企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新風險決策問題的研究

企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新風險決策問題的研究-基于決策者的心理學(xué)分析引言隨著知識和科技的更新速度日益加快，科技成果商品化、產(chǎn)業(yè)化的周期大大縮短，技術(shù)創(chuàng)新對于經(jīng)濟增長和社會開展的推動作用越來越大。上個世紀八、九十年代，興隆國家技術(shù)進步帶來的GDP增長占其全部增長的70%以上，我國這一比重也到達了25%左右。創(chuàng)新已經(jīng)成為現(xiàn)代企業(yè)新的信仰。然而，機遇與風險并存，當技術(shù)創(chuàng)新給企業(yè)帶來豐厚收益的同時，也使企業(yè)承受著宏大的風險。企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的戰(zhàn)略先導(dǎo)性和劇烈競爭性，以及其開展過程的不確定性與動態(tài)性，決定了企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的高風險性。企業(yè)作為技術(shù)創(chuàng)新的投資主體、研發(fā)主體和科技成果應(yīng)用主體，在自主創(chuàng)新中扮演著重要角色，企業(yè)決策者的風險決策對企業(yè)的開展有著至關(guān)重要的作用。1風險決策的概念及特點1.1風險的定義就風險概念的討論和鑒定，是風險決策研究的一個重要內(nèi)容，然而學(xué)術(shù)界對風險的界定仍未形成統(tǒng)一的意見，所以對風險的研究都是建立在其根本含義上。風險有多種含義，例如：風險意味著損害的可能性；風險是企業(yè)的目的所不能實現(xiàn)的可能性；風險是費用、損失或損害相關(guān)的不確定性。風險與決策的不確定性親密相關(guān)，不確定性是指無法確定結(jié)果發(fā)生概率的程度，它包括結(jié)果狀態(tài)、備擇行動方案和結(jié)果價值三種主要成分(王重鳴，1988)，是決策者對事件認識的一種范疇，而不是事件本身的特征〔VonwinterfeldtEdward，1988〕，決策的不確定性，指的是無法確定決策的風險，與決策者的知識經(jīng)歷有關(guān)，它可以用主觀概率來表示，而一旦這個主觀概率以及各種可能的后果得以確認，不確定性決策就變成了風險決策。一般說來，所謂風險，是指在決策過程中，由于各種不確定因素的作用，決策方案在一定時間內(nèi)出現(xiàn)不利結(jié)果的可能性以及可能損失的程度。有風險，就要進展風險決策。風險決策就是根據(jù)風險條件下決策問題所面臨的狀態(tài)參變量，運用概率論方法，分析比擬各個決策方案的期望值，據(jù)此做出決策的過程。它是主、客觀相結(jié)合的決策，其本質(zhì)是對損失與時機的權(quán)衡過程。風險型決策應(yīng)具備以下五個條件[10]：〔1〕決策者可在兩個以上的行動方案中加以選擇；〔2〕存在著兩個或兩個以上的不以決策者主觀意志為轉(zhuǎn)移的自然狀態(tài)；〔3〕決策者希望到達明確的目的，如效益最大或損失最小等；〔4〕可以計算出不同自然狀態(tài)下，不同行動方案的損益期望值；〔5〕決策者雖然不能對可能出現(xiàn)的幾種自然狀態(tài)做出肯定的判斷，但各種狀態(tài)出現(xiàn)的概率可以預(yù)先估算出來。1.3風險決策的特點由于技術(shù)創(chuàng)新活動具有風險性，因此技術(shù)創(chuàng)新決策本身屬于風險決策，也決定了用傳統(tǒng)確實定性決策方法來進展技術(shù)創(chuàng)新決策的不適用性。2決策者的風險心理與決策行為實驗心理學(xué)關(guān)于決策心理的研究得出以下經(jīng)歷結(jié)論：①決策者對待風險的態(tài)度不僅影響其決策選擇，而且影響決策的行動后果。②決策者對待風險的態(tài)度在一定時間內(nèi)具有某種穩(wěn)定性。③除了極端冒險和極端保守這兩種決策者外，目前尚無證據(jù)說明冒險決策者和保守型決策者何者更優(yōu)。④在現(xiàn)實中，保守者在數(shù)量上多于冒險者。⑤風險中立者在現(xiàn)實中較少見。⑥不同決策者的風險傾向千差萬別。這些結(jié)論無疑對技術(shù)創(chuàng)新風險決策問題的研究有所幫助。技術(shù)創(chuàng)新決策的成敗，與決策者對待風險的態(tài)度以及在這種風險態(tài)度下所作的選擇有關(guān)。我們一般把決策者對待風險的態(tài)度分為冒險型、中立型和保守型三種，同時采用效用曲線測定決策者的風險態(tài)度。某一決策者終究屬于何種類型，目前有幾種測定方法。其中，最為簡單的是所謂風險等值法。其根本原理是，設(shè)有兩個投資方案，A方案(有風險方案)為50%的概率獲收益a元，50%的概率損失b元；B方案(無風險方案)穩(wěn)得c元。那么A方案的期望值為然后屢次詢問被測者在選擇這2個方案時有無偏好；假設(shè)被測者偏好于A方案，那么調(diào)大B方案的值(即增加c)；假設(shè)偏好于B方案，那么調(diào)小B方案的值，直至被測者認為A、B兩方案等價為止，設(shè)此時B方案的值已由c變成e，那么定義風險等值系數(shù)k=e/d。假設(shè)k1，那么被測者為冒險型決策者；假設(shè)k=1，那么被測者為中立型決策者；假設(shè)k1，那么被測者為保守型決策者[11]。原那么上，只要決策者不是極端的冒險者或極端的保守者，就目前的研究狀況而言，尚無足夠的根據(jù)說明保守型、中立型、冒險型決策者誰會更容易在決策中獲得長期意義下的成功。在決策者對待風險的態(tài)度方面，已有一些學(xué)者通過實證分析得出了一些經(jīng)歷規(guī)律，例如：①隨著資產(chǎn)實力的增加，決策者的風險回避傾向會減少。這一經(jīng)歷規(guī)律由以色列學(xué)者HaimlevyA提出[12]。他通過對食品、鋼鐵、房地產(chǎn)行業(yè)的一些公司實證研究發(fā)現(xiàn)，相對風險回避傾向呈遞減趨勢〔即r=xR(x)關(guān)于x的一階導(dǎo)數(shù)0〕。②在現(xiàn)實的經(jīng)濟生活中,保守型決策者要多于冒險型決策者。③決策者在進展個人財產(chǎn)決策時的保守傾向要高于進展企業(yè)財產(chǎn)決策時的保守傾向。④對同一決策問題進展決策時，低職位的決策者表現(xiàn)出比高職位的決策者更強的保守傾向。此外，根據(jù)風險利益—責任原理，當決策者的風險利益承當大于其風險責任承當時，決策者的冒險傾向會加劇。反之亦然。所謂風險利益，是指一旦決策成功，給決策者個人帶來的各種有形和無形的利益，如薪金增加、獎勵金、得到上司信任和職位上升等；所謂風險責任，是指一旦決策失敗而給決策者帶來的各種有形和無形的損失，如罰金、批評、降職和處分等。在我國現(xiàn)今的情況下，由于決策者風險責任承當過小乃至缺省而主要表現(xiàn)為風險利益大于風險責任；而在進展個人財產(chǎn)決策時那么風險利益和風險責任完全由決策者個人承當，風險利益與風險責任之間存在對稱性。因此，容易從理論上驗證經(jīng)歷規(guī)律③。另外，風險利益大于風險責任時，還極易導(dǎo)致決策者拿國家或企業(yè)的財產(chǎn)去為個人冒險。技術(shù)創(chuàng)新風險決策是一種組織決策，即：①技術(shù)創(chuàng)新活動的成敗，其風險和收益的主體承當者都是企業(yè)，在技術(shù)創(chuàng)新風險決策中，除了決策者的風險態(tài)度將對技術(shù)創(chuàng)新結(jié)果產(chǎn)生影響外，決策者的責任心也將對技術(shù)創(chuàng)新產(chǎn)生影響。當決策者個人參與決策風險的承當而不參與收益分攤時，那么，決策者的避險傾向?qū)觿?；當決策者個人參與決策的收益分攤而不分擔決策風險時，決策者的冒險傾向?qū)觿?；只有當決策成敗的收益與風險和決策者個人利益與風險相聯(lián)絡(luò)時，才能對決策者的決策行為形成合理的制約。②技術(shù)創(chuàng)新活動是由企業(yè)的決策機構(gòu)進展決策的。在這一決策機構(gòu)中，各決策參與者的權(quán)重不是均勻分配的，因此，決策機構(gòu)的總體風險傾向一般不是各個決策參與者的風險傾向的簡單平均，而是與權(quán)利配置構(gòu)造有關(guān)。假設(shè)一個決策機構(gòu)的最高決策者獨斷專行，那么，組織機構(gòu)的風險傾向就非常接近于這一最高決策者的風險傾向。雖然決策心理理論認為保守型決策者和冒險型決策者何者更優(yōu)尚無定論，但就技術(shù)創(chuàng)新決策而言，過分冒險和過分保守都是不可取的?？闯?，極端冒險者將帶來很高的風險損失，極端保守者將帶來很高的時機損失，它們都是應(yīng)當摒棄的風險態(tài)度。同時，冒險有恰當冒險和盲目冒險之分，保守亦有恰當保守和盲目保守之分。恰當冒險者和恰當保守者都有可能在技術(shù)創(chuàng)新中成功，而盲目冒險者和盲目保守者那么往往是失敗的決策者。恰當保守者在技術(shù)創(chuàng)新決策中非常慎重，在必要的時候用必要的方式回避不必要的風險，擅長從諸多方案中找出風險低而又相對有利的方案，即使一個技術(shù)創(chuàng)新工程有明顯時機，也因其具有一定的風險而放棄，慎重有余而進取缺乏。恰當保守者遇風險時進展權(quán)衡、選擇；而盲目保守者遇風險那么等待、退縮。恰當保守者用科學(xué)態(tài)度正確對待和處理風險，盲目保守者那么用“放大鏡〞夸張風險。3決策者的主觀預(yù)期主觀預(yù)期是指企業(yè)決策者關(guān)于技術(shù)創(chuàng)新的一種預(yù)期與期望，包括對企業(yè)整個技術(shù)創(chuàng)新活動的預(yù)期和對某一詳細工程的預(yù)期?！?〕在企業(yè)決策者對整個技術(shù)創(chuàng)新活動預(yù)期的情況下，假設(shè)斷策者的主觀預(yù)期是要通過技術(shù)創(chuàng)新來獲取長遠開展優(yōu)勢，那么，他會表現(xiàn)出較強的冒險傾向，從而不斷進展技術(shù)創(chuàng)新投人，培育技術(shù)創(chuàng)新實力，注重技術(shù)儲藏與技術(shù)積累，傾向于選擇具戰(zhàn)略性的技術(shù)創(chuàng)新工程；假設(shè)斷策者的主觀預(yù)期是通過技術(shù)創(chuàng)新來解決企業(yè)暫時的困難或短期的獲利時，便可能在技術(shù)創(chuàng)新中表現(xiàn)出較強的避險傾向，并側(cè)重于選擇風險小、見效快的技術(shù)創(chuàng)新工程。假設(shè)斷策者以收益作為主要的預(yù)期內(nèi)容，那么，收益便會成為其目的函數(shù)，而風險那么成為約束條件；假設(shè)斷策者以風險小作為主要的預(yù)期內(nèi)容，那么技術(shù)創(chuàng)新決策中風險便成為目的函數(shù)，而收益成為約束條件。假設(shè)斷策者把收益大和風險小作為二元預(yù)期，那么這類決策者會因為高收益低風險的技術(shù)創(chuàng)新工程的稀缺性和存在上的瞬態(tài)性而在短期內(nèi)找不到符合其預(yù)期的技術(shù)創(chuàng)新工程。〔2〕在企業(yè)對某一詳細的工程進展預(yù)期的情況下，假設(shè)斷策者以技術(shù)創(chuàng)新的高收益作為主要預(yù)期，那么他將對風險考慮缺乏、缺乏防范，那么易導(dǎo)致技術(shù)創(chuàng)新失??；假設(shè)斷策者以風險小作為對技術(shù)創(chuàng)新工程的主要預(yù)期，那么重視和防范技術(shù)創(chuàng)新風險。在技術(shù)創(chuàng)新決策中，主觀預(yù)期往往發(fā)生偏向，這種偏向一方面來源于“期〞，即期望值過高或過低；另一方面來源于“預(yù)〞，即預(yù)測偏向?qū)е陆⒃陬A(yù)測根底上的期望值偏向。在“期〞的偏向方面，過低的期望值與決策者的開展觀念、進取意識缺乏有關(guān)；過高的期望值那么與決策者對自身實力估計過高以及某些決策者的好高騖遠有關(guān)。在“預(yù)〞的偏向方向，一是決策者把環(huán)境看做一成不變，用不變的思維來處理變化的環(huán)境，把將來等同于如今，或認為將來是歷史與現(xiàn)狀的簡單延伸；二是以部分代替整體，以偏概全；三是以經(jīng)歷代替科學(xué)，憑個人好惡與經(jīng)歷進展技術(shù)創(chuàng)新決策。4結(jié)論決策者進展風險決策就是在進展利益與風險的權(quán)衡。決策者對風險的愛好程度受不同因素的影響，風險決策者對風險與利益的預(yù)見性對其決策成敗至關(guān)重要。目前容易被人們無視的一個問題是，在企業(yè)決策中，實際上決策者一般要進展兩個層面的權(quán)衡，即企業(yè)利益與企業(yè)風險的權(quán)衡；決策者個人相關(guān)的利益與風險的權(quán)衡。在實際過程中，某些企業(yè)指導(dǎo)人對第2層面的問題考慮得要多些；而相反的，學(xué)術(shù)界在研究過程中對第1個層面的問題考慮得要多些。[參考文獻](References)[2](美)熊彼特，經(jīng)濟開展理論[M].北京：商務(wù)印書館，1990.[3