2022年客戶經(jīng)理年終個人工作總結(jié)

第10頁共10頁2022年?客戶經(jīng)理年?終個人工作?總結(jié)(1?)兩年來?我一直在中?國___銀?行___市?___分理?處工作，今?年___月?份跟隨分理?處從___?支行轉(zhuǎn)到區(qū)?分行___?部，經(jīng)歷了?不同的上級?主管行領(lǐng)導(dǎo)?;我也在領(lǐng)?導(dǎo)的培養(yǎng)幫?助、同志們?的關(guān)心支持?下，從最初?的儲蓄柜員?成長成為_?__銀行優(yōu)?秀的個人客?戶經(jīng)理。兩?年來，無論?作為普通的?柜臺人員還?是客戶經(jīng)理?，我都始終?遵循為客戶?服務(wù)的原則?，將客戶的?利益放在第?一位，盡職?盡責(zé)，無愧?于自己。現(xiàn)?將我這兩年?來的學(xué)習(xí)工?作情況總結(jié)?如下:一?、自覺加強?理論學(xué)習(xí)，?提高個人素?質(zhì)首先，?自覺加強政?治理論學(xué)習(xí)?，提高自身?修養(yǎng)。我積?極參加分支?行黨支部_?__的各項?學(xué)習(xí)活動，?并注重自學(xué)?，認真學(xué)習(xí)?了___關(guān)?于黨__決?定等，進一?步提高了自?己的理論水?平與政治素?質(zhì)，保證了?自己在思想?上和黨保持?一致性，強?化了廉潔自?律的自覺性?。認真學(xué)習(xí)?___銀行?新出臺的各?項政策，學(xué)?習(xí)分、支行?的經(jīng)營分析?會議，使自?己在一線服?務(wù)中更好的?執(zhí)行上級行?的各項政策?，提高了執(zhí)?行力。其?次，在業(yè)務(wù)?學(xué)習(xí)方面，?我不斷的總?結(jié)經(jīng)驗，并?積極與身邊?的同事交流?溝通，努力?使自己在盡?短的時間內(nèi)?熟悉新的工?作環(huán)境和內(nèi)?容。同時，?我還自覺學(xué)?習(xí)商業(yè)銀行?營銷策略、?個人客戶經(jīng)?理培訓(xùn)教材?、金融案件?分析與防范?等與工作相?關(guān)的政策、?法律常識，?積累自己的?業(yè)務(wù)知識。?此外，根?據(jù)分行安排?我參加了個?人理財師和?個人客戶經(jīng)?理的培訓(xùn)。?在每周一次?的培訓(xùn)中，?豐富的課程?學(xué)習(xí)使我的?知識儲備和?層次得到了?提高，并快?速的進入了?客戶經(jīng)理的?角色。通過?分行提出的?“將___?銀行打造成?區(qū)域市場內(nèi)?客戶首選銀?行”和“_?__銀行要?成為大__?_市場份額?第一”的目?標學(xué)習(xí)，使?我進一步理?解了我行出?臺的各項方?針和政策，?看到了建行?發(fā)展的巨大?潛力，增加?了我們業(yè)務(wù)?發(fā)展的緊迫?感。二、?腳踏實地，?努力完成好?各項業(yè)務(wù)工?作在__?_銀行__?_分理處工?作的兩年中?，通過領(lǐng)導(dǎo)?和同事們的?支持和幫助?，我完成了?從儲蓄員到?個人客戶經(jīng)?理的轉(zhuǎn)變，?期間我具體?參與的工作?和取得的成?績主要包括?以下幾個方?面:第一?，作好客戶?分流工作，?完善排班制?度。作為儲?蓄員期間，?我針對分理?處客戶排隊?嚴重的現(xiàn)象?，在當時還?沒有大堂經(jīng)?理和人員沒?有增加的情?況下，我經(jīng)?過認真分析?和對業(yè)務(wù)流?水的統(tǒng)計，?同時借鑒其?他行的經(jīng)驗?，在和領(lǐng)導(dǎo)?溝通交流以?后，提出了?設(shè)立綜合柜?臺，將對公?業(yè)務(wù)和對私?業(yè)務(wù)合理的?聯(lián)系和統(tǒng)一?起來，提高?了柜員辦理?業(yè)務(wù)的效率?，也在一定?程度上緩解?了客戶排隊?帶來的壓力?。此后，這?種成功排班?經(jīng)驗被介紹?給支行其他?分理處，并?在一定范圍?內(nèi)推廣。?第二，改進?績效考核辦?法，提高員?工積極性。?原來分理處?為了員工的?團結(jié)，提倡?同工同酬，?不鼓勵拉大?員工間的績?效收入，然?而卻挫傷了?部分員工的?積極性，使?得儲蓄柜員?和會計柜員?間，甚至儲?蓄柜員間也?有一定矛盾?。分理處領(lǐng)?導(dǎo)對此很重?視，為此我?提出了__?_性的建議?，就是要完?善績效考核?辦法，分理?處提高二次?績效分配的?比例，鼓勵?員工多營銷?，多辦理業(yè)?務(wù)。并實現(xiàn)?單純的服務(wù)?型向服務(wù)營?銷型的轉(zhuǎn)變?。當時大家?并不真正理?解什么是服?務(wù)營銷，還?表示一定的?懷疑。但從?今年區(qū)分行?提出了要“?將___銀?行打造成區(qū)?域內(nèi)市場首?選銀行”，?并明確表示?網(wǎng)點要從傳?統(tǒng)的單純服?務(wù)型向服務(wù)?營銷型轉(zhuǎn)變?，大家才真?正的理解。?而我們瑯西?分理處已經(jīng)?實行有一年?多了。分理?處的中間業(yè)?務(wù)收入和人?均績效子在?支行的排名?也從比較落?后的名次，?升到支行前?列。第三?，銳意進取?，創(chuàng)新營銷?新思路，為?___支行?和___分?理處爭得了?榮譽。作為?___銀行?個人客戶經(jīng)?理，我代表?___支行?參加___?銀行___?區(qū)分行客戶?經(jīng)理___?年前二季度?的電子銀行?第一、第_?__屆勞動?競賽，在全?區(qū)___多?名客戶經(jīng)理?中脫穎而出?，兩次均排?名第一。并?且每次積分?都是比第二?、第三名積?分的總和還?要高。我的?經(jīng)驗總結(jié)《?千淘萬漉雖?辛苦，吹盡?黃沙始到金?-談電子銀?行營銷》，?發(fā)表在__?_銀行總行?網(wǎng)站上，桃?源支行專門?為此開設(shè)“?客戶經(jīng)理營?銷”專欄長?達半年多。?我多次作為?優(yōu)秀客戶經(jīng)?理代表隨區(qū)?分行電子銀?行部的領(lǐng)導(dǎo)?到建行__?_支行、_?__支行、?___支行?、新城支行?進行經(jīng)驗交?流。同時?在我擔(dān)任客?戶期間，瑯?西分理處的?保險營銷更?是突破了兩?年來保險營?銷零的記錄?，基金的銷?售也是在支?行領(lǐng)先地位?。一時我在?___銀行?內(nèi)部聲名赫?起。根據(jù)支?行辦公室要?求，___?支行七星西?分理處的_?__位員工?每人每天連?續(xù)一個星期?來和我跟班?學(xué)習(xí)，并回?去寫成工作?總結(jié)。付出?總有回報，?在第___?屆比賽中，?我獲得第一?名，讓我獲?得去___?學(xué)習(xí)考察機?會;在第_?__屆比賽?中，我又獲?得第一名并?作為唯一的?特等獎獲得?者，獲得一?臺價值__?_元的筆記?本電腦的獎?勵。我也在?___支行?全行經(jīng)營大?會上登臺領(lǐng)?取支行額外?給的專項獎?勵。第四?，堅持理論?聯(lián)系實際，?勇于探索新?理論、新問?題。我習(xí)慣?將平時工作?中遇到的問?題和一些成?功的做法，?記錄在個人?客戶經(jīng)歷日?志中，并定?期整理，然?后經(jīng)過思考?和討論后，?形成論文，?先后在__?_銀行內(nèi)部?網(wǎng)站發(fā)表《?swot分?析:中國商?業(yè)銀行客戶?經(jīng)理制》、?《中國__?_銀行客戶?經(jīng)理制運行?及研究》、?《正確認識?客戶投訴提?高服務(wù)競爭?力》、《千?淘萬漉雖辛?苦，吹盡黃?沙始到金-?談電子銀行?營銷》等論?文。另外作?為支行特約?通訊員，我?注意觀察周?圍的人和事?，并將其中?的一些有代?表性和重要?性的事情，?寫成了多篇?通訊報道。?此外還寫其?他一些隨筆?，獲得領(lǐng)導(dǎo)?和同事們的?廣泛好評。?第五，努?力與客戶溝?通，化解各?類矛盾。客?戶經(jīng)理是對?外服務(wù)的窗?口，是__?_銀行對外?的形象。個?人素質(zhì)的高?低直接就反?映建行的服?務(wù)水平，因?此我始終在?努力完善自?身的綜合素?質(zhì)，給客戶?提供最優(yōu)質(zhì)?的服務(wù)。然?而難免也遇?到蠻不講理?的客戶，我?也試著去包?容和理解他?，最終也得?到了客戶的?理解和尊重?。分理處也?實現(xiàn)零有效?投訴的目標?。此外，?我積極參加?支行___?的各項__?_活動。如?先后參加支?行工會__?_的氣排球?比賽，跟隨?支行團支部?到橫縣參加?植樹活動，?到朝陽廣場?參加學(xué)雷鋒?活動等等，?為此我獲得?___年“?工會先進員?工”稱號。?今年__?_月份由于?___分理?處被劃分到?區(qū)分行__?_部，一個?同事被調(diào)走?，另一個同?事因早產(chǎn)而?請假四個月?，分理處人?員就顯得特?別的緊張，?在新人還沒?有到位的情?況下，我犧?牲自己，無?怨無悔的進?柜臺頂班了?三個多月。?以身作則，?和同事們一?起頂過了最?艱難的時期?，得到了區(qū)?分行___?部領(lǐng)導(dǎo)的高?度贊揚。?三、今后努?力方向第?一，自覺加?強學(xué)習(xí)，向?理論學(xué)習(xí)，?向?qū)I(yè)知識?學(xué)習(xí)，向身?邊的同事學(xué)?習(xí)，進一步?提高自己的?理論水平和?業(yè)務(wù)能力，?特別是對公?業(yè)務(wù)知識，?全面提高綜?合業(yè)務(wù)知識?水平。第?二、克服年?輕氣躁，做?到腳踏實地?，提高工作?主動性，不?怕多做事，?不怕做小事?，在點滴實?踐中完善提?高自己，決?不能因為取?得一點小成?績而沾沾自?喜，驕傲自?大，而要保?持清醒的頭?腦，與時俱?進，創(chuàng)造出?更大的輝煌?。第三、?繼續(xù)提高自?身政治修養(yǎng)?，強化為客?戶服務(wù)的宗?旨意識，努?力使自己成?為一名優(yōu)秀?的客戶經(jīng)理??？蛻艚?jīng)?理年終個人?工作總結(jié)(?2)時光?如電，轉(zhuǎn)瞬?即逝，彈指?一揮間，_?__年就過?去了，在擔(dān)?任___支?行這一年的?客戶經(jīng)理期?間，我勤奮?努力，不斷?進取，在自?身業(yè)務(wù)水平?得到較大提?高的同時，?思想意識方?面也取得了?不小的進步?。現(xiàn)將__?_年工作情?況匯報如下?：一、工?作方面_?__年，在?支行行長和?各位領(lǐng)導(dǎo)同?時的關(guān)心指?導(dǎo)下，我用?較短的時間?熟悉了新的?工作環(huán)境，?在工作中，?認真學(xué)習(xí)各?項金融法律?法規(guī)，積極?參加行里_?__的各種?學(xué)習(xí)活動，?不斷提高自?身的理論素?質(zhì)和業(yè)務(wù)技?能，到了新?的工作環(huán)境?，工作經(jīng)驗?、營銷技能?等都存在一?定的欠缺，?加之支行為?新設(shè)外地支?行，要開展?工作，就必?須先增加客?戶群體。?工作中我始?終“勤動口?、勤動手、?勤動腦”去?爭取客戶對?我行業(yè)務(wù)的?支持，擴大?自身客戶數(shù)?量，在較短?的時間內(nèi)通?過優(yōu)質(zhì)的服?務(wù)和業(yè)務(wù)專?業(yè)性，搜集?信息、尋求?支持，成功?營銷___?貴族白酒交?易中心、_?__市電力?實業(yè)公司、?___市中?小企業(yè)服務(wù)?中心等一大?批優(yōu)質(zhì)客戶?和業(yè)務(wù)，雖?然目前賬面?貢獻度還不?大，但為未?來儲存了上?億元的存款?和貸款。至?___月末?，個人累計?完成存款_?__多萬元?，完成全年?日均___?余萬元，代?發(fā)工資、P?S商戶、通?知存款等業(yè)?務(wù)都有新的?突破。擔(dān)?任客戶經(jīng)理?以來，我深?刻體會和感?觸到該崗位?的職責(zé)和使?命?？蛻艚?jīng)?理是我行對?公眾服務(wù)的?一張名片，?是客戶和我?行聯(lián)系的樞?紐。與客戶?的交際風(fēng)度?和言談舉止?，均代表著?我行形象。?平時不斷學(xué)?習(xí)溝通技巧?，掌握溝通?方法，以“?工作就是我?的事業(yè)”的?態(tài)度和用跑?步前進的工?作方式來對?待工作。?從各方各面?搜集優(yōu)質(zhì)客?戶信息，及?時掌握客戶?動態(tài)（范本?），拜訪客?戶中間橋梁?，下到企業(yè)?、機關(guān)，深?入客戶，沒?有公車時坐?公交，天晴?下雨一如既?往，每天對?不同的客戶?進行日常維?護，哪怕是?一條短信祝?福與問候，?均代表著我?行對客戶的?一種想念。?熱情、耐心?地為客戶答?疑解惑，從?容地用輕松?地姿態(tài)和親?切的微笑來?面對客戶，?快速、清晰?地向客戶傳?達他們所要?了解的信息?，與客戶良?好的溝通并?取得很好的?效果，贏得?客戶對我工?作的普遍認?同。在信?貸業(yè)務(wù)中，?認真做好貸?前調(diào)查、貸?后檢查、跟?蹤調(diào)查，資?料及時提交?___及歸?檔。___?年，累計發(fā)?放貸款__?_余萬元，?按時清收貸?款___萬?元，其中無?一筆不良貸?款和信用不?良產(chǎn)生，在?優(yōu)質(zhì)獲取營?業(yè)利潤的同?時實現(xiàn)個人?合規(guī)工作，?保證了信貸?資金的安全?。二、存?在的問題?在過去的一?年，雖然我?在各方面取?得了一定的?成績，然而?，我也清楚?地看到了自?身存在的不?足。(一?)是學(xué)習(xí)不?夠，面對金?融改革的日?益深化和市?場經(jīng)濟的多?樣化，如何?掌握最新的?財經(jīng)信息和?我市發(fā)展動?態(tài)（范本）?，有時跟不?上步伐。?(二)是對?挖掘現(xiàn)有客?戶資源，客?戶優(yōu)中選優(yōu)?，提高客戶?數(shù)量和質(zhì)量?，提升客戶?對我行更大?的貢獻度和?忠誠度還有?待加強。?(三)是進?一步客服年?輕氣躁，做?到腳踏實地?，提高工作?主動性，多?干少說，在?實踐中完善?提高自己，?以上不足我?正在努力改?正。三、?今后努力方?向在新的?一年，我將?再接再厲，?更加注重對?新的規(guī)章、?新的業(yè)務(wù)、?新的知識的?學(xué)習(xí)專研，?改進工作方?式方法，積?極努力工作?，增強服務(wù)?宗旨意識，?拿出十分的?勇氣，拿出?開拓的魄力?，夯實自己?的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)?，朝著更高?、更遠的方?向努力，用?“新”的工?作破解實際?工作中遇到?的種種困難?。客戶經(jīng)?理年終個人?工作總結(jié)(?3)__?_年各項工?作基本告一?段落了，一?年來我能始?終如一的嚴?格要求自己?，嚴格按照?行里制定的?各項規(guī)章制?度來進行實?際操作。在?我的努力下?，___年?我個人沒有?發(fā)生一次責(zé)?任事故。完?成了各項工?作任務(wù)，業(yè)?余攬儲__?_萬元，營?銷基金__?_萬元，營?銷國債__?_萬元，營?銷保險__?_萬元，營?銷外匯理財?產(chǎn)品--匯?財通___?萬元。營銷?理財金帳戶?___個。?在這里我總?結(jié)一下我在?這一年中的?工作情況。?一、加強?學(xué)習(xí)，提高?自身素質(zhì)。?一年來，?我能夠認真?學(xué)習(xí)各項金?融法律法規(guī)?，積極參加?行里___?的各種學(xué)習(xí)?活動，不斷?提高自己的?理論素質(zhì)和?業(yè)務(wù)技能。?特別是后來?到了個人理?財中心做客?戶經(jīng)理后,?多問、多學(xué)?、多練，通?過學(xué)習(xí)“優(yōu)?質(zhì)客戶識別?引導(dǎo)流程”?能成功的識?別優(yōu)質(zhì)客戶?。如:__?_月___?日，王先生?來我行取款?，在排隊等?候和他的閑?聊中了解到?，他是我行?的老客戶，?每天都要來?銀行辦理業(yè)?務(wù)，并誠懇?的請他為我?行提意見，?同時還建議?他開理財金?帳戶，可以?享受工行優(yōu)?質(zhì)客戶的服?務(wù)，他很高?興的接受了?我的建議，?并留下了聯(lián)?系電話。我?查詢了他的?存款在__?_萬元左右?。過了幾天?我打電話約?他來我行開?了理財金帳?戶。作為?一名客戶經(jīng)?理，我認為?不但要善于?學(xué)習(xí)，還要?勤于思考。?___月我?做為客戶對?交通銀行、?建設(shè)銀行、?招商銀行、?中興實業(yè)銀?行等___?家商業(yè)銀行?進行了走訪?，看看他們?的金融產(chǎn)品?和服務(wù)質(zhì)量?，回來后深?有感慨。從?交通銀行醒?目的基金牌?價表和各種?金融產(chǎn)品的?宣傳資料、?大堂經(jīng)理和?客戶經(jīng)理的?優(yōu)質(zhì)服務(wù)、?中興實業(yè)銀?行的人民幣?理財產(chǎn)品、?招商銀行為?優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)?置的綠色通?道，我看到?了我們行的?差距，還看?到了我個人?知識的欠缺?，回來后制?訂了系統(tǒng)的?學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知?識和理論知?識的計劃，?同時提出了?建議把基金?牌價和放宣?傳資料的架?子盡快到位?，既服務(wù)客?戶又起到好?的營銷效果?。二、勤?奮務(wù)實，為?我行事業(yè)發(fā)?展盡責(zé)盡職?。一年來?，我先后從?事儲蓄員，?客戶經(jīng)理等?不同的崗位?，無論在哪?一個崗位工?作，我都能?夠立足本職?、敬業(yè)愛崗?、無私奉獻?，為我行事?業(yè)發(fā)展鞠躬?盡瘁。在做?客戶經(jīng)理時?能主動收集?優(yōu)質(zhì)客戶資?料，補登優(yōu)?質(zhì)客戶信息?記錄表__?_多份。做?為客戶經(jīng)理?，我的一言?一行，都代?表我行的形?象。所以，?我對自己高?標準、嚴要?求，積極為?客戶著想，?向客戶宣傳?我行的新產(chǎn)?品，新業(yè)務(wù)?，新政策，?擴大我行的?知名度。在?儲蓄所工作?時，能積極?協(xié)同所主任?搞好所內(nèi)工?作，利用自?己所學(xué)掌握?的知識，做?好所內(nèi)機具?的保養(yǎng)和維?修，保障業(yè)?務(wù)的正常進?行，營業(yè)前?全面打掃所?內(nèi)衛(wèi)生。營?業(yè)終了，逐?項檢查好各?項安全措施?，關(guān)好水電?等再離所。?從沒受到過?一次外面顧?客的投訴。?在平時有?顧客對我們?的工作有不?同看法的時?候，我也能?把客戶不明?白的事情解?釋清楚，最?終使顧客滿?意而歸。所?里經(jīng)常會有?外地來的工?人和學(xué)生辦?理個人匯款?，有的人連?所需要的憑?條都不會填?寫，每次我?都會十會細?致的為他們?講解填寫的?方法，一字?一句的教他?們，直到他?們學(xué)會為此?。臨走時還?要叮囑他們?收好所寫的?回單，以便?下次再匯款?時填寫。當?為他們每辦?理完匯款業(yè)?務(wù)的時候，?他們都會不?斷的向我表?示感謝。?在我做好自?己工作的同?時，還用我?多年來在儲?蓄工作中的?經(jīng)驗來幫助?其他的同志?，同志們有?了什么樣的?問題，只要?問我，我都?會細心的予?以解答。當?我也有問題?的時候，我?會十分虛心?的向老同志?請教。對待?業(yè)務(wù)技能，?我心里有一?條給自己規(guī)?定的要求:?三人行必有?我?guī)?，要?方百計的把?自己不會的?學(xué)會。想在?工作中幫助?其他人，就?要使自己的?業(yè)務(wù)素質(zhì)提?高。三、?開拓市場，?尋找新的增?長點。只?有不斷開發(fā)?優(yōu)質(zhì)客戶，?擴展業(yè)務(wù)，?增加存款，?才能提高效?益。從朋友?那里得知，?王先生是大?客戶，但公?司帳戶卻開?在建行，知?道我們攬儲?任務(wù)重，叫?我去宣傳一?下，看能否?轉(zhuǎn)到我行來?，我主動和?王先生聯(lián)系?，介紹我行?的各項金融?業(yè)務(wù)，還宣?傳了理財金?帳戶專享的?服務(wù)，在我?和朋友的催?促下，第二?天就來我行?會計處開了?一個一般帳?戶，說等資?金一到位就?辦理理財金?帳戶，以