證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎知識》真題匯編卷二

1、證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識真題匯編卷二基本信息：矩陣文本題 *姓名：_部門：_第1題單選題（每題1分，共50題，共50分）下列每小題的四個選項中，只有一項是最符 合題意的正確答案，多選、錯選或不選均不得分。1、 下列有關滬港通與滬倫通區(qū)別的說法，正確的是（） 單選題 *A、 只有在中國境內符合要求的證券經(jīng)營機構可根據(jù)相關規(guī)定申請開展跨境轉換業(yè)務B、 滬港通與滬倫通業(yè)務均已開通，目前所有有意愿的投資者均可直接參與滬港通與滬倫通 的交易C、 滬倫通下，投資者跨境互相到對方市場直接買賣股票，滬港通則是將境外基礎股票轉換 為存托憑證實現(xiàn)產(chǎn)品跨境D、 滬港通與滬倫通實現(xiàn)產(chǎn)品跨境所釆用的模式是不同的

2、(正確答案)答案解析：解析：與滬港通下投資者跨境相互到對方市場直接買賣股票的模式不同，滬倫通是將境 外基礎股票轉換為存托憑證實現(xiàn)產(chǎn)品跨境，存托憑證的交易結算安排與本地的股票品種 接近，以方便投資者按照本地的交易習慣和交易時間完成交易結算。目前，CDR設有一 定的投資者適當性門檻。投資者可根據(jù)存托協(xié)議的約定，享有分紅、派息、配股等權益 及行使表決權等權利。中英兩地符合要求的證券經(jīng)營機構可根據(jù)相關規(guī)定申請開展跨境 轉換業(yè)務。2、 根據(jù)上市公司證券發(fā)行管理辦法，上市公司增發(fā)時，發(fā)行價格應不低于公告招股意向 書前（）交易日或前一個交易日的公司股票均價 單選題 *A、 20個(正確答案)B、 15 個C

3、、 30個D、 10 個答案解析：解析：發(fā)行價格應不低于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或前一個交易日的 均價。3、 深圳證券交易所于（）年正式營業(yè)。 單選題 *A、 1993年B、 1995年C、 1991 年(正確答案)D、 1990年答案解析：解析：深圳證券交易所于1991年7月3日正式營業(yè)4、 可以發(fā)行股票的公司組織形式是（） 單選題 *A、 有限責任公司B、 有限責任公司或股份有限公司C、 股份有限公司(正確答案)D、 獨資公司答案解析：解析：企業(yè)的組織形式可分為獨資制、合伙制和公司制?，F(xiàn)代公司主要采取股份有限公 司和有限責任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。

4、5、 下列關于金融市場功能的說法，正確的是（） 單選題 *A、 金融資產(chǎn)有社會價值，其價值是對未來現(xiàn)金流的要求權B、 金融市場具有將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風險在資金供求雙方之間重新配置的功能(正確答案)C、 花費一定的時間來定位交易對手一般視為顯性成本D、 金融市場通過金融資產(chǎn)交易實現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉移，促進虛擬資本 形成答案解析：解析：金融資產(chǎn)有經(jīng)濟價值，其價值是對未來現(xiàn)金流的要求權。金融市場具有將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風險在資金供求雙方之間重新配置的功能?；ㄙM一定的時間來定位交易對手則為隱性成本。金融市場通過金融資產(chǎn)交易實現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉移，促進有形資本 形成。6、 機構

5、投資者有助于實現(xiàn)社會保障體系與宏觀經(jīng)濟的良性互動發(fā)展的基礎是（） 單選題 *A、 基金分級制的養(yǎng)老制度B、 現(xiàn)收現(xiàn)付的公共養(yǎng)老制度C、 將養(yǎng)老金投資于投資產(chǎn)品D、 以包括企業(yè)年金為主的企業(yè)補充養(yǎng)老金和個人自愿儲蓄性養(yǎng)老金在內的多層次養(yǎng)老保障 體系的構建(正確答案)答案解析：解析：機構投資者有助于實現(xiàn)社會保障體系與宏觀經(jīng)濟的良性互動發(fā)展。對現(xiàn)收現(xiàn)付的 公共養(yǎng)老制度進行改革，建立起以包括企業(yè)年金為主的企業(yè)補充養(yǎng)老金和個人自愿儲蓄 性養(yǎng)老金在內的多層次養(yǎng)老保障體系，是我國社會保障體系改革的方向。7、 下列屬于境內上市外資股的是（） 單選題 *A、 B股(正確答案)B、 S股C、 L股D、 A股答案解

6、析：解析：境內上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內上市的股 份，投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織；我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然 人、法人和其他組織；定居在國外的中國公民等。這類股票被稱為B股。8、 關于科創(chuàng)板試點注冊制，下列說法錯誤的是（） 單選題 *A、 證券監(jiān)管機構對證券的價值好壞作實質性判斷(正確答案)B、 不同于審批制、核準制C、 以信息披露為中心D、 證券監(jiān)管機構對證券的價格高低不作實質性判斷答案解析：解析：注冊制是一種不同于審批制、核準制的證券發(fā)行監(jiān)管制度，它的基本特點是以信 息披露為中心，通過要求證券發(fā)行人真實、準確、完整地披露公司信息，使投資者可

7、以 獲得必要的信息對證券價值進行判斷并作出是否投資的決策，證券監(jiān)管機構對證券的價 值好壞、價格高低不作實質性判斷。9、 一般情況下，股份分割能夠刺激公司股票上漲，其原因是（） 單選題 *A、 股份分割后公司股東獲得的實際股利多了B、 股份分割后公司的凈資產(chǎn)比原來多了C、 所有的股份分割對公司股票都是利好D、 投資者持有的股份數(shù)量增加，預期將會獲得更多的股利(正確答案)答案解析：解析：股份分割又被稱為拆股或拆細，是將原有股份均等地拆成若干較小的股份。股份 分割一般在年度決算月份進行，通常會刺激股價上升。股份分割給投資者帶來的不是現(xiàn) 實的利益，因為股份分割前后投資者持有的公司凈資產(chǎn)和以前一樣，得到

8、的股利也相 同，但是，投資者持有的股份數(shù)量增加了，給投資者帶來了今后可多分股利和更高收益 的預期，因此，股份分割往往比增加股利分配對股價上漲的刺激作用更大。10、 下列關于保護投資者利益原則的說法，錯誤的是（） 單選題 *A、 投資者尤其是中小投資者，由于信息不對稱、持股比例小，相對于控股股東和公司管理 層處于弱勢地位等原因，需要重點保護B、 嚴格打擊損害普通中小投資者利益的行為，全力維護市場的“三公”原則，是各國證券監(jiān) 管的首要任務C、 對證券違法行為的處罰及對證券糾紛事件和爭議的處理，都要以保護中小投資者利益為 重點(正確答案)D、 投資者的合法權益受到保護，投資者對市場就有信心，入市的資

9、金和人數(shù)就會相應增加答案解析：解析：投資者保護不僅關系到資本市場的規(guī)范和發(fā)展，而且關系到整個經(jīng)濟的穩(wěn)定增 長。投資者，尤其是中小投資者，由于信息不對稱、持股比例小，相對于控股股東和公 司管理層處于弱勢地位等原因，需要重點保護。投資者的合法權益受到保護，投資者對 市場就有信心，入市的資金和人數(shù)也會相應增加。因此，嚴厲打擊損害中小投資者利益 的行為，全力維護市場的“三公原則，是各國證券監(jiān)管的首要任務。11、 在滬、深證券交易所成立以前，我國股票發(fā)行價格的確定大部分是按（）進行。 單選題 *A、 凈資產(chǎn)收益法B、 現(xiàn)金流量折現(xiàn)法C、 市盈率法D、 面值法(正確答案)答案解析：解析：A股，即人民幣普通

10、股，是指由中國境內公司發(fā)行、上市，境內機構和個人以人 民幣購買交易的股票。12、 人民幣普通股票賬戶又稱為（） 單選題 *A、 基金賬戶B、 B股賬戶C、 人民幣特種股票賬戶D、 A股賬戶(正確答案)答案解析：解析：A股，即人民幣普通股，是指由中國境內公司發(fā)行、上市，境內機構和個人以人 民幣購買交易的股票。13、 下列關于國際資金流動的說法，錯誤的是（） 單選題 *A、 國際間接投資屬于國際長期資金流動B、 套利性資金流動指的是利用各國金融市場上的利率差異與匯率差異進行套利活動而引起 的短期資本流動C、 貿易資金流動一般屬于國際短期資金流動D、 資本外逃被認為是投機性的資金流動(正確答案)答案

11、解析：解析：國際長期資金流動，是指期限在1年以上的資金的跨國流動，包括國際直接投 資、國際間接投資和國際信貸三種形式。國際短期資金流動主要包括貿易資金的流動、 套利性資金的流動、保值性資金的流動以及投機性資金的流動四種類型。套利性資金的 流動是利用各國金融市場上利率差異與匯率差異進行套利活動而引起的短期資本流動。 隨著金融國際化進程的深入、金融工具的不斷創(chuàng)新，這類短期資金的流動有不斷增加的 趨勢。保值性資金的流動又被稱為避險性資金流動或資本外逃。 解析：根據(jù)不同的依據(jù)，委托指令有多種分類。根據(jù)委托訂單的數(shù)量，可分為整數(shù)委托 和零數(shù)委托；根據(jù)買賣證券的方向，可分為買進委托和賣出委托；根據(jù)委托價格

12、限制， 可分為市價委托和限價委托；根據(jù)委托時效限制，可分為當日委托、當周委托、無期限 委托、開市委托和收市委托等。14、 下列關于投資者股票交易委托指令類別的說法，錯誤的是（）。 單選題 *A、 根據(jù)委托價格限制，可以分為市價委托和限價委托B、 根據(jù)委托訂單的數(shù)量，可以分為整數(shù)委托和零數(shù)委托C、 根據(jù)委托的授權范圍，可以分為全權委托和部分委托(正確答案)D、 根據(jù)買賣證券的方向，可以分為買進委托和賣出委托15、 以下正確描述了貨幣政策傳導機制一般傳導過程的是() 單選題 *A、 貨幣政策工具一操作目標一中介目標一最終目標(正確答案)B、 中介目標一最終目標一貨幣政策工具一操作目標C、 最終目標

13、一貨幣政策工具一操作目標一中介目標D、 操作目標一中介目標一最終目標一貨幣政策工具答案解析：解析：貨幣政策的傳導機制的一般過程是：貨幣政策工具一操作目標一中介目標一最終 目標，也就是中央銀行通過貨幣政策工具的運作，影響商業(yè)銀行等金融機構的活動，進而 影響貨幣供應量，最終影響宏觀經(jīng)濟指標。16、 按照證券法的規(guī)定，證券公司可以通過從事()和證券資產(chǎn)管理業(yè)務，以自己的名 義或代其客戶進行證券投資。 單選題 *A、 債券交易業(yè)務B、 投資銀行業(yè)務C、 證券經(jīng)紀業(yè)務D、 證券自營業(yè)務(正確答案)答案解析：解析：按照中華人民共和國證券法的規(guī)定，證券公司可以通過從事證券自營業(yè)務和 證券資產(chǎn)管理業(yè)務，以自己

14、的名義或代其客戶進行證券投資。17、 下列業(yè)務中，不屬于財產(chǎn)保險公司業(yè)務的是() 單選題 *A、 機動車保險B、 船舶/貨運保險C、 責任保險D、 人身保險(正確答案)答案解析：解析：財產(chǎn)保險公司的基礎類業(yè)務包括以下五項：機動車保險，包括機動車交通事故 責任強制保險和機動車商業(yè)保險；企業(yè)/家庭財產(chǎn)保險及工程保險（特殊風險保險除 外）；責任保險；船舶/貨運保險；短期健康/意外傷害保險。財產(chǎn)保險公司擴展類業(yè)務包括以下四項：農(nóng)業(yè)保險；特殊風險保險，包括航空航天 保險、海洋開發(fā)保險、石油天然氣保險、核保險；信用保證保險；投資型保險。18、 關于科創(chuàng)板制度設計的創(chuàng)新點，下列說法錯誤的是() 單選題 *A

15、、 退市制度自由化(正確答案)B、 發(fā)行定價市場化C 上市標準多元化D、發(fā)行審核注冊制答案解析：解析：科創(chuàng)板制度設計的創(chuàng)新點：上市標準多元化，發(fā)行審核注冊制，發(fā)行定價市場 化，交易機制差異化，持續(xù)監(jiān)管更具針對性，退市制度從嚴化。19、 下列關于國家股、法人股、社會公眾股和外資股的說法，錯誤的是() 單選題 *A、 社會公眾股指社會公眾以其擁有的財產(chǎn)投入公司時形成的可上市流通的股份B、 外資股是我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票、含紅籌股(正確答案)C、 國家股是國有股權的一個組成部分、股利收入依法納入國有資產(chǎn)經(jīng)營預算D、 法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體所持有的股份答

16、案解析：解析：社會公眾股是指社會公眾依法以其擁有的財產(chǎn)投入公司時形成的可上市流通的股 份。外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。紅籌股不 屬于外資股。紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市，但主要業(yè)務在中國內地或大部 分股東權益來自中國內地公司的股票。國家股是國有股權的一個組成部分。國有股股利收入由國有資產(chǎn)管理部門監(jiān)督收繳，依 法納入國有資產(chǎn)經(jīng)營預算，并根據(jù)國家有關規(guī)定安排使用。法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其依法可支配的資產(chǎn)投入 公司形成的股份。20、 證券承銷是證券公司代理()發(fā)行證券的行為。 單選題 *A、 金融機構B、 證券發(fā)行人(正

17、確答案)C、 商業(yè)銀行D、 投資銀行答案解析：解析：證券承銷，是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為21、 當證券公司被撤銷、關閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會釆取強制性監(jiān)管措施時，()有權按照 國家有關政策規(guī)定對債權人予以償付。 單選題 *A、 中國證券投資者保護基金有限責任公司(正確答案)B、 證券交易所C、 中國證監(jiān)會D、 中國證券業(yè)協(xié)會答案解析：解析：按照證券投資者保護基金管理辦法，證券投資者保護基金公司履行職責之 一：證券公司被撤銷、關閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會釆取行政接管、托管經(jīng)營等強制性監(jiān)管措 施時，按照國家有關政策規(guī)定對債權人予以償付。22、 關于存款準備金制度與貨幣乘數(shù)，下列說法錯誤的是()

18、。 單選題 *A、準備金的比例越低，銀行的存款派生能力就越強B、 存款貨幣創(chuàng)造過程中的漏出因素會使貨幣乘數(shù)變大(正確答案)C、 理論上貨幣乘數(shù)可以簡單地表示為法定存款準備金率的倒數(shù)D、 提高法定存款準備金率會直接改變貨幣乘數(shù)答案解析：解析：理論上，貨幣乘數(shù)可以簡單地表示為法定存款準備金率的倒數(shù)，調整法定存款準 備金率會直接改變貨幣乘數(shù)。現(xiàn)實中，上面的存款貨幣創(chuàng)造過程存在一系列漏出因素這 些漏出因素會使貨幣乘數(shù)減小。23、 下列關于證券交易所發(fā)展歷史的說法，錯誤的是（）。 單選題 *A、 1929年國民政府頒發(fā)“交易所法”后，上海證券物品交易所并入上海華商證券交易所B、 改革開放后，我國先后批準

19、成立了“上海證券交易所”和“深圳證券交易所”C、 解放初期，最早成立的的證券交易所是“北京證券交易所”(正確答案)D、 新舊中國出現(xiàn)的第一家外商經(jīng)營的證券交易所是“上海股份公所”答案解析：解析：天津市證券交易所于1949年6月1日舉行開業(yè)典禮，6月4日正式營業(yè)。中國人民銀 行北京市分行于1950年2月成立了“北京證券交易所”。24、 做市商通過（）向市場提供流動性服務。 單選題 *A、 發(fā)布買賣雙向報價(正確答案)B、 發(fā)布唯一報價C、 發(fā)布證券交易的賣價D、 發(fā)布證券交易的買價答案解析：解析：根據(jù)新做市業(yè)務管理規(guī)定，在全國股轉系統(tǒng)中，做市商是指經(jīng)全國股轉公司 同意，在全國股轉系統(tǒng)發(fā)布買賣雙向

20、報價，并在其報價數(shù)量范圍內按其報價履行與投資 者成交義務的證券公司或其他機構。25、 對股份有限公司而言，之所以發(fā)行優(yōu)先股票可以減輕其利潤的分派負擔，是因為（）。 單選題 *A、 優(yōu)先股股東無表決權B、 優(yōu)先股股東股息分派優(yōu)先C、 優(yōu)先股股東剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先D、 優(yōu)先股的股息率固定(正確答案)答案解析：解析：優(yōu)先股收益相對固定。因為優(yōu)先股股息率事先規(guī)定，所以優(yōu)先股的股息一般不會 根據(jù)公司經(jīng)營情況而增減，而且一般也不再參與公司普通股的分紅。當然，公司經(jīng)營情 況復雜多變，如果公司當年沒有足夠利潤可以向優(yōu)先股股東支付股息，優(yōu)先股股東的當 年的固定收益也就落空了。26、 金融學以及金融工程學中對風險的

21、主流定義為（）。 單選題 *A、 風險是結果的不確定性B、 風險是損失發(fā)生的可能性C、 風險是可能發(fā)生的損失D、 風險是結果對期望的偏離(正確答案)答案解析：解析：風險是結果對期望的偏離，是（收益的）波動性。是投資學、金融學以及金融工程 學中的主流定義，其重要特性體現(xiàn)了風險不僅包括損失的可能性，也包括對盈利可能性 的覆蓋，這種定義是現(xiàn)代風險計量和管理的基礎。27、 下列不屬于國債銷售價格影響因素的是（）。 單選題 *A、 市場利率B、 承銷商承銷國債的中標成本C、 流通市場中可比國債的收益率水平D、 人民幣匯率(正確答案)答案解析：解析：影響國債銷售價格的因素：市場利率，承銷商承銷國債的中標成

22、本，流通市場中 可比國債的收益率水平，國債承銷的手續(xù)費收入，承銷商所期望的資金回收速度，其他 國債分銷過程中的成本。28、 基金信息披露義務人不包括（）。 單選題 *A、 召集基金份額持有人大會的基金份額持有人B、 基金銷售機構(正確答案)C、 基金管理人D、 基金托管人答案解析：解析：基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的 基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和其他組織。29、 下列屬于聲譽風險管理方法的是（）。 單選題 *A、 業(yè)務持續(xù)計劃B、 事前識別和評估(正確答案)C、 日間流動性管理D、 融資策略管理答案解析：解析：聲譽風險管

23、理方法：1.事前識別與評估2.應急機制3.媒體溝通和信息披露 4.輿情監(jiān)測分析30、 下列關于債券評級的說法，錯誤的是（）。 單選題 *A、 國家政策性銀行發(fā)行的金融債券，需要參加債券信用評級(正確答案)B、 非國家銀行金融機構發(fā)行的某些有價證券，有必要進行評級C、 地方政府發(fā)行的某些有價證券，有必要進行評級D、 債券信用評級大多是企業(yè)債券信用評級，是對具有獨立法人資格企業(yè)所發(fā)行某一特定債 券，按期還本付息的可靠程度進行客觀公正的評價，并標示其信用程度的登記答案解析：解析：國家財政部門發(fā)行的國庫券和國家政策性銀行發(fā)行的金融債券，因為有政府的保 證，所以不參加債券信用評級。地方政府或非國家銀行金

24、融機構發(fā)行的某些有價證券， 則有必要進行評級。31、 關于基金的交易制度，下列說法錯誤的是()。 單選題 *A、 基金的交易實行集中交易管理制度B、 基金管理人設有中央交易室，以保證公正、公平為原則，實行統(tǒng)一交易、統(tǒng)一管理C、 基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易D、 基金的投資指令進行交易執(zhí)行前，不需要經(jīng)過風險管理控制部門的審核(正確答案)答案解析：解析：基金的交易實行集中交易管理制度，基金管理人設有中央交易室，以保證公正、 公平為原則，實行統(tǒng)一交易、統(tǒng)一管理，確保各投資組合享有公平的交易執(zhí)行機會。按 規(guī)定，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易，投資指令經(jīng)風險

25、控 制部門的審核，確認其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行。32、 基金一般都是按照()的時間間隔對基金資產(chǎn)進行估值。 單選題 *A、 不確定B、 托管人隨時確定C、 管理人隨時確定D、 固定(正確答案)答案解析：解析：基金一般都按照固定的時間間隔對基金資產(chǎn)進行估值，通常相關法規(guī)會規(guī)定一個 最小的估值頻率。33、 債券的貼現(xiàn)率也被稱為必要回報率，其計算公式為()。 單選題 *A、 真實無風險收益率+預期通貨膨脹率+風險溢價(正確答案)B、 名義無風險收益率+預期通貨膨脹率+風險溢價預期通貨膨脹率 C、名義無風險收益率+D、真實無風險收益率+風險溢價答案解析：解析：債券必要回報率=真實無風險收益率+預期

26、通貨膨脹率+風險溢價34、 某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時間為8個月，對應的贖回費率為0. 5%o假設贖 回當日基金份額凈值是1. 05元，則其可得到的贖回金額為()。 單選題 *A、 10497. 5元B、 10347. 5元C、 10227. 5元D、 10447. 5元(正確答案)答案解析：解析：贖回總金額=贖回份額X贖回日基金份額凈值；贖回費用=贖回總金額X贖回費 率；贖回金額=贖回總金額一贖回費用。即贖回總金額=10000X1. 05=10500（元），贖回費用=10500X0. 5%=52. 5（元），贖回金 額=10500-52. 5=10447. 5（元）。35、 金融期

27、貨是指交易雙方在集中的交易場所以()方式進行的標準化金融期貨合約的交 易。 單選題 *A、 場外協(xié)商B、 約定價格C、 公開競價(正確答案)D、 場內大宗答案解析：解析：金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所以公開競價方式進行的標準化金融期貨 合約的交易。36、 下列關于風險容忍度的說法，正確的是(). 單選題 *A、 風險容忍度通常釆取“自下而上“和“自上而下“相結合的方式設定(正確答案)B、 風險偏好是風險容忍度的進一步量化和細化C、 風險偏好是風險容忍度的具體體現(xiàn)D、 風險容忍度是戰(zhàn)略性的答案解析：解析：風險偏好是戰(zhàn)略性的，通常以定性描述為主；風險容忍度是風險偏好的具體體 現(xiàn)，是對風險偏好

28、的進一步量化和細化。風險容忍度更接近于業(yè)務單元，與實際風險特 征聯(lián)系緊密，通常釆用“自下而上”和“自上而下”相結合的方式設定。37、 傳統(tǒng)信用風險評估中信用打分模型的關鍵在于()。 單選題 *A、 關鍵變量的選擇和各自權重的確定(正確答案)B、 合規(guī)指標的選擇和總體打分的結果C、 信用風險的確定與內部評級的打分D、 交易對手的選擇與分配比例的確定答案解析：解析：信用打分模型的關鍵在于關鍵變量的選擇和各自權重的確定。38、 關于證券公司債券信息披露的說法，錯誤的是()o 單選題 *A、 證券公司債券募集資金的用途應當在債券募集說明書中披露B、 資信評級機構為公開發(fā)行證券公司債券進行信用評級，在債

29、券有效存續(xù)期間，應當每年 至少向市場公布兩次定期跟蹤評級報告(正確答案)C、 證券公司及其他信息披露義務人應當按照中國證監(jiān)會及證券自律組織的相關規(guī)定履行信 息披露義務D、 公開發(fā)行公司債券的證券公司應當按照規(guī)定及時披露債券募集說明書答案解析：解析：證券評級機構應當在受評證券存續(xù)期內每年至少出具一次定期跟蹤評級報告。如 果未能及時公布跟蹤評級結果，證券評級機構應當披露其原因，并說明跟蹤評級結果的 公布時間。B項錯誤。39、 下列關于ABS產(chǎn)品的說法，錯誤的是（）。 單選題 *A、 狹義的ABS主要以某一類同質資產(chǎn)為標的資產(chǎn)B、 期限在一年以下的資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)屬于擔保債務憑證CDO的基礎資產(chǎn)(正

30、確答案)C、 擔保債務憑證CDO的基礎資產(chǎn)是一系列的債務工具D、 ABS產(chǎn)品可以分為狹義的ABS和擔保債務憑證CDO答案解析：解析：ABS產(chǎn)品的分類更為繁雜，大致可以分為狹義的ABS和擔保債務憑證CDO兩類。 前者主要是基于某一類同質資產(chǎn)，如汽車貸款、信用卡貸款、學生貸款、設備租賃等為 標的資產(chǎn)的證券化產(chǎn)品，也有期限在一年以下的資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)；后者對應的基礎資 產(chǎn)則是一系列的債務工具，如高息債券、新興市場企業(yè)債或國家債券、銀行貸款，甚至 傳統(tǒng)的MBS等證券化產(chǎn)品。40、 根據(jù)導致市場風險因素的不同，市場風險不包括（）。 單選題 *A、 商品風險B、 利率風險C、 房地產(chǎn)價格風險(正確答案)D

31、、 外匯風險答案解析：解析：根據(jù)導致市場風險因素的不同，市場風險一般劃分為利率風險、外匯風險、股票 價格風險和商品風險四種類型。41、 當投資者買入看漲期權后，如果判斷正確，則可以獲得（）。 單選題 *A、 標的資產(chǎn)市價與行權價格之間的差額(正確答案)B、 期權標的資產(chǎn)C、 期權費D、 利息答案解析：解析：認購期權也被稱為看漲期權，指期權的買方具有在約定期限內（或合約到期日） 按行權價格（也被稱為敲定價格或執(zhí)行價格）買入一定數(shù)量基礎金融工具的權利。交易 者之所以買入認購期權，是因為他預期基礎金融工具的價格在合約期限內將會上漲。如 果判斷正確，按行權價格買入該項金融工具并以市價賣岀，可賺取市價與

32、行權價格之間 的差額；如果判斷失誤，則放棄行權，僅損失期權費。42、 下列關于金融期貨與金融期權差異的說法，錯誤的是（）。 單選題 *A、 現(xiàn)金流轉不同B、 基礎資產(chǎn)不同C、 套利的作用與效果不同(正確答案)D、 履約的保證不同答案解析：解析：金融期貨與金融期權的區(qū)別：1.基礎資產(chǎn)不同2.交易者權利與義務的對稱性 不同3.履約保證不同4.現(xiàn)金流轉不同5.盈虧特點不同6.套期保值的作用與效果不同43、 下列關于債券交易的說法，錯誤的是（）。 單選題 *A、 時間優(yōu)先是要求相同的價格申報時，應該與最早提出該價格的一方成交B、 客戶委托優(yōu)先主要是證券公司在自營買賣和代理買賣之間，首先進行自營買賣(正

33、確答案)C、 債券交易的競價原則包括價格優(yōu)先、時間優(yōu)先、客戶委托優(yōu)先D、 價格優(yōu)先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人利益的價格買進或賣出債券答案解析：解析：在證券交易所內，債券成交就是要使買賣雙方在價格和數(shù)量上達成一致。這一程 序必須遵循特殊的原則，即競價原則。這種競價原則的主要內容是“三先”，即價格優(yōu) 先、時間優(yōu)先、客戶委托優(yōu)先。C項正確。價格優(yōu)先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人利益的價格買進或賣出債券。D項 正確。時間優(yōu)先就是要求在相同的價格申報時，應該與最早提出該價格的一方成交。A項正 確?？蛻粑袃?yōu)先主要是要求證券公司在自營買賣和代理買賣之間，首先進行代理買賣。B 項錯誤。4

34、4、 基金資產(chǎn)總值可表示為基金資產(chǎn)凈值加上（）后的價值。 單選題 *A、 各類證券的價值B、 基金應收的申購基金款C、 基金負債(正確答案)D、 證券基金的費用答案解析：解析：基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價值總和，從基金資產(chǎn)總值中扣除所有負債即 是基金資產(chǎn)凈值?；鹳Y產(chǎn)凈值除以基金當前的總份額，就是基金的份額凈值。用公式表示為：基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負債45、 下列期貨中，（）不屬于金融期貨。 單選題 *A、 商品期貨(正確答案)B、 外匯期貨C、 股票價格指數(shù)期貨D、 利率期貨答案解析：解析：金融期貨是以金融工具（或金融變量）為基礎工具的期貨交易。主要包括貨幣期 貨（外匯期貨又被

35、稱為貨幣期貨）、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨四種。46、 證券公司、基金管理公司子公司通過（）開展資產(chǎn)證券化業(yè)務。 單選題 *A、 購買資產(chǎn)證券化產(chǎn)品B、 設立特殊目的載體（SPV）(正確答案)C、 設立特殊資產(chǎn)池D、 成立資產(chǎn)管理計劃答案解析：解析：證券公司、基金管理公司子公司通過設立特殊目的載體開展資產(chǎn)證券化業(yè)務。47、 基金監(jiān)管部門在對基金進行監(jiān)管時運用的手段不包括（）。 單選題 *A、 法律手段B、 經(jīng)濟手段C、 自律手段(正確答案)D、 必要的行政手段答案解析：解析：證券市場監(jiān)管手段包括：法律手段、經(jīng)濟手段、行政手段48、 下列關于資本的說法，錯誤的是（）。 單選題 *A、 資本

36、是金融機構從事經(jīng)營活動必須注入的資金B(yǎng)、 資本管理是現(xiàn)代風險管理的核心C、 資本是經(jīng)營機構自身擁有的或者借入并具有一定使用期限的資金(正確答案)D、 資本對金融機構經(jīng)營和發(fā)展有約束作用，資本必須覆蓋風險答案解析：解析：資本是市場經(jīng)濟的基本概念，通常的定義是金融機構自身擁有的或能永久支配、 使用的資金，是金融機構從事經(jīng)營活動必須注入的資金。A正確，C錯誤。金融機構是經(jīng)營風險的機器，資本對金融機構經(jīng)營與發(fā)展有約束作用，資本必須覆蓋風 險，資本的數(shù)量和結構與機構的風險管理能力有著密切的聯(lián)系，資本管理是現(xiàn)代風險管 理的核心，決定了風險管理是金融機構核心競爭力的地位。B、D正確。49、 我國交易所債券市

37、場的托管方式實行（）制度。 單選題 *A、 交易所登記、一級托管B、 中央登記、二級托管(正確答案)C、 交易所登記、二級托管D、 中央登記、一級托管答案解析：解析：交易所市場實行“中央登記、二級托管”的制度。50、 下列關于公開募集證券投資基金側袋機制的說法，錯誤的是（）。 單選題 *A、 側袋機制的推出，有利于進一步豐富公募基金的操作風險管理工具(正確答案)B、 側袋機制的推出，有助于基金管理人練好內功、筑牢防線C、 側袋機制是在符合法定條件下將難以合理估值的風險資產(chǎn)從基金組合資產(chǎn)中分離出來進 行處置清算，確保剩余基金資產(chǎn)正常運作的機制D、 公開募集證券投資基金側袋機制于2020年8月1日

38、開始執(zhí)行答案解析：解析：2020年7月10日，中國證監(jiān)會發(fā)布公開募集證券投資基金側袋機制指引（試 行）（以下簡稱指引），于2020年8月1日起開始執(zhí)行。明確側袋機制是在符合法 定條件下將難以合理估值的風險資產(chǎn)從基金組合資產(chǎn)中分離出來進行處置清算，確保剩 余基金資產(chǎn)正常運作的機制。指引的出臺代表著監(jiān)管制度的不斷完善優(yōu)化，有助于 基金管理人練好內功、筑牢防線，持續(xù)提升公募基金風險管控能力。第2題組合型選擇題（每題1分，共50題，共50分）下列每小題的四個選項中，只有一項 是最符合題意的正確答案，多選、錯選或不選均不得分。51、 下列關于直接融資和間接融資的說法，正確的有（）I直接融資通過市場主體充

39、分博弈直接進行交易，更有利于合理引導資源配置II提高直接融資比重，有利于分散過度集中于銀行的金融風險作用 III發(fā)展多種股權融資方式有利于促進實體經(jīng)濟的健康穩(wěn)定發(fā)展 IV相對于直接融資來說，間接融資的信譽程度低，風險也相對較大 單選題 *A、 I、II、III、IVB、 I、IIIC、 I、II、III(正確答案)D、 II、IV答案解析：解析：直接融資通過市場主體充分博弈直接進行交易，更有利于合理引導資源配置，發(fā) 揮市場篩選作用。I項正確。提高直接融資比重平衡金融體系結構，可以起到分散過度集中于銀行的金融風險作用， 有利于金融和經(jīng)濟的平穩(wěn)運行。II項正確。我國正處于轉變經(jīng)濟發(fā)展方式、調整產(chǎn)業(yè)

40、結構的經(jīng)濟轉型期，在這個過程中提高直接融 資比重，特別是發(fā)展多種股權融資方式能夠彌補間接融資的不足，也有利于提促進實體 經(jīng)濟的健康穩(wěn)定發(fā)展。III項正確。間接融資相對集中于銀行或非銀行金融機構，由于國家對金融機構的管理一般都較為嚴 格，銀行自身的經(jīng)營也多采取穩(wěn)健方針，加上一些國家實行了存款保險制度，相對于直 接融資來說，間接融資的信譽程度高，風險也相對較小，融資的穩(wěn)定性較強。IV項錯 誤。52、 上市公司出現(xiàn)下列描述的情形中，屬于可以向證券交易所申請主動退市的有（）I上市公司股東大會決議主動撒回其股票在證券交易所的交易，并決定不再在該交易所交易 II上市公司向所有股東發(fā)出回購全部股份或部分股份

41、的要約，導致公司股本總額、股權分布 等發(fā)生變化，不再具備上市條件III上市公司被法院宣告破產(chǎn) IV上市公司因新設合并或者吸收合并，不再具有獨立主體資格并被注銷 單選題 *A、 I、II、III、IVB、 I、III、IVC、 I、II、IV(正確答案)D、 II、III答案解析：解析：III是強制退市的情形。上市公司出現(xiàn)下列情形之一的，可以向證券交易所申請主動退市：(1)上市公司股東大會決議主動撤回其股票在證券交易所的交易，并決定不再在該交易 所交易；(2)上市公司股東大會決議主動撤回其股票在證券交易所的交易，并轉而申請在其他交 易場所交易或轉讓；(3)市公司向所有股東發(fā)出回購全部股份或部分股

42、份的要約，導致公司股本總額、股 權分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件；(4)上市公司股東向所有其他股東發(fā)出收購全部股份或部分股份的要約，導致公司股本 總額、股權分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件；(5)除上市公司股東外的其他收購人向所有股東發(fā)出收購全部股份或部分股份的要約， 導致公司股本總額、股權分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件；(6)上市公司因新設合并或者吸收合并，不再具有獨立主體資格并被注銷；(7)上市公司股東大會決議公司解散。(8)中國證監(jiān)會和證券交易所認可的其他主動終止上市情形。53、 根理證券法下列屬于國務院證券監(jiān)督管理機構有權釆取的情形有()I進入涉賺違法行為發(fā)生場所調查取證II通知出

43、境入境管理機關依法阻止涉嫌違法人員、涉嫌違法單位的主管人員和其他直接責任 人出境III詢問當事人和與被調查事件有關的單位和個人，要求其對于被調查事件有關的事項作出說 明IV對證券公司之間、證券公司與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務糾紛進行調解 單選題 *A、 I、II、IVB、 II、IIIC、 I、II、III(正確答案)D、 I、III、IV答案解析：解析：國務院證券監(jiān)督管理機構根據(jù)證券法依法履行職責，有權采取下列措施：(1)對證券發(fā)行人、證券公司、證券服務機構、證券交易場所、證券登記結算機構進行 現(xiàn)場檢查。(2)進入涉嫌違法行為發(fā)生場所調查取證。(3)詢問當事人和與被調查事件有關的單位和個人，要求

44、其對與被調查事件有關的事項 作出說明；或者要求其按照指定的方式報送與被調查事件有關的文件和資料。(4)查閱、復制與被調查事件有關的財產(chǎn)權登記、通訊記錄等文件和資料。(5)查閱、復制當事人和與被調查事件有關的單位和個人的證券交易記錄、登記過戶記 錄、財務會計資料及其他相關文件和資料；對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件和資 料，可以予以封存、扣押。(6)查詢當事人和與被調查事件有關的單位和個人的資金賬戶、證券賬戶、銀行賬戶以 及其他具有支付、托管、結算等功能的賬戶信息，可以對有關文件和資料進行復制。對 有證據(jù)證明己經(jīng)或者可能轉移或者隱匿違法資金、證券等涉案財產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀 損重要證據(jù)的，經(jīng)國務

45、院證券監(jiān)督管理機構主要負責人或者其授權的其他負責人批準， 可以凍結或者查封，期限為6個月；因特殊原因需要延長的，每次延長期限不得超過3個 月凍結、查封期限最長不得超過2年。(7)在調查操縱證券市場、內幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機 構主要負責人或者其授權的其他負責人批準，可以限制被調查事件當事人的證券買賣，但限制的期限不得超過3個月；案情復雜的，可以延長3個月。(8)通知出境入境管理機關依法阻止涉嫌違法人員、涉嫌違法單位的主管人員和其他直 接責任人員出境。為防范證券市場風險，維護市場秩序，國務院證券監(jiān)督管理機構可以采取責令改正、監(jiān) 管談話、出具警示函等措施。此外，國務院證券

46、監(jiān)督管理機構可以和其他國家或者地區(qū)的證券監(jiān)督管理機構建立監(jiān)督 管理合作機制，實施跨境監(jiān)督管理。54、 所謂法人結算、需要證券公司以法人名義在證券登記結算機構開立()I證券交收賬戶II證券清算賬戶III資金交收賬戶IV資金清算賬戶 單選題 *A、 I、II、III、IVB、 I、III(正確答案)C、 I、III、IVD、 I、IV答案解析：解析：法人結算是指由證券公司以法人名義在證券登記結算機構開立證券交收賬戶和資 金交收賬戶，其接受客戶委托代理的證券交易的清算交收均通過此賬戶辦理。證券公司 與其客戶之間的資金清算交收由證券公司自行負責完成。證券公司作為結算參與人與客 戶之間的清算交收，是整個

47、結算過程不可缺少的環(huán)節(jié)。55、 影響我國金融市場運行的主要因素有()I經(jīng)濟因素，如經(jīng)濟增長、周期波動和財政貨幣經(jīng)濟政策等II信息技術的發(fā)展程度III投資者的心理預期IV金融市場法律制度是否完善 單選題 *A、 I、III、IVB、 I、II、III、IV(正確答案)C、 I、II、IIID、 II、IV答案解析：解析：影響我國金融市場運行的因素來自諸多方面，可以將之大體歸納為經(jīng)濟因素、法 律因素、市場因素、技術因素、心理因素、體制或管理因素以及其他因素七個方面。 I是經(jīng)濟因素。II是技術因素。III是心理因素。IV是法律因素56、 證券金融公司應當按照國家宏觀政策，根據(jù)市場狀況和風險控制需要，

48、確定和調整()I轉融通費率II轉融通資金率III保證金比例IV擔證金比例 單選題 *A、 I、III(正確答案)B、 I、IVC、 II、IVD、 II、III答案解析：解析：證券金融公司應當按照國家宏觀政策，根據(jù)市場狀況和風險控制需要，確定和調 整轉融通費率和保證金的比例。57、 跟據(jù)國務院關于全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)有關問題的決定，境內符合條件的股份公司可以通過主辦券商申請在全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)（）I公開轉讓股份II進行股權和債券融資III進行資產(chǎn)重組IV公開發(fā)行股份 單選題 *A、 I、II、III(正確答案)B、 I、IIC、 II、III、IVD、 I、II、III、IV答案解析

49、：解析：境內符合條件的股份公司均可通過主辦券商申請在全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)掛 牌，公開轉讓股份，進行股權融資、債券融資、資產(chǎn)重組等，但不包括公開發(fā)行股份。58、 我國證券交易所內的證券交易的競價原則有（）I價格優(yōu)先II時間優(yōu)先III客戶優(yōu)先IV數(shù)量優(yōu)先 單選題 *A、 I、II、IVB、 I、II(正確答案)C、 I、IIID、 I、II、III、IV答案解析：解析：證券交易所內的證券交易按“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先原則競價成交59、 以下屬于場內市場的有（）I主板市場II創(chuàng)業(yè)板市場III全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)IV私募基金市場 單選題 *A、 II、IVB、 III、IVC、 I、II、III(

50、正確答案)D、 I、II、III、IV答案解析：解析：我國多層次股票市場體系初步形成。我國股票市場分為場內市場和場外市場，場 內市場包括滬深主板市場、科創(chuàng)板市場、創(chuàng)業(yè)板市場和全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)(新 三板)，場外市場包括區(qū)域性股權交易市場和交易柜臺市場。60、 關于金融債券，下列說法正確的有（）I金融資產(chǎn)的利率固定，一般低于同期儲蓄利率II金融債券表示的是金融機構與金融債券持有者之間的債權債務關系III我國金融債券可以為國家大中型建設項目籌措資金IV金融債券的利息不計復利，不能提前支取 單選題 *A、 I、II、III、IVB、 I、IIIC、 II、III、IV(正確答案)D、 I、II

51、、III答案解析：解析：金融債券作為債券的一種特殊類型，它具有以下特點：(1)金融債券表示的是銀行等金融機構與金融債券持有者之間的債權債務關系(2)金融債券一般不記名、不掛失，但可以抵押和轉讓(3)我國金融債券的發(fā)行對象主要為個人，利息收入可免征個人收入所得稅和個人收入調 節(jié)稅(4)金融債券的利息不計復利，不能提前支取，延期兌付亦不計逾期利息(5)金融債券的利率固定，一般都高于同期儲蓄利率(6)我國發(fā)行過金融債券所籌集的資金一般都?？顚Ｓ?，如建設銀行曾發(fā)行的投資債券， 其主要用途就是為國家大、中型建設項目籌措資金。61、 根據(jù)付息方式不同，國債可分為（）I長期國債II附息國債III貼現(xiàn)國債IV

52、特種國債 單選題 *A、 II、III(正確答案)B、 I、IVC、 I、III、IVD、 I、II、III、IV答案解析：解析：按付息方式分類。貼現(xiàn)國債和附息國債是按照國債利息的支付方式不同而劃分 的。62、 下列關于國際金融監(jiān)管體系的說法，正確的有（）I巴塞爾銀行監(jiān)管委員會成立于1974年，是國際清算銀行的一個正式機構II國際證監(jiān)會組織成立于1983年III國際保險監(jiān)督官協(xié)會于1934年在美國成立IV作為IAIS的綱領性文件，證券監(jiān)管目標與原則于1998年首次發(fā)布 單選題 *A、 I、III、IVB、 I、IVC、 II、IIID、 I、 II(正確答案)答案解析：解析：巴塞爾銀行監(jiān)管委員

53、會簡稱“巴塞爾委員會”，是由美國、英國、法國、德國、意 大利、日本、荷蘭、加拿大、比利時、瑞典10國的中央銀行于1974年底共同成立的，作 為國際清算銀行的一個正式機構，以各國中央銀行官員和銀行監(jiān)管部門為代表，總部設 在瑞士的巴塞爾。國際證監(jiān)會組織成立于1983年。證券監(jiān)管目標與原則是國際證監(jiān)會組織IOSCO的綱 領性文件，于1998年首次發(fā)布，最新一次于2017年修訂。國際保險監(jiān)督官協(xié)會（IAIS）是全球性保險監(jiān)管組織，于1994年在瑞士成立，其宗旨是 制定保險監(jiān)管原則與標準，提高成員國監(jiān)管水平。63、 下列關于證券登記結算公司的說法，正確的有（）I證券登記結算公司的名稱中應當標明“證券登記

54、結算”字樣II證券登記結算采取全國集中統(tǒng)一的運營方式，證券登記結算公司的章程、業(yè)務規(guī)則應當依 法制定，并報國務院證券監(jiān)督管理機構批準III為保證履行職能，證券登記結算公司必須具有必備的服務設備和完善的數(shù)據(jù)安全保護措 施，建立完善的風險管理系統(tǒng)IV為保證履行職能，證券登記結算公司必須建立完善的業(yè)務、財務和安全防范等管理制度 單選題 *A、 I、II、III、IV(正確答案)B、 I、IIC、 I、IVD、 II、III答案解析：解析：證券登記結算公司的名稱中應當標明“證券登記結算字樣。證券登記結算采取全 國集中統(tǒng)一的運營方式，證券登記結算公司的章程、業(yè)務規(guī)則應當依法制定，并經(jīng)國務 院證券監(jiān)管理機

55、構批準。為保證履行職能，證券登記結算公司必須具有必備的服務設備和完善的數(shù)據(jù)安全保護措 施；建立完善的業(yè)務、財務和安全防范等管理制度；建立完善的風險管理系統(tǒng)。64、 下利有關股票特征的說法。正確的有（）I股份公司派發(fā)的股息紅利數(shù)量，主要取決于公司的收入情況II股份公司派發(fā)的股息紅利數(shù)量，主要取決于公司的盈利情況III股票的風險性和收益性是并存的IV股票的風險性和收益性是彼此獨立的 單選題 *A、 I、IIIB、 I、IVC、 II、III(正確答案)D、 II、IV答案解析：解析：股息紅利數(shù)量多少取決于股份公司的經(jīng)營狀況和盈利水平。II項正確。價格波動的不確定性越大，投資收益的不確定性越大，投資

56、風險也越大。風險性和收益 性是并存的。III項正確。65、 根據(jù)有關規(guī)定，證券投資咨詢機構及其投資者咨詢人員開展投資者咨詢業(yè)務，可以釆取 的形式包括（）I接受投資人或者客戶委托，提供證券投資咨詢服務II舉辦有關證券投資咨詢的講座、報告會、分析會等III在報刊上發(fā)表證券投資者咨詢的文章、評論、報告，以及通過電臺、電視臺等公眾傳播媒 體提供證券投資咨詢服務IV通過電話、傳真、電腦網(wǎng)絡等電信設備系統(tǒng)，提供證券投資咨詢服務 單選題 *A、 I、 IIB、 I、III、IVC、 II、III、IVD、 I、II、III、IV(正確答案)答案解析：解析：證券投資咨詢包括以下形式：接受投資人或者客戶委托，提

57、供證券投資咨詢服 務；舉辦有關證券投資咨詢的講座、報告會、分析會等；在報刊上發(fā)表證券投資咨詢的 文章、評論、報告，以及通過電臺、電視臺等公眾傳播媒體提供證券投資咨詢服務；通 過電話、傳真、電腦網(wǎng)絡等電信設備系統(tǒng)，提供證券投資咨詢服務；中國證監(jiān)會認定的 其他形式。66、 關于委托受理。證券經(jīng)紀商在收到客戶委托后，應對（）進行審查。I委托人身份II委托內容III委托賣出的實際證券的數(shù)量IV委托買入的實際資金余額 單選題 *A、 I、III、IVB、 I、II、IVC、 II、IIID、 I、II、III、IV(正確答案)答案解析：解析：證券經(jīng)紀商在收到客戶委托后，應對委托人身份、委托內容、委托賣出

58、的實際證 券數(shù)量及委托買入的實際資金余額進行審查。經(jīng)審查符合要求后，才能接受委托。67、 普通股股東行使剩余財產(chǎn)分配權有一定的先決條件，下列與先決條件有關說法正確的是 （）I普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權利不是任意的，必須在公司解散清算之時II公司財產(chǎn)未按照規(guī)定清償前，不得分配給股東III公司財產(chǎn)的法定清償包括支付清算費用、職工的工資、社會保險費用和法定補償金，繳納 所欠稅款，清償公司債務IV公司財產(chǎn)經(jīng)法定清償后的剩余財產(chǎn)，不按照股東持有的股份比例進行分配 單選題 *A、 I、II、III、IVB、 I、III、IVC、 I、II、III(正確答案)D、 II、IV答案解析：解析：普通股票股東

59、行使剩余資產(chǎn)分配權也有一定的先決條件。第一，普通股票股東要 求分配公司資產(chǎn)的權利不是任意的，必須是在公司解散清算之時。第二，公司的剩余資 產(chǎn)在分配給股東之前，一般應按下列順序支付：支付清算費用，支付公司員工工資和勞 動保險費用，繳付所欠稅款，清償公司債務；如還有剩余資產(chǎn)，再按照股東持股比例分 配給各股東。我國公司法規(guī)定，公司財產(chǎn)在分別支付清算費用、職工的工資、社會 保險費用和法定補償金，繳納所欠稅款，清償公司債務后的剩余財產(chǎn)，按照股東持有的 股份比例分配。公司財產(chǎn)在未按照規(guī)定清償前，不得分配給股東。68、 下列關于新中國成立以來金融市場發(fā)展歷程的說法，錯誤的有（）I我國歷史上曾建立的“大一統(tǒng)”

60、金融體系中的“統(tǒng)”指的是全國實行“統(tǒng)存統(tǒng)貸”的信貸資金管理 體制II1952年12月，全國統(tǒng)一的公私合營銀行成立III中國人民銀行從1985年1月1日起專門行使中央銀行職能IV“深化金融體制改革，健全促進宏觀經(jīng)濟穩(wěn)定、支持實體經(jīng)濟發(fā)展的現(xiàn)代金融體系”是在 2012年黨的十八大報告提出的 單選題 *A、 II、IIIB、 I、II、IVC、 I、III、IVD、 III(正確答案)答案解析：解析：“統(tǒng)是指全國實行“統(tǒng)存統(tǒng)貸”的信貸資金管理體制。1952年12月，全國統(tǒng)一的公私合營銀行成立，后并入中國人民銀行體系。從1984年1月1日起，中國人民銀行開始專門行使中央銀行職能。2012年黨的十八大報