2021年江西分公司洗錢風(fēng)險管理系統(tǒng)操作培訓(xùn)測試試題

1、2021年江西分公司洗錢風(fēng)險管理系統(tǒng)操作培訓(xùn)測試本次測試分為A、B兩卷，測試題不盡相同。請主動就坐于攝像頭前，并自覺遵守考試紀(jì)律。姓名： 填空題 *_部門/機(jī)構(gòu)： 填空題 *_工號： 填空題 *_1. 直接或者間接擁有超過 公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。 單選題 *25% 【正確答案】30%35%51%2. 下列哪項(xiàng)不符合社會公共福利性事業(yè)單位性質(zhì)？ 單選題 *醫(yī)院學(xué)校圖書館招待所 【正確答案】3. 下列哪個選項(xiàng)屬于義務(wù)機(jī)構(gòu)可以不識別非自然人客戶的受益所有人？ 單選題 *各級黨的機(jī)關(guān)國家權(quán)力機(jī)關(guān)參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位社會團(tuán)體及群眾團(tuán)體 【正確答案】4. 義務(wù)機(jī)構(gòu)

2、不要求登記“控股股東或者實(shí)際控制人”的不包括 ？ 單選題 *政府機(jī)關(guān)事業(yè)單位社會團(tuán)體及群眾團(tuán)體 【正確答案】5. 對自然人客戶開展身份識別時，下列哪項(xiàng)職業(yè)類別不可選？ 單選題 *失業(yè)、無業(yè)、離退休不便分類的其他從業(yè)人員 【正確答案】自由職業(yè)其他辦事人員和有關(guān)人員6. 車險、非車險、意外險、健康險每個被保險人的保費(fèi)金額不超過人民幣 萬元（不含本數(shù)）或者不超過外幣等值 美元（不含本數(shù)）的各險種客戶，可直接定性評級為低風(fēng)險等級。 單選題 *1、1000 【正確答案】5、10001、50005、50007. 自然人客戶保單累計保費(fèi)超過 萬元人民幣，非自然人客戶保單累計保費(fèi)超過 萬元人民幣，可直接定性為

3、中風(fēng)險等級。 單選題 *20、50 【正確答案】20、6010、5010、608. 依法登記的其他組織是指：合法成立、有一定的組織機(jī)構(gòu)和財產(chǎn)，但又不具備法人資格的組織。因此，下列哪項(xiàng)不符合該描述： 單選題 *依法登記領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的私營獨(dú)資企業(yè)、合伙組織。經(jīng)民政部門核準(zhǔn)登記領(lǐng)取社會團(tuán)體登記證，且備法人資格的社會團(tuán)體 【正確答案】中國人民銀行各專業(yè)銀行設(shè)在各地的分支機(jī)構(gòu)。經(jīng)核準(zhǔn)登記領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道、村辦企業(yè)。9. 以南昌市政府為例，對其開展客戶身份識別時，下列哪項(xiàng)信息屬于必填項(xiàng)？ 單選題 *客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼 【正確答案】客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、控股

4、股東或者實(shí)際控制人客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、受益所有人客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、控股股東或者實(shí)際控制人、受益所有人10. 下列表述不符合危險風(fēng)險等級評定標(biāo)準(zhǔn)的是？ 單選題 *客戶被列入我國發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實(shí)施反洗錢監(jiān)控措施的名單客戶為外國政要或其親屬、關(guān)系密切人客戶拒絕配合公司依法開展的客戶盡職調(diào)查工作客戶為非居民，或者使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件 【正確答案】11. 自然人客戶的“身份基本信息”包括：客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶

5、的經(jīng)常居住地。判斷題 *對 【正確答案】錯12. 非自然人單位性質(zhì)按其政治屬性可分為：黨政機(jī)關(guān)、社會團(tuán)體、軍隊(duì)（武警）、使（領(lǐng)）館、社會團(tuán)體及群眾團(tuán)體。 判斷題 *對錯 【正確答案】13. 第三方支付保費(fèi)或者退保、理賠給第三方觸發(fā)可疑交易。分析該類可疑交易時需要寫明第三方支付保費(fèi)或退保、理賠給第三方的原因，是否有合理的解釋。判斷題 *對 【正確答案】錯14. 機(jī)構(gòu)復(fù)核員審核操作員可疑交易分析并排除可疑時，須全面審核操作員排查過程，排除理由描述是否與可疑交易特征相符。 判斷題 *對 【正確答案】錯15. 代辦人指代理辦理承保、理賠業(yè)務(wù)的人員，主要包括個人代理人、機(jī)構(gòu)代理人、親屬、朋友等，也可以是客戶本人； 判斷題 *對 【正確答案】錯16. 當(dāng)客戶為非自然人時需收集授權(quán)經(jīng)辦人信息時，主要是指收集本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)為其辦理承保理賠業(yè)務(wù)的人員信息。 判斷題 *對錯 【正確答案】17. 無法判定合伙企業(yè)受益所有人的，應(yīng)當(dāng)將合伙企業(yè)的普通合伙人或者合伙事務(wù)執(zhí)行人判定為受益所有人。 判斷題 *對 【正確答案】錯18. 非自然人單位性質(zhì)分類中，法人依法設(shè)立并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)該選擇“依法登記的其他組織”。 判斷題 *對 【正確答案】錯19. 未識別出直接或者間接擁有超過 25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人，或者對滿足前述標(biāo)準(zhǔn)的自然人是否為受