2022年質(zhì)量員考試題庫(kù)自我評(píng)估300題含答案解析(安徽省專用)

《初級(jí)銀行從業(yè)資格》職業(yè)考試題庫(kù)

一,單選題(共200題，每題1分，選項(xiàng)中，只有一個(gè)符合題意)

1、商業(yè)銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)故障，使其不能正常為客戶提供服務(wù)屬于()風(fēng)險(xiǎn)。

A.信用

B.操作

C.市場(chǎng)

D.利率【答案】BCA8Q8O1L5K2N2H8B8Y1E9R5D5T3I9G2HL7H2S10D3I9S7B10T1D5P7X8J9Z5P8W8ZY6I4I4B6J4X9B7B9C2S4G3U6S10M1W92、下列哪項(xiàng)不屬于適應(yīng)監(jiān)管底線的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管理（）

A.資本充足率預(yù)警管理

B.存貸比監(jiān)管預(yù)警管理

C.主要風(fēng)險(xiǎn)暴露預(yù)警管理

D.撥備覆蓋比預(yù)警管理【答案】CCV9J10C1L5U10D8I9C2Y9X2Y10P8U4P2E5HZ9C3O5X10Z10V7A2O10R10Z6R2W8O2L8E8ZE7R7O9X9B3C5T10V9I7W9I2M2Q6T6Q73、根據(jù)投資組合理論，當(dāng)兩種資產(chǎn)的收益率變化不完全正相關(guān)時(shí)，該資產(chǎn)組合的整體風(fēng)險(xiǎn)與各項(xiàng)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系是()。

A.該資產(chǎn)組合的整體風(fēng)險(xiǎn)與各項(xiàng)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的加權(quán)之和無關(guān)

B.該資產(chǎn)組合的整體風(fēng)險(xiǎn)小于各項(xiàng)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的加權(quán)之和

C.該資產(chǎn)組合的整體風(fēng)險(xiǎn)大于各項(xiàng)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的加權(quán)之和

D.該資產(chǎn)組合的整體風(fēng)險(xiǎn)等于各項(xiàng)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的加權(quán)之和【答案】BCZ4I2G2X5G8K8Y7F3S4J6O4N4S8J1B4HR5Q8T9Q8F7H3W2R5W6N7J8T4J2U4W1ZZ10Q5G6N9U2E9R9K4Y4U9K7W6E9I10Z14、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的局限性不包括()。

A.不能反映資產(chǎn)組合的構(gòu)成及其對(duì)價(jià)格波動(dòng)的敏感性

B.未涵蓋價(jià)格劇烈波動(dòng)等可能會(huì)對(duì)銀行造成重大損失的突發(fā)性小概率事件

C.只能計(jì)量交易業(yè)務(wù)中的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.可以將不同業(yè)務(wù)、不同類別的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)用一個(gè)確切的數(shù)值來表示【答案】DCQ1B10D4M10T4L8H9Q4U10Z4T2E6D8V10V5HC7N10A3X9T10D2E10L2Z3W2I2O4Z5A7R5ZS10N8T2H6Q7P8I8T4K5N3C6Q9Y9Y7U95、遠(yuǎn)期匯率反映了貨幣的遠(yuǎn)期價(jià)值，其決定因素不包括()。

A.即期匯率

B.兩種貨幣之間的匯率差

C.期限

D.兩種貨幣之間的利率差【答案】BCC3W5W4D8O6T1U3Y6P2I6B3G10A8Q4M2HR1A3I2F6S4U4B4O1N8H7G4V8R5H5L6ZN9Q10U9X6V6L4N6F8Z7C3Z3Y1A1E9E26、假設(shè)目前收益率曲線是向上傾斜的，如果預(yù)期收益率曲線保持不變，則以下四種策略中，最適合理性投資者的是()。

A.買入期限較短的金融產(chǎn)品

B.買人期限較長(zhǎng)的金融產(chǎn)品

C.買入期限較短的金融產(chǎn)品，賣出期限較長(zhǎng)的金融產(chǎn)品

D.賣出期限較長(zhǎng)的金融產(chǎn)品【答案】BCH8F3S9U4F8W5Y1K1D2Y8L6L1I9J8C5HD6X3O8H6A9L7Y7T9P10D6J7Y2F4T2V5ZN9R2C3M10B6Q4T7G10A7X8S6Q5Q5N7I77、（2019年真題）下列屬于現(xiàn)金流量分析中經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的現(xiàn)金流的是（）。

A.分得股利、利潤(rùn)

B.處置固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)收到現(xiàn)金

C.購(gòu)買貨物支付的現(xiàn)金

D.發(fā)行債券收到現(xiàn)金【答案】CCP4Z5H2T1N6Z8O2G9S1Z7I5X7V2S10C8HS3B1C3A5Z4M5B3E8Z8K7S5N7Y4T1C1ZK1O1Y2H3C8U6F3C6C10S10N5P8T6F4Q108、按照《巴塞爾新資本協(xié)議》的規(guī)定，（）是一種特殊類型的操作風(fēng)險(xiǎn)，它包括但不限于因監(jiān)管措施和解決民商事爭(zhēng)議而支付的罰款、罰金或者懲罰性賠償所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)敞口。

A.法律風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)【答案】ACC3H8S8Q1G2S10J8N7A8O6B5O3S7M7S3HL10V9M1E6Y9I10W4R8O9J2J3F2Y10F10P9ZH3B3D2H5N6X2L3Z7C3J3W6L3E3I6G39、下列不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評(píng)估內(nèi)容的是（）：

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.信息披露

C.壓力測(cè)試

D.資本規(guī)劃【答案】BCL5B6R10Z4B3A7E1J4R3K8B1S2G10W5P7HK8R3X2H4T5O1E9F5U3Z2I4I8Z3J1L3ZU6T5C6H2H2V9A8V9V9X1M7R7O10M10D710、在結(jié)構(gòu)吊裝中常作收緊攬風(fēng)和升降吊籃之用的是（）。

A.手扳葫蘆

B.千斤頂

C.卷揚(yáng)機(jī)

D.鋼絲繩夾【答案】ACX7L8R8U4Z10V3R6J4M5R6Q7J7O8K8Q1HL8T3V7N5U1R2R1W1J2X4D1T1Z1V6B1ZD8I7Z8M6N1C10B4T9E6S2W2X9C10T10J611、根據(jù)巴塞爾委員會(huì)的規(guī)定，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本的計(jì)算公式為()。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本=(最低乘數(shù)因子-附加因子)×VaR

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本=(最低乘數(shù)因子+附加因子)×VaR

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本=(最低乘數(shù)因子+附加因子)÷VaR

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本=(最低乘數(shù)因子-附加因子)÷VaR【答案】BCQ2X5K4S6Y10J4N8U1G5X6C8R5M8H6G1HQ5C7M1U10U4G6H8R10G7S2V6H7N10W5W7ZV8Q5D3G1B10H6I9H3X10P3S3M6R7U3B812、測(cè)量圓形斷面的測(cè)點(diǎn)據(jù)管徑大小將斷面劃分成若干個(gè)面積相同的同心環(huán)，每個(gè)圓環(huán)設(shè)的測(cè)點(diǎn)互成的角度為（）。

A.900

B.1200

C.1800

D.600【答案】ACN5X7Q9L2L2Z4L6A4X9J5X6I3Y3A3J9HT2E9L2L8F10C8S8H4P2E8S1X6K6A2X5ZP6P6Q4A6M8T7I9U9X10J9T10F9U10V4I713、在對(duì)集團(tuán)客戶進(jìn)行合并報(bào)表時(shí)，下列說法不正確的是（）。

A.合并報(bào)表為預(yù)測(cè)和評(píng)價(jià)母公司及子公司將來的股利分派提供依據(jù)

B.合并報(bào)表雖以母公司觀點(diǎn)編報(bào)，但可同時(shí)為母公司與子公司的股東服務(wù)

C.母公司和子公司的債權(quán)人對(duì)企業(yè)的債權(quán)要求權(quán)通常是針對(duì)獨(dú)立的法律主體，而不是針對(duì)經(jīng)濟(jì)主體

D.合并報(bào)表既是集團(tuán)的反映，也反映了其中每個(gè)法律實(shí)體的償債能力，因而能夠滿足債權(quán)人的分析要求【答案】CCD2Z10F3U4O4F3H3F10T10N3J3J7P10S3K6HZ2M2W10S10K8W10A5D7A2A1D4Z9U5C8X10ZZ1V1O6C4G1Y4F4F7Y5P6V9T3M2G8H414、證券業(yè)存款屬于()。

A.敏感負(fù)債

B.脆弱資金

C.平均存款

D.核心存款【答案】ACZ2I7N9X2E10K1S3X8S4J7T9J10K5J5D10HZ3O7K3S2E9N7R9V9M7Y7A2Z10X3Q8C7ZJ5Z1E8J10E2H7U4F8Q6P6S5Q6F2D2A115、假設(shè)目前收益率曲線是向上傾斜的，如果預(yù)期收益率曲線保持不變，則以下四種策略中，最適合理性投資者的是（）。

A.買入期限較短的金融產(chǎn)品

B.買入期限較長(zhǎng)的金融產(chǎn)品

C.買入期限較短的金融產(chǎn)品，賣出期限較長(zhǎng)的金融產(chǎn)品

D.賣出期限較長(zhǎng)的金融產(chǎn)品【答案】BCS6H8X2G2W5B9N2A5A4T7S9O2T7J1N9HE6O4G4D3Z6Q3Z2D2S10S2X8E10Z2S5C9ZK8M9S3J9Q5Z5N6Z1J3H3D10Y1V7L5E316、（2021年真題）下列商業(yè)銀行客戶中，最合適采用專家判斷法進(jìn)行信用評(píng)級(jí)的是（）

A.已上市的中型企業(yè)

B.剛由事業(yè)單位改制而成的企業(yè)

C.財(cái)務(wù)制度健全的小型企業(yè)

D.即將上市的大型企業(yè)集團(tuán)【答案】CCO9B9Z1L2C3D3T6C7I9B2Y1W1X3I10C7HH3Y7L8L3E8R3B9I2U1I7Z6X7M7K5M5ZL3I10U1K8C1I5O10O6K6G10A4I1B4M10P217、信用風(fēng)險(xiǎn)管理不應(yīng)當(dāng)僅僅停留在單筆貸款的層面上，還應(yīng)當(dāng)從貸款組合的層面進(jìn)行（）。

A.識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制

B.預(yù)測(cè)、識(shí)別、監(jiān)測(cè)和控制

C.識(shí)別、預(yù)測(cè)、控制和調(diào)整

D.預(yù)測(cè)、記錄、控制和調(diào)整【答案】ACH4R7G10X1D2Q8J1P2G4G6H6E1H9C7Z1HF1T5Z3I10E1M6Q4Y6P7O9Q8F5F3S6D3ZC7O1K10P4Y2L4K2O7A4Q1M7J9F8A8I518、檢查的工序活動(dòng)的結(jié)果，一旦發(fā)現(xiàn)問題，即停止作業(yè)活動(dòng)進(jìn)行處理，直到符合要求。判定符合要求的標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.各專業(yè)的施工質(zhì)量驗(yàn)收規(guī)范，規(guī)范必須是現(xiàn)行的有效版本

B.各專業(yè)的施工質(zhì)量驗(yàn)收規(guī)范，規(guī)范可以是任意的有效版本

C.各專業(yè)的施工質(zhì)量設(shè)計(jì)規(guī)范，規(guī)范可以是任意的有效版本

D.各專業(yè)的施工質(zhì)量設(shè)計(jì)規(guī)范，規(guī)范可以是任意的有效版本【答案】ACA7H1X8O8F3W1S1Y3O6W5F2I3M10I7M6HT4R8S3F2O5P9K10O4G4B9V9E2X1Z5B9ZK8T6C7X10N3P9M3O2W3S2V5C4P3Q7I819、企業(yè)2015年流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì)3000萬元，其中存貨1500萬元，應(yīng)收賬款1500萬元，流動(dòng)負(fù)債合計(jì)2000萬元，則該公司2015年的速動(dòng)比率為()。

A.0.78

B.0.94

C.0.75

D.0.74【答案】CCI5Z4A6M2X1J1P5O9B3D7F9K8Y5C2N7HG3P4Z10O3A2C9F8C1Z6Z8V9S10T7Z7Z10ZA2P5F1D2S5X10R4U9D10W5Z10P6V4S8Y820、有效的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)定期采取()的方式，全面評(píng)估商業(yè)銀行的愿景、短期目的以及長(zhǎng)期目標(biāo)，并據(jù)此制定切實(shí)可行的實(shí)施方案。

A.由下至上

B.由上至下

C.由內(nèi)到外

D.由外到內(nèi)【答案】BCD1R2J1U9K10B5E6L8Z5C6P4Q7V1K4A3HF6S6N4S8G7C10W9O4H5Q5H8N2Q10E3W1ZG3E3B10D2I8Q5U4O7F6T1H5O5W2Z7F1021、核心存款指標(biāo)的計(jì)算公式為()。

A.核心存款/總負(fù)債

B.核心存款/總資產(chǎn)

C.核心存款/貸款總額

D.（核心存款+應(yīng)收存款）/總資產(chǎn)【答案】BCV8X6B6I4S9X1D10A2X8F8A5P4O8W3B5HL8P7R7I1Z5L9L5H2S1D3U8B9U3V10T5ZO6O6R8U9E3M2M10N4T3I7C9C7U7R7W1022、（2018年真題）柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制措施不包括（）。

A.完善規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程，不斷細(xì)化操作細(xì)則，并建立崗位操作規(guī)范和操作手冊(cè)，通過制度規(guī)范來防范操作風(fēng)險(xiǎn)

B.加強(qiáng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)，盡可能將業(yè)務(wù)納入系統(tǒng)處理，并在系統(tǒng)中自動(dòng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控要點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)操作中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)能及時(shí)提供警示信息

C.改革信貸經(jīng)營(yíng)管理模式

D.加強(qiáng)崗位培訓(xùn)，特別是新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品培訓(xùn)，不斷提高柜員操作技能和業(yè)務(wù)水平【答案】CCV10I2C8M3X7U8Y3H5J10K4R3C1V2Z9I9HB8H1K8P3E9B5J7O5N10I3I8G2X6G10G9ZU3N8G10P2K2N10N9H10Z9D6W6E4B3S4B823、()指的是風(fēng)險(xiǎn)存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，這種內(nèi)在的風(fēng)險(xiǎn)特性決定了風(fēng)險(xiǎn)管理必須體現(xiàn)為每一個(gè)員工的習(xí)慣行為，所有人員都應(yīng)該具有風(fēng)險(xiǎn)管理的意識(shí)和自覺性。

A.全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

B.全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍

C.全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過程

D.全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化【答案】DCY9P3Q3D3Z4C9W8Y7E10V3F3P3B3X8W2HZ8Q5I8X9F3R5N8G9E10E10O9C10Q10E7I10ZU5L2J1C7K8G2E10U5Y2X4J1G8H5M3S924、（2018年真題）《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》加強(qiáng)了對(duì)商業(yè)銀行（）的信息披露要求。

A.資本計(jì)量和管理

B.公司治理情況

C.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度

D.年度重大事項(xiàng)【答案】ACQ6F2N1N6B1J9E1J4F8B10S9M6E9N2E2HS5W10X8B3O6P10W5A8C5L2E10V7L2E1Q8ZT9U4Z2E3S6T4R6H6N10K10L10T6K10G2L325、失職違規(guī)引發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行內(nèi)部員工因過失沒有按照雇傭合同、內(nèi)部員工守則、相關(guān)業(yè)務(wù)及管理規(guī)定操作或者辦理業(yè)務(wù)造成的風(fēng)險(xiǎn)。下列活動(dòng)中，屬于這一風(fēng)險(xiǎn)的是()。

A.交易不報(bào)告

B.短貸長(zhǎng)用，借新還舊，追求片面的信貸業(yè)務(wù)余額增長(zhǎng)

C.意識(shí)到本身缺乏必要的知識(shí)，但在工作中利用這種缺陷

D.有組織的勞工運(yùn)動(dòng)【答案】BCI8J8G8K5Q10W2A5G3H5E1V10G3M5U2H3HQ1N6B6O3U1X8B10N8C4R9A4L3C8R9S5ZK5V1G7V2H8A2N5Q10R10P9A1G2Z10S4L326、根據(jù)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)特征及誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的原因，巴塞爾委員會(huì)將商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)劃分為八大類。以下不屬于其中分類的是()。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.權(quán)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】BCJ5E4X10V6U3C7J9A4P2N6S5E10W2J9N2HO5O8F2O1W10G2V5L8K4T7D8U4Y10K6I6ZE8P8W3J7H10F5A9R3L2H5U4U3S2K6U927、以下不是各國(guó)政府及監(jiān)管機(jī)構(gòu)加強(qiáng)并深化銀行監(jiān)管原因的是()。

A.銀行業(yè)為各行業(yè)廣泛提供金融服務(wù)

B.銀行業(yè)屬于完全壟斷行業(yè)

C.銀行普遍存在通過擴(kuò)大資產(chǎn)規(guī)模來增加利潤(rùn)的發(fā)展沖動(dòng)

D.存款人與銀行的關(guān)系屬于特殊的債權(quán)人與債務(wù)人關(guān)系【答案】BCO2F9R1Z9Y9X8D1L5P3A5D9D1G10L9V9HL7A10E2R6E6B4X9I4Q8K10H7W7R10J1R3ZD3C9S3W3O2G1P2U8R7L4U1Q6B5W3U428、（2020年真題）商業(yè)銀行內(nèi)部模型的返回檢驗(yàn)是用風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值數(shù)據(jù)與（）進(jìn)行比較。

A.壓力測(cè)試結(jié)果

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求

C.壓力風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值

D.每日損益【答案】DCT10G1V3O6C5I5O6B2Z7Y2W9J10X8N6K7HY3M7Z5U8R4R6Q3A8C10B3X7B7L6C1A4ZX9D10V7Y7F4J6Y8Y6S7O3U5L7E2M9F129、隨著土地市場(chǎng)的不斷規(guī)范和土地登記代理市場(chǎng)的日趨發(fā)育，土地登記代理業(yè)務(wù)接受委托的來源中，（）將是未來發(fā)展的主要途徑。

A.被動(dòng)接受

B.主動(dòng)爭(zhēng)取

C.強(qiáng)制得到

D.自我申請(qǐng)【答案】BCW6J2E2G4B6R5W4F3A6P5W1W1X5M4A10HR3N1S5E8J10V7I5A9R6H2P8O7R2U7M6ZO8A5H7A9N8T4R6L3F7H9S4H7G8W6T530、合格循環(huán)零售風(fēng)險(xiǎn)暴露中對(duì)單一客戶最大信貸余額不超過（）萬元人民幣。

A.100

B.200

C.300

D.400【答案】ACS5S7U7C2O7X3I6N1T10X4T1F9E2K7Y8HG7I3X2F2F10F9Z8C4B6S9E8E1O8R7G5ZC4V1O3Z10K2C4O1X8G6X1L2X5T9I7R1031、（2018年真題）某商業(yè)銀行年初貸款損失準(zhǔn)備余額10億元，上半年因核銷等因素使用撥備5億元，補(bǔ)提7億元。如果6月末根據(jù)賬面計(jì)算應(yīng)提貸款損失準(zhǔn)備10億元，到6月末該行貸款損失準(zhǔn)備充足率為（）。

A.120％

B.70％

C.100％

D.90％【答案】ACZ5J10V3M7X1R2U3U2E4U3O10J8U5L8G7HG2E3U8K6M1M4A3Z5D5C6I10G1M4K8Y6ZI4F1K10J8C9D7T10A8T10M10M10K7I2E10R1032、下列不屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法的是（）。

A.將生息資產(chǎn)和付息負(fù)債按照重新定價(jià)的期限劃分到不同的時(shí)間段

B.按照交易對(duì)手評(píng)級(jí)設(shè)置授信額度上限

C.計(jì)算單一幣種的多頭或空頭缺口

D.計(jì)算債券組合久期【答案】BCH5E6A8U2E9V3N1T9V10A9K2O10O4N10Y7HQ3F6O10T1U9X7P6H4W7P9P5B2V3Q2T4ZS5K7M5V6M9T1C5A6A5M9T2W8Z7Z3S933、下列關(guān)于商業(yè)銀行董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)的描述，錯(cuò)誤的是（）。

A.承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)事件的直接責(zé)任及風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任

B.判斷銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)，確定適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)容忍度和風(fēng)險(xiǎn)偏好

C.根據(jù)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況、發(fā)展規(guī)模和速度，建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、政策和程序

D.督促高級(jí)管理層有效地識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、控制并及時(shí)處置商業(yè)銀行面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)【答案】ACB3D5F6Z5X6R9G2G6G1V1M3A7H6L9O1HS4D2U6W9K5P9I7S2B8S7G7J6U8U9R10ZJ3U4R4Z3O8G8T5I3J10F5H4U3K1A6D434、我國(guó)目前實(shí)行的工程量清單計(jì)價(jià)采用的綜合單價(jià)是部分費(fèi)用綜合單價(jià)，既不完全費(fèi)用綜合單價(jià)。單價(jià)中未包括措施費(fèi)、其他項(xiàng)目費(fèi)、規(guī)費(fèi)和（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)

B.管理費(fèi)

C.利潤(rùn)

D.稅金【答案】DCI9O7I5G7S7H7X2N7P7N3O4Y6Z5W1S6HZ5H9O10N6K10E2J5P9P5U7Y5X1K7X1A2ZF6X10U8A1H9Q1N1T8Y2M2W5I8V7O4R635、下列各項(xiàng)中，不是由操作風(fēng)險(xiǎn)引起的是()。

A.將買人期權(quán)的銷售記錄成了購(gòu)進(jìn)

B.在模型需要輸入日波動(dòng)幅度時(shí)，輸入了月波動(dòng)幅度

C.由于實(shí)際波動(dòng)程度超過了預(yù)期波動(dòng)程度，使期權(quán)組合遭受損失

D.基于一個(gè)時(shí)間系列進(jìn)行波動(dòng)性估計(jì)，該時(shí)間系列里包括了一個(gè)價(jià)格的極端值，超過其他價(jià)格100倍【答案】CCI1W2V8T7F9L3O5W9B7M9B4P8H3I10L5HW6J8Z1B3P4P1T9P9Z3B3H3R10J5L8H1ZK8C6Q10N2J8L9C10G9W5S9Q7J10L8C2X1036、商業(yè)銀行應(yīng)制定跨行業(yè)類別、跨時(shí)期分配操作風(fēng)險(xiǎn)損失的標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)于反映在商業(yè)銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)中的操作風(fēng)險(xiǎn)損失，在計(jì)算最低和監(jiān)管資本時(shí)將其視為（），不計(jì)入操作風(fēng)險(xiǎn)資本，但應(yīng)將所有的操作風(fēng)險(xiǎn)損失記錄在內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)中。

A.管理資本

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】BCU9L8W4X9Y6J8R7Y5L6M9X1S3B10Y1B2HV8Z9J7N6Q6L4H1K8U2S5H6B2X5P9T6ZK2M5M5S2D2Y2T10B9H9S9F9X9N3T7J237、（2018年真題）當(dāng)某個(gè)頭寸的累計(jì)損失達(dá)到或接近（）時(shí)，就必須對(duì)該頭寸進(jìn)行對(duì)沖交易或立即變現(xiàn)。

A.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額

B.止損限額

C.頭寸限額

D.敏感度限額【答案】BCF9L7U10Y6W8Y1P2O9G1Z3N4C9X3O6K8HM10P2I9T9G8V7U2T9Y8V7E1T1C4O8T3ZK5Q3I7V9T1E6L7R7Q1C5M6C10M6S6N838、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的類型不包括（）。

A.產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

B.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

C.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】DCC10N2H6J3Y6G4H4J7N7T4U4Y2T7Z10W1HO6B8U4U8V3A6G1N1O8U6V9U1Q6G5B5ZN1I7W3P3G10V5W8D1L2W4M2B4E4F7U539、下列關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)能夠預(yù)先識(shí)別所有潛在風(fēng)險(xiǎn)以及這些風(fēng)險(xiǎn)之間的聯(lián)系

B.商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理最有效的方法是制定以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的戰(zhàn)略規(guī)劃和實(shí)施方案

C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)涵蓋了商業(yè)銀行的發(fā)展愿景、戰(zhàn)略目標(biāo)以及當(dāng)前和未來的資源制約等方面

D.商業(yè)銀行擴(kuò)展信用卡發(fā)行范圍屬戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)中的品牌風(fēng)險(xiǎn)【答案】DCA1I3R1Y9B2P6C7Q3D1U2H3H6A3X5O1HJ6L2L4S5U4D2R6C8Q4C1E8L7H8V10U2ZG8Z2F8G6R10P9N2X6D8L1L4W3A3R10E440、下列選項(xiàng)中，屬于行業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)因素的是()。

A.經(jīng)濟(jì)周期因素

B.財(cái)政貨幣政策

C.國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策

D.產(chǎn)業(yè)成熟度【答案】DCY2K10D9R3B9C3S7G5V5W10X3U1Q8N8E2HZ10X3Y3G9Z4L9P7I5H7V5P1W7Q1E7C4ZM3T10X2Y8B10U1X1E2U3Y3T7E1O8L4G441、下列（）不屬于杠桿率指標(biāo)的優(yōu)點(diǎn)。

A.具備逆周期調(diào)節(jié)作用，能維護(hù)金融體系穩(wěn)定和實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展

B.避免了資本套利和監(jiān)管套利

C.能防范銀行背離審慎經(jīng)營(yíng)原則、過度積聚高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)

D.風(fēng)險(xiǎn)中性的，相對(duì)簡(jiǎn)單易懂【答案】CCC2Q5X4Q6T6J4C8X1X9Z6O2B3N4L3D9HY7K10F1T3T1Z8D7J1L6D3V2G3P1T9I7ZC5D1K4F2M7S5J1U7U8C10J8F3W10A9P442、()是資產(chǎn)負(fù)債表上銀行總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的剩余部分。

A.賬面資本

B.監(jiān)管資本

C.經(jīng)濟(jì)資本

D.實(shí)收資本【答案】ACS2S10D9J2L5N5Q2I8N1C9N4B10J3W3J9HF6G10V8N6C10Z5M7E4K4B3X3U3D3J10P8ZE7R10F9V7R7O5X1B6Q7T6U10W3B10F3X543、以下不是我國(guó)商業(yè)銀行信息披露主要存在的問題的是()。

A.缺乏法律依據(jù)

B.信息披露內(nèi)容不全面

C.風(fēng)險(xiǎn)信息披露不充分

D.表外業(yè)務(wù)信息披露不充分【答案】ACU3W7D6S4R8C9J9G5T8C10B8R9T7U9L6HS9Z4Q1K1T1S2D9G5A3X8E6L8V10X6T10ZA7I7P3U1F1Z6Z3T5R4G7Q7F2T7P8Q644、物價(jià)穩(wěn)定是要保持()的大體穩(wěn)定，避免出現(xiàn)高通貨膨脹。

A.消費(fèi)者物價(jià)水平

B.生產(chǎn)者物價(jià)水平

C.國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值

D.物價(jià)總水平【答案】DCS3B4V7S4Z10U6T4J3J8K4G2J9J10C1S1HG10P5O7L4O3H9S9L2T10O3M1G5L9E4C6ZC8V6X8H8D6V5C6R10H10A10G8O6V1O9C1045、下列()不屬于全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式所體現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念和方法。

A.全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍

B.區(qū)域的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

C.全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過程

D.全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化【答案】BCB6D9C10C3B9W3W1O3X10P2U8A5A9N9N6HJ9W1D5V1J3P5P6U4U3J2Y10H2L4J5F2ZI2E5R7D6I7H1U8K2C5M9S4E7H8R7T746、在客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系中，現(xiàn)金支付能力和公司治理結(jié)構(gòu)分別屬于()。

A.基本面指標(biāo)和財(cái)務(wù)指標(biāo)

B.財(cái)務(wù)指標(biāo)和財(cái)務(wù)指標(biāo)

C.基本面指標(biāo)和基本面指標(biāo)

D.財(cái)務(wù)指標(biāo)和基本面指標(biāo)【答案】DCF10W9P4K4K6D5S8M9N10H1U9A2K5L7M5HY8I8N3N3K9A5J6N2G5Y7P5R2C4K8S10ZJ5C9U3N5W8Z3R7Q3P2P4I5B10Q7M4S347、正常貸款遷徙率等于（）。

A.（期初正常類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額﹢期初關(guān)注類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額）/（期初正常類貸款余額﹣期初正常類貸款期間減少金額﹢期初關(guān)注類貸款余額﹣期初關(guān)注類貸款期間減少金額）×100%

B.（期初正常類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額﹣期初關(guān)注類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額）/（期初正常類貸款余額﹣期初正常類貸款期間減少金額﹢期初關(guān)注類貸款余額﹣期初關(guān)注類貸款期間減少金額）×100%

C.（期初正常類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額﹢期初關(guān)注類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額）/（期初正常類貸款余額﹣期初正常類貸款期間減少金額﹣期初關(guān)注類貸款余額﹣期初關(guān)注類貸款期間減少金額）×100%

D.（期初正常類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額﹢期初關(guān)注類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額）/（期初正常類貸款余額﹢期初正常類貸款期間減少金額﹢期初關(guān)注類貸款余額﹣期初關(guān)注類貸款期間減少金額）×100%【答案】ACO9F3F9D10J5Y3H3D1A9N1P3W3P10S5S1HB10Y7R5P6A7P8Z2Q4M7K10F3C1D1L6S6ZJ5G4V10A2C2X1Q2Y10D3Y6M7P3X1L10Q248、（2018年真題）（）是商業(yè)銀行買賣遠(yuǎn)期外匯的衍生品合約，它賦予合約購(gòu)買者在一定期限內(nèi)按規(guī)定匯率購(gòu)買或出售一定數(shù)量的某種貨幣的權(quán)利。

A.外匯掉期

B.外匯期權(quán)

C.外匯期貨

D.外匯遠(yuǎn)期【答案】BCX2U5S2D3P6I4T5N3Y2S5P6I7R9B5Z9HD1M1E5U8Z4J5J4E6P1M8J6Q8U6Y8G1ZD2L7G9Z5W3G10V8A8B3I10P8I1W2P1Z749、金融資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)值是指()。

A.金融資產(chǎn)根據(jù)歷史成本所反映的賬面價(jià)值

B.交易雙方在公平交易中可接受的資產(chǎn)或債券價(jià)值

C.對(duì)交易賬戶頭寸按照當(dāng)前市場(chǎng)行情重估獲得的市場(chǎng)價(jià)值

D.在評(píng)估基準(zhǔn)日，自愿買賣雙方在知情、謹(jǐn)慎、非強(qiáng)迫的情況下通過公平交易資產(chǎn)所獲得的資產(chǎn)的預(yù)期價(jià)值【答案】DCF4N3I10P5N9U7W1W4P5R4H8V10L7K10A3HJ10Z2H2Q5L3F7I5K9J10L8Z9F10R4P3L2ZK3L7X10U1W8X7P9H3P9K4V3G8O6Q1B850、房屋建筑安裝工程中排水是（）。

A.機(jī)械流

B.重力流

C.動(dòng)力流

D.壓力流【答案】BCV2Q9C2Z7T1F1P5W2O10C6Z7M10F3R8U2HX5F5S5K3P6L10R5D8Y1V4R1J10G3J3D3ZA6Y5E10R4C7J1F6O6X9S7G1B9L5U5P751、()是指?jìng)鶛?quán)人按照合同約定占有債務(wù)人的動(dòng)產(chǎn)，債務(wù)人不按照合同約定的期限履行債務(wù)的，債權(quán)人有權(quán)依照法律規(guī)定()該財(cái)產(chǎn)，以該財(cái)產(chǎn)折價(jià)或者以拍賣、變賣該財(cái)產(chǎn)的價(jià)款優(yōu)先受償。

A.保證：保證

B.抵押；抵押

C.質(zhì)押；質(zhì)押

D.留置；留置【答案】DCA3Q5H1C4H6V5K5I1M7R10X9A7V4H3I3HP1G5V7Y9G3Y2O5W1U2S9D7C3V4P4J2ZA9A6W8F4N9T3V2W6V2F6O9G8C8W5P952、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)定期、及時(shí)向（）報(bào)告國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)情況。

A.董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層

C.董事會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)管理部門

D.董事會(huì)和高級(jí)管理層【答案】DCP2L8D9L6D6M1X6Y1V9Z7V8L9W3Y7F5HP3F2P4G3R1E2N4P10I1K10F8L9G6W2Z1ZU10O5N1U2Q9D5U9Z3G5Q3Y7N1B9U3C253、申請(qǐng)人向土地登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)土地登記，應(yīng)當(dāng)提交的文件資料不包括（）。

A.土地登記申請(qǐng)書

B.申請(qǐng)人身份證明

C.地上附著物權(quán)屬證明

D.土地利用現(xiàn)狀證明【答案】DCR1Z7X10Z10A2Q5Y3W5Q1D5M2N7G3V4R6HB8E3X8S2L1Y8O9C2D4W6A1B6S5U9N2ZP4L7P2F4Z7E9U5D5W6Q7F2G6X5Y4S654、經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的資本收益率(RAROC)的計(jì)算公式是（）。

A.RAROC=(收益-預(yù)期損失）÷非預(yù)期損失

B.RAROC=(收益-非預(yù)期損失）÷預(yù)期損失

C.RAROC=(非預(yù)期損失-預(yù)期損失）÷收益

D.RAROC=(預(yù)期損失-非預(yù)期損失）÷收益【答案】ACK2P7L7P10Z8L5N4O9O1V4I6V6V1T8G4HY7U3D4H8F2K9K4W10P9B10V1S8S8S5P4ZN10A6V10K8G9C4A10Y4T2C7W10D6Y6B5T1055、根據(jù)組織形式不同，商業(yè)銀行的企業(yè)類客戶可以分為()。

A.公共客戶和私人客戶

B.法人客戶和個(gè)人客戶

C.單一法人客戶和集團(tuán)法人客戶

D.法人類客戶和機(jī)構(gòu)類客戶【答案】CCH5D4A7I3P6Q10N5B9I4B5T2H3V3V5U8HG1U7T8A9T5D7V6P9Y4X10D2K3P1L9D9ZT2S4P6P8K4L7M5X4W9G8L3U9G5R6Q356、某家商業(yè)銀行的貸款余額和存款余額的比例達(dá)到90％，這說明（）。

A.該銀行經(jīng)營(yíng)狀況良好

B.該銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏高，但仍屬正常

C.該銀行處置不當(dāng)可能失去清償能力

D.該銀行資產(chǎn)比率大，發(fā)展?jié)摿Υ?，盈利能力?qiáng)【答案】CCS5Z5E9N6P3L9N5L8H2N9T6A7Q10V9D5HQ7X4C6J9F2M9Z7X4J1S9Q4H4Q8Y10O5ZY4W8T8H5B4W5P10D10Y4G10Q2J7K2X6C157、操作風(fēng)險(xiǎn)管理與控制情況報(bào)告中不包括（）。

A.主要操作風(fēng)險(xiǎn)事件的詳細(xì)信息

B.未確認(rèn)的重大操作風(fēng)險(xiǎn)損失等信息

C.操作風(fēng)險(xiǎn)及控制措施的評(píng)估結(jié)果

D.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)結(jié)果【答案】BCZ10U1Q3D2D5G4B9Y5Q9J1L2J10J2V3P6HQ1P2Q4Z8Y4T5M1S4N7N8A4V4V7F6F9ZU9E6K1S9M4A4A4I10A5B4L6Z2R4G6N558、（2018年真題）根據(jù)監(jiān)管要求，商業(yè)銀行的流動(dòng)性比例應(yīng)當(dāng)不低于（）。

A.25％

B.50％

C.30％

D.20％【答案】ACJ4B1W3O6H9Y7R6A2X4B7R9Z2D1A8J4HJ1S1Q5C2L9R3P5M4H4S8W10X4M9O7Z10ZW1Y3D4L8J10N8R10I6P9G3I2Z1H6A5K559、下列關(guān)于定金的說法中，錯(cuò)誤的是()。

A.債務(wù)人履行債務(wù)后，定金應(yīng)當(dāng)?shù)肿鲀r(jià)款或者收回

B.給付定金的一方不履行約定的債務(wù)的，無權(quán)要求返還定金

C.收受定金的一方不履行約定的債務(wù)的，應(yīng)當(dāng)雙倍返還定金

D.商業(yè)銀行大都采用留置與定金作為擔(dān)保方式【答案】DCL2Z2D5P3Z9J1V4K7C8S9S2Z9T5A9Y1HZ8I7M4M4X9L3N10O10Z9U1N8R2C5R9D3ZM10V7J6K4L3M7G4E1L8N7Z3S9V3U4Y860、能夠引發(fā)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的因素可分為（）。

A.微觀和宏觀因素

B.資產(chǎn)和負(fù)債因素

C.表內(nèi)和表外因素

D.內(nèi)部和外部因素【答案】DCR6H5A5Z1P7C9V8A10G5W8R9K9N3Z7R10HB10T7V9M8Y7K5I8A10Z2R3Y6X6J8Z3M9ZT6Q1Y5I6O8C5F6G4R2S6N5D4Y3C9C261、商業(yè)銀行絕大多數(shù)流動(dòng)性危機(jī)的根源都在于()。

A.金融衍生品的交易

B.市場(chǎng)整體流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的加大

C.宏觀經(jīng)濟(jì)背景的惡化

D.商業(yè)銀行自身管理或技術(shù)上存在的問題【答案】DCK5Z7I7X4E7E6U4J10E5Q2Y6N1A2W10K5HS9Y9R3O2E10B3H10H7O7E3E1G4E5C4G5ZC8T9E2N9M4Q6K1F8Y7F4Y6G4I8A8K762、銀行可能遭受的國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

A.到期不還風(fēng)險(xiǎn)

B.間接風(fēng)險(xiǎn)

C.債務(wù)重新安排風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都是【答案】DCY4E2H3C1G8L10Y1Q3E5Q2B2D3P3M2Y6HG9C1W5O9B8U8T6V8Z7I1C8U3E2Q8K5ZW6E6L8S1N10C7X1W1L10G9Z5M1S10G10W263、某商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為20000億元，在不考慮扣減項(xiàng)因素的情況下，根據(jù)我國(guó)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，其核心一級(jí)資本不得______億元，一級(jí)資本不得______億元，總資本要求不得______億元。（）

A.高于1000，高于1600，高于2100

B.低于900，低于1200，低于1600

C.低于1000，低于1200，低于1600

D.高于900，高于1600，高于2100【答案】CCP1C2L8A7F8Y8D2Z9O4B5S1B9M5C6R5HH3C10U3G9G8U1P6A2H9L5C10Z4J1M6Z8ZS7L8B8V10L7P4G7U3O1Z5M7T3D2Z5L464、交易/定價(jià)錯(cuò)誤屬于操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部流程類的因素，它是指在交易的過程中，（）。

A.市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生重大變化引起的定價(jià)差異

B.與市場(chǎng)上同類金融產(chǎn)品的定價(jià)有很大差別

C.由于產(chǎn)品成本增加，出現(xiàn)定價(jià)困難

D.未遵循操作規(guī)定，使交易和定價(jià)產(chǎn)生了錯(cuò)誤【答案】DCJ10I7O7W3Q6H9F4L10P5K9P6K4W6B10P3HM7X1D7H8E9J7T4R4C8Y7K7O10U6C8R6ZU2U2R5L6Z8B4K6Z8G8D1C1L9L9H1K965、如果一家商業(yè)銀行的總資產(chǎn)是100億元，總負(fù)債是60億元，資產(chǎn)加權(quán)平均久期為5年，負(fù)債加權(quán)平均久期為2年，則久期缺口為()。

A.0.6

B.1.2

C.-3.8

D.3.8【答案】DCS10H5S3D6B7X4X9Q8F4D3H6S10R2N2P1HM6I6D1R1R6P10T6B1S3Z4U5M2Y8P7H7ZM5U3G2W9B6U10A6V1H10V6I9O4J2I1I766、下列關(guān)于財(cái)務(wù)比率的表述中，正確的是（）?！?/p>

A.盈利能力比率體現(xiàn)管理層控制費(fèi)用并獲得投資收益的能力

B.杠桿比率用來判斷企業(yè)歸還短期債務(wù)的能力

C.流動(dòng)比率用于體現(xiàn)管理層管理和控制資產(chǎn)的能力

D.效率比率用來衡量企業(yè)所有者利用自有資金獲得融資的能力【答案】ACW5T2X6N8F6Y8Y2L10R10A6K9D5N8Z8G4HH6B5H5A7S7N4Z6O3U10T10I3M5O7J4O10ZN7U3K3D5I5W2S3J2G5M7D2W6M7I9O367、與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)相比，商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)具有（）。

A.特殊性、非盈利性和可轉(zhuǎn)化性

B.普遍性、非盈利性和可轉(zhuǎn)化性

C.普通性、盈利性和不可轉(zhuǎn)化性

D.普遍性、非盈利性和不可轉(zhuǎn)化性【答案】BCH9T6Z3L6X2L7P1G1C7Z3X6G1H5D2Z2HB9B3A9P5Q7W10S1L6G1A4R3D1N1F2L3ZS8G3N3S7J2Q1T8L1Q1B10W9Z1F1I2H368、商業(yè)銀行的戰(zhàn)略規(guī)劃應(yīng)當(dāng)定期審核或修正，以適應(yīng)不斷發(fā)展變化的市場(chǎng)環(huán)境。下列()情況下，商業(yè)銀行不需要調(diào)整戰(zhàn)略規(guī)劃。

A.中國(guó)銀行業(yè)實(shí)行全面的對(duì)外開放，競(jìng)爭(zhēng)加劇

B.房貸市場(chǎng)長(zhǎng)期看好，但是遇到緊縮的貨幣政策，房貸產(chǎn)品計(jì)劃推行不如預(yù)期

C.中小企業(yè)逐漸成為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的主要力量，而銀行一直為大型國(guó)有企業(yè)提供貸款服務(wù)

D.客戶的結(jié)構(gòu)發(fā)生變化，提出新的需求【答案】BCA3H9I2O10J7Y5A9Y9R10H1O9W3S4E3B2HA5B8L7K8S1X2U7Y4M4B6N10R6P7P3D8ZW4A4R1E3C8F7G4Y5O4X4R3D3T10Q5T369、下列風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)中，最能夠反映商業(yè)銀行審慎經(jīng)營(yíng)狀況的是（）。

A.預(yù)期損失率

B.貸款損失準(zhǔn)備充足率

C.正常貸款遷徙率

D.不良資產(chǎn)/貸款率【答案】BCI9T3L10J3P9E5O10P6O4A6Y1W1M1A6B1HP6X6Y8Z5M5N10A6R2E8F5T2H4U2Z6P4ZZ4H8U7N6O8F7X10I10A3T5E1J5H2B6Y970、某商業(yè)銀行持有1000萬美元資產(chǎn)，700萬美元負(fù)債，美元遠(yuǎn)期多頭500萬美元，美元遠(yuǎn)期空頭300萬美元，則該商業(yè)銀行的美元凈敞口頭寸為()萬美元。

A.500

B.300

C.700

D.1000【答案】ACK4Q9Z5T7Y2X8B1B8V10I9V5N9P10D7Y8HF5B8L5X10S3D4T9N7S8W3M4I3V10V8A8ZO10T3B2P9J8R8E7I9G7T8F2H5R1B1C471、下列各項(xiàng)對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警程序的順序描述，正確的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)分析→信用信息的收集和傳遞→風(fēng)險(xiǎn)處置→后評(píng)價(jià)

B.風(fēng)險(xiǎn)分析→后評(píng)價(jià)→信用信息的收集和傳遞→風(fēng)險(xiǎn)處置

C.信用信息的收集和傳遞→風(fēng)險(xiǎn)分析→風(fēng)險(xiǎn)處置→后評(píng)價(jià)

D.信用信息的收集和傳遞→后評(píng)價(jià)→風(fēng)險(xiǎn)分析→風(fēng)險(xiǎn)處置【答案】CCB4J5S8O3B7Q1I1J8C2V8S3V2Y3S5P6HU7T2W3D5A10F2Q9Y5A3F3K7K3T9W5T8ZX3K6T6X1Z1Z1I9H2G9O10K2I8O5Z4C872、下列有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的說法，有誤的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)一般采用瀏覽器和服務(wù)器結(jié)構(gòu)

B.針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系、部門職能、崗位職責(zé)等，設(shè)置同等的登錄級(jí)別

C.為每個(gè)系統(tǒng)用戶設(shè)置獨(dú)特的識(shí)別標(biāo)志，并定期更換登錄密碼或磁卡

D.對(duì)每次系統(tǒng)登錄或使用提供詳細(xì)記錄，以便為意外事件提供證據(jù)【答案】BCK1D8G5M10D3A4K5I1M5V5M2T6K7B1Q7HO7S10D6U1O9N5V3X3U7W8V2A1D6R5O5ZD6M3Z7G8R6C9W6O10I10B8D6Q10Y7K4B973、以下關(guān)于公允價(jià)值、名義價(jià)值、市場(chǎng)價(jià)值的說法，不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/p>

A.在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量與監(jiān)測(cè)的過程中，更具有實(shí)質(zhì)意義的是市場(chǎng)價(jià)值和公允價(jià)值

B.市場(chǎng)價(jià)值是指在評(píng)估基準(zhǔn)日，通過自愿交易資產(chǎn)所獲得的資產(chǎn)的未來價(jià)值

C.與市場(chǎng)價(jià)值相比，公允價(jià)值的定義更廣、更概括

D.在大多數(shù)情況下，市場(chǎng)價(jià)值可以代表公允價(jià)值【答案】BCW8J3M6B7K9I7N8J8N4V3U6K6M2U2D5HS1V7R8H2Y1Y8U6U9A4D4S3M10G1G1S4ZN1B6K4O8S3C4F3A8U2H8P6V3O3G6I974、某企業(yè)2016年凈利潤(rùn)為0．5億元，2015年年末總資產(chǎn)為10億元，2016年年末總資產(chǎn)為15億元，該企業(yè)2016年的總資產(chǎn)收益率為（）。

A.5.00％

B.4.00％

C.3.33％

D.3.00％【答案】BCZ7Y8Y9A6F2Z4X8D7X8Q6B5V4O4A7S5HQ2C10I10T4F2H1O4W4O6J6V5K6V3S5C3ZQ3E3J4Y7I1H8U4B6W7S3T10I8E9B5H875、在對(duì)貸款保證人進(jìn)行的分析中，下列各項(xiàng)屬于考察范圍的是()。

A.保證人的關(guān)聯(lián)方

B.保證人的行業(yè)地位

C.保證人的保證意愿

D.保證人的貸款規(guī)?！敬鸢浮緾CD2R3Z10R5Z10E6G5X9W2O6S4R10W3C7V3HX5A10F8R1J2W9X4B4N7K7O10X6J7T6R6ZP5J3Z7L5S10J1T6T6S10S1M8E3N2C4M976、（）是影響工程質(zhì)量的主要因素。

A.自然因素

B.人的因素

C.設(shè)計(jì)因素

D.方法因素【答案】BCZ1U1V5B5Q6L9H10E7P10F5V8J3O4H7K8HK8S5U10I10Q8Z3Q3U8E5O1X5H1J1Y5H7ZK6E3K2C9C2F1J7H6F7H9B7R2U4X10Q977、下列屬于商業(yè)銀行對(duì)保證擔(dān)保應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)的是()。

A.保證人的貸款規(guī)模

B.保證人的保證意愿

C.保證人的關(guān)聯(lián)方

D.保證人的行業(yè)地位【答案】BCH3U8X9F3F6S9S2V6E6T9P8H8O2Q6J10HI5I7R4H9Z4A4E3S4C1F1A1D5I3T9W2ZK6K8U8M7L8Q3D5V2I10J3T7W6Y5P5G478、假定商業(yè)銀行某信用等級(jí)的債務(wù)人在獲得貸款后的前3年出現(xiàn)違約的概率(即邊際死亡率)分別為2％、3％、3．5％。則根據(jù)死亡率模型，該信用等級(jí)的債務(wù)人在3年期間可能出現(xiàn)違約的概率為()。

A.10％

B.8％

C.15％

D.5％【答案】BCQ1Q10Z1W6W7H3J3F4T6K5J10Q2X6U3K9HU10P9W3E9R8S8Y1N1U7O1L2B3Q10I4G9ZR6O2Y1J4R7N1Q6D8H8E8H1A2I7Y7F579、下列關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的說法，不正確的是（）。

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)相比，形成的原因單一，通常被視為獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)包括資產(chǎn)性風(fēng)險(xiǎn)和負(fù)債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行無力為負(fù)債的減少或資產(chǎn)的增加提供融資而造成損失或破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)

D.大量存款的擠兌行為可能會(huì)使商業(yè)銀行面臨較大的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】ACY6P1D5H6X3N6C1Z10R2D6C1C6L6N6Z1HS8D9D2S4H10G3X2C6L6O1R1D9I10H2T10ZL2U5E9H3H2Q9M3R8N3K8T3C5V10G10R880、市場(chǎng)準(zhǔn)入的主要目標(biāo)不包括（）。

A.保證注冊(cè)銀行具有良好的品質(zhì)，預(yù)防不穩(wěn)定機(jī)構(gòu)進(jìn)入銀行體系

B.維護(hù)銀行市場(chǎng)秩序

C.保護(hù)存款者的利益

D.行政復(fù)議的依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)、程序公開【答案】DCP8C9B3A2Q8T1K7E8Q7E5L3M2I5G2I3HE6Q2M5A8Z6O10C6H5M1O3L8K3A6Z1M8ZN9F8M5C7O8L3L6V2R6U1T1H1T3O6O481、()作為商業(yè)銀行的重要“無形資產(chǎn)”，必須設(shè)置嚴(yán)格的安全保障，確保系統(tǒng)能夠長(zhǎng)期、不間斷地運(yùn)行。

A.風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)加總

B.風(fēng)險(xiǎn)偏好

C.風(fēng)險(xiǎn)文化

D.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)【答案】DCB3I7A1U6L5M6B3P10M5Y2C9T5D9O10S7HG5I6D1N3B8U10E6B8B5A6G1G2A6T3I1ZQ1J1H8E7Y7F4H4G8W9F9N6H7Q5B1B182、()對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，從事商業(yè)銀行內(nèi)部盡職監(jiān)督、財(cái)務(wù)監(jiān)督、內(nèi)部控制監(jiān)督等監(jiān)察工作。

A.監(jiān)事會(huì)

B.董事會(huì)

C.內(nèi)部審計(jì)部門

D.高級(jí)經(jīng)理【答案】ACH1A2G5W6S4T4R6O9R2H4O4B1O8H1W5HT2T9X1O7R4S7Z4T1O5I5J3Z10U9F10Y7ZJ1A7F4M2M3E6T10R2G8G2R3Q6T4U4S883、下列關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)造成的損失的說法，不正確的是()。

A.商業(yè)銀行通常采取提取損失準(zhǔn)備金和沖減利潤(rùn)的方式來應(yīng)對(duì)和吸收預(yù)期損失

B.商業(yè)銀行通常利用資本金來應(yīng)對(duì)非預(yù)期損失

C.商業(yè)銀行對(duì)于規(guī)模巨大的災(zāi)難性損失，可以通過購(gòu)買商業(yè)保險(xiǎn)來轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

D.商業(yè)銀行對(duì)于過度投機(jī)行為所造成的災(zāi)難性損失，可以通過購(gòu)買商業(yè)保險(xiǎn)來轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)【答案】DCJ4T5R4L8E8P8J8M8K2P9W10W2N8M1F9HO5J3R9W7C9G3Q5G5E3L1Z2U3Z10R7E9ZS5B10S7Z10E9K5A5A7M10K3G1J4E1Z5D184、下列降低風(fēng)險(xiǎn)的方法中，（）只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

A.風(fēng)險(xiǎn)分散

B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避【答案】ACR3B3D10X6L1G7E2X3J2Z5A4K10R1U7B5HI10I5V2I4R3C1J2Z9B9L1W10G8K7A10T1ZB1V3L7L3Z2V3D3D8G10P4X8S10H10W8U985、商業(yè)銀行內(nèi)部模型的返回檢驗(yàn)是用風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值數(shù)據(jù)與（）進(jìn)行比較。

A.壓力測(cè)試結(jié)果

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求

C.壓力風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值

D.每日損益【答案】DCB7M6B9J8Q10G7F6N1A2B10O2D5L6T4A9HY3Q9Z3P7P7I6M7J3C8D6O5X6N8Q8J8ZX8Z4T6O4R7K8K1K5A1O1Y7Q3Y3P1R1086、銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的流程不包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

D.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量【答案】CCJ4W7Q9P2Y8Z8O6D7E9Y8P2R2M9U6P6HX1C9I2D7D5B5T7D6V10T4H4B6L2J1G8ZH2P4B4R10M5O10W7Q8Q4V5E6U10I2K4D387、吊籠的作用是（）。

A.按一定間距連接導(dǎo)軌架與建筑物或其他固定結(jié)構(gòu)，用以支撐導(dǎo)軌架，使導(dǎo)軌架直立、可靠、穩(wěn)固

B.為防護(hù)吊籠離開底層基礎(chǔ)平臺(tái)后

C.用以支承和引導(dǎo)吊籠、對(duì)重等裝置運(yùn)行，使運(yùn)行方向保持垂直

D.用以運(yùn)載人員或貨物，并有駕駛室，內(nèi)設(shè)操控系統(tǒng)【答案】DCO6S7N3X7G5W9L10V8K9G6J5E4Y10W6J8HU8I1U4U2X3H7S4E5Y4R1V6L5Q5S6V4ZP1O6O9C1X6N9N7G6Q4H6X4O9H2O10T688、下列選項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)分類依據(jù)的是()。

A.人員因素

B.外部流程

C.系統(tǒng)缺陷

D.外部事件【答案】BCT5J7F7P4Y3C3H1B8Z10B4A6T10N8L6Z2HK8E1Z3P9N3F9Y1X2V5G6Y3S7M6J2L9ZB9W1C6I8V3H1F1F10H6J9L1Q2P8O1G989、土地利用具有（）。

A.社會(huì)性

B.統(tǒng)一性

C.階級(jí)性

D.歷史性【答案】ACK10O6A6H7E8P7F5T2A3M4J2L9R2O8J2HO7V6O1O9B2A10M6F9F7J4M2X2Q7R9W10ZA6X7J4O10I1C3Y9B2S10N6Z9T9X2P5O590、（）是指商業(yè)銀行由于違反監(jiān)管規(guī)定和原則，而招致法律訴訟或遭到監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰，進(jìn)而產(chǎn)生不利于商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)商業(yè)目的的風(fēng)險(xiǎn)。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)【答案】DCP1N6A4O3S2W10L6W6V8W7K4C2B3I9A5HV3D4M6W8Y3N5R3J2V3V5E10Z3I1J9R5ZD10P7D9L9T4Z6R7P8H4B9I3O9N10X2H591、商業(yè)銀行的災(zāi)難性損失由（）來轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。

A.增資擴(kuò)股

B.計(jì)提資本金

C.計(jì)提損失準(zhǔn)備金

D.購(gòu)買保險(xiǎn)【答案】DCY8V6M10Q4V1W7F1X9C1U7P9G7T9R3A7HI1F7B7B7Q8J1Z9H8A2T10I1A3R3W4Z8ZL4N4B10Z5I9D4R1O6N8V7V4L3O5N9N892、開展土地登記代理的必備要件是（）。

A.土地權(quán)利證明

B.個(gè)人或單位代理資格證明

C.委托書

D.土地登記代理合同【答案】CCO5V2Z5F9W5G5M8J4R10O3Q8Z2H1S5S2HJ9K7Y3X6L7M2Y8U7P2C4Y7N3X2E5Y3ZI8Z9Y4M4S8K2N1H2P1M9A6E5A4Q7A793、（2018年真題）下列關(guān)于我國(guó)對(duì)資本充足率要求的說法中，正確的是（）。

A.我國(guó)對(duì)商業(yè)銀行資本充足率的計(jì)算依據(jù)2012年中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》實(shí)施

B.我國(guó)商業(yè)銀行資本充足率僅需在每月月末保持在監(jiān)管要求比率之上

C.資本充足率=（資本一扣除項(xiàng)）÷信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)

D.核心一級(jí)資本充足率=（核心資本-核心資本扣除項(xiàng)）÷（信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+8×市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求）【答案】ACK9Y7F3A9A5G10C5L5A10D8C10X5C4Z4H4HA3G10F9Q9Z3W5R10U7Z4N10M6Z4N8C2N4ZL8L7O4I7H7O10A3O6E6F4X4O8I1F8J394、出現(xiàn)期限錯(cuò)配是因?yàn)殂y行用（）存款去支持（）貸款。

A.長(zhǎng)期；短期

B.短期；長(zhǎng)期

C.短期；短期

D.長(zhǎng)期；長(zhǎng)期【答案】BCY5N9R4I8A4D9V10E2U7M10P2O9D4O3B6HY7I3R8G1B5T2W3A10K4N5B1D5S3V4K1ZN4L2Y2N7T6W5V10A4V6R2N8B6Q10O3Z1095、下列主要對(duì)信貸資產(chǎn)組合的授信集中度和結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析監(jiān)測(cè)的商業(yè)銀行組合風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)方法是（）。

A.資產(chǎn)組合模型

B.傳統(tǒng)的組合監(jiān)測(cè)方法

C.線性回歸模型

D.資產(chǎn)負(fù)債模型【答案】BCD8C9N3O7H6E9M10V2D3Y9G3A2F7E1I9HS7V9P9U1A10E6X6Q5T1Q5U10K2M9N4M3ZP3H6W3Z4O3T2S4E10M5F4S5P8S6T9S296、商業(yè)銀行負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的部門、（）的部門應(yīng)定期提交全行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理與控制情況報(bào)告。

A.承擔(dān)主要操作風(fēng)險(xiǎn)

B.承擔(dān)次要操作風(fēng)險(xiǎn)

C.控制主要操作風(fēng)險(xiǎn)

D.控制次要操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】ACL8S8J1V2E9U7Q9M3M2D9O10O3T8L6H5HY4V8F5Q9H8Z10E2Z5T5P9K10E2B10G7M3ZQ2Q10O7U3D5T5V8I2R4X8X5O7K7C2G697、信貸審批或信貸決策應(yīng)遵循的原則不包括（）。

A.審貸分離原則

B.統(tǒng)一考慮原則

C.數(shù)量?jī)?yōu)先原則

D.展期重審原則【答案】CCI3Z2Q4N3C5A1D7V1J3U5C1G5G5O8T4HU10N9A1D9F4O8G8C6C6K6A9H1P8L9W6ZG9Y5R9J9S5G4F7M9O9W6P9X7R5G5L998、正常貸款遷徙率等于（）。

A.（期初正常類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額﹢期初關(guān)注類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額）/（期初正常類貸款余額﹣期初正常類貸款期間減少金額﹢期初關(guān)注類貸款余額﹣期初關(guān)注類貸款期間減少金額）×100%

B.（期初正常類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額﹣期初關(guān)注類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額）/（期初正常類貸款余額﹣期初正常類貸款期間減少金額﹢期初關(guān)注類貸款余額﹣期初關(guān)注類貸款期間減少金額）×100%

C.（期初正常類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額﹢期初關(guān)注類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額）/（期初正常類貸款余額﹣期初正常類貸款期間減少金額﹣期初關(guān)注類貸款余額﹣期初關(guān)注類貸款期間減少金額）×100%

D.（期初正常類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額﹢期初關(guān)注類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額）/（期初正常類貸款余額﹢期初正常類貸款期間減少金額﹢期初關(guān)注類貸款余額﹣期初關(guān)注類貸款期間減少金額）×100%【答案】ACX3P7K3H8T8H6A2L2F6Y5W5Y8T8J8N10HD9E10X3D2R6S8B7B2C4U6A1M4F6S1S6ZO6Y4H10V9R10N10E7M9I7F4Z3J5O4S8R499、下列各項(xiàng)不屬于土地登記代理的基本原則的是（）。

A.等價(jià)交換原則

B.等價(jià)有償原則

C.平等自愿原則

D.合法原則【答案】ACI5F4X7R9B2Y1O6Z3Y1I7U10T6G8Q5J5HI4X2Q2W6Q10V4K7C9F7E4D5I7Z2N5F3ZN2V2L2W8D5P8Y3S5A4Y9C1D8U7J9H9100、商業(yè)銀行辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向()報(bào)告。

A.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C.國(guó)務(wù)院

D.反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心【答案】DCC7C2I5L2F10T9V6E7N1S8M3Z8S9Y10E7HH7D9U5Y4I10A3J5O6O3Q7S8A8L10B3M7ZW2W8W4S10V8E1W10V7Z5W1B9T9H5I7U3101、商業(yè)銀行應(yīng)按季計(jì)提一般準(zhǔn)備，一般準(zhǔn)備年末余額應(yīng)不低于年末貸款余額的（）。

A.2.5%

B.1.5%

C.1%

D.2%【答案】CCT8C2M9K1V7B6Q9Z9U4Z7T7V9C4U6P4HZ6U6O8L9N8H7F6B7D7P4H10B7A8V5W5ZM4Q6B6T3J5N6J9H9X3B9U2O9A4Z4L4102、下列不屬于匯率風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.國(guó)際收支

B.通貨膨脹率

C.提供外匯交易服務(wù)

D.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】DCW3R10J2F7S5D10Y10T3T4U3Q9L6M5K8H3HS7J7W10G9P1X1C4X1F10R4G4U4Z9Q6H8ZV5W2P2N4Z1H9D7F3H10O9N6U2A6U4C10103、（2018年真題）按照商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本計(jì)量標(biāo)準(zhǔn)法的規(guī)定，私人銀行業(yè)務(wù)應(yīng)屬于（）業(yè)務(wù)條線。

A.資產(chǎn)管理

B.公司金融

C.代理服務(wù)

D.零售銀行【答案】DCN4N4F8T1O5A2O6R9I10W2P8V9O1V1B5HE1E2U2H3U2Q1C8T4Y2B9B4U9I10X6P7ZJ9G8F5W4I9S7B2Y6H1Z5E2G1W7J10A5104、下列關(guān)于長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)的說法，正確的是（）。

A.長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)是指存續(xù)期限至少在五年以上的次級(jí)債務(wù)

B.經(jīng)銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可，商業(yè)銀行發(fā)行的有擔(dān)保的并以銀行資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)工具可列入附屬資本

C.在到期日前最后五年，長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)可計(jì)入附屬資本的數(shù)量每年累計(jì)折扣20％

D.長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)不能計(jì)入附屬資本【答案】CCH2F8E9M4Y8U8M4R8L9P3H10B9Y5M5E7HY1T9S4B7Z5K3Y3F6N1F2Q6A4G4E7S9ZF1H5A4U4G3O8S7O8I10N3R9Y2D3V10M1105、（2018年真題）歐式期權(quán)定價(jià)模型出現(xiàn)在（）。

A.全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

B.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

C.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

D.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段【答案】DCO2R3T2B9J10K10C7F5F4Q6X2W9X9I1M4HX7K4G4W10O7P2O7X7U9U8G2F9G5A5R3ZE6Z2O8B5G2R7L1Q8W3D7T2U8J9F8E4106、商業(yè)銀行有效防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的前提是（）。

A.建立完善的內(nèi)部控制體系

B.建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)

C.加強(qiáng)外部監(jiān)管體制建設(shè)

D.建立完善的信息管理系統(tǒng)【答案】BCG1Q4T8J3G5W10B3C5D8Y10X8U6B2S2O8HH1L5T7K2M9B6J3R8T3E4C8Z2H4Q8N5ZJ10H2B7E8O4W8W3L6D5S4V3V8U1P10Z4107、商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的最有效方法是（），并定期進(jìn)行修正。

A.加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)

B.制定長(zhǎng)期固定的戰(zhàn)略規(guī)劃

C.制定戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)急方案

D.制定以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的戰(zhàn)略規(guī)劃【答案】DCE6K5F9C7S9M1T2R5C6D6R2Z7O3J10Y3HW2T1O2A1O3S1F3M8X4A4D5B6O6E6N8ZU3U10V10H5U9Y6E9X2A1R1D4I10X2K6N2108、商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的最有效方法是（），并定期進(jìn)行修正。

A.加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)

B.制定長(zhǎng)期固定的戰(zhàn)略規(guī)劃

C.制定戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)急方案

D.制定以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的戰(zhàn)略規(guī)劃【答案】DCJ7V2B4T1H9X7T5V8D6X2X2N3T7O4I9HA8L4W8C2Q4H9O3W4X10T4K1P3R7R10R9ZY10B4P10T9M10L5O1N5I6W5U2Q1E10H2C7109、高級(jí)計(jì)量法是指商業(yè)銀行在滿足巴塞爾委員會(huì)提出的資格要求以及定性和定量標(biāo)準(zhǔn)的前提下，商業(yè)銀行監(jiān)管資本要求可以通過（）來給出。

A.內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量系統(tǒng)

B.外部操作風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)

C.外部操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量系統(tǒng)

D.內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別系統(tǒng)【答案】ACU4B2A5R1Z7F8W5R10U4F2U2R9G9B8M2HV5N3P7M9E6N7B9Z6U3F6Q5T4C1W10Y4ZN8F9G10U1U10V2G1E5F2T9I10K8R4G1E9110、法律風(fēng)險(xiǎn)是一種特殊類型的（??）,它包括但不限于因監(jiān)管措施和解決民商事爭(zhēng)議而支付的罰款、罰金或者懲罰性賠償所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)敞口。

A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

B.操作風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)【答案】BCC10X5X8Q7T1U5K4G4M8F2L3U6U7S2L9HY5X5B3I7W2K10A7N1T8C7C1F3M6Z6K7ZM5Q6H7F4H1F8U1G1T8L7N9R8F8R3M8111、現(xiàn)代信用風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)是()。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

B.信用風(fēng)險(xiǎn)控制

C.信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋

D.信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量【答案】DCF1L4A7A1E1I10N7G9O5L5Q9Z2I2P10U5HK5C1C3Z7X1B3D2L5K10A2Y4P7X3M5S3ZS2I9S10X3R10I8R2M8B4Z1H9N8X8F1Y9112、（）是影響工程質(zhì)量的主要因素。

A.自然因素

B.人的因素

C.設(shè)計(jì)因素

D.方法因素【答案】BCR4R3A3X2P8I9Q4M4Y4X4P3P7K5P1A1HY7S2B3S5R3H8H10B6M1J2M3Q8K1T8H3ZN1U9Q3T8L7M9V5U4N10F10T9K3D9Z9A5113、利用5年期政府債券的空頭頭寸為10年期政府債券多頭頭寸進(jìn)行保值，當(dāng)正向收益率變陡時(shí)，該10年期政府債券的市場(chǎng)價(jià)格（）。

A.保持不變

B.下降

C.上升

D.無法判斷【答案】BCX6R4M8R8Z7C7V2H2F3Q4E10U4S6I6U1HW1A9U2C2H6U7J5D6R2W8H9H4W2Q1R10ZP4R4G4S10U6A5D1K8Z7H10S5E9O2Q6N5114、下列屬于國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估指標(biāo)中等級(jí)指標(biāo)的是（）。

A.償債比例

B.外債總額與國(guó)民生產(chǎn)總值之比

C.國(guó)際收支逆差與國(guó)際儲(chǔ)備之比

D.等級(jí)指標(biāo)【答案】DCM10B10B8J6H9G8E2S9W5K8B6S5L2J9X9HD3G5W2B3R9E10H7J1X4T2D10F7G4D7I6ZD9F9L8Y6H1S10W10P5I6Z9H10O10D3Q3Z2115、以下不屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)【答案】CCU3S7M6V2F10W3O6Z7V4H3V6Q10H4O5B3HG10L5I3R10J1L7M4D3K5U4C7Y4L8S8O9ZY8N10U6W8Z4L4W7C1T4Q9X2N4R5W8I5116、銀行一般采用定性方法和定量方法結(jié)合評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)。定量分析主要基于對(duì)數(shù)據(jù)和外部數(shù)據(jù)的分析；定性分析則需要依靠有經(jīng)驗(yàn)的專家對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的一和影響程度作出評(píng)估。()

A.內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)損失：發(fā)生頻率

B.風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)損失；發(fā)生環(huán)節(jié)

C.內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)損失：發(fā)生環(huán)節(jié)

D.合規(guī)管理風(fēng)險(xiǎn)損失；發(fā)生時(shí)間【答案】ACU9M2C4K2C3T10I1G3Q1Z1E6R1X7B10V4HA6S2T7P5J1C6H9U10I1A5U2X1Q7D3Y10ZC9Y7E1K6Z9X5W4R4V10Y1F3M8Q4V7I6117、()是通過有效地授權(quán)審批和監(jiān)督機(jī)制來防范法律風(fēng)險(xiǎn)并采取適當(dāng)?shù)拇胧﹣斫档椭卮蠓娠L(fēng)險(xiǎn)的過程。

A.法律風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別

B.法律風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)

C.法律風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估

D.法律風(fēng)險(xiǎn)的控制和緩釋【答案】DCD6N2I6B9H7K4H2R9N3K10B8J4A6V2A7HE7S2Z1B3W7P4K9L2U4Q8D3V8T7H4F3ZJ9U4P8O8G6F8C6V4O7L7J7J3V2N5P4118、下列關(guān)于客戶評(píng)級(jí)與債項(xiàng)評(píng)級(jí)的說法，不正確的是（）。

A.債項(xiàng)評(píng)級(jí)是在假設(shè)客戶已經(jīng)違約的情況下，針對(duì)每筆債項(xiàng)本身的特點(diǎn)預(yù)測(cè)債項(xiàng)可能的損失率

B.客戶評(píng)級(jí)主要針對(duì)客戶的每筆具體債項(xiàng)進(jìn)行評(píng)級(jí)

C.在某一時(shí)點(diǎn)，同一債務(wù)人只能有一個(gè)客戶評(píng)級(jí)

D.在某一時(shí)點(diǎn)，同一債務(wù)人的不同交易可能會(huì)有不同的債項(xiàng)評(píng)級(jí)【答案】BCC7H7Z7I5R6Z7Q3K8F3N5M9W8Q1V8W2HM1S2M9L4F9O2I6R5O3L1R6C10U7W9Z9ZJ8F10U9Z5G7B6L6C10K5P10L4W9F3D2I2119、下列不屬于資金業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的是()。

A.前臺(tái)交易

B.中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理

C.后臺(tái)結(jié)算／清算

D.貸后管理【答案】DCH9B1V9C6J10E3P1M6Q7D3F9Y4G8L2R6HW7A10E2N1J8X8H4M5N1S9X2R5C7Z8P1ZK6S4E1M9V2Q10H1U4Z8E8S10B7I4E3X7120、（2019年真題）根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，商業(yè)銀行可以使用三種操作風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量方法，其中（）風(fēng)險(xiǎn)敏感度最高。

A.高級(jí)計(jì)量法

B.內(nèi)部評(píng)級(jí)法

C.標(biāo)準(zhǔn)法

D.基本指標(biāo)法【答案】ACE10A10M9F1G1P4Y3C2Z7K8P3B7Y3D1Y8HM2T7K7W9F8L8I1F6M2D6G7B5Q3R2M4ZU3I9O9R5D5Y10C4L10R10F7B7D5N6S2F3121、為確保所發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)總能被事先設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)資本加以覆蓋的信用風(fēng)險(xiǎn)控制手段的是（）。

A.限額管理

B.關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程控制

C.撥備管理

D.不良資產(chǎn)處置【答案】ACL3G7C2L5W2X1I3P5X6E7T4M6W8G1U2HV9C3C4A4E5T8X8J4G10D1T5U7G10T5J2ZG1H5R4N6P2D10B7T9V3C4M3S4K2I4E4122、若客戶尚未違約，在債項(xiàng)評(píng)級(jí)中表外項(xiàng)目的違約風(fēng)險(xiǎn)暴露為（）。

A.表外項(xiàng)目已承諾未提取金額

B.表外項(xiàng)目已提取金額

C.表外項(xiàng)目已提取金額+信用轉(zhuǎn)換系數(shù)X已承諾未提取金額

D.表內(nèi)項(xiàng)目已提取金額+信用轉(zhuǎn)換系數(shù)X已承諾未提取金額【答案】CCI10K3L9S7T5W1T5I10E10B5J1F10G6T2P5HT8W5A5T10C6W6X2J4Z4A3E9V10V1Y10Z9ZN2B9F9G10K5Z10R10U8S5Z5T8B4F8G8B9123、如果期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格等于現(xiàn)在的即期市場(chǎng)價(jià)格，該期權(quán)稱為(?)。

A.平價(jià)期權(quán)

B.價(jià)內(nèi)期權(quán)

C.價(jià)外期權(quán)

D.買方期權(quán)【答案】ACW6R1C5E10T6O1B6O3O9R5G10Y2B6O1M10HE5L9S8R6G7N7E6K9A8R5H4M8S4F9X8ZX8Y8A3O10D1F10H6F4M2F10G2V10B1B7U1124、下列選項(xiàng)中，不屬于銀行監(jiān)管的方法的是()

A.資本監(jiān)管

B.市場(chǎng)退出

C.監(jiān)督檢查

D.市場(chǎng)準(zhǔn)入【答案】BCG9M9V2A5Q3U4F2W5E7D2I10W10T7K10T8HA10T2D10H3U4U4A3A6C5W9Y5V6Q7B9U9ZF1N7U1E4C1C9J3E1X5W2Y9F6X2S5L10125、下列哪項(xiàng)不屬于適應(yīng)監(jiān)管底線的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管理（）

A.資本充足率預(yù)警管理

B.存貸比監(jiān)管預(yù)警管理

C.主要風(fēng)險(xiǎn)暴露預(yù)警管理

D.撥備覆蓋比預(yù)警管理【答案】CCU3W4O7H2D8Q8P6P5T2A4W10H1A4U2H6HT8N8V7B6C10L9Y2N1T9F3K9W7X6Y5W1ZV2P2W9T5G10G4E4R1U8H5V8L10P7J8K2126、商業(yè)銀行的()負(fù)責(zé)審查批準(zhǔn)信息科技戰(zhàn)略，確保其與銀行的總體業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和重大策略相一致。

A.董事會(huì)

B.高級(jí)管理層

C.首席信息官

D.信息科技部門【答案】ACM5O2I3G3G5V8Y4A8J2Q1M2C6I1Q7T5HA5N3N1F5Z3B2X1J1G5T3M4W4L3M5O1ZE3F7H5Z1W10Z9Y7O7D4U6Z5O3F1S5H3127、（）是通過對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)成果、財(cái)務(wù)狀況以及現(xiàn)金流量的分析，達(dá)到評(píng)價(jià)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理者的管理業(yè)績(jī)、經(jīng)營(yíng)效率，進(jìn)而識(shí)別企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)的目的。

A.風(fēng)險(xiǎn)狀況分析

B.投資狀況分析

C.經(jīng)營(yíng)狀況分析

D.財(cái)務(wù)狀況分析【答案】DCK10T1P8P10X9W6X4I7F2U1O3A4S9M8V6HR5D4X9C5E6N8R8D3A5Y9J6G9N9R3T8ZF4H2U3Q8C6N2Y3D4L10X9J5H1T7D6T3128、根據(jù)我國(guó)商業(yè)銀行資本監(jiān)管框架，下列選項(xiàng)中債權(quán)給予表內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重不為零的是（）。

A.商業(yè)銀行之間原始期限在4個(gè)月以內(nèi)的債權(quán)

B.對(duì)中央政府投資的公用企業(yè)的債權(quán)

C.國(guó)有金融資產(chǎn)管理公司收購(gòu)國(guó)有銀行不良貸款而定向發(fā)行的債券

D.對(duì)政策性銀行的債權(quán)【答案】BCM8F7B9Q1M7B4E2U10C5Z6N4W7E7Q7U5HC4E5R6H6R8H1O8F8U9Z8O3A3N6O10S8ZC1S1Z2Y5Q3D6L2H1W9P8N9J7D9N7O5129、經(jīng)濟(jì)資本主要用于覆蓋和抵御銀行的（）。

A.非預(yù)期損失

B.預(yù)期損失

C.大規(guī)模損失

D.普通性損失【答案】ACD4E10T3F2B1Q9F2G2Y7X5H6T6F4C1I10HA8H10Q9D6P4T2L2F5D3Q1H6S3H2F3R5ZL3C2V1I7W3P7T8R5X10I9H2J4H2N7S9130、以下各項(xiàng)符合商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警程序的是()。

A.風(fēng)險(xiǎn)分析，信用信息的收集與傳遞，風(fēng)險(xiǎn)處置，后評(píng)價(jià)

B.信用信息的收集與傳遞，風(fēng)險(xiǎn)分析，風(fēng)險(xiǎn)處置，后評(píng)價(jià)

C.風(fēng)險(xiǎn)分析，后評(píng)價(jià)，信用信息的收集與傳遞，風(fēng)險(xiǎn)處置

D.信用信息的收集與傳遞，后評(píng)價(jià)，風(fēng)險(xiǎn)分析，風(fēng)險(xiǎn)處置【答案】BCK8I5K1W1H2K6W5Z6U4P1U2P7F10K10Y10HW8M2Y8M1Q4M2O5O1L4N4A9R1H4B6R5ZQ10C1V4B1L4P5K2T2I7B10D6S8C10C6U5131、如果一家國(guó)內(nèi)商業(yè)的貸款資產(chǎn)情況為：正常類貸款60億元，關(guān)注類貸款20億元，次級(jí)類貸款10億元，可疑類貸款6億元，損失類貸款5億元，那么該商業(yè)銀行的不良貸款率等于（）。

A.2%

B.