反洗錢判斷題匯總

1、精選優(yōu)質文檔-傾情為你奉上精選優(yōu)質文檔-傾情為你奉上專心-專注-專業(yè)專心-專注-專業(yè)精選優(yōu)質文檔-傾情為你奉上專心-專注-專業(yè)一、判斷 (共20題，20分)1、金融機構從管理層到一般業(yè)務員工都應對反洗錢內部控制負有責任。對 錯2、反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內控環(huán)境的關鍵因素之一。對 錯3、反洗錢內部控制可脫離金融機構的基本框架單獨發(fā)揮作用。對 錯4、反洗錢內部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。對 錯5、有效的反洗錢內部控制是金

2、融機構從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制。對 錯6、金融機構建立反洗錢內部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務中可能出現(xiàn)的洗錢風險進行預防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的并不一致。對 錯7、加強反洗錢內部控制是金融機構參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達國家對金融機構國際化戰(zhàn)略的必須要求，只有符合國際標準的金融機構才能“走出去”。對 錯8、反洗錢內部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內部控制時必須以審慎經營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務環(huán)節(jié)潛在的風險，通過適當?shù)某绦?、措施避免和減少風險。對 錯9、對公人民幣存款類業(yè)務識別主體只有銀行營業(yè)網(wǎng)點經辦人員和經營部門負責

3、人對 錯10、反洗錢內控制度應當具有權威性，任何金融機構員工不得擁有不受內部控制約束的權利。對 錯11、反洗錢內部控制的檢查、評價部門不應當獨立于內控制度的制定和執(zhí)行部門。對 錯12、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經檢查組組長批準，檢查組可以對被查機構有關證據(jù)材料予以先行登記保存。對 錯13、金融機構應將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機構整體風險控制的有機組成部分。對 錯14、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結束時，檢查組應退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。對 錯15、反洗錢內部控制制度與金融機構的經營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點無關。對 錯16、金融機構違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關人員，情節(jié)嚴重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。對 錯17、在對客戶身份進行識別時應在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風險名單或政治敏感人物名單。對 錯18、金融機構在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款。對 錯19、反洗錢調查，是指中國人民銀行各級分支機構針對涉嫌洗錢的可疑交易活動，依法向有關金融機構進行核實和查證的行政行為。對 錯20、反洗錢法中專門規(guī)定了“反洗錢調查”一章，明確