個(gè)人理財(cái)總結(jié)

1、個(gè)人理財(cái)總結(jié)個(gè)人理財(cái)心得個(gè)人理財(cái)心得美國(guó)的 G.維克托.霍爾曼認(rèn)為理財(cái)是一系列規(guī)劃 是為實(shí)現(xiàn)個(gè)人財(cái)務(wù)目標(biāo)而制定和實(shí)施的規(guī)劃。在接觸個(gè)人理財(cái)規(guī) 劃課程以前片面的認(rèn)為理財(cái)就是生財(cái)、發(fā)財(cái)是一種投資增值只有 那些有大量閑錢(qián)閑置的人才需要理財(cái)通過(guò)這段時(shí)間的接觸才知道 這其實(shí)是一種非常狹隘的理財(cái)觀念生財(cái)并不是最終目的。理財(cái)?shù)哪康脑谟趯W(xué)會(huì)有效的使用錢(qián)財(cái)是個(gè)人與家庭的財(cái)務(wù)處 于最佳的運(yùn)行狀態(tài)從而提高生活質(zhì)量和品味。而個(gè)人理財(cái)其實(shí)是 家庭理財(cái)它是通過(guò)手機(jī)整理和分析個(gè)人（家庭）收入消費(fèi)資產(chǎn)負(fù) 債等數(shù)據(jù)根據(jù)個(gè)人目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力心理偏好等制定儲(chǔ)蓄計(jì)劃策 劃投資攻略設(shè)計(jì)家庭整體的財(cái)務(wù)方案并予以實(shí)施。理財(cái)應(yīng)該人的伴隨一生

2、。如何理財(cái)？可以歸納為：開(kāi)源節(jié)流。前者是指增加經(jīng)濟(jì)收入 后者指經(jīng)濟(jì)支出針對(duì)消費(fèi)需要一定控制。在傳統(tǒng)的觀念看來(lái)在校大學(xué)生尤其是本科生主要是靠父母出 資繳納學(xué)費(fèi)、支付日常生活開(kāi)支、完成學(xué)業(yè)的只有家庭經(jīng)濟(jì)條件 比較差家里沒(méi)有能力完全支付上學(xué)期間的費(fèi)用的學(xué)生才會(huì)通過(guò)各 種渠道自己掙錢(qián)。這種觀念已經(jīng)或多或少有些不合時(shí)宜了。當(dāng)代 大學(xué)生實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)自立的愿望是相當(dāng)強(qiáng)烈的我們的問(wèn)卷調(diào)查顯示有 69.4的本科生認(rèn)為“子女在讀本科時(shí)應(yīng)盡可能自立”；有第 1 頁(yè) 共 10 頁(yè)82.1的本科生認(rèn)為“我現(xiàn)在就很想自立只是學(xué)習(xí)期間沒(méi)有相應(yīng) 的時(shí)間和精力”；91的本科生“希望社會(huì)上提供更多的機(jī)會(huì)幫 助大學(xué)生自立“。開(kāi)源的表現(xiàn)

3、兼職。兼職主要包括家教餐廳服務(wù)員翻譯開(kāi) 淘寶店代購(gòu)等等。更還有少部分大學(xué)生駐足股市或者把壓歲錢(qián)買(mǎi) 基金表示并非只為賺錢(qián)主要還是想了解投資市場(chǎng)為今后積累經(jīng) 驗(yàn)。這些方式都是通過(guò)自己的努力來(lái)獲得體驗(yàn)賺錢(qián)的辛苦這也警 示我們父母賺錢(qián)不易養(yǎng)成良好的消費(fèi)習(xí)慣。節(jié)流合理消費(fèi)理財(cái)?shù)牧硪环矫婢褪腔ㄥX(qián)有度合理消費(fèi)。周 圍也有同學(xué)表示每個(gè)月的錢(qián)看起來(lái)也挺多的還沒(méi)到月底稀里糊涂 就花完了。還有一些同學(xué)透露跟女朋友出去逛街看電影吃飯一天 下來(lái)就支出半個(gè)月的生活費(fèi)。這樣的情況在大學(xué)生中都普遍情 況。但無(wú)論如何還是要根據(jù)自己的實(shí)際情況適度消費(fèi)。這就要求 我們?cè)鰪?qiáng)理財(cái)觀念學(xué)會(huì)規(guī)劃錢(qián)財(cái)。另外盲目攀比也會(huì)導(dǎo)致我們超 額支出。由

4、于家長(zhǎng)們的資助是主要資金來(lái)源“源頭”充足讓他們 更為任意。盲目高額消費(fèi)追求名牌一味追求的潮流往往只是曇花 一現(xiàn)何況我們還是消費(fèi)父母的錢(qián)。同樣作為消費(fèi)者的我覺(jué)得可以 買(mǎi)耐穿耐看的衣服沒(méi)必要去追求過(guò)多的潮流。一年一度的淘寶雙 引人矚目電商們相互競(jìng)爭(zhēng)價(jià)格也比往常要優(yōu)惠我們可以選擇在 這時(shí)候挑一些過(guò)季的短袖等這也是可以為我們節(jié)流的一種方式。第 2 頁(yè) 共 10 頁(yè)另外我們要有意識(shí)的控制自己的消費(fèi)如何控制呢？我們可以 建立自己的小賬本支出收入記賬預(yù)算可以有效幫你安排自己的收 入和支出避免糊涂消費(fèi)。當(dāng)然平時(shí)還要養(yǎng)成節(jié)約的習(xí)慣積少成 多。大學(xué)時(shí)代是獲得人生的“第一桶金”的時(shí)候也是獨(dú)立生活、 獨(dú)立理財(cái)?shù)钠鸩诫A

5、段。大學(xué)生仍然是社會(huì)上的高知識(shí)群體在擁有 “知識(shí)財(cái)富”的同時(shí)也要有市場(chǎng)意識(shí)在實(shí)際生活中逐漸學(xué)會(huì)“理 財(cái)”學(xué)會(huì)把知識(shí)變成財(cái)富和管理財(cái)富的技能。大學(xué)階段是學(xué)習(xí)理 財(cái)?shù)狞S金時(shí)期如果能在這段時(shí)間里養(yǎng)成一些好的理財(cái)習(xí)慣掌握一 些必備的理財(cái)常識(shí)是可以終身受益的。大多數(shù)人在自己的大學(xué)階段都把創(chuàng)造財(cái)富、挖掘第一桶金、 積累經(jīng)驗(yàn)當(dāng)作自己進(jìn)入社會(huì)大舞臺(tái)的熱身賽。尋找更多財(cái)富開(kāi)源 方式的同時(shí)大學(xué)生最不能忽視的就是知識(shí)財(cái)富。當(dāng)你自身有了知 識(shí)資本的時(shí)候你才可以在將來(lái)的財(cái)富積累中游刃有余。因此在打 工賺錢(qián)的時(shí)候不能放松自己的學(xué)業(yè)。在選擇增加自己收入的課外職業(yè)的時(shí)候大學(xué)生可以盡量發(fā)揮 自己的優(yōu)勢(shì)。在做家教及自由撰稿人的時(shí)

6、候也是在發(fā)揮自己的專(zhuān) 業(yè)知識(shí)做到學(xué)以致用。大學(xué)階段的財(cái)富積累只不過(guò)是敲開(kāi)社會(huì)大 門(mén)的很微小的一塊敲門(mén)磚是你人生財(cái)富積累的預(yù)演練。因此大學(xué) 階段要更好地把握這個(gè)“度”處理好學(xué)習(xí)和兼職的關(guān)系。12 級(jí)土木工程學(xué)院第 3 頁(yè) 共 10 頁(yè)第 4 頁(yè) 共 10 頁(yè)大學(xué)生個(gè)人理財(cái)規(guī)劃與總結(jié)大學(xué)生個(gè)人理財(cái)規(guī)劃與總結(jié)大學(xué)生個(gè)人理財(cái)規(guī)劃與總結(jié)謂你 不理財(cái)財(cái)不理你。個(gè)人理財(cái)在現(xiàn)代社會(huì)中的重要性與必要性日益 凸顯。身為一名即將踏入社會(huì)的大學(xué)生制定個(gè)人理財(cái)規(guī)劃勢(shì)在必 行。大學(xué)生作為一個(gè)特殊的消費(fèi)群體在當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)生活尤其是在 引領(lǐng)消費(fèi)時(shí)尚、改善消費(fèi)構(gòu)成方面起著不可替代的作用。同時(shí)我 們的消費(fèi)現(xiàn)狀、消費(fèi)特點(diǎn)在一定程度上

7、折射出當(dāng)前大學(xué)生的生活 狀態(tài)和價(jià)值取向。作為莘莘學(xué)子中的一員作為深切關(guān)注中國(guó)經(jīng)濟(jì) 發(fā)展的一群朝氣蓬勃的大學(xué)生我們更應(yīng)該盡早做好理財(cái)規(guī)劃以面 對(duì)未來(lái)漫長(zhǎng)的人生道路。這樣我們便擁有了更多的信心未來(lái)的十 年乃至更長(zhǎng)的時(shí)期中國(guó)經(jīng)濟(jì)仍將保持高增長(zhǎng)、高通脹如何規(guī)劃自 己的中長(zhǎng)期投資理財(cái)計(jì)劃輕松面對(duì)未來(lái)所必須面臨的養(yǎng)老、醫(yī) 療、購(gòu)房、教育等壓力這已經(jīng)成為我們不得不思考的問(wèn)題。要想成功的投資理財(cái)我們就需要更細(xì)致地去考慮自己的未 來(lái)。只要弄清自己一生中各個(gè)時(shí)期可能需要什么自己才能夠制定 出一個(gè)有效的郵資計(jì)劃來(lái)幫助自己達(dá)到目標(biāo)。目錄一、基本情況二、目前財(cái)務(wù)狀況三、理財(cái)目標(biāo)四、現(xiàn)金 規(guī)劃五、保險(xiǎn)規(guī)劃六、投資規(guī)劃七、

8、理財(cái)觀念八、第 5 頁(yè) 共 10 頁(yè)理財(cái)規(guī)劃總結(jié)一、基本情況現(xiàn)在剛進(jìn)入大學(xué)離開(kāi)了父母有了固定 的生活費(fèi)手中的錢(qián)多了起來(lái)開(kāi)始了自己支配金錢(qián)的新生活卻往往 感到不知所措。很多人在前半個(gè)月花錢(qián)大手大腳后半個(gè)月卻過(guò)上 了緊衣縮食的日子這就是典型的不會(huì)理財(cái)?shù)谋憩F(xiàn)。還有我們即將步入社會(huì)應(yīng)該對(duì)工作生活的方方面面做一個(gè)理 財(cái)規(guī)劃。二、目前財(cái)務(wù)狀況我目前一個(gè)月的生活費(fèi)是 元預(yù)計(jì)工作 后的收入為每月 元。三、理財(cái)目標(biāo)我希望在我的規(guī)劃下有限的生活費(fèi)既能滿(mǎn)足正 常的生活需要使我的生活多姿多彩也能有部分節(jié)省在畢業(yè)時(shí)可以 有一筆小小的創(chuàng)業(yè)資金并且能夠使自己對(duì)財(cái)富的控制和管理能力 得到大幅提高。四、現(xiàn)金規(guī)劃 準(zhǔn)備一個(gè)私人賬

9、本把每天的花銷(xiāo)全部記錄上 去。2辦一張銀行卡定期存取款項(xiàng)。3制定一個(gè)每月消費(fèi)計(jì)劃將錢(qián)分別存在兩張卡上這樣你的一 個(gè)月就被分成 天一次。4把自己每個(gè)月的生活費(fèi)分成 3 份一份用做伙食費(fèi)第 6 頁(yè) 共 10 頁(yè)一份用做課余活動(dòng)經(jīng)費(fèi)還有一份可以用做應(yīng)急經(jīng)費(fèi)剩下的可以適 時(shí)分配或存入銀行。5減少逛街的次數(shù)減少對(duì)商品的接觸。6實(shí)現(xiàn)理財(cái)計(jì)劃最重要的一點(diǎn)就是要懂得如何開(kāi)源節(jié)流盡量 減少下飯店吃快餐的次數(shù)此類(lèi)吃飯費(fèi)用就會(huì)占我們生活費(fèi)的很大 一部分理財(cái)計(jì)劃恐怕也難以實(shí)現(xiàn)。其次還要隨時(shí)對(duì)自己的資金了如指掌確立理財(cái)目標(biāo)。 7每月做一個(gè)理財(cái)計(jì)劃列出哪些是應(yīng)該買(mǎi)的哪些是不必要花費(fèi)的哪些是可買(mǎi)可不買(mǎi)的以及哪些是一定要買(mǎi)的

10、但是目前暫時(shí)可 以不要的然后記錄每一次的開(kāi)銷(xiāo)使你的支出有清楚的了解知道在 何處刪減為什么要?jiǎng)h減以及刪減那些月未看看哪些是必不可少的 開(kāi)支哪些是可有可無(wú)的開(kāi)支哪些是不該有的開(kāi)支是否和計(jì)劃相符 如超出計(jì)劃下月就要對(duì)不該有的開(kāi)支和其他的要適當(dāng)調(diào)整自己的 消費(fèi)行為。8在做到以上幾點(diǎn)以后如果本月有余額可以自動(dòng)流入下個(gè)月 的生活費(fèi)相應(yīng)的你就可以多存一點(diǎn)錢(qián)轉(zhuǎn)入下個(gè)月行成一個(gè)良性循 環(huán)的話(huà)你畢業(yè)時(shí)會(huì)發(fā)現(xiàn)自己多了一筆小小的創(chuàng)業(yè)資金并提高了自 己對(duì)財(cái)富的控制與管理能力。更重要的是在今后的生活中你可以 更加有效地?fù)碛小⑹褂煤捅Ｗo(hù)財(cái)富資源可以更加自由地安排未來(lái) 的開(kāi)支實(shí)現(xiàn)個(gè)人經(jīng)濟(jì)目標(biāo)。五、保險(xiǎn)規(guī)劃按保險(xiǎn)標(biāo)的分類(lèi)：人身

11、保險(xiǎn)：以人的生命和身 體為投保對(duì)象包第 7 頁(yè) 共 10 頁(yè)銀行理財(cái)工作總結(jié)銀行理財(cái)工作總結(jié)篇一：銀行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié)銀行理財(cái)經(jīng) 理年終總結(jié)一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)提高自身素質(zhì)。一年來(lái)我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)積極參加行里組織 的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后 來(lái)到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶(hù)經(jīng)理后多問(wèn)、多學(xué)、多練通過(guò)學(xué)習(xí) “優(yōu)質(zhì)客戶(hù)識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。如： 月 21 日王先生來(lái)我行取款在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到他是我行的 老客戶(hù)每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見(jiàn)同時(shí) 還建議他開(kāi)理財(cái)金帳戶(hù)可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的服務(wù)他很高興的 接受了我的建議并留下了聯(lián)系電話(huà)

12、。我查詢(xún)了他的存款在 80 元 左右。過(guò)了幾天我打電話(huà)約他來(lái)我行開(kāi)了理財(cái)金帳戶(hù)。作為一名客戶(hù)經(jīng)理我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)還要勤于思考。 11 月我做為客戶(hù)對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等 商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪(fǎng)看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì) 量回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn) 品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理的第 8 頁(yè) 共 10 頁(yè)優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客 戶(hù)設(shè)置的綠色通道我看到了我們行的差距還看到了我個(gè)人知識(shí)的 欠缺回來(lái)后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃同時(shí)提 出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位既服務(wù)客戶(hù)又 起到好的

13、營(yíng)銷(xiāo)效果。二、勤奮務(wù)實(shí)為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。一年來(lái)我先后從事儲(chǔ)蓄員客戶(hù)經(jīng)理等不同的崗位無(wú)論在哪一 個(gè)崗位工作我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻(xiàn)為我行事業(yè) 發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶(hù)經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資料補(bǔ)登優(yōu) 質(zhì)客戶(hù)信息記錄表 多份。做為客戶(hù)經(jīng)理我的一言一行都代表我 行的形象。所以我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求積極為客戶(hù)著想向客戶(hù) 宣傳我行的新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)新政策擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工 作時(shí)能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作利用自己所學(xué)掌握的知識(shí)做 好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行營(yíng)業(yè)前全面打掃所 內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施關(guān)好水電等再離所。 從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)

14、有顧客對(duì)我們的工作有 不同看法的時(shí)候我也能把客戶(hù)不明白的事情解釋清楚最終使顧客 滿(mǎn)意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款有的 人連所需要的憑條都不會(huì)請(qǐng)保留此標(biāo)記細(xì)致的為他們講解填寫(xiě)的 方法一字一句的教他們直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要第 9 頁(yè) 共 10 頁(yè)叮囑他轉(zhuǎn)自：們收好所寫(xiě)的回單以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě)。 當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。在我做好自己工作的同時(shí)還用我多年來(lái)在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn) 來(lái)幫助其他的同志同志們有了什么樣的問(wèn)題只要問(wèn)我我都會(huì)細(xì)心 的予以解答。當(dāng)我也有問(wèn)題的時(shí)候我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng) 教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有 我?guī)熞Х桨儆?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人就