現(xiàn)代家庭保障全家、全險(xiǎn)全講師手冊(cè)

1、服務(wù)轉(zhuǎn)正班課程系列之：現(xiàn)代家庭保障規(guī)劃講師手冊(cè)課程內(nèi)容規(guī)劃1課程名稱現(xiàn)代家庭保障規(guī)劃課程全家全險(xiǎn)全保障學(xué)習(xí)目標(biāo)1、明確為客戶做好家庭保障規(guī)劃的意義。2、熟練掌握為不同收入、不同段的客戶群體做保障規(guī)劃的方法。3、有意識(shí)建立家庭保障信息卡和熟練運(yùn)用家庭保單檢視表。課程內(nèi)容概覽大綱時(shí)間（分鐘）家庭保障規(guī)劃的意義10家庭保障規(guī)劃的原則10家庭保障規(guī)劃的方法30家庭保障規(guī)劃的工具50課程總結(jié)5合計(jì)105備 忘 欄備好課堂配套工具表三張，每人一套。講義教具活動(dòng)講師手冊(cè)學(xué)員手冊(cè)課程配套工具表2備注全家全險(xiǎn)全保障是服務(wù)的服務(wù)目標(biāo)，今天的課程就是圍繞家庭保障規(guī)劃，從個(gè)人客戶經(jīng)營家庭客戶經(jīng)營。介紹并明確課程目標(biāo)。

2、通過名人語句為學(xué)員引入一個(gè)觀念：緊扣發(fā)展的，方能緊跟時(shí)代的發(fā)展。對(duì)于保險(xiǎn)而言，無論 承認(rèn)與否，保險(xiǎn)已經(jīng)滲透在生活的方方面面，所以引入理念：配置保險(xiǎn)已不是選答題，現(xiàn)代家庭必答題。 的工作使命就是幫助客戶規(guī)劃，找到合理的 。課程的學(xué)習(xí)目錄3備注明確了意義，才能走的更扎實(shí)，更堅(jiān)定。通過數(shù)據(jù)顯示 在完善客戶各類保障方面需要的工作還有很多潛力，另外，也是 工作獲得更高收入的市場(chǎng)前提。再次明確定位，服務(wù)的工作使命。帶走客戶的擔(dān)憂，讓客戶家庭擁有充足保障案例展示，只要按照正確的道 持之以恒去堅(jiān)持，就可以獲得想要的收獲。做家庭保障規(guī)劃的原則先家長，后，先保障，后。通過下的文字展開講解。4備注家庭保障不能一勞永

3、逸，要與時(shí)俱進(jìn)通過 下的文字展開講解。保額至重，保費(fèi)合理通過下的文字展開講解。要考慮到地區(qū)、經(jīng)濟(jì)、收入差距對(duì)于保費(fèi)支出的影響。介紹家庭保障規(guī)劃的具體方法：以人生四張保單的所需保額標(biāo)準(zhǔn)（新人班、銜訓(xùn)所學(xué)）為基準(zhǔn)，結(jié)合不同客戶的家庭收入，按照客戶家庭所處的不同的生命周期，進(jìn)行綜合保障需求分析。強(qiáng)調(diào)從崗前班、銜訓(xùn)班、轉(zhuǎn)正班，人生四張保單的重要性及連貫性。首先跟學(xué)員互動(dòng)，此人生階段的特點(diǎn)，隨后給出針對(duì)于以上特點(diǎn)的溝通要點(diǎn)。同時(shí)給出在以下此生命周期內(nèi)，針對(duì)不同 客戶家庭的保費(fèi)支出標(biāo)準(zhǔn)、 標(biāo)準(zhǔn)、保額配置標(biāo)準(zhǔn)以及投保建議。健康保障最高保額設(shè)定在 500 萬，養(yǎng)老補(bǔ)充保障最高 1000 萬講解流程與標(biāo)準(zhǔn)同上5

4、備注講解流程與標(biāo)準(zhǔn)同上講解流程與標(biāo)準(zhǔn)同上工欲善其事必先利其器，工具的運(yùn)用可以更好的助力家庭保障規(guī)劃。在講保單檢視，優(yōu)質(zhì)的保單檢視可以讓客戶對(duì)客戶經(jīng)理滿意，對(duì)公司滿意，所以我們要明確標(biāo)準(zhǔn)，探討方法，做好這項(xiàng)工作?？蛻舯蔚南嚓P(guān)信息可以從科技個(gè)險(xiǎn)及自動(dòng)化系統(tǒng)進(jìn)行查詢。然后根據(jù)了解到的信息填寫家庭保障信息卡（家庭成員有幾位，就填寫幾張），不僅有保障信息，還有客戶基本信息、個(gè)性化信息，另外還有服務(wù)日期及服務(wù)內(nèi)容的 。同時(shí)強(qiáng)調(diào)今后的服務(wù)工作，必須要為客戶家庭建立 。6備注回顧一直貫穿使用的家庭保單檢視表給真實(shí)案例，現(xiàn)場(chǎng)填寫客戶的兩張表。隨后根據(jù)時(shí)間可以安排。給出正確，客戶經(jīng)理互相對(duì)照。找到此客戶對(duì)應(yīng)的的人生階段，收入階段，按圖索驥，找到此客戶家庭對(duì)應(yīng)的保障標(biāo)準(zhǔn)。根據(jù)信息填寫保單檢視表具體內(nèi)容，然后填寫保障建議。紙上談兵