反洗錢考試題庫

1、判斷題1、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向人民銀行或者公安機(jī)關(guān)舉報。（ 對 ）2、反洗錢行政調(diào)查包括書面調(diào)查和現(xiàn)場調(diào)查兩種形式。（ 對 ）3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評估，并根據(jù)評估結(jié)果完善交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。（X ）4、既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交 易報告（V ）5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將大額交易和可疑交易報告制度向中國人民銀行或其總部所在地的中國人 民銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行報備（ V ）6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立兼職的反洗錢崗位，配備兼職人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作。 （X）7、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者

2、試圖進(jìn) 行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當(dāng) 提交可疑交易報告（ V ）8、金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)（ 錯 ）9、任何單位和個人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù) 時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或者其他身份文件。（ 對 ）10、營業(yè)機(jī)構(gòu)對本單位客戶風(fēng)險等級判定為高風(fēng)險客戶，至少每年進(jìn)行一次審核。（ 錯 ）11、對于客戶為外國政要時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理措施了解其資金和用途。（ 對 ）12、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新 且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦

3、理業(yè)務(wù)。（ 對 ）12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)。（ 對 ）13、當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重 新識別客戶（ 對 ）14、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。 （錯）15、所有洗錢行為都有放置、離析、融合三個階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個階段的遞進(jìn)順序。 （錯）16、客戶風(fēng)險等級分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。（ 對 ）17、人民銀行有權(quán)依法對金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員、其他責(zé)任人員給予紀(jì)律 處分。（ 對 ）18、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌恐怖融資應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測中心報告（ 錯 ） 二

4、、選擇題1、洗錢最早出現(xiàn)（ D ）中A 聯(lián)合國公約 B FATF 四十項建議 C 洗錢控制法D 聯(lián)合國禁毒公約2、洗錢常見方式不包括（ D ）A 現(xiàn)金走私 B 直接購置各種動產(chǎn)或不動產(chǎn)C 將大額現(xiàn)金分散存入銀行D 購買奢侈品3、不屬于反洗錢上游犯罪的是（ D ）A 毒品犯罪 B 走私犯罪 C 破壞金融管理秩序罪 D 搶劫罪4、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第十二條所規(guī)定的保 險費金額的具體含義是什么？（ B ）A 客戶已繳納的保費 B 客戶按照保險合同應(yīng)繳納的所有保費C 應(yīng)繳納但實際尚未繳納的保費 D 每期保費金額5、客戶身份識別的基本原則不包括( D )A 風(fēng)險管理

5、 B 勤勉盡責(zé) C 遵循“了解你的客戶”的原則D 統(tǒng)一性原則6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報告義務(wù)，向( D )報送大額和可疑交易報告。A 保監(jiān)會 B 中國人民銀行 C 政府 D 中國反洗錢監(jiān)測中心7、當(dāng)日單筆或累計交易人民幣現(xiàn)金( C )元以上應(yīng)當(dāng)提交大額交易報告。A 20 萬B 3 萬C 5 萬D 1 萬8、客戶A于2017年投保，其中一份投保5萬元健康險，保費現(xiàn)金繳納；另一份投保50萬 元理財險，保費轉(zhuǎn)賬繳納，以下正確的是( D )A 應(yīng)當(dāng)將 5 萬元的保單提取為大額交易B 應(yīng)當(dāng)將 50 萬元的保單提取為大額交易C 可選擇其中一份保單提取為大額交易D 應(yīng)當(dāng)同時提取為大額交易9、金

6、融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起( B )個工作日以電子方式提交大額交易報告A 3B 5C 10D 710、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在本機(jī)構(gòu)可疑交易報告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，及時以電子方式 提交可疑交易報告，最遲不超過( B )工作日。A 3B 5C 10D 711、反洗錢國際性組織中，最具影響力的核心組織是FATE它的中文簡稱(D)A國際貨幣基金組織B亞太經(jīng)合組織C世界銀行D金融行動特別工作組12、中華人民共和國反洗錢法規(guī)定：海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金超過規(guī)定金額的， 應(yīng)當(dāng)及時向什么部門通報？( A )A 國務(wù)院反洗錢行政主管部門B 偵查機(jī)關(guān)C反洗錢監(jiān)測分析中心D國務(wù)院反洗錢其他監(jiān)管部門13、根

7、據(jù)我國現(xiàn)行法律，個人犯洗錢罪的，最高可判刑罰為：( B )A 十年以上有期徒刑 B 十年有期徒刑 C 無期徒刑 D 死刑14、我國哪部法律最先明確了洗錢罪的罪名和定罪？( B )A 修訂后的憲法B 修訂后的刑法C修訂后的中國人民銀行法D反洗錢法15、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作。前 數(shù)中“金融機(jī)構(gòu)”指下列哪項？( D )A 金融機(jī)構(gòu)總部B 金融機(jī)構(gòu)省級機(jī)構(gòu)C 金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)D 金融機(jī)構(gòu)總部及各級分支機(jī)構(gòu)16、根據(jù)我國反洗錢法的規(guī)定，洗錢的上游犯罪不包括：( D )A 毒品犯罪 B 走私犯罪 C 貪污賄賂犯罪 D 搶劫罪17、在我國，下列哪個選項不是

8、反洗錢的主體?( D )A 司法機(jī)關(guān)B 行政機(jī)關(guān)及其他的專職機(jī)構(gòu)C金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)國際組織D任何與洗錢相關(guān)的單位和個人18、中華人民共和國反洗錢法的施行日期是( A )A2007-1-1 B2007-3-1 C2007-7-1D2007-10-119、我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有幾種？( D )A3種 B4種 C5種D7種20、我國加入FATA的時間為（B ）年A 2006B 2007 C 2008 D 201621、中國人民銀行完成首份中國洗錢風(fēng)險評估報告的時間為（ D ）年A 2007B 2008C 2009 D 201022、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存（ A ）年

9、A 5B 10C 20D 長期23、下列不屬于重新識別客戶的條件為（ A ）A 丁某做保全變更要求變更手機(jī)號碼B 賈某覺得自己的姓不好，要求變更自己的姓氏C 乙某被懷疑可能是恐怖分子D 丙公司要求變更自己的法定代表人24、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法（中國人民銀行令2016第 3 號，以下 簡稱 3 號令）頒布時間（ B ）A 2016B 2017 C 2006D 200725、金融機(jī)構(gòu)委托第三方代為履行識別客戶身份的，若第三方未能履行識別客戶身份義務(wù) 的，應(yīng)由誰承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任？（ B ）A 第三方承擔(dān) B 金融機(jī)構(gòu) C 雙方共同承擔(dān) D 雙方協(xié)商承擔(dān)26、對既屬于

10、大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)如何處理？（ D ）A只需提交大額交易報告B只需提交可疑交易報告C 可以只提交大額交易報告或可疑交易報告D 應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告27、中華人民共和國反洗錢法規(guī)定：海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金超過規(guī) 定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向什么部門通報？（ A ）A 國務(wù)院反洗錢行政主管部門 B 偵查機(jī)關(guān) C 反洗錢監(jiān)測分析中心 D 國務(wù)院 反洗錢其他監(jiān)管部門28、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī) 構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對于不符合本法規(guī)定的設(shè)立 申請，將作如何處理？ BA 先批準(zhǔn)，但要求金融機(jī)構(gòu)限期補正

11、B 不予批準(zhǔn)C 予以批準(zhǔn)，但將情況通報反洗錢行政主管部門當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu)D 不予批準(zhǔn)，同時對申請金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰29、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的，應(yīng)當(dāng)如何處理？ （ B）A 及時以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告B 及時以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報告C 及時以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和中國反洗錢監(jiān)測中心D 及時以書面形式向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報告30、金融機(jī)構(gòu)存在下列哪項事實，情節(jié)嚴(yán)重的，除處罰單位外，還要對直接負(fù)責(zé) 的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（ B ）A 未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B 未按照

12、規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的C 未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的D 未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的31、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況發(fā)生變化時，應(yīng)如何報告？( D )A 于年度結(jié)束后10個工作日報告B 及時將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C 于年度結(jié)束后5個工作日報告D 于變化后的10個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)32、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報 告工作。前數(shù)中“金融機(jī)構(gòu)”指下列哪項？( D )A 金融機(jī)構(gòu)總部 B 金融機(jī)構(gòu)省級機(jī)構(gòu) C 金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu) D 金融機(jī)構(gòu)總部 及各級分

13、支機(jī)構(gòu)33、按照人總行工作部署，對于2009年1月1日以后建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金 融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的幾個工作日內(nèi)完成等級劃分工作？( C )A 5個工作日 B 7個工作日 C 10個工作日 D 15個工作日34、人民銀行執(zhí)法檢查文書中，需要被檢查人逐頁簽字的是哪份文書？( A ) A 執(zhí)法檢查事實認(rèn)定書 B 執(zhí)法檢查意見書C 行政處罰意見告知書 D 行政處罰決定書35、反洗錢調(diào)查過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉及的資金轉(zhuǎn)往境外時，人民銀行 可以對該資金進(jìn)行臨時凍結(jié)，其法律依據(jù)是什么？( B )A 銀行業(yè)監(jiān)督管理法 B 反洗錢法C 中國人民銀行法 D 刑事訴訟法36、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客

14、戶身份識別義務(wù)，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門 或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，將處以以 下哪項處罰？( D )A 處二十萬元以上五十萬元以下罰款B 對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元 以下罰款C 處五萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他 直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款D 處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其 他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款37、在客戶申請解除保險合同時，必須開展客戶身份識別工作標(biāo)準(zhǔn)為？ ( A)A 人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美

15、元以上的B 人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上的C 人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的現(xiàn)金給付/賠付D 人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上的現(xiàn)金給付/賠付38、金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)時，按照法律、行政法規(guī)或者部門規(guī)章的規(guī) 定需核對相關(guān)自然人的居民身份證的，應(yīng)通過中國人民銀行建立的哪個系統(tǒng)進(jìn)行 核查？( B )A 賬戶管理系統(tǒng) B 聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)C 征信系統(tǒng) D 支付結(jié)算系統(tǒng)39、根據(jù)客戶身份識別制度，以下表述了對客戶身份進(jìn)行識別通常采用的具體措 施，表述不正確的是哪項？( C )A 在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)通過客戶出示的有

16、效身 份證件或者其他身份證明文件確認(rèn)客戶的真實身份。B 采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，分別對代理人和被代理人采取與之相應(yīng)的 身份識別措施。C 對已經(jīng)開展了身份識別的客戶，不論出現(xiàn)何種情形，盡量不對客戶身份進(jìn)行重 新識別。D 在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施。40、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期 限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何受理客戶辦理的業(yè)務(wù)？( C )A終止 B選擇性 C中止 D繼續(xù)41、洗錢活動將給金融機(jī)構(gòu)帶來諸多風(fēng)險，其中不包括哪項？( B )A 操作風(fēng)險 B 道德風(fēng)險 C 法律風(fēng)險 D 聲譽風(fēng)險42、金融機(jī)構(gòu)

17、及其工作人員發(fā)現(xiàn)客戶的交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情 形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)提交什么報告？( D )A 客戶身份識別報告 B 大額交易報告C 風(fēng)險提示報告 D 可疑交易報告43、金融機(jī)構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后多少小時內(nèi)，未接 到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)。( C )A 12 B 24 C 48D 7243、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職能的部門、機(jī)構(gòu)從事 反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的金融機(jī)構(gòu)可疑交易信息，未致使洗錢后果 發(fā)生的，可依法給予哪種處罰。( D )A 扣發(fā)獎金 B 不得晉升 C 處五萬元以上五十萬元以下罰款 D 行政處分44、有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報洗錢活動的對象是以下哪項？ ( D )A 只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員 B 只能是金融機(jī)構(gòu)C 只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu) D 可以是任何單位和個人45、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施由誰負(fù)責(zé)( C )A金融高管人員B直接