融資融券考試模擬題及答案

1、融資融券考試模擬題及答案一、單項(xiàng)選擇題（選項(xiàng)為4個(gè)）1、融資融券合同的正式生效以什么為準(zhǔn)？（）入、自甲乙雙方簽字之日起正式生效日、自客戶在融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書上簽字起正式生效C、自甲乙雙方簽字并經(jīng)公司審核蓋章后正式生效。、自客戶收到公司審核蓋章后寄回的合同之日起正式生效.答案：C2、融資融券合同如何保管？（）A、融資融券合同一式三份，全部由公司融資融券部負(fù)責(zé)保管B、融資融券合同一式三份，客戶、融資融券部和營業(yè)部各自保 管一份C、融資融券合同一式三份，客戶保管一份，融資融券部保管兩 份D、融資融券合同一式兩份，客戶、營業(yè)部各自保管一份答案：B3、以下說法正確的是（）。A、融資融券合同文本由公司

2、統(tǒng)一規(guī)定，統(tǒng)一印制、統(tǒng)一發(fā)放B、融資融券合同文本由公司統(tǒng)一規(guī)定，營業(yè)部自行印制C、融資融券合同文本由營業(yè)部自行規(guī)定和印制D、以上說法均不正確答案：A4、融資融券合同的期限多長？如何續(xù)簽合同？（）A、融資融券合同有效期6個(gè)月。在合同到期前一個(gè)月甲乙雙方 未書面通知對(duì)方到期終止合同的，合同有效期自動(dòng)順延6個(gè)月，以此 類推B、融資融券合同有效期一年。在合同到期前一個(gè)月甲乙雙方未 書面通知對(duì)方到期終止合同的，合同有效期自動(dòng)順延一年，以此類推C、融資融券合同有效期一年。在合同到期前一個(gè)月甲乙雙方未 書面通知對(duì)方到期終止合同的，合同有效期自動(dòng)順延6個(gè)月，以此類 推D、融資融券合同有效期兩年。在合同到期前一

3、個(gè)月甲乙雙方未 書面通知對(duì)方到期終止合同的，合同有效期自動(dòng)順延一年，以此類推答案：B5、以下關(guān)于融資融券合同的說法，不正確的是（）。A、合同必須在營業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)簽訂B、合同文本由公司統(tǒng)一規(guī)定，統(tǒng)一印制、統(tǒng)一發(fā)放C、合同一式三份，融資融券部、營業(yè)部和客戶各持一份D、在與客戶簽署合同前，營業(yè)部開戶崗須逐條向客戶講解合同 的條款，確?？蛻羧胬斫夂椭獣院贤膬?nèi)容答案：D6、客戶申請(qǐng)授信額度的上限比例不得超過（）。A、總資產(chǎn)的20%B、總資產(chǎn)的25%C、總資產(chǎn)的30%D、總資產(chǎn)的50%答案：B7、客戶申請(qǐng)授信額度的上限比例不得超過（）。A、證券資產(chǎn)的20%B、證券資產(chǎn)的25%C、證券資產(chǎn)的30%D、證券資

4、產(chǎn)的50%答案：D8、客戶在什么情況下需要追加擔(dān)保物？（）A、當(dāng)T日收盤后，信用賬戶出現(xiàn)維持擔(dān)保比例低于平倉維持擔(dān)保比例B、當(dāng)T日收盤后，信用賬戶出現(xiàn)維持擔(dān)保比例低于補(bǔ)倉維持擔(dān)保比例 。、當(dāng)丁日收盤后，信用賬戶出現(xiàn)維持擔(dān)保比例低于取保維持擔(dān)保比例 。、當(dāng)丁日收盤后，信用賬戶出現(xiàn)維持擔(dān)保比例低于補(bǔ)倉維持擔(dān)保比例或平倉維持擔(dān)保比例答案：D9、提高維持擔(dān)保比例方式有哪些？（）A、將追加的現(xiàn)金劃入客戶信用交易賬戶B、將追加的可充抵保證金證券劃入客戶信用交易賬戶C、自行平倉：通過賣券還款、買券還券、 直接還券或直接還款等方式全部或部分償還融資融券 債務(wù)D、以上全是答案： D10、擔(dān)保物追加不足的后果有哪

5、些？（）A、強(qiáng)制平倉B、客戶信用等級(jí)降低C、債務(wù)追索D、司法訴訟答案:A11、單一客戶融資信用額度控制指標(biāo)有哪些？（）A、單一客戶融資規(guī)模上限B、單一客戶融資規(guī)模占凈資本比例上限C、單一客戶單一證券融資規(guī)模占該證券流通股本比例上限D(zhuǎn)、以上全是答案：D12、債務(wù)追償分協(xié)商和司法兩個(gè)階段，債務(wù) 追償協(xié)商期限為（）個(gè)工作日，如償債不足，根據(jù)損 失金額比例，加入司法程序。 TOC o 1-5 h z A、2B、3C、5D、7答案:C13、當(dāng)日（設(shè)為T日）收盤后客戶維持擔(dān)保 比例低于平倉維持擔(dān)保比例，公司融資融券部逐日盯 市崗于T+1日上午（）前將須追加保證金名單通 知相關(guān)營業(yè)部推薦人，營業(yè)部推薦人于T

6、+1日上午（）前錄音電話通知客戶追加保證金（）。A、9： 00，9： 00B、9： 30，10： 30C、9：00，9：30D、10：30，11：00答案: C14、T日收盤后，如客戶信用賬戶維持擔(dān)保 比例低于平倉維持擔(dān)保比例，追加擔(dān)保物的最后期限 為（）。A、T+1日收盤B、T+2日收盤C、T+2日開盤D、T+1日開盤答案:A15、強(qiáng)制平倉的平倉時(shí)點(diǎn)如何確定？（）入、平倉日集合競(jìng)價(jià)時(shí)間內(nèi)日、平倉日連續(xù)競(jìng)價(jià)交易時(shí)間內(nèi)C、平倉日集合競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)交易時(shí)間內(nèi)。、平倉日集合競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)交易時(shí)間內(nèi) 按照平倉預(yù)案執(zhí)行平倉當(dāng)日未能執(zhí)行完畢的順延至下 一交易日，直至完成平倉操作答案：D16、當(dāng)客戶信用賬戶

7、的維持擔(dān)保比例低于平倉維持擔(dān)保比例，且客戶未按規(guī) 定補(bǔ)足擔(dān)保物時(shí)，公司將執(zhí)行強(qiáng)制平倉。對(duì)此種情形，我公司選擇以下哪種方式（）。A、平倉至客戶的信用賬戶內(nèi)維持擔(dān)保比例高于補(bǔ)倉維持擔(dān)保比例B、平倉至客戶歸還所有負(fù)債C、處置信用賬戶內(nèi)所有擔(dān)保物D、以上全是答案：B17、客戶為什么要避免強(qiáng)制平倉情形的發(fā) 生？（）A、客戶在強(qiáng)制平倉階段，沒有操作上的主 動(dòng)權(quán)B、資金損失最大，因?yàn)槭箯?qiáng)制平倉操作成 功進(jìn)行，可能會(huì)以漲跌停價(jià)位完成平倉操作C、因發(fā)生過強(qiáng)制平倉，客戶的信用等級(jí)下 降，影響日后的授信額度D、以上全是答案：D18、客戶開展融資融券交易前應(yīng)該參加過以下投資者教育活動(dòng) （）。A、領(lǐng)取投資者教育材料B、

8、參加投資者教育講座C、推薦人面對(duì)面向客戶講解D、以上全部。答案：D19、下列可以計(jì)入個(gè)人客戶征信內(nèi)容的資產(chǎn)范圍的是（）。A、商品房B、家用電器C、汽車D、個(gè)人所投資企業(yè)的機(jī)器、廠房答案：A20、下列可以計(jì)入機(jī)構(gòu)客戶征信內(nèi)容的資產(chǎn)范圍的是（）。A、A股賬戶和基金賬戶的保證金B(yǎng)、證券市值C、企業(yè)凈資本D、以上都可以答案：B21、下列關(guān)于客戶授信額度原則的表述，最恰當(dāng) 的是（）。A、單一客戶的授信額度不得超過公司融資融券業(yè)務(wù)決策小組審定的單一客 戶的授信額度標(biāo)準(zhǔn)B、客戶的最大可授信額度為證券資產(chǎn)的50%；C、授信額度須小于等于客戶申請(qǐng)額度D、以上均正確答案：D22、下列關(guān)于客戶自然屬性的描述中，不是

9、信用評(píng)級(jí)參考指標(biāo)的是（）。A、年齡B、婚姻狀況收入狀況D、職業(yè)狀況答案：D23、下列關(guān)于客戶交易屬性的描述中，屬于信用評(píng)級(jí)參考指標(biāo) 的是（）。A、資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率B、賬戶盈利率與滬深300漲跌幅比率的差值C、滬深300交易量占總交易量的比例和高風(fēng)險(xiǎn)股票占總交易量 的比例D、以上均是答案：D24、推薦人的確定流程是（）。A、營業(yè)部申請(qǐng)、融資融券部審批B、營業(yè)部確定并向融資融券部報(bào)備C、營業(yè)部確定并向經(jīng)紀(jì)管理總部報(bào)備D、營業(yè)部確定并向融資融券部和經(jīng)紀(jì)管理總部報(bào)備答案：B25、推薦人在開市期間發(fā)現(xiàn)客戶維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)（）。A、立即通知客戶追加擔(dān)保物B、在收市后，確認(rèn)不低于130%時(shí)不用通知客戶追

10、加擔(dān)保物C、在收市后，確認(rèn)不低于130%時(shí)也要通知客戶追加擔(dān)保物D、都不用通知客戶答案：B26、客戶及其一致行動(dòng)人（）達(dá)到規(guī)定的比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法履 行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收購義務(wù)。A、只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量B、只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量C、只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量，或只 有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量D、合計(jì)通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股 票或其權(quán)益的數(shù)量答案：D27、擔(dān)保證券上市公司股東大會(huì)議案需要投票贊成、反對(duì)或棄 權(quán)時(shí)（）。A、以每位客戶的名義投票B、按券商的意見以券商的名義投票C、

11、由券商收集客戶的意見以券商的名義投票D、不允許參加投票答案：C28、客戶查詢信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)（）。A、只能在券商查詢B、只能在登記公司查詢C、可以在券商和登記公司查詢，兩者查詢結(jié)果不一致時(shí)以登記公司的為準(zhǔn)D、可以在券商和登記公司查詢，兩者查詢結(jié)果不一致時(shí)由券商負(fù)責(zé)向客戶解釋。答案：D29、司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶信用賬戶記載的權(quán)益采取凍結(jié)的，公司應(yīng)當(dāng)（）。A、直接凍結(jié)客戶信用賬戶的資金和證券8、在了結(jié)客戶的融資融券交易、收回因融資融券所生對(duì)客戶的債權(quán)后，凍結(jié)客戶信用 賬戶的剩余證券和資金。、在了結(jié)客戶的融資融券交易、收回因融資融券所生對(duì)客戶的債權(quán)后，將剩余證券和 資金劃轉(zhuǎn)到該客戶的普通證券賬戶

12、和資金賬戶，并按照現(xiàn)行規(guī)定協(xié)助凍結(jié)D、婉拒執(zhí)行答案：C30、營業(yè)部留存的融資融券業(yè)務(wù)客戶紙質(zhì)資料（）。A、與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶資料分開，獨(dú)立建檔保管B、與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶資料合并保管C、所有客戶資料按日期裝訂D、以上都可以答案：B31、融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)期間，券商可以將以下證券融給客戶（）。A、券商自有的證券B、券商自有的證券和基金公司提供的證券C、券商自有的證券和金融公司提供的證券D、以上都可以答案：A32、標(biāo)的證券范圍定期調(diào)整的時(shí)間間隔是多久？（）A、一個(gè)月B、三個(gè)月C、六個(gè)月D、一年答案：B33、融券賣出的標(biāo)的證券涉及終止上市、要約收購等情形時(shí)， 該如何處理？（）A、客戶在預(yù)定終止上市公告日或收購公

13、告日后（設(shè)T日）1個(gè) 交易日內(nèi)了結(jié)該證券相關(guān)的融券合約，如客戶未進(jìn)行上述處置的，公 司于T+2日強(qiáng)制平倉。B、客戶在預(yù)定終止上市公告日或收購公告日后（設(shè)T日）2個(gè) 交易日內(nèi)了結(jié)該證券相關(guān)的融券合約，如客戶未進(jìn)行上述處置的，公 司于T+3日強(qiáng)制平倉。C、客戶在預(yù)定終止上市公告日或收購公告日后（設(shè)T日）3個(gè) 交易日內(nèi)了結(jié)該證券相關(guān)的融券合約，如客戶未進(jìn)行上述處置的，公 司于T+4日強(qiáng)制平倉。D、客戶在預(yù)定終止上市公告日或收購公告日后（設(shè)T日）4個(gè) 交易日內(nèi)了結(jié)該證券相關(guān)的融券合約，如客戶未進(jìn)行上述處置的，公 司于T+5日強(qiáng)制平倉。答案：A34、融券賣出標(biāo)的證券暫停交易，未確定恢復(fù)交易日或恢復(fù)交 易

14、日在融券合約到期日之后的，客戶如未采取現(xiàn)金補(bǔ)償行為的，合約 期限如何調(diào)整？（）A、合約期限順延，并可以超過合同期限B、合約期限順延，但順延期限不得超過合同到期日C、合約期限不得順延D、沒有明確規(guī)定。答案：B35、可充抵保證金證券連續(xù)停牌時(shí)間超過30天或未確定恢復(fù)交 易日的，暫停交易期間，證券的公允價(jià)值如何計(jì)算？（）A、按照停牌前一日的收盤價(jià)計(jì)算B、按照行業(yè)指數(shù)最新收盤價(jià)計(jì)算，其中指數(shù)選用證券交易所、 監(jiān)管機(jī)構(gòu)或中國證券業(yè)協(xié)會(huì)公開發(fā)布的行業(yè)指數(shù)。C、采用指數(shù)收益法估值，證券公允價(jià)值=證券停牌日收盤價(jià)*行業(yè)指數(shù)最新收盤價(jià)/行業(yè) 指數(shù)停牌日收盤價(jià)D、不計(jì)算答案：C36、可充抵保證金證券暫停交易，連續(xù)

15、停牌時(shí)間超過30天或未 確定恢復(fù)交易日的，公司規(guī)定的處理方式是（）。A、暫停交易期間該證券折算率不調(diào)整B、暫停交易期間該證券折算率調(diào)整為零，但是可以作為擔(dān)保物 從普通賬戶轉(zhuǎn)入信用賬戶C、暫停交易期間該證券折算率調(diào)整為零，不得作為擔(dān)保物從普 通賬戶轉(zhuǎn)入信用賬戶D、暫停交易期間該證券折算不調(diào)整，但是不得作為擔(dān)保物從普 通賬戶轉(zhuǎn)入信用賬戶答案：C37、客戶融資融券債務(wù)的清償順序是什么？（）A、先償還罰息、再償還息費(fèi)、最后償還本金負(fù)債B、先償還本金負(fù)債、再償還罰息、最后償還息費(fèi)C、先償還本金負(fù)債、再償還息費(fèi)、最后償還罰息D、由客戶選擇答案：A38、公司客戶為上市公司董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員的，涉及該上

16、市公司股票的處理原則為（）A、公司不接受該客戶使用其信用證券賬戶買賣該上市公司股 票，也不接受其以普通證券賬戶持有的該上市公司股票充抵保證金B(yǎng)、公司不接受該客戶使用其信用證券賬戶買賣該上市公司股票， 但接受其以普通證券賬戶持有的該上市公司股票充抵保證金C、公司接受該客戶使用其信用證券賬戶買賣該上市公司股票， 也接受其以普通證券賬戶持有的該上市公司股票充抵保證金D、以上說法均不正確答案：A39、在什么情況下客戶可以現(xiàn)金償還融券負(fù)債？（）A、客戶同意的情況下B、客戶與券源提供方雙方同意的情況下C、客戶所融證券未經(jīng)預(yù)告暫停交易，未確定恢復(fù)交易日或恢復(fù) 交易日在融資融券債務(wù)到期日之后的，在券源提供方同

17、意的情況下， 客戶可以用現(xiàn)金償還融券負(fù)債，其中估價(jià)及其方法由客戶和券源提供 方進(jìn)行協(xié)商D、客戶所融證券未經(jīng)預(yù)告暫停交易，未確定恢復(fù)交易日或恢復(fù) 交易日在融券債務(wù)到期日之后的，在券源提供方同意的情況下，客戶 可以用現(xiàn)金償還融券負(fù)債，其中該證券的估值方法及單價(jià)由券源提供 方公布答案：D40、維持擔(dān)保比例怎么計(jì)算？（）A、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量x市價(jià)+利息及費(fèi)用）B、維持擔(dān)保比例=信用證券賬戶內(nèi)證券市值/（融資買入金額+融 券賣出證券數(shù)量x市價(jià)+利息及費(fèi)用）C、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/（融資買 入金額+融券賣出證券數(shù)量

18、x市價(jià)）D、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券前一交易日收 盤價(jià)）/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量x市價(jià)+利息及費(fèi)用）答案：A41、融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)期間，補(bǔ)倉維持擔(dān)保比例應(yīng)不低于（）。A、100%B、130%C、150%D、300%答案：C42、可充抵保證金的證券按照如下公式計(jì)算可充抵的保證金（）。A、證券充抵保證金金額=E可充抵保證金證券數(shù)量大前一日收盤 價(jià)大折算率B、證券充抵保證金金額=E可充抵保證金證券數(shù)量大最新價(jià)大折算率C、證券充抵保證金金額=E可充抵保證金證券數(shù)量大最新價(jià)大保 證金比例D、以上公式均不對(duì)答案：B43、以下關(guān)于投資者持有上市公司限售股份的規(guī)定，說法正確 的是（）

19、。A、個(gè)人投資者持有上市公司未解除限售股份的，證券公司不接 受該投資者融券賣出該上市公司股票，但可以接受其以普通證券賬戶 持有的未解除限售股份充抵保證金。B、個(gè)人投資者持有上市公司解除限售股份的，該投資者普通證 券賬戶在一個(gè)月內(nèi)將解除限售股份充抵保證金以及通過證券交易所 集中競(jìng)價(jià)交易系統(tǒng)出售的數(shù)量之和不得超過該上市公司股份總數(shù)的 1%。C、機(jī)構(gòu)投資者持有上市公司未解除限售股份的，證券公司不接 受該投資者融券賣出該上市公司股票，但可以接受其以普通證券賬戶 持有的未解除限售股份充抵保證金。D、機(jī)構(gòu)投資者持有上市公司未解除限售股份的，證券公司不接 受該投資者融券賣出該上市公司股票，也不接受其以普通證

20、券賬戶持 有的未解除限售股份充抵保證金。答案：D44、客戶逾期未能償還本金或利息，或在公司規(guī)定的結(jié)息或還 本金時(shí)點(diǎn)，客戶沒有足夠的資金（或券）了結(jié)本息或還券時(shí)，公司可 對(duì)客戶收?。ǎ?，按日計(jì)算，直到清償本息。A、固定額度占用費(fèi)B、未成交額度占用費(fèi)C、逾期罰息D、管理費(fèi)。答案：C45、客戶用作充抵保證金的證券公布終止上市程序的，公司提 示客戶可在終止上市公告發(fā)布日（設(shè)為丁日）后2個(gè)交易日內(nèi)賣出該 證券?？蛻粑催M(jìn)行上述處置，從終止上市公告發(fā)布日后的第三個(gè)交易 日（T+3日）開始，融資融券部應(yīng)（）。A、僅將該證券計(jì)算維持擔(dān)保比例時(shí)市值計(jì)為零B、僅將該證券的折算率計(jì)為零C、將該證券的折算率和計(jì)算維持擔(dān)

21、保比例時(shí)市值計(jì)為零D、對(duì)該證券強(qiáng)制平倉答案：C46、客戶信用賬戶存在未了結(jié)的融資融券交易時(shí)，客戶可以申 請(qǐng)劃轉(zhuǎn)保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的證券到普通證券賬 戶，但劃轉(zhuǎn)后維持擔(dān)保比例不得低于（）。A、300%B、200%C、150%D、130%答案：A47、下列關(guān)于柜臺(tái)“征信資料錄入”的操作標(biāo)準(zhǔn)，正確的是（）A、征信資料錄入以客戶資料申請(qǐng)表為準(zhǔn)B、征信資料錄入以原柜臺(tái)信息為準(zhǔn)C、征信資料錄入以客戶提供的證明材料為準(zhǔn)，無證明材料則相應(yīng)項(xiàng)目選擇該項(xiàng)最低分D、以客戶口頭承諾為準(zhǔn)答案：C48、下列關(guān)于柜臺(tái)“征信主觀評(píng)價(jià)”得分理解正確的是（）A、以客戶申請(qǐng)日前六個(gè)月征信評(píng)級(jí)系統(tǒng)最高得分為準(zhǔn)日、申請(qǐng)

22、當(dāng)日征信評(píng)級(jí)系統(tǒng)得分為準(zhǔn)C、以客戶申請(qǐng)前一日征信評(píng)級(jí)系統(tǒng)得分為準(zhǔn)D、可隨意填寫答案：B49、下列事項(xiàng)先后順序排列正確的是（）客戶填制申請(qǐng)單據(jù)核對(duì)申請(qǐng)單據(jù)與普通柜臺(tái)信息是否一致并進(jìn)行賬戶規(guī)范客戶聯(lián)合開戶（同步）核對(duì)融資融券柜臺(tái)信息是否與申請(qǐng)單據(jù)一致開戶崗進(jìn)行征信資料錄入及主觀評(píng)價(jià)復(fù)核崗復(fù)核開戶崗操作并進(jìn)行影像資料掃描上傳A、B、C、D、答案：A50、下列關(guān)于擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)收費(fèi)的說法正確的是（）A、擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)不收費(fèi)B、擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)按照10元/指令向投資者收取手續(xù)費(fèi)C、擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)按照20元/指令向投資者收取手續(xù)費(fèi)D、擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)按照30元/指令向投資者收取手續(xù)費(fèi)答案：C51、客戶263郵箱的命名規(guī)

23、則是（）A、客戶信用資金賬號(hào)+ ”B、客戶12位普通客戶號(hào)+ ”C、客戶姓名 + ”D、客戶身份證號(hào)+ ”答案：B二、多項(xiàng)選擇題或不定項(xiàng)選擇題（選項(xiàng)可以為4個(gè)或5個(gè)）1、融資融券合同包括以下哪些內(nèi)容？（）A、信用賬戶的開立與注銷B、授信額度與可用融資融券額度模式C、強(qiáng)制平倉及債務(wù)追償D、融資融券交易的業(yè)務(wù)操作E、權(quán)益處理答案：ABCDE2、融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表由（）分別簽字。A、客戶本人B、證券營業(yè)部經(jīng)辦人C、證券營業(yè)部復(fù)核人D、客戶經(jīng)紀(jì)人E、證券營業(yè)部推薦人3、推薦人需重點(diǎn)向客戶講解、確?？蛻裘鞔_知曉的合同內(nèi)容包括（）A、客戶的責(zé)任條款和公司的免責(zé)條款的含義，客戶清楚認(rèn)識(shí)并 愿意自行承擔(dān)融資融

24、券交易的全部風(fēng)險(xiǎn)，接受合同的約束B、公司可提供客戶的授信額度與可用融資融券額度模式C、公司對(duì)標(biāo)的證券暫停交易、終止上市或涉及收購等異常情況 下的處理方式D、公司進(jìn)行強(qiáng)制平倉的有關(guān)約定和債務(wù)追償?shù)姆秶?、順序等E、客戶對(duì)信用賬戶卡等重要資料的保管要求等答案：ABCDE4、客戶申請(qǐng)授信額度的比例上限為（）。A、不得超過其總資產(chǎn)的25%或金融資產(chǎn)的50%B、證券資產(chǎn)的50%C、滿足A或B即可D、須同時(shí)滿足A和B答案：ABD5、強(qiáng)制平倉的情形有哪些？（）a、t日客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例低于平倉維持擔(dān)保比例，客戶在規(guī)定期限內(nèi)未 足額追加保證金，致使規(guī)定期限到期日（T+1日）日終清算后的維持擔(dān)保比例未達(dá)到補(bǔ)

25、倉維持擔(dān)保比例，T+2日進(jìn)行強(qiáng)制平倉操作B、融資或融券交易期限已滿，客戶未按約定償還債務(wù)，則在到期日次日強(qiáng)制平倉C、客戶信用賬戶融券賣出的證券預(yù)定終止上市交易或要約收購，在該證券終止上 市或要約收購公告發(fā)布日（設(shè)為丁日）后一個(gè)交易日內(nèi)（T+1日內(nèi)）仍未了結(jié)該證券相關(guān) 的融券關(guān)系，公司在T+2日進(jìn)行強(qiáng)制平倉操作D、出現(xiàn)法定或約定解除或終止合同情形，客戶尚有債務(wù)未清償，則在解除或終止 合同日次日強(qiáng)制平倉E、公司配合司法機(jī)關(guān)對(duì)客戶信用賬戶資產(chǎn)協(xié)助執(zhí)行（司法凍結(jié)或扣劃），客戶尚有未 清償債務(wù)的，則在要求日內(nèi)強(qiáng)制平倉。答案:ABCD6、強(qiáng)制平倉的原則有哪些？（）A、強(qiáng)制平倉操作應(yīng)以最有利于成交為首要原則

26、B、客戶信用賬戶同時(shí)存在融資負(fù)債和融券負(fù)債的，按照先償還融資負(fù)債、后償還 融券負(fù)債的順序進(jìn)行平倉C、融資業(yè)務(wù)中出現(xiàn)強(qiáng)制平倉時(shí)，結(jié)合客戶信用賬戶擔(dān)保證券折算率、擔(dān)保證券市 值大小等因素，剔除停牌證券，以折算率優(yōu)先與市值優(yōu)先的順序、按照折算率從高到低（當(dāng) 折算率相等時(shí)按照市值從高到低）的原則進(jìn)行強(qiáng)制平倉D、融券業(yè)務(wù)中出現(xiàn)強(qiáng)制平倉時(shí)，結(jié)合客戶信用賬戶擔(dān)保證券折算率、擔(dān)保證券市 值大小等因素，剔除當(dāng)日停牌證券，以折算率優(yōu)先與市值優(yōu)先的順序、按照融券賣出證券折 算率從低到高（當(dāng)折算率相等時(shí)按照市值從高到低）的原則進(jìn)行強(qiáng)制平倉答案: ABC7、公司應(yīng)履行融資融券合同中的通知義務(wù)。公司選擇下述哪些方式時(shí)進(jìn)行

27、通 知送達(dá)的，即視為已經(jīng)履行各項(xiàng)通知義務(wù)，同時(shí)視為投資者對(duì)通知中的內(nèi)容已全部知悉（）。A、以郵寄方式通知的，以寄出后若干日后即視為通知已經(jīng)送達(dá)B、以電子郵件方式發(fā)出通知的，以電子郵件發(fā)出后即視為通知已經(jīng)送達(dá)C、以電話方式通知的，以通話當(dāng)時(shí)視為通知送達(dá)電話若干次無法接通或無人接聽的，以最后一次撥出電話時(shí)間視為通知已經(jīng)送達(dá)D、以短信方式通知的，以短信發(fā)出后即視為通知已經(jīng)送達(dá)答案:ABCD8、強(qiáng)制平倉價(jià)位如何確定？（）A、強(qiáng)制平倉以最有利于平倉成功的價(jià)格申 報(bào)B、采取市價(jià)和限價(jià)委托C、采取市價(jià)委托D、采取限價(jià)委托答案: AB9、公司在履行通知送達(dá)業(yè)務(wù)中，通知內(nèi)容 有哪些？（）A、補(bǔ)倉通知日、平倉通知

28、C、合約（合同）到期通知D、提前了結(jié)融資融券關(guān)系通知E、償還債務(wù)通知答案:ABCDE10、公司建立融資融券業(yè)務(wù)集中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)包括但不限于（）等監(jiān)控指標(biāo)。A、融資融券規(guī)模B、集中度C、客戶維持擔(dān)保比例D、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶E、壞賬情況等監(jiān)控指標(biāo)答案:ABCDE11、以下是自然人開戶必須具備的條件（）。A、普通證券賬戶在公司開戶滿18個(gè)月，證券賬戶資產(chǎn)總值在50萬元以上，且開戶手 續(xù)規(guī)范齊備B、金融總資產(chǎn)（銀行+證券）在100萬元以上C、普通賬戶最近6個(gè)月內(nèi)交易5筆以上D、具備一定證券投資經(jīng)驗(yàn)和相當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，無重大違約記錄答案：ACD12、客戶存在下列哪些情形營業(yè)部不受

29、理其融資融券業(yè)務(wù)的申請(qǐng)（）。A、法律法規(guī)禁止參與融資融券業(yè)務(wù)的個(gè)人和法人B、拒絕提供開展交易所需相關(guān)資料，或提交虛假資料的個(gè)人和法人C、公司股東及相關(guān)關(guān)聯(lián)人D、公司認(rèn)定其證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力不足以開展融資融券交易的客戶、或具有 重大違約記錄的客戶E、存在到期未清償債務(wù)的客戶答案：ABCDE13、以下哪些是客戶必須提供的征信材料（）。A、有效身份證件原件及復(fù)印件B、普通A股證券賬戶證明文件C、填妥的銀河證券融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表D、戶口本答案：ABC14、公司根據(jù)客戶的哪些因素對(duì)客戶進(jìn)行評(píng)級(jí)（）。A、自然屬性B、交易屬性C、內(nèi)部信用屬性D、外部信用屬性答案：ABCD15、下列關(guān)于客戶授信額度調(diào)

30、整的表述正確的是（）。A、公司對(duì)客戶信用進(jìn)行持續(xù)跟蹤評(píng)估，客戶無法滿足原授信規(guī)模條件時(shí)，公司有權(quán)調(diào) 整減少或停止客戶授信額度并通知客戶B、當(dāng)客戶面臨司法訴訟等危及客戶授信安全情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)在重新評(píng)估客戶信用的基礎(chǔ) 上，決定是否調(diào)低或者中止對(duì)該客戶的授信C、客戶提出申請(qǐng)調(diào)高授信額度須距離上次申請(qǐng)授信6個(gè)月以上D、當(dāng)客戶申請(qǐng)調(diào)低授信額度時(shí)，客戶可隨時(shí)到營業(yè)部辦理答案：ABD16、以下哪些是推薦人的責(zé)職（）。A、面對(duì)面向客戶講解合同條款B、征信調(diào)查C、客戶推薦D、通知送達(dá)E、賬戶監(jiān)控答案：ABCDE17、以下哪些是公司統(tǒng)一規(guī)定的投資者教育內(nèi)容（）。A、融資融券業(yè)務(wù)基本知識(shí)和法律法規(guī)B、公司融資融券業(yè)務(wù)

31、規(guī)則和流程C、公司融資融券合同、融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書和相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示D、客戶參與融資融券適當(dāng)性原則和權(quán)益維護(hù)E、推薦股票答案：ABCD18、以下關(guān)于融資融券客戶回訪，描述正確的是（）A、應(yīng)進(jìn)行新開客戶回訪B、應(yīng)進(jìn)行存量客戶回訪C、每年存量客戶回訪，融資融券客戶覆蓋比例不低于10%D、每年存量客戶回訪，融資融券客戶覆蓋比例不低于15%E、回訪執(zhí)行的制度是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶回訪實(shí)施細(xì)則答案：BCE19、以下哪些關(guān)于客戶關(guān)聯(lián)人的描述是正確的（）。A、客戶應(yīng)向營業(yè)部申報(bào)其關(guān)聯(lián)人B、營業(yè)部發(fā)現(xiàn)疑似客戶關(guān)聯(lián)人應(yīng)向融資融券部報(bào)告C、推薦人應(yīng)積極了解和掌握客戶關(guān)聯(lián)人和疑似關(guān)聯(lián)人情況D、以上都不正確答案：ABC20、

32、用于深交所的信用證券賬戶（）。A、只能在一家券商開戶B、可以在多家券商開戶C、只能在開戶的券商使用D、可以在一家券商開戶在多家券商使用答案：AC21、以下哪些融資融券業(yè)務(wù)客戶紙質(zhì)資料，由營業(yè)部留存（）。A、客戶身份證復(fù)印件B、融資融券合同C、融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書D、融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表E、客戶誠信報(bào)告答案：ABCD22、以下哪些融資融券業(yè)務(wù)客戶紙質(zhì)資料，由總部留存（）。A、客戶身份證復(fù)印件B、融資融券合同C、融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書D、融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表E、客戶誠信報(bào)告。答案：ABCDE23、以下關(guān)于融券保證金比例，說法正確的是（）。A、是指投資者融券賣出時(shí)交付的保證金與融券交易金額的比例B、單

33、只證券融券保證金比例=1 +融券保證金比例一該只證券 折算率C、融券保證金比例=保證金/（融券賣出證券數(shù)量x賣出價(jià)格）X100%D、客戶信用資金賬戶內(nèi)的現(xiàn)金按照1： 1充抵保證金答案：ABCD24、客戶向信用賬戶中劃轉(zhuǎn)現(xiàn)金50萬元以及擔(dān)保證券A市值50萬元，擔(dān)保品全部到賬后首先融資買入標(biāo)的證券B 20萬元，之后又融券賣出標(biāo)的證券C 20萬元，不考慮證券市值的變化以及相關(guān)費(fèi) 用，以下說法正確的是（已知A證券折算率為0.4，B、C證券折算 率均為0.5）：A、發(fā)生交易前，客戶擔(dān)保品價(jià)值100萬元，折算后價(jià)值70萬兀B、發(fā)起融資買入后，擔(dān)保品價(jià)值120萬元，折算后價(jià)值80萬 元C、發(fā)起融券賣出后，擔(dān)

34、保品價(jià)值140萬元，折算后價(jià)值90萬 元D、最終，客戶維持擔(dān)保比例變?yōu)?50%答案：AB25、可充抵保證金證券被調(diào)出公司可充抵保證金證券范圍的， 公司應(yīng)提示客戶（）。A、客戶可申請(qǐng)將該證券從客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶劃轉(zhuǎn)到其 普通證券賬戶中，但劃轉(zhuǎn)后維持擔(dān)保比例不低于300%B、客戶可以提前了結(jié)相關(guān)融資融券合約C、未做上述處置的客戶應(yīng)被公司列入風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控對(duì)象D、公司應(yīng)對(duì)該證券進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，可以建議調(diào)整該證券的折算 率答案：ABCD26、客戶進(jìn)行融資融券交易而可能需要支付的相關(guān)利息和費(fèi)用 包括（）。A、融資利息B、融券費(fèi)用C、固定額度占用費(fèi)D、未成交額度占用費(fèi)E、逾期罰息答案：ABCDE27、以下關(guān)

35、于息費(fèi)計(jì)收，說法正確的是（）。A、各項(xiàng)息費(fèi)如遇息費(fèi)率調(diào)整，分段計(jì)算B、融資利息按照客戶實(shí)際使用資金的自然日天數(shù)計(jì)算，到期后 自動(dòng)結(jié)清。C、融券費(fèi)用按照客戶實(shí)際使用證券的自然日天數(shù)計(jì)算， 到期后自動(dòng)結(jié)清。D、逾期罰息參照中國人民銀行有關(guān)商業(yè)性貸款的罰息利率確 定，或按日萬分之五計(jì)收答案：ABCD28、客戶償還資金負(fù)債的方式有哪幾種？（）A、賣券還款日、直接還款C、強(qiáng)制平倉。、自動(dòng)“有錢就還”答案：ABC29、以下關(guān)于維持擔(dān)保比例的說法，正確的是（）。A、試點(diǎn)期間，補(bǔ)倉維持擔(dān)保比例應(yīng)不低于150%B、試點(diǎn)期間，平倉維持擔(dān)保比例應(yīng)不低于130%C、取保維持擔(dān)保比例是指不低于300%的維持擔(dān)保比例D、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/（融資買 入金額+融券賣出證券數(shù)量X市價(jià)+利息及費(fèi)用）答案：ABCD30、可充抵保證金證券出現(xiàn)異常的情況包括（）。A、可充抵保證金證券暫停交易，連續(xù)停牌時(shí)間超過30天或沒 有明確復(fù)牌時(shí)間的B、可充抵保證金證券被調(diào)出公司可充抵保證金證券范圍的C、客戶用作充抵保證金的證券涉及收購情形的D、客戶用作充抵保證金的證券公布終止上市程序的答案：ABCD31、下列關(guān)于擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)的說法正確的是（）A、擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)當(dāng)日實(shí)時(shí)到賬B、擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)T+1日到賬C、擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)可以撤單D、擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)不可以撤單三、判斷題1、在與客戶簽署合同前，