資金運動是企業(yè)經(jīng)濟活動的本質理財則是市場經(jīng)濟條件下最基本

1、金算盤VPS.TM資金集中管理軟件資金運動是企業(yè)經(jīng)濟活動的本質，理財則是市場經(jīng)濟條件下最基本、最重要的一項管理活動。隨著社會主義市場經(jīng)濟的深入發(fā)展，市場概念的不斷延伸，資金時間價值觀念的增強，商業(yè)銀行的資金管理機制引入企業(yè)集團已成為現(xiàn)實。除銀行外的各種性質、各種形態(tài)的專業(yè)性金融實體不斷涌現(xiàn)，資金集中管理的操作模式越來越多地被人們所接受，它的建立和運作，為實現(xiàn)資金管理的規(guī)范、有序和高效提供了有效的管理手段。金算盤VPS.TM資金集中管理軟件是一套基于純B/S結構的現(xiàn)代企業(yè)資金管理的整體解決方案。它萃取了現(xiàn)代企業(yè)資金管理的精髓，能同時支持多種資金管理模式，使整個企業(yè)的資金管理流程更加清晰流暢，并遵

2、照數(shù)據(jù)大集中、應用大集成、管理大集權的設計原則，實現(xiàn)資金預算、資金智能分析、投資管理、融資管理、存款管理、資金結算、國際結算、票據(jù)管理、匯票管理等一體化業(yè)務管理，并能與金算盤VPS.FM和8e/ERP無縫集成，全面提升企業(yè)的核心競爭力，幫助集團企業(yè)走向卓越。應用框架 特色適合各種資金管管理模式金算盤資金集中中管理軟件具具有靈活的架架構和任意組組合的子模塊塊，能夠適應應各種資金管管理模式，如如：統(tǒng)收統(tǒng)支支、撥付備用用金、結算中中心、內(nèi)部銀銀行、財務公公司等，能適適應各種不同同的賬戶管理理模式，強化化賬戶和資金金管理，避免免資金賬外循循環(huán)，資金流流向清晰。先進的技術架構構采用跨平臺（UUNIX,L

3、LINUX,WINNTT/20000/XP/22003）多多層 B/SS 架構；全全面采用網(wǎng)絡絡計算技術，網(wǎng)網(wǎng)絡化管理，移移動辦公；體體系開放、支支持電子商務務；實現(xiàn)集中中式管理、動動態(tài)核算，實實時監(jiān)控；基基于web的的全面應用。資金管理門戶資金管理門戶，為為企業(yè)應用提提供了統(tǒng)一的的入口，并以以角色為中心心，將軟件功功能、關鍵資資金信息、企企業(yè)相關資料料、資金預警警等信息自由由組合成個性性化的操作主主頁。多組織機構管理理支持同一系統(tǒng)中中多級結算中中心的應用，各各結算中心數(shù)數(shù)據(jù)相對獨立立；支持集團團內(nèi)部各企業(yè)業(yè)之間的網(wǎng)上上交易；支持持跨結算中心心的業(yè)務處理理和查詢分析析；能靈活設設置操作員對對任

4、何結算中中心、任何經(jīng)經(jīng)營單位、任任何業(yè)務類型型的任何操作作權限；能同同時處理上市市公司和非上上市公司資金金業(yè)務，適用用于特大型企企業(yè)集團復雜雜的組織機構構管理。業(yè)務管理全面業(yè)務覆蓋面廣，能能適應企業(yè)集集團現(xiàn)階段和和可預計未來來的各種應用用，包括：收收款付款、內(nèi)內(nèi)部結算、國國際結算、存存款取款、貸貸款還款、資資金拆借、資資金調撥、銀銀行劃撥、籌籌投資管理、信信用管理、外外匯買賣、票票據(jù)管理、利利息計算、利利息結轉、利利息調整、銀銀行對賬、金金融信息平臺臺等等。支持多國別應用用系統(tǒng)支持多語種種、多幣種和和國際通用的的結算制度，為為集團國際化化發(fā)展的需要要提供了實用用的系統(tǒng)平臺臺。工作流管理提供標準

5、、統(tǒng)一一的功能來完完成各業(yè)務流流程的設置和和執(zhí)行，各業(yè)業(yè)務環(huán)節(jié)具有有獨立和開放放的結構，便便于靈活應對對由于集團管管理模式的改改變而導致的的業(yè)務流程變變化。網(wǎng)銀綜合分析提供一個統(tǒng)一平平臺可實時獲獲取各個銀行行的數(shù)據(jù)信息息，能夠實現(xiàn)現(xiàn)網(wǎng)上收/付付款、交易狀狀態(tài)查詢、余余額查詢、明明細查詢、銀銀企對賬等，能能通過數(shù)據(jù)挖挖掘工具對集集團銀行存款款進行多維分分析，輔助領領導科學決策策。業(yè)務財務一體化化財務信息來源于于業(yè)務數(shù)據(jù)，所所有業(yè)務單據(jù)據(jù)都能夠自動動生成財務記記賬憑證，數(shù)數(shù)據(jù)來源的唯唯一性，能保保證信息的一一致性和及時時性，并且大大大減輕會計計的工作量。資金智能分析資金智能分析系系統(tǒng)采用數(shù)據(jù)據(jù)倉庫

6、技術，并并通過對資金金數(shù)據(jù)的收集集、管理、分分析及轉化，使使數(shù)據(jù)成為可可用的信息，從從而獲得必要要的洞察力和和理解力，更更好地輔助決決策和指導行行動?？焖龠m應業(yè)務變變化，深度滿滿足用戶需求求系統(tǒng)具有很強的的應變能力，能能夠根據(jù)用戶戶的業(yè)務發(fā)展展變化的需要要快速形成客客戶度身定做做的產(chǎn)品。主要功能資金分析提供資金存量分分析、資金預預測分析、預預算結構分析析、單位結構構分析、資金金預算執(zhí)行趨趨勢分析等分分析報表；實實現(xiàn)資金明細細信息和資金金余額信息的的多維分析，實實現(xiàn)資金余額額的同比分析析。金融信息平臺提供金融信息平平臺，能實現(xiàn)現(xiàn)與商業(yè)銀行行聯(lián)網(wǎng)支付、自自動收款、自自動對賬，實實時查詢、綜綜合分析

7、不同同商業(yè)銀行的的資金信息。財務接口提供與金算盤集集團財務管理理系統(tǒng)及其他他合作伙伴財財務系統(tǒng)的接接口，能夠實實現(xiàn)系統(tǒng)間無無縫連接?，F(xiàn)金預算提供現(xiàn)金預算編編制、預算上上報、預算審審批、預算下下發(fā)和預算控控制，能對預預算執(zhí)行情況況進行綜合分分析，提供現(xiàn)現(xiàn)金預測、能能自動產(chǎn)生現(xiàn)現(xiàn)金流量表。通通過事前預算算和預測、事事中監(jiān)督和控控制、事后分分析和考核，提提高集團整體體資金管理水水平。同時支支持剛性預算算和柔性預算算，以滿足具具體應用的需需要。國際結算管理國際貿(mào)易結結算的各種單單證，對信用用證結算的各各個環(huán)節(jié)進行行全面、細致致的管理與分分析。提供外外貿(mào)單證、信信用證申請、進進口信用證、出出口信用證以以

8、及外匯業(yè)務務管理與分析析。票據(jù)管理對支票匯票等重重要票據(jù)的管管理，提供票票據(jù)申請、開開具、保證金金計息、匯票票到期提醒、支支付匯票、匯匯票罰息等管管理功能。承兌匯票管理對商業(yè)承兌匯票票、銀行承兌兌匯票的管理理，提供票據(jù)據(jù)登記、托管管、托收、貼貼現(xiàn)、質押貸貸款、回購貼貼現(xiàn)、委托背背書等管理功功能。往來結算提供單位進賬單單、收款單、付付款申請、付付款審批、付付款單、內(nèi)部部結算等詳細細業(yè)務管理，能能全面跟蹤和和分析往來資資金狀況。資金計劃通過資金使用計計劃的管理，對對現(xiàn)金流的預預算執(zhí)行情況況做到事中控控制和事后分分析，提供對對未來資金狀狀況的預測依依據(jù)。提供頭頭寸管理、日日常調撥、近近期資金預測測等

9、。信用管理提供信用額度管管理、信用額額度審批、年年度授信、額額度控制等。風險管理提供風險控制、風風險分析、資資金頭寸預警警等存款管理提供內(nèi)外部活期期存款、定期期存款管理。融資管理集團統(tǒng)一對外融融資，可大大大降低融資成成本，提供融融資申請、融融資審批、融融資貸款、融融資還款和融融資分析等。企業(yè)貸款提供貸款申請、貸貸款審批、企企業(yè)貸款、貸貸款展期、到到期催款、企企業(yè)還款和貸貸款分析等。利息管理利息是資金中心心的一項重要要核算內(nèi)容，它它體現(xiàn)資金的的時間價值，系系統(tǒng)能準確計計算并有效管管理：內(nèi)部存存款、銀行存存款、企業(yè)貸貸款和融資貸貸款的利息計計算，支持利利息預提，能能對各種金融融產(chǎn)品分幣種種設置利息

10、計計算方式。資金賬務根據(jù)資金業(yè)務單單據(jù)可自動生生成記賬憑證證，提供憑證證復核、記賬賬、結賬等財財務核算功能能，大大減輕輕資金核算會會計的工作量量，避免錯誤誤發(fā)生，信息息反饋及時。報表管理提供內(nèi)部存款業(yè)業(yè)務、銀行存存款業(yè)務、企企業(yè)貸款業(yè)務務、融資業(yè)務務、國際結算算業(yè)務、會計計業(yè)務等1000多張賬表表模板，用戶戶可以根據(jù)這這些標準賬表表定義出個性性化的賬表。優(yōu)勢實時監(jiān)控能夠通過網(wǎng)絡實實時監(jiān)控集團團及下屬各經(jīng)經(jīng)營單位的資資金流動，防防范資金風險險。集中管理經(jīng)營單位資金高高度集中，為為集團化運作作提供資金保保障；統(tǒng)一管管理集團資金金信息，為集集團領導科學學決策提供支支持；真正適適應大型集團團多組織機構構、跨地域經(jīng)經(jīng)營的復雜應應用。國際接軌融入了國際通用用的資金管理理慣例，不但但適應國內(nèi)資資金管理模式式，也能兼顧顧香港、臺灣灣等地的資金金管理模式?？蛻衾?集團資金高