2018年運管部工作計劃及措施

2018年運管部工作計劃及措施2018年運管部工作計劃及措施2018年運管部工作計劃及措施xxx公司2018年運管部工作計劃及措施文件編號：文件日期：修訂次數(shù)：第1.0次更改批準(zhǔn)審核制定方案設(shè)計，管理制度2018年運管部工作計劃及措施2018年運營管理部將以確保全行安全運行為中心，以操作風(fēng)險及案件防控為重點，以全面推進運營改革為契機，認(rèn)真部署、積極落實各項工作，確保全行安全運營。一、主要工作（一）按照總行會計檢查輔導(dǎo)管理。常規(guī)現(xiàn)金、重空、印章管理檢查。（按月檢查、季度履蓋）。賬戶管理。檢查單位結(jié)算賬戶的開立、變更、撤銷情況；抽查個人結(jié)算賬戶的開立情況；檢查單位結(jié)算賬戶、個人結(jié)算賬戶網(wǎng)銀情況。對賬管理。包括檢查存款（含上門收款）、貸款、同業(yè)賬戶的對賬情況。合規(guī)性操作檢查。監(jiān)控調(diào)閱內(nèi)容包括但不限于早晚賬款箱交接、存取款交接、雙熱線驗證、出售重空、有權(quán)人查庫碰庫、特殊業(yè)務(wù)、開戶業(yè)務(wù)、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)、柜員一日操作流程、柜員交接、主管交接、自助設(shè)備管理重要時段等。各類登記簿。包括登記簿的接舊建新、各類登記簿的登記內(nèi)容完整性、合規(guī)性及連續(xù)性等。內(nèi)部資金賬戶。檢查有無違規(guī)使用內(nèi)部資金賬戶情況。詢證函。檢查驗資、增資、審計詢證函資料和審批流程的完整性、合規(guī)性，連續(xù)性。檔案管理。檢查檔案是歸檔、調(diào)閱、保管情況。重要崗位管理。檢查重要崗位輪崗情況。反洗錢工作檢查。（重點檢查反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測報送系統(tǒng)的反洗錢報告制度執(zhí)行情況）。（二）會計培訓(xùn)。11、督促檢查支行對新的規(guī)章制度和總行下發(fā)的會計核算通知、銀監(jiān)案防通報、風(fēng)險提示、事后監(jiān)督通報、內(nèi)外各種檢查通報發(fā)現(xiàn)問題的分析總結(jié)培訓(xùn)和學(xué)習(xí)情況。12、按季舉行事后監(jiān)督、應(yīng)知應(yīng)會業(yè)務(wù)知識、點鈔的技能培訓(xùn)。（三）反洗錢工作。13、組織轄區(qū)支行開展反洗錢日常工作，負(fù)責(zé)與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的反洗錢工作聯(lián)絡(luò)事宜，收集、整理、匯總本行的風(fēng)險案件事例，以及工作過程中遇到涉嫌洗錢風(fēng)險的可疑交易案件、重大事項，經(jīng)有效識別后及時向反洗錢監(jiān)測中心報告。配合反洗錢檢查、調(diào)查,依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)預(yù)防和打擊洗錢活動，依照法律、行政法規(guī)等規(guī)定協(xié)助有權(quán)部門查詢、凍結(jié)、扣劃客戶存款。配合反洗錢監(jiān)測中心對可疑交易的案件調(diào)查（核實）涉及的交易及客戶甄別結(jié)論，提供盡可能詳細(xì)的文字描述或影像資料等工作。14、按人民銀行要求完成反洗錢的宣傳、信息報送、調(diào)研文章報送工作。15、按要求完成年度反洗錢工作制度報告和年度反洗錢報表報送。16、組織一次反洗錢知識專題培訓(xùn)。（四）現(xiàn)金管理。17、按時向人民銀行報送現(xiàn)金收支季度分析報告、現(xiàn)金存取計劃表及報告、月度現(xiàn)金投放回籠計劃表、人民幣流通管理六大類報表、人民幣反假工作報告及總結(jié)。（五）支付結(jié)算工作。18、按時向人民銀行報送半年支付結(jié)算自律評估報告、報表，年度支付結(jié)算自律評估報告、報表。（六）事后監(jiān)督。19、按要求完成廣元分行會計憑證的事后監(jiān)督、風(fēng)險預(yù)警賬戶的識別、判定。按季對事后監(jiān)督工作進行總結(jié)。（七）檔案管理。20、做好分行各類檔案的裝訂、交接、保管。配合客戶、執(zhí)法機關(guān)的各項查詢工作。（八）其他工作。21、按日完成存款風(fēng)險系統(tǒng)篩選的存款風(fēng)險賬戶的識別、判定。22、按季完成會計條線案件風(fēng)險排查，上報排查報告和排查工件情況匯總表。23、接受上級部門會計、營運等檢查，并陪同配合檢查工作，接受外部有關(guān)會計、營運檢查報總行營運管理部，并配合檢查工作。24、完成人民銀行、銀監(jiān)、總行要求的各項自查。25、完成監(jiān)管機構(gòu)、總行各項檢查發(fā)現(xiàn)問題的落實整改和整改報告的報送。26、負(fù)責(zé)收集、審核、匯總轄內(nèi)機構(gòu)的各類上報報表及報告，保證信息的準(zhǔn)確性、及時性、完整性。27、完成領(lǐng)導(dǎo)臨時交辦的工作。二、工作措施（一）加強員工隊伍建設(shè)，提高員工的風(fēng)險防范意識和業(yè)務(wù)合規(guī)意識。一是強化人本管理。加強隊伍建設(shè)和團隊管理，加強部門聯(lián)動，下好全行“一盤棋”，各部門、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人必須以身作則，敢于擔(dān)當(dāng)，關(guān)注員工思想動態(tài)及異常行為，加強排查和管理，看好自己的門、管好自己的人，真正管理好自己的“一畝三分地”。二是強化履職能力，加強合規(guī)意識。員工是單位的“細(xì)胞”，每個員工分工各異，引導(dǎo)員工干一行、愛一行、專一行，嚴(yán)格按照分工履行自己的職責(zé)，加強職業(yè)道德素質(zhì)的提高，嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度和操作流程，要求各網(wǎng)點要充分利用晨會、例會及晚上時間組織員工學(xué)習(xí)、討論加強合規(guī)經(jīng)營的重要性，緊迫性，讓合規(guī)意識深入員工心處，時刻繃緊合規(guī)經(jīng)營這根弦不放松，各網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、主管更要以身作則，加強履職，對重要部位、重要事項、重點人員實行重點監(jiān)控，對高風(fēng)險、易發(fā)案部位實行盯防，教育和引導(dǎo)員工依法辦事、合規(guī)經(jīng)營，不踩紅線、不碰制度“高壓線”。三是強化日常管理。銀行的日常管理工作相對來說枯燥乏味，而且日復(fù)一日，每天基本上都是如此，但一旦放松管理則孕育著風(fēng)險和案件，因此要做好日常管理的基礎(chǔ)性性工作，狠抓精細(xì)化管理，從細(xì)微處入手，根據(jù)“細(xì)化分工、執(zhí)行到位、獎罰分明、運管高效”原則，對日常管理做到全面、細(xì)致、到位，“嚴(yán)”字當(dāng)頭，絕不允許僥幸過關(guān)，根據(jù)措施和制度按照“一對一”原則“對號入座”進行管理，并輔之嚴(yán)格的組織紀(jì)律進行約束、監(jiān)督，使員工人人都在組織之中，人人都在管理之中，增強員工隊伍的親和力、創(chuàng)造力和向心力。（二）強內(nèi)控制度建設(shè)，狠抓會計基礎(chǔ)工作規(guī)范化，防范風(fēng)險的發(fā)生。一是在總行營運管理部門制定的制度框架內(nèi)認(rèn)真開展工作，細(xì)化落實制度要求。負(fù)責(zé)好分行的整體營運統(tǒng)籌實施工作，保證分行營運工作順利開展。二是指導(dǎo)、監(jiān)控轄內(nèi)各機構(gòu)日常營運工作的效率和質(zhì)量。檢查所轄各經(jīng)營機構(gòu)賬務(wù)核算的真實、準(zhǔn)確、及時和完整，對網(wǎng)點提出的業(yè)務(wù)處理中出現(xiàn)的問題進行解決，同時形成記錄對各網(wǎng)點不規(guī)范的業(yè)務(wù)進行統(tǒng)一落實。嚴(yán)格核算手續(xù)，消除風(fēng)險案件隱患，防止事故的發(fā)生。（三）繼續(xù)加強檢查與監(jiān)督，防范會計結(jié)算業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。一是嚴(yán)格按照總行下發(fā)的《營運管理檢查輔導(dǎo)辦法》，按月對所轄各網(wǎng)點進行現(xiàn)場檢查，涉及內(nèi)容包括但不限于按總行查庫管理辦法的規(guī)定頻次查庫、會計業(yè)務(wù)檢查輔導(dǎo)等。二是根據(jù)總行營運管理部和其他相關(guān)部門的各項檢查計劃安排組織轄內(nèi)各經(jīng)營機構(gòu)的檢查工作，按時上報檢查匯總情況及整改情況，對于檢查中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險隱患問題及時向分行領(lǐng)導(dǎo)和總行營運管理部反映，并提出處理意見及整改方案，對上級部門和其他監(jiān)管部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題，負(fù)責(zé)督促整改并上報整改情況。三是積極配合上級部門會計、營運和外部有關(guān)會計、營運檢查。（四）嚴(yán)格考核，使各項規(guī)章制度落到實處。一是2017年我部對柜面人員會計工作質(zhì)量進行了考核評比，對我行的臨柜人員產(chǎn)生了一定的積極作用。2018年我們將更好地利用這一個考核機制，按照《綿陽市商業(yè)銀行廣元分行星級柜員評比管理辦法》和《綿陽市商業(yè)銀行廣元分行員工末位淘汰管理辦法》，將優(yōu)秀員工評為星級柜員進行上調(diào)績效系數(shù)的獎勵，對評為末位的柜員進行下崗學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)考核仍然不合格的進行末位淘汰，讓更多的柜員參加到這個考核中來，以提高柜員的工作主動性與責(zé)任心。根據(jù)總行下發(fā)的季度事后監(jiān)督通報，安排事后差錯率較高的支行主管到總行跟班學(xué)習(xí)，促使會計主管發(fā)揮潛力，履行好職責(zé)。二是對在內(nèi)外各種檢查中發(fā)現(xiàn)的問題除進行通報處理外，還將對責(zé)任人員進行經(jīng)濟處罰手段，以及差錯人員的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)與考試。促使柜員重視業(yè)務(wù)差錯的發(fā)生，努力減少差錯。（五）加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高臨柜人員的業(yè)務(wù)處理能力，從而提高業(yè)務(wù)素質(zhì)。員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我們需要有一支高素質(zhì)的隊伍。一是按季組織柜面人員對會計制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)新版本業(yè)務(wù)知識、反洗錢知識以及各種新興業(yè)務(wù)進行培訓(xùn)。及時讓柜員吸收新的業(yè)務(wù)知識，幫助她們跟上我行的變革速度。二是加強與其他各部門之間的聯(lián)系，在業(yè)務(wù)培訓(xùn)上做好互通有無，通過邀請其他各部門的業(yè)務(wù)人員為會計結(jié)算柜員講課，或講業(yè)務(wù)知識，或講自己的工作經(jīng)驗，以加深相互之間的了解，從而相互學(xué)習(xí)，以提高柜員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，更好地做好服務(wù)。三是做好總行運管部下達(dá)的各項會計結(jié)算工作，如版本升級、測試驗證、帳戶管理、計劃任務(wù)等各項工作安排，并及時將業(yè)務(wù)信息向下轄網(wǎng)點傳達(dá)，以更好地完成總行的工作任務(wù)。（六）強化對帳管理。按照總行的《銀企對賬管理辦法》，牽頭組織各支行積極配合客戶服務(wù)中心制定和完善《銀企對賬單回執(zhí)率提升方案》，加強對賬單回執(zhí)回收管理工作。強化客戶服務(wù)中心對賬人員對回執(zhí)回收的審查、統(tǒng)計、分析等工作，對收回的對帳回執(zhí)有未達(dá)帳項的，對帳人員要做到逐筆核