青銅班第一次月考試題

青銅班第一次月考試題一、單選:（30題，每題1分）1、以下哪項不是布局權(quán)益類資產(chǎn)并長期堅持投資的理由（）[單選題]*A、估值處于歷史較低水平B、投資之后可以迅速獲得超額收益且沒有任何風(fēng)險(正確答案)C、長期可能助力跑贏通脹D、固定收益類資產(chǎn)收益下降2、異議處理過程中，哪項是不利于我們處理客戶異議的動作（）?[單選題]*A、認(rèn)同客戶B、第一時間反駁客戶的錯誤觀點(正確答案)C、理解客戶D、詢問原因3、開口講保險，我們經(jīng)常使用SPIN銷售法，字母S代表的是（）的提問。[單選題]*A、現(xiàn)狀問題(正確答案)B、未來問題C、萬一發(fā)生的情況D、假設(shè)問題4、太極溝通法的5個步驟分別是:重復(fù)、（）、贊美、論述和確認(rèn)。[單選題]*A、否定客戶B、認(rèn)同客戶(正確答案)C、保持沉默D、第一時間辯解5、以下哪項不是資產(chǎn)配置的三大原則之一（）[單選題]*A、時間趁早B、本金安全C、財富以最快速度增長(正確答案)D、收益穩(wěn)定6、以下哪項不是我們要做財富管理的原因?（）[單選題]*A、保持業(yè)績長期穩(wěn)定增長B、構(gòu)建標(biāo)準(zhǔn)化財富管理體系C、把產(chǎn)品單一銷售給客戶以完成任務(wù)(正確答案)D、形成標(biāo)準(zhǔn)化的科學(xué)工作流程和方法7、真正的財富是要能夠解決客戶家庭全方位的需求，以下哪項不屬于上述范疇（）?[單選題]*A、僅考慮未來規(guī)劃不必考慮短期現(xiàn)金流(正確答案)B、投資+融資C、本人+家人D、家庭+企業(yè)8、成功經(jīng)營客戶的4個步驟是:外呼-約訪-成交-（）?[單選題]*A、單一產(chǎn)品銷售B、辦理電子渠道業(yè)務(wù)C、買基金產(chǎn)品D、資產(chǎn)配置(正確答案)9、資產(chǎn)配置我們常用到帆船理論，船的帆可以比作（）類的產(chǎn)品?[單選題]*A、固定收益B、保險C、權(quán)益(正確答案)D、現(xiàn)金10、好的KYC，一定要問的清楚，完整，全面，然后根據(jù)情況再提出資產(chǎn)配置的建議，以下哪個說法是錯誤的（）。[單選題]*A、KYC過程中應(yīng)該適當(dāng)贊美客戶B、不必過問客戶的投資經(jīng)歷，了解客戶目前的情況即可(正確答案)C、現(xiàn)金流也是KYC的關(guān)鍵要素D、了解客戶的職業(yè)，有助于我們分析客戶的特征，也能更針對性地提出資產(chǎn)配置建議11、下列不屬于KYC客戶分析技術(shù)的有（）[單選題]*A、財富認(rèn)知B、財富量級C、財富風(fēng)險D、產(chǎn)品分析(正確答案)12、下列不屬于KYP產(chǎn)品分析維度有（）[單選題]*A、性格(正確答案)B、期限C、風(fēng)險D、保障13、富裕家庭的財富管理生命周期主要特征為（）[單選題]*A、收入曲線基本等于支出曲線B、收入曲線大于支出曲線(正確答案)C、收入曲線小于支出曲線D、收入曲線遠(yuǎn)大與支出曲線14、以下表格中的客戶屬于家庭生命周期中哪個階段?（）

姓名年齡性別學(xué)歷區(qū)域行業(yè)月薪興趣小孩小孩年齡家庭結(jié)構(gòu)所處生命周期

黃珊22男本科濱海銀行6K茶道無0單身[單選題]*A、單身期(正確答案)B、形成期C、成長期D、成熟期15、高凈值人群增配意愿最強(qiáng)的投資領(lǐng)域為（）[單選題]*A、股票(正確答案)B、保險C、理財D、外匯16、下列哪個財富層級主要由私人銀行服務(wù)（）[單選題]*A、社會基礎(chǔ)層B、中產(chǎn)階層C、富裕階層D、高凈值階層(正確答案)17、以下哪些資產(chǎn)適合私營業(yè)主進(jìn)行配置（）[單選題]*A、可以配置一部分流動性資金滿足其流動性需要(正確答案)B、應(yīng)該全部資產(chǎn)進(jìn)行權(quán)益類產(chǎn)品投資以提升收益率C、家庭資產(chǎn)和企業(yè)資產(chǎn)可以混合使用18、基金定投什么時候該考慮止盈?（）[單選題]*A、不需要止盈，一直投資B、當(dāng)單次扣款效果降低（鈍化）就應(yīng)該考慮止盈(正確答案)C、市場熊市，大跌情況下D、定投前期每筆投資占總投資的比例較大的時候19、6月爆款組合營銷活動，千人兵團(tuán)銷量目標(biāo)為（）[單選題]*A、50萬(正確答案)B、60萬C、80萬D、100萬20、小芳風(fēng)險偏好適中，更偏愛被動型基金，以下哪款基金更適合她?（）[單選題]*A、金融指數(shù)基金(正確答案)B、科技基金C、半導(dǎo)體指數(shù)基金D、均衡風(fēng)格基金21、小張和小紅同時投資一只偏股混合型基金，小張選擇一次性投入10000元，小紅選擇定投的方式，分10周，每周投資1000元，在權(quán)益市場看跌的情況，誰的投資成本將更高?（）[單選題]*A、小張B、小紅(正確答案)C、一樣D、無法判斷22、以下不可以投資二級市場的股票的基金類型有（）[單選題]*A、股票型基金B(yǎng)、一級債基(正確答案)C、二級債基D、混合型基金23、下列基金中不需要披露上市交易公告書的是（）[單選題]*A、交易型開放式指數(shù)基金（ETF）B、封閉式基金C、上市開放式基金（LOF）D、分級基金母份額(正確答案)24、關(guān)于公募基金的投資范圍，說法正確的是（）

①可以投資上市交易的股票

②可以投資中國證監(jiān)會規(guī)定的證券衍生品種

③可以作為普通合伙人投資有限合伙公司[單選題]*A、①②③B、①③C、②③D、①②(正確答案)25、基金申購成功后:辦理登記的時間為（）[單選題]*A、T+0登記辦理B、T+1登記辦理(正確答案)C、T+2登記辦理D、T+3登記辦理26、為進(jìn)一步資管信托業(yè)務(wù)營銷能力，總部組織開展“資管信托·30天賦能計劃”產(chǎn)品培訓(xùn)，累計開展培訓(xùn)（）期，培訓(xùn)回看截止時間為（）[單選題]*A、17期，2022年7月31日B、30期，2022年7月31日C、17期，2022年12月31日(正確答案)D、30期，2022年12月31日27、目前，總部已基本建立類現(xiàn)金管理、固收純債、固收+、多策略等全產(chǎn)品體系。根據(jù)風(fēng)險收益等級及策略，以“鼎”為系列進(jìn)行命名。其中類現(xiàn)金管理產(chǎn)品對應(yīng)的產(chǎn)品系列是（）[單選題]*A、鼎裕(正確答案)B、鼎睿C、鼎安D、鼎智28、資管信托業(yè)務(wù)全渠道營業(yè)時間為（）[單選題]*A、8:00-17:00B、8:30-15:00(正確答案)C、8:00-15:00D、8:30-17:0029、固收純債策略是指指以標(biāo)準(zhǔn)化債券為主要投資標(biāo)的的私募固定收益類產(chǎn)品。資管信托產(chǎn)品中固收純債策略產(chǎn)品的業(yè)績中樞為（）[單選題]*A、2.8%-3.8%B、3.8%-4.5%(正確答案)C、4%-5%30、郵銀渠道合作信托公司中，僅開展主動管理、不作為通道發(fā)行產(chǎn)品的公司有（）[單選題]*A、平安信托B、五礦信托C、華潤信托D、中航信托(正確答案)二、多選:（30題，每題2分）1、如何幫助一線銷售打造標(biāo)準(zhǔn)化銷售流程，以下哪項是正確的（）*A、一線理財經(jīng)理完全應(yīng)根據(jù)自己對市場的判斷給客戶提供投資建議B、如果可以提供銷售過程中異議處理話術(shù)將會提升理財經(jīng)理銷售成功率(正確答案)C、銷售過程中應(yīng)有對客戶適當(dāng)?shù)囊龑?dǎo)并且?guī)椭蛻敉诰蚝蜐M足客戶的需求(正確答案)D、標(biāo)準(zhǔn)化的銷售流程就是對所有的客戶都銷售同樣的產(chǎn)品，配置同樣的比例收益率E、家庭資產(chǎn)和企業(yè)資產(chǎn)可以混合使用2、以下說法，正確的是（）*A、資產(chǎn)配置對于客戶來講，是科學(xué)的投資方式，可以在降低風(fēng)險的前提下，提升賬戶的綜合收益(正確答案)B、在給客戶推薦資產(chǎn)配置建議或產(chǎn)品前，一定要充分了解客戶，即KYC，因為不同的客戶有不同的需要，理財經(jīng)理應(yīng)該對癥下藥(正確答案)C、傾聽客戶的感受時，可以適當(dāng)做出贊美，讓客戶的感受更好(正確答案)D、KYC過程中，要了解客戶的投資經(jīng)歷，這對于未來我們給客戶做資產(chǎn)配置建議非常重要(正確答案)3、資產(chǎn)配置是要幫助客戶進(jìn)行合理的規(guī)劃，包括（）*A、要花的錢(正確答案)B、保命的錢(正確答案)C、生錢的錢(正確答案)D、保本的錢(正確答案)4、以下哪些產(chǎn)品屬于權(quán)益類產(chǎn)品（）*A、股票型基金(正確答案)B、混合型基金(正確答案)C、QDII基金(正確答案)D、儲蓄型保險5、以下哪項不屬于另類資產(chǎn)（）*A、指數(shù)基金(正確答案)B、保本基金(正確答案)C、黃金及相關(guān)掛鉤型產(chǎn)品D、CTA策略產(chǎn)品6、真正的財富管理是要解決客戶家庭全方位的需求，包括（）*A、家庭的財富規(guī)劃(正確答案)B、客戶家人的資產(chǎn)規(guī)劃(正確答案)C、投資與融資(正確答案)D、配置可以把境內(nèi)和境外搭配(正確答案)7、資產(chǎn)配置過程中，我們要做的三步曲是（）*A、首先要看五大類的產(chǎn)品，客戶是否有持有(正確答案)B、然后看比例夠不多(正確答案)C、最后看產(chǎn)品好不好(正確答案)D、主要要看客戶持有的產(chǎn)品是否符合我們當(dāng)下的銷售任務(wù)8、關(guān)于資產(chǎn)配置的說法，正確的是（）*A、流動性的資產(chǎn)建議客戶按自己的需求進(jìn)行配置(正確答案)B、權(quán)益類的資產(chǎn)僅買一兩只基金即可，不用做任何風(fēng)險的對沖C、保障類資產(chǎn)的配置非常重要，客戶應(yīng)該根據(jù)自己的需求進(jìn)行適合其比例的保障資金配置(正確答案)D、境外配置非常好，建議全部投資的資金在境外進(jìn)行配置9、關(guān)于深度KYC，以下哪些說法是正確的（）*A、KYC過程中，可以適當(dāng)贊美客戶(正確答案)B、與客戶溝通中，要有互動，有問有答(正確答案)C、可以將封閉式問題和開放式問題結(jié)合在一起，問出更多的信息(正確答案)D、溝通中，有任何問題直接問即可，不必考慮客戶感受，這樣更節(jié)省時間10、家庭財富管理生命周期分為?（）*A、單身期(正確答案)B、形成期(正確答案)C、成長期(正確答案)D、成熟期(正確答案)E、退休期(正確答案)11、家庭成長期主要特征為?（）*A、子女出生至大學(xué)(正確答案)B、30-50歲(正確答案)C、收入逐漸增加(正確答案)D、家庭責(zé)任逐步增加，家庭支出提高(正確答案)E、風(fēng)險承受能力:中(正確答案)12、家庭退休期主要特征為?（）*A、本人退休之后(正確答案)B、退休以后(正確答案)C、退休之后收入減少(正確答案)D、身體健康狀況變差，支出慢慢增加(正確答案)E、風(fēng)險承受能力:低(正確答案)13、客戶的財富性格分為（）*A、掙扎型(正確答案)B、贊助型(正確答案)C、助人型(正確答案)D、領(lǐng)導(dǎo)型(正確答案)E、獨立型(正確答案)14、下列對街坊型財富性格描述正確的是（）*A、不覺得生意或財富追求妨礙了自己的價值或家庭、社會關(guān)系，本質(zhì)上還是個中產(chǎn)階級;(正確答案)B、認(rèn)為自己是理財能手，從不亂花錢;(正確答案)C、保持節(jié)儉，按需消費，喜歡打折品，認(rèn)為奢侈品膚淺又浪費;(正確答案)D、成長階段與父母極其密切，不擔(dān)心孩子的價值觀突變;(正確答案)E、需求不多，不覺得自己生活很復(fù)雜;(正確答案)15、下列對掙扎型財富性格描述正確的是（）*A、感覺焦慮、矛盾，從沒有足夠的時間留給自己，覺得自己價值觀、興趣、態(tài)度和行為不協(xié)調(diào);(正確答案)B、炫耀消費，享受奢侈品暗示自己很成功的感覺，同時又擔(dān)心是否太過度;(正確答案)C、害怕被人評判、遭人嫉恨或耗盡財富，感覺金錢讓生活更復(fù)雜;(正確答案)D、擔(dān)心孩子的價值觀、金錢觀;(正確答案)E、品味精巧的奢侈品的價值，但并不以奢侈品定義自己;16、下列對獨立型財富性格描述正確的是（）*A、感覺焦慮、矛盾，從沒有足夠的時間留給自己，覺得自己價值觀、興趣、態(tài)度和行為不協(xié)調(diào);B、在自己的愛好上不加考慮的大肆花錢，覺得傳統(tǒng)奢侈品和品牌是浪費錢;(正確答案)C、有目的的去消費，很少為追求炫耀;(正確答案)D、是連續(xù)創(chuàng)業(yè)者和不屈不撓的堅毅個人主義者，不太可能是個知名慈善家;(正確答案)E、接受吸引他們的挑戰(zhàn)，即使不在擅長的領(lǐng)域內(nèi)，但不認(rèn)為自己干什么都出色。(正確答案)17、下列對領(lǐng)導(dǎo)型財富性格描述正確的是（）*A、在每個消費領(lǐng)域都大把花錢，但同時投資采取一種自信和較為保守的方式，很少對自己的經(jīng)濟(jì)或社會地位感到不安;(正確答案)B、是經(jīng)典奢侈品的忠實顧客，是高端機(jī)構(gòu)的擁躉者;(正確答案)C、將金錢與幸福聯(lián)系到一起，覺得自己理應(yīng)獲得擁有的一切，不認(rèn)為金錢會讓生活更復(fù)雜;(正確答案)D、與通常印象中的財富繼承者相似;(正確答案)E、政治傾向溫和。(正確答案)18、下列對贊助型財富性格描述正確的是（）*A、將相當(dāng)大的精力和金錢投入慈善，對自己的經(jīng)濟(jì)狀況很少感到焦慮;(正確答案)B、感覺自己很快樂、滿足、充滿感恩之心，從不感到壓抑與失控;(正確答案)C、品味精巧的奢侈品的價值，但并不以奢侈品定義自己;(正確答案)D、與通常印象中的財富繼承者相似;E、政治傾向溫和。19、客戶理財偏好主要收集的信息有（）*A、過往投資習(xí)慣(正確答案)B、風(fēng)險承受能力(正確答案)C、風(fēng)險偏好(正確答案)D、客戶財務(wù)信息(正確答案)E、客戶非財務(wù)信息(正確答案)20、客戶風(fēng)險偏好和風(fēng)險承受能力分為（）*A、極低風(fēng)險(正確答案)B、中低風(fēng)險(正確答案)C、較高風(fēng)險(正確答案)D、高風(fēng)險(正確答案)E、極高風(fēng)險(正確答案)21、以下哪一項可能引起定投虧損?（）*A、本金過小(正確答案)B、時間過短(正確答案)C、不懂止盈(正確答案)D、成本鈍化(正確答案)22、定投止盈后可以如何操作?（）*A、按原有定投頻率和金額開始新的定投(正確答案)B、定投頻率不變，按一定倍數(shù)對原有基金加倍定投(正確答案)C、定投金額不變，加快定投頻率(正確答案)D、新增定投基金的個數(shù)(正確答案)23、哪些基金不適合基金定投?（）*A、低波動的貨幣基金(正確答案)B、封閉式基金(正確答案)C、基金經(jīng)理變更頻繁(正確答案)D、規(guī)模較小，低于5000萬(正確答案)24、為客戶推薦三年持有期的權(quán)益產(chǎn)品，下列理由合適的是（）*A、市場的階段性高點和低點都很難捕捉。投資者很難判斷市場是否到達(dá)高點或低點，有時候通常的認(rèn)知還與事實相反，容易造成追漲殺跌。(正確答案)B、A股市場從長期看是有效的市場，長期投資的復(fù)利效應(yīng)顯著。而三年期產(chǎn)品是基金行業(yè)踐行長期投資理念的一種重要產(chǎn)品形態(tài)，經(jīng)過市場檢驗是長期有效的。(正確答案)C、從三年維度看目前的A股市場，還是有較大的概率能獲取較為滿意的回報。(正確答案)D、三年持有期的產(chǎn)品可以平穩(wěn)度過股市過山車，收益一定可以超過三年定期存款。25、下列關(guān)于基金指標(biāo)說法正確的是（）*A、基金的Alpha指標(biāo)是基金的實際收益和按照Beta系數(shù)計算的期望收益之間的差額(正確答案)B、基金的Alpha指標(biāo)越大表明獲得超過市場的收益越多(正確答案)C、基金的Beta指標(biāo)是衡量基金相對于業(yè)績評價基準(zhǔn)的波動性(正確答案)D、基金的Beta指標(biāo)越大，表明基金經(jīng)理的主動管理能力越強(qiáng)26、關(guān)于同業(yè)存單指數(shù)基金說法錯誤的是（）*A、用市值法估值B、用攤余成本法估值(正確答案)C、是介于貨幣基金與短債基金中間的產(chǎn)品D、由于投資金額大，往往享受比個人投資者更低的利率。(正確答案)27、同業(yè)存單指數(shù)基金適合的客群有（）*A、風(fēng)險偏好較低的客戶(正確答案)B、有現(xiàn)金管理需求的客戶(正確答案)C、流動性需求高的商貿(mào)客戶(正確答案)D、有大量貨幣基金配置的客戶(正確答案)28、郵儲銀行已上線的同業(yè)存單指數(shù)基金有（）*A、中航同業(yè)指數(shù)存單指數(shù)基金(正確答案)B、國泰同業(yè)存單指數(shù)基金(正確答案)C、中加同業(yè)存單指數(shù)基金(正確答案)D、大成同業(yè)存單指數(shù)基金29、2022年，集團(tuán)公司對于中郵證券發(fā)行/作為投資管理人的產(chǎn)品給予100%的成本補(bǔ)貼，以下產(chǎn)品中，由中郵證券作為投資管理人/投資顧問的產(chǎn)品有（）*A、平安信托周周添利系列B、平安信托致遠(yuǎn)鼎裕系列(正確答案)C、中郵證券鴻利來系列(正確答案)D、中郵證券鴻瑞系列(正確答案)E、五礦信托致遠(yuǎn)安盈系列(正確答案)30、根據(jù)《合格投資者認(rèn)定白皮書》，認(rèn)定為個人合格投資者須具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足以下條件之一（）*A、家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元;(正確答案)B、家庭金融資產(chǎn)不低于300萬元;C、家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元;(正確答案)D、近3年本人年均收入不低于40萬元(正確答案)三、判斷題:（10題，每題1分）1、客戶購買資管信托產(chǎn)品只要在認(rèn)購期內(nèi)，均可撤單（F）[填空題]_________________________________2、關(guān)于定投頻率，扣款頻率越高，平滑成本效果越好，但更重要的是和收入頻率保持一致，長期看對總收益影響很小。（T）[填空題]_________________________________3、權(quán)