營銷相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定

合規(guī)培訓

前言言“如果營銷銷是一場場戰(zhàn)斗，，合規(guī)培訓訓就是為為了減少少非戰(zhàn)斗斗性減員員。”主要內(nèi)容容第一部分分營營銷風險險與合規(guī)規(guī)的關(guān)系系第二部分分相相關(guān)法律律法規(guī)及及規(guī)定第三部分分如如何合規(guī)規(guī)營銷第四部分分常常見違規(guī)規(guī)現(xiàn)象及及典型案案例營銷風險險對從業(yè)業(yè)人員個個人產(chǎn)生生的后果果營銷風險險與合規(guī)規(guī)的定義義3課程目標標---合規(guī)營銷銷、避免免營銷風風險3第一部分分營營銷風險險與合規(guī)規(guī)的關(guān)系系

什么是營營銷風險險？主要是指指營銷行行為風險險，屬于于合規(guī)風風險的范范疇什么是合合規(guī)？主要是指指執(zhí)業(yè)行行為符合合法律法法規(guī)的規(guī)規(guī)定一、營銷銷風險與與合規(guī)的的定義第一部分分營銷銷風險與與合規(guī)的的關(guān)系

要疊一百百萬張骨骨牌，需需費時一一個月，，但要推倒倒骨牌卻卻只消十十幾秒。。要累積成成功的事事業(yè)，需需耗時數(shù)數(shù)十載，，但可能因因一次違違規(guī)前功盡棄棄,化為灰燼燼。

二、營銷風險險對從業(yè)業(yè)人員個個人產(chǎn)生生的后果果第一部分分營銷銷風險與與合規(guī)的的關(guān)系證券營銷銷人員應應當三、本課程的的目標---規(guī)避營銷銷行為風風險熟知與執(zhí)業(yè)行為有關(guān)的法律、法規(guī)和準則主動識別、控制其執(zhí)業(yè)行為的風險對其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性承擔責任第一部分分營銷銷風險與與合規(guī)的的關(guān)系主要內(nèi)容容第一部分分營營銷與營營銷風險險第二部分分相相關(guān)法律律法規(guī)及及規(guī)定第三部分分如如何合規(guī)規(guī)營銷第四部分分常常見違規(guī)規(guī)現(xiàn)象及及典型案案例營銷人員員應掌握握的證券券法規(guī)體體系3《證券經(jīng)紀紀人管理理暫行規(guī)規(guī)定》等3第二部分分相相關(guān)法律律法規(guī)及及規(guī)定自律規(guī)則《公司法》、《證券法》……《證券公司司監(jiān)督管管理條例例》.......行政法規(guī)規(guī)部門規(guī)章章及規(guī)范范性文件件一、營銷銷人員應應掌握的的證券法法規(guī)體系系管理要求求越來越越細第二部分分相關(guān)關(guān)法律法法規(guī)及規(guī)規(guī)定《證券經(jīng)紀紀人管理理暫行規(guī)規(guī)定》、《監(jiān)管動態(tài)態(tài)》《證券業(yè)從從業(yè)人員員執(zhí)業(yè)行行為準則則》、中國證證券業(yè)協(xié)協(xié)會證券券經(jīng)紀人人執(zhí)業(yè)規(guī)規(guī)范（試試行）……法律二、《證券經(jīng)紀紀人管理理暫行規(guī)規(guī)定》證券經(jīng)紀紀人法律地地位資格條件行為規(guī)范權(quán)益保護管理和監(jiān)監(jiān)督第二部分分相關(guān)關(guān)法律法法規(guī)及規(guī)規(guī)定《證券經(jīng)紀紀人管理理暫行規(guī)規(guī)定》之一：法律地位位證券公司經(jīng)紀人委托代理理關(guān)系只能是自自然人以居間人人等形式式進行客客戶招攬攬和服務務已被禁禁止!第二部分分相關(guān)關(guān)法律法法規(guī)及規(guī)規(guī)定《證券經(jīng)紀紀人管理理暫行規(guī)規(guī)定》之二：執(zhí)業(yè)的資資格條件件通過證券從業(yè)考試，具備證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件60個小時執(zhí)業(yè)前培訓，并經(jīng)測試合格簽訂合同同專門代理理證券公公司從事客戶招招攬和服服務工作作展業(yè)執(zhí)業(yè)注冊冊登記獲得證書第二部分分相關(guān)關(guān)法律法法規(guī)及規(guī)規(guī)定執(zhí)業(yè)行為為規(guī)范可從事、、禁止從事的行行為執(zhí)業(yè)地域域范圍相適應應性只能和一一家證券券公司簽簽訂委托托合同取得證書書后方可執(zhí)執(zhí)業(yè)《證券經(jīng)紀紀人管理理暫行規(guī)規(guī)定》之三：執(zhí)業(yè)行為為規(guī)范第二部分分相關(guān)關(guān)法律法法規(guī)及規(guī)規(guī)定《證券經(jīng)紀紀人管理理暫行規(guī)規(guī)定》之四：權(quán)益保護護遵守平等等、自愿愿、誠實實信用的的原則證券經(jīng)紀紀人的報報酬和支支付方式式明確在在合同內(nèi)內(nèi)權(quán)益保護護第二部分分相關(guān)關(guān)法律法法規(guī)及規(guī)規(guī)定《證券經(jīng)紀紀人管理理暫行規(guī)規(guī)定》之五---管理和監(jiān)督客戶回訪訪異常交易易和操作作進行監(jiān)監(jiān)控執(zhí)業(yè)行為為的合規(guī)規(guī)性納入入其績效效考核管理和監(jiān)督信息查詢詢證券經(jīng)紀紀人執(zhí)業(yè)業(yè)過程留留痕第二部分分相關(guān)關(guān)法律法法規(guī)及規(guī)規(guī)定主要內(nèi)容容第一部分分營營銷與營營銷風險險第二部分分相相關(guān)法律律法規(guī)及及規(guī)定第三部分分如如何合規(guī)規(guī)營銷第四部分分常常見違規(guī)規(guī)現(xiàn)象及及典型案案例第三部分分如何何合規(guī)營營銷營銷人員員可以從從事的活活動相關(guān)處罰罰規(guī)定營銷人員員執(zhí)業(yè)原原則3營銷人員員的禁止止行為3勤勉盡責責公平對待待客戶誠實守信信客戶利益益優(yōu)先一、營銷銷人員執(zhí)執(zhí)業(yè)原則則第三部分分如何何合規(guī)營營銷二、營銷銷人員可可以從事事下列活活動（一）向向客戶介紹證券公司司和證券券市場的的基本情情況；（二）向向客戶介紹證券投資資的基本本知識及及開戶、、交易、、資金存存取等業(yè)業(yè)務流程程；（三）向向客戶介紹與證券交交易有關(guān)關(guān)的法律律、法規(guī)規(guī)、證監(jiān)監(jiān)會規(guī)定定、自律律規(guī)則和和證券公公司的有有關(guān)規(guī)定定；第三部分分如何何合規(guī)營營銷二、營銷銷人員可可以從事事下列活活動（續(xù)續(xù)）（四）向向客戶傳傳遞由證證券公司司統(tǒng)一提供的研研究報告告及與證證券投資資有關(guān)的的信息；；（五）向向客戶傳傳遞由證證券公司司統(tǒng)一提供的證證券類金金融產(chǎn)品品宣傳推推介材料料及有關(guān)關(guān)信息；；

（六）法法律、法法規(guī)和證證監(jiān)會規(guī)規(guī)定可以以從事的的其他活活動。第三部分分如何何合規(guī)營營銷三、營銷銷人員的的禁止行行為（一）替替客戶辦辦理賬戶戶開立、、注銷、、轉(zhuǎn)移，，證券認認購、交交易或者者資金存存取、劃劃轉(zhuǎn)、查查詢等事事宜；（二）提提供、傳傳播虛假假或者誤誤導客戶戶的信息息，或者者誘使客客戶進行行不必要要的證券券買賣；；（三）與與客戶約約定分享享投資收收益，對對客戶證證券買賣賣的收益益或者賠賠償證券券買賣的的損失作作出承諾諾；第三部分分如何何合規(guī)營營銷（四）采采取貶低低競爭對對手、進進入競爭爭對手營營業(yè)場所所勸導客客戶等不不正當手手段招攬攬客戶；；（五）泄泄漏客戶戶的商業(yè)業(yè)秘密或或者個人人隱私；；（六）為為客戶之之間的融融資提供供中介、、擔保或或者其他他便利；；三、營銷銷人員的的禁止行行為（續(xù)續(xù)）第三部分分如何何合規(guī)營營銷（七）為為客戶提提供非法法的服務務場所或或者交易易設施，，或者通通過互聯(lián)聯(lián)網(wǎng)絡、、新聞媒媒體從事事客戶招招攬和客客戶服務務等活動動；（八）委委托他人人代理其其從事客客戶招攬攬和客戶戶服務等等活動；；（九）以以所服務務證券公公司或證證券營業(yè)業(yè)部的名名義，與與客戶或或他人簽簽訂任何何合同、、協(xié)議。。三、營銷銷人員的的禁止行行為（續(xù)續(xù)）第三部分分如何何合規(guī)營營銷（十）代代客戶在在相關(guān)合合同、協(xié)協(xié)議、文文件等資資料上簽簽字。（十一））在執(zhí)業(yè)業(yè)過程中中索取或或收受客客戶款項項和財物物。（十二））向客戶戶提供非非由所服服務證券券公司統(tǒng)統(tǒng)一提供供的研究究報告及及與證券券投資有有關(guān)的信信息、證證券類金金融產(chǎn)品品宣傳推推介材料料及有關(guān)關(guān)信息。。（十三））損害客客戶合法法權(quán)益、、擾亂市市場秩序序或者違違背職業(yè)業(yè)道德的的其他行行為。三、營銷銷人員的的禁止行行為（續(xù)續(xù)）第三部分分如何何合規(guī)營營銷損害客戶戶利益的行行為擾亂市場場秩序的的行為承擔法律律責任營銷人員員的禁止止行為三、營銷銷人員的的禁止行行為（續(xù)續(xù)）第三部分分如何何合規(guī)營營銷違背職業(yè)業(yè)道德的行為記入誠信信檔案公司內(nèi)部部處罰四、相關(guān)關(guān)處罰規(guī)規(guī)定--《證券公司司監(jiān)督管管理條例例》（罰則））

違反規(guī)定定委托其其他單位位或者個個人進行行客戶招招攬、客客戶服務務或者產(chǎn)產(chǎn)品銷售售活動提供投資資建議，，對證券券價格的的漲跌或或者市場場走勢作作出確定定性的判判斷違反規(guī)定定委托他他人代為為買賣證證券警告，并處3萬元以上10萬元以下罰款撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格第三部分分如何何合規(guī)營營銷四、相關(guān)關(guān)處罰規(guī)規(guī)定--《證券公司司監(jiān)督管管理條例例》（罰則））續(xù)接受客戶戶的委托托，為客客戶辦理理證券認認購、交交易等事事項未出示證證書接受多家家證券公公司委托托沒有或不不足的，，3萬元以下下罰款低于3萬元，罰罰3萬以下罰罰款責令改正正警告告沒收收違法所所得等等值罰款款撤銷任職職資格或或者證券券從業(yè)資資格第三部分分如何何合規(guī)營營銷四、相關(guān)關(guān)處罰規(guī)規(guī)定--《證券公司司監(jiān)督管管理條例例》（罰則））續(xù)未了解客客戶不適當銷銷售未講解業(yè)業(yè)務規(guī)則則和合同同、以書書面方式式揭示風風險警告3萬元以上上10萬元以下下罰款撤銷任職職資格或或者證券券從業(yè)資資格第三部分分如何何合規(guī)營營銷對直接責任任人員（一）違違規(guī)為客客戶融資資、融券券，或者者利用職職權(quán)為客客戶的融融資、融融券提供供擔保的的；（二）擅擅自對客客戶買賣賣證券、、委托資資產(chǎn)的收收益或者者賠償買買賣證券券、委托托資產(chǎn)的的損失做做出承諾諾的；（三）未未經(jīng)客戶戶書面許許可，假假借客戶戶的名義義買賣證證券的；；（四）參參與操縱縱證券交交易價格格的；（五）擅擅自對客客戶、柜柜員資料料進行修修改、刪刪除的；；（六）經(jīng)經(jīng)紀人違違反法律律、法規(guī)規(guī)及“經(jīng)紀人行行為準則則”（由公司司另行規(guī)規(guī)定和頒頒布）的的。并處經(jīng)濟濟賠償撤職降級級解聘職務務留用察看看開除解除合合同公司《員工違紀紀違規(guī)行行為處罰罰規(guī)定》第三部分分如何何合規(guī)營營銷公司《員工違紀紀違規(guī)行行為處罰罰規(guī)定》續(xù)下列行為為：直接責任任人員警告記過過撤職降降級解聘聘職務并處經(jīng)濟濟賠償留用察看看開除解解除合同同（一）接接受客戶戶全權(quán)委委托或者者私下接接受客戶戶委托買買賣證券券的；（二）為為牟取傭傭金收入入，誘使使客戶進進行不必必要的證證券買賣賣的；（三）參參與內(nèi)幕幕交易或或者泄露露內(nèi)幕信信息，或或者建議議他人利利用內(nèi)幕幕信息買買賣證券券的；（四）編編造并傳傳播虛假假信息，，擾亂證證券交易易秩序的的；（五）其其他違背背客戶真真實意思思表示，，損害客客戶利益益的行為為；（六）擅擅自修改改系統(tǒng)操操作功能能，或者者未經(jīng)批批準要求求電腦人人員修改改系統(tǒng)操操作功能能的；（七）在在業(yè)務用用機上進進行與業(yè)業(yè)務無關(guān)關(guān)的操作作的；（八）對對系統(tǒng)運運行或者者業(yè)務操操作過程程中出現(xiàn)現(xiàn)的問題題不及時時研究解解決、或或者不及及時向公公司主管管部門報報告，造造成資金金損失或或者客戶戶投訴的的。公司《員工違紀紀違規(guī)行行為處罰罰規(guī)定》續(xù)第三部分分如何何合規(guī)營營銷主要內(nèi)容容第一部分分營營銷與營營銷風險險第二部分分相相關(guān)法律律法規(guī)及及規(guī)定第三部分分如如何合規(guī)規(guī)營銷第四部分分常常見違規(guī)規(guī)現(xiàn)象及及典型案案例第四部分分常常見違規(guī)規(guī)現(xiàn)象及及典型案案例一、代客客操作二、違規(guī)規(guī)咨詢?nèi)?、非現(xiàn)現(xiàn)場開戶戶四、開空空戶五、營銷銷人員炒炒股

一、代客客操作代客操作作常見現(xiàn)現(xiàn)象：全全權(quán)委托托、委托托理財相關(guān)法律律法規(guī)要要求：《證券法》第一百四四十三條條、第一一百四十十四條《證券公司司監(jiān)督管管理條例例》第三十九九條處罰規(guī)定定：責令改正正，沒收收違法所所得，并并處以五五萬元以以上二十十萬元以以下的罰罰款，可可以暫停?；蛘叱烦蜂N相關(guān)關(guān)業(yè)務許許可。人人員給予予警告，，并處以以三萬元以以上十萬萬元以下下的罰款，，可以撤銷任職職資格或或者證券券從業(yè)資資格。第四部分分常見見違規(guī)現(xiàn)現(xiàn)象及典典型案例例案例：全權(quán)委委托之瞞瞞客私自自買賣2008年11月3日，北京京某營業(yè)業(yè)部客戶戶王某向向北京市市西城區(qū)區(qū)人民法法院提起起訴訟，，要求公公司賠償償該營業(yè)業(yè)部員工工丁某私私自操作作其賬戶戶造成的的損失，，法院已已受理此此案，涉涉案金額額1700萬元。第四部分分常見見違規(guī)現(xiàn)現(xiàn)象及典典型案例例為賺傭金金提成瞞瞞客私私自買賣賣—案情回顧顧王某以自自己和其其控制企企業(yè)法人人名義在在該營業(yè)業(yè)部開立立5個賬戶王某將交易密碼碼交予該該營業(yè)部部投資顧顧問丁某某，并打打電話讓讓丁某代其進行行證券買買賣丁某為多獲取傭傭金提成成，私自自對王某某賬戶進進行買賣賣，被王王某發(fā)現(xiàn)現(xiàn)丁某承諾諾待行情情好轉(zhuǎn)將將賠償王王某損失失市場持續(xù)續(xù)走低，，丁某迫迫于各種種壓力，，自殺身身亡。王某起訴訴第四部分分常見見違規(guī)現(xiàn)現(xiàn)象及典典型案例例案例：證券經(jīng)經(jīng)紀人代代客理財財2008年11月18日，數(shù)十十名客戶戶聚集深深圳某營營業(yè)部，，聲稱該該營業(yè)部部營銷人人員湯某某與他們們簽訂委委托協(xié)議議，投資資損失慘慘重，要要求營業(yè)業(yè)部予以以賠償。。期間部部分客戶戶采取了了踹門、、驅(qū)趕客客戶等過過激行為為，嚴重重影響了了交易。。第四部分分常見見違規(guī)現(xiàn)現(xiàn)象及典典型案例例湯某無證證券從業(yè)業(yè)資格，，2003年11月被營業(yè)業(yè)聘為業(yè)業(yè)務經(jīng)理理并2007年5月簽訂居居間合同同，從事事客戶開開發(fā)工作作。投資損失失大，湯湯某離開開營業(yè)部部，目前前去向不不明營業(yè)部外外部營銷銷人員湯湯某與多多名客戶戶私下簽簽訂協(xié)議議，涉及及資金1000多萬證券經(jīng)紀紀人代客客理財違違規(guī)—案情回顧顧約定湯某某全權(quán)委委托操作作客戶名名下的股股票，并并承擔全全部投資資損失和和分享20%的投資收收益累計虧損損600多萬第四部分分常見見違規(guī)現(xiàn)現(xiàn)象及典典型案例例案例：4個月虧損損20萬委托托炒股，，誰“埋單”林軍稱有證券內(nèi)幕消息鼓動鄭芳委托他炒股1頻繁交易易先贏后后賠，賬賬戶本金金37萬巨虧20萬3鄭芳委托林軍買賣股票，約定盈利三七分成2鄭芳起訴林軍，法院判林軍9.5萬元賠償4第四部分分常見見違規(guī)現(xiàn)現(xiàn)象及典典型案例例違規(guī)咨詢詢？相關(guān)法律律法規(guī)要要求：《證券公司司監(jiān)督管管理條例例》第三十四四條、《證券、期期貨投資資咨詢管管理暫行行辦法》第十二條條、第二二十四條條處罰規(guī)定定：確定定性的判判斷，責令改改正，給給予警告告，沒收收違法所所得，并并處以違違法所得得1倍以上5倍以下的的罰款；；沒有違違法所得得或者違違法所得得不足10萬元的，，處以10萬元以上上30萬元以下下的罰款款；情節(jié)節(jié)嚴重的的，暫停停或者撤撤銷其相相關(guān)證券券業(yè)務許許可。人人員給予予警告，并處以3萬元以上上10萬元以下下的罰款款；情節(jié)嚴嚴重的，，撤銷任職職資格或或者證券券從業(yè)資資格。二、違規(guī)規(guī)咨詢第四部分分常見見違規(guī)現(xiàn)現(xiàn)象及典典型案例例違規(guī)咨詢詢案例第四部分分常見見違規(guī)現(xiàn)現(xiàn)象及典典型案例例A君經(jīng)某證券公司司經(jīng)紀人人B君介紹在在營業(yè)部部開戶轉(zhuǎn)入800多萬元用于新股申購，中簽中國石油1萬股

被經(jīng)紀人忽悠，在中國石油上市首日以40多元的價位全部買入中國石油行情大跌，客戶虧損嚴重將證券營營業(yè)部告告上法庭庭什么是非非現(xiàn)場開開戶？相關(guān)法律律法規(guī)要要求：《證券法》第一百四四十五條條處罰規(guī)定定：責令改正正，給予予警告，，沒收違違法所得得，并處以以違法所所得一倍以上上五倍以以下的罰款；；沒有違違法所得得或者違違法所得得不足十十萬元的的，處以以十萬元以以上三十十萬元以以下的罰款。。三、非現(xiàn)現(xiàn)場開戶戶第四部分分常見見違規(guī)現(xiàn)現(xiàn)象及典典型案例例什么是開開空戶？？相關(guān)法律律法規(guī)要要求：《證券公司司監(jiān)督管管理條例例》第二十九九、三十十條處罰規(guī)定定：責令改正正，給予予警告，，沒收違違法所得得，并處處以違法法所得1倍以上5倍以下的罰罰款；沒沒有違法法所得或或者違法法所得不不足3萬元的，，處以3萬元以上上30萬元以下下的罰款。。對