內(nèi)控合規(guī)管理辦法

1、精品文檔內(nèi)控合規(guī)管理辦法正確理解與踐行內(nèi)控合規(guī)管理合規(guī)管理就是把制度視為真理，把執(zhí)行視為原則，使合規(guī)成為員工的價值標(biāo)準(zhǔn)、基本信念和行為習(xí)慣的一種管理文化，這是我們實現(xiàn)企業(yè)愿景的基礎(chǔ)。岳陽人歷來有“先天下之憂而憂，后天下之樂而樂”的特點，我們營造合規(guī)文化氛圍，就是要將這一優(yōu)良品質(zhì)向強(qiáng)化精細(xì)管理和堅持原則上加以正確引導(dǎo)，使廣大員工養(yǎng)成“時時講制度、處處守規(guī)矩、事事要合規(guī)”的良好習(xí)慣，使遵章守紀(jì)成為全行員工的自覺行為，使合規(guī)管理由高深抽象的制度理論變?yōu)楝F(xiàn)實生動的企業(yè)文化。制度是高聳的航標(biāo)，制度是指路的明燈。鐵的制度絕不是憑空想象的產(chǎn)物， 而是一代又一代農(nóng)行人用經(jīng)驗、教訓(xùn)和聰明才智凝成的結(jié)晶。過去東茅

2、嶺支行的典型案件值得吸取教訓(xùn)，有的發(fā)人深省，讓我們不禁扼腕嘆息，如李舟攜款潛逃案、張鈴案。這些案件對我行造成了長期難以磨滅的不良影響， 教訓(xùn)是深刻的，慘痛代價得來的啟示，反復(fù)提醒著我們：只有立得穩(wěn)，才能走得遠(yuǎn) ; 只有抓得嚴(yán)，才能放得心 ; 只有內(nèi)控到位，才能外拓成功。歸納成一句話，就是“合規(guī)創(chuàng)造價值”!通過認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)手冊，我感觸良多，對合規(guī)管理有2016 全新精品資料 - 全新公文范文 -全程指導(dǎo)寫作獨家原創(chuàng)1/15精品文檔了更加深刻的認(rèn)識，深感合規(guī)管理勢在必行：管理是夯實有效發(fā)展的基礎(chǔ)。農(nóng)行經(jīng)營發(fā)展本身包含著內(nèi)控合規(guī)的內(nèi)容， 內(nèi)控合規(guī)與業(yè)務(wù)拓展就像汽車的兩個輪子，必須協(xié)調(diào)運轉(zhuǎn)，才能保證我

3、行在發(fā)展的道路上順利前行。作為“三行合一”的老行，歷史遺留問題多，情況復(fù)雜，只有切實打牢內(nèi)控合規(guī)這個基礎(chǔ)，我行才能做得更大、做得更強(qiáng)、走得更遠(yuǎn)。合規(guī)管理要實現(xiàn)控制業(yè)務(wù)經(jīng)營全過程。合規(guī)管理不僅僅是事后監(jiān)督， 更要注重事前防范和事中介入。將合規(guī)管理滲透到信貸、 會計等各項業(yè)務(wù)的全過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有部門和崗位，實行全過程、全方位的控制。支行財運、 客戶等部門要嚴(yán)格自律、勤勉盡責(zé)、 合規(guī)守法，同時做好盡職監(jiān)督，把好第一道關(guān)口 ; 綜合管理部門要對內(nèi)控合規(guī)體系的有效性進(jìn)行促進(jìn)、監(jiān)督和評價，主動推進(jìn)各項內(nèi)控合規(guī)措施有效開展 ; 網(wǎng)點前后臺柜員要嚴(yán)格按照制度辦理好、審核好每筆業(yè)務(wù)。同時，支行的每個

4、員工都是合規(guī)管理的責(zé)任人和參與者，要及時轉(zhuǎn)變角色、更新觀念，信貸、會計、綜合等各條線員工要正確理解內(nèi)控合規(guī)的內(nèi)涵和性質(zhì)，剛性履行本崗位合規(guī)2016 全新精品資料 - 全新公文范文 -全程指導(dǎo)寫作獨家原創(chuàng)2/15精品文檔管理職責(zé)， 合規(guī)意識常在心中， 正確、細(xì)致辦理好每筆業(yè)務(wù)，確保合規(guī)管理入心入腦，全面執(zhí)行。合規(guī)管理重在持之以恒。合規(guī)管理不能停留在簡單地發(fā)現(xiàn)問題、揭露問題的層面，而要上升到堅持不懈，持續(xù)改進(jìn)和完善內(nèi)控體系的高度，做到領(lǐng)導(dǎo)帶頭，全員參與。比如：我行對總行集中審計發(fā)現(xiàn)的信貸、 電子銀行等問題，行領(lǐng)導(dǎo)和各條線主管部門要善于總結(jié)其規(guī)律、探究其根源，找出體系缺陷，提出完善建議，并持續(xù)地督促

5、整改。對主客觀原因要精辟地分析，找準(zhǔn)問題存在的原因，對責(zé)任人既要教育又要處理，促使其吸取深刻教訓(xùn)，對過去的錯誤不再犯、踩剎車，在本職工作崗位將內(nèi)控合規(guī)作為一項日常性、基礎(chǔ)性的管理，持之以恒、常抓不懈。全面推行合規(guī)管理要樹立“三種理念” ：第一，樹立以“客戶為中心”的理念?！盎A(chǔ)牢固，穩(wěn)如泰山 ; 基礎(chǔ)不牢，地動山搖” 。風(fēng)險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母。有了客戶，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現(xiàn)。如果各條線、各崗位的員工都能嚴(yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險就會得到有2016

6、 全新精品資料 - 全新公文范文 -全程指導(dǎo)寫作獨家原創(chuàng)3/15精品文檔效的遏制。促進(jìn)全體員工不斷學(xué)習(xí)提高， 進(jìn)一步了解本行資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟(jì)增加值、與薪酬分配的關(guān)系，自覺轉(zhuǎn)變觀念，通過認(rèn)真分析研究客戶，將自身嚴(yán)謹(jǐn)工作、照章辦事融入到為客戶創(chuàng)造價值、實現(xiàn)農(nóng)行與客戶“雙贏”的客戶服務(wù)全過程，構(gòu)筑第一道防線 ; 行領(lǐng)導(dǎo)和中層骨干在服務(wù)客戶的決策管理過程中，要多措施、多辦法地引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工自覺遵守規(guī)章制度，營造規(guī)范操作， 防范風(fēng)險的良好氛圍， 真正把為前臺、為基層、 為客戶服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿。這樣，才能有效提高我行風(fēng)險管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實， 全面加強(qiáng)風(fēng)險管

7、理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。第二，樹立以“市場為導(dǎo)向”的理念。就目前而言，銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質(zhì)市場和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強(qiáng)市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當(dāng)務(wù)之急。從我行看， 我們的市場服務(wù)意識與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競2016 全新精品資料 - 全新公文范文 -全程指導(dǎo)寫作獨家原創(chuàng)4/15精品文檔爭中立于不敗之地。比如：我行各網(wǎng)點在抓好周邊市場客戶營銷的同時，更要跳出東茅嶺轄區(qū)范圍

8、， 把握城市東移和君山等地市場西擴(kuò)的有利時機(jī)，發(fā)揮我行電子銀行零距離的作用，深入中南大市場、太陽橋市場挖掘高端客戶 ; 主動找市政建設(shè)單位拓展客戶信息， 與東茅嶺地下商城建設(shè)單位武漢人和建設(shè)公司洽談，做好門面定金歸集等前期工作，力爭在地下商城銷售前期抓住商鋪買受方及承租方等大量客戶，有的放矢營銷POS、轉(zhuǎn)帳電話，強(qiáng)力營銷優(yōu)質(zhì)客戶，實現(xiàn) 20%的優(yōu)質(zhì)客戶給我們帶來近 80%的經(jīng)營利潤這一工作目標(biāo)。第三，樹立以“效益為中心”的理念。目前，我行利潤的主要來源還是依賴客戶信貸、儲蓄等主體業(yè)務(wù)，但僅僅依靠傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)無法達(dá)到市場的需求。加之， 2010 年 1 月 18 日至今，央行已經(jīng)連續(xù) 11 次上

9、調(diào)存款準(zhǔn)備金率， 2011 年以來每月一次， 如今大型金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行的是 21%的存款準(zhǔn)備金率。隨著資本一級市場的發(fā)展，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進(jìn)、客戶需求的日益多樣化，促使我行在為客戶提供資金融通服務(wù)的同時，也能夠向客戶提供資金清算、財務(wù)顧問、財富管理服務(wù)等中間業(yè)務(wù)?，F(xiàn)在，中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴(kuò)充，提升客戶服務(wù)價值和2016 全新精品資料 - 全新公文范文 -全程指導(dǎo)寫作獨家原創(chuàng)5/15精品文檔對客戶價值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實現(xiàn)資產(chǎn)、負(fù)債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。首先，要多開展市場調(diào)查，了解客戶對我行服務(wù)及產(chǎn)品需求情況。在拓展資產(chǎn)、負(fù)債業(yè)務(wù)的

10、同時，加大為客理財服務(wù)力度，積極營銷基金、本利豐和代理保險等產(chǎn)品。其次，要合規(guī)實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入。支行要重點做好成本低、經(jīng)濟(jì)資本占用少、回報率高的產(chǎn)品，比如：做好車貸、房貸等消費貸款業(yè)務(wù)， 同時，在車貸、房貸營銷過程中，與保險公司依法合作、與汽車經(jīng)銷商及房地產(chǎn)開發(fā)商建立有效的合作機(jī)制，都必須依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理，不能收取的費用一律不收，不能拿的回扣堅決不要，確保按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng)。合規(guī)只有起點而沒有終點，標(biāo)準(zhǔn)只有最低而沒有最高，效果只有更好而沒有最好。合規(guī)管理人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值。每個農(nóng)行人都是合規(guī)的主角，都是合規(guī)的先鋒。我始終相信， 只要我們百分之百的努力并做到百分之百

11、的合規(guī)，我們的業(yè)務(wù)經(jīng)營一定會百分之百的安全。銀行一季度內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)內(nèi)部控制、案件防控及合規(guī)情況 Xx 年是我行成立的第三年，也是至關(guān)重要的一年，全行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的總2016 全新精品資料 - 全新公文范文 -全程指導(dǎo)寫作獨家原創(chuàng)6/15精品文檔體思路是制定、實施以防范操作風(fēng)險及案件風(fēng)險為導(dǎo)向，以杜絕嚴(yán)重違規(guī)行為為重點， 以加強(qiáng)內(nèi)部控制為核心的工作方案。從建立合規(guī)秩序、加強(qiáng)制度管理、加大檢查力度、理順溝通機(jī)制和培育合規(guī)文化等五個方面，通過履行內(nèi)部審計和合規(guī)的日常監(jiān)督和專項監(jiān)督職能，發(fā)揮內(nèi)審合規(guī)工作在完善內(nèi)部控制環(huán)境、提高操作風(fēng)險及案件風(fēng)險評估能力、改善操作風(fēng)險及案件風(fēng)險控制措施和手段

12、的作用， 增強(qiáng)機(jī)構(gòu)自身案件防控內(nèi)生動力建設(shè)水平，有效落實合規(guī)管理措施，防范和控制合規(guī)風(fēng)險。Xx年一季度我行在內(nèi)控、案防、合規(guī)方面工作總結(jié)情況如下：一、推進(jìn)合規(guī)體系建設(shè)，逐步建立合規(guī)管理平臺Xx年我行在董事會的領(lǐng)導(dǎo)下，由行長室負(fù)責(zé)有效管理全行的合規(guī)風(fēng)險，明確一名副行長分管合規(guī)管理工作。配備一名專職合規(guī)員; 在主要業(yè)務(wù)部門和各支行設(shè)立兼職合規(guī)員，初步搭建全行的合規(guī)風(fēng)險管理框架。為健全我行合規(guī)風(fēng)險管理體制，推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險管理工作，根據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引要求，明確各業(yè)務(wù)條線部門在內(nèi)控、案防、合規(guī)工作上的責(zé)任。行長是我行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的第一責(zé)任人，對全行的內(nèi)控、案防、合規(guī)工作承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任; 分

13、管副行長協(xié)助行2016 全新精品資料 - 全新公文范文 -全程指導(dǎo)寫作獨家原創(chuàng)7/15精品文檔長組織實施全行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作 ; 各業(yè)務(wù)條線部門 ( 各支行 ) 是內(nèi)控、案防、合規(guī)管理的直接責(zé)任部門，具體負(fù)責(zé)本部門 ( 支行 ) 的內(nèi)控、案防及合規(guī)工作，確保工作的正常有效開展，杜絕案件風(fēng)險發(fā)生。合規(guī)經(jīng)理是合規(guī)管理的職能部門， 通過定期召開工作協(xié)調(diào)會，聯(lián)席會的方式聽取各部門 ( 各支行 ) 內(nèi)控和合規(guī)工作情況匯報，研究和部署相關(guān)工作，協(xié)商解決在日常工作中具體問題，及時調(diào)整和完善內(nèi)控合規(guī)工作方案，落實各項檢查及風(fēng)險問題的整改等; 全行的每一位員工必須在本職崗位上對每項業(yè)務(wù)活同時制定了xx 合規(guī)

14、管理員管理辦法 ，明確了合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員的崗位職責(zé)，工作內(nèi)容，報告路線和具體的工作要求。二、召開工作會議，明確工作方針，層層簽署目標(biāo)責(zé)任書Xxxx志在 xx日，我行召開全行員工會議，在會上學(xué)習(xí)了年上海銀行業(yè)案防安保工作會議上的講話xxx 同、再次強(qiáng)調(diào)了內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的重要性，要求“全員合規(guī)，從我做起”，并要求各條線部門(各支行 )結(jié)合部門 (支行)的實際情況，就全年的內(nèi)控和合規(guī)工作的目標(biāo)、總體要求做出具體計劃安排，包括檢查和培訓(xùn)，風(fēng)險排查的計劃等，從工作要求和時間要求上對x 年內(nèi)控、案防、合規(guī)工作做出了具體的工作部署。通過行長與經(jīng)營班子成員、行長與各部門 ( 各支行 ) 負(fù)責(zé)人201

15、6 全新精品資料 - 全新公文范文 -全程指導(dǎo)寫作獨家原創(chuàng)8/15精品文檔及與所屬員工的三個層級，層層簽署內(nèi)控、案防、合規(guī)工作目標(biāo)責(zé)任書 ，將內(nèi)控、案防、合規(guī)工作責(zé)任逐級明確落實到部門。Xx年要繼續(xù)狠抓關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點領(lǐng)域防控。并加大對“三重、三新、三易” ( 重點單位、重點崗位、重點業(yè)務(wù)，新機(jī)構(gòu)、新業(yè)務(wù)、新人員，案件易發(fā)業(yè)務(wù)、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié) ) 業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督力度，對存在的風(fēng)險隱患和內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)糾偏糾漏，切實提高內(nèi)控制度執(zhí)行力。三、健全合規(guī)工作制度建設(shè)，夯實“制度治行”基礎(chǔ)根據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引要求，結(jié)合我行工作實際，制定了合規(guī)風(fēng)險管理辦法 、合規(guī)管理員管理辦法、銀行與監(jiān)管部門聯(lián)系

16、溝通管理辦法 、整改工作管理辦法、專業(yè)檢查管理辦法 。明確了合規(guī)風(fēng)險管理目標(biāo)、內(nèi)容和合規(guī)管理工作的基本原則 ; 明確合規(guī)風(fēng)險管理組織架構(gòu)、合規(guī)管理職責(zé)及合規(guī)風(fēng)險管理報告路線 ; 規(guī)范合規(guī)風(fēng)險管理計劃制訂、 合規(guī)風(fēng)險識別、評估和監(jiān)測和合規(guī)培訓(xùn)與咨詢等合規(guī)工作。在全行建立一支懂制度、訂制度、用制度的專家型合規(guī)管理隊伍，調(diào)動全行合規(guī)管理人員的積極性，明確合規(guī)管理人員的任職條件、工作內(nèi)容、工作方式，充分發(fā)揮合規(guī)管理人員的作用。四、推進(jìn)反洗錢工作的常態(tài)化管理2016 全新精品資料 - 全新公文范文 -全程指導(dǎo)寫作獨家原創(chuàng)9/15精品文檔通過前期多頭反復(fù)聯(lián)系和反洗錢聯(lián)機(jī)版的不斷的測試， 通過近一個月的運行

17、情況穩(wěn)定正常，日常提醒各支行堅持以“主觀判斷為主，客觀規(guī)則為輔”的原則，從“了解你的客戶”出發(fā)，切實做好反洗錢的可疑甄別等日常工作。重點關(guān)注公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)等熱點，結(jié)合反洗錢特征加以綜合分析和跟蹤， 適時做好反洗錢的日常臺賬的記錄工作。五、加強(qiáng)監(jiān)管信息報送工作，提高報送質(zhì)量日常與監(jiān)管部門保持良好的溝通， 加強(qiáng)監(jiān)管信息報送的工作，注重非現(xiàn)場監(jiān)管工作，提高日常報表數(shù)據(jù)的統(tǒng)計質(zhì)量，做好監(jiān)管報送提醒工作，杜絕信息報送的遲報、漏報現(xiàn)象的發(fā)生。六、建立分層檢查網(wǎng)絡(luò)，持續(xù)開展案件風(fēng)險排查，提升案件防控能力我行在內(nèi)控和合規(guī)風(fēng)險日常排查工作按照“部門自查、專業(yè)條線部門檢查、合規(guī)經(jīng)理抽查，領(lǐng)導(dǎo)小組督查”的

18、分層檢查網(wǎng)絡(luò)覆蓋全行各項業(yè)務(wù)的檢查。持續(xù)強(qiáng)化從業(yè)人員行為管理。結(jié)合監(jiān)管要求，制定操作方案，按季開展從業(yè)人員不當(dāng)行為專項風(fēng)險排查，推進(jìn)全員強(qiáng)制休假和輪崗相結(jié)合，覆蓋面達(dá)到 100%。對重要和關(guān)鍵崗位的從業(yè)人員有無參與各類融資中介、票2016 全新精品資料 - 全新公文范文 -全程指導(dǎo)寫作獨家原創(chuàng)10/15精品文檔據(jù)中介、不當(dāng)擔(dān)保、高利貸、“賣貸款”等活動，以及超個人經(jīng)濟(jì)承受能力的大額高風(fēng)險投資、消費行為、經(jīng)商辦企業(yè)和涉黃、涉賭、涉毒、涉訴的情況進(jìn)行排查。做到不漏一行、一崗、一人，并建立排查工作專項檔案，發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時整改和糾正。七、注重人員日常培訓(xùn)工作，進(jìn)一步營造合規(guī)經(jīng)營氛圍Xx年，我行將組織開

19、展合規(guī)管理主題活動，采取專家授課、案例討論、合規(guī)培訓(xùn)、警示教育等多種形式，依托業(yè)務(wù)條線和營業(yè)網(wǎng)點推動合規(guī)培訓(xùn)的具體落實，注重發(fā)揮合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員及案防聯(lián)絡(luò)員隊伍在培訓(xùn)工作中的積極作用， 在全行上下倡導(dǎo)誠實、守信、正直的道德價值標(biāo)準(zhǔn)。按照時間節(jié)點針對各條線、 各層次人員開展相應(yīng)合規(guī)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，進(jìn)一步提升合規(guī)意識和風(fēng)險辨別能力。讓合規(guī)操作成為每一名員工的自覺行為和習(xí)慣動作， 使合規(guī)文化的理念成為全行員工的行為準(zhǔn)則。證券內(nèi)控合規(guī)自查報告證券公司須對客戶資產(chǎn)的安全性、 業(yè)務(wù)經(jīng)營的合規(guī)性、 法人治理、內(nèi)部控制等情況進(jìn)行認(rèn)真自查， 重點核實是否存 在下列問題，在此基礎(chǔ)上向證監(jiān)會提交詳細(xì)的自查報告是否存在

20、挪用客戶交易結(jié)算資金的行為( 如是， 則須詳細(xì)披露挪用時間、挪用金額及比例、用途)? (2) 是否存在將客戶交易結(jié)算資金質(zhì)押給銀行的情況( 如是，則須詳細(xì)披2016 全新精品資料 - 全新公文范文 -全程指導(dǎo)寫作獨家原創(chuàng)11/15精品文檔露質(zhì)押金額、發(fā)生時間、資金用途)?是否存在挪用客戶托管的債券的行為( 如是，則 須詳細(xì)披露挪用時間、挪用金額及比例、用途)? (4) 是否存在帳外經(jīng)營的情況 ( 如是，則須詳細(xì)披露帳外經(jīng)營的業(yè)務(wù)內(nèi)容、所涉金額及發(fā)生時間)? (5) 公司資產(chǎn)是否被具有實際控制權(quán)的自然人、法人或其他組織及其關(guān)聯(lián)人占用( 如是，則須詳細(xì)說明占用方名稱、占用資產(chǎn)的方式、所占用資產(chǎn)的性

21、質(zhì)和金額、所占用資產(chǎn)占公司總資產(chǎn)的比例等)?(6)是否存在為股東、關(guān)聯(lián)方及其他單位或個人提供擔(dān)保、融資或融資性交易的情況(如是，則須詳細(xì)說明有關(guān)方名稱、擔(dān)保( 融資或融資性交易)金額和擔(dān)保(融資或融資性交易 ) 方式 )? (7)股東單位是否存在利用關(guān)聯(lián)交易從公司抽逃或變相抽逃出資的行為( 如是，則須詳細(xì)說明抽逃出資的方式和金額 )?(8)公司目前是否存在股權(quán)由于質(zhì)押或其他爭議而被凍結(jié)或被拍賣而發(fā)生轉(zhuǎn)移，已經(jīng)或可能導(dǎo)致股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生變化的情況 ( 如是，則須作出詳細(xì)說明)? (9)目前是否存在尚未清理的違規(guī)債務(wù)( 包括個人柜臺債) (如是，則須詳細(xì)說明違規(guī)債務(wù)的發(fā)生時間和具體金額)?(10)公司

22、是否存在違規(guī)開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)及挪用客戶委托管理資產(chǎn)的行為?如有，則須詳細(xì)披露違規(guī)情況、挪用金額及比例、用途。2016 全新精品資料 - 全新公文范文 -全程指導(dǎo)寫作獨家原創(chuàng)12/15精品文檔如存在上述問題，證券公司必須在自查報告中詳細(xì)披露當(dāng)前存在的風(fēng)險情況，同時制定切實可行的整改計劃，包括具體的整改措施、整改期限以及落實整改措施的責(zé)任人等。責(zé)任人應(yīng)為公司法定代表人或其指定的公司現(xiàn)有高級管理人員。證券內(nèi)控合規(guī)自查報告依據(jù) XX 證券合規(guī)報告辦法，營業(yè)部 XX 年的合規(guī)管理工作情況如下一、營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運行情況XX 年度， XXXX 營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作流程符合合規(guī)要求，風(fēng)險控制到位，印鑒齊全，

23、檔案的交接、保管符合制度要求，營業(yè)經(jīng)營場所，公示信息種類齊全。1 、日常開戶方面 截止 XX 年 XX 月底，業(yè)務(wù)柜臺資金賬戶開戶 XX 戶，銷戶 XX 戶。2、身份信息維護(hù)方面客戶身份證件有效期限修改：XX戶，客戶姓名更改XX 戶，客戶基本信息修改： XX 戶。3、中登開戶方面營業(yè)部證券賬戶開戶：XX 戶。4、客戶身份識別與風(fēng)險等級劃分方面截止XX 年XX月日， 業(yè)務(wù)柜臺客戶身份識別業(yè)務(wù) XX 戶，限制信息解除客 戶共計 XX 余戶。5 、配合公司業(yè)務(wù)測試方面全年營業(yè)部業(yè)務(wù)柜臺配合公司業(yè)務(wù)測試 X 次，營業(yè)部按要求、按質(zhì)量完成測試工作的具2016 全新精品資料 - 全新公文范文 -全程指導(dǎo)寫作獨家原創(chuàng)13/15精品文檔體要求。6 、融資融券業(yè)務(wù)方面 6-1 、業(yè)務(wù)開展 兩融全年開戶 XX 戶，征信 XX 戶，銷戶 XX 戶。6-2、業(yè)務(wù)培訓(xùn)主要培訓(xùn)有：融資融券培訓(xùn)三次。小學(xué)少先隊組織機(jī)構(gòu)少先隊組織由少先隊大隊部及各中隊組成， 其成員包括少先隊輔導(dǎo)員、 大隊長、中隊長、小隊長、少先隊員，為了健全完善我校少先隊組織，特制定以下方案：一、成員的確定1、大隊長由紀(jì)律部門、衛(wèi)生部門、升旗手、鼓