開放式證券投資基金銷售費用管理相關(guān)規(guī)定

1、 SHAPE * MERGEFORMAT 開放式證券投資資基金銷售費費用管理規(guī)定定第一章 總則則第一條 為維維護開放式證證券投資基金金銷售的市場場秩序，保護護開放式證券券投資基金投投資人的合法法權(quán)益，促進進證券投資基基金業(yè)的健康康發(fā)展，根據(jù)據(jù)證券投資資基金法、證證券投資基金金銷售管理辦辦法，制定定本規(guī)定。第二條 本規(guī)規(guī)定所稱開放放式證券投資資基金（以下下簡稱基金）的的銷售費用，是是指基金銷售售機構(gòu)在中華華人民共和國國境內(nèi)，發(fā)售售基金份額以以及辦理基金金份額的申購購、贖回等銷銷售活動中收收取的費用。前款所稱基金銷銷售機構(gòu)是指指辦理基金銷銷售業(yè)務(wù)的基基金管理人以以及經(jīng)中國證證監(jiān)會認定取取得基金銷售

2、售業(yè)務(wù)資格的的其他機構(gòu)。創(chuàng)新型封閉式基基金以及中國國證監(jiān)會規(guī)定定的其他基金金品種，參照照本規(guī)定執(zhí)行行。第三條 基金金管理人應(yīng)當當依據(jù)有關(guān)法法律法規(guī)及本本規(guī)定，設(shè)定定科學合理、簡簡單清晰的基基金銷售費用用結(jié)構(gòu)和費率率水平，不斷斷完善基金銷銷售信息披露露，防止不正正當競爭。第四條 基金金銷售機構(gòu)應(yīng)應(yīng)當依據(jù)有關(guān)關(guān)法律法規(guī)及及本規(guī)定，建建立健全對基基金銷售費用用的監(jiān)督和控控制機制，持持續(xù)提高對基基金投資人的的服務(wù)質(zhì)量，保保證公平、有有序、規(guī)范地地開展基金銷銷售業(yè)務(wù)。第二章 基金金銷售費用結(jié)結(jié)構(gòu)和費率水水平第五條 基金金銷售費用包括基金金的申購費（認認購費）和贖贖回費。對于不收取申購購費（認購費費）、贖

3、回費費的貨幣市場場基金以及其其他經(jīng)中國證證監(jiān)會核準的的基金產(chǎn)品，基基金管理人可可以依照相關(guān)關(guān)規(guī)定從基金金財產(chǎn)中持續(xù)續(xù)計提一定比比例的銷售服服務(wù)費。第六條 基金金管理人發(fā)售售基金份額、募募集基金，可可以收取認購購費，但費率率不得超過認認購金額的55%。基金管理人辦理理基金份額的的申購，可以以收取申購費費，但費率不不得超過申購購金額的5%。認購費和申購費費可以采用在在基金份額發(fā)發(fā)售或者申購購時收取的前前端收費方式式，也可以采采用在贖回時時從贖回金額額中扣除的后后端收費方式式。基金產(chǎn)品品同時設(shè)置前前端收費模式式和后端收費模式式的，其前端端收費的最高高檔申購（認認購）費率應(yīng)應(yīng)低于對應(yīng)的的后端最高檔檔申

4、購（認購購）費率?；鸸芾砣丝梢砸詫x擇前端端收費方式的的投資人根據(jù)據(jù)其申購（認認購）金額的的數(shù)量適用不不同的前端申申購（認購）費費率標準?；鸸芾砣丝梢砸詫x擇后端端收費方式的的投資人根據(jù)據(jù)其持有期限限適用不同的的后端申購（認認購）費率標標準。對于持持有期低于33年的投資人人，基金管理理人不得免收收其后端申購購（認購）費費用。第七條 基金金管理人辦理理開放式基金金份額的贖回回應(yīng)當收取贖贖回費，贖回回費不得超過過基金份額贖贖回金額的55%，貨幣市市場基金及中中國證監(jiān)會規(guī)規(guī)定的其他品品種除外?；鸸芾砣藨?yīng)當當將不低于贖贖回費總額的的25%歸入入基金財產(chǎn)；對于投資于于計提銷售服服務(wù)費的債券券基金的

5、投資資人，持有期期少于30日日的，基金管管理人可以在在基金合同、招招募說明書中中約定收取一一定比例的贖贖回費。第八條 對于于短期交易的的投資人，基基金管理人可可以在基金合合同、招募說說明書中約定定按以下費用用標準收取贖贖回費：（一）對于持續(xù)續(xù)持有期少于于7日的投資資人，收取不不低于贖回金金額1.5%的贖回費；（二）對于持續(xù)續(xù)持有期少于于30日的投投資人，收取取不低于贖回回金額0.775%的贖回回費。按上述標準收取取的基金贖回回費應(yīng)全額計計入基金財產(chǎn)產(chǎn)。第九條 基金金銷售機構(gòu)開開通通過互聯(lián)聯(lián)網(wǎng)、電話、移移動通信等非非現(xiàn)場方式實實現(xiàn)的自助交交易業(yè)務(wù)的，經(jīng)經(jīng)與基金管理理人協(xié)商一致致可以對自助助交易前

6、端申申購費用實行行一定的優(yōu)惠惠。貨幣市場場基金及中國國證監(jiān)會規(guī)定定的其他品種種，不適用本本條規(guī)定。第十條 基金金份額持有人人在同一基金金管理人所管管理的不同基基金之間進行行轉(zhuǎn)換的，基基金管理人應(yīng)應(yīng)當按照轉(zhuǎn)出出基金的贖回回費用加上轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基基金申購費用用補差的標準準收取費用。當當轉(zhuǎn)出基金申申購費率低于于轉(zhuǎn)入基金申申購費率時，費費用補差為按按照轉(zhuǎn)出基金金金額計算的的申購費用差差額；當轉(zhuǎn)出出基金申購費費率高于轉(zhuǎn)入入基金申購費費率時，不收收取費用補差差。基金管理理人可以參照照上述費用收收取標準設(shè)置置轉(zhuǎn)換費率?；疝D(zhuǎn)換后，轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)入的基金份份額的持有期期將自轉(zhuǎn)入的的基金份額被被確認之日起重新開開始計算。

7、上述費用含贖回回費的，應(yīng)當當按照本規(guī)定定第七條、第第八條規(guī)定的的比例將贖回回費計入轉(zhuǎn)出出基金的基金金財產(chǎn)?；鸸芾砣碎_通通基金轉(zhuǎn)換業(yè)業(yè)務(wù)應(yīng)當予以以公告，載明明相關(guān)費用的的收取方式、費費率水平和計計算公式，并并以具體數(shù)字字舉例說明。第三章 基金金銷售費用規(guī)規(guī)范第十一條 基基金銷售機構(gòu)構(gòu)應(yīng)當依據(jù)相相關(guān)法律法規(guī)規(guī)的要求，完完善內(nèi)部控制制制度和業(yè)務(wù)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，健健全內(nèi)部監(jiān)督督和反饋系統(tǒng)統(tǒng)，加強后臺臺管理系統(tǒng)對對費率的合規(guī)規(guī)控制，強化化對分支機構(gòu)構(gòu)基金銷售費費用的統(tǒng)一管管理和監(jiān)督。第十二條 基基金銷售機構(gòu)構(gòu)應(yīng)當按照基基金合同和招招募說明書的的約定向投資資人收取銷售售費用；未經(jīng)經(jīng)招募說明書書載明并公告告，

8、不得對不不同投資人適適用不同費率率。第十三條 基基金管理人與與基金銷售機機構(gòu)應(yīng)在基金金銷售協(xié)議及及其補充協(xié)議議中約定，雙雙方在申購（認認購）費、贖贖回費、銷售售服務(wù)費等銷銷售費用的分分成比例，并并據(jù)此就各自自實際取得的的銷售費用確確認基金銷售售收入，如實實核算、記賬賬，依法納稅稅。第十四條 基基金銷售機構(gòu)構(gòu)銷售基金管管理人的基金金產(chǎn)品前，應(yīng)應(yīng)由總部與基基金管理人簽簽訂銷售協(xié)議議，約定支付付報酬的比例例和方式?；鸸芾砣伺c與基金銷售機機構(gòu)可以在基基金銷售協(xié)議議中約定依據(jù)據(jù)銷售機構(gòu)銷銷售基金的保保有量提取一一定比例的客客戶維護費，用用以向基金銷銷售機構(gòu)支付付客戶服務(wù)及及銷售活動中中產(chǎn)生的相關(guān)關(guān)費

9、用，客戶戶維護費從基基金管理費中中列支?；鸸芾砣撕突痄N售機構(gòu)構(gòu)應(yīng)當在基金金銷售協(xié)議中中明確約定銷銷售費用的結(jié)結(jié)算方式和支支付方式；除除客戶維護費費外，不得就就銷售費用簽簽訂其他補充充協(xié)議?；鸸芾砣瞬坏玫孟蜾N售機構(gòu)構(gòu)支付非以銷銷售基金的保保有量為基礎(chǔ)礎(chǔ)的客戶維護護費，不得在在基金銷售協(xié)協(xié)議之外支付付或變相支付付銷售傭金或或報酬獎勵。第十五條 基基金銷售機構(gòu)構(gòu)在基金銷售售活動中，不不得有下列行行為：（一）在簽訂銷銷售協(xié)議或銷銷售基金的活活動中進行商商業(yè)賄賂；（二）以排擠競競爭對手為目目的，壓低基基金的收費水水平；（三）擅自變更更向基金投資資人的收費項項目或收費標標準，或通過過先收后返、財財

10、務(wù)處理等方方式變相降低低收費標準；（四）采取抽獎獎、回扣或者者送實物、保保險、基金份份額等方式銷銷售基金；（五）募集期間間對認購費用用打折；（六）其他違反反法律、行政政法規(guī)的規(guī)定定，擾亂行業(yè)業(yè)競爭秩序的的行為。第十六條 基基金管理人應(yīng)應(yīng)當在招募說說明書及基金金份額發(fā)售公公告中載明以以下有關(guān)基金金銷售費用的的信息內(nèi)容：（一）基金銷售售費用收取的的條件、方式式、用途和費費用標準；（二）以簡單明明了的格式和和舉例方式向向投資人說明明基金銷售費費用水平；（三）中國證監(jiān)監(jiān)會規(guī)定的其其他有關(guān)基金金銷售費用的的信息事項。第十七條 基基金管理人應(yīng)應(yīng)當在基金半半年度報告和和基金年度報報告中披露從從基金財產(chǎn)中中計提的管理理費、托管費費、基金銷售售服務(wù)費的金金額，并說明明管理費中支支付給基金銷銷售機構(gòu)的客客戶維護費總總額。第十八條 基基金管理人應(yīng)應(yīng)當在每