十一月上旬《證券從業(yè)資格》沖刺測試試卷（附答案及解析）

1、十一月上旬證券從業(yè)資格沖刺測試試卷（附答案及解析）一、單項選擇題（共80題，每題2分）。1、下列屬于證券、期貨投資咨詢人員申請取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格，應當提交的文件的是（）。A、參加證券、期貨從業(yè)人員資格考試的成績單B、銀行開具的信用證明C、碩士學位證D、個人簡歷【參考答案】：A【解析】根據(jù)證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法第15條的規(guī)定，證券、期貨投資咨詢人員申請取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格，應當提交下列文件：中國證監(jiān)會統(tǒng)一印制的申請表；身份證；學歷證書；參加證券、期貨從業(yè)人員資格考試的成績單；所在單位或者戶口所在地街道辦事處開具的以往行為說明材料；中國證監(jiān)會要求報送的其他材料。2、保

2、險公司次級債務的清償順序位于（）之前。A、保單責任B、公司普通債券C、向銀行貸款D、公司股票【參考答案】：D【解析】保險公司次級債務的本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本。3、（）是公司各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離A、健全性原則B、有效性原則C、獨立性原則D、相互制約原則【參考答案】：C【解析】獨立性原則是公司各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離。4、下列關于我國國債發(fā)行方式的表述錯誤的有（）。公開招標方式是通過投標人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平

3、，發(fā)行人將投標人的標價自高價向低價橫向或低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(或低利率)選起，直到達到需要發(fā)行的數(shù)額為止對于事先已確定發(fā)行條款的國債，我國仍采取承銷包銷方式目前主要運用不可上市流通的記賬式國債發(fā)行在公開招標方式中，以收益率為標的的荷蘭式招標是指以募滿發(fā)行額為止的中標商各個價位上的中價收益率作為中標額各自最終中標收益率，每個中標商的加權平均收益率是不同的在公開A、.B、.C、.D、.【參考答案】：D【解析】項，對于事先已確定發(fā)行條款的國債，我國仍采取承銷包銷方式，目前主要運用于不可上市流通的憑證式國債的發(fā)行；項應為美國式招標；項應為荷蘭式招標。5、下列關于監(jiān)管部門對發(fā)布證券研究報告業(yè)務

4、有關規(guī)定的說法中，錯誤的是（）。A、證券公司應當將擬參與媒體證券節(jié)目情況，事先向住所地證監(jiān)局進行報備B、證券公司可以宣傳過往薦股業(yè)績、產(chǎn)品、咨詢機構和人員的能力C、證券公司不得傳播虛假、片面和誤導性信息D、證券公司員工參與廣播電視證券節(jié)目的，應當履行公司內部審批管理程序，參照有關要求，在節(jié)目中以顯著、清晰的方式進行風險提示【參考答案】：B【解析】監(jiān)管部門對證券公司發(fā)布證券研究報告業(yè)務的有關規(guī)定之一是：不得宣傳過往薦股業(yè)績、產(chǎn)品、咨詢機構和人員的能力，不得傳播虛假、片面和誤導性信息，不得在證券節(jié)目中播出客戶招攬內容。6、期權交易實際上是一種權利的（）有償讓渡。A、單方面B、多方面C、雙方面D、互

5、相【參考答案】：A【解析】期權交易實際上是一種權利的單方面有償讓渡。期權的買方以支付一定數(shù)量的期權費為代價而擁有了這種權利，但不承擔必須買進或賣出的義務；期權的賣方則在收取了一定數(shù)量的期權費后，在一定期限內必須無條件服從買方的選擇并履行成交時的允諾。7、在自營賬戶的審核和稽核制度中，以下不屬于禁止行為的是（）。A、建立專用自營賬戶B、將自營賬戶借給他人使用C、使用他人名義和非自營席位變相自營D、賬外自營【參考答案】：A【解析】BCD均為禁止行為。8、保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債本息后，償付能力充足率（）的前提下，募集人才能償付本息。A、不低于100%B、不高于80%C、不低于70

6、%D、不高于50%【參考答案】：A【解析】保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債務本息后，償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。9、股份有限公司關于新股發(fā)行的說法，正確的有（）。.公司發(fā)行新股，股東大會應當對新股種類及數(shù)額、新股發(fā)行價格、新股發(fā)行的起止日期等事件作出決議.公司必須經(jīng)證券交易所核準公開發(fā)行新股.公司公開發(fā)行新股時，必須公告新股招股說明書、財務會計報告，并制作認股書.公司發(fā)行新股募足股款后，必須向公司登記機關辦理變更登記，并公告A、.B、.C、.D、.【參考答案】：C【解析】公司經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構核準公開發(fā)行新股時，必須公告新股招股說明書和財務會計報告

7、，并制作認股書。因此，項錯誤。10、對已經(jīng)發(fā)行的證券進行買賣、轉讓和流通的市場是（）。.發(fā)行市場.流通市場.一級市場.二級市場A、.B、.C、.D、.【參考答案】：B【解析】流通市場也稱二級市場、次級市場，是已經(jīng)發(fā)行、處在流通中的證券的買賣市場。11、下列不屬于認定信息披露違法責任人員責任大小因素的是（）。A、職務、具體職責及履行職責情況B、知情程度和態(tài)度C、專業(yè)背景D、個人資產(chǎn)數(shù)額【參考答案】：D【解析】信息披露違法行為行政責任認定規(guī)則第十九條規(guī)定，信息披露違法責任人員的責任大小，可以從以下方面考慮責任人員與案件中認定的信息披露違法的事實、性質、情節(jié)、社會危害后果的關系，綜合分析認定：（1）

8、在信息披露違法行為發(fā)生過程中所起的作用。（2）知情程度和態(tài)度。（3）職務、具體職責及履行職責情況。（4）專業(yè)背景。（5）其他影響責任認定的情況。12、國務院證券監(jiān)督管理機構對證券公司變更業(yè)務范圍、公司章程中的重要條款或者要求審查高級管理人員任職資格的申請自受理之日起（）個工作日內作出批準或者不予批準的書面決定。A、15B、30C、45D、60【參考答案】：C【解析】國務院證券監(jiān)督管理機構對證券公司變更業(yè)務范圍、公司章程中的重要條款或者要求審查高級管理人員任職資格的申請自受理之日起45個工作日內作出批準或者不予批準的書面決定。13、（）為金融債券的登記、托管機構。A、中國人民銀行B、國債登記結算

9、公司C、交易所D、中國證監(jiān)會【參考答案】：B【解析】國債登記結算公司為金融債券的登記、托管機構。14、關于證券經(jīng)紀業(yè)務，以下表述正確的有（）。I.在證券經(jīng)紀業(yè)務中，委托人的指令具有權威性II.經(jīng)紀商可以根據(jù)情況變化，自行改變委托人的委托價格III.經(jīng)紀商無故違反委托人指示并使其遭受損失的，應承擔賠償責任IV.證券經(jīng)紀商泄漏客戶資料而造成客戶損失，證券經(jīng)紀商只承擔連帶賠償責任A、II、III、IVB、I、IIIC、I、II、III、IVD、III、IV【參考答案】：B【解析】經(jīng)紀商不可以自行改變委托人的委托價格；證券經(jīng)紀商泄漏客戶資料而造成客戶損失，證券經(jīng)紀商承擔全部賠償責任。15、普通股票是最

10、基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的（）。A、營銷權B、支配公司財產(chǎn)的權利C、特許經(jīng)營權D、基本權利和義務【參考答案】：D【解析】普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權利和義務16、證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義在證券登記結算機構分別開立（）。.信用交易資金交收賬戶.融券專用證券賬戶.客戶信用交易擔保證券賬戶.信用交易證券交收賬戶A、B、C、D、【參考答案】：C【解析】證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。17、下列選項中，最早在中國內地

11、發(fā)行過人民幣債券的是（）。A、國際貨幣基金組織B、國際金融公司C、聯(lián)合國D、世界貿易組織【參考答案】：B【解析】2005年10月9日，國際金融公司和亞洲開發(fā)銀行這兩家國際開發(fā)機構，在全國銀行間債券市場分別發(fā)行人民幣債券11.3億元和10億元，這是中國債券市場首次引入外資機構發(fā)行主體，中國的外國債券或熊貓債券市場便由此誕生。18、公司合并的，應當自作出合并決議之日起（）日內通知債權人，并與30日內在報紙上公告。A、5B、15C、10D、20【參考答案】：C【解析】中華人民共和國公司法第一百七十三條規(guī)定，公司應當自作出合并決議之日起10日內通知債權人，并于30日內在報紙上公告。19、政府為了修建鐵

12、路和公路而發(fā)行的國債屬于（）。A、特種國債B、赤字國債C、建設國債D、戰(zhàn)爭國債【參考答案】：C【解析】A項，特種國債是指政府為了實施某種特殊政策而發(fā)行的國債；B項，赤字國債是指用于彌補政府預算赤字的國債；D項，戰(zhàn)爭國債專指用于彌補戰(zhàn)爭費用的國債。20、股東會對公司特別決議事項需要經(jīng)代表（）以上表決權的股東通過。A、三分之一B、三分之二C、二分之一D、十分之一【參考答案】：B【解析】中華人民共和國公司法規(guī)定，普通決議事項須經(jīng)代表1/2以上表決權的股東通過，特別決議事項須經(jīng)代表2/3以上表決權的股東通過方可作出。21、（）用于記錄證券金融公司持有的擬向證券公司融出的證券和證券公司歸還的證券。A、轉

13、融通專用證券賬戶B、轉融通擔保證券賬戶C、轉融通證券交收賬戶D、轉融通資金交收賬戶【參考答案】：A【解析】轉融通專用證券賬戶用于記錄證券金融公司持有的擬向證券公司融出的證券和證券公司歸還的證券。22、契約型基金與公司型基金的區(qū)別有()。.資金性質不同.投資者的地位不同.基金的營運依據(jù)不同.發(fā)行規(guī)模不同A、.B、.C、.D、.【參考答案】：A【解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要有以下三點：(1)資金的性質不同。(2)投資者的地位不同。(3)基金的營運依據(jù)不同。23、深圳證券交易所根據(jù)會員的申請和業(yè)務許可范圍，為其設立的交易單元設定的交易或其他業(yè)務權限包括（）。特定證券品種的交易協(xié)議轉讓大宗交

14、易融資融券交易A、.B、.C、.D、.【參考答案】：C【解析】深圳證券交易所根據(jù)會員的申請和業(yè)務許可范圍，為其設立的交易單元設定下列交易或其他業(yè)務權限：一類或多類證券品種或特定證券品種的交易；大宗交易；協(xié)議轉讓；ETF、LOF及非上市開放式基金的申購與贖回；融資融券交易；特定證券的主交易商報價；其他交易或業(yè)務權限。24、金融市場常被稱為資金的“蓄水池”指出了金融市場的（）。A、財富功能B、調節(jié)功能C、聚斂功能D、反映功能【參考答案】：C【解析】金融市場經(jīng)常被稱為資金的蓄水池，指的是金融市場的資金聚斂功能。25、證券公司違反證券法的規(guī)定，為客戶買賣證券提供融資融券的，對直接負責的主管人員和其他直

15、接責任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格，并處以（）的罰款。A、非法融資融券等值以下B、3萬元以上15萬元以下C、3萬元以上30萬元以下D、10萬元以上30萬元以下【參考答案】：C【解析】根據(jù)證券法第205條的規(guī)定，證券公司違反本法的規(guī)定，為客戶買賣證券提供融資融券的，沒收違法所得，暫?；蛘叱蜂N相關業(yè)務許可，并處以非法融資融券等值以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款。26、按股東享有權利的不同，股票可分為（）。普通股票記名股票優(yōu)先股票無記名股票A、.B、.C、.D、.【參考答案】：D【解析】股東享有

16、權利的不同，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。按是否記載股東姓名，股票可以分為記名股票和無記名股票。27、中華人民共和國公司法規(guī)定，公司向其他企業(yè)投資或者為他人提供擔保，依照公司章程的規(guī)定，由（）決議；公司章程對投資或者擔?？傤~及單項投資或者擔保的數(shù)額有限額規(guī)定的，不得超過規(guī)定的限額。I.監(jiān)事會II.理事會III.董事會IV.股東大會或股東會A、III、IVB、I、II、IVC、II、IIID、I、II【參考答案】：A【解析】中華人民共和國公司法規(guī)定，公司向其他企業(yè)投資或者為他人提供擔保，依照公司章程的規(guī)定，由董事會或者股東會、股東大會決議；公司章程對投資或者擔?？傤~及單項投資或者擔保的數(shù)額有限

17、額規(guī)定的，不得超過規(guī)定的限額。28、（）是指公司必須依照法律規(guī)定或證券監(jiān)管機構和證券交易所的指令將有關信息予以公開，不得有重大遺漏。A、真實原則B、準確原則C、完整原則D、及時原則【參考答案】：C【解析】略29、下列各項中，受到公司章程約束的有（）。股東公司董事監(jiān)事A、.B、.C、.D、.【參考答案】：D【解析】根據(jù)公司法第11條的規(guī)定，設立公司必須依法制定公司章程。公司章程對公司、股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員具有約束力。30、政府直接融資的特點有（）。I.安全性高II.收益穩(wěn)定III.流通性強IV.免稅待遇A、I、II、III、IVB、I、IIC、I、IVD、I、II、III【參考答案】：

18、A【解析】題干所述均屬于政府直接融資的特點。31、基金管理人必須按規(guī)定對基金凈資產(chǎn)進行估值，出現(xiàn)下列（）情況時，基金也無權暫停估值。A、基金投資所涉及的證券交易所遇到法定節(jié)假日B、出現(xiàn)巨額贖回的情形C、出現(xiàn)其他無法抗拒的原因致使管理人無法準確評估基金的凈資產(chǎn)D、基金管理人為降低管理費用而減少評估次數(shù)【參考答案】：D【解析】基金管理人雖然必須按規(guī)定對基金凈資產(chǎn)進行估值，但遇到下列特殊情況，可以暫停估值：(1)基金投資所涉及的證券交易所遇到法定節(jié)假日；(2)出現(xiàn)其他無法抗拒的原因，致使管理人無法準確評估基金的凈資產(chǎn)；(3)占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉變，而基金管理人為保障投資人的利益已

19、決定延遲估值；(4)如果出現(xiàn)基金管理人認為屬于緊急事故的任何情況，會導致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)的：(5)中國證監(jiān)會和基金合同認定的其他情形。32、下列選項中，屬于對進行內幕交易的單位或個人采取的刑事處罰措施的有（）。責令依法處理非法持有的證券，沒收違法所得處違法所得1倍以上5倍以下罰金對單位直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處5年以下有期徒刑或者拘役沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上60萬元以下的罰款A、.B、.C、.D、.【參考答案】：B【解析】根據(jù)刑法第180條的規(guī)定，證券、期貨交易內幕信息的知情人員或者非法獲取證券、期貨交易內幕信息的人員，在涉及證券的發(fā)行

20、，證券、期貨交易或者其他對證券、期貨交易價格有重大影響的信息尚未公開前，買入或者賣出該證券，或者從事與該內幕信息有關的期貨交易，或者泄露該信息，或者明示、暗示他人從事上述交易活動，情節(jié)嚴重的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得1倍以上5倍以下罰金；情節(jié)特別嚴重的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接33、證券金融公司開展轉融通業(yè)務的資金和證券來源有（）。自有資金和證券通過證券交易所的業(yè)務平臺融入的資金和證券通過證券金融公司業(yè)務平臺融入的資金發(fā)行公司債券A、.B、.C、.D、.【參考答案】：D【解析】證券金融公司

21、開展轉融通業(yè)務，可以使用自有資金和證券。通過證券交易所的業(yè)務平臺融人的資金和證券，通過證券金融公司業(yè)務平臺融入的資金或者依法籌集的其他資金和證券。證券金融公司可以發(fā)行公司債券或者向股東或者其他特定投資者借人次級債。34、屬于基金信息披露形式原則的是（）。A、完整性B、易解性C、準確性D、公平披露【參考答案】：B【解析】易解性屬于體現(xiàn)基金信息披露形式性原則，其他三個選項均為內容披露應該遵循的原則。35、（）是1996年7月1日起正式發(fā)布的上證30指數(shù)的延續(xù)，從2002年7月1日起正式發(fā)布。基點為2002年6月28日上證30指數(shù)的收盤點數(shù)329905點。A、上證50指數(shù)B、上證90指數(shù)C、上證10

22、0指數(shù)D、上證180指數(shù)【參考答案】：D【解析】略36、將投資人、管理人、托管人三者作為信托關系的當事人的基金是（）。A、封閉式基金B(yǎng)、開放式基金C、契約型基金D、公司型基金【參考答案】：C【解析】將投資人、管理人、托管人三者作為信托關系的當事人的基金是契約型基金。37、中小板綜合指數(shù)的編制（）。以股票發(fā)行量為權重以最新自由流通股本數(shù)為權重以2005年6月7日為基日以在深圳證券交易所中小企業(yè)板上市的全部股票為樣本A、.B、.C、.D、.【參考答案】：C【解析】中小板綜合指數(shù)以在深圳證券交易所中小企業(yè)板上市的全部股票為樣本，以最新自由流通股本數(shù)為權重進行加權逐日連鎖計算。中小板綜合指數(shù)以2005

23、年6月7日為基日，基日指數(shù)為1000點，2005年12月1日開始發(fā)布。38、保薦代表人資格注冊公示期限為（）個工作日，期間未接到投訴舉報的，協(xié)會正式受理其資格申請。A、1B、2C、3D、5【參考答案】：D【解析】保薦代表人資格注冊公示期限為5個工作日，期間未接到投訴舉報的，協(xié)會正式受理其資格申請。39、通過發(fā)行（）所籌集的資金，是股份公司注冊資本的基礎。A、優(yōu)先股票B、普通股票C、記名股票D、無記名股票【參考答案】：B【解析】普通股票是標準的股票，通過發(fā)行普通股票所籌集的資金，成為股份公司注冊資本的基礎。40、下列選項中，對封閉式基金認識不正確的是（）。A、經(jīng)核準的基金份額總額在基金合同期限內

24、固定不變B、基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易C、基金份額持有人不得申請贖回D、投資者可以通過證券經(jīng)紀商在一級市場和二級市場上進行基金的買賣【參考答案】：D【解析】封閉式基金的投資者只能通過經(jīng)紀商在二級市場上進行基金的買賣。41、下列屬于遠期交易和期貨交易區(qū)別的是（）。I.交易對象不同，期貨交易的對象是標準化合約II.功能作用不同，期貨交易功能是規(guī)避風險和價格發(fā)現(xiàn)III.履約方式不同，遠期交易履約方式主要采用實物交收方式IV.信用風險不同，遠期交易風險小A、I、II、III、IVB、I、IIC、II、III、IVD、I、II、III【參考答案】：D【解析】遠期和期貨的信用風險不同，期貨交

25、易以保證金制度為基礎，實行每日無負債結算制度，信用風險小。另外遠期合約和期貨合約的不同還有保證金制度不同，期貨合約的保證金比例通常5%?10%，而遠期交易是否收取保證金或收取多少保證金由雙方商定。42、下列選項中，正確的是（）。A、證券公司停止全部證券業(yè)務，應當將經(jīng)營業(yè)務許可證交工商管理機構注銷B、經(jīng)營證券業(yè)務許可證應當載明證券公司或者境內分支機構的證券業(yè)務范圍C、證券公司可以直接撤銷境內分支機構D、證券公司應當向中國證券業(yè)協(xié)會申請頒發(fā)或者換發(fā)經(jīng)營證券業(yè)務許可證【參考答案】：B【解析】證券公司監(jiān)督管理條例第十七條規(guī)定，公司登記機關應當依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，憑國務院證券監(jiān)督管理機構的批準文件

26、，辦理證券公司及其境內分支機構的設立、變更、注銷登記。證券公司在取得公司登記機關頒發(fā)或者換發(fā)的證券公司或者境內分支機構的營業(yè)執(zhí)照后，應當向國務院證券監(jiān)督管理機構申請頒發(fā)或者換發(fā)經(jīng)營證券業(yè)務許可證。經(jīng)營證券業(yè)務許可證應當載明證券公司或者境內分支機構的證券業(yè)務范圍。未取得經(jīng)營證券業(yè)務許可證，證券公司及其境內分支機構不得經(jīng)營證券業(yè)務。證券公司停止全部證券業(yè)務、解散、破產(chǎn)或者撤銷境內分支機構的，43、以下關于LOF申購、贖回和場內交易的說法，正確的有（）。LOF的凈值報價頻率要比ETF低通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點進行也可以在交易所進行LOF是普通的開放式基金

27、增加了交易所的交易方式它可以是指數(shù)型基金也可以是主動管理型基金VLOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價A、.B、.C、.D、.【參考答案】：D【解析】1OF有以下特點：1OF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價：1OF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點進行也可以在交易所進行；1OF在申購、贖回上沒有特別要求；ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價；而1OF的凈值報價頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價。44、公開募集基金的基金管理人職責終止的情形有（）。被依法取消基金管理資格被基金份額持有人大會解任依法解散被依法撤銷A、.B、.C、.D、.【參考答案】：B【解析】證券投資基金法第2

28、8條規(guī)定：有下列情形之一的，公開募集基金的基金管理人職責終止：被依法取消基金管理資格；被基金份額持有人大會解任；依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；基金合同約定的其他情形。45、有限責任公司的注冊資本為在公司登記機關登記的全體股東認繳的（）。A、實繳額B、出資額C、最低限額D、最高限額【參考答案】：B【解析】有限責任公司的注冊資本為在公司登記機關登記的全體股東認繳的出資額。46、商業(yè)銀行債券包括（）。證券公司債券商業(yè)銀行普通債券財務公司債券混合資本債券A、.B、.C、.D、.【參考答案】：C【解析】商業(yè)銀行債券包括商業(yè)銀行普通債券、商業(yè)銀行次級債券、混合資本債券和小微企業(yè)專項金融債券。證券

29、公司債券和財務公司債券不屬于商業(yè)銀行債券。47、公司的經(jīng)營原則有（）。I.合法經(jīng)營II.自主經(jīng)營III.自負盈虧IV.依法接受國家宏觀調控A、I、II、III、IVB、I、IIC、II、IIID、II、III、IV【參考答案】：A【解析】公司的經(jīng)營原則有合法經(jīng)營、自主經(jīng)營、自負盈虧、依法接受國家宏觀調控。48、下列不是現(xiàn)貨期權的是（）。A、外匯期權B、利率期權C、股指期權D、股指期貨期權【參考答案】：D【解析】現(xiàn)貨期權是以現(xiàn)貨為標的物的期權。選項D是期貨期權。答案非常明顯，D選項已經(jīng)明確說了是期貨期權當然就不是現(xiàn)貨期權。49、首次公開發(fā)行股票的公司在網(wǎng)上直播推介活動的公告內容包括（）。招股說明

30、書摘要推介活動時間推介活動出席人員名單網(wǎng)站名稱A、.B、.C、.D、.【參考答案】：D【解析】網(wǎng)上直播推介活動的公告內容至少應包括網(wǎng)站名稱、推介活動出席人員名單、時間。50、（）有時統(tǒng)稱為“公債”。A、政府債券和公司債券B、金融債券和中央政府債券C、公司債券和地方政府債券D、中央政府債券和地方政府債券【參考答案】：D【解析】中央政府發(fā)行的債券稱為“中央政府債券”或者“國債”，地方政府發(fā)行的債券被稱為“地方政府債券”；有時兩者也統(tǒng)稱為“公債”。故本題選D。51、下列各項中。屬于證券經(jīng)紀商權利的有（）。決定證券買入賣出的時間和價格按規(guī)定收取服務費用如交易傭金堅持為客戶保密制度拒絕接受不符合規(guī)定的委

31、托要求A、.B、.C、.D、.【參考答案】：D【解析】證券經(jīng)紀商權利：有拒絕接受不符合規(guī)定的委托要求的權利，即客戶的委托要求應符合有關法律和規(guī)章制度的規(guī)定；有按規(guī)定收取服務費用的權利，如收取交易傭金等；對違約或損害經(jīng)紀商自身權益的客戶，經(jīng)紀商有通過留置其資金、證券或司法途徑要求其履約或賠償?shù)臋嗬?2、取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)（）年不在機構從業(yè)的，甶協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書。A、2B、3C、5D、7【參考答案】：B【解析】取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)三年不在機構從業(yè)的，由協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書。53、為報價系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉讓及相關服務的專業(yè)化電子平臺的是（）。A、機構間私募產(chǎn)品報價與服務

32、系統(tǒng)B、機構問公募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)C、全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)D、區(qū)域性股權交易市場【參考答案】：A【解析】機構間私募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)是為報價系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉讓及相關服務的專業(yè)化電子平臺。54、按照證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法的要求，證券、期貨投資咨詢機構及其投資咨詢人員，不得從事的活動包括（）。I.與部分客戶約定分享投資收益或者分擔投資損失II.利用咨詢服務與他人合謀操縱市場或者進行內幕交易III.為部分客戶解決實際困難IV.向客戶承諾證券、期貨投資收益A、II、III、IVB、I、II、IIIC、I、II、III、IVD、I、II、IV【參考答案】：D【解析】I、

33、II、IV為證券、期貨投資咨詢機構及其投資咨詢人員，不得從事的活動。55、（）是指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)的不利變動而使金融機構表內外業(yè)務發(fā)生損失的風險A、市場風險B、信用風險C、操作風險D、流動性風險【參考答案】：A【解析】市場風險是指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)的不利變動而使金融機構表內外業(yè)務發(fā)生損失的風險。56、在（）之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量，屬于操縱市場的手段。A、朋友B、自己實際控制的賬戶C、親戚D、母公司與分公司【參考答案】：B【解析】證券法明確列示操縱證券市場的手段包括：單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信

34、息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或者證券交易量；與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量；在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量；以其他手段操縱證券市場。57、證監(jiān)會形式審核、中介機構實質審核的制度是（）。A、審批制B、核準制C、審核制D、注冊制【參考答案】：D【解析】證監(jiān)會形式審核、中介機構實質審核的制度是注冊制。58、證券公司建立獨立的實時監(jiān)控系統(tǒng)時，風險監(jiān)控部門要能正常履行職責，并能從前、中、后臺獲取自營業(yè)務運作信息與數(shù)據(jù)，對（）進行有效監(jiān)控。I.證券持倉II.盈虧狀況III.風險狀況IV.交易活動A、

35、I、IIIB、I、II、III、IVC、I、II、IVD、II、IV【參考答案】：B【解析】證券公司建立獨立的實時監(jiān)控系統(tǒng)時，風險監(jiān)控部門要能正常履行職責，并能從前、中、后臺獲取自營業(yè)務運作信息與數(shù)據(jù)，對證券持倉、盈虧狀況、風險狀況、交易活動進行有效監(jiān)控。59、企業(yè)發(fā)行注冊短期融資券，（）委員認為企業(yè)沒有真實、準確、完整、及時披露信息，或中介機構沒有勤勉盡責的，交易商協(xié)會不接受發(fā)行注冊。A、2名以上（不含2名）B、2名以上（含2名）C、4名以上（不含4名）D、4名以上（含4名）【參考答案】：B【解析】企業(yè)發(fā)行注冊短期融資券，2名以上（含2名）委員認為企業(yè)沒有真實、準確、完整、及時披露信息，或中

36、介機構沒有勤勉盡責的，交易商協(xié)會不接受發(fā)行注冊。60、證券投資咨詢機構利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務時，應當在（）等各個業(yè)務環(huán)節(jié)中，加強投資者教育和客戶權益保護。.合同簽訂.產(chǎn)品銷售.服務提供.投訴處理A、.B、.C、.D、.【參考答案】：A【解析】證券投資咨詢機構利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務，應當在合同簽訂、產(chǎn)品銷售、服務提供、客戶回訪、投訴處理等各個業(yè)務環(huán)節(jié)中，加強投資者教育和客戶權益保護。61、財務公司發(fā)行金融債券，申請前一年，注冊資本金不低于（）。A、3億元B、5億元C、8億元D、10億元【參考答案】：A【解析】財務公司發(fā)行金融債券，申請前一年，注冊資本金不低于3億元。6

37、2、首次公開發(fā)行股票的發(fā)行人和主承銷商應當在發(fā)行和承銷過程中公開披露的信息包括（）。.網(wǎng)上申購前披露每位網(wǎng)下投資者的詳細報價情況.招股意向書刊登首日在發(fā)行公告中披露發(fā)行定價方式.在發(fā)行結果公告中披露獲配機構投資者名稱.招股意向書刊登首日在發(fā)行公告中披露發(fā)行定價程序A、.B、.C、.D、.【參考答案】：B【解析】題中四項都屬于首次公開發(fā)行股票的發(fā)行人和主承銷商應當在發(fā)行和承銷過程中公開披露的信息。63、中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應披露（）。.集合票據(jù)債項評級.各企業(yè)主體信用評級.專業(yè)信用增進機構（若有）主體信用評級.內幕信息A、.B、.C、.D、.【參考答案】：D【解析】中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票

38、據(jù)應披露集合票據(jù)債項評級、各企業(yè)主體信用評級以及專業(yè)信用增進機構（若有）主體信用評級。64、公司在清算時，隱匿財產(chǎn)，對資產(chǎn)負債表或者財產(chǎn)清單作虛假記載或者在未清償債務前分配公司財產(chǎn)的，應當承擔的法律責任有（）。.由公司登記機關責令改正.對公司處以隱匿財產(chǎn)或者未清償債務前分配公司財產(chǎn)金額5%以上10%以下的罰款.對公司處以隱匿財產(chǎn)或者未清償債務前分配公司財產(chǎn)金額1%以上10%以下的罰款.對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處以1萬元以上10萬元以下的罰款A、.B、.C、.D、.【參考答案】：B【解析】公司在進行清算時，隱匿財產(chǎn)，對資產(chǎn)負債表或者財產(chǎn)清單作虛假記載或者在未清償債務前分配公司財產(chǎn)的

39、，由公司登記機關責令改正，對公司處以隱匿財產(chǎn)或者未清償債務前分配公司財產(chǎn)金額5%以上10%以下的罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處以1萬元以上10萬元以下的罰款。65、下列關于股東權利的表述，正確的是（）。.普通股股東有重大決策參與權.普通股股東有公司資產(chǎn)收益權.優(yōu)先股股東的剩余財產(chǎn)分配權在普通股股東之后.優(yōu)先股股東沒有投票表決權A、.B、.C、.D、.【參考答案】：C【解析】優(yōu)先股票的股息率是固定的，其持有者的股東權利受到一定限制（一般沒有投票表決權），但在公司營利和剩余財產(chǎn)的分配順序上比普通股票股東享有優(yōu)先權。66、證券咨詢人員申請證券分析師必須具備的條件不包括（）。A、從事證

40、券相關行業(yè)經(jīng)歷兩年B、在研究部門或者研究子公司中簽訂勞動合同C、取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格D、實際從事發(fā)布證券研究報告業(yè)務【參考答案】：A【解析】將研究部門或者研究子公司中簽訂勞動合同、取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格且實際從事發(fā)布證券研究報告業(yè)務的人員，申請注冊登記為證券分析師。67、我國的企業(yè)債券和公司債券在（）方面有所不同。I.發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式.擔保要求.發(fā)行主體的范圍IV.發(fā)行定價方式A、.B、.C、.D、.III.【參考答案】：A【解析】我國的公司債券和企業(yè)債券在以下方面有所不同：（1）發(fā)行主體的范圍不同。（2）發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同。（3）擔保要求不同。（4）發(fā)行定價方式不

41、同。68、證券經(jīng)紀人在執(zhí)業(yè)過程中，不得從事（）活動。A、向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業(yè)務流程B、向客戶傳遞由非所服務證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資者有關的信息C、向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況D、向客戶介紹有關的法律、行政法規(guī)、證監(jiān)會規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關規(guī)定【參考答案】：B【解析】證券經(jīng)紀人除不得有證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定第十三條禁止的行為外，也不得有以下行為：（1）以所服務證券公司或證券營業(yè)部的名義，與客戶或他人簽訂任何合同、協(xié)議。（2）代客戶在相關合同、協(xié)議、文件等資料上簽字。（3）在執(zhí)業(yè)過程中索取或收受客戶款項和財務。（4）向客戶提供非由所

42、服務證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關的信息、證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關信息。（5）違背職業(yè)道德的其他行為。69、下列關于大額可轉讓定期存單，說法正確的是（）。.有固定利率，也有浮動利率.利率高低取決于發(fā)行銀行的信用評級.利率高低取決于存單的期限.利率高低取決于經(jīng)濟形勢.利率高低取決于發(fā)行量A、.B、.C、.D、.【參考答案】：A【解析】大額可轉讓定期存單亦稱大額可轉讓存款證，是銀行印發(fā)的一種定期存款憑證，憑證上印有一定的票面金額、存入和到期日以及利率，到期后可按票面金額和規(guī)定利率提取全部本利，逾期存款不計息。利率既有固定的，也有浮動的，一般比同期限的定期存款的利率高；不能提前支

43、取，但是可以在二級市場上流通轉讓。利率高低取決于發(fā)行銀行的信用評級和存單的期限。70、以下人員中，不符合證券從業(yè)資格考試要求的是（）。A、只具備初中文化程度的成年人B、被中國證監(jiān)會認定為證券市場禁入者，但已過禁入期C、大學畢業(yè)的失業(yè)人員D、剛畢業(yè)的大學生【參考答案】：A【解析】年滿18周歲、具有高中以上文化程度和完全民事行為能力的人員，都可報名參加入門資格考試。因此，A項中的人員不符合參加證券從業(yè)資格考試的要求。71、下列關于多層次資本市場體系的說法中，正確的是（）。.多層次資本市場體系有利于滿足資本市場上資金供求雙方的多層次化的要求.多層次資本市場體系可以防范和化解我國的金融風險.發(fā)展多層次資本市場體系的關鍵一環(huán)在于發(fā)展多層次的債權市場.多層次資本市場體系有利于提供優(yōu)化準入機制和退市機制，提高上市公司的質量A、.B、.C、.D、.【參考答案】：A【解析】中國建設多層次資本市場重要意義在于：（1）有利于滿足資本市場上資金供求雙方多層次化的要求。（2）有利于提供優(yōu)化準入機制和退市機制，提高上市公司的質量。（3）有利于防范和化解我國的金融風險。發(fā)展多層次資本市場體系的關鍵一環(huán)就在于發(fā)展多層次的股權市場。故第項錯誤。72、信息披露義務人及其董