《證券從業(yè)資格》考試期中質(zhì)量檢測(cè)(附答案和解析)

《證券從業(yè)資格》考試期中質(zhì)量檢測(cè)（附答案和解析）一、單項(xiàng)選擇題（共80題，每題2分）。1、證券公司通知融資融券的客戶在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物的，這個(gè)期限不得超過(guò)（）交易日。TOC\o"1-5"\h\zA、1個(gè)B、2個(gè)C、5個(gè)D、10個(gè)【參考答案】：B【解析】當(dāng)客戶維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物。該期限不得超過(guò)2個(gè)交易日。2、我國(guó)儲(chǔ)蓄（電子式）國(guó)債的特點(diǎn)包括（）。針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者不記名，可以流通m.采用電子方式記錄債券w.免繳利息稅TOC\o"1-5"\h\zA、I、IB、m、wC、I、I、mD、i、m、w【參考答案】：B【解析】?jī)?chǔ)蓄國(guó)債（電子式）具有以下特點(diǎn)：針對(duì)個(gè)人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行；采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓；采用電子方式記錄債權(quán)；收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅；鼓勵(lì)持有到期；手續(xù)簡(jiǎn)化；付息方式較為多樣。3、貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象期限為()年以內(nèi)。TOC\o"1-5"\h\zA、1B、2C、3D、4【參考答案】：A【解析】貨幣市場(chǎng)基金是以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的一種基金，其投資對(duì)象期限較短，一般在1年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國(guó)庫(kù)券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場(chǎng)工具。4、證券公司融資融券的金額不得超過(guò)()。A、其凈資本的2倍B、其凈資本的4倍C、日交易量的10倍D、客戶保證金總額的5倍【參考答案】：B【解析】根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第20條的規(guī)定.證券公司融資融券的金額不得超過(guò)其凈資本的4倍。5、下列關(guān)于上市開(kāi)放式基金(LOF)的說(shuō)法中，不正確的是()。A、可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回B、可通過(guò)份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場(chǎng)外市場(chǎng)與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)有機(jī)地聯(lián)系在一起C、LOF必須采用指數(shù)基金模式D、深圳證券交易所推出的LOF在世界范圍內(nèi)具有首創(chuàng)性【參考答案】：C【解析】與ETF相區(qū)別，LOF不一定采用指數(shù)基金模式，也可以是主動(dòng)管理型基金，故選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤。6、下列關(guān)于債券與股票的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、債券和股票都屬于有價(jià)證券B、債券和股票的收益率是相互影響的C、債券通常有規(guī)定的票面利率，而股票的股息紅利不固定D、債券和股票都是無(wú)期證券【參考答案】：D【解析】債券一般有規(guī)定的償還期，期滿時(shí)債務(wù)人必須按時(shí)歸還本金，因此債券是一種有期證券。股票通常是無(wú)須償還的，一旦投資人股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無(wú)期證券，或被稱為“永久證券”。但是，股票持有者可以通過(guò)市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓收回投資資金。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。7、金融期權(quán)中，屬于實(shí)值期權(quán)的有（）?？礉q期權(quán)的敲定價(jià)格低于相關(guān)期貨合約的當(dāng)時(shí)市場(chǎng)價(jià)格II.看漲期權(quán)的敲定價(jià)格高于相關(guān)期貨合約的當(dāng)時(shí)市場(chǎng)價(jià)格m.看跌期權(quán)的敲定價(jià)格高于相關(guān)期貨合約的當(dāng)時(shí)市場(chǎng)價(jià)格w.看跌期權(quán)的敲定價(jià)格低于相關(guān)期貨合約的當(dāng)時(shí)市場(chǎng)價(jià)格TOC\o"1-5"\h\zA、I、IB、I、mC、I、mD、I、W【參考答案】：B【解析】實(shí)值期權(quán)是指具有內(nèi)在價(jià)值的期權(quán)。當(dāng)看漲期權(quán)的敲定價(jià)格低于相關(guān)期貨合約的當(dāng)時(shí)市場(chǎng)價(jià)格時(shí)，該看漲期權(quán)具有內(nèi)涵價(jià)值；當(dāng)看跌期權(quán)的敲定價(jià)格高于相關(guān)期貨合約的當(dāng)時(shí)市場(chǎng)價(jià)格時(shí)，該看跌期權(quán)具有內(nèi)涵價(jià)值。也就是說(shuō)，當(dāng)看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于當(dāng)時(shí)的標(biāo)的物價(jià)格時(shí)，該期權(quán)稱為極度實(shí)值期權(quán)；當(dāng)看跌期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于當(dāng)時(shí)的標(biāo)的物價(jià)格時(shí)，該期權(quán)稱為極度實(shí)值期權(quán)。8、以下關(guān)于普通股票股東的權(quán)利闡述，正確的有（）。公司重大決策參與權(quán)公司為增加注冊(cè)資產(chǎn)發(fā)行新股時(shí)，股東有權(quán)按照實(shí)繳的出資比例認(rèn)購(gòu)新股公司資產(chǎn)收益和剩余資產(chǎn)分配權(quán)IV.股東有權(quán)查閱公司章程、股東名冊(cè)、公司債券存根、股東大會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)提出建議或者質(zhì)詢A、I、II、III、IVB、I、IIC、I、IVD、II、III【參考答案】：A【解析】股東有公司重大決策參與權(quán)；公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)；股東有權(quán)查閱公司章程、股東名冊(cè)、公司債券存根、股東大會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)提出建議或者質(zhì)詢；股東持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓；股東具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，即公司為增加注冊(cè)資產(chǎn)發(fā)行新股時(shí)，股東有權(quán)按照實(shí)繳的出資比例認(rèn)購(gòu)新股。9、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A、5B、10C、15D、20【參考答案】：C【解析】客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。10、將許多類似的但不會(huì)同時(shí)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)集中起來(lái)考慮，從而使這一組合中發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補(bǔ)償，屬于（）的風(fēng)險(xiǎn)管理方式。A、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖B、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移C、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避D、風(fēng)險(xiǎn)分散【參考答案】：D【解析】對(duì)于由相互獨(dú)立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合，從而使這一組合中發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補(bǔ)償.屬于風(fēng)險(xiǎn)分散的風(fēng)險(xiǎn)管理方式。11、根據(jù)《證券法》的規(guī)定，為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告的注冊(cè)會(huì)計(jì)師在一定期限內(nèi)不得購(gòu)買該公司的股票。該期限為（）。A、該股票的承銷期內(nèi)和期滿后1年內(nèi)B、該股票的承銷期內(nèi)和期滿后6個(gè)月內(nèi)C、出具審計(jì)報(bào)告后6個(gè)月內(nèi)D、出具審計(jì)報(bào)告后1年內(nèi)【參考答案】：B【解析】我國(guó)《證券法》規(guī)定：為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告或者法律意見(jiàn)書(shū)等文件的專業(yè)機(jī)構(gòu)和人員，在該股票承銷期內(nèi)和期滿后6個(gè)月內(nèi)，不得買賣該種股票。12、目前，在我國(guó)對(duì)投資者（包括個(gè)人和企業(yè)）買賣基金單位，（）印花稅。A、征收4%B、暫不征收C、征收1%D、征收2%【參考答案】：B【解析】目前，我國(guó)對(duì)投資者（包括個(gè)人和企業(yè)）買賣基金單位暫不征收印花稅。13、證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是（）.A、法律風(fēng)險(xiǎn)B、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)C、政策風(fēng)險(xiǎn)D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【參考答案】：D【解析】市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要是指因不可預(yù)見(jiàn)控制的因素導(dǎo)致市場(chǎng)波動(dòng)，造成證券公司自營(yíng)虧損的風(fēng)險(xiǎn)。這是證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)。14、證券投資基金的作用有（）。1?基金為中小投資者拓寬了投資渠道II.有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定m.有利于證券市場(chǎng)的發(fā)展w.為中小投資者提供了較為理想的直接投資工具A、I.IIb、ii.iiic、D、【參考答案】：C【解析】C15、關(guān)于新股申購(gòu)資金的凍結(jié)、驗(yàn)資及配號(hào)，下列說(shuō)法正確的有()。1?申購(gòu)日后的第一個(gè)交易日的下午4點(diǎn)前?申購(gòu)資金須全部到位II.申購(gòu)日后的第一個(gè)交易日的下午4點(diǎn)后.發(fā)行人及其主承銷商會(huì)同中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司和會(huì)計(jì)事務(wù)所對(duì)申購(gòu)資金的到位情況進(jìn)行核查m.當(dāng)有效申購(gòu)總量小于或等于該次股票上網(wǎng)發(fā)行量時(shí).投資者按其有效申購(gòu)量認(rèn)購(gòu)股票w.當(dāng)有效申購(gòu)總量大于該次股票發(fā)行量時(shí)，則通過(guò)搖號(hào)抽簽，確定有效申購(gòu)中簽號(hào)碼，每一中簽號(hào)碼認(rèn)購(gòu)一個(gè)申購(gòu)單位新股A、B、c、D、【參考答案】：B【解析】四項(xiàng)內(nèi)容均符合《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對(duì)申購(gòu)資金凍結(jié)、驗(yàn)資及配號(hào)的規(guī)定。16、關(guān)于證券交易所競(jìng)價(jià)原則說(shuō)法正確的是()。I.競(jìng)價(jià)有集合競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)兩種方式集合競(jìng)價(jià)是指每日開(kāi)盤后時(shí)，交易所電腦主機(jī)對(duì)開(kāi)市前接受的全部有效委托進(jìn)行的一次性撮合處理實(shí)行“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”競(jìng)價(jià)成交原則連續(xù)競(jìng)價(jià)是開(kāi)市后的正常交易時(shí)間集中撮合處理A、I、II、IVB、I、II、IIIC、I、II、III、IVD、II、III、IV【參考答案】：B【解析】連續(xù)競(jìng)價(jià)是開(kāi)市后的正常交易時(shí)間不斷競(jìng)價(jià)成交的過(guò)程。17、證券公司從事上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。具有健全且運(yùn)行良好的內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度，嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)部隔離制度II.建立健全的盡職調(diào)查制度，具備良好的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和內(nèi)核機(jī)制m.公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整W.財(cái)務(wù)顧問(wèn)主辦人不少于5人A、B、c、D、【參考答案】：C【解析】證券公司從事上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：公司凈資本符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定；具有健全且運(yùn)行良好的內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度，嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)部隔離制度；建立健全的盡職調(diào)查制度，具備良好的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和內(nèi)核機(jī)制；公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；公司控股股東、實(shí)際控制人信譽(yù)良好且最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄；財(cái)務(wù)顧問(wèn)主辦人不少于5人；中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。18、下列關(guān)于證券發(fā)行市場(chǎng)和證券交易市場(chǎng)關(guān)系的說(shuō)法中，正確的有（）。I.證券發(fā)行市場(chǎng)是交易市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提II.證券發(fā)行的種類、數(shù)量和發(fā)行的方式?jīng)Q定著流通市場(chǎng)的規(guī)模和運(yùn)行m.交易市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)得以持續(xù)擴(kuò)大的必要條件w.交易市場(chǎng)的價(jià)格制約和影響著證券的發(fā)行價(jià)格A、IIB、iimc、imwD、iimw【參考答案】：D【解析】題中四項(xiàng)都是關(guān)于證券發(fā)行市場(chǎng)和證券交易市場(chǎng)關(guān)系的正確描述。19、下列關(guān)于非公開(kāi)募集基金合格投資者的說(shuō)法，正確的有（）。I.達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)模II.可以是單位，也可以是個(gè)人m.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力w.基金份額認(rèn)購(gòu)金額不低于規(guī)定限額A、C、D、【參考答案】：D【解析】根據(jù)《證券投資基金法》第87條的規(guī)定，非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人。前款所稱合格投資者.是指達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)模或者收入水平.并且具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力、其基金份額認(rèn)購(gòu)金額不低于規(guī)定限額的單位和個(gè)人。合格投資者的具體標(biāo)準(zhǔn)由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定。20、被證券業(yè)協(xié)會(huì)采取紀(jì)律處分未滿（）年，不得注冊(cè)為投資主辦人。TOC\o"1-5"\h\zA、1B、2C、3D、5【參考答案】：B【解析】有下列情形之一的人員，不得注冊(cè)為投資主辦人：（1）不符合申請(qǐng)投資主辦人注冊(cè)規(guī)定的條件。（2）被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取重大行政監(jiān)管措施未滿2年。（3）被協(xié)會(huì)采取紀(jì)律處分未滿2年。（4）未通過(guò)證券從業(yè)人員年檢。（5）尚處于法律法規(guī)規(guī)定或勞動(dòng)合同約定的競(jìng)業(yè)禁止期內(nèi)。（6）其他情形。21、證券金融公司開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以（）的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立賬戶。A、客戶8、自己C、股東D、投資人【參考答案】：B【解析】證券金融公司開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶、轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶和轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶。22、下列屬于證券交易內(nèi)幕信息知情人的有（）。1?發(fā)行人的董事持有公司1%以上股份的股東m.發(fā)行人控股的公司的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人w.保薦人A、B、c、D、ii.mi【參考答案】：C【解析】根據(jù)《證券法》第74條的規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：①發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；②持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，公司的實(shí)際控制人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；③發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；④由于所任公司職務(wù)可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員；⑤證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員以及由于法定職責(zé)對(duì)證券的發(fā)行、交易進(jìn)行管理的其他人員；⑥保薦人、承銷的證券公司、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有關(guān)人員；⑦國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他人。23、下列有關(guān)我國(guó)股票除息報(bào)價(jià)的陳述中，正確的陳述有（）。I.B股除息報(bào)價(jià)等于最后交易日的收盤價(jià)減去每股現(xiàn)金紅利II.B股除息報(bào)價(jià)等于股權(quán)登記日的收盤價(jià)減去每股現(xiàn)金紅利m.a股除息報(bào)價(jià)等于股權(quán)登記日的收盤價(jià)減去每股現(xiàn)金紅利W.A、B股除權(quán)、除息的處理方式是一樣的A、i.mB、ii.mic、m.wD、【參考答案】：A【解析】我國(guó)證券交易所是在權(quán)益登記日（B股為最后交易日）的次一交易日對(duì)該證券做除權(quán)、除息處理。對(duì)于僅發(fā)放現(xiàn)金股利的，除權(quán)（息）價(jià)：前收盤價(jià)一現(xiàn)金股利，可見(jiàn)A股的“前收盤價(jià)”是指權(quán)益登記日的收盤價(jià),B股的“前收盤價(jià)”是指最后交易日的收盤價(jià)。24、下列表述中，正確的有（）。證券發(fā)行的保薦機(jī)構(gòu)可以是2家II.證券發(fā)行的主承銷商可以是2家m.證券發(fā)行的主承銷商可以與保薦機(jī)構(gòu)是同一證券公司W(wǎng).同次發(fā)行的證券.其發(fā)行保薦和上市保薦可以由不同的保薦機(jī)構(gòu)承擔(dān)A、I.IB、c、D、【參考答案】：B【解析】同次發(fā)行的證券，其發(fā)行保薦和上市保薦應(yīng)當(dāng)由同一保薦機(jī)構(gòu)承擔(dān)。證券發(fā)行規(guī)模達(dá)到一定數(shù)量的,可以采用聯(lián)合保薦，但參與聯(lián)合保薦的保薦機(jī)構(gòu)不得超過(guò)2家。證券發(fā)行的主承銷商可以由該保薦機(jī)構(gòu)擔(dān)任，也可以由其他具有保薦機(jī)構(gòu)資格的證券公司與該保薦機(jī)構(gòu)共同擔(dān)任。證券發(fā)行由2家以上承銷商聯(lián)合主承銷的。所有擔(dān)任主承銷商的承銷商應(yīng)當(dāng)共同承擔(dān)主承銷責(zé)任，履行相關(guān)義務(wù)。25、典型的間接融資形式便是與（）發(fā)生信用關(guān)系。A、銀行B、金融機(jī)構(gòu)C、信托中心D、信貸機(jī)構(gòu)【參考答案】：A【解析】典型的間接融資是銀行的存貸款業(yè)務(wù)。因此，典型的間接融資形式便是與銀行發(fā)生信用關(guān)系。26、在自營(yíng)賬戶的審核和稽核制度中，以下不屬于禁止行為的是（）。A、建立專用自營(yíng)賬戶8、將自營(yíng)賬戶借給他人使用C、使用他人名義和非自營(yíng)席位變相自營(yíng)D、賬外自營(yíng)【參考答案】：A【解析】BCD均為禁止行為。27、證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。A、董事會(huì)B、股東大會(huì)C、會(huì)員大會(huì)D、主席會(huì)議【參考答案】：C【解析】證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)是會(huì)員大會(huì)。28、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，對(duì)內(nèi)幕交易行為人可能采取的行政處罰措施包括（）。責(zé)令處理非法持有的證券沒(méi)收違法所得，并處罰款暫?；虺蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可單處罰款A(yù)、I、II、IVB、II、III、IVC、I、III、IVD、I、II、III【參考答案】：D【解析】《中華人民共和國(guó)證券法》第二百零二條規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人或者非法獲取內(nèi)幕信息的人，在涉及證券的發(fā)行、交易或者其他對(duì)證券的價(jià)格有重大影響的信息公開(kāi)前，買賣該證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券的，責(zé)令依法處理非法持有的證券，沒(méi)收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足三萬(wàn)元的，處以三萬(wàn)元以上六十萬(wàn)元以下的罰款。單位從事內(nèi)幕交易的，還應(yīng)當(dāng)對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款。證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員進(jìn)行內(nèi)29、關(guān)于全球化及科技對(duì)金融市場(chǎng)的影響，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、全球化及現(xiàn)代科技大大降低了各類風(fēng)險(xiǎn)的互相關(guān)聯(lián)B、在一定程度上改變了金融監(jiān)管方式C、先進(jìn)成熟的現(xiàn)代科技促進(jìn)了資金在國(guó)際間的快速有效流動(dòng)D、大量資金可以輕松地在全球范圍內(nèi)流動(dòng)【參考答案】：A【解析】全球化及現(xiàn)代科技的發(fā)展并未使金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)降低，但可以通過(guò)投資組合對(duì)沖或分散投資風(fēng)險(xiǎn)。30、下列關(guān)于股份有限公司設(shè)立的說(shuō)法，正確的是（）。A、股份有限公司采取募集方式設(shè)立的，注冊(cè)資本為在公司登記機(jī)關(guān)登記的認(rèn)購(gòu)股本總額B、股份有限公司采取發(fā)起設(shè)立方式設(shè)立的，在發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股份繳足前，可以向他人募集股份C、設(shè)立股份有限公司，發(fā)起人的人數(shù)應(yīng)當(dāng)在2人以上200人以下，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國(guó)境內(nèi)有住所D、設(shè)立股份有限公司，股東的人數(shù)應(yīng)在50人以下【參考答案】：C【解析】根據(jù)《公司法》第80條的規(guī)定，股份有限公司采取發(fā)起設(shè)立方式設(shè)立的,注冊(cè)資本為在公司登記機(jī)關(guān)登記的全體發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股本總額。在發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股份繳足前,不得向他人募集股份。股份有限公司采取募集方式設(shè)立的，注冊(cè)資本為在公司登記機(jī)關(guān)登記的實(shí)收股本總額。法律、行政法規(guī)以及國(guó)務(wù)院決定對(duì)股份有限公司注冊(cè)資本實(shí)繳、注冊(cè)資本最低限額另有規(guī)定的，從其規(guī)定。根據(jù)《公司法》第78條的規(guī)定，設(shè)立股份有限公司，應(yīng)當(dāng)有2人以上200人以下為發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國(guó)境內(nèi)有住所。31、一般來(lái)說(shuō)，金融工具的流動(dòng)性與償還性成（）。A、正比關(guān)系B、反比關(guān)系C、線性關(guān)系D、無(wú)確定關(guān)系【參考答案】：B【解析】流動(dòng)性強(qiáng)的金融工具，其償還期限一般較短。32、（）是指股票未來(lái)收益的現(xiàn)值。A、股票的賬面價(jià)值B、股票的內(nèi)在價(jià)值C、股票的清算價(jià)值D、股票的票面價(jià)值【參考答案】：B【解析】?jī)?nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，也即未來(lái)收益的現(xiàn)值。33、下列人員中，可以成為持有公司5%以上股權(quán)的股東的是（）。A、甲因搶劫罪被判處3年有期徒刑.現(xiàn)刑罰執(zhí)行完畢已經(jīng)5年B、乙公司凈資產(chǎn)占實(shí)收資本的35%C、丙因做生意虧本.欠別人5萬(wàn)元已經(jīng)到期.至今不能清償。、丁公司負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的75%【參考答案】：A【解析】有下列情形之一的單位或者個(gè)人，不得成為持有證券公司5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人：（1）因故意犯罪被判處刑法，刑法執(zhí)行完畢未逾3年。（2）凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%，或者有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%。（3）不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。（4）國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形。34、交易型開(kāi)放式指數(shù)基金的特征包括（）。I?被動(dòng)投資的指數(shù)型基金II.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制m.獨(dú)特的現(xiàn)金申購(gòu)、贖回機(jī)制w.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度A、I.IIB、C、II.WD、【參考答案】：D【解析】交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF）是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象，依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的證券種類和比例，采用完全復(fù)制或抽樣復(fù)制的方法進(jìn)行被動(dòng)投資的指數(shù)型基金。ETF最大的特點(diǎn)是實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制。ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。35、下列屬于基金管理人義務(wù)的是（）。A、向持有人支付基金收益B、參與分配基金剩余財(cái)產(chǎn)C、繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用D、承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任【參考答案】：A【解析】BCD三項(xiàng)是基金持有人的權(quán)利和義務(wù)。36、日本證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)是（）。A、東京證券交易所B、納斯達(dá)克市場(chǎng)C、大阪證券交易所D、名古屋證券交易所【參考答案】：A【解析】日本證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)是東京證券交易所。37、擔(dān)任上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的保薦機(jī)構(gòu)自確定并公告公開(kāi)發(fā)行價(jià)格之日起（）日內(nèi)，不得發(fā)布與該上市公司有關(guān)的證券研究報(bào)告。TOC\o"1-5"\h\zA、10B、20C、30D、40【參考答案】：A【解析】擔(dān)任上市公司股票增發(fā)、配股、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券等再融資項(xiàng)目的保薦機(jī)構(gòu)、主承銷商或者財(cái)務(wù)顧問(wèn)，自確定并公告公開(kāi)發(fā)行價(jià)格之日起10日內(nèi)，不得發(fā)布與該上市公司有關(guān)的證券研究報(bào)告。38、下列國(guó)際資本流動(dòng)中，屬于資本流出的是（）。本國(guó)資本流到外國(guó)，本國(guó)資本輸出外國(guó)對(duì)本國(guó)的負(fù)債增加本國(guó)對(duì)外國(guó)的債務(wù)減少外國(guó)在本國(guó)的資產(chǎn)增加A、I、II、IIIB、I、IIIC、I、II、III、IVD、II、III、IV【參考答案】：A【解析】資本流出指本國(guó)資本流到外國(guó)，本國(guó)資本輸出；表現(xiàn)在：外國(guó)在本國(guó)資產(chǎn)減少，外國(guó)對(duì)本國(guó)的負(fù)債增加；本國(guó)對(duì)外國(guó)債務(wù)減少，本國(guó)在外國(guó)資產(chǎn)增加。39、股權(quán)分置改革后，公司原非流通股股份的出售應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定是。自改革方案實(shí)施之日起，在()個(gè)月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓。TOC\o"1-5"\h\zA、11B、14C、12D、18【參考答案】：C【解析】股權(quán)分置改革后，公司原非流通股股份的出售應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定：自改革方案實(shí)施之日起，在12個(gè)月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓；持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在上述規(guī)定期滿后，通過(guò)證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在12個(gè)月不得超過(guò)5%，在24個(gè)月內(nèi)不得超過(guò)10%。40、證券研究報(bào)告.是指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)對(duì)證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價(jià)值、市場(chǎng)走勢(shì)或者相關(guān)影響因素進(jìn)行分析。形成證券估值、投資評(píng)級(jí)等投資分析意見(jiàn)制作的證券研究報(bào)告。主要包括的文件有()。對(duì)具體證券的價(jià)值分析報(bào)告對(duì)證券相關(guān)產(chǎn)品的價(jià)值分析報(bào)告m.投資策略報(bào)告w.行業(yè)研究報(bào)告A、B、c、D、【參考答案】：D【解析】根據(jù)《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》第2條的規(guī)定，證券研究報(bào)告主要包括涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價(jià)值分析報(bào)告、行業(yè)研究報(bào)告、投資策略報(bào)告等。41、以下說(shuō)法正確的是（）。I.利率風(fēng)險(xiǎn)是固定收益證券的主要風(fēng)險(xiǎn)利率風(fēng)險(xiǎn)是非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)m.同一種類型的債券，長(zhǎng)期債券利率比短期債券高w.股票的收益率一般高于債券A、I.IB、c、D、【參考答案】：B【解析】II項(xiàng)，利率風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。42、證券公司融資、融券的對(duì)象不包括（）的客戶。I.在證券公司從事證券交易9個(gè)月II.交易結(jié)算資金未納入第三方存管m.證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人^.缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或有重大違約記錄A、B、c、I.mD、m.w【參考答案】：B【解析】對(duì)未按照要求提供有關(guān)情況、在證券公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗(yàn)不足、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶.以及證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人。證券公司不得向其融資、融券。43、證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T申請(qǐng)取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格證，應(yīng)當(dāng)提交（）。身份證學(xué)歷證件參加證券、期貨從業(yè)人員資格考試的成績(jī)單所在單位開(kāi)具的以往行為說(shuō)明材料A、I、II、III、IVB、III、IVC、I、II、IIID、II、IV【參考答案】：A【解析】證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T申請(qǐng)取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格，應(yīng)當(dāng)提交下列文件：（1）中國(guó)證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一印制的申請(qǐng)表。（2）身份證。（3）學(xué)歷證書(shū)。（4）參加證券、期貨從業(yè)人員資格考試的成績(jī)單。（5）所在單位或者戶口所在地街道辦事處開(kāi)具的以往行為說(shuō)明材料。（6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求報(bào)送的其他材料。44、股票的收益來(lái)源可分成（）。I.股份公司II.股票流通III.股票發(fā)行W.股票征稅A、I.IIB、c、D、【參考答案】：A【解析】股票的收益來(lái)源可分為兩類：一是來(lái)自股份公司。二是來(lái)自股票流通。45、下列關(guān)于公司債券上市的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、債券發(fā)行額不低于人民幣一千萬(wàn)元B、公司申請(qǐng)債券上市時(shí)仍符合法定的公司債券發(fā)行條件C、債券期限不低于1年。、申請(qǐng)可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券上市交易，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送保薦人出具的上市保薦書(shū)【參考答案】：A【解析】《中華人民共和國(guó)證券法》第五十七條規(guī)定，公司申請(qǐng)公司債券上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（1）公司債券的期限為一年以上。（2）公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣五千萬(wàn)元。（3）公司申請(qǐng)債券上市時(shí)仍符合法定的公司債券發(fā)行條件。故A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。46、證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券和股票的（）。金融機(jī)構(gòu)公司政府機(jī)構(gòu)個(gè)人投資者A、I、II、III、IVB、I、IIC、I、IVD、I、II、III【參考答案】：D【解析】證券發(fā)行人主要分為公司（企業(yè)）、金融機(jī)構(gòu)和政府及政府機(jī)構(gòu)。個(gè)人不能作為證券發(fā)行人。47、（）是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。A、商業(yè)銀行次級(jí)債券B、混合資本債券C、金融債券D、銀行股票【參考答案】：B【解析】我國(guó)的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。48、我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體是（）。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)B、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C、證券交易所D、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)【參考答案】：A【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體。49、經(jīng)國(guó)務(wù)院同意，2011年開(kāi)展地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)的地區(qū)是（）。北京上海浙江省M深圳A、B、m.wc、D、【參考答案】：D【解析】經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，2011年上海市、浙江省、廣東省、深圳市開(kāi)展地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)。50、下列選項(xiàng)中，說(shuō)法正確的是（）。入、轉(zhuǎn)入歷史記錄庫(kù)的信息不再提供查詢服務(wù)B、融資融券交易存在異常交易行為的，交易所可以視情況采取限制相關(guān)證券賬戶交易等措施C、客戶融券賣出的，只能通過(guò)直接還券的方式向證券公司償還融人的證券D、證券賬戶用來(lái)記載和反映投資者買賣證券的貨幣收付和結(jié)存數(shù)額【參考答案】：B【解析】轉(zhuǎn)入歷史記錄庫(kù)的信息不再提供查詢服務(wù)，但法律法規(guī)及協(xié)會(huì)另有規(guī)定的除外。故選項(xiàng)A不正確。融資融券交易存在異常交易行為的，交易所可以視情況采取限制相關(guān)證券賬戶交易等措施。故選項(xiàng)B正確?？蛻羧谌u出的，可通過(guò)買券還券或直接還券的方式償還向證券公司融入的證券。故選項(xiàng)C不正確。證券賬戶用來(lái)記載投資者所持有的證券種類、數(shù)量和相應(yīng)的變動(dòng)情況，資金賬戶則用來(lái)記載和反映投資者買賣證券的貨幣收付和結(jié)存數(shù)額。故選項(xiàng)D不正確。51、以下不屬于我國(guó)證券交易所場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)的是（）。A、中小板B、創(chuàng)業(yè)板C、主板D、新三板【參考答案】：D【解析】新三板與柜臺(tái)交易都屬于場(chǎng)外市場(chǎng)。52、有限責(zé)任公司股東會(huì)會(huì)議作出修改公司章程、增加或者減少注冊(cè)資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的