中國證券企業(yè)反洗錢工作難度措施

1、精選文檔精選文檔PAGEPAGE3精選文檔范文最新介紹中國證券公司反洗錢工作難度及舉措2001年9月中國人民銀行成立了銀行業(yè)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)、部署我國銀行業(yè)的反洗錢工作。2003年1月，中國人民銀行陸續(xù)公布了金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定、人民幣大額和可疑支付交易報告管理方法和金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資本交易報告管理方法，我國反洗錢工作開始走上制度化軌道。5年間，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)逐漸學(xué)習(xí)、理解、展開反洗錢工作，行業(yè)反洗錢工作系統(tǒng)日益成熟。可是因為證券業(yè)反洗錢工作起步較晚，制度和體制不可熟，限制了證券行業(yè)反洗錢工作地展開。一、證券公司反洗錢工作現(xiàn)狀及現(xiàn)實困難。（一）制度建設(shè)和組織機(jī)構(gòu)設(shè)置方面。1.證券公

2、司制度建設(shè)的限制性。2.證券業(yè)制度建設(shè)缺乏層次性。3.制度建設(shè)中缺乏賞罰體制。4.缺乏專業(yè)及專職反洗錢工作人員。（二）客戶身份辨別方面。1.賬戶管理存在真空。2.身份信息校驗缺乏門路。3.部分客戶身份信息含義不明確。4.客戶身份辨別缺乏一致標(biāo)準(zhǔn)。（三）可疑交易辨別方面。1.客戶資本第三方存管后對資本流向監(jiān)控困難。2.非當(dāng)面業(yè)務(wù)對可疑交易辨別帶來的困難。3.證券公司反洗錢工作人員剖析水平錯落不齊。4.缺乏經(jīng)驗溝通和行業(yè)指導(dǎo)。（四）客戶洗錢風(fēng)險等級區(qū)分。1.等級區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)不一致。2.等級區(qū)分手段落伍。3.等級區(qū)分結(jié)果與可疑交易辨別分別。（五）黑名單管理工作。1.名單的采集整理工作沉重。2.名單辨別困

3、難。3.其余名單獲得困難。（六）公眾反洗錢意識單薄因為沒有對公眾的反洗錢義務(wù)進(jìn)行規(guī)定，并且對社會公眾的宣傳不夠?qū)挿汉蜕?/3入，社會公眾對反洗錢的認(rèn)識不足，在證券公司展開客戶身份辨別和客戶身份從頭辨別檢查時不理解、不配合。但是，在香港，公眾對依法打擊洗錢認(rèn)可度高。香港法律明確規(guī)定了公眾檢舉反洗錢的義務(wù)，要求全部市民向結(jié)合財產(chǎn)情報組檢舉有關(guān)洗黑錢及恐懼分子籌資的可疑活動，公眾對依法打擊洗錢有很強(qiáng)地認(rèn)可感。同時，對洗錢知情不報的行為也規(guī)定了法律責(zé)任，如香港販毒（催討受益）條例第25A條、有組織及嚴(yán)重罪狀條例第25A條規(guī)定：任何人如知道或思疑任何財產(chǎn)代表犯法受益及恐懼分子財產(chǎn)，一定向獲受權(quán)人員（即結(jié)

4、合財產(chǎn)情報組人員）表露，如未表露，則屬違紀(jì)，一經(jīng)定罪，最高將被判處分款港幣5萬元及看管3個月。二、打破證券業(yè)反洗錢工作窘境的建議。（一）成立多層次的反洗錢制度。成立擁有證券業(yè)特色覆蓋各層次證券業(yè)務(wù)的反洗錢制度，從制度層面上完美反洗錢舉措，增強(qiáng)有關(guān)機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)。證券看管機(jī)構(gòu)和自律機(jī)構(gòu)共同成立行業(yè)的反洗錢制度，對質(zhì)券公司展開反洗錢工作將會有較大的促使作用。（二）完美證券業(yè)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。客戶交易結(jié)算資本第三方存管束度將客戶的證券財產(chǎn)和資本財產(chǎn)管理權(quán)限分別區(qū)分給券商和存管銀行，所以應(yīng)當(dāng)從頭建立以證券公司和存管銀行共同組成的證券業(yè)可疑交易監(jiān)測報告系統(tǒng)。同時，針對質(zhì)券領(lǐng)域違紀(jì)犯法活動的特色，完美證券業(yè)

5、可疑交易標(biāo)準(zhǔn)，將證券業(yè)資本交易信息和證券交易信息有效整合起來，成立以客戶交易結(jié)算資本第三方存管束度為基礎(chǔ)的證券業(yè)可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)。（三）成立金融機(jī)構(gòu)之間的信息共享體制。在外國，銀行、證券等機(jī)構(gòu)能夠經(jīng)過一個特定的信息中心達(dá)成客戶信息的共享范文最新介紹與比對，進(jìn)而節(jié)儉了社會資源，并促使了對客戶的全面認(rèn)識。信息系統(tǒng)的搭建和合理的信息共享體制，達(dá)成客戶信息在金融機(jī)構(gòu)之間能共享和比對，能夠保證客戶信息更新的實時性與正確性。（四）成立證券業(yè)反洗錢工作專業(yè)隊伍。在寬泛研究證券業(yè)洗錢風(fēng)險和監(jiān)控難點的基礎(chǔ)上，針對質(zhì)券業(yè)業(yè)務(wù)特色，對反洗錢工作人員的資質(zhì)進(jìn)行認(rèn)定，成立專業(yè)的反洗錢工作隊伍。并且成立按期培訓(xùn)體制，經(jīng)過網(wǎng)絡(luò)、現(xiàn)場等方式，對一準(zhǔn)時間內(nèi)發(fā)生的典型事例、新出臺的制度和規(guī)則進(jìn)行研究和學(xué)習(xí)。（五）寬泛展開反洗錢宣傳。利用多種渠道和方法，對社會大眾和投資者展開反洗錢宣傳工作，使反洗錢理念人心所向，為證券機(jī)構(gòu)展開反洗錢工作打造優(yōu)秀的民眾基礎(chǔ)。（六）成立反洗錢工作標(biāo)準(zhǔn)方案。當(dāng)前，各地人民銀行分支機(jī)構(gòu)依據(jù)人民銀行總行的要求，對當(dāng)?shù)刈C券公司總部和營業(yè)部提出了個性化的要求。不一樣的地方，要求各不同樣。關(guān)于證券公司總部營業(yè)部（部門）的管理模