債務系統(tǒng)解決方案

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，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有精品文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有—精品文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有精品文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有—精品文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有精品文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有—精品文檔精品文檔精品文檔精品文檔精品文檔精品文檔據(jù)的鉤稽關系；提供自定義擔保業(yè)務和委托貸款業(yè)務的申請審批流程，可在集團公司的范圍內(nèi)設定申請審批流程；提供自定義貸款款項撥付業(yè)務的申請審批流程；提供設置合同額、到款計劃、還款計劃等業(yè)務數(shù)據(jù)的預算控制；提供自定義借款合同、借款項目、借款資金使用計劃、工程資金配置計劃等業(yè)務數(shù)據(jù)發(fā)生變更時的變更控制流程；提供進行利息計算、利息分攤的公式設定，以便進行利息的計算和分攤；提供設定科目的對應關系，以便自動生成會計借款業(yè)務核算的會計憑證。(二)、委托貸款合同審批借款合同的確立必須經(jīng)過事先設定的申請審批流程才能確立；可以對合同的部分屬性數(shù)據(jù)進行審批，也可以對整個合同進行審批；未完成審批的委托貸款合同不提供發(fā)生到還款業(yè)務。(三)、委托貸款合同錄入系統(tǒng)提供委托貸款合同的輸入功能；相關的(工程)項目信息、借款資金使用計劃、工程資金配置計劃的輸入功能；可設定象合同名稱、合同編號、合同分類、貸款期限、委托貸款項目(投資的工程項目)、合同金額、計息方式、結息周期以及委托貸款合同的到款計劃、還款計劃等合同屬性數(shù)據(jù)為各種合同通用的屬性數(shù)據(jù)，必須錄入，對于先前發(fā)生(系統(tǒng)啟用前)的合同可以通過歷史到還款來進行歷史數(shù)據(jù)的管理；合同到款計劃和還款計劃的屬性數(shù)據(jù)輸入可通過設置勾稽關系控制；可實現(xiàn)把合同批文和其它附件等作為文件錄入或圖片錄入系統(tǒng)的功能；委托貸款合同的數(shù)據(jù)修改遵照事先設定變更控制流程。(四)、委托貸款業(yè)務提供自定義合同的核算內(nèi)容，如本金、利息等，可對核算內(nèi)容定義預算控制、金額審批權限；提供設置對核算內(nèi)容的修改、查看、金額審批權限，設置核算內(nèi)容與科目的對應關系；不同的貸款合同受事先設定的相應的合同業(yè)務發(fā)生審批流程控制；按照事先定義的撥款業(yè)務控制流程進行審批，并生成相應的會計憑證。(五)、利息計算與分攤借款合同的利息計算：根據(jù)借款合同、借款來源中設置的利息計算條件計算本期借款合同應付利息；應可以對所有合同一次性計算利息，也可以選擇部分合同單獨結息；可以指定結息到某一天，按結息周期自動連續(xù)結息，可以重新計算利息；對結息結果自動生成核算憑證，將利息計入相應科目；利息分攤提供編制相應的分攤報表的功能；提供自定義利息分攤報表格式、分配標準及分配項目數(shù)據(jù)來源；提供自定義利息分攤報表從委托貸款合同、核算業(yè)務數(shù)據(jù)獲取數(shù)據(jù)的功能，分配標準是本金基數(shù)，分配來源是利息凈支出。實際處理時，根據(jù)選擇的合同范圍、利息凈支出自動計算出分配率，然后系統(tǒng)自動計算每個合同應該分攤的利息。并生成相應憑證；提供將利息分攤結果編制核算憑證的功能，憑證從分配報表獲取分錄金額及科目。會計憑證處理系統(tǒng)提供會計憑證的處理功能，提供會計憑證的輸入、修改和作廢；按照事先定義的業(yè)務控制流程可以審批、傳遞相關的會計憑證，例如撥款、還款等業(yè)務。到還款預測分析、利息預測借款合同查詢：查詢合同的基本情況，包括合同文本、合同的計劃借還款情況、合同的實際借還款情況等；借款結構分析：提供企業(yè)借款資金分布情況的分析功能，分析企業(yè)借款資金的使用計劃及使用情況、資金按借款途徑和分類體系的分布情況。借款業(yè)務查詢提供靈活的組合條件對借款合同及其附件、合同的撥款、還款、利息和各種預算控制數(shù)據(jù)等信息的查詢；保存經(jīng)常性的查詢條件，以利下一次方便查詢；對各種統(tǒng)計、分析和預測的查詢，并以適當?shù)姆绞捷敵觯焊鶕?jù)預先定義的輸出格式或標準的輸出格式；借款合同查詢：查詢合同的基本情況，包括合同文本、合同的計劃借還款情況、合同的實際借還款情況等；利息查詢：應可以按資金來源、委托貸款項目、查詢期間來過濾查詢利息計算和分攤結果；賬頁查詢：提供對借款業(yè)務相關的核算科目的查詢，通過帳頁查詢可從借款業(yè)務發(fā)生帳薄的科目追溯到相應的會計憑證。打印根據(jù)事先設定的賬薄、報表的輸出格式打印賬薄和相關的報表；對合同、利息、合同業(yè)務信息、憑證等查詢信息按照標準格式打印；提供單頁打印和批量打印兩種打印方式。(六)、其他功能借、還款趨勢圖：預測給定期間內(nèi)借款合同的計劃、實際到還款趨勢。在到、還款趨勢預測圖中反映了按照借款項目和借款來源過濾的一批合同的整體到、還款精品文檔就在這里精品文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有精品文檔就在這里精品文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有精品文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有精品文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有—精品文檔精品文檔精品文檔精品文檔精品文檔精品文檔情況，以及對單個合同進行到、還款預測分析；借還款利息預測：提供計劃到還款情況的利息預測功能，根據(jù)計劃到還款數(shù)據(jù)和實際業(yè)務發(fā)生數(shù)據(jù)預測查詢期間合同利息情況；還借預測情況表：根據(jù)用戶設置的時間條件、預測給定期間內(nèi)的借款余額，以及在借款合同中輸入的還款計劃數(shù)據(jù)預測在未來的某一個期間內(nèi)某個特定的借款合同應付的本金利息、預測期間應還本金、預測期間外應還金額等，生成還借預測情況表；還借預測明細表：根據(jù)用戶設置的時間條件、借款余額以及在借款合同中輸入的還款計劃數(shù)據(jù)，預測在未來的某一個期間內(nèi)某個特定的借款合同應付的本金利息、應還本金、應付利息等相關數(shù)據(jù)明細情況。生成還借預測明細表。(一)、以合同管理為核心xx財務管理系統(tǒng)借款/債務管理系統(tǒng)是xx財務管理系統(tǒng)的資金管理重要的組成部分，以全新的視角從多層面多角度提供給企業(yè)對貸/債業(yè)務的管理。借款管理系統(tǒng)以借貸合同管理為核心，包括貸款項目立項、資金預算控制、借/貸款合同維護、擔保合同管理、借/貸款合同利息計算、利息分攤、到還款預測、利息預測、借/貸款結構分析等全面管理功能。支持本位幣合同和外幣合同的管理。借款合同信息管理不僅包括各借款合同的各項信息，也包括與借款合同相關的信息，如為企業(yè)提供借款的銀行的信息，使用借款的借款項目信息等，如下圖通過對合同的資料的分析，在系統(tǒng)中可以進行合同管理的關鍵字定義，創(chuàng)建合同管理的檔案資料。

工程項目信息「工程名稱審批文件號工程分類開工時間；計劃到款表計劃還款表:

日期金額合同信息:合同編號合同名稱開始日期終止日期計息方式結息周期工程項目信息「工程名稱審批文件號工程分類開工時間；計劃到款表計劃還款表:

日期金額合同信息:合同編號合同名稱開始日期終止日期計息方式結息周期,結息日廣三.,噴款項目:執(zhí)行利率產(chǎn).計劃到款；計劃還款：合同利率表工執(zhí)行時間執(zhí)行利率摩科實際還款，u其他需.貸款合同臺帳管理（長短貸、債券）錄入：合同錄入：（二）、日常業(yè)務處理功能1、貸款業(yè)務處理債務管理以合同為具體管理對象，所有的業(yè)務數(shù)據(jù)發(fā)生均記錄于合同臺賬，并且根據(jù)用戶設置的與貸款項目、貸款銀行的對應關系，系統(tǒng)將按照合同檔案的對應關系自動匯總到貸款項目、發(fā)生銀行、貸款來源等項目上。日常工作中涉及到的實際貸款、業(yè)務數(shù)據(jù)如合同的到款還款、利息計提和結轉、逾期本金和逾期利息的結轉及償還等數(shù)據(jù)的處理。合同到還款處理對于借/貸款業(yè)務數(shù)據(jù)處理，用戶可以利用憑證錄入，同理也可以進行流程處理。在進行業(yè)務數(shù)據(jù)輸入時，對相應的到還款數(shù)據(jù)可以與合同的到還款計劃相對應，以反映合同的執(zhí)行情況。貸款業(yè)務處理-本金增加：貸款業(yè)務處理-本金歸還：合同利息計算合同管理的重要內(nèi)容之一是利息計算。本系統(tǒng)支持單利和復利兩種利息計算方式，由用戶根據(jù)實際需要選擇使用。計息周期和計息日與銀行一致，由用戶自行選擇。在計息周期上，系統(tǒng)支持以月、季、半年、年為周期進行利息計算，在計息利率上，系統(tǒng)提供按照銀行利率和合同利率兩種方式供用戶根據(jù)實際情況選擇使用。當發(fā)生到款、還款、逾期、利率變動等影響利息計算的因素時，系統(tǒng)可以按照變動的情況分段計算利息，保證利息計算結果的準確性和可用性，及時準確地核對分析應付利息。對系統(tǒng)計算的利息，用戶可以根據(jù)需要自動生成相應的利息計提憑證，為賬務系統(tǒng)和本系統(tǒng)的其他功能提供準備數(shù)據(jù)。利息分配對于長期借貸合同對產(chǎn)生需資本化的利息，應進行利息的分攤，系統(tǒng)提供的計算分配表可實現(xiàn)計提資本化利息的分配計算。對計算分配到工程項目的利息，自動轉賬功能將相關數(shù)據(jù)計入到具體的工程上或者是費用項目上，F(xiàn)MIS的貸款/債務管理系統(tǒng)最大程度和業(yè)務系統(tǒng)、賬務等集成，模塊間數(shù)據(jù)共享，實現(xiàn)利息數(shù)據(jù)和其他應用系統(tǒng)的無縫連接。貸款合同利息計算貸款合同利息計算就是根據(jù)實際業(yè)務發(fā)生數(shù)據(jù)和貸款合同、貸款來源中設置利息計算條件計算貸款合同應付利息或者是查看已計息貸款合同的利息計算情況。債務管精品文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有精品文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有—精品文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有精品文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有—精品文檔精品文檔精品文檔精品文檔理系統(tǒng)提供兩種利息計算模式：單利利息計算和復利利息計算，由用戶根據(jù)需要選擇使用。由于利息計算是依據(jù)實際發(fā)生的業(yè)務數(shù)據(jù)和實際業(yè)務發(fā)生的時間，實際業(yè)務數(shù)據(jù)的正確性將直接影響到利息計算的正確性，所以在計算利息之前首先應確保實際業(yè)務發(fā)生數(shù)據(jù)準確無誤。利息計算類型：分為單利計算和復利計算，由用戶根據(jù)需要選擇使用，如需選擇，請在相應的選項前單擊選定。合同種類：為了便于合同的分類管理，對不同的合同分開進行利息計算，本系統(tǒng)對外幣合同、短期合同、一般的人民幣長期貸款合同都分別計算利息，用戶可以根據(jù)相應的合同種類計算利息重新計算到上次結息時間：選擇此項系統(tǒng)將自動重新計算合同最早到款期間到上次結息期間的合同利息。自動結息次數(shù)：填入相應次數(shù)，系統(tǒng)會根據(jù)用戶輸入自動按照每個合同計息周期計算n次，如某合同利息計算到2001年12月20日，計息日為20日，計息周期為季，則自動結息2次即將該合同利息計算到2002年6月20日。結息到指定時間：該項表示將合同利息計算到用戶指定時間，如用戶輸入2002年9月則表示被計算利息合同的利息計算不超過2002年9月30日，合同計息日和計息周期不影響利息計算。結果如下，見圖利息查詢結果：要對計息的數(shù)據(jù)進行排序，請單擊列名，在本案中是按照結息時間進行的排序，三角形向上表示升序，向下表示降序。本系統(tǒng)還提供了靈活的分類匯總功能，需要時把列標題拖動到其上一列即可實現(xiàn)分類匯總（標題列上有提示，系統(tǒng)內(nèi)其它有此提示的地方同樣操作），本案例中拖動的列為合同名稱，系統(tǒng)將按不同的合同名稱分組列示所有合同，可以同時拖動多列，將會產(chǎn)生多層次分組，方便用戶查看利息。打印設置，用戶可以設定打印格式進行打印。精品文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有精品文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有—精品文檔就在這里精品文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有設置利息自動結轉憑證生成方式。本功能將計算的貸款合同利息以自動轉賬憑證方式統(tǒng)一結轉。利息分攤貸款合同利息計算一方面是計算應付貸款單位利息，為記賬提供數(shù)據(jù)；另一方面就是為利息分攤提供分配利息的數(shù)據(jù)來源。利息分攤的功能就是將計算出的貸款合同利息按照一定的原則和標準分配到相關的費用和工程成本中去。(1)、利息分攤報告設置本系統(tǒng)報表分為三種：計算分配報表、卡片式報表、清單式報表。其中計算分配報表和清單式報表都是行數(shù)變動報表，只需要設定統(tǒng)一的取數(shù)規(guī)則即可，卡片式報表屬于行數(shù)固定報表，需要逐項設置取數(shù)內(nèi)容。在債務管理系統(tǒng)每一類型的報告都可能使用，清單式、卡片式報告設置比較簡單，本結主要結合貸款利息分攤介紹計算分配報告設置情況。設置順序如下圖：新增計算分配報告圖：設置取數(shù)公式(2)、利息分攤報告輸入計算出來的結果如果和實際的差異比較大時就可以手工輸入利息分攤調(diào)整系數(shù)，系統(tǒng)將會根據(jù)手工輸入的調(diào)整系數(shù)自動對利息分攤的結果進行調(diào)整，用戶可以根據(jù)調(diào)整的情況調(diào)整計算分配的調(diào)整系數(shù)直到滿足要求為止。債務分析報告?zhèn)鶆展芾碜鳛橐豁椣到y(tǒng)管理工程，除了合同本身管理、利息計算和分攤以外，還有一項重要的工作就是對現(xiàn)有債務情況作出分析，以便為管理決策提供依據(jù)。債務分析報告的功能就是自動處理在管理過程中一些具有規(guī)律性的文檔資料。例如，擔保審批報告格式都是一樣的，只是要審批的擔保合同的名稱不一樣，這樣只要取數(shù)就可實精品文檔現(xiàn)審批報告的編制而不必每次都重新編制。又如一般例行債務分析報告也是大同小異，對這樣重復性很大的工作不必每次都做，只需針對各自的特點提出個性化的內(nèi)容即可。（三）、系統(tǒng)提供的查詢功能貸款合同查詢貸款合同查詢主要是查詢合同的基本情況，包括合同組成要素、合同的計劃到還款情況、合同的實際到還款情況等等。其中，實際的到、還款反映的是截止到查詢時候止貸款合同的累計到款和累計還款情況。擔保合同查詢和貸款合同的查詢一樣，擔保合同查詢也是查詢有關擔保合同的基本信息，同時由于擔保合同有其自身的特點，故擔保合同中沒有類似貸款合同借款情況查詢。合同執(zhí)行情況以上貸款合同和擔保合同的查詢只是查詢合同本身信息或者是與合同相關的借還情況，反映的情況相對單一，而合同執(zhí)行情況查詢則綜合反映合同的金額、本金、利息、逾期本金等情況的全貌，是執(zhí)行到查詢時候為止的綜合情況。還貸預測情況表此功能就是根據(jù)用戶設置的時間條件、預測給定期間內(nèi)的貸款余額以及在貸款合同輸入中輸入的還款計劃數(shù)據(jù)預測在未來的某一個期間內(nèi)某個特定的貸款合同應付的本金利息、預測期間應還本金、預測期間外應還金額等等。除了合同名稱、金額、貸款來源、貸款項目以外，預測的結果有以下幾項內(nèi)容:精品文檔1、當前利率：反映的是預測開始日前與預測日最相近的利率。2、本金余額：反映的是當前貸款合同到預測截止日為止本金余額。3、利息余額：反映的是當前貸款合同到預測截止日為止的應付利息余額。4、逾期本金余額：反映的是當前貸款合同到預測截止日為止逾期本金余額。5、逾期利息余額：反映的是當前貸款合同到預測截止日為止的應付逾期利息余額。6、應付本金利息：按照預測期間內(nèi)的貸款余額和預測期間利率計算的應付本金利息。7、其它期間應還金額：預測期間外應還金額。8、預測期間內(nèi)應還金額：按照用戶設置的還款計劃，預測在預測期間內(nèi)應環(huán)金額。還貸預測明細表和還貸預測情況表相似，還貸預測明細表是根據(jù)用戶設置的時間條件、貸款余額以及在貸款合同輸入中輸入的還款計劃數(shù)據(jù)預測在未來的某一個期間內(nèi)某個特定的貸款合同應付的本金利息、應還本金、應付利息等相關數(shù)據(jù)明細情況。到還款趨勢圖預測給定期間內(nèi)選定貸款合同的計劃、實際到還款趨勢。在到、還款趨勢預測圖中反映的是按照貸款項目和貸款來源過濾的一批合同的整體到、還款情況，及單個合同進行到、還款預測分析，見圖合同到還款趨勢，按月顯示的單項合同的趨勢預測圖。貸款結構分析貸款結構分析是債務管理分析的一項重要的內(nèi)容，提供的是在預測期間內(nèi)各種貸款資金來源占貸款資金總來源的份額或者是百分比，系統(tǒng)提供多口徑的結構化表格分析資料和圖表分析資料；除此以外，貸款結構分析還支持各種靈活的分類統(tǒng)計。貸款結構化分析的資金來源是包括在結構化預測期間內(nèi)的各項合同的金額，而不是實際的業(yè)務發(fā)生數(shù)據(jù)。貸款結構化分析是本系統(tǒng)提供的又一信息增值項目。其以圖表的方式反映在某個時間區(qū)間段內(nèi)貸款結構情況。提供按照貸款項目、按照貸款來源、按照貸款銀行、按照貸款類別、按照貸款期限反映各種來源資金的構成及其比例關系，其中按照貸款期限分析的方式還可以由用戶按照自己的需要進行設置，而不是固定按照某個區(qū)間進行精品文檔精品文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有精品文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有—精品文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有精品文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有—精品文檔精品文檔精品文檔精品文檔分析；同時，該結構分析提供了多種圖形顯示方式供用戶選擇使用，結構化分析的結果考慮了合同執(zhí)行完畢已經(jīng)到款還款的情況，因此具有相當?shù)膮⒖純r值，可以做為管理者進行貸款決策和貸款分析的數(shù)據(jù)資料來源。綜合查詢綜合查詢提供債務管理數(shù)據(jù)的查詢窗口，有關用戶輸入的所有債務管理數(shù)據(jù)都可以在此查詢。通過綜合查詢提供的功能用戶可以查詢貸款合同、擔保合同的相關信息資料，可以查詢與貸款合同、擔保合同相關的預算信息資料、憑證信息、匯總數(shù)據(jù)資料、實際發(fā)生業(yè)務數(shù)據(jù)等等，對于一些在日常工作中經(jīng)常查詢的數(shù)據(jù)資料，還可以建立匯總數(shù)據(jù)查詢方案或者是憑證數(shù)據(jù)查詢方案以便日后查詢使用。賬頁查詢賬頁查詢以三欄賬或者是多欄賬的方式提供對日常發(fā)生業(yè)務數(shù)據(jù)的查詢，用戶可以把日常經(jīng)常查詢的項目保存為查詢方案方便查詢。同時還可以對賬頁的顯示格式和打印格式進行設置，系統(tǒng)提供兩種方式查詢：按管理對象查詢和按業(yè)務分類進行查詢，可以選擇使用；另外還可以對查詢的賬頁設置副標題；在不退出本系統(tǒng)的情況下，用戶可以查詢與該債務合同相關的系統(tǒng)信息和子系統(tǒng)信息，更加有利于掌握債務合同發(fā)生的經(jīng)濟業(yè)務數(shù)據(jù)的全貌。10、利息查詢預測在給定時間段選定合同的應付債務利息情況，計算利息