XX銀行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動實(shí)施方案

1、XX銀行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動實(shí)施方案為進(jìn)一步增強(qiáng)全行的合規(guī)經(jīng)營意識，培育良好的合 規(guī)管理文 化，提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力，推動合規(guī)內(nèi)控體系 和案件防控長效機(jī)制建設(shè)，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又快又好地 發(fā)展，根據(jù)蘇信聯(lián)發(fā)201148文 件精神的要求，總行 決定在全轄范圍內(nèi)開展“合規(guī)文化建設(shè)年”活動。現(xiàn)制定實(shí)施方案如下：一、指導(dǎo)思想圍繞“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，合規(guī)保障發(fā)展”的活動主 題，突出培育合規(guī)文化和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)兩項(xiàng)基本要求， 進(jìn)一步增強(qiáng)全員合規(guī) 意識，構(gòu)建內(nèi)控制度體系，完善 考核評估機(jī)制，提升專業(yè)隊(duì)伍素 質(zhì)，夯實(shí)合規(guī)管理基 礎(chǔ)，逐步培育和塑造良好的企業(yè)合規(guī)文化，推動各項(xiàng)業(yè)務(wù)又快又好發(fā)展。二、活動的目標(biāo)合規(guī)文化建設(shè)是我

2、行實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理的重要載體，通過“合 規(guī)文化建設(shè)年”活動的開展，實(shí)現(xiàn)“全 員合規(guī)意識明顯增強(qiáng)，內(nèi)控制度執(zhí)行力明顯提高，人員隊(duì)伍素質(zhì)明顯提升，風(fēng)險(xiǎn)防范的能 力明顯加強(qiáng)”的目 標(biāo)要求，初步形成合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念，營造主動合規(guī)、有效合規(guī)、科學(xué)合規(guī)的良好氛圍。三、活動內(nèi)容（一）進(jìn)一步健全和完善內(nèi)控制度體系，制定和完 善業(yè)務(wù)操 作流程。加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)和整合，做到系 統(tǒng)化、文本化。以全 面修訂內(nèi)控制度為契機(jī)，結(jié)合合 規(guī)文化教育建設(shè)活動，對崗位職 責(zé)、管理制度和操作 流程進(jìn)行梳理，整合和優(yōu)化，修訂管理制度，再造業(yè)務(wù) 流程，編制合規(guī)手冊，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動具有可操 作、可遵循的原則?；I建合規(guī)知識在線考試

3、系統(tǒng)，內(nèi)容 要覆蓋所 有客戶、產(chǎn)品和服務(wù)，涵蓋所有從業(yè)人員的 行為操守和道德規(guī)范，并及時(shí)更新。建立規(guī)章制度定期維護(hù)和后評價(jià)制度,及時(shí)跟蹤制 度執(zhí)行情 況，并根據(jù)經(jīng)營環(huán)境的變化，不斷加以補(bǔ)充 和完善，有效發(fā)現(xiàn)和 堵塞新的漏洞，逐步形成持續(xù)改 進(jìn)的后續(xù)制度建設(shè)機(jī)制。（二）加大員工教育力度，增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營意識。組織開展金融法律、監(jiān)管法規(guī)、內(nèi)部規(guī)章制度學(xué)習(xí)和 案件風(fēng)險(xiǎn)提示、職業(yè)道 德教育，進(jìn)一步倡導(dǎo)“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”、“主動 合規(guī)”等合規(guī) 文化理念。針對新出臺的制度，各部門制定培訓(xùn)計(jì) 戈U, 合理安排方案，明確培訓(xùn)重點(diǎn)，通過集中授課、舉辦講 座、調(diào)查問卷、考試考核、視頻系統(tǒng)、現(xiàn)場觀摩等靈

4、 活多樣的培訓(xùn)方式，重點(diǎn)組織對新員工、中層管理人 員、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、合規(guī)管理員和新業(yè)務(wù)流程等內(nèi)容， 實(shí)施不同層次、不同方式的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高全員的合規(guī)操作水平和整體業(yè)務(wù)素質(zhì)。（三）加大合規(guī)檢查力度，強(qiáng)化執(zhí)行能力。各職 能部門要借 助“合規(guī)文化建設(shè)年”活動的契機(jī)，制定 檢查計(jì)劃，對各網(wǎng)點(diǎn)的 合規(guī)經(jīng)營情況進(jìn)行檢查、輔導(dǎo)， 及時(shí)糾正違規(guī)行為或錯(cuò)誤做法，對特出問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患要及時(shí)通報(bào)，發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)的環(huán)節(jié)要抓緊防范， 全面促進(jìn)合規(guī)管理水平的提高。通過以點(diǎn)帶面、以先進(jìn) 促后進(jìn)的形式，樹立合規(guī)經(jīng)營的先進(jìn)典型，通過典型事 例、經(jīng) 驗(yàn)，推動全行合規(guī)管理工作的提升。各項(xiàng)檢查要做到：查前訂方案，檢查有記錄，查后 應(yīng)

5、報(bào)告， 問題必跟蹤，整改要到位。布置檢查時(shí)要做到：責(zé)任明確，重點(diǎn)突出。各業(yè)務(wù)條線的檢查方案、報(bào)告、整改要求和后續(xù)跟 蹤情況報(bào) 告，要在完成該項(xiàng)工作的當(dāng)月月底前送交合 規(guī)管理部備案。（四）建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)機(jī)制，主動識別和評價(jià)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?？傂袑⒏鶕?jù)本行的經(jīng)營特點(diǎn)和內(nèi)控管理狀 況，根據(jù)合規(guī)管理的程 序，研究制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)標(biāo) 準(zhǔn)，識別和評估與業(yè)務(wù)經(jīng)營活動相 關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，識 別和評估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立及客戶關(guān)系發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（五）加大考核激勵力度，建立責(zé)任體系。建立 合規(guī)管理人員績效考評制度，制定合規(guī)工作考核和獎 懲制度，明確工作計(jì)劃、預(yù)期目標(biāo)、完成質(zhì)量等內(nèi)容 的考核

6、辦法，定期評價(jià)合規(guī)人員的工 作業(yè)績，作為獎 罰依據(jù)之一，要建立合規(guī)工作責(zé)任體系，落實(shí)“一 把 手”的合規(guī)管理責(zé)任，制定內(nèi)部責(zé)任追究制度，確保獎懲分明、 違規(guī)必究，使合規(guī)工作責(zé)任真正落到實(shí)處， 對于違規(guī)問題，要堅(jiān) 決實(shí)施責(zé)任追究，促使全員依法 經(jīng)營、合規(guī)操作，提高合規(guī)工作 的整體質(zhì)量和效率。四、活動安排（一）組織建設(shè)。建立“合規(guī)文化建設(shè)年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)， 總行行長任領(lǐng)導(dǎo)小 組組長，各分管行長任副組長，成 員由總行各部室負(fù)責(zé)人組成。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在合規(guī)管理部，負(fù)責(zé)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動 的具體事務(wù)。 各部門、各支行“一把手”是合規(guī)文化建設(shè)活動的第一責(zé)任人，

7、各單位合規(guī)管理員具體負(fù)責(zé)“合規(guī)文化建設(shè)年活動安排的落實(shí)，確保完成本單位合規(guī)文化建設(shè) 的各項(xiàng)工作。（二）業(yè)務(wù)培訓(xùn)。開展多層次、分批次的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。自5月份開始，總行設(shè)立每周課堂，由各業(yè)務(wù)部 門排出培訓(xùn)計(jì)劃，通過 培訓(xùn)課堂對新進(jìn)員工、新上任 的中層管理人員、高風(fēng)險(xiǎn)部門和關(guān)鍵崗位人員、合規(guī)管理人員、其他在職員工分批組織合規(guī)培訓(xùn)。5月10日前，合規(guī)管理部匯總各部門的培訓(xùn)計(jì)劃，按計(jì)劃組織 實(shí)施。（三）開展檢查。結(jié)合案件防控治理工作，總行 將有計(jì)劃、 有步驟地對信貸管理、財(cái)務(wù)會計(jì)、資金營運(yùn)、安全保衛(wèi)、銀行卡 管理等業(yè)務(wù)開展合規(guī)性檢查, 對存在的漏洞和隱患及時(shí)進(jìn)行整改。 機(jī)關(guān)各業(yè)務(wù)部門 要在5月底前將編制的年

8、度檢查計(jì)劃，交合規(guī)管 理部 備案。（四）征文競賽。為了把這次活動的各項(xiàng)工作落 到實(shí)處，抓出成效，使全員的合規(guī)意識整體得以提高， 總行在全轄開展“合 規(guī)文化建設(shè)征文競賽”活動，制 定競賽辦法，評選優(yōu)秀文稿進(jìn)行 獎勵（獎勵辦法另文 下發(fā)）。對質(zhì)量較好的文章，總行將選送參加省聯(lián)社組織的征文評比競賽活動。對在省聯(lián)社征文競賽中獲獎 的個(gè)人，另行給予獎勵。各部門、各支行要結(jié)合總行最近下發(fā)（內(nèi)網(wǎng)下載） 的各項(xiàng)規(guī)553553章制度以及相關(guān)監(jiān)管要求、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)等內(nèi)容， 組織員工 認(rèn)真學(xué)習(xí)、領(lǐng)會，開展討論，組織員工認(rèn)真 撰寫競賽征文、學(xué)習(xí) 心得，每個(gè)單位的征文稿件不得 少于1篇，每名員工撰寫心得體 會不少于1篇。征文 和心得由合規(guī)管理員收集，于 5月20日前報(bào) 總行合規(guī) 管理部。（五）總結(jié)提升。年底，總行對“合規(guī)文化建設(shè)年” 活動進(jìn) 行總結(jié)，分析存在的的問題和不足，明確下一 步工作打算和措施，逐步構(gòu)建合規(guī)文化建設(shè)的長效機(jī) 制。-554 -554 -附表1:合規(guī)文化建設(shè)年活動任務(wù)表項(xiàng)巨承辦部門時(shí)間安相關(guān)要求組織建設(shè)合規(guī)管理部4月底前業(yè)務(wù)培訓(xùn)各部室5月份開始5月10日前各部室制度匯