又一家券商員工擅簽代客炒股保本協(xié)議卻巨虧兩千萬(wàn)

1、又一家券商員工擅簽代客炒股保本協(xié)議卻巨虧兩千萬(wàn)江蘇常州的金光華對(duì)澎湃新聞稱，2015 年年底，他與浙商證券江蘇分公司簽訂名為“投資顧問(wèn)協(xié)議”、實(shí)則系“代客炒股協(xié)議”時(shí)，期盼著自己的 5000 萬(wàn)元能在股票市場(chǎng)上為他帶來(lái)更多收益。不過(guò)一年之后， 5000 萬(wàn)迅速縮水成 3000 萬(wàn)元。然而，當(dāng)金光華按照他后來(lái)與浙商證券江蘇分公司補(bǔ)簽的“保本協(xié)議”，要求浙商證券保本賠付時(shí)，卻遭到拒絕。于是，他決定向證監(jiān)會(huì)投訴浙商證券及其員工的違規(guī)行為。不過(guò)，浙商證券卻提供另一種說(shuō)法稱，金光華所簽訂的兩份“協(xié)議”均不是該公司簽署，相關(guān)印章涉嫌偽造，浙商證券已向警方報(bào)案。與此同時(shí)，浙江證監(jiān)局發(fā)布公告，經(jīng)調(diào)查， 浙商證

2、券確實(shí)存在江蘇分公司員工蘇海明“私下接受多名客戶委托”買(mǎi)賣(mài)證券、 對(duì)客戶金光華的異常交易監(jiān)控預(yù)警信息處理不到位等多項(xiàng)問(wèn)題。 浙江證監(jiān)局已責(zé)令浙商證券改正監(jiān)管措施，并對(duì)其副總經(jīng)理趙偉江和時(shí)任合規(guī)總監(jiān)高瑋進(jìn)行監(jiān)管談話。 簽了投顧協(xié)，交出帳戶操作密碼金光華是江蘇常州人，據(jù)其向澎湃新聞?dòng)浾弑硎?，他是炒股“牛散”，?duì)任何券商來(lái)說(shuō)都屬于優(yōu)質(zhì)客戶。2015年，浙商證券江蘇分公司總經(jīng)理助理蘇海明找到他，希望可以與他簽訂投顧服務(wù)協(xié)議，最低投資 3000 萬(wàn)元。所謂的投顧服務(wù)，即為客戶提供投資指導(dǎo)，從而獲取薪酬。蘇與金談的，是雙方簽訂投顧協(xié)議后，由浙商證券代為操盤(pán)，收益三七分成，不收取其他費(fèi)用。蘇海明對(duì)金光華說(shuō)，

3、浙商證券有極專(zhuān)業(yè)的投資顧問(wèn)與資產(chǎn)管理者團(tuán)隊(duì)幫他操作賬戶，投資收益很可觀。金對(duì)澎湃新聞?wù)f，這樣的服務(wù)“正中他下懷”。多年的炒股雖讓金收益頗豐，但他的炒股方式“很辛苦”。“我是長(zhǎng)線投資，一只股票通常炒一兩年，最長(zhǎng)六年。比如先買(mǎi)一只十萬(wàn)股， 等他下跌到一定程度買(mǎi)入更多，這樣買(mǎi)幾次后就不動(dòng)，直到上漲賣(mài)出?！苯鸸馊A說(shuō)，他會(huì)同時(shí)操作好幾個(gè)這樣的賬戶，極耗心力。因而當(dāng)蘇海民所說(shuō)的投顧團(tuán)隊(duì)幫他操作，他“欣然接受”。金光華對(duì)澎湃新聞表示，這是他第一次接受委托炒股?！耙郧翱措娨曇灿校辉趺聪嘈?。”這一次，“最主要看好浙商證券團(tuán)隊(duì)，他們?cè)谑袌?chǎng)上很有成績(jī)，我就帶有幾分信心，此外還覺(jué)得他們可能有內(nèi)幕消息”。再者，金光

4、華覺(jué)得，無(wú)論是虧是贏，資金進(jìn)出都顯示在賬面上，自己隨時(shí)能看見(jiàn)。且股票賬戶與自己的銀行卡相連，除了買(mǎi)賣(mài)股票，資金不會(huì)有其它閃失。2015 年 12 月 18 日，抱著試水的心態(tài)，金光華與浙商證券江蘇分公司的蘇海明簽訂了投顧協(xié)議，為期一年， 本金5000萬(wàn)元。隨后，他將賬戶操作密碼給了蘇海明。澎湃新聞?dòng)浾邚慕鸸馊A提供的合同上看到，雖按金所說(shuō)是全權(quán)委托，但合同條款則是約定乙方（金光華）要在甲方（浙商證券股份有限公司）的投顧指令下操作賬戶，不能私自操作。一年虧損 2000 萬(wàn)，“保本協(xié)議”不保本據(jù)金光華表述，協(xié)議簽訂后的三個(gè)月內(nèi)，自己沒(méi)怎么注意賬戶。 2016 年 3 月，他忽然發(fā)現(xiàn)賬面虧損1000

5、余萬(wàn)元?！白铋_(kāi)始一兩個(gè)月我會(huì)看看， 但沒(méi)什么動(dòng)靜， 我就沒(méi)看了。 再說(shuō)，我還有其他賬戶要操作。 ”金光華告訴澎湃新聞。按照協(xié)議，雙方約定，本金虧損部分， 雙方承擔(dān)比例為甲方30% ，乙方 70% ，但這得在虧損總額不超過(guò)本金10% 的前提下。很明顯，彼時(shí)金先生的賬戶虧損已經(jīng)遠(yuǎn)超10% 。按協(xié)議，虧損一到 10% ，雙方就要止損， 斬倉(cāng)出局（低價(jià)賣(mài)出） 。金光華說(shuō)， 于是他找到浙商證券的蘇海明，但蘇說(shuō)“現(xiàn)在不能虧本賣(mài)掉”，在又一輪說(shuō)服下，賬戶仍舊運(yùn)作。 然而到了七八月份，虧損達(dá)到 1800 萬(wàn)元左右。金終于坐不住，繼續(xù)找蘇海明要說(shuō)法。 談判之下，雙方簽訂補(bǔ)充協(xié)議，一改最初投顧協(xié)議“不保本金”的條

6、款。 補(bǔ)充協(xié)議約定， 甲方（浙商證券）保障乙方（金光華）本金安全，且虧損之后，甲方承擔(dān) 100% 賠償。 如此，時(shí)間到了 2016 年 12 月 27 日，也就是合同到期之日。 其時(shí)金的賬戶虧損已 2000 萬(wàn)元有余。如按補(bǔ)充協(xié)議，將由浙商證券將 5000 萬(wàn)元本金全額償還。不過(guò)，浙商證券沒(méi)有答應(yīng)。 在金光華向澎湃新聞提供的、其聲稱錄于 2016 年 12 月 28 日的視頻錄像里，金光華與蘇海明見(jiàn)了面， 蘇海明稱， 浙商證券總部不同意全額賠償?！八麄冋f(shuō)2000 萬(wàn)，董事會(huì)過(guò)會(huì)怎么過(guò)，財(cái)務(wù)總監(jiān)怎么批，這個(gè)錢(qián)在金融界出現(xiàn)賠款這么多就是大紕漏，這個(gè)責(zé)任誰(shuí)都背不住。”蘇海明在視頻里對(duì)金說(shuō)。承諾保本，

7、這在金融圈幾乎不太可能，投資有風(fēng)險(xiǎn)，這種風(fēng)險(xiǎn)要自己承擔(dān)，這眾所周知。但蘇海明在視頻中說(shuō)， 是“公司答應(yīng)”簽的補(bǔ)充協(xié)議，他猜測(cè)可能是公司沒(méi)想到（2016 年）下半年行情這么差，虧損這么多。浙商證券：合同、公章涉嫌偽造2017 年 2 月至 3 月，雙方僵持不下后，金光華將上述糾紛投訴到中國(guó)證監(jiān)會(huì)、江蘇證監(jiān)局以及浙商證券總部所在地的浙江證監(jiān)局。 同時(shí)，他在網(wǎng)上發(fā)布相關(guān)信息。2017年 3 月 27 日，浙商證券官網(wǎng)發(fā)布聲明稱，經(jīng)調(diào)查，有關(guān)“協(xié)議”均不是我司簽署，相關(guān)印章系偽造。鑒于該案涉及犯罪，我司已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，公安機(jī)關(guān)已刑事立案?jìng)刹?。?jù)金光華向澎湃新聞表述，當(dāng)時(shí)合同是由蘇海明帶往常州簽署，填

8、寫(xiě)之后由蘇海明帶回公司蓋章，四五天后正式形成。在金光華提供的他與蘇海明的談話錄像里，蘇海明說(shuō)，如果事情鬧大， 券商會(huì)把責(zé)任直接推到部門(mén)個(gè)人身上， 直接開(kāi)除。截至發(fā)稿， 澎湃新聞?dòng)浾邠艽蛱K海明的電話， 一直無(wú)人接聽(tīng)。 5 月 16 日，浙商證券對(duì)澎湃新聞做出回應(yīng)稱， 針對(duì)金光華先生的反映和投訴，我司高度重視，第一時(shí)間進(jìn)行了調(diào)查和處理，并已經(jīng)將相應(yīng)意見(jiàn)反饋給金光華先生。浙商證券說(shuō)，經(jīng)內(nèi)部核查，金光華所提供的編號(hào)為2015-TG-NJ-023的投顧協(xié)議及補(bǔ)充協(xié)議，在公司沒(méi)有任何審核、審批的流程記錄?？梢耘卸?，該投顧協(xié)議及補(bǔ)充協(xié)議并非該司出具。浙商證券表示，為慎重起見(jiàn)，其委托了杭州明皓司法鑒定所（以下簡(jiǎn)稱“明皓鑒定所”）對(duì)金光華所提供的投顧協(xié)議及補(bǔ)充協(xié)議復(fù)印件中的三枚印文進(jìn)行了鑒定。明皓鑒定所出具了文書(shū)司法鑒定意見(jiàn)書(shū)（杭州明皓【2017 】文鑒字第 50 號(hào)），鑒定書(shū)結(jié)論是，傾向認(rèn)為上述協(xié)議中加蓋的另外兩枚印文與樣本中同名印文不是出自同一枚印章?！拔宜疽恢币詠?lái)秉持合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，不會(huì)與客戶簽署明顯存在違法違規(guī)條款的服務(wù)合同。公司內(nèi)控制度健全有效，遵照行業(yè)協(xié)會(huì)要求對(duì)所有客戶進(jìn)行回訪并留檔備案。”浙商證券相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)澎湃新聞表示。根據(jù)證監(jiān)會(huì)發(fā)布證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定，第十九條證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)提示潛在的投資