2022年職業(yè)考證-金融-證券從業(yè)資格考試名師押題精選卷I（帶答案詳解）試卷號(hào)49

住在富人區(qū)的她2022年職業(yè)考證-金融-證券從業(yè)資格考試名師押題精選卷I（帶答案詳解）（圖片可根據(jù)實(shí)際調(diào)整大?。╊}型12345總分得分一.綜合題(共50題)1.單選題

根據(jù)《證券市場(chǎng)禁入規(guī)定》，下列關(guān)于證券市場(chǎng)禁入措施的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取證券市場(chǎng)禁入措施前，應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人有陳述、申辯和要求舉行聽(tīng)證的權(quán)利

B.配合查處違法行為有立功表現(xiàn)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)責(zé)任人員從輕、減輕或者免予采取證券市場(chǎng)禁入措施

C.嚴(yán)重違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以對(duì)有關(guān)責(zé)任人員采取終身的證券市場(chǎng)禁入措施

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取證券市場(chǎng)禁入措施前，應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人采取證券市場(chǎng)禁入措施的事實(shí)、理由及依據(jù)

【答案】B

【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取證券市場(chǎng)禁入措施前，應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人采取證券市場(chǎng)禁入措施的事實(shí)、理由及依據(jù)，并告知當(dāng)事人有陳述、申辯和要求舉行聽(tīng)證的權(quán)利。

被采取證券市場(chǎng)禁入措施者因同一違法行為同時(shí)被認(rèn)定有罪或者進(jìn)行行政處罰的，如果對(duì)其所作有罪認(rèn)定或行政處罰決定被依法撤銷(xiāo)或者變更，并因此影響證券市場(chǎng)禁入措施的事實(shí)基礎(chǔ)或者合法性、適當(dāng)性的，依法撤銷(xiāo)或者變更證券市場(chǎng)禁入措施。

被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取證券市場(chǎng)禁入措施的人員，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站或指定媒體向社會(huì)公布，并記人被認(rèn)定為證券市場(chǎng)禁入者的誠(chéng)信檔案。

2.單選題

關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)在投資學(xué)、金融學(xué)以及金融工程學(xué)中的主流定義，下列說(shuō)法正確的有（）。

Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)既包括損失的可能性，也包括盈利的可能性

Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)僅包括損失的可能性

Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)是收益的波動(dòng)性

Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果對(duì)期望的偏離

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】A

【解析】目前，國(guó)內(nèi)外金融理論界對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的定義或界定主要有以下三類(lèi)觀(guān)點(diǎn)：

（1）風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果的不確定性，是一種變化。

（2）風(fēng)險(xiǎn)是損失發(fā)生的可能性，或可能發(fā)生的損失。

（3）風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果對(duì)期望的偏離，是（收益的）波動(dòng)性。

在第一種定義中，風(fēng)險(xiǎn)被定義為不確定性，比較抽象，強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)世界的變化特性。這種定義在微觀(guān)與宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)學(xué)的教材中被廣泛采用。第二種定義是最傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)定義版本，在保險(xiǎn)、審計(jì)、內(nèi)控等學(xué)科領(lǐng)域中被廣泛采用（Ⅱ錯(cuò)誤）。第三種定義是投資學(xué)、金融學(xué)以及金融工程學(xué)中的主流定義，其重要特性體現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)不僅包括損失的可能性，也包括對(duì)盈利可能性的覆蓋，這種定義是現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和管理的基礎(chǔ)（Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確）。

3.單選題

下列關(guān)于內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息的相關(guān)說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪的主觀(guān)方面包括故意和過(guò)失

B.證券交易內(nèi)幕信息的知情人違反規(guī)定從事內(nèi)幕交易的，責(zé)令依法處理非法持有的證券，沒(méi)收違法所得，并處以法定數(shù)額罰款

C.內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息行為，證券交易成交額累計(jì)在50萬(wàn)元以上的，應(yīng)予立案追訴

D.內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪侵犯的客體是證券、期貨交易市場(chǎng)的正常管理秩序和證券、期貨投資人的合法利益

【答案】A

【解析】?jī)?nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪的主觀(guān)方面只能是故意，過(guò)失不構(gòu)成本罪，A錯(cuò)誤；該罪侵犯的客體是證券、期貨交易市場(chǎng)的正常管理秩序和證券、期貨投資人的合法利益。證券交易內(nèi)幕信息的知情人違反規(guī)定從事內(nèi)幕交易的，責(zé)令依法處理非法持有的證券，沒(méi)收違法所得，并處以法定數(shù)額罰款。

內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪的立案標(biāo)準(zhǔn)，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：

（1）證券交易成交額累計(jì)在50萬(wàn)元以上的；

（2）期貨交易占用保證金數(shù)額累計(jì)在30萬(wàn)元以上的；

（3）獲利或者避免損失數(shù)額累計(jì)在15萬(wàn)元以上的；

（4）多次進(jìn)行內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息的；

（5）其他情節(jié)嚴(yán)重的情形。

4.單選題

下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)特點(diǎn)的說(shuō)法，正確的有（）。

Ⅰ.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對(duì)象具有廣泛性

Ⅱ.證券經(jīng)紀(jì)商具有中介性

Ⅲ.委托人的指令具有權(quán)威性

Ⅳ.委托人的資料應(yīng)當(dāng)及時(shí)披露

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】D

【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)

1.業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性：所有上市交易的股票和債券都是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對(duì)象，因此，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對(duì)象具有廣泛性。

2.證券經(jīng)紀(jì)商的中介性：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是一種代理活動(dòng)，證券經(jīng)紀(jì)商不以自己的資金進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)，也不承擔(dān)交易中證券價(jià)格漲跌的風(fēng)險(xiǎn)，而是充當(dāng)證券買(mǎi)方和賣(mài)方的代理人。證券經(jīng)紀(jì)商發(fā)揮著溝通買(mǎi)賣(mài)雙方和按一定的要求和規(guī)則執(zhí)行指令并代辦手續(xù)，同時(shí)盡量使買(mǎi)賣(mài)雙方按自己意愿成交的媒介作用，因此具有中介性的特點(diǎn)。

3.客戶(hù)指令的權(quán)威性：在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶(hù)是委托人，證券經(jīng)紀(jì)商是受托人，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)當(dāng)忠實(shí)執(zhí)行投資者的委托指令，嚴(yán)格按照委托人的要求辦理委托事務(wù)。委托人的指令具有權(quán)威性，證券經(jīng)紀(jì)商必須嚴(yán)格地按照委托人指定的證券、數(shù)量、價(jià)格和有效時(shí)間買(mǎi)賣(mài)證券，不能自作主張，擅自改變委托人的意愿。

4.客戶(hù)資料的保密性：在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，委托人的資料關(guān)系到其資產(chǎn)的安全和投資決策的實(shí)施，證券經(jīng)紀(jì)商有義務(wù)為客戶(hù)保密，但法律法規(guī)另有規(guī)定的除外，Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤。

5.單選題

證券公司承擔(dān)建立涵蓋風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的全員績(jī)效考核體系的主體是（）。

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

B.董事會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.經(jīng)理層

【答案】D

【解析】證券公司經(jīng)理層對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)主要責(zé)任，應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：

（1）制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并適時(shí)調(diào)整。

（2）建立健全公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)營(yíng)管理架構(gòu)，明確全面風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門(mén)、業(yè)務(wù)部門(mén)以及其他部門(mén)在風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)分工，建立部門(mén)之間有效制衡、相互協(xié)調(diào)的運(yùn)行機(jī)制。

（3）制定風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)容忍度以及重大風(fēng)險(xiǎn)限額等的具體執(zhí)行方案，確保其有效落實(shí)；對(duì)其進(jìn)行監(jiān)督，及時(shí)分析原因，并根據(jù)董事會(huì)的授權(quán)進(jìn)行處理。

（4）定期評(píng)估公司整體風(fēng)險(xiǎn)和各類(lèi)重要風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，解決風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題并向董事會(huì)報(bào)告。

（5）建立涵蓋風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的全員績(jī)效考核體系。

（6）建立完備的信息技術(shù)系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制。

（7）風(fēng)險(xiǎn)管理的其他職責(zé)。

風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)全公司的風(fēng)險(xiǎn)管理；董事會(huì)負(fù)責(zé)公司的總體運(yùn)營(yíng)發(fā)展，監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督公司的運(yùn)營(yíng)發(fā)展。

6.單選題

下列不屬于證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循的原則的是（）。

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.審慎性原則

B.預(yù)見(jiàn)性原則

C.內(nèi)部制衡原則

D.全面性原則

【答案】C

【解析】證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循全面性、審慎性和預(yù)見(jiàn)性原則。

全面性原則，是指證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)全面覆蓋證券公司各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)、子公司，包含所有表內(nèi)外和境內(nèi)外業(yè)務(wù)，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

審慎性原則，是指證券公司應(yīng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行嚴(yán)謹(jǐn)、審慎判斷，保障公司流動(dòng)性的安全。

預(yù)見(jiàn)性原則，是指證券公司應(yīng)加強(qiáng)資金來(lái)源、資金運(yùn)用規(guī)模及期限結(jié)構(gòu)變化方面的預(yù)測(cè)分析，合理預(yù)見(jiàn)各種可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，協(xié)調(diào)公司表內(nèi)外各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展。

C項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部制衡性原則是指證券公司應(yīng)確保前、中、后臺(tái)的職責(zé)分離，并建立相應(yīng)的制約機(jī)制，防范利益沖突；是信用風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循的原則。

7.單選題

下列關(guān)于違反全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定的法律責(zé)任的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.證券公司及其工作人員未按照《非上市公眾公司監(jiān)督管理辦法》規(guī)定履行持續(xù)督導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的，全國(guó)股轉(zhuǎn)公司可以采取通報(bào)批評(píng)、公開(kāi)譴責(zé)并記入誠(chéng)信檔案等措施

B.公眾公司內(nèi)幕信息知情人或非法獲取內(nèi)幕信息的人，在對(duì)公眾公司股票價(jià)格有重大影響的信息公開(kāi)前，泄露該信息、買(mǎi)賣(mài)或者建議他人買(mǎi)賣(mài)該股票的，依照《證券法》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰

C.公司及其他信息披露義務(wù)人未按照規(guī)定披露信息，或者所披露的信息有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的，依照《證券法》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰

D.公司向不符合《非上市公眾公司監(jiān)督管理辦法》規(guī)定條件的投資者發(fā)行股票的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以責(zé)令改正，并可以自確認(rèn)之日起在36個(gè)月內(nèi)不受理其申請(qǐng)

【答案】A

【解析】公司及其他信息披露義務(wù)人未按照規(guī)定披露信息，或者所披露的信息有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，依照《證券法》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。

公眾公司內(nèi)幕信息知情人或非法獲取內(nèi)幕信息的人，在對(duì)公眾公司股票價(jià)格有重大影響的信息公開(kāi)前，泄露該信息、買(mǎi)賣(mài)或者建議他人買(mǎi)賣(mài)該股票的，依照《證券法》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。

公司向不符合《公眾公司辦法》規(guī)定條件的投資者發(fā)行股票的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以責(zé)令改正，并可以自確認(rèn)之日起在36個(gè)月內(nèi)不受理其申請(qǐng)。

證券公司及其工作人員未按《公眾公司辦法》規(guī)定履行持續(xù)督導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話(huà)、出具警示函等監(jiān)管措施。A項(xiàng)錯(cuò)誤。

8.單選題

下列屬于無(wú)面額股票特點(diǎn)的有（）。

Ⅰ.便于股票分割

Ⅱ.為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)

Ⅲ.發(fā)行價(jià)格靈活

Ⅳ.轉(zhuǎn)讓靈活

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

【解析】按是否在股票票面上標(biāo)明金額，股票可以分為有面額股票和無(wú)面額股票。

（1）有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票。這一記載的金額也被稱(chēng)為票面金額、票面價(jià)值或股票面值。有面額股票具有如下特點(diǎn)：

第一，可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例。

第二，為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)。我國(guó)《公司法》規(guī)定，股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過(guò)票面金額，但不得低于票面金額。這樣，有面額股票的票面金額就成為股票發(fā)行價(jià)格的最低界限。Ⅱ是有面額股票的特點(diǎn)。

（2）無(wú)面額股票也被稱(chēng)為比例股票或份額股票，是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票。無(wú)面額股票有如下特點(diǎn)：

第一，發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活。Ⅲ、Ⅳ正確。因?yàn)闆](méi)有票面金額，所以發(fā)行價(jià)格不受票面金額的限制；在轉(zhuǎn)讓時(shí)，投資者也不易受股票票面金額影響，而更注重分析每股的實(shí)際價(jià)值。

第二，便于股票分割。Ⅰ正確。如果股票有面額，分割時(shí)就需要辦理面額變更手續(xù)。由于無(wú)面額股票不受票面金額的約束，發(fā)行該股票的公司能夠比較容易地進(jìn)行股票分割。

9.單選題

決定有限責(zé)任公司合并的機(jī)構(gòu)是（）。

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.監(jiān)事會(huì)

B.董事會(huì)

C.股東會(huì)

D.職代會(huì)

【答案】C

【解析】公司合并或分立，應(yīng)當(dāng)由公司的股東（大）會(huì)作出決議。有限責(zé)任公司，必須經(jīng)代表2/3以上表決權(quán)的股東通過(guò)。股份有限公司，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。

監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)管理等活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督；董事會(huì)負(fù)責(zé)公司的整體經(jīng)營(yíng)，以及負(fù)責(zé)提議召開(kāi)股東（大）會(huì)；職代會(huì)是職工代表大會(huì)，通常用于選出監(jiān)事代表，或者其余監(jiān)督活動(dòng)。

10.單選題

根據(jù)《融資融券合同必備條款》，下列關(guān)于融資融券合同所包含內(nèi)容的說(shuō)法，正確的有（）。

Ⅰ.訂立合同的目的和依據(jù)

Ⅱ.載明開(kāi)立信用業(yè)務(wù)相關(guān)賬戶(hù)的有關(guān)內(nèi)容

Ⅲ.約定融資融券特定的財(cái)產(chǎn)信托關(guān)系

Ⅳ.約定融資融券交易涉及的權(quán)益處理事項(xiàng)

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】C

【解析】融資融券業(yè)務(wù)合同的內(nèi)容采取列舉的形式，題干中四項(xiàng)都屬于其內(nèi)容，要通過(guò)合同讓客戶(hù)充分了解融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)以及操作方式等等。

11.單選題

下列行為屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)禁止行為的有（）。

Ⅰ.利用資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)進(jìn)行商業(yè)賄賂

Ⅱ.交易員的交易過(guò)失導(dǎo)致資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)受損

Ⅲ.向投資者返還管理費(fèi)

Ⅳ.以獲取傭金為目的使用資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)進(jìn)行不必要的交易

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】B

【解析】證券公司及相關(guān)從業(yè)人員從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有下列行為：

1.利用資產(chǎn)管理計(jì)劃從事內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)或者其他不當(dāng)、違法的證券期貨業(yè)務(wù)活動(dòng)。

2.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動(dòng)。

3.為違法或者規(guī)避監(jiān)管的證券期貨業(yè)務(wù)活動(dòng)提供交易便利。

4.從事非公平交易、利益輸送等損害投資者合法權(quán)益的行為。

5.利用資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行商業(yè)賄賂。

6.侵占、挪用資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。

7.利用資產(chǎn)管理計(jì)劃或者職務(wù)便利為投資者以外的第三方謀取不正當(dāng)利益。

8.直接或者間接向投資者返還管理費(fèi)。

9.以獲取傭金或者其他不當(dāng)利益為目的，使用資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)進(jìn)行不必要的交易。

10.法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。

Ⅱ項(xiàng)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)，不屬于禁止行為。

12.單選題

根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》規(guī)定，下列關(guān)于證券公司合規(guī)管理的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.證券公司制定合規(guī)管理制度屬于合規(guī)管理

B.證券公司防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為屬于合規(guī)管理

C.證券公司對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別屬于合規(guī)管理

D.證券公司建立合規(guī)管理機(jī)制屬于合規(guī)管理

【答案】C

【解析】證券公司的合規(guī)管理是指證券公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機(jī)制，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別不屬于合規(guī)管理，屬于風(fēng)險(xiǎn)管理。

13.單選題

根據(jù)《合伙企業(yè)法》有關(guān)規(guī)定，關(guān)于有限合伙企業(yè)協(xié)議應(yīng)載明內(nèi)容的說(shuō)法，正確的有（）。

Ⅰ.合伙人的出資方式、數(shù)額和繳付期限

Ⅱ.利潤(rùn)分配、虧損分擔(dān)方式

Ⅱ.合伙事務(wù)的執(zhí)行

Ⅳ.普通合伙人的除名條件和更換程序

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】設(shè)立合伙企業(yè)，合伙人應(yīng)當(dāng)以書(shū)面方式簽訂合伙協(xié)議。根據(jù)《合伙企業(yè)法》第十八條的規(guī)定，合伙協(xié)議應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)：

（1）合伙企業(yè)的名稱(chēng)和主要經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的地點(diǎn)；

（2）合伙目的和合伙經(jīng)營(yíng)范圍；

（3）合伙人的姓名或者名稱(chēng)、住所；

（4）合伙人的出資方式、數(shù)額和繳付期限；

（5）利潤(rùn)分配、虧損分擔(dān)方式；

（6）合伙事務(wù)的執(zhí)行；

（7）入伙與退伙；

（8）爭(zhēng)議解決辦法；

（9）合伙企業(yè)的解散與清算；

（10）違約責(zé)任。

Ⅳ普通合伙人的除名條件和更換程序，在合伙企業(yè)法中有規(guī)范的，不需要再合伙協(xié)議中載明。

14.單選題

根據(jù)《關(guān)于證券業(yè)從業(yè)人員登記管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》，下列關(guān)于證券業(yè)從業(yè)人員的登記類(lèi)別的說(shuō)法，正確的有（）。

Ⅰ.從業(yè)人員登記類(lèi)別包括一般證券業(yè)務(wù)、證券經(jīng)紀(jì)人等

Ⅱ.從業(yè)人員登記類(lèi)別包括證券投資咨詢(xún)（投資顧問(wèn)）、證券投資咨詢(xún)（分析師）、證券投資咨詢(xún)（其他）等

Ⅲ.應(yīng)當(dāng)根據(jù)從業(yè)人員實(shí)際從事的業(yè)務(wù)類(lèi)別和相應(yīng)要求進(jìn)行登記，同一人員只能登記為一個(gè)類(lèi)別

Ⅳ.證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)中從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)的人員，不需參照證券公司從事證券業(yè)務(wù)人員的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行登記管理

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】根據(jù)《關(guān)于證券業(yè)從業(yè)人員登記管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》，從業(yè)人員登記類(lèi)別設(shè)為一般證券業(yè)務(wù)、證券經(jīng)紀(jì)人、證券投資咨詢(xún)（投資顧問(wèn)）、證券投資咨詢(xún)（分析師）、證券投資咨詢(xún)（其他）、保薦代表人等六類(lèi)。應(yīng)當(dāng)根據(jù)從業(yè)人員實(shí)際從事的業(yè)務(wù)類(lèi)別和相應(yīng)要求進(jìn)行登記，同一人員只能登記為一個(gè)類(lèi)別。證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)中從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)的人員，參照證券公司中從事證券業(yè)務(wù)人員的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行登記管理。從業(yè)人員不須申請(qǐng)取得從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書(shū)。Ⅳ錯(cuò)誤。

15.單選題

根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》，下列不屬于證券公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.被采取監(jiān)管措施

B.被給予紀(jì)律處分

C.被行政處罰

D.被出具問(wèn)詢(xún)函

【答案】D

【解析】證券公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因證券公司或其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律法規(guī)和準(zhǔn)則而使證券公司被依法追究法律責(zé)任、采取監(jiān)管措施、給予紀(jì)律處分、出現(xiàn)財(cái)產(chǎn)損失或商業(yè)信譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。出具問(wèn)詢(xún)函可能屬于常規(guī)問(wèn)詢(xún)，并不一定是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

16.單選題

根據(jù)我國(guó)股票發(fā)行制度的演變，我國(guó)的股票發(fā)行監(jiān)管制度不包括（）。

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.審批制

B.備案制

C.注冊(cè)制

D.核準(zhǔn)制

【答案】B

【解析】股票發(fā)行監(jiān)管制度主要有三種：審批制、核準(zhǔn)制和注冊(cè)制，其中審批制是完全計(jì)劃發(fā)行的模式，核準(zhǔn)制是從審批制向注冊(cè)制過(guò)渡的中間模式，注冊(cè)制則是依照法定條件進(jìn)行證券發(fā)行申請(qǐng)注冊(cè)的模式，是目前成熟股票市場(chǎng)普遍采用的模式。股票發(fā)行監(jiān)管制度不包括備案制，故選擇B項(xiàng)。

1.審批制：一國(guó)在股票市場(chǎng)的發(fā)展初期，為了維護(hù)上市公司的穩(wěn)定和平衡復(fù)雜的社會(huì)經(jīng)濟(jì)關(guān)系，采用行政計(jì)劃的辦法分配股票發(fā)行的指標(biāo)和額度，由地方或行業(yè)主管部門(mén)根據(jù)指標(biāo)推薦企業(yè)發(fā)行股票的一種發(fā)行制度。審批制下公司發(fā)行股票的一個(gè)重要條件是取得發(fā)行指標(biāo)和額度，沒(méi)有發(fā)行指標(biāo)和額度公司就無(wú)法發(fā)行股票。公司發(fā)行股票的競(jìng)爭(zhēng)焦點(diǎn)往往落在爭(zhēng)取股票發(fā)行指標(biāo)和額度上。

2.核準(zhǔn)制：介于注冊(cè)制和審批制之間的中間形式。它一方面取消了指標(biāo)和額度管理，并引進(jìn)證券中介機(jī)構(gòu)的責(zé)任，判斷企業(yè)是否達(dá)到股票發(fā)行的條件；另一方面證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)同時(shí)對(duì)股票發(fā)行的合規(guī)性和適銷(xiāo)性條件進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審查，并有權(quán)否決股票發(fā)行的申請(qǐng)。

3.注冊(cè)制：在市場(chǎng)化程度較高的成熟股票市場(chǎng)所普遍采用的一種發(fā)行制度。證券監(jiān)管部門(mén)公布股票發(fā)行的必要條件，只要達(dá)到所公布條件要求的企業(yè)即可發(fā)行股票。證券交易所等可以審核公開(kāi)發(fā)行證券申請(qǐng)，判斷發(fā)行人是否符合發(fā)行條件、信息披露要求，督促發(fā)行人完善信息披露內(nèi)容，發(fā)行人的質(zhì)量由證券交易所和證券中介機(jī)構(gòu)來(lái)判斷和決定。證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)是對(duì)申報(bào)文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性進(jìn)行合規(guī)性的形式審查。這種股票發(fā)行制度對(duì)發(fā)行人、證券交易所、證券中介機(jī)構(gòu)和投資者的要求都比較高。

17.單選題

下列關(guān)于信用評(píng)級(jí)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.外部評(píng)級(jí)主要依靠專(zhuān)家進(jìn)行定性和定量分析

B.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部通過(guò)定量因素和定性因素的綜合分析方法進(jìn)行內(nèi)部評(píng)級(jí)

C.外部評(píng)級(jí)對(duì)象主要是政府或大企業(yè)

D.外部評(píng)級(jí)結(jié)果并不是直接的投資建議

【答案】A

【解析】外部評(píng)級(jí)是資本市場(chǎng)獨(dú)立的專(zhuān)業(yè)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)特定債務(wù)人的償債能力和意愿的整體評(píng)估，是指社會(huì)專(zhuān)業(yè)資信評(píng)估公司對(duì)某個(gè)債項(xiàng)或者債務(wù)人進(jìn)行的信用評(píng)級(jí)活動(dòng)，其評(píng)級(jí)結(jié)果對(duì)投資人和債權(quán)人有重要的參考意義，但并不是直接的投資建議（D項(xiàng)正確）。一般情況下，外部評(píng)級(jí)主要依靠專(zhuān)家定性分析（A項(xiàng)錯(cuò)誤），評(píng)級(jí)對(duì)象主要是政府或大企業(yè)（C項(xiàng)正確）。國(guó)際上著名的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)是穆迪、標(biāo)準(zhǔn)普爾和惠譽(yù)三家公司。

內(nèi)部評(píng)級(jí)是相對(duì)于獨(dú)立的外部信用評(píng)級(jí)而言的，是指金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部通過(guò)定量因素和定性因素的綜合分析（B項(xiàng)正確），對(duì)其自身的交易對(duì)手、債務(wù)人或交易項(xiàng)目自身用一個(gè)高度簡(jiǎn)化的等級(jí)符號(hào)來(lái)反映被評(píng)級(jí)對(duì)象的風(fēng)險(xiǎn)特征。內(nèi)部評(píng)級(jí)所反映的被評(píng)級(jí)對(duì)象的風(fēng)險(xiǎn)特征主要是借款者的違約概率（PD）和交易工具的違約損失率（LGD）。根據(jù)評(píng)估的PD和LGD，對(duì)于給定的違約風(fēng)險(xiǎn)暴露（EAD），內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)可以進(jìn)一步推算出債務(wù)項(xiàng)目的預(yù)期損失（EL）和非預(yù)期損失（UL）。

18.單選題

根據(jù)《證券法》，代銷(xiāo)協(xié)議應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)不包括（）。

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.侵權(quán)責(zé)任

B.代銷(xiāo)的期限及起止日期

C.代銷(xiāo)證券的種類(lèi)、數(shù)量、金額及發(fā)行價(jià)格

D.代銷(xiāo)的付款方式及日期

【答案】A

【解析】證券公司承銷(xiāo)證券，應(yīng)當(dāng)同發(fā)行人簽訂代銷(xiāo)或者包銷(xiāo)協(xié)議，載明下列事項(xiàng)：

（1）當(dāng)事人的名稱(chēng)、住所及法定代表人姓名；

（2）代銷(xiāo)、包銷(xiāo)證券的種類(lèi)、數(shù)量、金額及發(fā)行價(jià)格；

（3）代銷(xiāo)、包銷(xiāo)的期限及起止日期；

（4）代銷(xiāo)、包銷(xiāo)的付款方式及日期；

（5）代銷(xiāo)、包銷(xiāo)的費(fèi)用和結(jié)算辦法；

（6）違約責(zé)任；A項(xiàng)錯(cuò)誤；

（7）國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他事項(xiàng)。

19.單選題

根據(jù)《證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)信息技術(shù)管理辦法》，證券公司應(yīng)當(dāng)將經(jīng)營(yíng)及客戶(hù)數(shù)據(jù)按照（）進(jìn)行分類(lèi)分級(jí)，并根據(jù)不同類(lèi)別和級(jí)別作出差異化數(shù)據(jù)管理制度安排。

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.重要性和時(shí)效性

B.重要性和敏感性

C.完整性和緊迫性

D.時(shí)效性和完整性

【答案】B

【解析】證券公司應(yīng)當(dāng)將經(jīng)營(yíng)及客戶(hù)數(shù)據(jù)按照重要性和敏感性進(jìn)行分類(lèi)分級(jí)，并根據(jù)不同類(lèi)別和級(jí)別作出差異化數(shù)據(jù)管理制度安排。分類(lèi)分級(jí)與實(shí)效性和緊迫性沒(méi)有直接關(guān)聯(lián)。

20.單選題

下列關(guān)于直接融資和間接融資的說(shuō)法，正確的有（）。

Ⅰ.直接融資通過(guò)市場(chǎng)主體充分博弈直接進(jìn)行交易，更有利于合理引導(dǎo)資源配置

Ⅱ.提高直接融資比重，有利于分散過(guò)度集中于銀行的金融風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.發(fā)展多種股權(quán)融資方式有利于提高實(shí)體經(jīng)濟(jì)的健康穩(wěn)定發(fā)展

Ⅳ.相對(duì)于直接融資來(lái)說(shuō)，間接融資的信譽(yù)程度低，風(fēng)險(xiǎn)也相對(duì)較大

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

【解析】直接融資通過(guò)市場(chǎng)主體充分博弈直接進(jìn)行交易，更有利于合理引導(dǎo)資源配置，發(fā)揮市場(chǎng)篩選作用。Ⅰ項(xiàng)正確。

提高直接融資比重平衡金融體系結(jié)構(gòu)，可以起到分散過(guò)度集中于銀行的金融風(fēng)險(xiǎn)作用，有利于金融和經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)運(yùn)行。Ⅱ項(xiàng)正確。

我國(guó)正處于轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式、調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期，在這個(gè)過(guò)程中提高直接融資比重，特別是發(fā)展多種股權(quán)融資方式能夠彌補(bǔ)間接融資的不足，也有利于提高實(shí)體經(jīng)濟(jì)的健康穩(wěn)定發(fā)展。Ⅲ項(xiàng)正確。

間接融資相對(duì)集中于銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)，由于國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)的管理一般都較為嚴(yán)格，銀行自身的經(jīng)營(yíng)也多采取穩(wěn)健方針，加上一些國(guó)家實(shí)行了存款保險(xiǎn)制度，相對(duì)于直接融資來(lái)說(shuō)，間接融資的信譽(yù)程度高，風(fēng)險(xiǎn)也相對(duì)較小，融資的穩(wěn)定性較強(qiáng)。Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤。

21.單選題

證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)違反《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定的行為不包括（）。

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.以自己為交易對(duì)象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移證券所有權(quán)的自買(mǎi)自賣(mài)，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量的

B.單獨(dú)或合謀，集中利用資金優(yōu)勢(shì)等操縱證券交易價(jià)格

C.假借他人名義或者以個(gè)人名義從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

D.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和交易方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量的

【答案】C

【解析】C.假借他人名義或者以個(gè)人名義從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，屬于違規(guī)行為，沒(méi)到刑法的范疇；其余三項(xiàng)屬于操縱證券市場(chǎng)，會(huì)被采取刑事處罰。

22.單選題

根據(jù)《創(chuàng)業(yè)板上市公司證券發(fā)行注冊(cè)管理辦法（試行）》的規(guī)定，下列關(guān)于其主要內(nèi)容的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.對(duì)發(fā)行承銷(xiāo)作出特別規(guī)定，就發(fā)行價(jià)格、定價(jià)基準(zhǔn)日、鎖定期，以及可轉(zhuǎn)債的轉(zhuǎn)股期限、轉(zhuǎn)股價(jià)格、交易方式等作出專(zhuān)門(mén)安排

B.明確發(fā)行上市審核和注冊(cè)程序，深交所審核期限為1個(gè)月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)期限為15個(gè)工作日。同時(shí)，針對(duì)“小額快速”融資設(shè)置簡(jiǎn)易程序

C.明確適用范圍，上市公司股票、可轉(zhuǎn)換公司債券、存托憑證等證券品種，適用該辦法

D.精簡(jiǎn)優(yōu)化發(fā)行條件，區(qū)分向不特定對(duì)象發(fā)行和向特定對(duì)象發(fā)行，差異化設(shè)置各類(lèi)證券品種的再融資條件

【答案】B

【解析】《創(chuàng)業(yè)板上市公司證券發(fā)行注冊(cè)管理辦法（試行）》共七章、九十三條。主要內(nèi)容包括：

一是明確適用范圍，上市公司發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換公司債券、存托憑證等證券品種的，適用該辦法。C項(xiàng)正確。

二是精簡(jiǎn)優(yōu)化發(fā)行條件，區(qū)分向不特定對(duì)象發(fā)行和向特定對(duì)象發(fā)行，差異化設(shè)置各類(lèi)證券品種的再融資條件。D項(xiàng)正確。

三是明確發(fā)行上市審核和注冊(cè)程序，深交所審核期限為2個(gè)月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)期限為15個(gè)工作日。同時(shí)，針對(duì)“小額快速”融資設(shè)置簡(jiǎn)易程序。B項(xiàng)錯(cuò)誤。

四是強(qiáng)化信息披露要求，要求有針對(duì)性地披露業(yè)務(wù)模式、公司治理、發(fā)展戰(zhàn)略等信息，充分揭示可能對(duì)公司核心競(jìng)爭(zhēng)力、經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定性以及未來(lái)發(fā)展產(chǎn)生重大不利影響的風(fēng)險(xiǎn)因素。

五是對(duì)發(fā)行承銷(xiāo)作出特別規(guī)定，就發(fā)行價(jià)格、定價(jià)基準(zhǔn)日、鎖定期，以及可轉(zhuǎn)債的轉(zhuǎn)股期限、轉(zhuǎn)股價(jià)格、交易方式等作出專(zhuān)門(mén)安排。A項(xiàng)正確。

六是強(qiáng)化監(jiān)督管理和法律責(zé)任，加大對(duì)上市公司、中介機(jī)構(gòu)等市場(chǎng)主體違法違規(guī)行為的追責(zé)力度。

23.單選題

以下正確描述了貨幣政策一般傳導(dǎo)過(guò)程的是（）。

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.操作目標(biāo)→中介目標(biāo)→最終目標(biāo)→貨幣政策工具

B.貨幣政策工具→操作目標(biāo)→中介目標(biāo)→最終目標(biāo)

C.最終目標(biāo)→貨幣政策工具→操作目標(biāo)→中介目標(biāo)

D.中介目標(biāo)→最終目標(biāo)→貨幣政策工具→操作目標(biāo)

【答案】B

【解析】貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制的一般過(guò)程是：貨幣政策工具→操作目標(biāo)→中介目標(biāo)→最終目標(biāo)，也就是中央銀行通過(guò)貨幣政策工具的運(yùn)作，影響商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的活動(dòng)，進(jìn)而影響貨幣供應(yīng)量，最終影響宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。故B項(xiàng)正確，ACD三項(xiàng)錯(cuò)誤。

貨幣政策操作指標(biāo)：基礎(chǔ)貨幣、銀行準(zhǔn)備金、短期利率；

中介目標(biāo)：貨幣供應(yīng)量、銀行信貸規(guī)模、長(zhǎng)期利率；

最終目標(biāo)：物價(jià)穩(wěn)定、充分就業(yè)、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、國(guó)際收支平衡、金融穩(wěn)定。

24.單選題

根據(jù)《金融穩(wěn)健指標(biāo)編制指南》，下列屬于金融公司的全球金融體系主要參與者的是（）。

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.為住戶(hù)服務(wù)的非營(yíng)利機(jī)構(gòu)

B.中央銀行

C.非金融公司

D.廣義政府

【答案】B

【解析】根據(jù)國(guó)際貨幣基金組織的《金融穩(wěn)健指標(biāo)編制指南》，全球金融體系的主要參與者包括金融公司、非金融公司、住戶(hù)、為住戶(hù)服務(wù)的非營(yíng)利機(jī)構(gòu)、廣義政府、公共部門(mén)。

（1）金融公司。金融公司包括存款吸收機(jī)構(gòu)、中央銀行和其他金融公司。

存款吸收機(jī)構(gòu)，是指通過(guò)自己的賬戶(hù)，以中介的方式將資金從貸款人轉(zhuǎn)向借款人的單位。存款吸收機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行和其他存款吸收機(jī)構(gòu)。

中央銀行是國(guó)家金融機(jī)構(gòu)，是控制金融體系的關(guān)鍵，其業(yè)務(wù)主要包括發(fā)行貨幣、管理外匯儲(chǔ)備以及向存款吸收機(jī)構(gòu)提供信貸。B項(xiàng)正確

其他金融公司主要是那些從事金融中介或者與金融中介關(guān)系緊密的輔助性金融業(yè)務(wù)，但沒(méi)有被列人存款吸收機(jī)構(gòu)的公司，包括保險(xiǎn)公司、養(yǎng)老基金、證券交易商、投資基金、財(cái)務(wù)公司、租賃公司以及金融輔助經(jīng)濟(jì)機(jī)構(gòu)等。

（2）非金融公司（C項(xiàng)）。非金融公司作為金融公司的客戶(hù)，對(duì)于金融公司的健康狀況和穩(wěn)健性有著重要的意義。非金融公司，是指這樣一類(lèi)機(jī)構(gòu)實(shí)體，其主要業(yè)務(wù)是按有經(jīng)濟(jì)意義的價(jià)格提供產(chǎn)品或非金融服務(wù)。

（3）住戶(hù)。住戶(hù)也是金融公司的顧客。住戶(hù)被定義為由個(gè)人組成的小集團(tuán)，他們分享同一住處，其收入和財(cái)富部分或完全集中在一起，并共同消費(fèi)某種類(lèi)型的商品和服務(wù)。單獨(dú)生活的個(gè)體也被視為住戶(hù)。

（4）為住戶(hù)服務(wù)的非營(yíng)利機(jī)構(gòu)（A項(xiàng)）。主要活動(dòng)是向社會(huì)提供免費(fèi)的或價(jià)格不具有經(jīng)濟(jì)意義的商品或服務(wù)，不包括由政府部門(mén)控制和提供資金支持的機(jī)構(gòu)。

（5）廣義政府（D項(xiàng)）。廣義政府，是指在一個(gè)特定的區(qū)域內(nèi)對(duì)其他機(jī)構(gòu)單位行使立法權(quán)、司法權(quán)和行政權(quán)的單位。

（6）公共部門(mén)。公共部門(mén)包括廣義政府、中央銀行和作為公共公司的存款吸收部門(mén)和其他部門(mén)中的實(shí)體。公共公司定義為受政府部門(mén)控制的非金融或金融公司。

25.單選題

根據(jù)《證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得投資或用于（）。

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.國(guó)債

B.證券承銷(xiāo)

C.非公開(kāi)發(fā)行股票

D.公開(kāi)發(fā)行上市的股票

【答案】B

【解析】我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于上市交易的股票、債券以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券品種。具體而言，目前我國(guó)的基金主要可投資于國(guó)內(nèi)依法公開(kāi)發(fā)行上市的股票、非公開(kāi)發(fā)行股票、國(guó)債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場(chǎng)工具、資產(chǎn)支持證券等。（ACD三項(xiàng)屬于基金財(cái)產(chǎn)可以投資的對(duì)象）

按照《證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：承銷(xiāo)證券（故選B項(xiàng)）；向他人貸款或者提供擔(dān)保；從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外；向其基金管理人、基金托管人出資；從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

26.單選題

發(fā)生可能對(duì)資產(chǎn)支持證券投資價(jià)值或價(jià)格有實(shí)質(zhì)性影響的重大事件時(shí)，下列管理人的做法，正確的有（）。

Ⅰ.向資產(chǎn)支持證券合格投資者披露

Ⅱ.向中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司報(bào)告

Ⅲ.向證券交易場(chǎng)所報(bào)告

Ⅳ.向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】發(fā)生可能對(duì)資產(chǎn)支持證券投資價(jià)值或價(jià)格有實(shí)質(zhì)性影響的重大事件，管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)將有關(guān)該重大事件的情況向資產(chǎn)支持證券合格投資者披露，說(shuō)明事件的起因、目前的狀態(tài)和可能產(chǎn)生的法律后果，并向證券交易場(chǎng)所、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，同時(shí)抄送對(duì)管理人有轄區(qū)監(jiān)管權(quán)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤，中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是進(jìn)行登記結(jié)算的，發(fā)生的這些事件，不需要向他們報(bào)告。

27.單選題

根據(jù)《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》，下列關(guān)于廉潔從業(yè)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)承擔(dān)廉潔從業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控主體責(zé)任，證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)股東（大）會(huì)快定廉潔從業(yè)管理目標(biāo)，對(duì)廉潔從業(yè)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任

B.廉潔從業(yè)要求證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員在開(kāi)展證券期貸業(yè)務(wù)及相關(guān)活動(dòng)中，遵守社會(huì)公德、商業(yè)道德、職業(yè)道德和行為規(guī)范

C.廉潔從業(yè)要求證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員在開(kāi)展證券期貸業(yè)務(wù)及相關(guān)活動(dòng)中，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)則

D.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人是落實(shí)廉潔從業(yè)管理職責(zé)的第一責(zé)任人，各級(jí)負(fù)責(zé)人在職責(zé)范圍內(nèi)承擔(dān)相應(yīng)管理責(zé)任

【答案】A

【解析】根據(jù)《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《規(guī)定》或《廉潔規(guī)定》）及《證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)實(shí)施細(xì)則》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《細(xì)則》），廉潔從業(yè)，是指證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員在開(kāi)展證券期貨業(yè)務(wù)及相關(guān)活動(dòng)中，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)則，遵守社會(huì)公德、商業(yè)道德、職業(yè)道德和行為規(guī)范，公平競(jìng)爭(zhēng)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)，忠實(shí)勤勉，誠(chéng)實(shí)守信，不直接或者間接向他人輸送不正當(dāng)利益或者謀取不正當(dāng)利益。證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人是落實(shí)廉潔從業(yè)管理職責(zé)的第一責(zé)任人，各級(jí)負(fù)責(zé)人在職責(zé)范圍內(nèi)承擔(dān)相應(yīng)管理責(zé)任；證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)承擔(dān)廉潔從業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控主體責(zé)任，證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)董事會(huì)決定廉潔從業(yè)管理目標(biāo)，對(duì)廉潔從業(yè)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任，A錯(cuò)誤。

28.單選題

根據(jù)《證券投資基金法》，下列關(guān)于非公開(kāi)募集基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍的說(shuō)法，正確的有（）。

Ⅰ.只能投資于上市交易的股票、債券

Ⅱ.不可以投資于股權(quán)

Ⅲ.可以投資于期貨

Ⅳ.可以投資于期權(quán)

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】C

【解析】公開(kāi)募集基金財(cái)產(chǎn)只能用于投資上市交易的股票、債券或國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。而非公開(kāi)募集基金財(cái)產(chǎn)的證券投資，既包括買(mǎi)賣(mài)公開(kāi)發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額，也包括國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品種，如股權(quán)、期貨、期權(quán)以及基金合同約定的其他投資標(biāo)的。

29.單選題

根據(jù)《證券公司柜臺(tái)市場(chǎng)管理辦法（試行）》，下列關(guān)于柜臺(tái)市場(chǎng)業(yè)務(wù)的說(shuō)法，正確的有（）。

Ⅰ.證券公司應(yīng)當(dāng)通過(guò)與報(bào)價(jià)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的方式實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)信息的互聯(lián)互通

Ⅱ.證券公司應(yīng)當(dāng)向協(xié)會(huì)報(bào)送柜臺(tái)市場(chǎng)業(yè)務(wù)年度報(bào)告以及重大事項(xiàng)報(bào)告

Ⅲ.證券公司應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送柜臺(tái)市場(chǎng)業(yè)務(wù)年度報(bào)告

Ⅳ.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)可以對(duì)證券公司柜臺(tái)市場(chǎng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查或者非現(xiàn)場(chǎng)檢查

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】A

【解析】證券公司進(jìn)行柜臺(tái)交易，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案，其柜臺(tái)交易管理制度和實(shí)施方案應(yīng)當(dāng)通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的專(zhuān)業(yè)評(píng)價(jià)。證券公司應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送柜臺(tái)市場(chǎng)業(yè)務(wù)年度報(bào)告以及重大事項(xiàng)報(bào)告。

證券公司應(yīng)于每月結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)按要求向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送柜臺(tái)交易月度報(bào)表；每年結(jié)束后規(guī)定時(shí)間報(bào)送柜臺(tái)市場(chǎng)業(yè)務(wù)年度報(bào)告。Ⅲ錯(cuò)誤。

證券公司應(yīng)當(dāng)通過(guò)與報(bào)價(jià)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的方式實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)信息的互聯(lián)互通，信息范圍包括但不限于私募產(chǎn)品基本情況、交易信息和登記結(jié)算信息等。

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)可以對(duì)證券公司柜臺(tái)市場(chǎng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查或者非現(xiàn)場(chǎng)檢查；證券公司及其相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照要求提供有關(guān)文件和資料、接受問(wèn)詢(xún)。

30.單選題

關(guān)于當(dāng)前我國(guó)首次公開(kāi)發(fā)行股票網(wǎng)上申購(gòu)的說(shuō)法，正確的是（）。

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.投資者須具備豐富的投資經(jīng)驗(yàn)和良好的定價(jià)能力

B.須繳付一定數(shù)量的申購(gòu)資金

C.持有一定數(shù)量非限售股份的投資者才能參與網(wǎng)上申購(gòu)

D.可全權(quán)委托證券公司進(jìn)行新股申購(gòu)

【答案】C

【解析】首次公開(kāi)發(fā)行股票的網(wǎng)下發(fā)行應(yīng)和網(wǎng)上發(fā)行同時(shí)進(jìn)行，網(wǎng)下和網(wǎng)上投資者在申購(gòu)時(shí)無(wú)須繳付申購(gòu)資金（B項(xiàng)錯(cuò)誤）。投資者應(yīng)當(dāng)自行選擇參與網(wǎng)下或網(wǎng)上發(fā)行，不得同時(shí)參與。

首次公開(kāi)發(fā)行股票，網(wǎng)下投資者須具備豐富的投資經(jīng)驗(yàn)和良好的定價(jià)能力（A項(xiàng)錯(cuò)誤），應(yīng)當(dāng)接受中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理，遵守中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則。

首次公開(kāi)發(fā)行股票，持有一定數(shù)量非限售股份或存托憑證的投資者才能參與網(wǎng)上申購(gòu)（C項(xiàng)正確）。網(wǎng)上投資者應(yīng)當(dāng)自主表達(dá)申購(gòu)意向，不得全權(quán)委托證券公司進(jìn)行新股申購(gòu)（D項(xiàng)錯(cuò)誤）。采用其他方式進(jìn)行網(wǎng)上申購(gòu)和配售的，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。

全權(quán)委托是賬戶(hù)的所有人將交易權(quán)委托給其他人(通常是一個(gè)交易商)，受托人在交易時(shí)不需要事先征得賬戶(hù)所有人的同意。通常也指“管理賬戶(hù)”或“可控賬戶(hù)”。我國(guó)法律明令禁止全權(quán)委托。

31.單選題

下列關(guān)于證券公司反洗錢(qián)工作保密要求的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.應(yīng)對(duì)采取凍結(jié)措施有關(guān)的信息予以保密

B.對(duì)依法監(jiān)測(cè)、分析、報(bào)告可疑交易的有關(guān)情況，證券公司可以向有關(guān)單位和個(gè)人提供

C.證券公司及其工作人員應(yīng)對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲取的客戶(hù)身份資料和交易信息保密

D.應(yīng)對(duì)配合中國(guó)人民銀行調(diào)查獲取的反洗錢(qián)工作信息予以保密

【答案】B

【解析】證券公司及其工作人員應(yīng)對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，對(duì)依法監(jiān)測(cè)、分析、報(bào)告可疑交易的有關(guān)情況，對(duì)配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)等有關(guān)反洗錢(qián)工作信息，以及對(duì)采取凍結(jié)措施有關(guān)的工作信息予以保密。非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供，B項(xiàng)錯(cuò)誤。

32.單選題

滬倫通與滬港通不同，其交易的證券為（）。

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.上市股票

B.存托憑證

C.交易所規(guī)定的上市股票

D.債券

【答案】B

【解析】滬港通，即滬港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制，是指上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所建立技術(shù)連接，使內(nèi)地和香港投資者可以通過(guò)當(dāng)?shù)刈C券公司或經(jīng)紀(jì)商買(mǎi)賣(mài)規(guī)定范圍內(nèi)的對(duì)方交易所上市的股票。C項(xiàng)屬于滬港通交易的證券。AD選項(xiàng)屬于干擾項(xiàng)。

滬倫通，是指上交所與倫交所的互聯(lián)互通機(jī)制。初期從存托憑證起步。滬倫通存托憑證業(yè)務(wù)包括東西兩個(gè)業(yè)務(wù)方向。東向業(yè)務(wù)是指符合條件的倫交所上市公司在上交所主板上市中國(guó)存托憑證（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“CDR”）。西向業(yè)務(wù)是指符合條件的上交所的A股上市公司在倫交所主板發(fā)行上市全球存托憑證（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“GDR”）。B項(xiàng)正確。

存托憑證（DR）是指在一國(guó)證券市場(chǎng)流通的代表外國(guó)公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓?xiě){證。存托憑證一般代表外國(guó)公司股票，有時(shí)也代表債券。存托憑證也被稱(chēng)為預(yù)托憑證。

33.單選題

根據(jù)《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，下列做法錯(cuò)誤的有（）。

Ⅰ.甲證券公司營(yíng)業(yè)部員工張某向投資者宣傳某股票型基金穩(wěn)賺不賠

Ⅱ.乙證券公司營(yíng)業(yè)部員工王某與客戶(hù)約定某基金虧損由王某承擔(dān)

Ⅲ.丙證券公司營(yíng)業(yè)部銷(xiāo)售基金贈(zèng)送大米

Ⅳ.丁證券公司營(yíng)業(yè)部員工李某銷(xiāo)售戊基金公司的基金后，收取戊基金公司獎(jiǎng)勵(lì)的購(gòu)物卡

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】C

【解析】證券公司及其從事金融產(chǎn)品代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的人員在代銷(xiāo)金融產(chǎn)品過(guò)程中不得有下列行為：

（1）采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品；

（2）采取抽獎(jiǎng)、回扣、贈(zèng)送實(shí)物等方式誘導(dǎo)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品；

（3）與客戶(hù)分享投資收益、分擔(dān)投資損失；

（4）使用除證券公司客戶(hù)交易結(jié)算資金專(zhuān)用存款賬戶(hù)外的其他賬戶(hù)，代委托人接收客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品的資金；

（5）證券公司從事代銷(xiāo)金融產(chǎn)品活動(dòng)的人員不得接受委托人給予的財(cái)物或其他利益；

（6）其他可能損害客戶(hù)合法權(quán)益的行為。

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都屬于違規(guī)行為，都應(yīng)該禁止。

34.單選題

下列各項(xiàng)中，屬于證券公司戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部來(lái)源的是（）。

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.決策執(zhí)行不當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)

B.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)

C.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)

D.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】A

【解析】戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)是指證券公司在追求短期商業(yè)目的和長(zhǎng)期發(fā)展目標(biāo)的過(guò)程中，因不適當(dāng)?shù)陌l(fā)展規(guī)劃和戰(zhàn)略決策給證券公司造成損失或不利影響的風(fēng)險(xiǎn)。美國(guó)貨幣監(jiān)理署（OCC）認(rèn)為，戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)是由于不利的經(jīng)營(yíng)決策，或決策執(zhí)行不當(dāng)，而對(duì)收益或資本造成影響的風(fēng)險(xiǎn)。

戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于兩個(gè)方面：

一是證券公司內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，包括宏觀(guān)戰(zhàn)略、中觀(guān)管理和微觀(guān)執(zhí)行三個(gè)層面；（A項(xiàng)正確）

二是外部政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、科技等環(huán)境的變化，包括行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、品牌風(fēng)險(xiǎn)、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、發(fā)展停滯風(fēng)險(xiǎn)等。（BCD三項(xiàng)屬于戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)外部來(lái)源）

證券公司正確識(shí)別來(lái)自?xún)?nèi)、外部的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)，有助于經(jīng)營(yíng)管理從被動(dòng)防守轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃?dòng)出擊，適時(shí)采取研發(fā)新產(chǎn)品或服務(wù)、需求創(chuàng)新、業(yè)務(wù)拓展等戰(zhàn)略性措施，提高盈利能力并確保競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

35.單選題

普通股股東基于股票的持有而享有股東權(quán)，是一種綜合權(quán)利，其中首要的權(quán)利是（）。

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)

B.可以以股東身份參與股份公司的重大事項(xiàng)決策

C.股東持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓

D.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)或配股權(quán)

【答案】B

【解析】按照我國(guó)《公司法》的規(guī)定，普通股股東享有以下權(quán)利：

1.公司重大決策參與權(quán)

B項(xiàng)正確，普通股股東基于股票的持有而享有股東權(quán)，這是一種綜合權(quán)利，其中首要的是可以以股東身份參與股份公司的重大事項(xiàng)決策。作為普通股股東，行使這一權(quán)利的途徑是參加股東大會(huì)、行使表決權(quán)。

2.公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)

資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)直接體現(xiàn)了普通股股東對(duì)股份公司的剩余索取權(quán)。資產(chǎn)收益權(quán)是股東按照其持有的股份比例分取股利的權(quán)利。剩余資產(chǎn)分配權(quán)是在公司解散清算時(shí)股東按照其持有的股份比例獲取剩余財(cái)產(chǎn)的權(quán)利。A項(xiàng)的權(quán)利。

3.其他權(quán)利

除了上述兩種基本權(quán)利外，普通股股東還可以享有由法律和公司章程所規(guī)定的其他權(quán)利，主要有：

（1）知情權(quán)。我國(guó)《公司法》規(guī)定，股東有權(quán)查閱公司章程、股東名冊(cè)、公司債券存根、股東大會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)提出建議或者質(zhì)詢(xún)。

（2）處置權(quán)。股東持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓。股東轉(zhuǎn)讓股份應(yīng)在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所進(jìn)行或按照國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他方式進(jìn)行。公司發(fā)起人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的股份轉(zhuǎn)讓受《公司法》和公司章程的限制。C項(xiàng)屬于該項(xiàng)權(quán)利。

（3）優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例，以低于市價(jià)的某一特定價(jià)格優(yōu)先認(rèn)購(gòu)一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。D項(xiàng)屬于此項(xiàng)權(quán)利。

36.單選題

下列關(guān)于股票期權(quán)交易的說(shuō)法，正確的有（）。

Ⅰ.做市商是指經(jīng)證券交易所認(rèn)可、為其上市交易的股票期權(quán)合約提供雙邊持續(xù)報(bào)價(jià)或者雙邊回應(yīng)報(bào)價(jià)等服務(wù)的機(jī)構(gòu)

Ⅱ.股票期權(quán)結(jié)算參與人，是指具有證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)股票期權(quán)結(jié)算業(yè)務(wù)結(jié)算參與人資格的機(jī)構(gòu)

Ⅲ.認(rèn)沽期權(quán)是指買(mǎi)方有權(quán)在將來(lái)特定時(shí)間以特定價(jià)格買(mǎi)入約定數(shù)量合約標(biāo)的的期權(quán)合約

Ⅳ.認(rèn)購(gòu)期權(quán)是指買(mǎi)方有權(quán)在將來(lái)特定時(shí)間以特定價(jià)格賣(mài)出約定數(shù)量合約標(biāo)的的期權(quán)合約

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】做市商是指經(jīng)證券交易所認(rèn)可、為其上市交易的股票期權(quán)合約提供雙邊持續(xù)報(bào)價(jià)或者雙邊回應(yīng)報(bào)價(jià)等服務(wù)的機(jī)構(gòu)；

股票期權(quán)結(jié)算參與人，是指具有證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)股票期權(quán)結(jié)算業(yè)務(wù)結(jié)算參與人資格的機(jī)構(gòu)；

認(rèn)沽期權(quán)是指買(mǎi)方有權(quán)在將來(lái)特定時(shí)間以特定價(jià)格賣(mài)出約定數(shù)量合約標(biāo)的的期權(quán)合約；Ⅲ錯(cuò)誤；

認(rèn)購(gòu)期權(quán)是指買(mǎi)方有權(quán)在將來(lái)特定時(shí)間以特定價(jià)格買(mǎi)入約定數(shù)量合約標(biāo)的的期權(quán)合約；Ⅳ錯(cuò)誤。

37.單選題

根據(jù)《證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)信息技術(shù)管理辦法》，以下關(guān)于證券公司提供信息技術(shù)服務(wù)符合規(guī)定的有（）。

Ⅰ.證券公司可以為子公司提供機(jī)房、通信網(wǎng)絡(luò)及其他信息技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施

Ⅱ.證券公司可以協(xié)助子公司開(kāi)展相關(guān)運(yùn)維工作

Ⅲ.證券公司可以設(shè)立信息技術(shù)專(zhuān)業(yè)子公司，為母公司提供信息技術(shù)服務(wù)

Ⅳ.證券公司設(shè)立的信息技術(shù)專(zhuān)業(yè)子公司不得為其他金融機(jī)構(gòu)提供信息技術(shù)服務(wù)

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】證券公司可以在安全、合規(guī)的前提下為子公司提供機(jī)房、通信網(wǎng)絡(luò)及其他信息技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施，并協(xié)助開(kāi)展相關(guān)運(yùn)維工作。

證券公司為其子公司提供信息技術(shù)服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)充分評(píng)估信息技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施的支撐能力與冗余程度，并與子公司簽訂服務(wù)協(xié)議，明確合作雙方的權(quán)利義務(wù)，以及建立日常協(xié)作、業(yè)務(wù)隔離和應(yīng)急管理機(jī)制，防范基礎(chǔ)設(shè)施共用產(chǎn)生的新增風(fēng)險(xiǎn)。

證券公司可以設(shè)立信息技術(shù)專(zhuān)業(yè)子公司，為母公司提供信息技術(shù)服務(wù)。信息技術(shù)專(zhuān)業(yè)子公司經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后可為其他金融機(jī)構(gòu)提供信息技術(shù)服務(wù)，Ⅳ錯(cuò)誤。

38.單選題

我國(guó)當(dāng)前金融監(jiān)管體制是（）。

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.“一行三會(huì)”

B.“一委一行兩會(huì)”

C.“一行兩會(huì)”

D.“一委一行”

【答案】B

【解析】中國(guó)當(dāng)前的金融監(jiān)管體制已經(jīng)從“一行三會(huì)”過(guò)渡到了“一委一行兩會(huì)”，即國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)、中國(guó)人民銀行、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)以及中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。

39.單選題

下列關(guān)于流動(dòng)性的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.市場(chǎng)流動(dòng)性是指市場(chǎng)使發(fā)行者迅速、低成本地發(fā)行金融資產(chǎn)的能力

B.狹義的流動(dòng)性指的是機(jī)構(gòu)層面的流動(dòng)性

C.資產(chǎn)的流動(dòng)性指資產(chǎn)迅速變現(xiàn)而不受損失的能力

D.廣義的流動(dòng)性包括資產(chǎn)的流動(dòng)性、機(jī)構(gòu)流動(dòng)性和市場(chǎng)的流動(dòng)性三個(gè)層面的含義

【答案】A

【解析】流動(dòng)性是金融市場(chǎng)的生命力所在，金融市場(chǎng)的流動(dòng)性為投資者提供了轉(zhuǎn)讓和買(mǎi)賣(mài)金融資產(chǎn)的機(jī)會(huì)，也為籌資者提供了籌資的必要前提。

廣義上，流動(dòng)性包括三個(gè)層面的含義：資產(chǎn)的流動(dòng)性、機(jī)構(gòu)流動(dòng)性和市場(chǎng)的流動(dòng)性。D項(xiàng)說(shuō)法正確。

資產(chǎn)的流動(dòng)性是對(duì)流動(dòng)性的一種常見(jiàn)理解，指資產(chǎn)迅速變現(xiàn)而不受損失的能力。C項(xiàng)說(shuō)法正確。

機(jī)構(gòu)流動(dòng)性是從單個(gè)機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性需求出發(fā)，將流動(dòng)性理解為企業(yè)尤其是金融機(jī)構(gòu)保證經(jīng)營(yíng)以及正常支付的能力，包含兩層含義：第一，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該有能力滿(mǎn)足其到期的償債義務(wù)；第二，當(dāng)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金流不足以滿(mǎn)足其債務(wù)要求的時(shí)候，該現(xiàn)金流不足可以比較容易地通過(guò)內(nèi)部或外部的多種融資渠道得到滿(mǎn)足。

市場(chǎng)流動(dòng)性是指市場(chǎng)使投資者迅速、低成本地交易金融資產(chǎn)的能力。A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。

狹義的流動(dòng)性定義主要是指金融機(jī)構(gòu)在需要資金的時(shí)候可獲得資金的能力以及金融機(jī)構(gòu)可以在市場(chǎng)上迅速、低成本地交易金融資產(chǎn)的能力，即機(jī)構(gòu)層面的流動(dòng)性。B項(xiàng)說(shuō)法正確。

40.單選題

下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額

B.基金資產(chǎn)凈值等于基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債

C.基金資產(chǎn)凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)

D.基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和

【答案】C

【解析】基金資產(chǎn)估值是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程。

BD選項(xiàng)正確，基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和，從基金資產(chǎn)總值中扣除所有負(fù)債即是基金資產(chǎn)凈值。

A選項(xiàng)正確，基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是基金的份額凈值。用公式表示為：基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債；基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額。

C項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。而非基金資產(chǎn)凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)。

41.單選題

下列關(guān)于債券交易的說(shuō)法，正確的有（）。

Ⅰ.現(xiàn)券交易也稱(chēng)債券的即期交易、二級(jí)市場(chǎng)債券交易

Ⅱ.回購(gòu)交易是指?jìng)I(mǎi)賣(mài)雙方在成交的同時(shí)，約定未來(lái)進(jìn)行反向交易的行為

Ⅲ.遠(yuǎn)期交易是指雙方約定在未來(lái)某一時(shí)刻（或時(shí)間段內(nèi)）按照現(xiàn)在確定的價(jià)格買(mǎi)賣(mài)標(biāo)的債券的行為

Ⅳ.期貨交易是在交易所進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化的即期交易

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】債券現(xiàn)券交易、回購(gòu)交易、遠(yuǎn)期交易和期貨交易的基本概念：

1、現(xiàn)券交易，也被稱(chēng)為債券的即期交易，是指證券買(mǎi)賣(mài)雙方在成交后就辦理交收手續(xù)，買(mǎi)入者付出資金并得到證券，賣(mài)出者交付證券并得到資金，也就是所謂二級(jí)市場(chǎng)的債券交易。Ⅰ正確。

2、回購(gòu)交易，是指?jìng)I(mǎi)賣(mài)雙方（資金融入方和資金融出方）在成交的同時(shí)，約定于未來(lái)某一時(shí)間以某一約定價(jià)格雙方再進(jìn)行反向交易的行為。Ⅱ正確。從理論上說(shuō)，回購(gòu)交易是質(zhì)押貸款的一種方式，通常用在政府債券上?；刭?gòu)交易長(zhǎng)的有幾周，但通常情況下只有24小時(shí)，是一種超短期的金融工具，具有短期融資的屬性。從運(yùn)作方式看，它結(jié)合了現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易的特點(diǎn)，通常在債券交易中運(yùn)用。

3、遠(yuǎn)期交易是雙方約定在未來(lái)某一時(shí)刻（或時(shí)間段內(nèi)）按照現(xiàn)在確定的價(jià)格買(mǎi)賣(mài)標(biāo)的債券的行為。Ⅲ正確。

4、期貨交易是在交易所進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期交易，即交易雙方在集中性的市場(chǎng)以公開(kāi)競(jìng)價(jià)方式所進(jìn)行的期貨合約的交易。Ⅳ錯(cuò)誤。

42.單選題

下列關(guān)于混合資本債券的說(shuō)法，正確的是（）。

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.期限在20年以上

B.商業(yè)銀行為補(bǔ)充核心資本而發(fā)行

C.發(fā)行之日起15年內(nèi)不可贖回

D.清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后

【答案】D

【解析】我國(guó)的混合資本債券，是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的（B項(xiàng)錯(cuò)誤）、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后（D項(xiàng)正確）、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券（AC項(xiàng)錯(cuò)誤）。

監(jiān)管資本是按照監(jiān)管當(dāng)局的要求計(jì)算的資本，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)滿(mǎn)足監(jiān)管的最低要求。凈資本是指根據(jù)證券公司的業(yè)務(wù)范圍和公司資產(chǎn)負(fù)債的流動(dòng)性特點(diǎn)，在凈資產(chǎn)的基礎(chǔ)上對(duì)資產(chǎn)負(fù)債等項(xiàng)目和有關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后得出的綜合性風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。證券公司凈資本由核心凈資本和附屬凈資本構(gòu)成。其中：核心凈資本＝凈資產(chǎn)－優(yōu)先股及永續(xù)次級(jí)債等資產(chǎn)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整－或有負(fù)債的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整－/＋中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定或核準(zhǔn)的其他調(diào)整項(xiàng)目

附屬凈資本＝長(zhǎng)期次級(jí)債×規(guī)定比例－/＋中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定或核準(zhǔn)的其他調(diào)整項(xiàng)目

43.單選題

證券公司承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的最終職責(zé)的是（）。

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.首席風(fēng)險(xiǎn)官

B.董事會(huì)

C.經(jīng)理層

D.股東（大）會(huì)

【答案】B

【解析】證券公司應(yīng)當(dāng)明確董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)理層、各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)及子公司履行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)分工，建立多層次、相互銜接、有效制衡的運(yùn)行機(jī)制。證券公司指定或者設(shè)立專(zhuān)門(mén)部門(mén)履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，在首席風(fēng)險(xiǎn)官的領(lǐng)導(dǎo)下推動(dòng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作，監(jiān)測(cè)、評(píng)估、報(bào)告公司整體風(fēng)險(xiǎn)水平，并為業(yè)務(wù)決策提供風(fēng)險(xiǎn)管理建議，協(xié)助、指導(dǎo)和檢查各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)及子公司的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。

（一）董事會(huì)及其委員會(huì)

證券公司董事會(huì)承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任（B項(xiàng)正確），履行的職責(zé)包括推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)，審議批準(zhǔn)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度，審議批準(zhǔn)公司的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)容忍度以及重大風(fēng)險(xiǎn)限額，審議公司定期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，任免并考核首席風(fēng)險(xiǎn)官、確定其薪酬待遇、建立與首席風(fēng)險(xiǎn)官的直接溝通機(jī)制等。董事會(huì)可授權(quán)其下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)專(zhuān)業(yè)委員會(huì)履行其全面風(fēng)險(xiǎn)管理的部分職責(zé)。

（二）高級(jí)管理層

證券公司經(jīng)理層對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)主要責(zé)任。

（三）風(fēng)險(xiǎn)管理部

證券公司應(yīng)當(dāng)指定或者設(shè)立專(zhuān)門(mén)部門(mén)履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，在首席風(fēng)險(xiǎn)官的領(lǐng)導(dǎo)下推動(dòng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作，監(jiān)測(cè)、評(píng)估、報(bào)告公司整體風(fēng)險(xiǎn)水平，并為業(yè)務(wù)決策提供風(fēng)險(xiǎn)管理建議，協(xié)助、指導(dǎo)和檢查各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)及子公司的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。

（四）子公司

證券公司應(yīng)當(dāng)將子公司的風(fēng)險(xiǎn)管理納入統(tǒng)一體系，對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)管理工作實(shí)行垂直管理，要求并確保子公司在整體風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)管理制度框架下，建立自身的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、制度流程、信息技術(shù)系統(tǒng)和風(fēng)控指標(biāo)體系，保障全面風(fēng)險(xiǎn)管理的一致性和有效性。

（五）風(fēng)險(xiǎn)管理的“三道防線(xiàn)”

業(yè)務(wù)條線(xiàn)部門(mén)是第一道風(fēng)險(xiǎn)防線(xiàn)，是風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)者，應(yīng)負(fù)責(zé)持續(xù)識(shí)別、評(píng)估和報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)敞口。風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)和合規(guī)部門(mén)是第二道風(fēng)險(xiǎn)防線(xiàn)。內(nèi)部審計(jì)是第三道風(fēng)險(xiǎn)防線(xiàn)。

44.單選題

下列關(guān)于上市公司收購(gòu)和信息披露的法律責(zé)任的說(shuō)法，正確的有（）。

Ⅰ.收購(gòu)人未按照《證券法》規(guī)定履行上市公司收購(gòu)的公告、發(fā)出收購(gòu)要約等義務(wù)的，責(zé)令改正，給予警告，無(wú)罰款

Ⅱ.收購(gòu)人未按照《證券法》規(guī)定履行上市公司收購(gòu)的公告、發(fā)出收購(gòu)要約等義務(wù)的，責(zé)令改正，給予警告，并處以五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下的罰款

Ⅲ.信息披露義務(wù)人未按照《證券法》規(guī)定報(bào)送有關(guān)報(bào)告或者履行信息披露義務(wù)的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以二十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下的罰款

Ⅳ.信息披露義務(wù)人未按照《證券法》規(guī)定報(bào)送有關(guān)報(bào)告或者履行信息披露義務(wù)的，責(zé)令改正，給予警告，并處以五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下的罰款

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】收購(gòu)人未按照本法規(guī)定履行上市公司收購(gòu)的公告、發(fā)出收購(gòu)要約義務(wù)的，責(zé)令改正，給予警告，并處以50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以20萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下的罰款，Ⅰ錯(cuò)誤。

信息披露義務(wù)人未按照本法規(guī)定報(bào)送有關(guān)報(bào)告或者履行信息披露義務(wù)的，責(zé)令改正，給予警吿，并處以50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以20萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下的罰款。Ⅲ錯(cuò)誤。

45.單選題

根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司未按期完成整改、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)情況繼續(xù)惡化，嚴(yán)重危及該證券公司的穩(wěn)健運(yùn)行的，（）可以撒銷(xiāo)其有關(guān)業(yè)務(wù)許可。

問(wèn)題1選項(xiàng)

A.證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.證券交易所

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

【答案】B

【解析】證券公司未按期完成