金融專業(yè)人才培養(yǎng)方案

1、目錄一、專業(yè)名稱與代碼1二、教育類型及學(xué)歷層次1三、招生對象1四、專業(yè)分析1（一）需求1（二）專業(yè)定位2（三）就業(yè)范圍2（四）就業(yè)崗位與職業(yè)能力3五、培養(yǎng)目標與規(guī)格6培養(yǎng)目標6（一）（二）培養(yǎng)規(guī)格6六、培養(yǎng)模式7（一）培養(yǎng)模式的構(gòu)建7培養(yǎng)模式的實施8（二）七、課程體系設(shè)計10（一）課程體系設(shè)計與構(gòu)建10（二）理實一體課程設(shè)計思路12八、實踐教學(xué)方案15（一）實踐教學(xué)目的和任務(wù)15（二）實踐教學(xué)形式15（三）實踐教學(xué)組織與管理20（四）實踐教學(xué)考核方式21九、教學(xué)計劃及進程安排22（一）教學(xué)計劃及進度22（二）各學(xué)期時間分配表24十、課程的基本內(nèi)容26十一、考核方法與標準31十二、職業(yè)資格要求及

2、畢業(yè)上崗條件34（一）職業(yè)資格要求34（二）畢業(yè)上崗條件34十三、培養(yǎng)教學(xué)實施條件34（一）師資條件34（二）實訓(xùn)教學(xué)條件36（三）教學(xué)資源條件38十四、培養(yǎng)運行機制與保障39（一）運行機制39（二）運行保障43十五、建議與說明46（一）編制依據(jù)46（二）方案執(zhí)行的基本要求46（三）其他46一、專業(yè)名稱與代碼金融管理與實務(wù)（620103）二、教育類型及學(xué)歷層次（一）教育類型：高等職業(yè)教育（二）學(xué)歷層次：全日制大專（三）學(xué)制：三年三、招生對象普通高中畢業(yè)生或具有同等學(xué)力畢業(yè)生四、專業(yè)分析（一）需求隨著中國經(jīng)濟的持續(xù)增長，金融業(yè)以其對國民經(jīng)濟巨大的和對其他產(chǎn)業(yè)獨特的“放大效應(yīng)”已經(jīng)被定義為21 世

3、紀最具發(fā)展前景的行業(yè)，金融業(yè)的蓬勃來大量的人才需求，同時凸顯了專業(yè)的結(jié)構(gòu)性缺口。有顯示，目前國內(nèi)對金融有300萬人左右的需求，但符合要求的不到 10 萬人，這使金融業(yè)發(fā)展緊缺的難題。根據(jù)金融發(fā)展中長期規(guī)劃（2010-2020），未來十年，金融從業(yè)總量按照年均3.5%速度增長，到2015 年將達到448 萬人，2020 年達到515 萬能基本滿足金融業(yè)發(fā)展需要，這使得我校金融管理與實務(wù)專業(yè)畢業(yè)生具有廣闊的就業(yè)空間。金融的培養(yǎng)也是區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的必然要求。山西作為一個老工業(yè)，有全局性，對技能型的需求日益增加。山西省中長期發(fā)展規(guī)劃綱要（2010-2020）1明確提出要實施高技能開發(fā)工程，形成一支與山西

4、省發(fā)展相適應(yīng)的數(shù)量充足、門類齊全、結(jié)構(gòu)合理、技藝精湛的高技能隊伍，到2020 年，高技能總量達到106萬人，占技能勞動者總量的比例達到28%，才能滿足山西經(jīng)濟社會發(fā)展的需要。另一方面，山西金融業(yè)發(fā)展水平整體上于平均水平，這在一定程度上制約甚至阻礙了經(jīng)濟發(fā)展，為了實現(xiàn)山西省在中部地區(qū)率先崛起，為了促進山西發(fā)展和發(fā)展，我省的金融業(yè)必將有一個大的發(fā)展。山西省國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十二個五年規(guī)劃綱要明確提出，要積極創(chuàng)造與發(fā)展相適應(yīng)的金融格局，鼓勵支有大型服務(wù)地方經(jīng)濟社會發(fā)展，加快推進城市商業(yè)等地方金融機構(gòu)發(fā)展，積極支持省外金融機構(gòu)和來晉設(shè)立分支機構(gòu)和營業(yè)網(wǎng)點，深化農(nóng)村，加快發(fā)展農(nóng)村小額公司和互助合作社，

5、擴大村鎮(zhèn)試點，鼓勵有條件的地區(qū)以縣為建立社區(qū)。金融業(yè)的發(fā)展呼喚著的金融高端加入到的場，為金融業(yè)輸送高端技能型專門也就成為時代賦予的歷史使命和艱巨任務(wù)。（二）專業(yè)定位立足太原，面向山西，以業(yè)基層金融機構(gòu)為，兼顧其他非金融機構(gòu)，緊密圍繞山西省國家資源型經(jīng)濟綜合配套試驗區(qū)對基層金融的特殊要求，大力專業(yè)服務(wù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展能力，把我校金融管理與實務(wù)專業(yè)打造成山西省金融領(lǐng)域基層機構(gòu)“銀領(lǐng)”的重要培養(yǎng)，建設(shè)成山西高等職業(yè)教育的品牌專業(yè)，并能夠?qū)κ?nèi)同類院校金融管理與實務(wù)專業(yè)的建設(shè)和起到示范和推動作用。（三）就業(yè)范圍金融管理與實務(wù)專業(yè)畢業(yè)生就業(yè)范圍以業(yè)金融機構(gòu)為主，包括國有商業(yè)、制商業(yè)、城市商業(yè)、農(nóng)村信用合作社、村

6、鎮(zhèn)、社區(qū)等。此外，由于本專業(yè)培養(yǎng)學(xué)生具有知識全面性和能力綜合性等特點，畢業(yè)生也可以供職于其他非金融機構(gòu)，如小額公司、信用擔(dān)保公司、金融資產(chǎn)管理公司、投資公司、金融租賃公司、財務(wù)2公司、公司、保險公司、互助合作社等。畢業(yè)生可在上述金融企業(yè)基層機構(gòu)從事儲蓄、信貸、會計、出納、等各項業(yè)務(wù)和管理工作。（四）就業(yè)崗位與職業(yè)能力根據(jù)對山西省內(nèi)一些業(yè)金融機構(gòu)崗位設(shè)置和需求的調(diào)研分析，當前基層銀行業(yè)金融機構(gòu)的需求主要集中在以位：一是操作應(yīng)用型一線員工，如綜合柜員。該類需求主要源自于金融機構(gòu)規(guī)模擴張和分支機構(gòu)的拓展，金融業(yè)的和發(fā)展也促使一些新的金融機構(gòu)在不斷地開設(shè)。這些崗位并不需要員工具有研究、開發(fā)方面的能力，

7、而著重強調(diào)其操作技能和動手能力，這使得高職院校畢業(yè)生在滿足這些崗位需求方面具有較大的空間；二是管理，如客戶經(jīng)理。該類需求主要源自于金融機構(gòu)競爭的加劇以及對客戶資源的追求，大量擴充幾乎成為所有金融機構(gòu)的共識。必須具有良好的人際交往能力和組織協(xié)調(diào)能力，并且掌握一定的技能。盡管以經(jīng)驗和客源見長，但在成熟供應(yīng)的情況下，應(yīng)屆畢業(yè)生憑借良好的專業(yè)背景和綜合素質(zhì)，也會成為金融機構(gòu)招聘時青睞的對象；三是策劃，如經(jīng)理。這主要是由于隨著我國國民經(jīng)濟的發(fā)展和人民收入的提高，人們的觀念在不斷更新，尤其是投資的需求從無到有，從單一到復(fù)雜，從簡單到專業(yè)，這就要求必須全面了解、保險、房地產(chǎn)、外匯、稅務(wù)、教育、法律等相關(guān)知識

8、，因而投資作為一項綜合性業(yè)務(wù)，對高素質(zhì)金融人才的需求十分迫切。從調(diào)研中還發(fā)現(xiàn)，學(xué)生剛畢業(yè)時往往從柜員做起，積累經(jīng)驗，熟悉業(yè)務(wù)，經(jīng)過一段時間的鍛煉部分人就會轉(zhuǎn)而從事信貸、會計、等業(yè)務(wù)和管理工作，經(jīng)過更長時間的鍛煉一些優(yōu)秀會脫穎而出，逐漸的基層管理崗位，這也折射出畢業(yè)生職業(yè)發(fā)展的軌跡。因此，在對基層業(yè)金融機構(gòu)深入調(diào)研和專業(yè)分析論證的基礎(chǔ)上，與行業(yè)一起確定金融管理與實務(wù)專業(yè)畢業(yè)生的就業(yè)崗位，具體包括綜合柜員、客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理、經(jīng)理、會計主管。綜合柜員崗位屬于初始就業(yè)崗位，客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理、經(jīng)理、會計主管屬于未來就業(yè)崗位，其中的關(guān)系如圖1 所示。3客戶經(jīng)理大堂經(jīng)理經(jīng)理會計主管綜合柜員基層管理初創(chuàng)期

9、成長期發(fā)展期圖1 金融管理與實務(wù)專業(yè)畢業(yè)生就業(yè)崗位各崗位的工作任務(wù)與職業(yè)能力分析如表1 所示。表1崗位工作任務(wù)與職業(yè)能力分析4就業(yè)崗位工作任務(wù)職業(yè)能力綜合柜員、銷戶、存款、取款、計息、查詢、現(xiàn)金領(lǐng)解與保管、柜臺繳費、轉(zhuǎn)賬、匯兌、零鈔兌換、存單等重要空白憑證和有價單證的領(lǐng)用與保管、柜臺軋帳、聯(lián)行、票據(jù)交換、賬務(wù)處理、報表編制了解會計和商業(yè)會計的基礎(chǔ)知識；掌握柜臺業(yè)務(wù)的各項操作規(guī)范；熟練處理存業(yè)務(wù)；了解國際業(yè)務(wù)基本知識；能夠運用不同結(jié)算方法處理客戶收付款和匯兌業(yè)務(wù)；能夠?qū)Ω鞣N前臺業(yè)務(wù)進行賬務(wù)處理；能夠進行各種結(jié)算方式的核算處理；能夠進行與往來的核算；能夠進行同業(yè)往來業(yè)務(wù)的核算；能處理主要會計要素的

10、核算。客戶經(jīng)理市場拓展與客戶細分、客戶服務(wù)與、產(chǎn)品策劃與實施、市場信息收集與反饋、風(fēng)險控制熟悉商業(yè)各項業(yè)務(wù)的基本內(nèi)容與相關(guān)知識；掌握新產(chǎn)品知識；熟悉金融、制度；能夠篩選優(yōu)質(zhì)客戶；能以多種方式實現(xiàn)與客戶的溝通、親和力強、知識面廣，具備談判技巧；能夠?qū)蛻粜枨笞鼍C合分析；能夠根據(jù)分析發(fā)現(xiàn)新的展業(yè)機會；能夠制定最佳方案滿足客戶需求；5能創(chuàng)造令客戶舒心的環(huán)境；能進行風(fēng)險識別、計量、控制和轉(zhuǎn)化。大堂經(jīng)理客戶引導(dǎo)、業(yè)務(wù) 、產(chǎn)品推介、信息收集、差別服務(wù)、低柜服務(wù)、調(diào)解爭議、維持秩序能準確、快速判斷客戶類別；能在營業(yè)現(xiàn)場主動與客戶溝通；掌握在營業(yè)場所與客戶溝通的禮節(jié)；熟悉營業(yè)場所的功能與柜臺的設(shè)置；能熟練操作

11、自助設(shè)備；全面了解服務(wù)內(nèi)容；具備處理的技巧；能迅速判斷并迅速確定客戶問題解決的方案；營業(yè)廳秩序；能簡單營業(yè)場所的自助設(shè)備；能對產(chǎn)品特點進行比較。經(jīng)理收集、客戶風(fēng)險特征與投資偏好分析、客戶財務(wù)分析、客戶需求和目標分析、客戶方案設(shè)計、產(chǎn)品、投資熟悉各種產(chǎn)品的操作流程；能了解產(chǎn)品特性，進行產(chǎn)品對比；能通過各種方式了解客戶需求；能全面綜合分析客戶的各類信息；了解市場行情狀況；能分析各類產(chǎn)品的投資收益；能運用常用工具對投資風(fēng)險進行；能針對不同客戶設(shè)計不同的產(chǎn)品組合。會計主管填制 結(jié)算憑證、核對記賬憑證、核對存款賬戶余額、核對各種單據(jù)、保管支票、保管有價 及法人遵守會計基礎(chǔ)工作規(guī)范，熟練應(yīng)用各種財務(wù)管理軟

12、件；采用手工和電算化方式獨立完成建賬、填制和審核會計憑證、登記賬簿、結(jié)賬、對賬、編制報表等會計核算工作；依照企業(yè)會計準則和金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則對金融企業(yè)經(jīng)濟業(yè)務(wù)進行正確的會計處理；掌握會計基礎(chǔ)知識和核算方法，熟悉會計崗位的具體業(yè)務(wù)內(nèi)容，并能熟練處理會計崗位業(yè)務(wù)；完成財務(wù)會計核算、財務(wù)計劃編制、資本金管務(wù)的編制與分析。五、培養(yǎng)目標與規(guī)格（一）培養(yǎng)目標本專業(yè)培養(yǎng)面向商業(yè)等金融企業(yè)基層，勝任綜合柜員、客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理、經(jīng)理、會計主管等基礎(chǔ)崗位，具有誠信、敬業(yè)的職業(yè)素質(zhì)，掌握金融專業(yè)基本知識及相關(guān)經(jīng)濟管理知識，具備崗位所需的操作技能和服務(wù)技能，德、智、體全面發(fā)展的高端技能型專門。（二）培養(yǎng)規(guī)格1.專業(yè)能

13、力（1）熟悉經(jīng)濟學(xué)基本概念和基本原理，掌握金融學(xué)基本知識和相關(guān)的金融；（2）掌握商業(yè)經(jīng)營管理的基本知識，掌握商業(yè)各項業(yè)務(wù)要求和操作流程；能夠從事柜員業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、結(jié)算業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、規(guī)劃等各項業(yè)務(wù)工作；（3）掌握國際金融和國際結(jié)算業(yè)務(wù)的基本概念、基礎(chǔ)理論和相關(guān)的業(yè)務(wù)要求、操作流程；能夠處理金融業(yè)務(wù)；（4）能準確快速進行手工點鈔；能準確鑒別及現(xiàn)金挑殘；能熟練使用防偽點鈔設(shè)備、自動設(shè)備和工作現(xiàn)場的辦公設(shè)備；能熟練進行數(shù)字鍵盤的傳票錄入；（5）掌握會計核算和財務(wù)管理的基礎(chǔ)知識、業(yè)務(wù)要求與操作流程；能準確分析和解讀會計信息；能夠根據(jù)會計信息分析企業(yè)財務(wù)狀況和能力；能夠評估項目風(fēng)險；（6）掌握金

14、融服務(wù)的基本知識和操作流程；能快速識別客戶，有效地與客戶溝通，獨立開拓與客戶；能獨立進行金融產(chǎn)品，獨立進行規(guī)劃；（7）掌握基層營業(yè)網(wǎng)點管理的基本知識和業(yè)務(wù)規(guī)范；能進行基層營業(yè)網(wǎng)點的現(xiàn)場管理，快速判斷客戶需求并分流和引導(dǎo)客戶；能指導(dǎo)客戶使用自助設(shè)備，能冷靜處理突發(fā)事件。2.方法能力6（1）具備語言及寫作能力。語言流利，措辭確切，能夠準確表達自己的；能夠撰寫工作計劃、工作總結(jié)、實習(xí)等常用文書；能夠獨立撰寫；（2）具備經(jīng)濟統(tǒng)計與計算能力。具備基本數(shù)學(xué)知識和素養(yǎng)，具有運用高等數(shù)學(xué)的和方法解決實際經(jīng)濟問題的能力；（3）具備時間管理能力。有較強的時間觀念，能夠根據(jù)工作任務(wù)經(jīng)營時間，根據(jù)時間規(guī)劃任務(wù)；（4）

15、具備學(xué)習(xí)及獲取信息能力。具有主動尋求專業(yè)知識信息的意識，掌握科學(xué)的閱讀方法和現(xiàn)代信息搜集；能合理運用專業(yè)信息資料，能將所獲得的新知識組為自己綜合知識系統(tǒng)中的組成部分；（5）具備辦公自動化應(yīng)用能力。熟練應(yīng)用辦公自動化相關(guān)；熟練應(yīng)用網(wǎng)絡(luò)功能進行文獻檢索和信息搜集。3.社會能力（1）談判能力。具有較強的語言表達能力，具有一定的觀察、計算、判斷、應(yīng)變能力；（2）合作能力。具有較強的合作意識和團隊精神，具有較強的社會適應(yīng)能力；（3）溝通技巧。具有較強的人際溝通能力和良好的心理素質(zhì)；（4）社交禮儀。具有良好的社交禮儀和自身修養(yǎng)，能夠展示自己良好的形象；（5）職業(yè)道德。愛崗敬業(yè)，謙虛好學(xué)，誠實守信，。六、培

16、養(yǎng)模式（一）培養(yǎng)模式的構(gòu)建以區(qū)域產(chǎn)業(yè)發(fā)展對的需求為依據(jù)，專業(yè)對接產(chǎn)業(yè)，深化工學(xué)結(jié)合、校企合作的培養(yǎng)模式，構(gòu)建“協(xié)議培養(yǎng)、分段訓(xùn)練”的培養(yǎng)模式（如圖 2 所示）：學(xué)校與各商業(yè)、農(nóng)村、小額公司、信用擔(dān)保公司、金融資產(chǎn)管理公司、投資公司、金融租賃公司、財務(wù)公司、公司、保險公司、7互助合作社等金融機構(gòu)聯(lián)合培養(yǎng)基層金融機構(gòu)專們；“協(xié)議培養(yǎng)”是學(xué)校和各金融企業(yè)通過協(xié)議方式確立合作關(guān)系，共同培養(yǎng)高端技能型金融；“分段訓(xùn)練”即將培養(yǎng)分為三個階段，第一階段即前兩個學(xué)期，主要在校內(nèi)完成基礎(chǔ)學(xué)習(xí)領(lǐng)域的學(xué)習(xí)，為后續(xù)專業(yè)課程的學(xué)習(xí)和專業(yè)技能的把握奠定良好的基礎(chǔ)，其特點是學(xué)中做；第二階段即三到五學(xué)期，主要通過校內(nèi)理實一體

17、教學(xué)培養(yǎng)學(xué)生的專業(yè)知識和專業(yè)技能，同時在校內(nèi)實訓(xùn)進行校內(nèi)仿真實訓(xùn)，其特點是學(xué)做一體；第三階段即第六學(xué)期，組織學(xué)生在校外實訓(xùn)進行頂崗實習(xí)，其特點是做中學(xué)。圖2 “協(xié)議培養(yǎng)，分段訓(xùn)練”培養(yǎng)模式（二）培養(yǎng)模式的實施1.與多家金融機構(gòu)形成穩(wěn)固的合作關(guān)系學(xué)校主動與各商業(yè)、農(nóng)村、小額公司、信用擔(dān)保公司等多種類型的金融機構(gòu)接洽，通過提供培訓(xùn)、指導(dǎo)等方式，積極利用學(xué)校各種資源主動與各金融機構(gòu)尋求合作，增強專業(yè)。在合作過，遵循資源共享、風(fēng)險共擔(dān)、互惠互利、共謀發(fā)展的原則，建立“以服務(wù)求合作，以實力謀發(fā)展，以創(chuàng)新保質(zhì)量”的校行合作長效運行機制，8融專業(yè)入行業(yè)，引入校園，形成利益，實現(xiàn)高技能培養(yǎng)與金融機構(gòu)崗位需求的

18、有機結(jié)合。2.與金融機構(gòu)簽訂合作協(xié)議共同培養(yǎng)通過校行合作協(xié)議，明確雙方合作的主要內(nèi)容，具體包括：學(xué)校與各金融機構(gòu)在充分調(diào)研、論證、分析的基礎(chǔ)上共同開發(fā)專業(yè)培養(yǎng)方案，構(gòu)建專業(yè)課程體系；學(xué)校專任教師與金融企業(yè)教師合作，理論聯(lián)系實踐，共同開發(fā)；金融機構(gòu)選派有經(jīng)驗的業(yè)務(wù)骨干、操作能手參與學(xué)校教學(xué)活動，傳授崗位實踐操作技能；金融機構(gòu)根據(jù)合作協(xié)議接收教師掛職鍛煉和學(xué)生頂崗實習(xí)，提供就業(yè)信息，并錄用優(yōu)秀畢業(yè)生就業(yè)；金融機構(gòu)通過設(shè)立獎學(xué)金、提供經(jīng)費、捐贈設(shè)備和資料、提供信息等形式支持學(xué)校辦學(xué)，改善學(xué)校辦學(xué)條件；學(xué)校利用集中、技術(shù)集中的優(yōu)勢，參與金融企業(yè)的科技開發(fā)項目，解決其發(fā)展中；學(xué)校利用自身師資優(yōu)勢、教學(xué)條

19、件和教學(xué)資源為金融企業(yè)培訓(xùn)員工。通過雙方合作，最終實現(xiàn)“學(xué)生畢業(yè)有工作、企業(yè)發(fā)展有、學(xué)校辦學(xué)有生源”的多贏目標。3.分階段訓(xùn)練學(xué)生的專業(yè)技能培養(yǎng)的第一階段應(yīng)堅持育人為本，德育為先，要把價值體系、現(xiàn)代企業(yè)優(yōu)秀文化理念融入培養(yǎng)全過程，強化學(xué)生職業(yè)道德和職業(yè)精神培養(yǎng)；第二階段的理實一體課程體系遵循學(xué)生的認知規(guī)律和職業(yè)成長規(guī)律，由易到難，由單一到復(fù)雜，系統(tǒng)設(shè)計理論和實踐教學(xué)體系，實現(xiàn)知識、技能、素質(zhì)的同步提高，培養(yǎng)學(xué)生金融機構(gòu)相關(guān)崗位工作的職業(yè)能力。教學(xué)過，強調(diào)學(xué)生在校學(xué)習(xí)與實際工作的一致性，有針對性地采取工學(xué)交替、任務(wù)驅(qū)動、項目導(dǎo)向等教學(xué)模式。根據(jù)教學(xué)內(nèi)容和學(xué)生特點，靈活運用六步教學(xué)法、情境教學(xué)法、

20、案例分析法、角色扮演法等教學(xué)方法，引導(dǎo)學(xué)生積極思考、樂于實踐，“學(xué)中做”、“做中學(xué)”，提高教學(xué)效果；第三階段通過頂崗實習(xí)，幫助學(xué)生將知識、技能、素質(zhì)融會貫通，形成崗位能力。培養(yǎng)全過程以崗位能力培養(yǎng)為，理論和實踐相融并進，工學(xué)結(jié)合，學(xué)生經(jīng)歷“認識崗位模擬崗位融入崗位”的歷練，順利完成由學(xué)生到金融機構(gòu)員工的角色轉(zhuǎn)換。9七、課程體系設(shè)計（一）課程體系設(shè)計與構(gòu)建政治課程基礎(chǔ)學(xué)習(xí)領(lǐng)域文化基礎(chǔ)課程專業(yè)基礎(chǔ)課程理實一體課程專業(yè)學(xué)習(xí)領(lǐng)域 校內(nèi)仿真實訓(xùn)頂崗實習(xí)校本課程素質(zhì)拓展領(lǐng)域人文素質(zhì)課程體育與心理其他素質(zhì)課程圖3 金融管理與實務(wù)專業(yè)三領(lǐng)域十模塊課程體系基于金融管理與實務(wù)專業(yè)培養(yǎng)目標，遵循“能力本位、工學(xué)結(jié)合

21、、校企合作、持續(xù)發(fā)展”的高職高專教育理念，同時考慮到學(xué)生獲取職業(yè)資格的需要，在廣泛調(diào)研和征詢10軍事教育與訓(xùn)練就業(yè)創(chuàng)業(yè)指導(dǎo)體育心理健康與教育中國傳統(tǒng)文化山西歷史文化晉商文化藝術(shù)欣賞溝通技巧團隊協(xié)作商務(wù)禮儀學(xué)習(xí)技能會議管理職業(yè)生涯規(guī)劃頂崗實習(xí)理實一體課程校內(nèi)仿真實訓(xùn)商業(yè)經(jīng)營管理保險原理與實務(wù)授信業(yè)務(wù)與租賃實務(wù)柜員業(yè)務(wù)金融國際金融實務(wù)個人國際結(jié)算網(wǎng)絡(luò)金融實務(wù)市場基礎(chǔ)金融投資實務(wù)金融服務(wù)禮儀市場金融企業(yè)會計核算與分析經(jīng)濟學(xué)原理財務(wù)管理金融基礎(chǔ)稅費計算與申報經(jīng)濟法基礎(chǔ)統(tǒng)計方法訓(xùn)練財政基礎(chǔ)財經(jīng)應(yīng)用文寫作計算機基礎(chǔ)知識應(yīng)用大學(xué)語文經(jīng)濟數(shù)學(xué)實用英語網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)庫主義哲學(xué)道德修養(yǎng)與法律基礎(chǔ)形勢與政策和概論行業(yè)意見

22、的基礎(chǔ)上，本專業(yè)構(gòu)建出“三領(lǐng)域十模塊”課程體系，如圖 3 所示。1.基礎(chǔ)學(xué)習(xí)領(lǐng)域基礎(chǔ)學(xué)習(xí)領(lǐng)域課程是高職院校所有專業(yè)學(xué)生必須學(xué)習(xí)的課程，重在培養(yǎng)學(xué)生的政治素質(zhì)和科學(xué)文化素質(zhì)，并為專業(yè)學(xué)習(xí)領(lǐng)域的學(xué)習(xí)打下良好的基礎(chǔ)。該領(lǐng)域課程設(shè)置既要體現(xiàn)“能力本位”理念，又要體現(xiàn)“持續(xù)發(fā)展”理念。例如，高職數(shù)學(xué)課程的開設(shè)一方面應(yīng)考慮專業(yè)必需的應(yīng)用數(shù)學(xué)，另一方面應(yīng)重點闡述數(shù)學(xué)文化，包括數(shù)學(xué)和數(shù)學(xué)方法；高職英語課程的開設(shè)除了要考慮到職業(yè)活動所必須的英語能力（如聽說讀寫）外，還應(yīng)考慮學(xué)生升學(xué)、考級所需的英語知識。2.專業(yè)學(xué)習(xí)領(lǐng)域?qū)I(yè)學(xué)習(xí)領(lǐng)域課程是在對學(xué)生必備的專業(yè)知識和專業(yè)技能進行分析的基礎(chǔ)上系統(tǒng)設(shè)計的體現(xiàn)本專業(yè)職業(yè)要求

23、的課程，重在培養(yǎng)學(xué)生完成工作崗位工作任務(wù)所需的能力。其中，理實一體課程采用工作過程系統(tǒng)化設(shè)計思路，以工作崗位和工作任務(wù)分析為出發(fā)點，直接對應(yīng)具體崗位工作和職業(yè)發(fā)展對學(xué)生能力的要求，是培養(yǎng)學(xué)生職業(yè)能力的課程；校內(nèi)仿真實訓(xùn)和頂崗實習(xí)則分別采取仿真實踐教學(xué)和真實實踐教學(xué)的形式，側(cè)重于通過實訓(xùn)實習(xí)培養(yǎng)學(xué)生的職業(yè)能力。專業(yè)學(xué)習(xí)領(lǐng)域三大模塊均以任務(wù)為載體實現(xiàn)“學(xué)中做”、“做中學(xué)”、“教學(xué)做”。其中，理實一體課程以學(xué)習(xí)性工作任務(wù)為載體，以崗位所需專業(yè)知識和技能為教學(xué)內(nèi)容，以理實一體教室為教學(xué)場所；校內(nèi)仿真實訓(xùn)以仿真工作任務(wù)為載體，以模擬崗位工作內(nèi)容為教學(xué)內(nèi)容，以校內(nèi)實訓(xùn)室為教學(xué)場所；頂崗實習(xí)以崗位工作任務(wù)為

24、載體，以實際崗位工作內(nèi)容為教學(xué)內(nèi)容，以校外實訓(xùn)為教學(xué)場所（如表 2 所示）。三大模塊的工作任務(wù)由模擬到真實逐級遞進，“學(xué)習(xí)和工作”達到有機結(jié)合，學(xué)生的職業(yè)能力和職業(yè)素養(yǎng)逐步提高，最大限度的體現(xiàn)“能力本位、工學(xué)結(jié)合”的基本理念和要求。11表2 專業(yè)學(xué)習(xí)領(lǐng)域三大模塊設(shè)計3.素質(zhì)拓展領(lǐng)域素質(zhì)拓展領(lǐng)域課程主要培養(yǎng)學(xué)生的人文素質(zhì)、身心素質(zhì)、團隊精神、紀律觀念、情感態(tài)度、價值觀等各項綜合素質(zhì)，為學(xué)生可持續(xù)發(fā)展和職業(yè)生涯拓展奠定良好的基礎(chǔ)。（二）理實一體課程設(shè)計思路在整個“三領(lǐng)域十模塊”課程體系中，理實一體課程是培養(yǎng)學(xué)生職業(yè)能力的模塊，該模塊的設(shè)計采用了工作過程系統(tǒng)化設(shè)計思路，這一思路以工作崗位分析為出發(fā)點

25、，其邏輯順序是：明確工作崗位分析工作任務(wù)行動領(lǐng)域歸納學(xué)習(xí)領(lǐng)域轉(zhuǎn)換。1.明確工作崗位金融機構(gòu)基層業(yè)務(wù)及管理崗位的任職要求是設(shè)置專業(yè)課程的基本依據(jù)，它來源于行業(yè)專家對崗位的分析和專業(yè)教師到企業(yè)的調(diào)研。參考省內(nèi)各商業(yè)、農(nóng)村信用合作社、小額貸款公司、擔(dān)保公司等金融企業(yè)基層崗位設(shè)置實踐，圍繞山西省國家資源型經(jīng)濟綜合配套試驗區(qū)對基層金融的特殊要求，在充分考慮行業(yè)意見的基礎(chǔ)上，本專業(yè)確定了綜合柜員、客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理、經(jīng)理、會計主管五大就業(yè)崗位，畢業(yè)生必須具備完成這六大崗位工作任務(wù)所應(yīng)具備的職業(yè)能力。2.分析工作任務(wù)每個工作崗位都承擔(dān)著若干具體工作任務(wù)，通過深入金融機構(gòu)基層調(diào)研，召開行業(yè)和專業(yè)教師共同參加的

26、研討會議，對各工作崗位的工作任務(wù)進行分析。如表3 所示，按照銀行基層機構(gòu)業(yè)務(wù)的工作性質(zhì)、工作特點對五個工作崗位的具體工作任務(wù)進行分析歸納，整理匯總為44 項主要工作任務(wù)。3.行動領(lǐng)域歸納12學(xué)習(xí)模塊教學(xué)任務(wù)教學(xué)內(nèi)容教學(xué)方式教學(xué)場所教學(xué)理實一體課程學(xué)習(xí)工作任務(wù)崗位所需專業(yè)知識和技能理實一體理實一體教室專任教師校內(nèi)仿真實訓(xùn)仿真工作任務(wù)模擬崗位工作內(nèi)容仿真實訓(xùn)校內(nèi)實訓(xùn)室專兼結(jié)合專任為主頂崗實習(xí)崗位工作任務(wù)實際崗位工作內(nèi)容頂崗實習(xí)校外實訓(xùn)專兼結(jié)合兼任為主行動領(lǐng)域是與本職業(yè)緊密相關(guān)的職業(yè)情境中職業(yè)能力的工作任務(wù)的總和，體現(xiàn)了職業(yè)的、社會的和個人的需求，可以理解為承擔(dān)主要工作任務(wù)應(yīng)該具備的綜合職業(yè)能力。根

27、據(jù)完成上述主要工作任務(wù)所應(yīng)具備的職業(yè)能力的復(fù)雜程度，把完成 44 項主要工作任務(wù)所需要的職業(yè)能力進行歸納，確定為11 項典型工作任務(wù)，從而確定每個工作崗位的行動領(lǐng)域。4.學(xué)習(xí)領(lǐng)域轉(zhuǎn)換學(xué)習(xí)領(lǐng)域是由職業(yè)能力描述的學(xué)習(xí)目標、工作任務(wù)陳述的學(xué)習(xí)內(nèi)容和理論實踐綜合的學(xué)習(xí)過程三部分的學(xué)習(xí)單元，是培養(yǎng)學(xué)生職業(yè)能力，完成行動領(lǐng)域主要工作任務(wù)的路徑，可以理解為課程。根據(jù)認知及職業(yè)成長規(guī)律遞進重構(gòu)行動領(lǐng)域，把行動領(lǐng)域所確定的 11 項典型工作任務(wù)轉(zhuǎn)換為16 個學(xué)習(xí)領(lǐng)域。學(xué)習(xí)領(lǐng)域課程包括能力支撐課程和能力通用課程兩類。能力支撐課程主要培養(yǎng)學(xué)生完成相對應(yīng)崗位工作任務(wù)所需的職業(yè)能力，從而對培養(yǎng)這一崗位能力形成支撐作用；

28、能力通用課對完成所有崗位的工作任務(wù)都會起到能力作用，在培養(yǎng)崗位職業(yè)能力方面是通用的。二者一起了相對完整的學(xué)習(xí)領(lǐng)域課程體系。13表 3工作任務(wù)、行動領(lǐng)域與學(xué)習(xí)領(lǐng)域關(guān)系一覽表14工作崗位工作任務(wù)典型工作任務(wù)行動領(lǐng)域?qū)W習(xí)領(lǐng)域（課程）能力支撐課程能力通用課程綜合柜員、銷戶、存款、取款、計息、查詢、 、現(xiàn)金領(lǐng)解與保管、柜臺繳費、轉(zhuǎn)賬、匯兌、零鈔兌換、存單 等重要空白憑證和有價單證的領(lǐng)用與保管、柜臺軋帳、聯(lián)行、票據(jù)交換、 賬務(wù)處理、報表編制柜面業(yè)務(wù)操作柜員業(yè)務(wù)國際結(jié)算網(wǎng)絡(luò)金融實務(wù)商業(yè)經(jīng)營管理國際金融實務(wù) 金融服務(wù)禮儀金融金融大堂經(jīng)理客戶引導(dǎo)、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品推介、信息收集、差別服務(wù)、低柜服務(wù)、調(diào)解爭議、維持秩序

29、客戶服務(wù)、業(yè)務(wù)、現(xiàn)場管理客戶經(jīng)理市場拓展與客戶細分、客戶服務(wù)與、產(chǎn)品策劃與實施、市場信息收集與反饋、風(fēng)險控制客戶開發(fā)、產(chǎn)品、客戶關(guān)系個人授信業(yè)務(wù)經(jīng)理收集、客戶風(fēng)險特征與投資偏好分析、客戶財務(wù)分析、客戶需求和目標分析、客戶方案設(shè)計、產(chǎn)品、投資產(chǎn)品、投資咨詢、方案設(shè)計個人市場基礎(chǔ)投資實務(wù)市場保險原理與實務(wù)與租賃實務(wù)會計主管填制結(jié)算憑證、核對記賬憑證、核對存款賬戶余額、核對各種單據(jù)、保管支票、保管有價及法人會計核算分析金融企業(yè)會計核算與分析八、實踐教學(xué)方案加強實踐教學(xué)是實現(xiàn)高職教育培養(yǎng)目標的重要，金融管理與實務(wù)專業(yè)根據(jù)能力培養(yǎng)的需要，構(gòu)建與理論教學(xué)相結(jié)合的實踐教學(xué)體系，做到知識傳授與能力培養(yǎng)相結(jié)合，

30、能力培養(yǎng)貫穿于實踐教學(xué)的全過程。（一）實踐教學(xué)目的和任務(wù)實踐教學(xué)包括理實一體課程實踐教學(xué)、校內(nèi)仿真實訓(xùn)和校外頂崗實習(xí)三種形式，其根本任務(wù)是對學(xué)生基本操作技能、能力和職業(yè)關(guān)鍵能力進行訓(xùn)練；對學(xué)生樹立正確職業(yè)態(tài)度，培養(yǎng)良好職業(yè)素質(zhì)進行訓(xùn)導(dǎo)。實踐教學(xué)的目的：深入了解金融機構(gòu)各項金融業(yè)務(wù)，增加角色認同和角色體驗，增強社會感知；加深對專業(yè)理論的理解，提高實踐操作能力，獲得擇業(yè)創(chuàng)業(yè)所必需的、技能和技巧，養(yǎng)成良好的職業(yè)素質(zhì)；提高運用所學(xué)專業(yè)理論、知識、方法分析和解決問題的能力，綜合素質(zhì)；奠定畢業(yè)后從事金融工作的基礎(chǔ)，奠定學(xué)生自我發(fā)展和可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)。（二）實踐教學(xué)形式1.理實一體課程實踐教學(xué)為了突出高職特

31、色，在傳授理論知識的基礎(chǔ)上重點培養(yǎng)學(xué)生的實踐能力，本專業(yè)在教學(xué)方案的制定上十分注重實踐教學(xué)環(huán)節(jié)。在課程設(shè)置上緊緊圍繞培養(yǎng)設(shè)置相關(guān)課程，在學(xué)時分配上，所有理實一體課程都有實踐學(xué)時，尤其是技能性較強的課程，實踐學(xué)時占到一半以上，從而使學(xué)生在掌握基本理論知識的基礎(chǔ)上，加強實踐技能的鍛煉。課堂教學(xué)采用“以教師為主導(dǎo)、以學(xué)生為主體、以訓(xùn)練為主線、以能力為目標”的教學(xué)模式，以現(xiàn)場教學(xué)、項目教學(xué)、小組教學(xué)等作為理實一體課程的基本教學(xué)方法，嘗試采用參觀、課程小、案例分析、模擬操作等各種實踐活動組織教學(xué)。（1）參觀15由任課教師制定活動方案，學(xué)校根據(jù)方案組織學(xué)生到金融機構(gòu)等實踐場所進行參觀，了解有關(guān)的業(yè)務(wù)流程及

32、實務(wù)資料，（實踐教師）介紹業(yè)務(wù)情況及有關(guān)新知識、新動態(tài)，學(xué)生就學(xué)習(xí)中遇到的實際問題與實踐教師互動。所有學(xué)生必須參加實踐教學(xué)活動，實踐過程指定專人進行。實踐活動結(jié)束后，要求每人寫出實踐活動心得，教師根據(jù)實踐活動參與情況及實踐活動心得打分，并計入課程形考核成績。輔導(dǎo)員負責(zé)收集實踐活動反饋意見，并將反饋意見上報系部。（2）課程小課程小圍繞課程內(nèi)容，結(jié)合實踐問題，搜料，由學(xué)生通過深入思考和研究，寫出一篇。任課教師制定活動方案，包括：目的、內(nèi)容、形式、要求等，要求學(xué)生以小組為，自行聯(lián)系實踐，擬定與課程內(nèi)容有關(guān)的實踐內(nèi)容，完成課程實踐活動，并提交 1500 字以上的課程。題目可自擬，內(nèi)容可以是實踐經(jīng)驗總結(jié)

33、、實踐成敗經(jīng)驗與教訓(xùn)總結(jié)、實踐與理論差距及原因、理論指導(dǎo)實踐操作介紹等等。最后，以成績作為小組每一成員實踐成績。（3）案例分析教師給學(xué)生系統(tǒng)講解有關(guān)理論知識，以便充分開展案例；學(xué)生充分理解并掌握基本概念、基本理論的基礎(chǔ)上，由教師將與理論相關(guān)的教學(xué)案例預(yù)先提供給學(xué)生，學(xué)生可單獨或分組，并寫出紀要或發(fā)言提綱。案例由任課教師組織，主要采用課堂的形式進行。學(xué)生個人或小組指派一人發(fā)言，其他學(xué)生可以補充；教師在過進行引導(dǎo)和組織，結(jié)束后，對課堂的全過程進行點評、歸納及總結(jié)。案例結(jié)束后，任課教師對各小組同學(xué)參與案例的態(tài)度及表現(xiàn)予以評價并計入形考核成績，同時，要求學(xué)生寫出案例分析的。（4）模擬操作對于一些操作性

34、較強的課程，如投資實務(wù)、市場、網(wǎng)絡(luò)金融實務(wù)等，可利用網(wǎng)絡(luò)或教學(xué)開展模擬實務(wù)操作，教師可組織學(xué)生利用網(wǎng)絡(luò)開展課程模擬實務(wù)操作，幫助學(xué)生掌握操作技巧，積累經(jīng)驗，以便能。學(xué)生的模擬操作采用教師課堂演示、學(xué)生課下單獨操作形式進行，實踐結(jié)果記入形考核成績。2.校內(nèi)仿真實訓(xùn)16校內(nèi)仿真實訓(xùn)是按照實習(xí)仿真、實習(xí)環(huán)境仿真、業(yè)務(wù)流程仿真的基本原則，將現(xiàn)代教育理念、現(xiàn)代教育方法和現(xiàn)代教育融合一起，在內(nèi)模擬經(jīng)營的實踐條件與實踐環(huán)境，通過組織學(xué)生參加模擬條件與模擬環(huán)境下的金融專業(yè)實踐活動，培養(yǎng)學(xué)生的專業(yè)實踐能力與開拓創(chuàng)新能力的教學(xué)活動。 金融管理與實務(wù)專業(yè)目前已建有金融綜合實訓(xùn)室，在建金融管理與實務(wù)綜合實訓(xùn)室和保險實

35、務(wù)綜合實訓(xùn)室，可完成教學(xué)計劃規(guī)定的大多數(shù)校內(nèi)仿真實訓(xùn)項目（如表 4 所示）。表 4校內(nèi)仿真實訓(xùn)項目（1）基本操作技能實訓(xùn)訓(xùn)練目標：能熟練進行漢字錄入；能熟練錄入傳票（數(shù)字鍵盤的錄入）；能熟練清點各種鈔券；能準確鑒別，能按制度規(guī)定沒收。訓(xùn)練內(nèi)容：數(shù)碼字書寫點鈔技能鑒別百張傳票翻打（2）柜員業(yè)務(wù)實訓(xùn)訓(xùn)練目標：掌握柜員服務(wù)規(guī)范和服務(wù)禮儀；熟悉柜員各種業(yè)務(wù)流程；能夠熟練處理各種柜員業(yè)務(wù)。訓(xùn)練內(nèi)容：出納業(yè)務(wù)實訓(xùn)17序號實訓(xùn)項目課程學(xué)期實訓(xùn)實訓(xùn)地點1基本操作技能實訓(xùn)柜員業(yè)務(wù)四10金融綜合實訓(xùn)室2柜員業(yè)務(wù)實訓(xùn)柜員業(yè)務(wù)四10金融綜合實訓(xùn)室3信貸業(yè)務(wù)實訓(xùn)授信業(yè)務(wù)四24金融綜合實訓(xùn)室4外匯交易實訓(xùn)國際金融實務(wù)四1

36、0金融綜合實訓(xùn)室5國際結(jié)算實訓(xùn)國際結(jié)算五24金融綜合實訓(xùn)室6會計核算與分析實訓(xùn)金融企業(yè)會計核算與分析二、三48會計綜合實訓(xùn)室7金融技能實訓(xùn)金融五12市場綜合實訓(xùn)室8網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)實訓(xùn)網(wǎng)絡(luò)金融實務(wù)五12金融綜合實訓(xùn)室儲蓄存款業(yè)務(wù)實訓(xùn)存款業(yè)務(wù)實訓(xùn)業(yè)務(wù)實訓(xùn)業(yè)務(wù)實訓(xùn)支付結(jié)算業(yè)務(wù)實訓(xùn)（3）信貸業(yè)務(wù)實訓(xùn)訓(xùn)練目標：能夠運用一定的方法、技能對客戶信用進行分析；能夠挑選優(yōu)質(zhì)客戶；能夠?qū)κ谛彭椖窟M行科學(xué)評價；能夠控制授信風(fēng)險。訓(xùn)練內(nèi)容：客戶信用分析項目評價授信風(fēng)險控制（4）外匯交易實訓(xùn)訓(xùn)練目標：能夠熟練處理即期外匯交易、遠期外匯交易、外匯交易、外匯交易等各種外匯交易。訓(xùn)練內(nèi)容：即期外匯交易、套匯交易操作遠期外匯交易

37、、擇期交易操作掉期交易、交易操作外匯交易操作外匯交易操作（5）國際結(jié)算實訓(xùn)訓(xùn)練目標：熟悉匯兌、托收、信用證、保函、保理、支付方式結(jié)算方式的操作程序，能夠熟練進行匯兌、信用證、托收等結(jié)算方式的操作。訓(xùn)練內(nèi)容：匯票制作審核和使用商業(yè)單據(jù)制作審核匯款結(jié)算托收結(jié)算信用證結(jié)算保函結(jié)算國際保理結(jié)算業(yè)務(wù)18（6）會計核算與分析實訓(xùn)訓(xùn)練目標：能運用會計基礎(chǔ)知識和基本核算方法熟練處理金融企業(yè)財務(wù)會計核算、財務(wù)計劃編制、資本金管務(wù)的編制與分析；熟悉有關(guān)財經(jīng)、稅度，并能準確處理相關(guān)業(yè)務(wù)。訓(xùn)練內(nèi)容：個人金融業(yè)務(wù)核算對公金融業(yè)務(wù)核算支付結(jié)算業(yè)務(wù)核算匯劃與業(yè)務(wù)核算外匯業(yè)務(wù)核算損益核算（7）金融技能實訓(xùn)訓(xùn)練目標：能夠通過各

38、種識別和挖掘現(xiàn)有客戶的需求；能夠采用各種方法開發(fā)潛在客戶；選擇恰當?shù)臏贤ǚ绞綄崿F(xiàn)與客戶之間的有效溝通，促進與客戶之間的交流，提高工作效率；能夠成功的展示和銷售金融產(chǎn)品。訓(xùn)練內(nèi)容：有效溝通客戶拓展金融產(chǎn)品銷售金融禮儀（8）網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)實訓(xùn)訓(xùn)練目標：能夠處理各種個人網(wǎng)上業(yè)務(wù)、企業(yè)網(wǎng)上業(yè)務(wù)；能夠進行網(wǎng)上支付與結(jié)算。訓(xùn)練內(nèi)容：個人網(wǎng)上業(yè)務(wù)企業(yè)網(wǎng)上業(yè)務(wù)網(wǎng)上支付與結(jié)算3.校外頂崗實習(xí)頂崗實習(xí)是學(xué)生在實訓(xùn)實習(xí)導(dǎo)師的指導(dǎo)下,按照工學(xué)結(jié)合培養(yǎng)方案的要求,在專業(yè)崗位上進行技能操作訓(xùn)練并履行其崗位職責(zé)的一項實踐性教學(xué)活動，它與理實一體課程和校內(nèi)仿真實訓(xùn)，共同搭建了高職高專教育的課程框架。頂崗實習(xí)作為學(xué)生在校學(xué)習(xí)期間

39、的一門必修課，是實現(xiàn)職業(yè)教育實踐性、職業(yè)性和開放性原則的重要舉措，是工學(xué)結(jié)合培養(yǎng)模式實施和運行的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，也是實現(xiàn)校內(nèi)教19學(xué)活動與職業(yè)崗位對接的基本途徑。金融管理與實務(wù)專業(yè)學(xué)生頂崗實習(xí)安排在第六學(xué)期進行，具體安排如表 5 所示。表 5校外頂崗實習(xí)安排（三）實踐教學(xué)組織與管理為加強學(xué)生實訓(xùn)實習(xí)的管理，學(xué)校成立實踐教學(xué)工作組。組組長由分管教學(xué)工作的副校長擔(dān)任，副組長由教務(wù)處處長和校企合作擔(dān)任，組成員由各系和教務(wù)處分管實訓(xùn)工作的副（副處長）及行業(yè)企業(yè)代表 2-3 人組成。實踐教學(xué)工作組的職責(zé)是：研究和制定實踐教學(xué)工作的發(fā)展規(guī)劃，研究和制定與實踐教學(xué)工作相關(guān)的規(guī)章制度，審核各專業(yè)實踐教學(xué)實施方案，指

40、導(dǎo)各專業(yè)開展頂崗實習(xí)和校內(nèi)仿真實訓(xùn)工作。理實一體課程實踐教學(xué)方案由各理實一體課程任課教師負責(zé)制定并，教研室和專業(yè)負責(zé)審核和監(jiān)督。金融管理與實務(wù)教研室組織全體老師制定校內(nèi)仿真實訓(xùn)項目并予以，學(xué)校實踐教學(xué)工作組負責(zé)審核和監(jiān)督。系部要制訂學(xué)生頂崗實習(xí)的長期規(guī)劃、工作計劃并組織實施，要加強對學(xué)生頂崗實習(xí)全過程的監(jiān)督及考核。實習(xí)導(dǎo)師要認真頂崗實習(xí)任務(wù)，實施專業(yè)崗位傳、幫、教，做好學(xué)生頂崗實習(xí)期間的日?？记?、安全教育及實習(xí)鑒定等工作。學(xué)生頂崗實習(xí)期間,校內(nèi)實習(xí)導(dǎo)師要定期深入實習(xí)現(xiàn)場, 主動與實習(xí)導(dǎo)師進行溝通與交流，協(xié)助實習(xí)對學(xué)生進行業(yè)務(wù)指導(dǎo)，掌握頂崗實習(xí)情況,及時發(fā)現(xiàn)了解決頂崗實習(xí)工作中存在。學(xué)生在企業(yè)、

41、行業(yè)頂崗實習(xí)期間，視同企業(yè)的準員工（見習(xí)員工），應(yīng)接受企業(yè)與學(xué)校的雙重管理。頂崗實習(xí)生要服從實習(xí)和學(xué)校對頂崗實習(xí)崗位的安排和管理，自覺遵守實習(xí)和學(xué)校的規(guī)章制度。20時間實習(xí)崗位實習(xí)內(nèi)容實習(xí)成果第 1-2 周認知實習(xí)增強對金融機構(gòu)、金融業(yè)務(wù)感性認識，了解各對一線臨柜從業(yè)的職業(yè)能力要求，對從業(yè)基本素質(zhì)、知識、能力有一個初步認識頂崗實習(xí)第 3-10 周綜合柜員商業(yè)綜合柜員業(yè)務(wù)第 11-14 周現(xiàn)場管理商業(yè)大堂管理和服務(wù)第 15-18 周產(chǎn)品在商業(yè)營業(yè)場所對特定客戶進行產(chǎn)品，對特定項目進行服務(wù)（四）實踐教學(xué)考核方式1.理實一體課程實踐教學(xué)理實一體課程實踐教學(xué)考核由各門課程任課教師根據(jù)具體實踐活動的形式

42、、結(jié)果，結(jié)合學(xué)生在實踐教學(xué)過的表現(xiàn)、態(tài)度等，確定具體考核方式，并給出具體評定成績，一般占整個理實一體課程考核成績的 20%左右。2.校內(nèi)仿真實訓(xùn)校內(nèi)仿真實任課教師根據(jù)學(xué)生對技能把握程度、業(yè)務(wù)流程的熟悉度和規(guī)范性等進行考核，給出實訓(xùn)成績，分為優(yōu)（ 100-90 分）、良（90-80 分）、中（80-70分）、及格（70-60 分）、不及格（60 分以下）五級。校內(nèi)仿真實訓(xùn)成績一般占整個理實一體課程考核成績的 20%左右。3.校外頂崗實習(xí)學(xué)生頂崗實習(xí)的考核實行頂崗過程和工作業(yè)績現(xiàn)場評價相結(jié)合的方式進行?？己藘?nèi)容包括：頂崗基本業(yè)務(wù)的完成情況，遵規(guī)守紀情況，頂崗實習(xí)周記的填寫情況，頂崗實習(xí)的撰寫情況等

43、。頂崗實習(xí)成績實行優(yōu)秀（100 分-90 分）、良好（90 分以下-80 分）、合格（80 分以下-60 分）和不合格（60 分以下）四級記分制。學(xué)生頂崗實習(xí)結(jié)束時，填寫頂崗實習(xí)鑒定表，交由實習(xí)導(dǎo)師填寫考評意見，按百分制評定頂崗實習(xí)成績。頂崗實習(xí)鑒定表經(jīng)審核、簽章后，交校內(nèi)實習(xí)導(dǎo)師。及實習(xí)導(dǎo)師的考評成績按 70%的比例記入學(xué)生頂崗實成績。學(xué)生頂崗實習(xí)由校內(nèi)實習(xí)導(dǎo)師審閱并填寫評價意見和建議成績，經(jīng)答辯小組現(xiàn)場答辯后，根據(jù)答辯情況做出考核意見，并按百分制評定成績。答辯小組的考評成績按 30%的比例記入學(xué)生頂崗實成績。學(xué)校為頂崗實習(xí)成績在合格及以上的學(xué)生頒發(fā)頂崗實習(xí)等級。21九、教學(xué)計劃及進程安排（

44、一）教學(xué)計劃及進度表 6金融管理與實務(wù)專業(yè)教學(xué)計劃及進度表22學(xué)習(xí)領(lǐng)域?qū)W習(xí)領(lǐng)域課程第一學(xué)期第二學(xué)期第三學(xué)期第四學(xué)期第五學(xué)期第六學(xué)期總課時A 純理論課*B 理論+實踐課代碼名稱C 純實踐課基礎(chǔ)學(xué)習(xí)領(lǐng)域政治課程001001主義哲學(xué)2*1734A*001002道德修養(yǎng)與法律基礎(chǔ)2*15+2454B001003和概論3*17+2172B*001004形勢政策(18)(18)(18)(18)(18)(18)108A文化基礎(chǔ)課程009001計算機基礎(chǔ)知識應(yīng)用4*1560B002001大學(xué)語文3*1545A002002經(jīng)濟數(shù)學(xué)4*154*17128A*003001實用英語4*154*174*182*1723

45、4A*081201網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)庫2*1734B專業(yè)基礎(chǔ)課程001005經(jīng)濟學(xué)原理4*1768A*081301金融基礎(chǔ)4*1768A*081302經(jīng)濟法基礎(chǔ)3*1545A23081303財政基礎(chǔ)2*1836A081304財務(wù)管理4*1872B*081305稅費計算與申報3*1854B081306統(tǒng)計方法訓(xùn)練4*1872A081307財經(jīng)應(yīng)用文寫作2*1734B專業(yè)學(xué)習(xí)領(lǐng)域理實一體課程082101商業(yè)經(jīng)營管理4*1872B*082102授信業(yè)務(wù)3*1751B082103柜員業(yè)務(wù)2*1734B082104國際金融實務(wù)4*1768B*082105國際結(jié)算4*1872B*082106市場基礎(chǔ)3*1751B0

46、82107投資實務(wù)4*1768B082108市場4*1872B082109保險原理與實務(wù)4*1768B082110與租賃實務(wù)4*1872B*082111金融企業(yè)會計核算與分析4*174*18140B*082112金融3*1854B082113個人3*1854B082114網(wǎng)絡(luò)金融實務(wù)2*1836B082115金融2*1836B082116金融服務(wù)禮儀2*1836B校內(nèi)仿真實訓(xùn)理實一體課程校內(nèi)仿真實訓(xùn)校內(nèi)仿真實訓(xùn)在金融管理與實務(wù)綜合實訓(xùn)室進行，教學(xué)內(nèi)容體現(xiàn)在理實一體課，所占根據(jù)具體理實一體課程教學(xué)內(nèi)容確定。（二）各學(xué)期時間分配表24頂崗實習(xí)082301頂崗實習(xí)680680C素質(zhì)拓展領(lǐng)域校本課程0

47、07001溝通技巧30B007002團隊協(xié)作B007003商務(wù)禮儀B007004學(xué)習(xí)技能A007005會議管理B007006職業(yè)生涯規(guī)劃A人文素質(zhì)課程008001中國傳統(tǒng)文化20A008002山西歷史文化A008003晉商文化A008004藝術(shù)欣賞A體育與心理004001體育2*152*1764B006001心理健康與教育(4)(4)(4)(4)(4)(4)24A其他素質(zhì)課程005001軍事教育與訓(xùn)練8080B009001就業(yè)創(chuàng)業(yè)指導(dǎo)10合計4565024724644547023100表 7各學(xué)期時間分配表25學(xué)年學(xué)期課堂教學(xué)與校內(nèi)實訓(xùn)其他教學(xué)環(huán)節(jié)機動寒暑假合計講授與實訓(xùn)復(fù)習(xí)小計入學(xué)教育軍訓(xùn)頂

48、崗實習(xí)實習(xí)畢業(yè)教育勞動小計一1152170.52.53二三1142661621120121合計8510950.52.51621224622147十、課程的基本內(nèi)容表 8課程簡介課程 1：金融基礎(chǔ)知識認知第 2 學(xué)期參考學(xué)時： 68 學(xué)時學(xué)習(xí)目標：1.理解貨幣的本質(zhì)和貨幣的職能，掌握貨幣制度的歷史演變過程和貨幣制度的內(nèi)容；2.理解并掌握信用、利息與利率的含義；信用的形式、信用工具的劃分與特用與利率對經(jīng)濟的作用等內(nèi)容；3.掌握商業(yè)開展的各項業(yè)務(wù)活動，理解商業(yè)的經(jīng)營原則和資產(chǎn)負債管理的基本理論及方法，并能正確認識商業(yè)的信用創(chuàng)造功能；4.理解在金融體系中的特殊的地位、的業(yè)務(wù)經(jīng)營原則和金融原則，掌握的資

49、產(chǎn)負債業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)；5.理解和掌握各類金融機構(gòu)的主要功能和業(yè)務(wù)特點；6.理解和資本市場基本框架，掌握各類金融工具的與交易方式及定價原理；7.理解貨幣供需理論的發(fā)展變化，掌握貨幣需求的概念與貨幣需求理論、貨幣供給的形成、貨幣供需均衡等；8.掌握通貨膨脹的定義及類型、通貨膨脹的原因、與對策；9.理解貨幣政策的傳導(dǎo)機制，掌握貨幣政策最終目標、中間目標與政策工具之間的聯(lián)系，以及貨幣政策各最終目標之間的；10.理解國際金融的基本理論，掌握國際收支的主要內(nèi)容、匯率的基本種類、國際儲備的作用與部分。學(xué)習(xí)內(nèi)容：1.貨幣的與貨幣形態(tài)變遷；貨幣的職能；貨幣制度要素；貨幣制度類型；2.信用與信用工具，利息與利率；3.

50、商業(yè)的性質(zhì)、職能和組織形式；4.的性質(zhì)、職能、組織形式；5.專業(yè)；政策性；非金融機構(gòu)6.基礎(chǔ)知識和金融交易的基本原理；7.貨幣需求的概念與貨幣需求理論；貨幣供給的形成；貨幣供需均衡；8.通貨膨脹的定義及類型；通貨膨脹的原因、與對策；9.貨幣政策最終目標；中間目標；政策工具；2610.國際收支；外匯與匯率；國際儲備。課程 2：國際金融實務(wù)第 4 學(xué)期參考學(xué)時： 68 學(xué)時學(xué)習(xí)目標：1能識別外匯、解讀匯率；能理解和分析影響匯率變動的及匯率變動對經(jīng)濟的影響；2能把握我國外匯管理漸進放松的趨勢，準確解讀現(xiàn)行匯率制度；3能闡述國際收支的主要內(nèi)容，分析國際收支失衡的原因、影響與調(diào)節(jié)；4能正確運用國際儲備的

51、規(guī)模管理方法和結(jié)構(gòu)管理方法；5能分析主要的國際的運行狀況；6能靈活運用國際外匯市場上常見的外匯交易方式；7能準確選擇各種外匯風(fēng)險管理的方法；8能掌握各種不同的國際融資方式；9能理解國際貨幣制度的演變，不同國際貨幣制度的內(nèi)涵；10能掌握不同的國際金融機構(gòu)的和職能。學(xué)習(xí)內(nèi)容：1外匯的內(nèi)涵與作用、匯率的標價方法、匯率的決定、匯率的變動；2外匯管理的目的與內(nèi)容、匯率制度的類型與匯率形成機制的不斷完善；3國際收支平衡表的內(nèi)容與編制原理、國際收支不平衡的原因、自動調(diào)節(jié)機制與政策調(diào)節(jié)措施；4國際儲備的與作用，國際儲備資產(chǎn)管理；5國際的類型與作用；6外匯交易的方法與功能；7外匯風(fēng)險的定義、外匯風(fēng)險管理的方法；

52、8國際融資類型與實務(wù)操作；9國際金本位制、森林體系、牙買加貨幣體系，歐洲貨幣體系；10全球性國際金融機構(gòu)與區(qū)域性國際金融機構(gòu)。課程 3：國際結(jié)算第 5 學(xué)期參考學(xué)時：72 學(xué)時學(xué)習(xí)目標：1.掌握匯票、本票支票的基本概念及其票據(jù)行為要求；2.掌握國際匯兌基本知識，能夠處理國際匯兌業(yè)務(wù)；3.掌握國際托收基本知識，能夠處理國際托收業(yè)務(wù)；4.掌握信用證基本知識，能夠處理信用證業(yè)務(wù)；5.掌握國際保函基本知識，能夠開立各種保函、履行保函義務(wù)行使保函權(quán)利；276.掌握國際備用信用證基本知識，能夠處理國際備用信用證業(yè)務(wù)；7.掌握國際保理基本知識、福費庭基本知識，能夠處理國際保理業(yè)務(wù)和福費庭業(yè)務(wù)；8.能夠處理國

53、際貿(mào)易融資的業(yè)務(wù)并能控制貿(mào)易融資的風(fēng)險。學(xué)習(xí)內(nèi)容：1.匯票、本票支票的基本概念及其票據(jù)行為；2.國際匯兌概念、種類、優(yōu)缺點，國際匯兌業(yè)務(wù)操作程序；3.國際托收概念、類型、國際托收規(guī)則，國際托收業(yè)務(wù)的操作程序；4.信用證概念、類型、信用證國際慣例，信用證業(yè)務(wù)處理程序、信用證下融資方式、風(fēng)險防范；5.國際保函概念、類型，各種保函的內(nèi)容、保函義務(wù)、保函權(quán)利；6.國際備用信用證基本知識，國際備用信用證業(yè)務(wù)過程；7.國際保理基本知識、福費庭基本知識，國際保理業(yè)務(wù)和福費庭業(yè)務(wù)的處理過程和利息計算；8.商業(yè)單據(jù)的種類、各種商業(yè)單據(jù)的概念、各種商業(yè)單據(jù)的審核要點。課程 4：商業(yè)經(jīng)營管理第 3 學(xué)期參考學(xué)時：7

54、2 學(xué)時學(xué)習(xí)目標：1.了解商業(yè)的與發(fā)展；掌握商業(yè)的性質(zhì)與基本職能；理解并掌握商業(yè)經(jīng)營的“三性”目標；了解商業(yè)的基本組織結(jié)構(gòu)；2.理解商業(yè)資本的功能；掌握商業(yè)資本充足率的演變；認識增資途徑；會計算資本充足率；3.理解存款種類；掌握存款成本的控制；掌握存款的方進行存款服務(wù)定價；會進行債券長期融資；4.理解商業(yè)現(xiàn)金資產(chǎn)的和作用；分析影響庫存現(xiàn)金的，找出降低庫存現(xiàn)金的措施；理解影響超額存款準備金的，掌握調(diào)節(jié)頭寸的；5.掌握商業(yè)的分類方法；掌握的基本程序；能夠?qū)π庞蔑L(fēng)險進行防范；掌握定價的方法；6.掌握商業(yè)投資的對象，能夠計算投資收益和測量風(fēng)險；7.理解各類中間業(yè)務(wù)的概念、種類及特點；能夠理解支付結(jié)算業(yè)

55、務(wù)結(jié)算工具及基本結(jié)算方式；能夠掌握收付款業(yè)務(wù)的種類；8.掌握商業(yè)表外業(yè)務(wù)的種類；理解表外業(yè)務(wù)的經(jīng)營特點及的主要風(fēng)險；掌握表外業(yè)務(wù)的操作程序；9.理解國際業(yè)務(wù)的種類，理解貿(mào)易融資業(yè)務(wù)、項目融資業(yè)務(wù)和外匯交易業(yè)務(wù)中的有關(guān)基本概念及相應(yīng)的做法；10.掌握商業(yè)經(jīng)營管理的方法：理解財務(wù)規(guī)劃模型與線性規(guī)劃模型的內(nèi)涵；掌握利率風(fēng)28險管理方法利率敏感性缺口管理理論和持續(xù)期缺口管理理論的主要內(nèi)容；學(xué)習(xí)內(nèi)容：1.商業(yè)的產(chǎn)生和發(fā)展；商業(yè)的組織結(jié)構(gòu)和經(jīng)營方針；2.資本的定義和形式；資本適度含義；資本充足度檢驗；商業(yè)各種增資方式比較；協(xié)議的內(nèi)容；3.吸收存款的重要性；吸收存款的措施；存款經(jīng)營成本的控制；負債結(jié)構(gòu)分析；

56、負債的定價；4.現(xiàn)金資產(chǎn)的；現(xiàn)金資產(chǎn)管理的目的和原則；影響商業(yè)各類現(xiàn)金資產(chǎn)持有量的；商業(yè)各類現(xiàn)金資產(chǎn)的最佳持有量；5.資產(chǎn)的分類；政策；基本程序；信用風(fēng)險防范；商業(yè)的定價；6.商業(yè)投資目的；商業(yè)投資的意義；商業(yè)投資收益的含義及計算；商業(yè)投資風(fēng)險的測量；7.中間業(yè)務(wù)的含義、種類與特點；支付結(jié)算業(yè)務(wù)的工具及基本方式；8.表外業(yè)務(wù)內(nèi)涵；互換的涵義及種類、操作方法；擔(dān)保的涵義及種類、操作方法；票據(jù)便利的涵義及種類、操作方法；的涵義及種類、操作方法；的涵義及種類、操作方法；9.貿(mào)易融資；項目融資；銀團；國際債券；外匯交易；10.資產(chǎn)管理理論；負債管理理論；資產(chǎn)負債綜合管理理論；總庫法；分配法；儲備頭寸管

57、理法；全面負債管理法；線型規(guī)劃法；利率敏感性缺口管理；持續(xù)期缺口管理。資產(chǎn)負債比例管理指標體系。課程 5：柜員業(yè)務(wù)第 4 學(xué)期參考學(xué)時：34 學(xué)時學(xué)習(xí)目標：1.了解柜臺勞動組織形式演變及柜臺業(yè)務(wù)的管理內(nèi)容；2.掌握柜員基本技能，能夠熟練書寫數(shù)碼字、點鈔、識別真假以及傳票翻打；3.熟悉柜員服務(wù)規(guī)范和服務(wù)禮儀；4.能夠進行會計核算與分析；5.能夠處理出納業(yè)務(wù)；6.能夠處理儲蓄存款業(yè)務(wù)；7.能夠處理存款業(yè)務(wù)；8.能夠處理業(yè)務(wù)；9.能夠處理各種業(yè)務(wù)；10.能夠處理各種支付結(jié)算業(yè)務(wù)；學(xué)習(xí)內(nèi)容：291.柜臺勞動組織；柜臺業(yè)務(wù)管理；2.數(shù)碼字的書寫技能；點鈔技能；鑒別；百張傳票翻打；3.柜臺服務(wù)原則、理念、

58、規(guī)范和禮儀；4.會計對象和特點；會計基本核算方法；柜員基本業(yè)務(wù)流程；5.出納制度；現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)；重要單證業(yè)務(wù)；6.活期儲蓄業(yè)務(wù)；定期儲蓄業(yè)務(wù)；7.活期存款；定期存款；通知存款；存款計息；8.業(yè)務(wù)；票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)；個人零售業(yè)務(wù)；9.業(yè)務(wù)；保險業(yè)務(wù)；代收代付業(yè)務(wù)；10.支票業(yè)務(wù)；本票業(yè)務(wù)；匯票業(yè)務(wù)；商業(yè)匯票業(yè)務(wù)；匯兌業(yè)務(wù)；委托收款業(yè)務(wù)；托收承付業(yè)務(wù)；業(yè)務(wù)；課程 6：金融第 5 學(xué)期參考學(xué)時：54 學(xué)時學(xué)習(xí)目標：1.能夠掌握金融的內(nèi)涵；區(qū)別和推銷；了解各種不同理念，并能分析各種理念的優(yōu)劣及在不同企業(yè)的表現(xiàn)。2.能夠?qū)鹑谄髽I(yè)面對的環(huán)境進行分析；能夠結(jié)合金融實踐，發(fā)現(xiàn)市場機會，消除環(huán)境。3.能夠?qū)π袨檫M

59、行分析；能夠準確把握消費者行為的各種，促使消費者金融產(chǎn)品。4.能夠制定調(diào)研策劃，進行全面調(diào)研，并進行全面系統(tǒng)的分析調(diào)研結(jié)果；能夠幫助金融企業(yè)進行市場細分，并作出目標市場的選擇；能夠在目標市場上進行準確的定位。5.能夠為金融企業(yè)進行CIS 策劃；6.能夠建立、維持和強化客戶關(guān)系；能夠運用恰當?shù)姆椒ê团囵B(yǎng)客戶忠誠度；能夠運用一定的方式對員工展開。7.能夠發(fā)現(xiàn)金融企業(yè)的競爭者；能夠判斷和分析金融企業(yè)的競爭優(yōu)勢和劣勢；能夠幫助金融企業(yè)選擇正確的競爭。8.能夠了解金融產(chǎn)品與其它產(chǎn)品的不同；了解金融產(chǎn)品的層次；掌握與金融產(chǎn)品有關(guān)的計劃與決策，并能為金融企業(yè)設(shè)計產(chǎn)品品牌及包裝等策略，進行新產(chǎn)品創(chuàng)意活動。9.

60、能夠運用定價策略和方法為金融產(chǎn)品制定合理的價格。10.能夠選擇合適的促銷方式進行金融產(chǎn)品的促銷活動。11.能夠為金融企業(yè)制定恰當?shù)姆咒N策略，并能對分銷進行管理。學(xué)習(xí)內(nèi)容：1.認識與理解；金融觀念分析；2.宏觀環(huán)境分析；微觀環(huán)境分析；市場機會與環(huán)境分析；303.消費者市場行為分析；組織市場行為分析；4.金融調(diào)研；細分；目標市場選擇與定位；5.理念識別系統(tǒng)設(shè)計；行為識別系統(tǒng)設(shè)計；視覺識別系統(tǒng)設(shè)計；6.關(guān)系過程分析；關(guān)系層次分析；顧客關(guān)系管理；7.競爭者分析；競爭優(yōu)勢分析；競爭分析；8.產(chǎn)品開發(fā)；產(chǎn)品組合；品牌設(shè)計；產(chǎn)品生命周期分析；9.定價策略分析；定價方法分析；10.銷售促進；策劃；促銷；推銷；