證券投資基金投資匯總課件

實(shí)驗(yàn)5

證券投資基金投資實(shí)驗(yàn)5

證券投資基金投資實(shí)驗(yàn)?zāi)康模?/p>

運(yùn)用證券投資基金的相關(guān)知識(shí)，掌握基金認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)、轉(zhuǎn)換、分紅和贖回等等證券投資基金投資基本技能，學(xué)會(huì)了解基金評(píng)級(jí)，掌握基金信息，比較基金投資的收益與費(fèi)用，挑選基金公司，挑選基金經(jīng)理以及網(wǎng)上買賣基金等證券投資基金投資基本技巧，使用相關(guān)金融投資交易軟件進(jìn)行模擬證券投資基金交易，以幫助我們進(jìn)行證券投資基金投資。實(shí)驗(yàn)?zāi)康模哼\(yùn)用證券投資基金的相關(guān)知識(shí)，掌握基金認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)、實(shí)驗(yàn)內(nèi)容與要求：

在初步了解各類證券投資基金各種規(guī)章制度和交易規(guī)則的基礎(chǔ)上，通過相關(guān)證券行情交易軟件，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)在兩市掛牌交易的各種證券投資基金的行情信息，并在開市期間，通過新華08信息系統(tǒng)與世華財(cái)訊軟件或商業(yè)銀行網(wǎng)站進(jìn)行證券投資基金的模擬交易。實(shí)驗(yàn)工具：新華08信息系統(tǒng)與世華財(cái)訊軟件，商業(yè)銀行網(wǎng)站。實(shí)驗(yàn)內(nèi)容與要求：在初步了解各類證券投資基金各種規(guī)章制度和交一、證券投資基金帳戶的開立（一）基金開戶前需了解的知識(shí)一、證券投資基金帳戶的開立（一）基金開戶前需了解的知識(shí)1、場(chǎng)內(nèi)買基金與場(chǎng)外買基金我們通常把證券交易所（上海證券交易所和深圳證券交易所）看做場(chǎng)內(nèi)，因此從場(chǎng)內(nèi)買賣基金即從證券交易所買賣基金場(chǎng)外就是指證券交易所以外的買賣渠道。1、場(chǎng)內(nèi)買基金與場(chǎng)外買基金我們通常把證券交易所（上海證券交易2、基金交易賬戶和基金TA賬戶基金交易賬戶，簡(jiǎn)稱交易賬戶，是基金銷售機(jī)構(gòu)（包括直銷和代銷機(jī)構(gòu)）為投資入開立的用于管理和記錄投資人在該銷售機(jī)構(gòu)交易的基金種類和數(shù)量變化情況的賬戶?；餞A賬戶是基金管理公司識(shí)別投資者的標(biāo)識(shí)，是中國(guó)證券登記結(jié)算公司（以下簡(jiǎn)稱中登公司）為投資者開立的、用于記載投資者的基金所有權(quán)及其變更信息的賬戶。2、基金交易賬戶和基金TA賬戶基金交易賬戶，簡(jiǎn)稱交易賬戶，是不同類型基金所需賬戶種類

封閉式基金：滬深A(yù)股賬號(hào)或基金賬號(hào)ETF基金：滬深A(yù)股賬號(hào)或基金賬號(hào)、中登公司開放式基金賬號(hào)LOF基金：滬深A(yù)股賬號(hào)或基金賬號(hào)、中登公司開放式基金賬號(hào)通過上證基金通購(gòu)買的基金：滬深A(yù)股賬號(hào)或基金賬號(hào)、中登公司開放式基金賬號(hào)其他開放式基金：中登公司開放式基金賬號(hào)不同類型基金所需賬戶種類封閉式基金：滬深A(yù)股賬號(hào)或基金賬號(hào)通過上證基金通購(gòu)買的基金：滬深A(yù)股賬號(hào)或基金賬號(hào)、中登公司開放式基金賬號(hào)其他開放式基金：中登公司開放式基金賬號(hào)通過上證基金通購(gòu)買的基金：滬深A(yù)股賬號(hào)或基金賬號(hào)、中登公司開（二）銀行開戶1、攜帶有關(guān)資料2、開立基金賬戶（二）銀行開戶1、攜帶有關(guān)資料（三）證券公司開戶基金開戶可以選擇在證券公司的營(yíng)業(yè)廳開戶。（三）證券公司開戶基金開戶可以選擇在證券公司的營(yíng)業(yè)廳開戶。銀河證券開戶流程圖

個(gè)人投資者開立中國(guó)銀河證券股份有限公司資金賬戶應(yīng)提交以下證件資料：（1）填妥的《資金賬戶開戶申請(qǐng)表》；（2）本人有效身份證件。銀河證券開戶流程圖個(gè)人投資者開立中國(guó)銀河證券股份有限公司資個(gè)人投資者在銀河開立基金賬戶須提供以下資料：（1）本人有效身份證件（以基金管理公司的要永為準(zhǔn)）及復(fù)印件；（2）填寫并簽署一式兩聯(lián)《中國(guó)銀河證券股份有限公司開放式基金賬戶申詩表》（3）如委托他人代辦，需提供經(jīng)公證的授權(quán)委托書，并留存委托人、代理人身份證件的復(fù)印件。（4）中國(guó)銀河證券股份有限公司資金賬戶卡。個(gè)人投資者在銀河開立基金賬戶須提供以下資料：（四）基金公司開戶目前許多基金公司都推出直銷業(yè)務(wù)，基金公司直銷分為柜臺(tái)直銷和網(wǎng)上直銷。（四）基金公司開戶目前許多基金公司都推出直銷業(yè)務(wù)，基金公司直基金公司柜臺(tái)交易的流程如下：個(gè)人投資者應(yīng)攜帶以下材料到直銷點(diǎn)開立基金賬戶及交易賬戶：（1）本人有效身份證件；（2）同名的銀行存折或銀行卡；（3）填妥的《基金賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》。基金公司柜臺(tái)交易的流程如下：個(gè)人投資者應(yīng)攜帶以下材料到直銷點(diǎn)二、證券投資基金投資基礎(chǔ)知識(shí)（一）基金認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)（二）基金轉(zhuǎn)換（三）基金轉(zhuǎn)托管、非交易過戶（四）基金分紅（五）基金贖回二、證券投資基金投資基礎(chǔ)知識(shí)（一）基金認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)（一）基金認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)1、基金認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)2、認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)注意事項(xiàng)3、基金團(tuán)購(gòu)（一）基金認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)1、基金認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)1、基金認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)基金購(gòu)買方式有認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)兩種?；鹗状伟l(fā)售基金份額稱為基金募集，在基金募集期內(nèi)購(gòu)買基金份額的行為稱為基金的認(rèn)購(gòu)。而投資者在募集期結(jié)束啟，申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為通常叫做基金的甲購(gòu)。開放式基金過了封閉期可以隨時(shí)申購(gòu)（一般封閉期三個(gè)月）。1、基金認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)基金購(gòu)買方式有認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)兩種。基金首次發(fā)售2、認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)注意事項(xiàng)（1）多認(rèn)購(gòu)少申購(gòu)（2）長(zhǎng)期投資不必過于在意選時(shí)（3）前端收費(fèi)與后端收費(fèi)2、認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)注意事項(xiàng)（1）多認(rèn)購(gòu)少申購(gòu)3、基金團(tuán)購(gòu)

基金團(tuán)購(gòu)是一種金融產(chǎn)品服務(wù)模式。一些基金公司規(guī)定，認(rèn)購(gòu)額達(dá)到一定金額后，手續(xù)費(fèi)可以降低，且認(rèn)購(gòu)金額越大手續(xù)費(fèi)越低。而“基金團(tuán)購(gòu)”即利用網(wǎng)絡(luò)將投資者組織起來，使一次性購(gòu)買的額度大大提高，從而享受最優(yōu)惠的手續(xù)費(fèi)。3、基金團(tuán)購(gòu)基金團(tuán)購(gòu)是一種金融產(chǎn)品服務(wù)模式。（二）基金轉(zhuǎn)換1、基金轉(zhuǎn)換的好處2、基金轉(zhuǎn)換的普遍規(guī)則3、基金轉(zhuǎn)換的時(shí)機(jī)4、基金品種轉(zhuǎn)換的技巧（二）基金轉(zhuǎn)換1、基金轉(zhuǎn)換的好處1、基金轉(zhuǎn)換的好處投資者進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換，不僅達(dá)到無需贖回所持基金份額而申購(gòu)到了持有目標(biāo)基金的目的，而且能夠大大節(jié)約進(jìn)出的手續(xù)費(fèi)?；疝D(zhuǎn)換費(fèi)用一般低于申購(gòu)費(fèi)，一些基金公司甚至不收轉(zhuǎn)換費(fèi)，有些公司還會(huì)不時(shí)推出基金轉(zhuǎn)換優(yōu)惠，投資者應(yīng)注意利用?；疝D(zhuǎn)換還有其他諸多好處：當(dāng)證券市場(chǎng)發(fā)生較大變化的時(shí)候，投資者通過不同風(fēng)險(xiǎn)水平的基金之間的轉(zhuǎn)換，可規(guī)避因市場(chǎng)波動(dòng)帶來的投資風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)投資者收入狀況或風(fēng)險(xiǎn)承受能力發(fā)生改變的時(shí)候，通過轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，可變更投資于符合自身投資目標(biāo)的基金產(chǎn)品。1、基金轉(zhuǎn)換的好處投資者進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換，不僅達(dá)到無需贖回所持基2、基金轉(zhuǎn)換的普遍規(guī)則基金轉(zhuǎn)換只能在同一基金管理公司的同一基金賬戶下的基金品種之間進(jìn)行，轉(zhuǎn)出基金和轉(zhuǎn)入基金必須在“交易”狀態(tài)下，即轉(zhuǎn)出基金必須為允許贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入基金必須為允許申購(gòu)狀態(tài)，已凍結(jié)份額不得申請(qǐng)基金轉(zhuǎn)換。不同基金的轉(zhuǎn)換需要基金公司開放轉(zhuǎn)換功能，哪幾個(gè)基金之間可以轉(zhuǎn)換是嚴(yán)格限制的。2、基金轉(zhuǎn)換的普遍規(guī)則基金轉(zhuǎn)換只能在同一基金管理公司的同一基3、基金轉(zhuǎn)換的時(shí)機(jī)（1）根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)形式把握轉(zhuǎn)換時(shí)機(jī)（2）根據(jù)具體基金的贏利能力選擇轉(zhuǎn)換時(shí)機(jī)（3）分紅對(duì)基金轉(zhuǎn)換時(shí)機(jī)的影響（4）配合基金公司的優(yōu)惠活動(dòng)選擇轉(zhuǎn)換時(shí)機(jī)3、基金轉(zhuǎn)換的時(shí)機(jī)（1）根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)形式把握轉(zhuǎn)換時(shí)機(jī)（三）基金轉(zhuǎn)托管、非交易過戶1、基金轉(zhuǎn)托管2、基金非交易過戶（三）基金轉(zhuǎn)托管、非交易過戶1、基金轉(zhuǎn)托管（1）什么是基金轉(zhuǎn)托管投資者在變更辦理基金申購(gòu)與贖回等業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）時(shí)，雖然銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）之間不能通存通兌，但可辦理已持有基金單位的轉(zhuǎn)托管。投資者可以將其持有的基金份額，從某一基金銷售機(jī)構(gòu)（包括銀行、證券公司等）的賬戶轉(zhuǎn)移到另一家銷售機(jī)構(gòu)的賬戶。辦理人在原銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出手續(xù)后，可到其新選擇的銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入手續(xù)。（1）什么是基金轉(zhuǎn)托管投資者在變更辦理基金申購(gòu)與贖回等業(yè)務(wù)的（2）怎樣辦理基金轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)轉(zhuǎn)托管的投資者須先在擬轉(zhuǎn)入銷售機(jī)構(gòu)開立基金賬戶；轉(zhuǎn)出的基金份額，經(jīng)注冊(cè)登記中心確認(rèn)后記入轉(zhuǎn)入方基金賬戶；投資者轉(zhuǎn)出的基金份額一經(jīng)受理即被凍結(jié)，在轉(zhuǎn)托管交易操作流程期內(nèi)，投資人不得進(jìn)行基金交易；權(quán)益登記日（T日）的前五天和后三天內(nèi)，不接受投資人轉(zhuǎn)托管的業(yè)務(wù)申請(qǐng)。（2）怎樣辦理基金轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)轉(zhuǎn)托管的投資者須先在擬轉(zhuǎn)入銷售機(jī)2、基金非交易過戶基金的非交易過戶是指符合法律規(guī)定和程序的，因繼承、贈(zèng)與、財(cái)產(chǎn)分割或法院判決等原因而發(fā)生的基金份額所有權(quán)轉(zhuǎn)移行為，受讓人需憑法院、公證處等機(jī)關(guān)出具的文書到登記結(jié)算機(jī)構(gòu)或其代理機(jī)構(gòu)申辦非交易過戶，并根據(jù)受讓總數(shù)按當(dāng)天收盤價(jià)，收取規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的印花稅。它是相對(duì)于正常的交易過戶而言的，是一種在沒有買入或賣出的狀況下進(jìn)行的基金單位的轉(zhuǎn)讓和過戶。2、基金非交易過戶基金的非交易過戶是指符合法律規(guī)定和程序的，（四）基金分紅1、基金分紅2、基金分紅注意事項(xiàng)（四）基金分紅1、基金分紅1、基金分紅基金分紅是指基金將收益的一部分派發(fā)給基金投資人的過程。由于封閉式基金一般在存續(xù)期內(nèi)不再發(fā)行新的基金單位，因此，收益分配只能采用現(xiàn)金形式。開放式基金分紅則大多可以選擇領(lǐng)取現(xiàn)金或是分紅再投資1、基金分紅基金分紅是指基金將收益的一部分派發(fā)給基金投資人的2、基金分紅注意事項(xiàng)（1）牛市基金分紅宜選“分紅再投資”方式（2）分紅并非越多越好（3）分紅前購(gòu)買還是分紅后購(gòu)買基金（4）投資基金并非一定會(huì)有分紅2、基金分紅注意事項(xiàng)（1）牛市基金分紅宜選“分紅再投資”方式（五）基金贖回1、基金贖回的流程2、怎樣減少贖回在途時(shí)間3、怎樣選擇贖回時(shí)機(jī)4、基金贖回其他注意事項(xiàng)（五）基金贖回1、基金贖回的流程1、基金贖回的流程基金贖回是指投資入將已經(jīng)持有的基金份額出售給基金管理人，收回資金的行為?；疒H回是認(rèn)購(gòu)（申購(gòu)）的反過程，即賣出基金份額，收回資金。與認(rèn)購(gòu)（申購(gòu)）過程類似，投資人可以通過直銷和代銷機(jī)構(gòu)向基金公司發(fā)出贖回指令，進(jìn)行贖回。1、基金贖回的流程基金贖回是指投資入將已經(jīng)持有的基金份額出售2、怎樣減少贖回在途時(shí)間（1）巧用基金轉(zhuǎn)換“曲線”贖回（2）選擇交易在途時(shí)間短的基金（3）盡量避免在節(jié)假日前申購(gòu)和贖回（4）利用“約定投資”可以省時(shí)省力2、怎樣減少贖回在途時(shí)間（1）巧用基金轉(zhuǎn)換“曲線”贖回4、基金贖回其他注意事項(xiàng)（1）長(zhǎng)期持有收益更高（2）凈值并不會(huì)因?yàn)樵庥鼍揞~贖回而下降（3）基金凈值下跌不一定要贖回（4）一天中下午贖回更好4、基金贖回其他注意事項(xiàng)（1）長(zhǎng)期持有收益更高三、證券投資基金投資分析（一）了解基金評(píng)級(jí)（二）掌握基金信息（三）比較基金投資的收益與費(fèi)用三、證券投資基金投資分析（一）了解基金評(píng)級(jí)（一）了解基金評(píng)級(jí)1、買基金，數(shù)星星2、四大基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)3、怎樣正確使用基金評(píng)級(jí)（一）了解基金評(píng)級(jí)1、買基金，數(shù)星星1、買基金，數(shù)星星基金評(píng)級(jí)業(yè)主要有三種類型：第一類主要是晨星基金評(píng)級(jí)、理柏基金評(píng)級(jí)等外資評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，這些機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)方法相對(duì)比較成熟，雇員相對(duì)也比較多。第二類是以銀河證券和中信證券為代表的券商，他們有專職人員負(fù)責(zé)開展基金評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)。第三類就是分布在券商研究所的研究員，他們只為大客戶服務(wù)。1、買基金，數(shù)星星基金評(píng)級(jí)業(yè)主要有三種類型：2、四大基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)（1）晨星基金評(píng)級(jí)（2）理柏基金評(píng)級(jí)（3）銀河基金評(píng)級(jí)（4）中信基金評(píng)級(jí)2、四大基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)（1）晨星基金評(píng)級(jí)3、怎樣正確使用基金評(píng)級(jí)（1）星級(jí)下降了，該怎么辦（2）星級(jí)僅僅是起點(diǎn)（3）警惕星級(jí)大幅下降3、怎樣正確使用基金評(píng)級(jí)（1）星級(jí)下降了，該怎么辦（二）掌握基金信息1、基金信息披露的內(nèi)容和時(shí)間2、怎樣閱讀基金招募說明書3、怎樣看基金業(yè)績(jī)排行榜4、怎樣分析基金的業(yè)績(jī)（二）掌握基金信息1、基金信息披露的內(nèi)容和時(shí)間1、基金信息披露的內(nèi)容和時(shí)間基金必須披露的信息內(nèi)容包括：（1）招募說明書（初次發(fā)行后也稱為公開說明書）（2）申購(gòu)贖回公告書（3）定期報(bào)告（4）基金的臨時(shí)報(bào)告與公告1、基金信息披露的內(nèi)容和時(shí)間基金必須披露的信息內(nèi)容包括：2、怎樣閱讀基金招募說明書（1）看基金管理人（2）看過往業(yè)績(jī)（3）看風(fēng)險(xiǎn)（4）看投資策略（5）看費(fèi)用2、怎樣閱讀基金招募說明書（1）看基金管理人3、怎樣看基金業(yè)績(jī)排行榜（1）看權(quán)威排行榜（2）同類型比較（3）看長(zhǎng)期，不要看短期（4）要關(guān)注不同時(shí)間段基金業(yè)績(jī)是否平穩(wěn)（5）關(guān)注★的多少（6）關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)3、怎樣看基金業(yè)績(jī)排行榜（1）看權(quán)威排行榜4、怎樣分析基金的業(yè)績(jī)（1）基金的回報(bào)是單式回報(bào)還是復(fù)式回報(bào)（2）基金的回報(bào)數(shù)據(jù)是否已經(jīng)將所有的費(fèi)用計(jì)算在內(nèi)（3）基金業(yè)績(jī)的期間變動(dòng)情況（4）基金的風(fēng)險(xiǎn)因素（5）基金的分紅類型（6）根據(jù)一年以上的業(yè)績(jī)表現(xiàn)4、怎樣分析基金的業(yè)績(jī)（1）基金的回報(bào)是單式回報(bào)還是復(fù)式回報(bào)（三）比較基金投資的收益與費(fèi)用1、基金收益的構(gòu)成2、基金投資費(fèi)用有哪些（三）比較基金投資的收益與費(fèi)用1、基金收益的構(gòu)成1、基金收益的構(gòu)成（1）紅利（2）股息（3）債券利息（4）存款利息（5）資本利得（6）其他收入1、基金收益的構(gòu)成（1）紅利2、基金投資費(fèi)用有哪些（1）認(rèn)（申）購(gòu)費(fèi)（2）贖回費(fèi)（3）基金管理費(fèi)（4）托管費(fèi)（5）交易費(fèi)（6）其他費(fèi)用2、基金投資費(fèi)用有哪些（1）認(rèn)（申）購(gòu)費(fèi)（四）挑選基金公司1、整體實(shí)力2、基金業(yè)績(jī)3、市場(chǎng)形象和信譽(yù)4、存續(xù)時(shí)間5、投資風(fēng)格（四）挑選基金公司1、整體實(shí)力（五）挑選基金經(jīng)理1、專業(yè)背景2、投資經(jīng)驗(yàn)3、職業(yè)操守4、戰(zhàn)略眼光5、投資回報(bào)（五）挑選基金經(jīng)理1、專業(yè)背景四、網(wǎng)上買賣基金（一）網(wǎng)上買賣基金的優(yōu)缺點(diǎn)四、網(wǎng)上買賣基金（一）網(wǎng)上買賣基金的優(yōu)缺點(diǎn)（二）基金網(wǎng)上交易的三種途徑1、基金公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)2、銀行的網(wǎng)上交易系統(tǒng)3、證券公司網(wǎng)絡(luò)交易系統(tǒng)（二）基金網(wǎng)上交易的三種途徑1、基金公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)1、基金公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)基金公司網(wǎng)上交易主要步驟分為：（1）辦理相應(yīng)銀行卡：（2）進(jìn)行網(wǎng)上開戶或賬戶登記：（3）進(jìn)行網(wǎng)上交易：1、基金公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)基金公司網(wǎng)上交易主要步驟分為：（三）網(wǎng)上交易基金的技巧1、合理選擇交易時(shí)間2、撤銷交易有技巧3、巧用轉(zhuǎn)換更省錢4、貨幣型基金為橋梁（三）網(wǎng)上交易基金的技巧1、合理選擇交易時(shí)間（四）網(wǎng)上買賣基金的風(fēng)險(xiǎn)防范1、警惕網(wǎng)絡(luò)非法營(yíng)銷2、小心提防病毒與黑客3、其他技術(shù)問題（四）網(wǎng)上買賣基金的風(fēng)險(xiǎn)防范1、警惕網(wǎng)絡(luò)非法營(yíng)銷附錄：中國(guó)工商銀行基金交易操作流程（1）基金開戶（2）基金認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)（3）基金贖回（4）基金轉(zhuǎn)換（5）基金交易明細(xì)查詢（6）基金定投設(shè)置（7）基金賬戶掛失（8）基金銷戶附錄：中國(guó)工商銀行基金交易操作流程（1）基金開戶實(shí)驗(yàn)5

證券投資基金投資實(shí)驗(yàn)5

證券投資基金投資實(shí)驗(yàn)?zāi)康模?/p>

運(yùn)用證券投資基金的相關(guān)知識(shí)，掌握基金認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)、轉(zhuǎn)換、分紅和贖回等等證券投資基金投資基本技能，學(xué)會(huì)了解基金評(píng)級(jí)，掌握基金信息，比較基金投資的收益與費(fèi)用，挑選基金公司，挑選基金經(jīng)理以及網(wǎng)上買賣基金等證券投資基金投資基本技巧，使用相關(guān)金融投資交易軟件進(jìn)行模擬證券投資基金交易，以幫助我們進(jìn)行證券投資基金投資。實(shí)驗(yàn)?zāi)康模哼\(yùn)用證券投資基金的相關(guān)知識(shí)，掌握基金認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)、實(shí)驗(yàn)內(nèi)容與要求：

在初步了解各類證券投資基金各種規(guī)章制度和交易規(guī)則的基礎(chǔ)上，通過相關(guān)證券行情交易軟件，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)在兩市掛牌交易的各種證券投資基金的行情信息，并在開市期間，通過新華08信息系統(tǒng)與世華財(cái)訊軟件或商業(yè)銀行網(wǎng)站進(jìn)行證券投資基金的模擬交易。實(shí)驗(yàn)工具：新華08信息系統(tǒng)與世華財(cái)訊軟件，商業(yè)銀行網(wǎng)站。實(shí)驗(yàn)內(nèi)容與要求：在初步了解各類證券投資基金各種規(guī)章制度和交一、證券投資基金帳戶的開立（一）基金開戶前需了解的知識(shí)一、證券投資基金帳戶的開立（一）基金開戶前需了解的知識(shí)1、場(chǎng)內(nèi)買基金與場(chǎng)外買基金我們通常把證券交易所（上海證券交易所和深圳證券交易所）看做場(chǎng)內(nèi)，因此從場(chǎng)內(nèi)買賣基金即從證券交易所買賣基金場(chǎng)外就是指證券交易所以外的買賣渠道。1、場(chǎng)內(nèi)買基金與場(chǎng)外買基金我們通常把證券交易所（上海證券交易2、基金交易賬戶和基金TA賬戶基金交易賬戶，簡(jiǎn)稱交易賬戶，是基金銷售機(jī)構(gòu)（包括直銷和代銷機(jī)構(gòu)）為投資入開立的用于管理和記錄投資人在該銷售機(jī)構(gòu)交易的基金種類和數(shù)量變化情況的賬戶?；餞A賬戶是基金管理公司識(shí)別投資者的標(biāo)識(shí)，是中國(guó)證券登記結(jié)算公司（以下簡(jiǎn)稱中登公司）為投資者開立的、用于記載投資者的基金所有權(quán)及其變更信息的賬戶。2、基金交易賬戶和基金TA賬戶基金交易賬戶，簡(jiǎn)稱交易賬戶，是不同類型基金所需賬戶種類

封閉式基金：滬深A(yù)股賬號(hào)或基金賬號(hào)ETF基金：滬深A(yù)股賬號(hào)或基金賬號(hào)、中登公司開放式基金賬號(hào)LOF基金：滬深A(yù)股賬號(hào)或基金賬號(hào)、中登公司開放式基金賬號(hào)通過上證基金通購(gòu)買的基金：滬深A(yù)股賬號(hào)或基金賬號(hào)、中登公司開放式基金賬號(hào)其他開放式基金：中登公司開放式基金賬號(hào)不同類型基金所需賬戶種類封閉式基金：滬深A(yù)股賬號(hào)或基金賬號(hào)通過上證基金通購(gòu)買的基金：滬深A(yù)股賬號(hào)或基金賬號(hào)、中登公司開放式基金賬號(hào)其他開放式基金：中登公司開放式基金賬號(hào)通過上證基金通購(gòu)買的基金：滬深A(yù)股賬號(hào)或基金賬號(hào)、中登公司開（二）銀行開戶1、攜帶有關(guān)資料2、開立基金賬戶（二）銀行開戶1、攜帶有關(guān)資料（三）證券公司開戶基金開戶可以選擇在證券公司的營(yíng)業(yè)廳開戶。（三）證券公司開戶基金開戶可以選擇在證券公司的營(yíng)業(yè)廳開戶。銀河證券開戶流程圖

個(gè)人投資者開立中國(guó)銀河證券股份有限公司資金賬戶應(yīng)提交以下證件資料：（1）填妥的《資金賬戶開戶申請(qǐng)表》；（2）本人有效身份證件。銀河證券開戶流程圖個(gè)人投資者開立中國(guó)銀河證券股份有限公司資個(gè)人投資者在銀河開立基金賬戶須提供以下資料：（1）本人有效身份證件（以基金管理公司的要永為準(zhǔn)）及復(fù)印件；（2）填寫并簽署一式兩聯(lián)《中國(guó)銀河證券股份有限公司開放式基金賬戶申詩表》（3）如委托他人代辦，需提供經(jīng)公證的授權(quán)委托書，并留存委托人、代理人身份證件的復(fù)印件。（4）中國(guó)銀河證券股份有限公司資金賬戶卡。個(gè)人投資者在銀河開立基金賬戶須提供以下資料：（四）基金公司開戶目前許多基金公司都推出直銷業(yè)務(wù)，基金公司直銷分為柜臺(tái)直銷和網(wǎng)上直銷。（四）基金公司開戶目前許多基金公司都推出直銷業(yè)務(wù)，基金公司直基金公司柜臺(tái)交易的流程如下：個(gè)人投資者應(yīng)攜帶以下材料到直銷點(diǎn)開立基金賬戶及交易賬戶：（1）本人有效身份證件；（2）同名的銀行存折或銀行卡；（3）填妥的《基金賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》?；鸸竟衽_(tái)交易的流程如下：個(gè)人投資者應(yīng)攜帶以下材料到直銷點(diǎn)二、證券投資基金投資基礎(chǔ)知識(shí)（一）基金認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)（二）基金轉(zhuǎn)換（三）基金轉(zhuǎn)托管、非交易過戶（四）基金分紅（五）基金贖回二、證券投資基金投資基礎(chǔ)知識(shí)（一）基金認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)（一）基金認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)1、基金認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)2、認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)注意事項(xiàng)3、基金團(tuán)購(gòu)（一）基金認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)1、基金認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)1、基金認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)基金購(gòu)買方式有認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)兩種。基金首次發(fā)售基金份額稱為基金募集，在基金募集期內(nèi)購(gòu)買基金份額的行為稱為基金的認(rèn)購(gòu)。而投資者在募集期結(jié)束啟，申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為通常叫做基金的甲購(gòu)。開放式基金過了封閉期可以隨時(shí)申購(gòu)（一般封閉期三個(gè)月）。1、基金認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)基金購(gòu)買方式有認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)兩種?；鹗状伟l(fā)售2、認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)注意事項(xiàng)（1）多認(rèn)購(gòu)少申購(gòu)（2）長(zhǎng)期投資不必過于在意選時(shí)（3）前端收費(fèi)與后端收費(fèi)2、認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)注意事項(xiàng)（1）多認(rèn)購(gòu)少申購(gòu)3、基金團(tuán)購(gòu)

基金團(tuán)購(gòu)是一種金融產(chǎn)品服務(wù)模式。一些基金公司規(guī)定，認(rèn)購(gòu)額達(dá)到一定金額后，手續(xù)費(fèi)可以降低，且認(rèn)購(gòu)金額越大手續(xù)費(fèi)越低。而“基金團(tuán)購(gòu)”即利用網(wǎng)絡(luò)將投資者組織起來，使一次性購(gòu)買的額度大大提高，從而享受最優(yōu)惠的手續(xù)費(fèi)。3、基金團(tuán)購(gòu)基金團(tuán)購(gòu)是一種金融產(chǎn)品服務(wù)模式。（二）基金轉(zhuǎn)換1、基金轉(zhuǎn)換的好處2、基金轉(zhuǎn)換的普遍規(guī)則3、基金轉(zhuǎn)換的時(shí)機(jī)4、基金品種轉(zhuǎn)換的技巧（二）基金轉(zhuǎn)換1、基金轉(zhuǎn)換的好處1、基金轉(zhuǎn)換的好處投資者進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換，不僅達(dá)到無需贖回所持基金份額而申購(gòu)到了持有目標(biāo)基金的目的，而且能夠大大節(jié)約進(jìn)出的手續(xù)費(fèi)?；疝D(zhuǎn)換費(fèi)用一般低于申購(gòu)費(fèi)，一些基金公司甚至不收轉(zhuǎn)換費(fèi)，有些公司還會(huì)不時(shí)推出基金轉(zhuǎn)換優(yōu)惠，投資者應(yīng)注意利用?；疝D(zhuǎn)換還有其他諸多好處：當(dāng)證券市場(chǎng)發(fā)生較大變化的時(shí)候，投資者通過不同風(fēng)險(xiǎn)水平的基金之間的轉(zhuǎn)換，可規(guī)避因市場(chǎng)波動(dòng)帶來的投資風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)投資者收入狀況或風(fēng)險(xiǎn)承受能力發(fā)生改變的時(shí)候，通過轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，可變更投資于符合自身投資目標(biāo)的基金產(chǎn)品。1、基金轉(zhuǎn)換的好處投資者進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換，不僅達(dá)到無需贖回所持基2、基金轉(zhuǎn)換的普遍規(guī)則基金轉(zhuǎn)換只能在同一基金管理公司的同一基金賬戶下的基金品種之間進(jìn)行，轉(zhuǎn)出基金和轉(zhuǎn)入基金必須在“交易”狀態(tài)下，即轉(zhuǎn)出基金必須為允許贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入基金必須為允許申購(gòu)狀態(tài)，已凍結(jié)份額不得申請(qǐng)基金轉(zhuǎn)換。不同基金的轉(zhuǎn)換需要基金公司開放轉(zhuǎn)換功能，哪幾個(gè)基金之間可以轉(zhuǎn)換是嚴(yán)格限制的。2、基金轉(zhuǎn)換的普遍規(guī)則基金轉(zhuǎn)換只能在同一基金管理公司的同一基3、基金轉(zhuǎn)換的時(shí)機(jī)（1）根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)形式把握轉(zhuǎn)換時(shí)機(jī)（2）根據(jù)具體基金的贏利能力選擇轉(zhuǎn)換時(shí)機(jī)（3）分紅對(duì)基金轉(zhuǎn)換時(shí)機(jī)的影響（4）配合基金公司的優(yōu)惠活動(dòng)選擇轉(zhuǎn)換時(shí)機(jī)3、基金轉(zhuǎn)換的時(shí)機(jī)（1）根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)形式把握轉(zhuǎn)換時(shí)機(jī)（三）基金轉(zhuǎn)托管、非交易過戶1、基金轉(zhuǎn)托管2、基金非交易過戶（三）基金轉(zhuǎn)托管、非交易過戶1、基金轉(zhuǎn)托管（1）什么是基金轉(zhuǎn)托管投資者在變更辦理基金申購(gòu)與贖回等業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）時(shí)，雖然銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）之間不能通存通兌，但可辦理已持有基金單位的轉(zhuǎn)托管。投資者可以將其持有的基金份額，從某一基金銷售機(jī)構(gòu)（包括銀行、證券公司等）的賬戶轉(zhuǎn)移到另一家銷售機(jī)構(gòu)的賬戶。辦理人在原銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出手續(xù)后，可到其新選擇的銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入手續(xù)。（1）什么是基金轉(zhuǎn)托管投資者在變更辦理基金申購(gòu)與贖回等業(yè)務(wù)的（2）怎樣辦理基金轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)轉(zhuǎn)托管的投資者須先在擬轉(zhuǎn)入銷售機(jī)構(gòu)開立基金賬戶；轉(zhuǎn)出的基金份額，經(jīng)注冊(cè)登記中心確認(rèn)后記入轉(zhuǎn)入方基金賬戶；投資者轉(zhuǎn)出的基金份額一經(jīng)受理即被凍結(jié)，在轉(zhuǎn)托管交易操作流程期內(nèi)，投資人不得進(jìn)行基金交易；權(quán)益登記日（T日）的前五天和后三天內(nèi)，不接受投資人轉(zhuǎn)托管的業(yè)務(wù)申請(qǐng)。（2）怎樣辦理基金轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)轉(zhuǎn)托管的投資者須先在擬轉(zhuǎn)入銷售機(jī)2、基金非交易過戶基金的非交易過戶是指符合法律規(guī)定和程序的，因繼承、贈(zèng)與、財(cái)產(chǎn)分割或法院判決等原因而發(fā)生的基金份額所有權(quán)轉(zhuǎn)移行為，受讓人需憑法院、公證處等機(jī)關(guān)出具的文書到登記結(jié)算機(jī)構(gòu)或其代理機(jī)構(gòu)申辦非交易過戶，并根據(jù)受讓總數(shù)按當(dāng)天收盤價(jià)，收取規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的印花稅。它是相對(duì)于正常的交易過戶而言的，是一種在沒有買入或賣出的狀況下進(jìn)行的基金單位的轉(zhuǎn)讓和過戶。2、基金非交易過戶基金的非交易過戶是指符合法律規(guī)定和程序的，（四）基金分紅1、基金分紅2、基金分紅注意事項(xiàng)（四）基金分紅1、基金分紅1、基金分紅基金分紅是指基金將收益的一部分派發(fā)給基金投資人的過程。由于封閉式基金一般在存續(xù)期內(nèi)不再發(fā)行新的基金單位，因此，收益分配只能采用現(xiàn)金形式。開放式基金分紅則大多可以選擇領(lǐng)取現(xiàn)金或是分紅再投資1、基金分紅基金分紅是指基金將收益的一部分派發(fā)給基金投資人的2、基金分紅注意事項(xiàng)（1）牛市基金分紅宜選“分紅再投資”方式（2）分紅并非越多越好（3）分紅前購(gòu)買還是分紅后購(gòu)買基金（4）投資基金并非一定會(huì)有分紅2、基金分紅注意事項(xiàng)（1）牛市基金分紅宜選“分紅再投資”方式（五）基金贖回1、基金贖回的流程2、怎樣減少贖回在途時(shí)間3、怎樣選擇贖回時(shí)機(jī)4、基金贖回其他注意事項(xiàng)（五）基金贖回1、基金贖回的流程1、基金贖回的流程基金贖回是指投資入將已經(jīng)持有的基金份額出售給基金管理人，收回資金的行為?；疒H回是認(rèn)購(gòu)（申購(gòu)）的反過程，即賣出基金份額，收回資金。與認(rèn)購(gòu)（申購(gòu)）過程類似，投資人可以通過直銷和代銷機(jī)構(gòu)向基金公司發(fā)出贖回指令，進(jìn)行贖回。1、基金贖回的流程基金贖回是指投資入將已經(jīng)持有的基金份額出售2、怎樣減少贖回在途時(shí)間（1）巧用基金轉(zhuǎn)換“曲線”贖回（2）選擇交易在途時(shí)間短的基金（3）盡量避免在節(jié)假日前申購(gòu)和贖回（4）利用“約定投資”可以省時(shí)省力2、怎樣減少贖回在途時(shí)間（1）巧用基金轉(zhuǎn)換“曲線”贖回4、基金贖回其他注意事項(xiàng)（1）長(zhǎng)期持有收益更高（2）凈值并不會(huì)因?yàn)樵庥鼍揞~贖回而下降（3）基金凈值下跌不一定要贖回（4）一天中下午贖回更好4、基金贖回其他注意事項(xiàng)（1）長(zhǎng)期持有收益更高三、證券投資基金投資分析（一）了解基金評(píng)級(jí)（二）掌握基金信息（三）比較基金投資的收益與費(fèi)用三、證券投資基金投資分析（一）了解基金評(píng)級(jí)（一）了解基金評(píng)級(jí)1、買基金，數(shù)星星2、四大基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)3、怎樣正確使用基金評(píng)級(jí)（一）了解基金評(píng)級(jí)1、買基金，數(shù)星星1、買基金，數(shù)星星基金評(píng)級(jí)業(yè)主要有三種類型：第一類主要是晨星基金評(píng)級(jí)、理柏基金評(píng)級(jí)等外資評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，這些機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)方法相對(duì)比較成熟，雇員相對(duì)也比較多。第二類是以銀河證券和中信證券為代表的券商，他們有專職人員負(fù)責(zé)開展基金評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)。第三類就是分布在券商研究所的研究員，他們只為大客戶服務(wù)。1、買基金，數(shù)星星基金評(píng)級(jí)業(yè)主要有三種類型：2、四大基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)（1）晨星基金評(píng)級(jí)（2）理柏基金評(píng)級(jí)（3）銀河基金評(píng)級(jí)（4）中信基金評(píng)級(jí)2、四大基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)（1）晨星基金評(píng)級(jí)3、怎樣正確使用基金評(píng)級(jí)（1）星級(jí)下降了，該怎么辦（2）星級(jí)僅僅是起點(diǎn)（3）警惕星級(jí)大幅下降3、怎樣正確使用基金評(píng)級(jí)（1）星級(jí)下降了，該怎么辦（二）掌握基金信息1、基金信息披露的內(nèi)容和時(shí)間2、怎樣閱讀基金招募說明書3、怎樣看基金業(yè)績(jī)排行榜4、怎樣分析基金的業(yè)績(jī)（二）掌握基金信息1、基金信息披露的內(nèi)容和時(shí)間1、基金信息披露的內(nèi)容和時(shí)間基金必須披露的信息內(nèi)容包括：（1）招募說明書（初次發(fā)行后也稱為公開說明書）（2）申購(gòu)贖回公告書（3）定期報(bào)告（4）基金的臨時(shí)報(bào)告與公告1、基金信息披露的內(nèi)容和時(shí)間基金必須披露的信息內(nèi)容包括：2、怎樣閱讀基金招募說明書