監(jiān)管人托管人答案解析：正確答案：D?；疬\作一般會有三個主體，管理人（基金公司）、投資人（認購基金的投資者）、托管人（商業(yè)銀行）。所以商業(yè)銀行一般充當(dāng)托管人的角色，托管基金資金。個人購買基金投資，屬于直接投資方式（）［單選題］*正確（正確答案）錯誤答案解析：正確答案：B。購買基金，是把錢交給基金經(jīng)理買股票買債券做投資，是一種間接投資方式。如果題目改為個人購買股票投資，則是直接的投資方式。直接投資與間接投資的區(qū)別在于，錢是否直接投到底層資產(chǎn)當(dāng)中了。3、小明沒有投資經(jīng)驗，現(xiàn)在有20萬資金可用來做投資，以下投資方案最佳的是（）。［單選題］*A、20萬全部投資貴州茅臺，因為茅臺屬于大盤藍籌股，投了就能賺錢正確答案）B、拿出10萬投資茅臺，另外10萬等待時機，茅臺價格下跌時補倉使用C、投資白酒指數(shù)基金，覆蓋多只優(yōu)秀白酒股，分散風(fēng)險D、選中5只白酒股，均勻分配投資金額答案解析：正確答案C。分散投資，降低風(fēng)險才是初學(xué)者最佳的投資方案，C選項正確。藍籌股是指長期穩(wěn)定增長、大型的、傳統(tǒng)工業(yè)股及金融股。證券市場上通常將那些經(jīng)營業(yè)績較好，具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為“藍籌股”。茅臺雖然是藍籌股，但是也有下跌的可能，全部投資茅臺，一旦股價下跌，就會面臨損失的風(fēng)險，A選項錯誤。留10萬元補倉，也浪費了資金等待的機會成本，B選項錯誤。小明無投資經(jīng)驗，自己選股專業(yè)性不強，均勻配資風(fēng)險較大，D選項錯誤。4、以下適合小白投資者投資獲利的方式是（）［單選題］*A、股票（正確答案）B、基金C、期貨D、黃金答案解析：正確答案B?；鹜顿Y門檻低、有專業(yè)的基金管理人管理基金、分散投資，降低風(fēng)險。股票風(fēng)險較大，普通投資者購買股票很難保持盈利。期貨本質(zhì)是與他人簽訂一份遠期買賣商品的合約，以達到保值或賺錢的目的。期貨不是貨，期貨的標(biāo)的物可以是某種商品（例如黃金、原油、農(nóng)產(chǎn)品），也可以是金融工具。投資期貨需要具備專業(yè)知識，相對難度會更高。黃金波動較大。綜上所述，基金更利于小白投資者投資。5、基金運作一般會有三個主體，投資者、管理人和托管人，其中托管人一般由（）擔(dān)任。［單選題］*A、基金公司（正確答案）B、最大的投資者C、基金經(jīng)理D、銀行答案解析：正確答案D。基金為了保證運作資金的安全性，一般會設(shè)置托管人，托管人一般由銀行擔(dān)任?；疬\作一般會有三個主體，管理人（基金公司）、投資人（認購基金的投資者）、托管人（商業(yè)銀行）第二課［填空題］6、通過支付寶購買的基金是場外基金（）［單選題］*正確（正確答案）錯誤答案解析：正確答案A。按交易場所的不同，基金可以分為場內(nèi)基金和場外基金兩種。場外基金是指不在證券交易所上市交易，在銀行、證券公司、第三方理財平臺或基金公司直銷平臺交易的基金。通過支付寶或微信等購買的基金均屬于場外基金。7、下面哪一類品種不是貨幣基金的投資對象？［單選題］*銀行大額存單（正確答案）現(xiàn)金國債期限為5年期的企業(yè)債答案解析：正確答案D。貨幣基金的投資對象是一年以內(nèi)的投資產(chǎn)品，最長不會超過397天。8、關(guān)于股票和債券的說法，不正確的是（）［單選題］*股票代表著對公司的所有權(quán)（正確答案）債券可以看做是一張標(biāo)準(zhǔn)化的借條債券到期之后要還本付息購買股票之后可以找上市公司退股答案解析：正確答案D。購買股票是一種股權(quán)投資行為，不存在到期日，也沒有約定的固定利息，所以只能轉(zhuǎn)讓給別人（在二級市場交易），不能找上市公司退股。9、混合基金的投資比例沒有嚴格的限制，投資股票的比例可能會低于80%，也可能會高于80%（）［單選題］*正確（正確答案）錯誤答案解析：正確答案A?；旌匣鹗侵竿瑫r投資于股票、債券和貨幣市場等工具，混合基金沒有投資比例的限制，會根據(jù)市場情況靈活調(diào)節(jié)10、當(dāng)市場不好的時候，股票基金的基金經(jīng)理可以把他管理的股票基金的股票投%以下［單選題］*A、正確（正確答案）B、錯誤答案解析：正確答案B。股票基金中股票的占比任何時候都不得低于80%11、關(guān)于開放式基金和封閉式基金，下面說法不正確的是（）［單選題］*封閉式基金份額固定（正確答案）目前市場上大部分基金都是封閉式的開放式基金可隨時申購或者贖回基金份額開放式基金基金份額不固定答案解析：正確答案B。封閉式基金，是指基金規(guī)模在發(fā)行前已確定，在發(fā)行完畢后和規(guī)定的期限內(nèi)，基金規(guī)模固定不變的投資基金，A說法正確。目前市場上大部分基金都屬于開放式基金，B說法錯誤。開放式基金和封閉式基金共同構(gòu)成了基金的兩種基本運作方式。開放式基金，是指基金規(guī)模不固定，可以隨時根據(jù)市場供求情況發(fā)行新份額或被投資人贖回的投資基金，C、D說法正確。12、關(guān)于主動管理型基金和被動管理型基金下面說法正確的是（）［單選題］*指數(shù)基金屬于主動管理型基金（正確答案）主動型基金的管理費一般比被動型基金高被動管理型基金對基金經(jīng)理的個人能力要求很高主動管理型基金更適合投資新手解析：正確答案B。通常被動管理型基金指的是指數(shù)基金，指數(shù)基金只需要基金經(jīng)理去跟蹤復(fù)制指數(shù)就好，而主動管理型基金需要基金經(jīng)理按照主觀意愿去選股，所以主動型基金的管理費用一般比被動管理型基金高。按照復(fù)制指數(shù)的程度分，可以分為完全復(fù)制型指數(shù)基金（也叫被動指數(shù)基金）和增強型指數(shù)基金，A錯誤。被動指數(shù)基金，指基金經(jīng)理抄作業(yè)，這個目標(biāo)指數(shù)有什么股票就買什么股票，風(fēng)險低、收益低，C錯誤。增強型指數(shù)基金，指基金經(jīng)理抄作業(yè)基礎(chǔ)上啟己變花樣，這只基金買的股票大部分和指數(shù)一樣,但終極目標(biāo)是要獲得比指數(shù)漲幅還高的收益,基金經(jīng)理會拿一部分錢購買不屬于該指數(shù)籃子里的其他股票，風(fēng)險高、收益高，B正確。13、下面基金分類中，哪一類不屬于按照基金的投資對象劃分的（）［單選題］*股票基金（正確答案）債券基金混合基金開放式基金答案解析：正確答案D。按照基金的投資對象劃分可將基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣基金。而D選項屬于按照基金的管理方式劃分的，基金按管理方式劃分為開放式基金和封閉式基金14、下列關(guān)于主動型和被動型基金的說法，錯誤的是（）。［單選題］*A、主動型基金的關(guān)鍵因素在人，想選擇準(zhǔn)要看眼光準(zhǔn)不準(zhǔn)（正確答案）B、主動型基金需要根據(jù)市場做出調(diào)整，操作水平的高低決定了收益的大小C、主動型基金主要依賴基金經(jīng)理的能力，但選擇一個好基金經(jīng)理又困難重重D、被動型基金也依賴基金經(jīng)理的選股擇時能力答案解析：正確答案D。主動型基金主要依賴基金經(jīng)理的選股擇時能力，收益和風(fēng)險都跟基金經(jīng)理的能力有關(guān)。被動型基金主要被動復(fù)制指數(shù)，基金經(jīng)理主要起管理作用，所以對基金經(jīng)理的選股擇時能力要求不高。15、債券基金的收益，一般能達到（）。［單選題］*A、2%-3%（正確答案）B、5%-7%C、10%D、15%答案解析：正確答案B。債券基金屬于低風(fēng)險低收益的基金，收益一般維持在5%-7%左右。貨幣型基金收益一般能達到2-3%，混合型基金能達到10%，股票型基金能達到15%。但這個收益只是參考，是根據(jù)過往十幾年的數(shù)據(jù)平均得來的，并不代表對應(yīng)資產(chǎn)每年一定能達到對應(yīng)的收益16、在下面基金按照風(fēng)險大小的排序中，排序正確的是（）。［單選題］*A、股票基金,債券基金〉混合基金＞貨幣基金（正確答案）B、混合基金〉股票基金,債券基金＞貨幣基金C、股票基金,混合基金〉債券基金＞貨幣基金D、股票基金,混合基金,貨幣基金＞債券基金答案解析：正確答案C。按照風(fēng)險大小，股票基金風(fēng)險最大，混合基金次之，債券基金風(fēng)險小于混合基金，貨幣基金風(fēng)險最小。17、下列關(guān)于場內(nèi)、場外交易的說法中，正確的是（）。［單選題］*A、場外交易的第一步是開通股票賬戶，且手續(xù)費更低（正確答案）B、場外可以設(shè)置智能定投和普通定投C、場外交易每天的價格是隨時變化的D、場內(nèi)、場外交易的到賬時間差不多答案解析：正確答案B。場外基金可以設(shè)置智能定投和普通定投，通常普通定投指的是對基金“定期定額”的投入，智能定投是很多平臺推出的進階版定投功能，通常指根據(jù)不同的市場環(huán)境，采取不同的策略去“變額”定投。場內(nèi)交易的第一步是開通股票賬戶，A錯誤。場外交易每天的價格以當(dāng)天收市時的基金凈值為準(zhǔn),C錯誤。場內(nèi)交易到賬時間比場外要快：場內(nèi)當(dāng)天交易，當(dāng)天到賬，第二天即可取現(xiàn)，場外需要2-4天到賬，D錯誤。18、關(guān)于場內(nèi)基金的操作，下面說法錯誤的是（）［單選題］*購買場內(nèi)基金需要開通證券賬戶（正確答案）場內(nèi)基金的價格是實時波動的場內(nèi)基金沒有交易費用費場內(nèi)基金掛單之后不一定立馬成交答案解析：正確答案C。場內(nèi)基金也有交易費用，場外基金收管理費，場內(nèi)基金收傭金。所以C選項不正確。購買場內(nèi)基金需要開通證券賬戶，場外基金不需要，A正確。場內(nèi)基金是在場內(nèi)與其他投資者進行交易，價格在交易時間時，像股票一樣是隨時波動的。19、已知6月7日某場外基金的單位凈值是1.2元，6月8號該基金凈值是1.25元，6月9號該基金的單位凈值是1.24。小藝在6月8號3點前，花1000元錢買了這只場外基金，下面說法正確的是（）［單選題］*小藝購買基金的成本是1.2（正確答案）B、小藝購買了基金份額833.33份小藝購買基金的成本是1.25小藝購買基金的成本是1.24答案解析：正確答案C。基金在交易日下午3點前買入，按當(dāng)日凈值核算，在下午3點后，按下一個交易日凈值核算，所以小藝在6月8號3點之前購買，應(yīng)該按照6月8號的基金凈值計算。所以小藝購買的基金凈值是1.25元，小藝花了1000元，得到的份額是：1000/1.25=800份20、財寶在5月18號2：20分花費10000元申購了某只基金，這只基金在5月17號的凈值是1.25元，5月18號該基金凈值是1.20元，5月19號單位凈值是1.28。不考慮基金的申購費用，財寶能買到的基金份額是（）［單選題］*A8000份（正確答案）B8333.33份C7812.5份D8640.22份解析：正確答案B?；鹪诮灰兹障挛?點前買入，按當(dāng)日凈值核算，在下午3點后，按下一個交易日凈值核算，所以財報在5月18號3點之前購買，應(yīng)該按照5月18號的基金凈值計算.10000:1.20=8333.33份。［填空題］22、張琳投資了一只貨幣基金10000元，該基金7日年化收益率為3%（假設(shè)7日年化收益率不變），6個月后準(zhǔn)備贖回，不考慮手續(xù)費，共賺得（）。［單選題］*A、300（正確答案）B、150C、200D、100答案解析：正確答案B。賺取的錢=本金x7日年化收益率x投資時間/12=到期贖回金額。10000元x3%x6/12=150元。注意：七日年化收益率，常用于表示貨幣基金的收益，是將過去7天的平均收益水平進行年化后得出的數(shù)據(jù)。23、關(guān)于貨幣基金和債券基金，下面說法不正確的是（）［單選題］*A、貨幣基金比債券基金流動性更好（正確答案）B、債券基金比貨幣基金收益率更高C、兩類基金都是規(guī)模越大越好D、兩類基金都是費率越低越好答案解析：正確答案Co貨幣基金和債券基金的基金規(guī)模并不是越大越好，規(guī)模太大，會超出基金管理人管理能力。24、篩選貨幣基金和債券基金的參考指標(biāo)不同的是（）o［單選題］*A、費用成本（正確答案）B、成立時間C、基金評級D、收益情況答案解析：正確答案Co基金評級是和貨幣基金不一樣的地方，所謂基金評級，就是一些專業(yè)機構(gòu)對市場上的基金進行公正客觀地評價。比如說上證評級、招商評級AA、基金的費用（正確答案）在行業(yè)內(nèi)都比較權(quán)威，都會根據(jù)基金各方面的表現(xiàn)評出星級。貨幣基金直接收益差距較小，所以一般都不評級.評級的都是債券基金、股票基金和混合基金。25、使用“選基工具”篩選債券型基金時，下面篩選條件不建議使用（）。［單選題］*A、選擇債券基金（正確答案）B、選擇上證評級5星招商評級5星C、選擇基金規(guī)模5億以下或100億以上D、選擇成立時間3年及以上答案解析：正確答案C。債券基金篩選條件有5個，在基金篩選頁面選擇我們的篩選條件：選擇“債券基金”，選擇規(guī)模5億-100億，基金成立時間3年以上，“上證評級5星”“招商評級5星”，通過這些篩選條件，初步選出優(yōu)質(zhì)的債券基金。26、基金的投資資產(chǎn)中,有70%是股票，20%是債券，10%是貨幣類資產(chǎn)，這只基金屬于（）［單選題］*A混合型基金（正確答案）B貨幣基金C股票型基金D債券型基金。答案解析：正確答案A?；旌匣鹬懈黜椯Y產(chǎn)的占比靈活，沒有固定的比例。而股票型基金需要80%的資產(chǎn)投資股票；債券型基金需要80%的資產(chǎn)投資債券；貨幣基金不可以投資股票，只能投資短期國債、央行票據(jù)、銀行存款等安全性極高的短期金融品種。第四課［填空題］27、下列（）指標(biāo)不是股票基金的篩選指標(biāo)。［單選題］*B、基金經(jīng)理的更換頻率C、基金經(jīng)理的學(xué)歷D、基金機構(gòu)對基金的評級答案解析：正確答案C。股票基金的篩選指標(biāo)包括：基金規(guī)模、成立時間、基金評級、收益情況、費用成本、基金經(jīng)理。其中基金經(jīng)理關(guān)注的是基金經(jīng)理的從業(yè)時間、從業(yè)期間的業(yè)績回報、基金經(jīng)理的穩(wěn)定性?；鸾?jīng)理的學(xué)歷并不是股票基金的篩選指標(biāo)，學(xué)歷不代表能力。28、在篩選混合基金時，下列篩選方法不正確的是（）。［單選題］*A.小黑：我要買國家安全主題混合基金，因為聽起來就很有前途（正確答案）B.小白：我要選基金評級比較高的基金，因為評級越高說明有實力C.小紅：我要買基金經(jīng)理更換次數(shù)少的基金，因為這樣的基金收益比較穩(wěn)定D.小藍：我要買手續(xù)費低的基金，因為這樣自己實際得到的凈收益比較高答案解析：正確答案A。選基金千萬不要只看名字，起個唬人的名字誰都會的，千萬不要被名字唬到，還是按照課上教的指標(biāo)篩選比較靠譜。29、股票基金篩選指標(biāo)和混合基金對比，不同的是（）。［單選題］*A.股票基金不用看資產(chǎn)配置比例（正確答案）B.股票基金不用看成立時間C.股票基金不用看規(guī)模要求D.股票基金不用看費用答案解析：正確答案A。股票基金的資產(chǎn)80%以上都是股票，各個股票基金之間差別不大，比較的意義不大。其他指標(biāo)都和混合基金相同。30、混合基金根據(jù)股票和債券的占比分類，不包含的是（）。［單選題］*A.偏股型（正確答案）B.偏債型C.平衡型D.流動型解析：正確答案D。關(guān)于混合基金，沒有流動型這類劃分標(biāo)準(zhǔn)。通?？筛鶕?jù)混合基金資產(chǎn)配置的不同比重將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金。偏股型基金中股票的配置比例一般在50%?70%,債券的配置比例一般在20%~40%。偏債型基金則與偏股型基金正好相反，債券的比例較高，股票的比例較低。股債平衡型基金中股票和債券的配置比例較為均衡，一般股票和債券的比例大致在40%~60%之間。31、【多選】混合基金根據(jù)股票和債券的占比，又可以分為（）［單選題］*偏股型（正確答案）偏債型平衡型流動型解析：正確答案ABC。關(guān)于混合基金，沒有流動型這類劃分標(biāo)準(zhǔn)。通?？筛鶕?jù)混合基金資產(chǎn)配置的不同比重將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金等。偏股型基金中股票的配置比例一般在50%?70%,債券的配置比例一般在20%~40%。偏債型基金則與偏股型基金正好相反，債券的比例較高股票的比例較低。股債平衡型基金中股票和債券的配置比例較為均衡,一般股票和債券的比例大致在40%~60%之間。32、中證500指數(shù)屬于窄基指數(shù)（）［單選題］*正確（正確答案）錯誤■■■■■正確答案B。中證500指數(shù)包含了各個行業(yè)，屬于寬基指數(shù)。寬基指數(shù)指的是覆蓋了各行各業(yè)，不限行業(yè)，我們把這類指數(shù)叫做寬基指數(shù)。例如：恒生指數(shù)、滬深300指數(shù)、標(biāo)準(zhǔn)普爾500、中證500指數(shù)等等，都屬于寬基指數(shù)。一句話：覆蓋行業(yè)很寬，所以叫寬基指數(shù)。窄基指數(shù)是指在挑選股票的時候，會要求只投資某個行業(yè)的股票，或者投資某個主題的公司，例如：中證消費指數(shù)是代表消費行業(yè)的。中證醫(yī)藥指數(shù)是代表醫(yī)療行業(yè)的，中證白酒指數(shù)就是代表白酒行業(yè)的等等。33、滬深300指數(shù)，是從上海證券交易所中挑選出來的有代表性的300只股票編制的（）［單選題］*A、正確（正確答案）B、錯誤答案解析：正確答案B。滬深300指數(shù)是從上海和深圳兩個股票市場里挑選出來的有代表性的300家公司打包而成的指數(shù)，并不只從上海證券交易所挑選。34、同一個指數(shù)可能會被不同基金公司的基金跟蹤，首選基金公司管理規(guī)模比較大的，評級比較高的（）［單選題］*正確（正確答案）錯誤答案解析：正確答案A。篩選指數(shù)基金要首選基金公司，看基金公司就要看基金公司的管理規(guī)模和評級，因此說法正確。35、關(guān)于指數(shù)的說法不正確的是（）［單選題］*指數(shù)