公司融資管理辦法

1、第一章 總則為加強(qiáng)xx省xx公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）融資業(yè)務(wù)的管理，有效防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)資金鏈安全，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司章程等規(guī)定，結(jié)合公司實(shí)際，制定本辦法。本辦法適用于公司本部及所屬權(quán)屬企業(yè)，包括全資、控股子公司（以下簡(jiǎn)稱“各權(quán)屬單位”）。本辦法所稱融資僅為債務(wù)性融資，不包含權(quán)益性融資。債務(wù)性融資是指通過銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)貸款或發(fā)行債券等方式融入資金，包括直接融資和間接融資。其中直接融資是指發(fā)行債券、票據(jù)等方式的融資，間接融資是指通過銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)開展的融資。第二章 職責(zé)分工 公司財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)公司融資工作的統(tǒng)籌規(guī)劃、公司層面融資業(yè)務(wù)與下屬單位直接融資工作的實(shí)施。公司各權(quán)屬單位

2、財(cái)務(wù)部門是間接融資工作的具體執(zhí)行實(shí)施部門。財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)組織年度融資計(jì)劃制定及審核、落實(shí)及日常監(jiān)管工作，相關(guān)職能部門參與配合。各權(quán)屬單位負(fù)責(zé)提出融資申請(qǐng)、制定年度融資計(jì)劃及編制融資方案并上報(bào)公司。第三章 管理程序及要求第一節(jié) 融資計(jì)劃的制定計(jì)財(cái)處匯總本部與權(quán)屬單位融資計(jì)劃形成公司年度融資計(jì)劃，經(jīng)計(jì)財(cái)處負(fù)責(zé)人審核，總辦會(huì)、黨委會(huì)、董事會(huì)審議研究，控股集團(tuán)審批。實(shí)施過程中如超過年度融資計(jì)劃的，須重新履行審批程序。公司各權(quán)屬單位財(cái)務(wù)部門應(yīng)根據(jù)融資目標(biāo)和規(guī)劃，每年11月底前編制下一年度融資計(jì)劃。公司各權(quán)屬單位財(cái)務(wù)部門應(yīng)根據(jù)分解到季度、月度融資計(jì)劃、資金需求情況和到期融資情況，提前3個(gè)月制定具體融資方案，

3、報(bào)公司審批，詳細(xì)說明以下內(nèi)容：（一）可選擇融資機(jī)構(gòu)、融資用途、融資規(guī)模、融資方式、融資成本、融資期限、資金用途、還款來源等；（二）為融資提供擔(dān)保的擔(dān)保機(jī)構(gòu)及擔(dān)保內(nèi)容（如有）；（三）其他相關(guān)內(nèi)容。各權(quán)屬單位融資業(yè)務(wù)實(shí)施過程中，如超過年度融資計(jì)劃的，須重新履行審批程序。公司財(cái)務(wù)部門根據(jù)基準(zhǔn)利率和市場(chǎng)利率上浮的變化，不定期下發(fā)指導(dǎo)性成本控制范圍，各權(quán)屬單位按照公司下發(fā)范圍執(zhí)行。第二節(jié) 融資決策和實(shí)施公司各權(quán)屬單位財(cái)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)制定的融資計(jì)劃，篩選融資方案。通過比較各種資金籌措方式的優(yōu)劣和融資成本的高低，確定融資方案。公司各權(quán)屬單位財(cái)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)對(duì)融資方案進(jìn)行科學(xué)論證，嚴(yán)禁依據(jù)未經(jīng)論證的方案開展融資活

4、動(dòng)。重大融資方案應(yīng)當(dāng)形成書面報(bào)告公司，全面反映可行性情況。融資方案應(yīng)符合公司中長(zhǎng)期戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃。其原則為：（一）以滿足公司資金需求為宜，統(tǒng)籌安排，合理規(guī)劃；（二）長(zhǎng)遠(yuǎn)利益與當(dāng)前利益兼顧；（三）權(quán)衡資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)對(duì)企業(yè)運(yùn)營(yíng)、再融資或資本運(yùn)作可能帶來的影響；（四）要全面慎重考慮償債能力，避免因到期不能償債而陷入困境。融資業(yè)務(wù)按如下流程辦理：公司本部財(cái)務(wù)部門開展的融資業(yè)務(wù)按公司批準(zhǔn)下達(dá)的融資計(jì)劃，由公司財(cái)務(wù)部門提出申請(qǐng)并填寫公司融資業(yè)務(wù)審批單（見附件2），按照規(guī)模和成本權(quán)限的要求，提交計(jì)財(cái)處負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)、總經(jīng)理審核，總辦會(huì)審議后，上報(bào)控股集團(tuán)審批。（二）公司各權(quán)屬單位財(cái)務(wù)部門開展的融資業(yè)務(wù)1、按公

5、司批準(zhǔn)下達(dá)的融資計(jì)劃，由公司各權(quán)屬單位在完成內(nèi)部審核審批后，向提出申請(qǐng)并填寫二級(jí)公司融資業(yè)務(wù)審批單（見附件4），報(bào)公司財(cái)務(wù)部門審核，按照規(guī)模權(quán)限和成本權(quán)限的要求，經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)、總經(jīng)理審核，總辦會(huì)審議后，上報(bào)控股集團(tuán)審批。2、每筆融資業(yè)務(wù)完成后做好全套材料歸檔整理工作。要求每月3號(hào)前根據(jù)已完成的融資業(yè)務(wù)編制汽車運(yùn)輸公司融資業(yè)務(wù)備案表（見附件3）報(bào)公司計(jì)財(cái)處備案，公司各級(jí)財(cái)務(wù)部門做好融資臺(tái)賬登記，按月編報(bào)汽車運(yùn)輸公司融資情況表（見附件5）。公司融資業(yè)務(wù)，由公司計(jì)財(cái)處與金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洽談。公司各權(quán)屬單位融資業(yè)務(wù)，在公司計(jì)財(cái)處的指導(dǎo)下開展洽談。第三節(jié) 融資償付機(jī)制公司各權(quán)屬單位各級(jí)財(cái)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)做好融資償還

6、計(jì)劃，結(jié)合償債能力和融資結(jié)構(gòu)等因素，保持足夠的現(xiàn)金流量，確保及時(shí)、足額償還到期本金、利息等。公司各權(quán)屬單位各級(jí)計(jì)財(cái)處負(fù)責(zé)辦理償還融資本金和支付利息的支付申請(qǐng)，并履行付款審批手續(xù)。第四節(jié) 獎(jiǎng)懲和責(zé)任追究公司每年對(duì)融資工作突出貢獻(xiàn)的單位和人員給予獎(jiǎng)勵(lì)。融資過程的審核機(jī)構(gòu)、審核人、審批人應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照本辦法及相關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件的規(guī)定審核、批準(zhǔn)融資事項(xiàng)，并對(duì)違規(guī)或失當(dāng)?shù)娜谫Y予以糾正。利用融資謀取私利的，按公司相關(guān)問責(zé)制度予以追究責(zé)任，對(duì)公司利益造成損害的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。融資相關(guān)人員怠于行使其職責(zé)，給公司造成損失的，視情節(jié)輕重給予經(jīng)濟(jì)處罰或行政處分。構(gòu)成犯罪的，依照有關(guān)法律移交司法機(jī)關(guān)處理。

7、第四章 附則本辦法由公司財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)制定、解釋、修訂。本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行。附件附件一：相關(guān)表單1、汽車運(yùn)輸公司融資計(jì)劃表 單位：萬元序號(hào)融資主體XXXX年年末預(yù)計(jì)余額XXXX年融資計(jì)劃明細(xì)融資機(jī)構(gòu)融資方式融資金額利率（%）擔(dān)保方式 （信用/資產(chǎn)）擔(dān)保單位或抵押物名稱期限（月）融資機(jī)構(gòu)融資方式融資金額利率（%）擔(dān)保方式 （信用/資產(chǎn)）擔(dān)保單位或抵押物名稱期限（月）期限借款日到期日2、汽車運(yùn)輸公司融資業(yè)務(wù)審批單編號(hào)： 年第 號(hào)融資業(yè)務(wù)情況內(nèi)容：融資機(jī)構(gòu)、融資規(guī)模、融資方式、融資期限、融資成本（合同利率、綜合成本）、資金用途、還款方式及還款時(shí)間等；待簽定的合同或協(xié)議等法律文件；融資存在的風(fēng)險(xiǎn)及提

8、請(qǐng)關(guān)注的要點(diǎn)；需要簽署的全部文件清單。融資申請(qǐng)單位公章公司財(cái)務(wù)部門意見 日期：公司分管領(lǐng)導(dǎo)意見 日期：公司總經(jīng)理意見 日期：公司董事長(zhǎng)意見 日期：3、汽車運(yùn)輸公司融資業(yè)務(wù)備案表填報(bào)單位： 填報(bào)日期： 單位：萬元序號(hào)貸款主體金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管銀行項(xiàng)目載體資金用途授信總額已提款余額合同利率綜合利率貸款類別期限（年）貸款開始時(shí)間貸款到期時(shí)間增信措施貸款合同編號(hào)擔(dān)保合同編號(hào)抵押合同編號(hào)綜合利率與合同利率差說明財(cái)務(wù)主管：復(fù)核人：制表人：4、汽車運(yùn)輸公司二級(jí)公司融資業(yè)務(wù)審批單申請(qǐng)單位: 編號(hào)： 年 第 號(hào)融資業(yè)務(wù)情況內(nèi)容：融資機(jī)構(gòu)、融資規(guī)模、融資方式、融資期限、融資成本（合同利率、綜合成本）、資金用途、還款方式及還款時(shí)間等；待簽定的合同或協(xié)議等法律文件；融資存在的風(fēng)險(xiǎn)及提請(qǐng)關(guān)注的要點(diǎn)；需要簽署的全部文件清單。融資申請(qǐng) 單位公章 日期：公司財(cái)務(wù)部門意見 日期：公司分管領(lǐng)導(dǎo)意見 日期：公司總經(jīng)理意見 日期：公司董事長(zhǎng)意見 日期：5、汽車運(yùn)輸公司融資情況表 單位