債權(quán)投資型資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)資管合同模版

1、PAGE 協(xié)議編號(hào)：X-_XXX資產(chǎn)專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃3號(hào)資產(chǎn)管理協(xié)議資產(chǎn)管理人：X資產(chǎn)管理有限公司資產(chǎn)托管人：X銀行股份有限公司資產(chǎn)專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃3號(hào)資產(chǎn)管理合同 承 諾 函本人/本機(jī)構(gòu)承諾和保證本人/本機(jī)構(gòu)為符合法律規(guī)定的合格投資者，確保和承諾委托財(cái)產(chǎn)來源符合法律規(guī)定，不存在非法匯集他人資金投資的情形。保證具有完全及合法的授權(quán)委托資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人進(jìn)行委托財(cái)產(chǎn)的投資管理和托管業(yè)務(wù)，保證不存在任何其他限制性條件妨礙資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人對(duì)該委托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行管理、運(yùn)用、托管等。本人/本機(jī)構(gòu)聲明已詳細(xì)閱讀、理解本協(xié)議全文，充分了解委托人的所有權(quán)利、義務(wù)及所投資資產(chǎn)管理計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，自愿承擔(dān)

2、相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)，本委托事項(xiàng)符合本人/本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)決策程序的要求；本人/本機(jī)構(gòu)承諾向資產(chǎn)管理人提供的基本信息、資產(chǎn)及收入情況、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等基本情況真實(shí)、完整、準(zhǔn)確、有效，不存在任何重大遺漏或誤導(dǎo)，前述信息資料文件資料如發(fā)生任何實(shí)質(zhì)性變更，本人/本機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)書面告知資產(chǎn)管理人或銷售機(jī)構(gòu)。本人/本機(jī)構(gòu)確認(rèn)，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人及銷售機(jī)構(gòu)已充分披露投資風(fēng)險(xiǎn)，未對(duì)本資產(chǎn)管理計(jì)劃的收益狀況作出任何承諾或擔(dān)保，資產(chǎn)管理協(xié)議商定的預(yù)期收益（率）僅是參考性的預(yù)期投資目標(biāo)而不是資產(chǎn)管理人的保證。本協(xié)議將依照規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)的備案并不表明其對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保

3、證，也不表明投資于資產(chǎn)管理計(jì)劃沒有風(fēng)險(xiǎn)。本人/本機(jī)構(gòu)自愿承擔(dān)所有投資風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)委托人(自然人簽字或機(jī)構(gòu)蓋章)： 法定代表人或授權(quán)代理人(簽字或蓋章)： 日期： 年 月 日 PAGE 1目 錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc400641743 第一節(jié) 前言 PAGEREF _Toc400641743 h 2 HYPERLINK l _Toc400641744 第二節(jié) 釋義 PAGEREF _Toc400641744 h 2 HYPERLINK l _Toc400641745 第三節(jié) 聲明與承諾 PAGEREF _Toc400641745 h 8 HYPERLIN

4、K l _Toc400641746 第四節(jié) 資產(chǎn)管理計(jì)劃的基本情況 PAGEREF _Toc400641746 h 9 HYPERLINK l _Toc400641747 第五節(jié) 資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的初始銷售 PAGEREF _Toc400641747 h 10 HYPERLINK l _Toc400641748 第六節(jié) 資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案 PAGEREF _Toc400641748 h 12 HYPERLINK l _Toc400641749 第七節(jié) 資產(chǎn)管理計(jì)劃份額分類和分期 PAGEREF _Toc400641749 h 13 HYPERLINK l _Toc400641750 第八節(jié) 資

5、產(chǎn)管理計(jì)劃的參加和退出 PAGEREF _Toc400641750 h 14 HYPERLINK l _Toc400641751 第九節(jié) 當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù) PAGEREF _Toc400641751 h 18 HYPERLINK l _Toc400641752 第十節(jié) 資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的登記 PAGEREF _Toc400641752 h 23 HYPERLINK l _Toc400641753 第十一節(jié) 資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資 PAGEREF _Toc400641753 h 24 HYPERLINK l _Toc400641754 第十二節(jié) 投資經(jīng)理的指派與變更 PAGEREF _Toc4006

6、41754 h 25 HYPERLINK l _Toc400641755 第十三節(jié) 資產(chǎn)管理計(jì)劃的財(cái)產(chǎn) PAGEREF _Toc400641755 h 25 HYPERLINK l _Toc400641756 第十四節(jié) 投資指令的發(fā)送、確認(rèn)與執(zhí)行 PAGEREF _Toc400641756 h 27 HYPERLINK l _Toc400641757 第十五節(jié) 越權(quán)交易 PAGEREF _Toc400641757 h 30 HYPERLINK l _Toc400641758 第十六節(jié) 資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的估值和會(huì)計(jì)核算 PAGEREF _Toc400641758 h 31 HYPERLINK l

7、 _Toc400641759 第十七節(jié) 資產(chǎn)管理計(jì)劃的費(fèi)用與稅收 PAGEREF _Toc400641759 h 31 HYPERLINK l _Toc400641760 第十八節(jié) 資產(chǎn)管理計(jì)劃的收益分配 PAGEREF _Toc400641760 h 35 HYPERLINK l _Toc400641761 第十九節(jié) 報(bào)告義務(wù) PAGEREF _Toc400641761 h 37 HYPERLINK l _Toc400641762 第二十節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)揭示 PAGEREF _Toc400641762 h 39 HYPERLINK l _Toc400641763 第二十一節(jié) 資產(chǎn)管理協(xié)議的變更、終止

8、與財(cái)產(chǎn)清算 PAGEREF _Toc400641763 h 42 HYPERLINK l _Toc400641764 第二十二節(jié) 違約責(zé)任 PAGEREF _Toc400641764 h 45 HYPERLINK l _Toc400641765 第二十三節(jié) 法律適用和爭(zhēng)議的處理 PAGEREF _Toc400641765 h 46 HYPERLINK l _Toc400641766 第二十四節(jié) 資產(chǎn)管理協(xié)議的效力 PAGEREF _Toc400641766 h 47 HYPERLINK l _Toc400641767 第二十五節(jié) 其他事項(xiàng) PAGEREF _Toc400641767 h 48

9、HYPERLINK l _Toc400641768 附件一： PAGEREF _Toc400641768 h 52 HYPERLINK l _Toc400641769 附件二： PAGEREF _Toc400641769 h 53 PAGE 50第一節(jié) 前言（一）訂立本協(xié)議的依據(jù)、目的和原則:1.訂立本資產(chǎn)管理協(xié)議的依據(jù)是中華人民共和國(guó)協(xié)議法(以下簡(jiǎn)稱“協(xié)議法”)、中華人民共和國(guó)證券投資基金法（以下簡(jiǎn)稱“基金法”）、基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法(以下簡(jiǎn)稱“試點(diǎn)辦法”)、基金管理公司特定多個(gè)客戶資產(chǎn)管理協(xié)議內(nèi)容與格式準(zhǔn)則（以下簡(jiǎn)稱“準(zhǔn)則”及其他關(guān)于法律法規(guī)。2.訂立本資產(chǎn)管理協(xié)議的目

10、的是為了明確資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人在特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)過程中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確保委托財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)當(dāng)事人各方的合法權(quán)益。3.訂立本資產(chǎn)管理協(xié)議的原則是平等自愿、誠(chéng)實(shí)信用、充分保護(hù)本協(xié)議各方當(dāng)事人的合法權(quán)益。（二）資產(chǎn)委托人自簽訂資產(chǎn)管理協(xié)議即成為資產(chǎn)管理協(xié)議的當(dāng)事人。在本協(xié)議存續(xù)期間，資產(chǎn)委托人自全部退出資產(chǎn)管理計(jì)劃之日起，該資產(chǎn)委托人不再是資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資人和資產(chǎn)管理協(xié)議的當(dāng)事人。本協(xié)議將依照規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)接受本協(xié)議的備案并不表明其對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于資產(chǎn)管理計(jì)劃沒有風(fēng)險(xiǎn)。第二節(jié) 釋義在本協(xié)議中，除上下文另有規(guī)定

11、外，下列用語應(yīng)當(dāng)具有如下含義：資產(chǎn)管理計(jì)劃/本計(jì)劃：指XXX資產(chǎn)專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃3號(hào)。關(guān)聯(lián)計(jì)劃：指除了本計(jì)劃外，資產(chǎn)管理人設(shè)立的其他為委托委貸銀行向融資方發(fā)放委托貸款的資產(chǎn)管理計(jì)劃。該等資產(chǎn)管理計(jì)劃與本計(jì)劃平行、獨(dú)立運(yùn)作核算。風(fēng)險(xiǎn)揭示書：指XXX資產(chǎn)專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃3號(hào)風(fēng)險(xiǎn)揭示書，以及對(duì)該風(fēng)險(xiǎn)揭示書做出的任何有效變更及補(bǔ)充。投資說明書：指XXX資產(chǎn)專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃3號(hào)投資說明書，以及對(duì)該投資說明書及附件做出的任何有效變更及補(bǔ)充。資產(chǎn)管理協(xié)議/本協(xié)議：指資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人簽署的XXX資產(chǎn)專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃3號(hào)資產(chǎn)管理協(xié)議及其附件，以及對(duì)該協(xié)議及附件做出的任何有效補(bǔ)充或變更。資產(chǎn)管理

12、資料文件：指風(fēng)險(xiǎn)揭示書、投資說明書及資產(chǎn)管理協(xié)議以及其他與本資產(chǎn)管理計(jì)劃相關(guān)的資料文件，以及對(duì)前述資料文件所做的任何有效補(bǔ)充或變更。資產(chǎn)委托人/委托人：指符合相關(guān)法律、法規(guī)關(guān)于合格投資者的標(biāo)準(zhǔn)，并簽訂本協(xié)議，委托投資本資產(chǎn)管理計(jì)劃并認(rèn)購(gòu)資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的自然人、法人、依法設(shè)立的組織或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他特定客戶，包括A類委托人和B類委托人。A類委托人：指持有本資產(chǎn)管理計(jì)劃的A類份額的資產(chǎn)委托人。B類委托人：指持有本資產(chǎn)管理計(jì)劃的B類份額的資產(chǎn)委托人。資產(chǎn)管理人/管理人：指X資產(chǎn)管理有限公司。資產(chǎn)托管人/托管人：指X銀行股份有限公司。協(xié)議當(dāng)事人：指資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)托管人和資產(chǎn)管理人。銷售機(jī)構(gòu)：指

13、資產(chǎn)管理人和/或其委托的代銷機(jī)構(gòu)。注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)：指辦理本計(jì)劃注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，即X資產(chǎn)管理有限公司。委托財(cái)產(chǎn)：指資產(chǎn)委托人擁有合法處分權(quán)、委托財(cái)產(chǎn)管理人管理并由資產(chǎn)托管人托管的作為本協(xié)議標(biāo)的的初始委托財(cái)產(chǎn)及開放期參加的委托財(cái)產(chǎn)。委托財(cái)產(chǎn)收入：指資產(chǎn)管理人管理、運(yùn)用、處分委托財(cái)產(chǎn)所取得的投資本金的償付、投資收益、存款利息、違約金（如有）以及其他收入。委托財(cái)產(chǎn)本金：指全部委托人持有的資產(chǎn)管理計(jì)劃全部份額對(duì)應(yīng)的委托財(cái)產(chǎn)本金金額之和。預(yù)期收益率（年化)：本資產(chǎn)管理計(jì)劃委托人依照本協(xié)議商定可能享有的年化預(yù)期投資收益率。但管理人并不保證委托人的實(shí)際收益與預(yù)期收益率完全一致。注冊(cè)登記業(yè)務(wù)：指資產(chǎn)管理計(jì)劃的

14、登記及相關(guān)的存管、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括資產(chǎn)委托人資產(chǎn)管理計(jì)劃賬戶建立和管理、資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的注冊(cè)登記、資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理分配收益、建立并保管資產(chǎn)委托人名冊(cè)等。資管計(jì)劃存續(xù)期: 指自資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)立之日起至全部資產(chǎn)管理計(jì)劃份額存續(xù)期滿之日的期間。資產(chǎn)管理計(jì)劃份額：指資產(chǎn)委托人因投資本計(jì)劃所取得的用以表征其在本計(jì)劃項(xiàng)下權(quán)利的均等份額，委托人所交付的1元委托財(cái)產(chǎn)對(duì)應(yīng)1個(gè)計(jì)劃份額。本計(jì)劃的資產(chǎn)管理計(jì)劃份額包括A類份額和B類份額兩類。A類份額：指本資產(chǎn)管理計(jì)劃的A類份額，有權(quán)根據(jù)本協(xié)議的商定獲取A類份額的投資收益。B類份額：指本資產(chǎn)管理計(jì)劃的B類份額，有權(quán)根據(jù)本協(xié)議的

15、商定獲取B類份額的投資收益。各期計(jì)劃份額：指資產(chǎn)管理計(jì)劃根據(jù)認(rèn)購(gòu)、參加的時(shí)點(diǎn)不同分為不同期的計(jì)劃份額，各期計(jì)劃份額獨(dú)立運(yùn)作、獨(dú)立核算，各期份額按本協(xié)議商定承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、分配收益。各期計(jì)劃份額中同類份額具有同等權(quán)益。份額存續(xù)期：各期計(jì)劃份額項(xiàng)下各期、各類份額的預(yù)計(jì)存續(xù)期均為自該期該類份額對(duì)應(yīng)的委托貸款發(fā)放日起24個(gè)月。其中，初始銷售期認(rèn)購(gòu)的份額設(shè)立日為資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)立之日，開放期參加的份額設(shè)立日為開放期參加份額確認(rèn)日。資產(chǎn)管理人有權(quán)根據(jù)資產(chǎn)管理計(jì)劃提前終止或延長(zhǎng)部分或全部資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的存續(xù)期，并以網(wǎng)站公告的形式通知相應(yīng)的資產(chǎn)委托人。初始銷售期：指自資產(chǎn)管理計(jì)劃發(fā)售之日起不超過1個(gè)月的期間。具體初

16、始銷售期以資產(chǎn)管理人投資說明書中的期限為準(zhǔn)。開放期: 指資產(chǎn)管理人辦理資產(chǎn)管理計(jì)劃參加業(yè)務(wù)的期間。資產(chǎn)管理人將根據(jù)資產(chǎn)管理計(jì)劃運(yùn)作情況決定是否設(shè)置開放期。開放期的設(shè)置安排通過資產(chǎn)管理人網(wǎng)站進(jìn)行公告。認(rèn)購(gòu)：指在資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售期內(nèi)，資產(chǎn)委托人參加資產(chǎn)管理計(jì)劃的行為。參加（本計(jì)劃）: 指在資產(chǎn)管理計(jì)劃開放期內(nèi)，資產(chǎn)委托人依照指派銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，參加資產(chǎn)管理計(jì)劃的行為。退出（本計(jì)劃）: 指資產(chǎn)委托人依照資產(chǎn)管理協(xié)議商定退出本計(jì)劃的行為。除此以外，各類資產(chǎn)管理計(jì)劃份額在存續(xù)期內(nèi)不開放退出。違約退出：指資產(chǎn)委托人非依照資產(chǎn)管理協(xié)議商定退出資產(chǎn)管理計(jì)劃的行為。本計(jì)劃不接受違約退出。資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)立

17、日：指資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售期終止并履行驗(yàn)資、在中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案手續(xù)辦理完畢之日。本協(xié)議設(shè)立日: 指本協(xié)議經(jīng)各方當(dāng)事人有效簽署之日。本協(xié)議生效日: 本協(xié)議于資產(chǎn)管理計(jì)劃備案手續(xù)辦理完畢，獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起生效。本協(xié)議終止日/投資終止日：指本計(jì)劃存續(xù)期限屆滿的當(dāng)天。如本資產(chǎn)管理計(jì)劃提前或延期終止的，本協(xié)議終止日為該提前終止日或延期終止日。委托貸款發(fā)放日：指資產(chǎn)管理人將委托人交付的委托財(cái)產(chǎn)從資金賬戶通過委貸銀行劃轉(zhuǎn)至融資方在委貸銀行開立的委托貸款賬戶之日。其中初始銷售期確認(rèn)的全部委托財(cái)產(chǎn)與開放期確認(rèn)的各筆委托財(cái)產(chǎn)分別作為不同筆委托貸款向融資方發(fā)放。投資收益：指管理人因管理和運(yùn)用委托財(cái)產(chǎn)而取得的

18、委托財(cái)產(chǎn)收入依照本協(xié)議商定支付完畢資產(chǎn)管理計(jì)劃費(fèi)用和稅收及其他相關(guān)成本費(fèi)用、委托財(cái)產(chǎn)本金后，依據(jù)本協(xié)議之商定向委托人支付的收益。收益核算日：本計(jì)劃各期、各類計(jì)劃份額的收益核算日均為該期該類份額對(duì)應(yīng)的委托貸款支付日起每滿6個(gè)月的對(duì)應(yīng)日（收益計(jì)算不含當(dāng)天）及該期該類份額存續(xù)期屆滿之日。開放期參加份額確認(rèn)日：指資產(chǎn)管理人對(duì)開放期內(nèi)的全部參加申請(qǐng)進(jìn)行集中確認(rèn)之日，資產(chǎn)管理人在開放期的最后一日對(duì)全部參加申請(qǐng)進(jìn)行集中確認(rèn)。核算期：指存續(xù)期內(nèi)投資收益的核算期間。各資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的核算期均為前一個(gè)收益核算日（含）起至下一個(gè)收益核算日（不含）之間的期間。其中，首個(gè)核算期為該期該類份額對(duì)應(yīng)的委托貸款發(fā)放日（含）

19、起至該期該類份額對(duì)應(yīng)的委托貸款發(fā)放日后第一個(gè)收益核算日（不含）之間的期間；最后一個(gè)核算期均為該份額存續(xù)期滿之日前最后一個(gè)收益核算日（含）起至該份額存續(xù)期滿之日（不含）之間的期間。收益分配日：指資產(chǎn)管理人依照本協(xié)議的商定向資產(chǎn)委托人分配投資收益之日，為每一收益核算日之后10個(gè)工作日內(nèi)中的任一日。本金分配日：各資產(chǎn)委托人所對(duì)應(yīng)的本金分配日為委托人所持有的資產(chǎn)管理計(jì)劃份額存續(xù)期滿之日的對(duì)應(yīng)日起10個(gè)工作日內(nèi)中的任一日或管理人確認(rèn)的其他分配本金的時(shí)間。分配日：指本金分配日和收益分配日的統(tǒng)稱。資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)總值: 指資產(chǎn)管理人因管理、運(yùn)用資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)所形成的債權(quán)、信托受益權(quán)、銀行存款本息及其他資產(chǎn)

20、、權(quán)利的價(jià)值總和。資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)負(fù)債：指資產(chǎn)管理人因管理、運(yùn)用資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)所形成的對(duì)外債務(wù)的總和。資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)凈值: 指資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)總值減去資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)負(fù)債后的價(jià)值。估值：指計(jì)算評(píng)估資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)凈值的過程。資產(chǎn)管理計(jì)劃份額凈值: 指某一核算日資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)凈值除以當(dāng)天資產(chǎn)管理計(jì)劃份額余額總數(shù)后得出的資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的資產(chǎn)凈值。托管賬戶：指資產(chǎn)托管人根據(jù)關(guān)于規(guī)定為本資產(chǎn)管理計(jì)劃開立的專門用于清算交收的銀行賬戶。業(yè)績(jī)報(bào)酬：指資產(chǎn)管理計(jì)劃所收到的全部收益，在扣除資產(chǎn)管理計(jì)劃自身應(yīng)納相關(guān)稅費(fèi)等費(fèi)用、管理人管理費(fèi)、托管人托管費(fèi)、其他合理費(fèi)用及委

21、托人本金、收益后的剩余部分。如無相反商定，業(yè)績(jī)報(bào)酬由管理人享有。融資方/X資產(chǎn)：即本資產(chǎn)管理計(jì)劃的融資方XX資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)有限責(zé)任公司。委貸銀行：指X銀行股份有限公司X支行。保證人：指X開發(fā)投資有限責(zé)任公司。標(biāo)的項(xiàng)目：指融資方受托xx的Xxx、xx年X縣棚戶區(qū)改造xx工程項(xiàng)目。法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、司法說明等。中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)。元：指人民幣元。工作日：指資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人均辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)日。不可抗力：指本協(xié)議訂立時(shí)未能預(yù)見、未能避免、未能克服的客觀情況，包括但不限于關(guān)于法律法規(guī)及重大政策調(diào)整、臺(tái)風(fēng)、洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、暴

22、亂、騷亂、重大疫情、火災(zāi)、政府征用、戒嚴(yán)、沒收、恐怖主義行為、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、信息系統(tǒng)故障、證券交易場(chǎng)所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰椎取５谌?jié) 聲明與承諾（一）資產(chǎn)委托人作出如下聲明與承諾：資產(chǎn)委托人保證符合相關(guān)法律、法規(guī)關(guān)于合格投資者的標(biāo)準(zhǔn)和要求，委托財(cái)產(chǎn)的來源合法，不存在非法匯集他人資金的情形。委托人已充分理解本協(xié)議全文，了解相關(guān)權(quán)利、義務(wù)，了解關(guān)于法律法規(guī)及所投資資產(chǎn)管理計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，自愿承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)，本委托事項(xiàng)符合其業(yè)務(wù)決策程序的要求；承諾其向資產(chǎn)管理人提供的關(guān)于投資目的、投資偏好、投資限制和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等基本情況真實(shí)、完整、準(zhǔn)確、合法，不存在任何重大遺漏或誤導(dǎo)，前述信息資

23、料文件資料如發(fā)生任何實(shí)質(zhì)性變更，應(yīng)當(dāng)及時(shí)書面告知資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)委托人知悉并理解，本計(jì)劃根據(jù)認(rèn)購(gòu)、參加的時(shí)點(diǎn)不同分為不同期，各期獨(dú)立運(yùn)作、獨(dú)立核算，本計(jì)劃收益分配根據(jù)本協(xié)議的商定按各期進(jìn)行單獨(dú)收益分配，各期計(jì)劃份額中同類計(jì)劃份額具有同等的合法權(quán)益, 各期計(jì)劃份額于相應(yīng)的份額存續(xù)期限屆滿之日起自動(dòng)退出本計(jì)劃，在存續(xù)期內(nèi)不開放退出。（二）資產(chǎn)管理人作出如下聲明與承諾：資產(chǎn)管理人保證已在簽訂本協(xié)議前充分地向資產(chǎn)委托人說明了關(guān)于法律法規(guī)和相關(guān)投資工具的運(yùn)作市場(chǎng)及方式，同時(shí)揭示了相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)；已經(jīng)了解資產(chǎn)委托人的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力，對(duì)資產(chǎn)委托人的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行了充分評(píng)估。資產(chǎn)管理人承諾依照恪盡職

24、守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)，不保證資產(chǎn)管理計(jì)劃一定盈利，也不保證最低收益。資產(chǎn)管理人應(yīng)對(duì)項(xiàng)目的合規(guī)性負(fù)責(zé)（包括但不限于遵守關(guān)聯(lián)關(guān)系禁止等外部法律法規(guī)的要求）。（三）資產(chǎn)托管人作出如下聲明與承諾：資產(chǎn)托管人承諾依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則安全保管資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)，并履行本協(xié)議商定的其他義務(wù)。第四節(jié) 資產(chǎn)管理計(jì)劃的基本情況（一）資產(chǎn)管理計(jì)劃的名稱XXX資產(chǎn)專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃3號(hào)。（二）資產(chǎn)管理計(jì)劃的類別債權(quán)投資類。（三）資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作方式根據(jù)本協(xié)議商定，本資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期限內(nèi)可能不定時(shí)開放資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的參加（但自資管計(jì)劃設(shè)立起每季度至多不超過一次），但

25、不開放資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的退出（包括違約退出，但資產(chǎn)管理計(jì)劃份額存續(xù)期滿退出的情形除外），具體事宜詳見本協(xié)議第八節(jié)“資產(chǎn)管理計(jì)劃的參加和退出”。（四）資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資目標(biāo)在嚴(yán)格監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)的前提下，追求委托資產(chǎn)在委托期限內(nèi)的增值。（五）資產(chǎn)管理計(jì)劃的存續(xù)期限本資產(chǎn)管理計(jì)劃預(yù)計(jì)存續(xù)期限為自本管理計(jì)劃設(shè)立之日起至全部資產(chǎn)管理計(jì)劃份額存續(xù)期滿之日止，但資產(chǎn)管理人有權(quán)根據(jù)項(xiàng)目實(shí)際運(yùn)作情況，提前或延期終止本資產(chǎn)管理計(jì)劃，并通過網(wǎng)站公告的方式告知全體委托人。（六）資產(chǎn)管理計(jì)劃的最低資產(chǎn)要求本資產(chǎn)管理計(jì)劃單個(gè)資產(chǎn)委托人的委托財(cái)產(chǎn)不得低于100萬元人民幣，初始銷售期間內(nèi)，本計(jì)劃發(fā)行總規(guī)模不低于人民幣3,000萬元

26、，以本管理計(jì)劃設(shè)立時(shí)的實(shí)際募集資金規(guī)模為準(zhǔn)，原則上最高不超過2億元。（七）資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的初始銷售面值資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的初始面值均為人民幣壹圓（小寫：1.00元）。（八）資產(chǎn)管理計(jì)劃份額分類本資產(chǎn)管理計(jì)劃委托資產(chǎn)分為A類份額和B類份額兩個(gè)類別，兩類份額具有同等的合法權(quán)益，同一期兩類份額的委托資產(chǎn)合并運(yùn)作。本計(jì)劃項(xiàng)下，資產(chǎn)管理計(jì)劃份額預(yù)期收益率如下：份額類別委托金額（單位:元）預(yù)期收益率（年化）A類100萬委托金額300萬8.5%B類300萬委托金額8.8%預(yù)期收益率（年化）并不是資產(chǎn)管理人向委托人保證其委托財(cái)產(chǎn)本金不受損失或者保證其取得最低收益的承諾。投資有風(fēng)險(xiǎn)，委托人仍可能會(huì)面臨無法取得預(yù)

27、期收益甚至損失本金的風(fēng)險(xiǎn)。第五節(jié) 資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的初始銷售（一） 資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的初始銷售期間本計(jì)劃初始銷售期間自計(jì)劃份額發(fā)售之日起不超過1個(gè)月，初始銷售的具體時(shí)間由資產(chǎn)管理人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本資產(chǎn)管理協(xié)議的規(guī)定確定，并在本計(jì)劃投資說明書中予以說明。資產(chǎn)管理人有權(quán)根據(jù)資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售的實(shí)際情況提前終止初始銷售期。提前終止初始銷售期的相關(guān)公告在資產(chǎn)管理人網(wǎng)站及時(shí)公告，即視為履行完畢提前終止初始銷售期的程序。資產(chǎn)管理人發(fā)布公告提前終止初始銷售的，本資產(chǎn)管理計(jì)劃自公告所公布的終止之日起不再接受認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。（二）資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的銷售方式本計(jì)劃通過資產(chǎn)管理人和（或）其代理銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行銷售。代

28、理銷售機(jī)構(gòu)具體名單以投資說明書為準(zhǔn)。資產(chǎn)委托人認(rèn)購(gòu)本計(jì)劃，必須與資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人簽訂資產(chǎn)管理協(xié)議，按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式足額支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。認(rèn)購(gòu)的具體金額和份額以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。（三）資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的銷售對(duì)象1.本資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的銷售對(duì)象為符合法律規(guī)定的合格投資者。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于本資管計(jì)劃的金額不低于100 萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：（1）凈資產(chǎn)不低于1000 萬元的單位；（2）金融資產(chǎn)不低于300 萬元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50 萬元的個(gè)人。前款所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)

29、產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。2.下列投資者視為合格投資者：（1）社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；（2）依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；（3）投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。3.本資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人不少于2人且不得超過200名。若法律法規(guī)將來另有規(guī)定的，從其規(guī)定。（四）資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的認(rèn)購(gòu)和持有限額資產(chǎn)委托人在初始銷售期間的認(rèn)購(gòu)金額不得低于人民幣100萬元（不含認(rèn)購(gòu)費(fèi)用），超過部分應(yīng)以10萬元的整數(shù)倍遞增。認(rèn)購(gòu)資金應(yīng)以現(xiàn)金形式交付。本計(jì)劃同一期的A類份額與B類份額分開募集，資產(chǎn)委托人在購(gòu)買本資產(chǎn)管理

30、計(jì)劃時(shí)應(yīng)告知銷售機(jī)構(gòu)其購(gòu)買的計(jì)劃份額的類型并在本協(xié)議認(rèn)購(gòu)頁處清晰填寫認(rèn)購(gòu)的計(jì)劃份額類型。資產(chǎn)管理人可以對(duì)每個(gè)賬戶的認(rèn)購(gòu)和持有計(jì)劃份額進(jìn)行限制，具體限制請(qǐng)參見投資說明書或相關(guān)公告。（五）資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用本資產(chǎn)管理計(jì)劃不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。（六）初始銷售期間的認(rèn)購(gòu)程序1.認(rèn)購(gòu)程序。資產(chǎn)委托人辦理認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)提交的資料文件和辦理手續(xù)、辦理時(shí)間、處理規(guī)則等在遵守本協(xié)議規(guī)定的前提下，以銷售機(jī)構(gòu)的具體要求為準(zhǔn)。2.認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的確認(rèn)。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)受理履行后即不得撤銷。銷售機(jī)構(gòu)受理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)并不代表對(duì)該申請(qǐng)已成功的確認(rèn)，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)收到了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)采取時(shí)間優(yōu)先、金額優(yōu)先原則進(jìn)行確認(rèn)。申請(qǐng)是否有效應(yīng)

31、以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)并且資產(chǎn)管理協(xié)議生效為準(zhǔn)。委托人應(yīng)在本協(xié)議生效后到銷售機(jī)構(gòu)查詢最終確認(rèn)情況和有效認(rèn)購(gòu)份額。（七）初始銷售期間客戶資金的管理資產(chǎn)管理計(jì)劃份額初始銷售期間，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)將初始銷售期間客戶的資金存入專門賬戶（即下述的募集賬戶）。在資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售行為終止之前，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得動(dòng)用。資產(chǎn)管理人的募集賬戶為:戶 名：X資產(chǎn)管理有限公司賬 號(hào)：S開戶銀行：S （八）資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售資金利息的處理方式初始銷售期間委托人的資金自委托人向資產(chǎn)管理人交付資金之日起依照活期銀行存款利率計(jì)收利息，由管理人于本資產(chǎn)管理計(jì)劃份額對(duì)應(yīng)的首個(gè)收益分配日將該等利息（如有）一次性支付給委托人。其中

32、利息金額以資產(chǎn)管理計(jì)劃注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。第六節(jié) 資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案（一）資產(chǎn)管理計(jì)劃備案的條件、程序初始銷售期限屆滿，本資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人不少于2人，不超過200人，且初始委托資產(chǎn)合計(jì)不低于人民幣3000萬元，但不超過50億元。初始銷售期限屆滿，符合資產(chǎn)管理計(jì)劃備案條件的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)自初始銷售期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告及客戶資料文件資料表，辦理相關(guān)備案手續(xù)?？蛻糍Y料文件資料表應(yīng)包括委托人名稱、委托人身份證明資料文件號(hào)碼、通訊辦公地址、聯(lián)系電話、參加資產(chǎn)管理計(jì)劃的金額和其他信息。自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，資產(chǎn)管

33、理計(jì)劃備案手續(xù)辦理完畢，資產(chǎn)管理協(xié)議生效。（二）資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售失敗的處理1.初始銷售期限屆滿，不符合以上第（一）款的備案條件的，或因不可抗力使資產(chǎn)管理協(xié)議無法備案，或因重大違法違規(guī)事項(xiàng)致使初始銷售行為被監(jiān)管機(jī)構(gòu)終止的，則本計(jì)劃初始銷售失敗。2.計(jì)劃初始銷售失敗的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：（1）以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因銷售行為而造成或產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；（2）在初始銷售期屆滿后30日內(nèi)返還委托人已交付的財(cái)產(chǎn)，并加計(jì)銀行同期活期存款利息。資產(chǎn)管理人返還前述費(fèi)用及利息之后，就本協(xié)議所列事項(xiàng)免除所有相關(guān)責(zé)任。第七節(jié) 資產(chǎn)管理計(jì)劃份額分類和分期（一）資產(chǎn)管理計(jì)劃份額分類概述1.本資產(chǎn)管理計(jì)劃將委托人持

34、有的份額分為兩個(gè)類別，即A類份額和B類份額。A類份額和B類份額的認(rèn)購(gòu)標(biāo)準(zhǔn)及對(duì)應(yīng)的預(yù)期年化收益率情況如下：本資產(chǎn)管理計(jì)劃各類份額分級(jí)份額類別認(rèn)購(gòu)金額（人民幣）預(yù)期年化收益率A類100萬委托金額300萬8.5%B類300萬委托金額8.8%2.A類份額和B類份額所對(duì)應(yīng)的委托財(cái)產(chǎn)合并運(yùn)作。3.A類份額和B類份額的收益分配詳見本協(xié)議收益分配相關(guān)條款。（二）資產(chǎn)管理計(jì)劃份額分期1. 本計(jì)劃根據(jù)運(yùn)作情況，可能設(shè)置開放期并募集參加資金，初始銷售期認(rèn)購(gòu)的份額和開放期參加的份額作為本計(jì)劃不同期份額分別管理、獨(dú)立運(yùn)作。其中，初始銷售期間認(rèn)購(gòu)的份額為第一期，其后每個(gè)開放期參加的份額各為獨(dú)立的一期，依照開放期的先后順序

35、稱為第二期、第三期等。開放期參加的具體情況請(qǐng)見本協(xié)議第八節(jié)商定。2. 本計(jì)劃收益分配按各期進(jìn)行獨(dú)立核算和單獨(dú)收益分配，不同期中的同類計(jì)劃份額具有同等的合法權(quán)益。第八節(jié) 資產(chǎn)管理計(jì)劃的參加和退出（一）參加場(chǎng)所本資產(chǎn)管理計(jì)劃參加場(chǎng)所為資產(chǎn)管理人的直銷網(wǎng)點(diǎn)及資產(chǎn)管理人委托的銷售機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。具體銷售機(jī)構(gòu)名單、聯(lián)系方式、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等以本資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資說明書為準(zhǔn)。（二）參加和退出的開放期和時(shí)間本資產(chǎn)管理計(jì)劃不定時(shí)開放，資產(chǎn)管理人有權(quán)根據(jù)本計(jì)劃的實(shí)際情況決定設(shè)置開放期，但自本計(jì)劃設(shè)立之日起每季度開放至多一次。開放期內(nèi)僅開放參加，不開放退出。開放期內(nèi)開放參加的份額總規(guī)模、銷售機(jī)構(gòu)等具體開放安排由資產(chǎn)管理

36、人確定，并于實(shí)施前10個(gè)工作日內(nèi)于其官網(wǎng)公布。初始銷售期間認(rèn)購(gòu)的份額為第一期，其后每個(gè)開放期參加的份額各為獨(dú)立的一期，依照開放期的先后順序稱為第二期、第三期等。資產(chǎn)委托人自認(rèn)購(gòu)/參加本計(jì)劃開始，24個(gè)月內(nèi)不得退出，也不允許進(jìn)行違約退出。資產(chǎn)委托人持有的資產(chǎn)管理計(jì)劃份額將在該資產(chǎn)管理計(jì)劃份額對(duì)應(yīng)的存續(xù)期滿之日存續(xù)期滿退出或清算分配。（三）參加的方式、價(jià)格及程序等1.參加采用“已知價(jià)”原則，以份額凈值(即1.000元)為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。2.資產(chǎn)管理計(jì)劃采用金額參加的方式，即參加以金額為單位。3.資產(chǎn)委托人辦理參加業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)提交的資料文件和辦理手續(xù)、辦理時(shí)間、處理規(guī)則等在遵守本協(xié)議規(guī)定的前提下，以銷售機(jī)

37、構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。4.參加申請(qǐng)的確認(rèn)銷售機(jī)構(gòu)受理參加申請(qǐng)并不表示對(duì)該申請(qǐng)是否成功的確認(rèn)，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)收到了參加申請(qǐng)。申請(qǐng)是否有效應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)應(yīng)在開放期的最后一日對(duì)資產(chǎn)委托人參加申請(qǐng)的有效性統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)。如將開放期的最后一日全部有效參加申請(qǐng)確認(rèn)后，本資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者總?cè)藬?shù)不超過200人，則注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)對(duì)參加申請(qǐng)全部予以確認(rèn)。如將開放期的最后一日全部有效參加申請(qǐng)確認(rèn)后的投資者總?cè)藬?shù)超過200人，則注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)依照時(shí)間優(yōu)先、金額優(yōu)先的原則確認(rèn)參加申請(qǐng)，確保本資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人數(shù)不超過200人，對(duì)未予確認(rèn)的參加資金予以返還。委托人交付的委托金額在注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確

38、認(rèn)之前不計(jì)付利息。資產(chǎn)管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況及本協(xié)議的相關(guān)要求，合理調(diào)整參加總款項(xiàng)的數(shù)量限制，相關(guān)變更資產(chǎn)管理人將在具體實(shí)施前3個(gè)工作日以管理人網(wǎng)站公告的形式通知全體委托人。5.參加申請(qǐng)的費(fèi)用支付參加采用全額交款方式，若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則參加不成功，已交付的委托費(fèi)用將退回資產(chǎn)委托人賬戶。（四）參加的金額限制投資者在資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期開放期購(gòu)買資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的，如投資者在提交參加申請(qǐng)時(shí)未持有資產(chǎn)管理計(jì)劃份額，則第一次參加金額應(yīng)不低于100萬元人民幣（不含參加費(fèi)用）。已持有資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的投資者在資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期開放期追加購(gòu)買資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的，參加金額以10萬元的整數(shù)倍遞增。（五）

39、參加費(fèi)用本計(jì)劃不收取參加費(fèi)用。資產(chǎn)管理人可以在法律法規(guī)和本協(xié)議規(guī)定范圍內(nèi)調(diào)整參加費(fèi)率或調(diào)整收費(fèi)方式。如降低費(fèi)率或調(diào)整收費(fèi)方式，資產(chǎn)管理人應(yīng)在調(diào)整實(shí)施前3個(gè)工作日以管理人網(wǎng)站公告的形式告知資產(chǎn)委托人。（六）拒絕或暫停參加的情形及處理1.在如下情況下，資產(chǎn)管理人可以拒絕接受投資者的參加申請(qǐng)：（1）如接受該申請(qǐng)，將致使本計(jì)劃的資產(chǎn)委托人超過200人;（2）根據(jù)市場(chǎng)情況，資產(chǎn)管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)績(jī)?cè)斐苫虍a(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)委托人的權(quán)益的情形;（3）因資產(chǎn)管理計(jì)劃收益分配、或資產(chǎn)管理計(jì)劃內(nèi)某個(gè)或某些資所有權(quán)益分派等原因，使資產(chǎn)管理人認(rèn)為短期內(nèi)接受

40、參加可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)委托人權(quán)益的;（4）資產(chǎn)管理人認(rèn)為接受某筆或某些參加申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害其他資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)委托人權(quán)益的;（5）法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。資產(chǎn)管理人決定拒絕接受某些資產(chǎn)委托人的參加申請(qǐng)時(shí)，參加費(fèi)用將退回資產(chǎn)委托人賬戶。2.在如下情況下，資產(chǎn)管理人可以暫停接受投資者的參加申請(qǐng)：（1）因不可抗力致使無法受理資產(chǎn)委托人的參加申請(qǐng);（2）法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。資產(chǎn)管理人決定暫停接受全部或部分參加申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)告知資產(chǎn)委托人。在暫停參加的情形消除時(shí)，資產(chǎn)管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)參加業(yè)務(wù)的辦理并告知資產(chǎn)委托人。（七）資管計(jì)劃份額的轉(zhuǎn)讓本資產(chǎn)

41、管理計(jì)劃存續(xù)期間內(nèi)，在符合法律法規(guī)規(guī)定及資產(chǎn)管理協(xié)議商定的情況下，經(jīng)資產(chǎn)管理人同意，持有資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的資產(chǎn)委托人有權(quán)通過交易所交易平臺(tái)向符合條件的特定客戶轉(zhuǎn)讓其持有的資產(chǎn)管理計(jì)劃份額。除以上交易所交易平臺(tái)轉(zhuǎn)讓外，持有資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的資產(chǎn)委托人亦可通過本資產(chǎn)管理計(jì)劃的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行份額的轉(zhuǎn)登記。在注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理份額轉(zhuǎn)讓登記的，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)按轉(zhuǎn)讓份額對(duì)應(yīng)本金金額的0.1%/次收取轉(zhuǎn)讓登記手續(xù)費(fèi)。上述份額的轉(zhuǎn)讓和轉(zhuǎn)登記應(yīng)符合國(guó)家關(guān)于法律、法規(guī)及部門規(guī)章的要求，并依照資產(chǎn)管理人的要求提供相關(guān)資料文件資料并履行必要的手續(xù)，具體操作規(guī)則詳見資產(chǎn)管理人網(wǎng)站屆時(shí)提前公布的公告信息。（八）非交易過戶的

42、認(rèn)定及處理方式1.資產(chǎn)管理人及注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行和經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況下的非交易過戶。其中：“繼承”是指資產(chǎn)委托人死亡，其持有的計(jì)劃份額由其合法的繼承人繼承?！八痉◤?qiáng)制執(zhí)行”是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將資產(chǎn)委托人持有的計(jì)劃份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織的情形。2.辦理非交易過戶業(yè)務(wù)必須提供注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的相關(guān)資料文件資料。符合條件的非交易過戶申請(qǐng)自申請(qǐng)受理日起2個(gè)月內(nèi)辦理；申請(qǐng)人按注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)支付過戶費(fèi)用。（九）份額存續(xù)期滿的本金、收益分配，見本協(xié)議第十八節(jié)的商定。第九節(jié) 當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)（一）資產(chǎn)管理計(jì)劃委托人指簽署本協(xié)議且協(xié)議正式

43、生效的特定客戶即為本協(xié)議的資產(chǎn)委托人。資產(chǎn)委托人的詳細(xì)情況在協(xié)議簽署頁列示。1.資產(chǎn)委托人的權(quán)利（1）分享資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)收益。（2）依照本協(xié)議商定的分配原則參加分配資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。（3）監(jiān)督資產(chǎn)管理人及資產(chǎn)托管人履行投資管理和托管義務(wù)的情況。（4）依照本協(xié)議商定的時(shí)間和方式取得資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作信息資料文件資料。（5）國(guó)家關(guān)于法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本協(xié)議規(guī)定的其他權(quán)利。2.資產(chǎn)委托人的義務(wù)（1）遵守本協(xié)議。（2）交納購(gòu)買資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的費(fèi)用及規(guī)定的費(fèi)用。（3）在持有的資產(chǎn)管理計(jì)劃份額范圍內(nèi)，承擔(dān)資產(chǎn)管理計(jì)劃虧損或者終止的有限責(zé)任。（4）及時(shí)、全面、準(zhǔn)確地向資產(chǎn)管理人告知其投資目的、投資偏好

44、、投資限制和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等基本情況。（5）不得違反本協(xié)議的規(guī)定干涉資產(chǎn)管理人的投資行為。（6）不得從事任何有損資產(chǎn)管理計(jì)劃及其投資人、資產(chǎn)管理人管理的其他資產(chǎn)及資產(chǎn)托管人托管的其他資產(chǎn)合法權(quán)益的活動(dòng)。（7）依照本協(xié)議的規(guī)定支付資產(chǎn)管理費(fèi)、托管費(fèi)、委托貸款手續(xù)費(fèi)、客戶服務(wù)費(fèi)（如有）、業(yè)績(jī)報(bào)酬以及因資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)運(yùn)作造成或產(chǎn)生的其他費(fèi)用。（8）向資產(chǎn)管理人或其代理銷售機(jī)構(gòu)提供法律法規(guī)規(guī)定的信息資料文件資料及身份證明資料文件，配合資產(chǎn)管理人履行反洗錢義務(wù)。（9）保守商業(yè)秘密，不得泄露資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)投資計(jì)劃、投資意向等。（10）保證投資本資產(chǎn)管理計(jì)劃的資金的來源合法，主動(dòng)了解所投資品種的風(fēng)險(xiǎn)及其收

45、益特征；（11）接受資產(chǎn)管理人進(jìn)行的盡職調(diào)查，應(yīng)資產(chǎn)管理人要求提供相關(guān)證明資料文件、資料文件資料，并在上述資料文件和資料文件資料發(fā)生變更時(shí)，及時(shí)提交變更后的相關(guān)資料文件與資料文件資料；（12）國(guó)家關(guān)于法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本協(xié)議規(guī)定的其他義務(wù)。（二）資產(chǎn)管理人1.資產(chǎn)管理人概況名稱：X資產(chǎn)管理有限公司辦公辦公地址：Xxx號(hào)碼：X法定代表人：X聯(lián)系人：X聯(lián)系電話：X電子郵箱：X傳真號(hào)碼：S網(wǎng)站：S2.資產(chǎn)管理人的權(quán)利（1）依照本協(xié)議的商定，獨(dú)立管理和運(yùn)用資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。（2）嚴(yán)格依照法律法規(guī)、監(jiān)管要求和協(xié)議商定運(yùn)用資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)，運(yùn)用方式符合法律法規(guī)、監(jiān)管政策和協(xié)議商定對(duì)投資范圍的要求。（3）

46、依照本協(xié)議的商定，及時(shí)、足額取得資產(chǎn)管理人報(bào)酬。（4）依照關(guān)于規(guī)定行使因資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)投資所造成或產(chǎn)生的權(quán)利。（5）根據(jù)本協(xié)議及其他關(guān)于規(guī)定，監(jiān)督資產(chǎn)托管人，對(duì)于資產(chǎn)托管人違反本協(xié)議或關(guān)于法律法規(guī)規(guī)定的行為，對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)及其他當(dāng)事人的權(quán)益造成重大損失的，應(yīng)及時(shí)采取措施制止，并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。（6）自行銷售或者委托有基金銷售資格/資質(zhì)的機(jī)構(gòu)代理銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃，制定和調(diào)整關(guān)于資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售的業(yè)務(wù)規(guī)則，并對(duì)代理銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為進(jìn)行必要的監(jiān)督。 （7）自行擔(dān)任或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定可辦理開放式證券投資基金份額登記業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)，并對(duì)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的代理行

47、為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查。（8）委托其母公司對(duì)專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行投資管理（或有）。（9）委托其他機(jī)構(gòu)對(duì)投資涉及的資產(chǎn)進(jìn)行盡職調(diào)查、資產(chǎn)評(píng)估等（或有）。（10）以資產(chǎn)管理人的名義，代表專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃行使投資過程中造成或產(chǎn)生的權(quán)屬登記等權(quán)利（或有）。（11）國(guó)家關(guān)于法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本協(xié)議規(guī)定的其他權(quán)利。3.資產(chǎn)管理人的義務(wù)（1）辦理資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案手續(xù)。（2）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。（3）配備足夠的具有專業(yè)能力的人員進(jìn)行投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。（4）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的資

48、產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)與其管理的基金財(cái)產(chǎn)、其他委托財(cái)產(chǎn)和資產(chǎn)管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行投資。 （5）除依據(jù)法律法規(guī)、本協(xié)議及其他關(guān)于規(guī)定外，不得為資產(chǎn)管理人及任何第三人謀取權(quán)益，不得委托第三人運(yùn)作資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。（6）辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定可辦理開放式證券投資基金份額登記業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)代為辦理資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的登記事宜。（7）依照本協(xié)議的商定接受資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托管人的監(jiān)督。（8）以資產(chǎn)管理人的名義，代表資產(chǎn)委托人權(quán)益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為。（9）根據(jù)試點(diǎn)辦法和本協(xié)議的規(guī)定，編制并向資產(chǎn)委托人報(bào)送資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的投資報(bào)告，對(duì)報(bào)告期內(nèi)資產(chǎn)管理計(jì)劃

49、財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作等情況做出說明。（10）根據(jù)試點(diǎn)辦法和本協(xié)議的規(guī)定，編制特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)季度及年度報(bào)告，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。（11）計(jì)算并依照本協(xié)議的商定向資產(chǎn)委托人報(bào)告資產(chǎn)管理計(jì)劃份額凈值（或有）。（12）進(jìn)行資產(chǎn)管理計(jì)劃會(huì)計(jì)核算。（13）保守商業(yè)秘密，不得向任何第三方泄露資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資計(jì)劃、投資意向等，但法律法規(guī)、本協(xié)議及監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。（14）保存資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的全部會(huì)計(jì)資料文件資料，并妥善保存關(guān)于的協(xié)議、協(xié)議、交易記錄及其他相關(guān)資料文件資料。（15）公平對(duì)待所管理的不同財(cái)產(chǎn)，不得從事任何有損資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)及其他當(dāng)事人權(quán)益的活動(dòng)。（16）對(duì)相關(guān)交易主體和資產(chǎn)進(jìn)行

50、其認(rèn)為必要的盡職調(diào)查，形成書面工作底稿，并制作盡職調(diào)查報(bào)告。（17）國(guó)家關(guān)于法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本協(xié)議規(guī)定的其他義務(wù)。（三）資產(chǎn)托管人1.資產(chǎn)托管人概況名稱：X銀行股份有限公司住所：S辦公辦公地址：Sxx號(hào)碼：S負(fù)責(zé)人：S聯(lián)系人：S電話：S電子郵箱：S網(wǎng)站：S2.資產(chǎn)托管人的權(quán)利（1）依照本協(xié)議的規(guī)定，及時(shí)、足額取得資產(chǎn)托管費(fèi)。（2）根據(jù)本協(xié)議及其他關(guān)于規(guī)定對(duì)托管賬戶內(nèi)的計(jì)劃財(cái)產(chǎn)運(yùn)作行使監(jiān)督權(quán)。（3）根據(jù)本協(xié)議的規(guī)定，依法保管資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。（4）國(guó)家關(guān)于法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本協(xié)議規(guī)定的其他權(quán)利。3.資產(chǎn)托管人的義務(wù)（1）安全保管托管賬戶內(nèi)的資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。（2）設(shè)立專門的資產(chǎn)托管部門，具

51、有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的熟悉資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)財(cái)產(chǎn)托管事宜。（3）對(duì)所托管的不同財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。（4）除依據(jù)法律法規(guī)、本協(xié)議及其他關(guān)于規(guī)定外，不得為資產(chǎn)托管人及任何第三人謀取權(quán)益，不得委托第三人托管資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。（5）按規(guī)定開設(shè)和注銷資產(chǎn)管理計(jì)劃的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶。（6）復(fù)核資產(chǎn)管理計(jì)劃份額凈值（或有）。（7）復(fù)核資產(chǎn)管理人編制的資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的投資報(bào)告，并出具書面建議或意見。（8）編制資產(chǎn)管理計(jì)劃的年度托管報(bào)告，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。（9）依照本協(xié)議的商定，根據(jù)資產(chǎn)管理人的劃款指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜。（1

52、0）根據(jù)法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)于規(guī)定，保存資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)關(guān)于的協(xié)議、協(xié)議、憑證等資料文件資料文件資料。（11）公平對(duì)待所托管的不同財(cái)產(chǎn)，不得從事任何有損資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)及其他當(dāng)事人權(quán)益的活動(dòng)。（12）保守商業(yè)秘密，不得向任何第三方泄露資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資計(jì)劃、投資意向等，但法律法規(guī)、本協(xié)議及監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有要求的除外。（13）依照本協(xié)議商定對(duì)計(jì)劃財(cái)產(chǎn)資金運(yùn)作行使監(jiān)督權(quán)，發(fā)現(xiàn)管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他關(guān)于規(guī)定，或者違反本協(xié)議商定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知管理人并及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)；發(fā)現(xiàn)管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他關(guān)于規(guī)定，或者違反本協(xié)議商定的

53、，應(yīng)當(dāng)立即通知管理人并及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。（14）國(guó)家關(guān)于法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本協(xié)議規(guī)定的其他義務(wù)。第十節(jié) 資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的登記（一）注冊(cè)登記本資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)指本資產(chǎn)管理計(jì)劃的登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括資產(chǎn)委托人賬戶管理、份額注冊(cè)登記、清算及交易確認(rèn)、收益分配、建立并保管資產(chǎn)管理計(jì)劃客戶資料文件資料表等。（二）注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)本資產(chǎn)管理計(jì)劃的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)由X資產(chǎn)管理有限公司辦理。（三）注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的權(quán)利1.建立和管理資產(chǎn)委托人的資產(chǎn)管理計(jì)劃賬戶；2.取得注冊(cè)登記費(fèi)；3.保管資產(chǎn)委托人開戶資料文件資料、交易資料文件資料、資產(chǎn)委托人名冊(cè)等；4.在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，制

54、定和調(diào)整注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)則并依法公告；5.法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。（四）注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的義務(wù)1.配備足夠的專業(yè)人員辦理本資產(chǎn)管理計(jì)劃的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)。2.嚴(yán)格依照法律法規(guī)和本資產(chǎn)管理協(xié)議規(guī)定的條件辦理本資產(chǎn)管理計(jì)劃的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)。3.保管資產(chǎn)管理計(jì)劃客戶資料文件資料表及相關(guān)的參加和退出等業(yè)務(wù)記錄15年以上。4.對(duì)資產(chǎn)委托人的賬戶信息負(fù)有保密義務(wù)，因違反該保密義務(wù)對(duì)資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人或資產(chǎn)管理計(jì)劃帶來的損失，須承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，但司法強(qiáng)制檢查及依照法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行披露的情形除外。5.依照本資產(chǎn)管理協(xié)議，為資產(chǎn)委托人辦理非交易過戶等業(yè)務(wù)，提供資產(chǎn)管理計(jì)劃收益分配等其他必要的服務(wù)

55、。6.法律法規(guī)規(guī)定及本協(xié)議商定的其他職責(zé)。第十一節(jié) 資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資（一）投資目標(biāo)在嚴(yán)格監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)的前提下，追求委托資產(chǎn)在委托期限內(nèi)的穩(wěn)健增值。（二）投資范圍本資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍為：本資產(chǎn)管理計(jì)劃資金用于委托委貸銀行向X資產(chǎn)發(fā)放委托貸款，以及管理人指派的其他用途。本資產(chǎn)管理計(jì)劃閑余資金可以投資于現(xiàn)金、存款及其他低風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性金融產(chǎn)品。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許投資其它品種，本資產(chǎn)管理人在與托管人協(xié)商一致，并履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。（三）投資策略本專項(xiàng)資產(chǎn)計(jì)劃委托委貸銀行向X資產(chǎn)發(fā)放委托貸款，貸款資金用于標(biāo)的項(xiàng)目xx。本資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期自資管計(jì)劃設(shè)立日起至全部份額存續(xù)期屆

56、滿止。但資產(chǎn)管理人有權(quán)根據(jù)資產(chǎn)管理計(jì)劃提前終止或延長(zhǎng)部分或全部資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的存續(xù)期，并以網(wǎng)站公告的形式通知相應(yīng)的資產(chǎn)委托人。資產(chǎn)管理人將采取必要、有效的措施，以保障對(duì)投資的合法、合規(guī)監(jiān)控與處置；督促交易對(duì)手依照相關(guān)商定及時(shí)履行資金支付等義務(wù)。對(duì)于本計(jì)劃與關(guān)聯(lián)計(jì)劃，資產(chǎn)管理人采取的措施主要是保證人自愿為X資產(chǎn)的還本付息義務(wù)提供連帶保證擔(dān)保，具體由保證人與資產(chǎn)管理人簽署相關(guān)保證協(xié)議。（四）投資限制及禁止委托財(cái)產(chǎn)不得違反本資產(chǎn)管理協(xié)議中關(guān)于投資范圍、投資策略的規(guī)定。本協(xié)議委托財(cái)產(chǎn)的投資禁止行為包括：A.承銷證券；B.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；C.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易

57、活動(dòng)；D.法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)禁止的其他活動(dòng)。（五）風(fēng)險(xiǎn)收益特征基于本資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍及投資策略，本資產(chǎn)管理計(jì)劃不承諾保本或最低收益，具有一定的投資風(fēng)險(xiǎn)，適合風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、承受能力較強(qiáng)的合格投資者。（六）投資政策的變更經(jīng)資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人與資產(chǎn)托管人協(xié)商一致，可就投資范圍和投資限制等投資政策做出調(diào)整進(jìn)行變更，變更投資政策應(yīng)以本協(xié)議補(bǔ)充協(xié)議的形式作出。投資政策變更應(yīng)為調(diào)整投資組合留出充足的時(shí)間。第十二節(jié) 投資經(jīng)理的指派與變更（一）投資經(jīng)理的指派1.投資經(jīng)理的指派資產(chǎn)管理計(jì)劃投資經(jīng)理由資產(chǎn)管理人負(fù)責(zé)指派，且本投資經(jīng)理與資產(chǎn)管理人母公司所管理的證券投資基金的基金經(jīng)理不得兼任。

58、本資產(chǎn)管理計(jì)劃投資經(jīng)理為X先生。投資經(jīng)理簡(jiǎn)歷、學(xué)歷及兼職情況：X（二）投資經(jīng)理的變更資產(chǎn)管理人可根據(jù)業(yè)務(wù)需要變更投資經(jīng)理，并在變更后及時(shí)告知資產(chǎn)委托人。資產(chǎn)管理人及時(shí)在資產(chǎn)管理人公司網(wǎng)站公告調(diào)整事項(xiàng)即視為履行了告知義務(wù)。第十三節(jié) 資產(chǎn)管理計(jì)劃的財(cái)產(chǎn)（一）資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的保管與處分1.資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人的固有財(cái)產(chǎn)，并由資產(chǎn)托管人保管。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人不得將資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)。2.除本條第3款規(guī)定的情形外，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人因資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益歸入資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。3.資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人等機(jī)構(gòu)可以按本協(xié)議

59、的商定收取管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)以及本協(xié)議商定的其他費(fèi)用。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。4.資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)造成或產(chǎn)生的債權(quán)不得與不屬于資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)自身的債務(wù)相互抵消。非因資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)自身承擔(dān)的債務(wù)，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人不得主張其債權(quán)人對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。上述債權(quán)人對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)主張權(quán)利時(shí)，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人應(yīng)明確告知資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性。 5.對(duì)于非現(xiàn)金類財(cái)產(chǎn)的保管，本

60、資產(chǎn)管理計(jì)劃投資過程中形成的各類應(yīng)收費(fèi)用及債權(quán)（如有），由資產(chǎn)管理人負(fù)責(zé)保管相關(guān)權(quán)利憑證及行使依據(jù)，資產(chǎn)管理人應(yīng)及時(shí)將相關(guān)權(quán)利憑證及行使依據(jù)的復(fù)印件交付資產(chǎn)托管人。（二）資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)相關(guān)賬戶的開立和管理1.托管賬戶托管人依照規(guī)定為委托財(cái)產(chǎn)開立的專門用于清算交收的銀行賬戶。委托人和管理人應(yīng)當(dāng)在開戶過程中給予必要的配合，并提供所需資料文件資料。托管賬戶信息如下：戶名：XXXX賬號(hào)：X開戶銀行：XX委托財(cái)產(chǎn)存放于資產(chǎn)托管人開立的資金賬戶中的存款利率適用托管人公布的銀行活期存款利率。在本協(xié)議存續(xù)期內(nèi)，若中國(guó)人民銀行調(diào)整基準(zhǔn)利率或利率浮動(dòng)區(qū)間，則本協(xié)議委托財(cái)產(chǎn)資金賬戶中的存款利率將依據(jù)資產(chǎn)托管人的業(yè)