資管公司基金銷售業(yè)務(wù)賬戶管理制度

銷售子公司申報(bào)材料9/9銷售子公司申報(bào)材料1/9XXXX資產(chǎn)管理（xx）有限公司（籌）基金銷售業(yè)務(wù)賬戶管理制度總則為規(guī)范XXXX資產(chǎn)管理（xx）有限公司（以下簡稱“公司”）的基金銷售業(yè)務(wù)，維護(hù)投資人的合法權(quán)益，防范交易風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》等關(guān)于法規(guī)，特制定本制度?；痄N售業(yè)務(wù)的賬戶管理包括基金賬戶的開戶、登記、注銷、銷戶，基金交易賬戶的簽約與解約、基金銷售結(jié)算資金專用賬戶的開戶、管理與監(jiān)督等?；鹳~戶的管理基金賬戶開戶業(yè)務(wù)概述基金賬戶是指基金注冊登記機(jī)構(gòu)為基金投資人開立，用于記錄投資人在該注冊登記機(jī)構(gòu)所持有的基金份額及其變更情況的賬戶。投資人投資某只開放式基金時(shí)，必須首先申請開立該只基金注冊登記機(jī)構(gòu)的基金賬戶?；鹳~戶開立：投資人還未在任何基金注冊登記機(jī)構(gòu)開立過基金賬戶的，通過基金銷售機(jī)構(gòu)辦理開立基金賬戶的業(yè)務(wù)。投資人在辦理基金賬戶開立時(shí)，必須在前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)或自助式前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)開立交易賬戶，投資人可以用同一個交易賬戶在前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)或自助式前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理各基金管理公司的開放式基金業(yè)務(wù)。一個基金賬戶對應(yīng)一個注冊登記機(jī)構(gòu)，投資人如需要投資不同注冊登記機(jī)構(gòu)的開放式基金則需要開立不同的基金賬戶。針對某一個基金注冊登記機(jī)構(gòu)只能開立一個基金賬戶；需要注意的是，相同基金管理公司旗下的不同基金可能選取不同的基金注冊登記機(jī)構(gòu)。投資人開立賬戶時(shí)需要預(yù)留交易密碼，個人投資人憑交易密碼辦理贖回、轉(zhuǎn)換、基金轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出、銀行賬戶信息變更；機(jī)構(gòu)投資人憑借預(yù)留印鑒辦理所有業(yè)務(wù)。投資人辦理基金賬戶開戶申請后，無需等待基金注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)，就可以同時(shí)進(jìn)行認(rèn)購或申購基金。投資人可以在D+2日后查詢開戶是否成功，如開戶不成功則開戶未被確認(rèn)，投資人的認(rèn)購、申購申請也會被確認(rèn)失敗。投資人在柜臺辦理基金賬戶開戶需提交的材料個人投資者填妥的《開放式基金基金賬戶開戶申請書（個人）》（附件1）；個人有效身份證件原件及復(fù)印件；銀行儲蓄卡或儲蓄存折復(fù)印件；委托他人代辦的，還應(yīng)提交代辦人的身份證件原件及復(fù)印件、經(jīng)委托人簽名的授權(quán)委托書；客戶簽字的《風(fēng)險(xiǎn)承諾函》。機(jī)構(gòu)投資者填寫完整的《開放式基金基金賬戶開戶申請書（機(jī)構(gòu)）》（附件2）;并加蓋機(jī)構(gòu)公章和法定代表人章（開戶申請書中包含授權(quán)代理事項(xiàng)）；機(jī)構(gòu)證件原件和加蓋公章的復(fù)印件；企業(yè)法人需提供營業(yè)執(zhí)照副本原件和加蓋公章的復(fù)印件。事業(yè)法人、社會團(tuán)體或其他組織需提供民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件和加蓋公章的復(fù)印件。部分基金管理公司允許其他特定機(jī)構(gòu)開戶，相關(guān)證件參見相關(guān)基金招募說明書。加蓋公章的機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件；加蓋公章的稅務(wù)登記證復(fù)印件；提供銀行開戶許可證復(fù)印件，銀行開戶證明原件；法定代表人身份證件原件及復(fù)印件；預(yù)留印鑒；基金業(yè)務(wù)授權(quán)委托書（公司提供的標(biāo)準(zhǔn)文本，須加蓋單位公章和法定代表人或授權(quán)人章）；授權(quán)代理人有效身份證件原件及復(fù)印件；傳真號碼委托協(xié)議書（加蓋公章和法定代表人章）；加蓋單位公章和法定代表人章的《風(fēng)險(xiǎn)承諾函》。柜臺業(yè)務(wù)員受理流程接受“申請書”，核對相關(guān)證件無誤后，進(jìn)入相應(yīng)的系統(tǒng)界面；在系統(tǒng)中錄入相關(guān)信息；復(fù)核后確認(rèn)，并打印申請憑證；收存?zhèn)€人投資人“申請書”、身份證件復(fù)印件及相關(guān)憑證；收存機(jī)構(gòu)投資人“申請書”、機(jī)構(gòu)證件復(fù)印件（加蓋機(jī)構(gòu)公章）、授權(quán)代理人證件復(fù)印件及相關(guān)憑證。風(fēng)險(xiǎn)提示及注意事項(xiàng)如投資人已經(jīng)在其他銷售機(jī)構(gòu)開立了該注冊登記機(jī)構(gòu)的基金賬戶，則需要投資人辦理“賬戶登記”業(yè)務(wù)；柜臺人員須特別注意投資人證件類型、證件號碼及證件有效期的錄入是否準(zhǔn)確。多數(shù)基金管理公司會寄送開戶確認(rèn)單，部分基金管理公司只郵寄季度對賬單。開戶成功后，柜臺可以給投資人打印開戶確認(rèn)單?；鹳~戶登記基金賬戶登記：投資人已經(jīng)通過基金銷售機(jī)構(gòu)開立基金賬戶的，需要在其他基金銷售機(jī)構(gòu)辦理交易業(yè)務(wù)的，可通過登記業(yè)務(wù)辦理。投資者持有效身份證明、銀行賬戶和原基金賬號到公司前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理基金賬戶登記業(yè)務(wù)即可?；鹳~戶銷戶、基金賬戶撤銷業(yè)務(wù)概述基金賬戶銷戶：表示投資人（在公司開立基金賬戶）終止投資該注冊登記機(jī)構(gòu)基金賬戶內(nèi)的基金。辦理“基金賬戶銷戶”業(yè)務(wù)，投資人需滿足如下條件：無注冊登記機(jī)構(gòu)登記的任何基金份額（包括已經(jīng)凍結(jié)、質(zhì)押的份額、在其他銷售商的任何網(wǎng)點(diǎn)持有份額）；無注冊登記機(jī)構(gòu)登記的尚未確認(rèn)的交易；無持有尚未兌現(xiàn)的基金權(quán)益；無當(dāng)天交易申請；必須在該基金賬戶的開戶銷售機(jī)構(gòu)辦理；未在其他獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)有基金交易賬戶；賬戶狀態(tài)正常?；鹳~戶撤銷：投資人在其他基金銷售機(jī)構(gòu)已經(jīng)開立了基金賬戶，申請不再使用公司系統(tǒng)進(jìn)行交易該基金管理公司基金，也稱“取消基金賬戶登記”。辦理“基金賬戶撤銷”業(yè)務(wù)，投資人需滿足如下條件：無基金份額；無未確認(rèn)交易；無未到賬權(quán)益、費(fèi)用；賬戶狀態(tài)正常。投資人辦理基金賬戶銷戶或取消基金賬戶登記需提交的材料個人投資人填妥的《開放式基金特殊賬戶類業(yè)務(wù)申請書》（請見附件3）；個人有效證件原件及復(fù)印件。機(jī)構(gòu)投資人加蓋公章的《開放式基金特殊賬戶類業(yè)務(wù)申請書》（請見附件3）；授權(quán)代理人的身份證件原件及復(fù)印件。柜臺業(yè)務(wù)員受理流程選擇“賬戶管理”－“銷戶管理”界面；錄入相關(guān)信息，核對賬戶姓名是否準(zhǔn)確，點(diǎn)擊確認(rèn)；打印憑證，柜員在申請書上簽章；在憑條上加蓋業(yè)務(wù)專用章；交還個人投資人身份證件或交還機(jī)構(gòu)投資人授權(quán)代理人證件原件；收存?zhèn)€人投資人申請書或收存機(jī)構(gòu)投資人申請書?；鸾灰踪~戶的管理基金交易賬戶簽約業(yè)務(wù)概述基金交易賬戶簽約：多基金交易賬戶系統(tǒng)支持一個基金賬戶下可以同時(shí)增開多個基金交易賬戶的功能，也稱“基金交易賬戶簽約”（在網(wǎng)上交易系統(tǒng)中稱為：“增加銀行卡”）。凡在公司成功開通過一個基金交易賬戶，申請開通第二個基金交易賬戶時(shí)即為"增加基金交易賬戶"。投資人通過某個基金交易賬戶認(rèn)購、申購基金，贖回時(shí)贖回資金也相應(yīng)回到同一個基金交易賬戶中；同一基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)只能綁定一個基金交易賬戶；申請開通公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)的投資人，在基金賬戶確認(rèn)前未能增加交易賬戶。投資人基金交易賬戶簽約操作流程投資人登錄網(wǎng)上交易系統(tǒng)；投資人選擇“增加銀行卡”功能，系統(tǒng)會自動列出可增加的基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)列表；填寫需要增加的支付渠道信息，并確認(rèn)；依照提示到對應(yīng)基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)系統(tǒng)進(jìn)行在線身份認(rèn)證；身份認(rèn)證通過后，如基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)為銀行，則填寫銀行分行信息，并確認(rèn)；增加基金交易賬戶成功?；鸾灰踪~戶解約業(yè)務(wù)概述基金交易賬戶解約：投資人通過網(wǎng)上交易系統(tǒng)注銷基金交易賬戶的過程，稱為“注銷基金交易賬戶”功能，也稱“基金交易賬戶解約”（在網(wǎng)上交易系統(tǒng)中功能名稱為："注銷銀行卡"）。投資人需要注銷的基金交易賬戶，必須同時(shí)滿足以下條件：非主基金交易賬戶（投資人開通網(wǎng)上交易時(shí)綁定的基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)的結(jié)算賬戶為主基金交易賬戶）；該基金交易賬戶沒有在途交易（即有待確認(rèn)的交易申請）；基金份額余額為0；資金余額為0（即沒有掛賬資金）;該基金交易賬戶沒有做定投簽約。投資人基金交易賬戶解約操作流程投資人登錄網(wǎng)上交易系統(tǒng)；投資人選擇“注銷銀行卡”功能；系統(tǒng)會自動判斷注銷基金交易賬戶條件是否滿足，如不滿足，提示不可注銷基金交易賬戶，如滿足則進(jìn)行下一步操作；注銷基金交易成功?；痄N售結(jié)算資金專用賬戶的管理基金銷售結(jié)算資金專用賬戶的開戶、管理與監(jiān)督業(yè)務(wù)概述基金銷售結(jié)算專用賬戶（以下簡稱“基金銷售專戶”）：指公司開展基金銷售業(yè)務(wù)，在監(jiān)督銀行開立的用于歸集基金銷售結(jié)算資金，并可與基金注冊登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金交收的銷售資金賬戶?；痄N售專戶可分為總部基金銷售結(jié)算資金歸集賬戶(以下簡稱“銷售歸集總賬戶”）和分支機(jī)構(gòu)基金銷售結(jié)算資金歸集賬戶（以下簡稱“銷售歸集分賬戶”）。銷售歸集總賬戶是指公司以總部名義使用的，用于歸集基金銷售結(jié)算資金，并可與基金注冊登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金交收的銷售賬戶。銷售歸集分賬戶是指公司以分支機(jī)構(gòu)名義使用的，用于向銷售歸集總賬戶劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的銷售賬戶。公司目前只開通銷售歸集總賬戶。賬戶的開立與管理公司應(yīng)具備合法的開立基金銷售專戶的主體資格/資質(zhì)，不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性資料文件等禁止或者限制開立銷售賬戶的情形。公司選擇開立基金銷售專戶，應(yīng)按《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及監(jiān)督銀行的相關(guān)制度規(guī)定，向監(jiān)督銀行出具相應(yīng)的證明資料文件，辦理開戶手續(xù)，公司承諾對所提交的證明資料文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、合法性、有效性負(fù)責(zé)。公司應(yīng)當(dāng)自基金銷售專戶開立之日起五個工作日內(nèi)將關(guān)于本協(xié)議和賬戶信息報(bào)中國證監(jiān)會及住所地派出機(jī)構(gòu)備案。中國證監(jiān)會及公司住所地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)十五個工作日未提出異議的，公司可以啟用基金銷售專戶。公司應(yīng)當(dāng)自基金銷售專戶基本信息發(fā)生變更之日起五個工作日內(nèi)，將賬戶變更情況報(bào)中國證監(jiān)會及住所地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。公司撤銷基金銷售專戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)督銀行申請，并將基金銷售專戶內(nèi)資金轉(zhuǎn)移至其他基金銷售專戶或者返還基金投資人。同時(shí)公司應(yīng)當(dāng)自基金銷售專戶撤銷之日起5個工作日內(nèi)將撤銷情況報(bào)監(jiān)督銀行和中國證監(jiān)會及公司所在地派出機(jī)構(gòu)備案。公司與監(jiān)督銀行共同對基金銷售提供資金清算及監(jiān)督服務(wù)，使投資人可通過在公司的基金銷售信息管理平臺（以下簡稱“基金銷售系統(tǒng)”）買賣基金產(chǎn)品。服務(wù)內(nèi)容包括但不限于基金開戶、認(rèn)購、申購、定時(shí)定額投資、贖回、分紅、撤單、退款等，以及面向基金投資人、基金注冊登記機(jī)構(gòu)的資金清算、對賬查詢、差錯處理服務(wù)等?；鹜顿Y人在公司基金銷售系統(tǒng)申購、認(rèn)購、定時(shí)定額投資基金產(chǎn)品，交易信息處理由公司基金銷售系統(tǒng)履行，基金銷售結(jié)算資金直接劃入公司基金銷售專戶，或基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)支付歸集賬戶之后，公司負(fù)責(zé)將相關(guān)資金清算至基金銷售專戶，并與監(jiān)督銀行履行資金對賬?；鹜顿Y人在公司基金銷售系統(tǒng)贖回基金產(chǎn)品，或者基金注冊登記機(jī)構(gòu)發(fā)起分紅、退款，交易信息處理等，由公司基金銷售系統(tǒng)履行，監(jiān)督銀行負(fù)責(zé)將基金銷售結(jié)算資金從基金銷售專戶扣除，根據(jù)各方商定轉(zhuǎn)賬至基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)賬戶或基金投資人的銀行賬戶。公司與監(jiān)督銀行的具體業(yè)務(wù)流程應(yīng)遵循《證券投資基金銷售結(jié)算資金管理暫行規(guī)定》中關(guān)于基金銷售專戶運(yùn)作規(guī)范及基金銷售結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)流程的要求，并及時(shí)根據(jù)相關(guān)要求進(jìn)行調(diào)整。公司與監(jiān)督銀行負(fù)有了解對方遵守《證券投資基金銷售結(jié)算資金管理暫行規(guī)定》情況及履行協(xié)議情況的義務(wù)，如發(fā)現(xiàn)對方違規(guī)或者違約，應(yīng)當(dāng)要求對方限期糾正，并及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告。賬戶監(jiān)督資金轉(zhuǎn)入：指基金投資人將認(rèn)購、申購資金劃入公司在監(jiān)督銀行開立的基金銷售專戶的資金劃付。基金投資人將認(rèn)購、申購資金從指派銀行賬戶直接劃入公司在監(jiān)督銀行開立的基金銷售專戶或基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)賬戶，公司負(fù)責(zé)將相關(guān)基金銷售結(jié)算資金清算至開立在監(jiān)督銀行的基金銷售專戶。監(jiān)督銀行確認(rèn)資金到賬后，應(yīng)及時(shí)通知公司，公司根據(jù)投資人交易申請履行資金對賬后，將交易信息傳輸給基金注冊登記機(jī)構(gòu)，經(jīng)基金注冊登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)交易后，公司應(yīng)及時(shí)向監(jiān)督銀行發(fā)送資金劃付指令。監(jiān)督銀行在接到公司的劃付指令后，應(yīng)及時(shí)將交易資金劃入基金注冊登記賬戶。資金轉(zhuǎn)出：監(jiān)督銀行在接到公司劃付指令后，將投資人的贖回、分紅及未確認(rèn)的交易資金，按投資人指派的銀行結(jié)算賬戶同路徑劃出。賬戶禁止：公司基金銷售專戶資金的轉(zhuǎn)入可以通過其他銀行辦理，資金轉(zhuǎn)出只能通過監(jiān)督銀行辦理；公司基金